搜尋結果

以下是含有取得cfp資格的搜尋結果,共06

  • 台逾2,100人擁理財專業認證

    台逾2,100人擁理財專業認證

     社團法人台灣理財顧問認證協會主辦的「CFP與AFP專業理財規劃顧問授證典禮」昨日舉行,本次活動共有接近300位金融菁英領袖及國際認證高級理財規劃顧問(CFP)、理財規劃顧問(AFP)新授證人與會,為金融業界年度的重大盛會,其中共有超過260位金融人員新取得CFP或AFP認證資格。 \n 理財認證協會統計,國內至今累計已有1,604人取得CFP國際認證、531人取得AFP專業認證,而本次新通過理財認證的260多人員裡,分別有165位取得CFP國際認證、98位取得AFP專業認證。 \n 從目前最新的CFP或AFP分布來看,有8家金融機構人才培育成果表現亮眼,其中國泰人壽持續展現領先氣勢,為本次專業認證人數最多的機構,而華南銀行、兆豐商銀則為泛公股銀行中人數最多,專業認證人數持續大幅增加,另國泰世華銀行、南山人壽、中國信託商銀取得認證人數也大躍進。 \n 值得一提的是新光人壽與台新銀行,取得專業認證人數成長幅度大幅躍升,認證人數成長率表現相當亮眼。 \n 目前全球理財認證協會已有超過17萬CFP金融菁英,共同實踐以投資人利益為優先的目標,展現傑出的生產力、獲利力、穩定率及最佳的客戶滿意度,提供客戶良好的服務品質。 \n 即使機器人理財,未來已成為重要的金融趨勢之一,但經過專業認證的理財人員,影響力仍不會式微,理財認證協會分析,在未來逐漸虛實整合的金融服務形式中,將由具有多元跨領域的CFP與AFP等金融菁英人才,利用大數據應用科技的輔助來服務客戶,並發展成FP(Financial Planning)結合FinTech為「FPtech」的「人與機器」協同運作的新金融服務模式。 \n 理財認證協會認為,全球金融服務業在Fintech數位科技與大數據應用的影響下,將形塑新的金融服務型態,透過FinTech進行數據分析來建構客戶需求導向並提供服務資訊,而「以人為本」的專業理財規劃顧問未來將更結合FinTech運用,增進與客戶的互動關係。

  • FinTech推波 理財顧問再進化

    FinTech推波 理財顧問再進化

     FinTech數位科技潮流下帶動機器人理財服務,但並無法取代理財顧問的專業角色,國內各金融機構仍重視國際金融認證對人才專業的養成,專家認為,「以人為本」的金融業服務,FinTech數位科技與大數據應用只是輔助專業策略提升效率的方式,無法全部由機器人取代,因此各類國際證照考試預期也將持續熱門。 \n 臺灣理財顧問認證協會祕書長黃崇哲昨天指出,FinTech數位金融快速的發展,使得理財規劃服務邁向更複雜的專業顧問式服務,可以預期各金融機構都需積極爭取相關人才。 \n 臺灣理財顧問認證協會23日為164位金融菁英進行授證,確認他們通過嚴謹的4E培訓,成為國際認證高級理財規劃顧問CFP、理財規劃顧問AFP。該協會統計,包含此次取得認證的人數,目前國內已有1470人取得CFP證照,433人取得AFP認證。且由於此類證照屬於國際理財規劃顧問認證總會FPSB體系,CFP持證者可透過跨地區的認證程序取得異地認證,台灣取得香港CFP資格者有15人,取得中國大陸CFP認證有232人,取得兩岸三地CFP跨區認證資格者約12人。 \n 該協會指出,此次認證總人數最多的5家業者,銀行業有兆豐、中信、華南、台銀、永豐。保險業為國壽、南山、富邦、中壽和保德信,尤其國泰金控總經理李長庚為現任臺灣理財顧問認證協會理事長,十分鼓勵保險從業人員報考此項證照。而近年積極投入財富管理的證券業,有元大證券、凱基證券、永豐金證券、富邦證券、日盛證券,是此次取得認證人數最多的前5家證券業者。 \n 黃崇哲表示,FinTech數位科技與大數據應用工程是現在金融服務業很夯的議題,經常有人說,金融理財已面臨機器人的威脅與挑戰,事實上,FinTech數位科技是帶來有效提升服務效率,以「以人為本」為前提的金融業服務,才是真正有溫度的理財顧問,例如CFP認證當中的4E,指的是教育訓練、專業測驗、工作經驗、紀律道德,即是突顯金融業為客戶理財的過程,風險認知、法律遵循、專業實務技能、職業道德等的多元兼顧,才是顧問師的核心強項。 \n 與會演講的富邦金控經濟研究中心首席經濟學家羅瑋指出,FinTech數位,以及大數據應用科技作為輔助,能讓理財產品多豐富、篩選過程適格性提升,CFP、AFP金融菁英人才搭配專業涵養和信任關係,是金融市場發展多維式服務的必要型態。

