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以下是含有加強監理的搜尋結果,共73

  • 重劃區成飆車場 中市加強取締

    重劃區成飆車場 中市加強取締

     台中市南區與南屯交界的13期重劃區,目前有許多道路尚未開放通行,竟變成車友的競速場!台中市議員羅廷瑋30日表示,住戶對於夜間飆車的噪音不堪其擾。台中市環保局強調,已接獲3件陳情,新利器移動式聲音照相設備已出動,今年預計大執法400場次以上,取締噪音車輛。

  • 上半年年增57% 監理科技投資件數 高高掛

     洗錢防制為金融機構最應遵守的跨境金流,在美國重罰前題下,金融業大幅改善,金融科技業優利佳創辦人張華平指出,由於企業金流複雜度遠大於金融機構,且法遵認知普遍偏低,疫情爆發的「實體隔離、仰賴科技」需求大增,Regtechanalyst最新統計,全球監理科技RegTech行業的投資交易上半年完成222筆,比較去年同期增長57.4%。

  • 加強台美金融監理合作 金管會與美國德州銀行署簽訂MOU

    加強台美金融監理合作 金管會與美國德州銀行署簽訂MOU

    金管會積極與各國加強跨境監理合作,再獲具體成果。金管會與美國德州銀行署(Texas Department of Banking)於近日簽署完成銀行業監理合作備忘錄(MOU),內容包括資訊分享、實地檢查協助、跨境據點監理合作、及雙方舉行監理會議等,簽署後雙方將可依據備忘錄內容加強金融監理合作。 目前我國銀行在美國共有24家分行及3家子銀行,包括受德州銀行署監理之第一銀行休士頓分行;美方則在我國設有5家分行及1家子銀行,因此,本合作備忘錄除加強台美金融監理合作外,對於深化雙方金融業務往來,亦具正面實質效益。 金管會前已與美國紐約州、加州、伊利諾州及華盛頓州之金融監理機關簽署監理合作備忘錄,在完成與德州銀行署簽署本備忘錄後,已與我國銀行在美設有分行之各州金融監理機關均簽署監理合作備忘錄。

  • 《金融》金管會與美德州銀行署 簽監理合作備忘錄

    金管會積極與各國加強跨境監理合作,宣布近日已與美國德州銀行署(Texas Department of Banking)完成銀行業監理合作備忘錄(MOU)簽署,對國銀在美已設有分行的各州金融監理機構,均已簽署監理合作備忘錄,有助加強台美金融監理合作、深化雙方金融業務往來。 金管會表示,此次與美國德州銀行署簽署的銀行業監理合作備忘錄,內容包括資訊分享、實地檢查協助、跨境據點監理合作、及雙方舉行監理會議等,簽署後雙方將可依據備忘錄內容加強金融監理合作。 據金管會統計,目前國銀在美國共有24家分行及3家子行,分布於紐約州、加州、伊利諾州、華盛頓州及德州等5州,金管會先前已與紐約州、加州、伊利諾州、華盛頓州等4州的金融監理機關簽署監理合作備忘錄。美方則在台灣設有5家分行及1家子行。 金管會指出,在與德州銀行署簽署備忘錄後,金管會對於國銀在美設有分行的各州金融監理機關,均已簽署監理合作備忘錄,除有助於加強台美金融監理合作外,對於深化雙方金融業務往來亦具正面實質效益。

  • 鼓勵端午不返鄉 體溫超標得拒載

    鼓勵端午不返鄉 體溫超標得拒載

     端午連續假期即將到來,包括行政院、中央流行疫情指揮中心及各縣市政府都呼籲民眾今年盡量就地過節,新竹市監理站表示,對端午輸運已做好準備,民眾若仍需返鄉探親者,上車需實聯制,若體溫超標一律不得上車。  因應行政院宣布延長第三級警戒至6月28日,新竹市監理站原定於6月19日的假日門市將停止辦理,將協助已報名機車考照民眾另行預約其他時間。  新竹市監理站表示,近日已協調轄內客運業者務必加強車輛與場站清潔消毒、完成整備及儲備足夠的疏運量能,駕駛人並應量測體溫確認正常及佩戴口罩始得執行駕車勤務等。但近日疫情嚴峻,部分客運業者可能有調整發車班次的情形,建議民眾出門前可先利用「iBus」公路客運App查詢班車動態,以便順利返鄉或抵達目的地。  新竹市監理站站長朱詩蘅指出,因應第三級警戒,民眾搭乘公路客運,應配合實聯制,上車以手機掃描車上QR code或以紙筆留下個人基本資料,及配合量測體溫,如遇體溫異常,額溫高於37.5度,將不提供運輸服務,已購票者全額退款。  旅客進入公路客運場站及乘車期間全程應佩戴口罩並與他人維持社交距離,民眾於車內及候車區禁止飲食,若因生理需求須喝水、服藥、哺乳,應於食用完畢後盡速戴回口罩。  監理站同時已加強督導各客運業者,積極辦理場站、車輛消毒與量測體溫等防疫措施,讓民眾搭乘大眾運輸時能夠安心搭乘。  朱詩蘅並呼籲民眾如需要洽辦監理業務,可多透過監理服務網或手機下載監理服務App辦理,以網路服務代替臨櫃接觸服務,減少外出機會,保護你我自身的安全。

