搜尋結果

以下是含有合焱的搜尋結果,共03

  • 前合庫分行幹部喝花酒 助炒房客詐貸逾億判7年

    前合庫分行幹部喝花酒 助炒房客詐貸逾億判7年

    前合庫南京西路分行經理李深淵、襄理黃文焱、專員賴建誠,被控於2010至2011年間協助房地產投資客陳西元向合庫詐貸1億345萬元,致合庫損失2999萬9383元,李、黃2人在申貸期間2度接受陳招待上酒店喝花酒,賴則上酒店24次另收受22萬元好處,台北地院依銀行法重判李7年、黃6年、賴9年、陳9年。 \n \n判決指出,元立國際公司前負責人陳西元,自2010年12月至2011年5月以友人或人頭擔任申貸人,製作不實申貸文件,以北市北投區新民路、松山區復興北路、中山區林森北路、新北市新店區安忠路等房地向合庫詐貸。 \n \n 賴建誠、黃文焱、李深淵藉負責對保、查核借款人、保證人資力及擔保品鑑價機會,違背合庫對保授信作業規定,以高估借款人、保證人償債能力或擔保品價值方式不實審核,致合庫遭詐貸1億345萬元,損失2999萬9383元。 \n \n合議庭認定,陳在申貸期間招待賴、黃、李上酒店,每次花費約4萬元,推估每人1萬元,其中賴每週都受陳招待,共24次,估算獲利24萬,賴另向陳收取22萬元現金餽贈,共獲不法利益46萬元;黃、李各參加2次酒店招待,各獲不法利益2萬元。 \n \n庭訊時,賴、黃、李3人均否認犯罪,辯稱依照銀行規範辦事,不知陳以人頭及不實文件申貸,但合議庭並不採信。 \n \n合議庭指出,賴、黃、李3人現仍任職合庫,月薪7萬多元至10多萬元,明知陳為投資客,借用他人名義向合庫申貸,竟因接受酒店消費招待,即以拓展業務為由,漠視申貸文件不實,違背審核職務,惡性非輕,犯後飾詞卸責,毫無悔意,依銀行法背信罪重判3人及陳6年至9年徒刑。可上訴。

  • 合庫詐貸1億案 銀行經辦與房仲被起訴

    合作金庫南京西路分行前授信經辦人員賴建誠勾結勾結房仲業者陳西元,協助以人頭對保、高估擔保品,藉此詐貸近1億元,事後每筆貸款收受2至5萬元不等賄款,並接受喝花酒等招待,使合庫損失至少3000萬元,台北地檢署8日依違反銀行法等罪嫌,將賴建誠、合庫經理李深淵、襄理黃文焱,以及房仲業者陳西元起訴。 \n \n檢方查出,陳西元以房屋仲介為業,但看中有投資潛力的標的時,則會以投資客身分先行購屋,為減少自備款的資金需求,2010年起找上擔任貸款授信的賴建誠。雙方合謀由陳男提供人頭,賴男負責灌水擔保品房地價值,藉此取得更多銀行貸款。 \n \n2010年11月至2011年間,賴建誠至少經手5筆由陳西元提出的貸款案,明知陳男以人頭充當貸款人,還協助高估擔保品價值,違反內部審查規定放水核貸,助陳男詐貸1億元。陳男為感謝賴男相助,每次事成後給予2到5萬元不等回扣,甚至帶賴男喝花酒。 \n \n不過,陳西元原先都有按規定給付利息,但終因周轉不靈而欠款。合庫原打算拿抵押品抵債,沒想到人頭翻臉不認人,否認出面貸款,導致合庫無法取得房地拍賣,損失高達3000萬元。 \n \n檢方深入追查後,發現合庫經理李深淵、襄理黃文焱也知情並參與勾結,於是依法將賴建誠等4人提起公訴。 \n \n

  • 涉勾結房仲詐貸近億 合庫3行員交保

    合作金庫爆詐貸醜聞!南京西路分行經辦人員賴建誠,涉嫌勾結陳姓房仲業者,協助以人頭對保、高估擔保品,藉此詐貸近1億元,事後每筆貸款收受2至5萬元不等賄款,並接受喝花酒等招待。台北地檢署昨漏夜複訊後,今日凌晨依違反銀行法背信罪嫌,命賴男、合庫經理李深淵、襄理黃文焱各以30萬元交保候傳。 \n \n賴建誠涉嫌勾結的陳姓房仲昨未到案,檢調傳訊充作貸款人頭的陳男王姓女友,但王女否認知情,訊後請回;檢調也傳訊賴男的頂頭上司李深淵、黃文焱,兩人也推稱不知,但檢察官訊後將兩人改列被告。 \n \n檢調查出,陳姓仲介以房屋仲介為業,但看中有投資潛力的標的時,則會以投資客身分先行購屋,為減少自備款的資金需求,2010年起找上擔任貸款授信的賴建誠。雙方合謀由陳男提供人頭,賴男負責灌水擔保品房地價值,藉此取得更多銀行貸款。 \n \n2010年11月至2011年間,賴建誠至少經手5筆由陳姓房仲提出的貸款案,明知陳男以人頭充當貸款人,還協助高估擔保品價值,違反內部審查規定放水核貸,助陳男詐貸1億元。陳男為感謝賴男相助,每次事成後給予2到5萬元不等回扣,甚至帶賴男喝花酒。 \n \n陳姓房仲原先都有按規定給付利息,但終因周轉不靈而欠款。合庫原打算拿抵押品抵債,沒想到人頭翻臉不認人,否認出面貸款,導致合庫無法取得房地拍賣,損失高達3000萬元,深入追查發現有異的貸款全來自賴建誠,因而主動舉報。 \n \n檢調初步清查,賴建誠藉此收取賄賂達25萬元,且接受飲宴、喝花酒等招待,為釐清賴男是否能隻手遮天,將深入調查合庫放款過程,是否有其他涉及不法。 \n

回到頁首發表意見