  • 攻財管 壽險業拚理財認證

     拚理財認證,壽險業務員大舉崛起。根據理財認證協會的最新統計,截至去年12月20日,國內取得理財認證AFP資格的壽險業務員總人數75人,已超過銀行業理專;至於保險業務員有CFP認證資格者也有331人,已和取得認證的銀行理專總人數467人拉近。 \n 目前也是理財認證協會理事長的兆豐金控董事長蔡友才指出,壽險業取得CFP資格業務員最多的前五家公司,如南山、國壽、中壽、三商美邦等,合計就有215人,比起銀行前五大取得CFP資格理專合計185人還多;若再比較AFP數字,壽險業更大幅領先。 \n 他指出,這顯現壽險業者擬透過取得專業認證,來強化進軍財管版圖的強烈企圖心。 \n 金管會甫開放證券業的營業員可跨兼財管業務,由統計數據也可發現,證券業者考照情況也明顯增加,其中以龍頭券商元大寶來證券人數最多,共已有40名CFP及2名AFP取得認證,大幅領先一般銀行的水準。

  • 考上CFP重建自信

     考上認證理財規劃顧問CFP(Certified FinancialP lanner)對於王澤仁來說, 不僅得到一張「理財顧問」證照,更是「重建自信」的重要一役。 \n 在求學時,連續遭受高中聯考、大學聯考與研究所考試3次失利,王澤仁對念書考試已經失去了信心,也曾經一度認為自己甚麼事情都做不好! \n 王澤仁說,他大學畢業,退伍之後唯一通知面試的只有保險公司,於是就一頭栽進保險業,他親身經歷推銷保險、推銷基金、推銷連動債的過程之後,更覺得台灣的消費者處於嚴重資訊不對稱的弱勢,剛好自己期許自己可以成為一名顧問或專業人士,於是有一天在雜誌上看到報導有一個人參加CFP考試,當時就燃起他要參加考試,挑戰國際證照念頭。 \n 參加CFP考試,可說要過五關斬六將,因為要考6科,考試之前要參加240小時學分,費用一共逾10萬元,王澤仁說,「這是我人生中第一次自己開口向父母親借錢、第一次自動自發念書,第一次得到國證證照」。三個第一次對我的意義是,「我真的可以,只要我願意,我可以靠自己去開創自己的未來!」 \n 不是任何學歷可取代 \n 取得CFP證照後,的確會讓有些人有些失落感,因為除了拿到一只證照外,什麼也沒有!王澤仁說,「因為該證照不能產生加薪、升遷、增加收入等經濟效用,但對我而言,卻立即強化財務規劃專業知識,開啟不同面向的新思維」。 \n 根據王永慶先生的說法,「金融業不是實業,是一個很虛的產業。」正因為金融業沒有有形產品,只是處理客戶在財務上所面對的相關問題,對於素昧平生的客戶而言,「證照」可能是用來降低客戶的不安全感的唯一憑藉,而且也不是任何學歷可以取代的。王澤仁說,他感到最受用的是,在參加CFP考試之前所上課程內容是紮實、多元,因為老師上課內容都是相當實用的,因此,日常生活遇到如遺產稅、保險問題,客戶一提出,我們立即可以解答,有時遇到一些複雜的問題時,我們都還常常去翻老師上課的筆記。 \n 認同考前的養成教育 \n 王澤仁也說,CFP雖然是國際認證,但是並不像律師、醫師、會計師、建築師等國家考試一般,擁有法律上明文的保障。此外,台灣大部份的金融業偏重商品銷售,金融機構要的是「服從命令」、「銷售能力強」的理專,並不真正懂得幫客戶作理財規劃的理專,因此,根本不在意理財專員是否具有CFP資格,導致許多擁有CFP者,仍然默默在原金融機構,只能做著銷售商品的工作。由於金融從業人員取得CFP資格對於各金融機構的助益不大,因此近年來各機構對於員工參加CFP補助多半是取消的,更遑論升遷或加薪了! \n 儘管如此,王澤仁還是相當認同CFP考試前的養成教育,即使具有證照的人可以免上部份課程,但王澤仁認為,「那麼學習會不紮實」因此,一年半的時間、十萬元的花費,取得一張證照,對王澤仁而言,「相當值得!」