  • 國銀爆三大隱憂 立院示警

    國銀爆三大隱憂 立院示警

     台股、美股驚驚漲,但國銀卻沒搭上順風車,2021年前二月獲利僅577.2億元,不僅較去年同期衰退8%,還創下四年來最低紀錄。立法院預算中心最新報告示警,國銀潛在三大隱憂:國銀海外曝險近8兆元,獲利占比卻衰退中;疫情紓困貸款近2兆元,逾放比有攀升跡象;全球金融市場利率衡量指標(LIBOR)退場在即,需要加強注意監理。  立法院預算中心公布的「金管會及所屬單位110年度預算評估報告」顯示,銀行局110年度預算案「銀行監理」計畫編列747萬3千元為監理經費。但現在已有三大隱憂。  隱憂一,國銀海外分支機構獲利及占全行比重去年大衰退逾一成,海外曝險卻達近8兆。在海外分支機構(不含大陸)獲利部分,不管是獲利還是占比都明顯衰退。2020年度上半年獲利稅前淨利201.9億元,較2019年度上半年衰退143.6億元,占全行比重則自17.9%衰退到12.3%,若涵蓋大陸獲利,2020年度上半年稅前淨利252.3億元,較前一年同期衰退130.9億元,占全行比重從19.9%衰退至15.3%。海外獲利衰退,但海外曝險卻增加。據金管會資料,國銀海外曝險從2019年7兆5,216億元成長至2020年6月底的7兆9,036億元。  隱憂二,配合新冠肺炎紓困振興辦理的貸款數額甚鉅,近1兆8,845億元,但新冠肺炎疫情發生以來,國銀逾期放款比率自2019年底的0.21%上升為2020年7月底0.25%,資產品質受相當程度影響,立院預算中心提醒,宜注意信用風險,於公益及穩健經營間取得衡平。  隱憂三,即全球金融市場利率衡量指標(LIBOR)在2021年就將退場,將影響金融商品計價基準。國內銀行及本國銀行所屬海外分支機構皆須積極因應,評估選擇替代利率與其他國際間推薦利率的差異暨交易對手、市場接受度,綜就連動影響的合約協議、計價、業務流程、會計及稅務作業、風險性資產與資本計提模型、資訊系統等審慎調整,立院預算中心提醒,主管機關宜掌握業者因應情形,讓替代利率得無縫銜接。

  • 國旅旺季遭停駛 業者火大批雙標

    國旅旺季遭停駛 業者火大批雙標

     蘇花公路日前發生遊覽車自撞山壁,釀成6死39傷慘劇,交通部緊急要求加強車輛安檢,宜蘭監理站26日急召回10輛遊覽車及國道客運檢驗,業者火大痛批雙重標準,普悠瑪出軌翻車後,有要求停駛檢查列車嗎?正值國旅大爆發,卻被叫來檢查,已嚴重影響生意。  由於運安會調查發現乘客座椅少裝2顆螺絲,導致多名乘客噴飛出車外,交通部緊急宣布分梯召回千餘輛的遊覽車及國道客運,檢查乘客座椅的結構安全。  宜蘭監理站昨排定10輛遊覽車及國道客運車輛接受檢驗,業者抱怨聲連連,宜蘭縣遊覽車客運商業同業公會理事長張璦麟表示,被召回監理站檢查,已安排好的行程都沒辦法跑,將導致營運困難。  張璦麟並反問,2018年台鐵發生普悠瑪出軌事件,那麼多的乘客摔出車廂外,台鐵有沒有全部停駛檢查?她還質疑,過去客運發生事故,也沒要所有的客運都停駛,政府相關單位看待問題不能雙重標準。  公會理事蔣永逸則表示,遊覽車業者也是消費者,車子都是跟車體廠買的,從陸客不來到爆發新冠肺炎疫情,一次次的事件已讓業者苦不堪言,好不容易國旅爆發生意稍有起色,卻因召回安檢無法做生意。  他說,為了一起事故,交通部決定召回檢查,讓業者真的只能用「無奈」兩個字來形容,一旦車輛都必須回到車體廠處理,這段時間業者的營業損失該找誰要。  遊覽車客運業者胡忠義認為,這次車禍撞擊點是在最脆弱的逃生門,難不成交通部還要進一步要求遊覽車將安全門提升到「防爆門」規格,且不只是遊覽車,許多市區客運、公車都有同樣問題,是不是也應比照同樣的檢驗標準及作法,全部停駛召回檢驗,檢驗過關後才能上路。