  • 保經、CFP證照拉高事業格局

     保險公司越來越多,業務員人數突破上千人,但台灣市場就這麼點大,保險業務員爭著眼前的一點小利潤,未來該怎麼辦?曾經體認過這般場景的徐采蘩,發現保險業務員的市場實在太小,保險經紀人市場反而更大。 \n 「保險經紀人的好處是,可以提供客戶各家不同的保單作參考,而不是限定於單一張保單。」徐采蘩說,民國76年起政府持續開放外商保險公司來台及新保險公司設立之際,客戶恐連一家保險公司的商品都未必弄得清楚,何況要面對多達30幾家的保險公司。 \n 當時徐采蘩也面臨,明明另一家公司保單比較優,但礙於自身保險公司,只能推薦單一特定保險商品,有點違背良心。加上接觸的客戶越多,還能歷練自身的理財規劃能力,這讓原本擔任保險業務員的徐采蘩,毅然決然投入保經市場。 \n 當時的保經市場,公司數量少、市場餅大,等於商機無限。徐采蘩於是加入保險經紀人第二屆的考照,很順利地,徐采蘩考上了,她順利取得人身保險經紀人資格證書,這是她加入保經市場的第一步。 \n 民國83年底,徐采蘩加入保險經紀人行列,她越做越開心,但爾後礙於政府規定,加上自身需求,徐采蘩陸續又再考取了多張證照,「我覺得其中最具價值的,就是CFP國際認證理財規劃顧問師及中國的保險經紀人證照。」 \n 提高自身事業價值 \n 「金融控股公司法的通過,銀行、保險公司或證券商得透過營業讓與或股份轉換的方式,設金融控股公司跨業經營並交叉銷售,讓整個產業競爭激烈,」徐采蘩便開始思考,該如何提高自身的事業價值。 \n 徐采蘩決定,應該要考能證明自身理財規劃能力的CFP國際認證理財規劃顧問師執照,才能在競爭激烈的保經市場中,凸顯自己不同,穩定客戶流動率,並進而掌握更多客戶。 \n 於是徐采蘩花了三年的時間,以一次考1~2個模組的方式,陸續通過CFP第1~6個模組,並順利取得在台CFP的認證資格,並再接再勵到大陸取得大陸CFP金融理財師的資格。 \n 但之後,徐采蘩先生工作出現調動,擔心先生被調往大陸工作自己熱愛的工作會中斷,因此徐采蘩遠赴大陸,考取大陸保險經紀人的資格。 \n 「雖然目前還看不到這張證書有任何作用,但近幾年兩岸三地往來頻繁,保險已是家庭必備的風險規避工具,理財規劃更是客戶身邊重要的專業諮詢人士,如果兩岸三地的證照都有,服務客戶的價值就更無法取代。」徐采蘩說。 \n 證照是最低標準 \n 對於現在擔任保險業務員,不知道未來前途該怎麼辦的人,徐采蘩表示,取得證照只是知識領域的最低標準,只能證明你了解這個知識領域,但不會是工作或薪資的保證。 \n 徐采蘩表示,證照不能給人飯吃,把擁有證照和工作的保證劃上等號,那就本末倒置不切實際了。

  • 大陸CFP跨區考證

    大陸CFP跨區考證

    一想到考證要赴大陸,花時間又費金錢,不少人降低取得大陸理財規畫師(Certified Financial Planner,CFP)證照意願。未來,這些往來兩岸考照成本可望減低。 \n中國大陸CFP持證人台灣聯誼會會長施博文表示,目前正積極推動大陸CFP跨區認證考試在台灣舉辦。一旦通過,持有台灣CFP的人就可在台上課、考試與資格認證,時間、金錢成本都會縮減,台灣CFP持證者取得大陸CFP證照的意願也會提昇。 \n國際金融理財標準委員會中國專家委員會高級顧問林鴻鈞表示,大陸CFP跨境認證在台灣舉辦的可能性非常高,目前正與相關單位研擬中。但林鴻鈞與施博文不約而同地表示,儘管推動CFP跨區認證在台舉辦的希望很高,但由於認證過程包括授課、考試,大陸師資能否來台、台灣CFP機構同意與否的問題都尚待克服。 \n取得大陸CFP證照的方式有兩種,一種是先考取台灣CFP證照後,再赴大陸跨區認證,另一種則是直接赴大陸考取AFP(金融理財師)資格後,再轉考大陸CFP證照。目前台灣人取得大陸CFP證照以跨區取證方式居多,錄取率不低。 \n2006年以來大陸CFP跨區認證舉辦以來,三屆都在深圳舉辦,但光是授課、考試與資格認證就要花去四天半的時間,對於台灣考證者來說非常不方便。如果大陸CFP跨區考證未來能如期在台灣舉辦,台灣考證者將享受地利之便。

回到頁首發表意見