  • 東吳與專家探索監理科技在地化

    監理科技(RegTech)全球興起,台灣該如何跟進?東吳大學《東吳數金論壇》上學者專家認為,監理科技的目標是提高透明度與一致性,規範監管流程,然而台灣金融監理單位有中央銀行、金管會,還有銀行公會的函釋等,有些函釋內容偶有不一致,眾多不明確的法規要提供合理的解釋,會是監理科技在地化的實然障礙。 東吳大學法律系教授余啟民指出,監理科技利用大量數據方法、模型分析、或系統安全技術等資訊技術,加強監管流程,金融機構願意引用是想利用監理科技來降低合規複雜性、加快合規審核時間,減少勞動力支持,從而提高盈利和運行效率。 永豐金控數位科技顧問萬幼筠則認為,監理科技與金融機構及市場的數位轉型成熟度密切相關,在市場上的發展也有其階段性,例如在發展初期,全面化與細緻化的嵌入式監理科技應用是困難的,因此主要藉由監理金融活動與金融市場進行監理。 國際通商法律事務所律師邱佩冠則就金融監理沙盒的案例觀察,綜整目前台版監理科技的創新類別,包括:一、多元數位身份認證方式(e-KYC),尤其是應用手機讀取身分證與護照晶片等創新作法;二、市場資訊即時監理,如財務業務資訊監控、偶發事件即時回傳與分析、跨域跨業與集團合規共享等;三、防詐欺預警,包括可疑交易及內部舞弊行為偵測、借貸違約及證券交易風險預警、實質受益人辨識等。 由於首屆「2020監理科技黑客松競賽」甫由金總與台灣集保所成功主辦,多家新創團隊獲獎,初步勾勒台灣監理科技的發展,以及未來可能遇到的頩頸。邱佩冠分析,在金融監理沙盒裡的創新團隊則常遇到四類的法律議題:一是數據資料處理,如裝置資訊是否為個人資料?二是委外辦法,例如詐欺偵測的委外服務,就必須向金管會申請委外核准。三是資安控管的國家標準。四是雲端的架設與使用。 《東吳數金論壇》主持人東吳大學法學院長鄭冠宇表示,監理科技是跨領域知識與科技的交流,鼓勵法律人要積極面對,應有更開放而突破的思維回應變局,讓法律有與時俱進的調適與內涵。

  • KY股頻爆雷 金管會嚴審Q2財報

     境外公司回台掛牌的KY股頻傳爆雷,金管會主委黃天牧今日將赴立院財委會就KY股的監理機制進行專案報告,將加強外部專家監督職能,要求今年起KY公司第2季財務報告「核閱」調整為應經會計師「查核簽證」,並要求簽證會計師加強查核財務報告關鍵查核項目,以提升審計品質。  康友KY近期因掏空案鬧得沸沸揚揚,面臨下市命運,淘帝KY也涉及假帳問題,另有數家KY公司相繼出包,令不少投資人對KY公司的信任度大打折扣。  黃天牧今日將以「強化上市櫃外國公司(KY公司)之公司治理及監理機制」為題進行專案報告,金管會指出,為擴大我國資本市場規模、促進資本市場國際化及提升競爭力,自2008年開放外國企業來台上市,迄今年2月底,KY公司共計109家(上市76家、上櫃33家),市值達1兆6043億元,且自2008年至2019年底止,KY公司因營運所產生之獲利,於我國配發現金股利為2312億元,對我國資本市場具有一定貢獻度。  金管會指出,2008年開放外國企業來台上市時,已考量外國企業註冊地與主要營運地位於國外等特殊性質,督導證交所及櫃買中心採行相關監理機制,並配合陸委會兩岸政策,依經濟部陸資投資規範訂定相關管控,近期因數家KY公司發生財務業務異常情事,及配合經濟部陸資管控規範調整,金管會將進一步研議採行相關強化監理措施。  除強化會計師、承銷商等外部專家監督職能,金管會也將進一步要求KY公司強化公司治理職能,其中包括了加強董事會及審計委員會職能,提高KY公司台籍董事比重,並請獨立董事確實督導公司內部控制、資金貸與及背書保證之執行,及強化公司法人說明會報告內容。

  • 《金融》黃天牧:KY公司監理需精進 強化措施Q2起上路

    KY公司近期財務連環爆,金管會主委黃天牧今(22)日表示,開放KY公司回台上市櫃機制有其政策背景,多年來對資本市場有一定程度貢獻,認為此制度仍然正面、但需要進一步精進,將從個案中累積經驗,相關強化監理措施本季就會陸續上路。 黃天牧今日赴立法院財委會,進行「強化上市櫃外國公司(KY公司)之公司治理及監理機制」專題報告。針對近期數家KY公司發生財務業務異常,規畫進一步研議強化公司治理職能,加強外部專家監督職能、監理機關監理強度等相關機制及陸資控管措施。 黃天牧會前受訪時表示,自2008年開放以來,已有76家上市、33家上櫃KY公司,市值達1.6兆元,這109家KY公司過去對資本市場有一定程度的貢獻,現金股利配發了2312億元,將會再觀察過去這一年來,疫情是否對營運地區發展有些影響。 黃天牧認為,資本市場應該是海納百川,除了國內上市櫃公司外,也盡量吸引國外公司回台掛牌,多年來此制度看來應該是正面的。不過,因為是海外營運公司,營運範圍及相關法規主管機關無法直接介入,比較需要靠包括律師、會計師、券商等專業人士居中把關。 黃天牧表示,金管會已從個案經驗中累積經驗,會作一些調整,認為整個制度會繼續精進。同時,對個案公司也非常重視,因為牽涉投資人保護等問題,會從這些個案中累積一些可畫為通案的經驗,希望使此制度能更精進。 按金管會規畫,KY公司的財報簽證強度擬提升至與金融業同等級,即半年報須經會計師「查核簽證」、並經董事會通過及監察人承認,同時要求查核會計師加強查核財報關鍵查核項目。 黃天牧對此表示,會計師強化查核簽證應該第二季就會開始,其他部分包括公司強化資訊公開,券商及會計師等監理機制強化今年都會開始推動。至於查核會計師加強查核財報關鍵查核項目的比重會提高多少,應由證交所及櫃買中心視公司情況而定。

  • KY公司皮繃緊! 金管會將強化抽查

     KY股頻爆雷,金管會將加強控管。金管會主委黃天牧22日將赴立法院財委會報告「強化上市櫃外國公司(KY公司)之公司治理及監理機制」,將對KY公司祭出三大強化措施。證期局官員指出,未來對會計師事務所進行抽查時,抽核個案數中,KY公司占率會拉高到近一半。  KY股地雷連環爆,出現掏空、作假帳等情況,短短數月,康友、淘帝,英瑞、凱羿、VHQ等KY股相繼出問題,外界紛紛質疑KY股投資風險增加,且會計師查帳亦有疏漏。金管會決定三管齊下,從「強化公司治理職能、加強相關監理機制、加強陸資控管」等措施強化監理。  金管會指出,未來不只加強外部專家(承銷商、會計師)監督職能,也會強化對會計師的監理。在進行會計師事務所檢查時,會提高對KY公司查核個案的抽查比例。金管會表示,目前抽查個案是依照事務所簽證公司進行風險與重要性等分析後,決定抽核個案,因此抽到KY公司的比例不一定,但近期為強化對KY公司監理,抽核個案家數中已提高近一半是KY公司。  另外,在公司治理藍圖3.0及資本市場藍圖中也會發布「審計品質指標(AQIs)」鼓勵事務所提升審計品質,並規劃於三年內建立會計師事務所差異化監理機制及要求會計師事務所公布年度治理報告,以提升我國審計監理效率與事務所透明度。  金管會指出,AQI機制主要是要求事務所公布與審計品質相關的數據(常見指標如檢查缺失、訓練時數、離職率、主管級人員占比、查核時數等),供公司選擇委任會計師的重要參考指標。  金管會也要求KY公司「強化公司治理」,加強董事會及審計委員會職能, 為借重董事及獨立董事職能以提升公司治理,提高KY公司台籍董事比重, 並請獨立董事確實督導公司內部控制、資金貸與及背書保證之執行。另外,配合經濟部2020年12月底修正「中國地區人民來台投資許可辦法」及發布解釋令說明有關中資具有控制能力情形及中資持股逾30%之計算方式,證交所及櫃買中心已配合建立相關控管機制,並修正相關審查書件,加強中資控管措施。

  • KY公司皮繃緊 金管會抽查比重大幅拉高

    KY股頻爆雷,金管會加強控管!金管會主委黃天牧22日將赴立法院財委會進行「強化上市櫃外國公司(KY公司)之公司治理及監理機制」專題報告,將對KY公司祭出三大強化措施。金管會證期局官員指出,未來對會計師事務所進行抽查時,抽核個案家數會拉高到近一半為KY公司。 KY 股地雷連環爆,掏空的掏空、作假帳的作假帳,短短數月,康友、淘帝,英瑞、凱羿、VHQ等KY股相繼出包,不只曝露出KY股投資風險增加,也突顯出會計師的疏漏。金管會三管齊下,從「強化公司治理職能、加強相關監理機制、加強陸資控管」等措施來強化KY監理。 金管會指出,未來不只加強外部專家(承銷商、會計師)監督職能,也會強化對會計師的監理。在進行會計師事務所檢查時,會提高對KY公司查核個案之抽查比例。金管會表示,目前抽查個案是依照事務所簽證公司進行風險與重要性等分析後,決定抽核個案,因此抽到KY公司的比例不一定,但近期為強化對KY公司監理,抽核個案家數中已提高近一半為KY公司。 另外,在公司治理藍圖3.0及資本市場藍圖中也會發布「審計品質指標(AQIs)」鼓勵事務所提升審計品質,並規劃於三年內建立會計師事務所差異化監理機制及要求會計師事務所公布年度治理報告,以提升我國審計監理效率與事務所透明度。 金管會指出,AQI機制主要是要求事務所公布與審計品質相關之數據(常見指標如檢查缺失、訓練時數、離職率、主管級人員占比、查核時數等),供公司選擇委任會計師的重要參考指標。 金管會也要求KY公司「強化公司治理」,加強董事會及審計委員會職能, 為借重董事及獨立董事職能以提升公司治理,提高KY公司臺籍董事比重, 並請獨立董事確實督導公司內部控制、資金貸與及背書保證之執行 。 另外,配合經濟部2020年12月底修正「中國地區人民來臺投資許可辦法」及發布解釋令說明有關中資具有控制能力情形及中資持股逾30%之計算方式 ,證交所及櫃買中心已配合建立相關控管機制,並修正相關審查書件,加強中資控管措施。

  • 加強KY監理 券商保荐期延至3年

     為深化公司治理及強化證券承銷商職能,提昇對第一上市(KY)公司監理效能,證交所23日董事會通過證交所有價證券上市審查準則及營業細則相關規定,未來證券商擔任保荐人時間將有2年延長至3年。相關新規定將報請主管機關核准後生效實施。  證交所表示,有關審查準則修正條文重點如下:  (一)第一上市公司應承諾委任主辦證券承銷商協助法令遵循作業之期間,由原上市掛牌日起至其後2個會計年度,延長至上市掛牌日後3個會計年度止,即保荐期延長至3年,以與目前科技事業3年一樣,以強化主辦證券承銷商受委任協助第一上市公司法令遵循之職能。  (二)為深化第一上市公司之公司治理,以加強對第一上市公司之監管,保障我國投資人權益,參酌主管機關110年1月18日提出強化第一上市公司監理4大新措施中,研議要求董事會中台籍董事須逾二分之一及台籍之獨立董事不少於2席部分,明訂董事會中在中華民國設有戶籍之董事及獨立董事之員額數規定。  有關營業細則修正條文重點如下:(一)第一上市公司上市掛牌期間,如違反台籍董事及獨立董事員額數規定,應於事實發生日起60日內,召開股東臨時會補選之,若未依期限辦理者,證交所得對其上市有價證券改列為變更交易方法,倘經變更交易方法屆滿3個月未依規定補選完竣者,應停止其上市有價證券買賣,倘仍未於停止買賣屆滿6個月內補選完竣者,應終止其上市價證券上市。  (二)第一上市公司持有其他上市櫃公司股份逾70%時,若未依承諾收買該上市櫃公司其他股東所持有之股份者,宜參照現行本國上市公司有關未依承諾收買已持有其他上市櫃公司股份逾70%之公司股東所持有之股份,證交所得對其上市之有價證券改列為變更交易方法之規定。

  • 加強對KY公司監理 券商擔任保荐人時間延至3年

    為藉由深化公司治理及強化證券承銷商職能,提昇對第一上市公司監理效能,證交所今(23)日董事會通過證交所有價證券上市審查準則及營業細則相關規定,未來證券商擔任保荐人時間將有2年延長至3年。相關新規定將報請主管機關核准後生效實施。 證交所表示,審查準則修正條文重點如下: (一)第一上市公司應承諾委任主辦證券承銷商協助法令遵循作業之期間,由原上市掛牌日起至其後2個會計年度,延長至上市掛牌日後3個會計年度止,即保荐期延長至3年,以與目前科技事業3年一樣,以強化主辦證券承銷商受委任協助第一上市公司法令遵循之職能。 (二)為深化第一上市公司之公司治理,以加強對第一上市公司之監管,保障我國投資人權益,參酌主管機關110年1月18日提出強化第一上市公司監理4大新措施中,研議要求董事會中台籍董事須逾二分之一及台籍之獨立董事不少於2席部分,明訂董事會中在中華民國設有戶籍之董事及獨立董事之員額數規定。 營業細則修正條文重點如下: (一)第一上市公司上市掛牌期間,如違反台籍董事及獨立董事員額數規定,應於事實發生日起60日內,召開股東臨時會補選之,若未依期限辦理者,證交所得對其上市有價證券改列為變更交易方法,倘經變更交易方法屆滿3個月未依規定補選完竣者,應停止其上市有價證券買賣,倘仍未於停止買賣屆滿6個月內補選完竣者,應終止其上市價證券上市。 (二)第一上市公司持有其他上市櫃公司股份逾70%時,若未依承諾收買該上市櫃公司其他股東所持有之股份者,宜參照現行本國上市公司有關未依承諾收買已持有其他上市櫃公司股份逾70%之公司股東所持有之股份,證交所得對其上市之有價證券改列為變更交易方法之規定。

  • 開學囉 蘆洲分局加強護童與取締違規學幼童車

    開學囉 蘆洲分局加強護童與取締違規學幼童車

    因應110年2月22日為各級學校開學日,新北市蘆洲警分局為保障學(幼)童交通安全,除於上、下學時段規劃「護童專案」外,針對轄內國小安親(補習)班車輛全面加強稽查大執法,以保障學(幼)童行的安全。 新北市政府警察局針對全市幼稚園、托兒所及安親班接送時段、地點,規劃學(幼)童車專案稽查勤務,對於違法改裝的學(幼)童車輛加強稽查取締,蘆洲分局將執行為期2週執行專案,加強攔查學(幼)童車,並針對一般交通違規、未依規定改裝車體、車身標誌不合格、超載、未有隨車人員等可能危害孩童安全項目重點稽查,不合格者將函轉監理站及教育部裁罰。 蘆洲警分局表示,依相關法令規定,乘載7歲以下幼童,有專用的幼童接送專用車,包括座椅深度、間距都有嚴格規定,僅適合載送2歲以上、未滿7歲的兒童。呼籲業者切勿擅自改裝,以免誤觸法令;另於稽查過程中有發現業者承載7歲以上學童,依道路交通管理處罰條例第30條第1項規定,小客車前座或貨車駕駛室乘客超過規定人數,處駕駛人新臺幣3000元以上9000元以下罰鍰,並責令改正或禁止通行。 蘆洲分局長張國哲呼籲,為維護學(幼)童安全,將持續針對無照駕駛、超載、違規停車及危險駕駛等重點違規加強稽查,另如有發現涉及車輛改裝或車身外觀顏色標誌未符規定等情形,將會同教育局、監理機關認定,共同維護學(幼)童搭載安全。

  • 勞動基金過去投信代操不法3案 2案已獲賠償

    針對工會團體24日陳情訴求,勞動部說明,過去勞動基金委託投信代操發生的3件不法案件,經勞動基金運用局積極求償,不會損及勞工權益;其中,2案已全額獲得賠償,另1案仍在訴訟中;對於此次弊端,基金運用局已就4大面向擬具12項措施,全面強化管控及監理機制。 勞動部提出以下三點說明: (一)以往勞動基金委外代操的投信公司所發生的3件不法案件,經勞動基金運用局積極求償,不會損及勞工權益;其中,2案已全額獲得賠償,另1案仍在訴訟中。對於不法案件,基金運用局會依據契約對代操投信沒收履約保證金、終止契約、請求連帶損害賠償及違約罰款等,亦將限制投信公司5年內不得參與基金運用局委託招標案。 (二)針對此次弊端,基金運用局已就4大面向擬具12項措施,全面強化管控及監理機制。經拜會金管會同意協助,未來,將對從事國內股票自營人員納入自律規範普查範圍,並定期向金管會系統申報,就個人投資與市場進行比對。 (三)未來,勞動基金監理會會加強監督勞動基金運用局所提12項強化措施之落實情形,亦要求基金運用局向監理會報告內部及外部稽核結果及改進情形,維護勞工權益。

  • 基金局每2個月 提供監理會稽核結果

    基金局每2個月 提供監理會稽核結果

    勞團今天赴勞動部抗議,要求「基金不法虧損,政府連帶賠償」、「落實勞金局內控機制,強化金管會外部監督」及「強化監理會查核權責,定期向監理會報告廉政結果」,其中會中提及,勞動基金弊案造成損失的部分已有2筆獲得賠償、1筆訴訟中;金管會也允諾會強化受託機構的查核強度,至於12項措施稽核結果,每2個月將提供給監理會參酌。 參與該會議的勞動部勞動福祉退休司司長孫碧霞表示,會中勞方委員提出訴求,勞動部則回覆,過去造成勞動基金損失的3件弊案,目前已獲得2案賠償、另1案則在訴訟中。 金管會外部監督的部份,孫碧霞說,除了國內投資組交易結果也要向金管會申報外,金管會也承諾要加強受託機構的查核;強化監理會查核權責部分,則已允諾每2個月會向監理會報告12項精進措施改善結果。

  • 勞動基金炒股案延燒 金管會對投信祭4大監控

     勞動基金炒股案捲入多家投信,金管會副主委許永欽22日指出,金管會對投信業和相關人員本來就有例行監理,會全力配合檢調,未來若投信確定涉及違法,會視程度祭出處分。  他強調,金管會目前對投信就已有四大強化監理措施,包括全力配合檢調機關進行調查,若發現投信違法,將嚴懲不貸;重申經理人不得接受他人指示影響投資操作;強化查核基金(或全委)經理人關聯戶,包括經理人及其配偶、未成年子女或關聯戶等帳戶,以嚇阻經理人利用人頭戶交易;加強職業道德教育及宣導。  金管會已函請投信投顧公會轉知所屬會員公司,運用委託投資資產從事投資或交易應秉持專業判斷,不得接受他人指示影響其投資操作。  許永欽23日也將赴立法院衛環委員會針對「勞動基金違法炒股事件檢討報告暨強化監督及內控機制」專案報告,上述四大強化措施即為本次金管會提出的監督機制。  許永欽說明,金管會對投信業、人員本來就有日常業務監理,且持續進行,此次是偶發事件,但未來不排除列入加強金檢項目,會持續加強內控、人員誠信、基金績效列入檢查項目。  他指出,會了解相關投信出了什麼問題,因為投信也是循正常投標程序取得標案,未來如何防止不正常、不誠信的行為發生,會再有全面性的檢討;未來若發現涉違法、違背內控機制,會視違法程度行政處分。  許永欽強調,金管會對投信「一直都有全盤監控」。至於未來是否會有未爆彈再傳、是否對勞動基金代操業者全面清查,許永欽僅表示,這些日常監理都有在做了。

  • 借鏡德國電支弊案 黃天牧領悟五大監理新態度

     如何在金融創新與市場穩定中尋求平衡點?金管會主委黃天牧11日以德國電支機構Wirecard弊案,歸結出五大監理新想法,一是相同行為就是遵守相同規定,不能出現監理套利;二是要清楚新創的商業模式,三為機構及行為必須同時監理,四必須了解新技術的本質,五是須強化跨國監理合作,海外據點等需要全球監理機構加強合作,強化監理,才不會有漏洞。  另外,新冠肺炎疫情不止是公衛問題,亦讓全球開始反思環境保護及氣候變遷等問題,過去發生機率很低、但影響極大的事件,現在可能都變成發生機率高、影響也大,ESG政策及執行成為主流,黃天牧表示,上半年ESG作得好的公司,股價也相對穩健,他引述摩根大通今年7月出版、訪問50位掌管13兆資產機構投資人的報告,都強調未來ESG投資將是重點。  另一重點則是創新,但如何衡平創新與傳統金融穩定?黃天牧指出,很多科技公司想要進入金融體系,Wirecard事件正好可作為省思,即有金融科技公司作著金融業的業務,卻沒有被監理機關高度關注,就會出現監理套利行為,若監理機關不了解這些新創機構在作什麼?核心技術是什麼?也容易出問題。  黃天牧11日出席保發中心舉辦的2021經濟與保險論壇時引述大摩的報告,新冠肺炎是21世紀的第一個永續性危機,是給人類的警訊,過去10年內都極少發生、也鮮少被列入人類十大威脅的大流行疫情,未來可能變成發生機率高的大風險,提醒人類注意氣候異常與環保。  至於創新則一直是監理機關需要權衡的困境,究竟要讓新創業者自由發揮進入金融市場,還是要兼顧傳統金融機構的經營,但是2020年德國之光Wirecard爆發弊案,不止是財報會計不實,更突顯出德國監理單位未注意的地方,因此飽受批評。

  • KY補破網 會計師查核改半年一次

    KY補破網 會計師查核改半年一次

     康友-KY爆發掏空疑雲,面臨下市命運,立委紛要求金管會負起監理責任。金管會主委黃天牧7日將赴立法院財委會針對強化上市櫃外國公司監理進行專案報告,金管會在蒐集各界意見、參考國外規範後提出三大強化措施:強化公司治理職能、強化專家監督職能、監理機關提高市場監理強度,其中,較重要的像是承銷商「每年」要實地親訪、會計師對KY公司財務報告2021年起要從原本「一年一次」進行查核簽證改為「半年一次」。  所謂KY公司就是海外回台上市掛牌的公司,2020年台股飆上萬四的時刻,KY股卻不斷爆雷,從康友-KY爆發掏空、高層集體消失,接著又爆發淘帝、凱羿、VHQ,以及英瑞等4家KY公司突然出現爆虧、股價暴跌,財委會立委緊盯此議題,要求金管會必須強化監理。  在金管會「如何提升我國證券市場競爭力、強化上市櫃外國公司監理,以落實投資人權益保障」專案報告中指出,截至2020年10月底我國KY公司已達110家(上市77家、上櫃33家),現有監理機制著重在財務業務監理、股市監視機制,為進一步強化KY公司的監理,金管會將祭出三大強化措施。  康友案讓查核的會計師被捲入財報不實疑雲,金管會也對二位會計師祭出重罰、處以停業二年,因此這次的強化措施重點之一就是專家(承銷商、會計師)監督職能。金管會要求,「承銷商」於公司上市(櫃)年度及其後二年內,應「每年」實地親訪公司、訪談董事及獨立董事、列席董事會或調閱董事會議事錄,以瞭解公司財務業務狀況、營運變化情形及董事會是否有效運作;對公司重大訊息及相關財務資料協助審閱及提供諮詢,並協助公司每年在臺辦理法人說明會,以提升資訊公開之品質。  在「會計師」部分,金管會則要求從2021年開始,KY股的第二季財報由原本的會計師「核閱」改為「查核簽證」,也就是說,原本是一年一次才需要查核簽證,未來要改為半年報。  第二則是強化公司治理職能。包括加強審計委員會職能,請獨立董事確實督導公司內部控制、資金貸與及背書保證之執行;強化資訊公開,鼓勵公司增加法人說明會召開頻率,並由董事長或獨立董事親自出席。  第三,監理機關提高市場監理強度。金管會指出,會「加強聯繫溝通機制」透過證交所、櫃買中心與會計師,以及承銷商溝通平台,借重專家職能提升監理即時性。「提升掌握資訊能力」證交所及櫃買中心將擴大企業信用外部資訊蒐集管道,以即時掌握影響公司財務業務之完整訊息。「強化會計師事務所檢查」在進行會計師事務所檢查時,除提高對KY公司查核個案之抽查比例,並加強抽核關鍵查核事項、函證執行及銷貨收入等風險較高項目。

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