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  • 搶年輕族 國銀競推智能理財

     國銀搶攻AI智能理財,其中第一銀行「e-First智能理財」去年10月22日推出後,統計至2020年底已累積近2萬名客戶投資,總投資金額達1億元;兆豐銀去年9月下旬推出外國股票線上交易功能,搭上全球資金寬鬆及美股投資熱潮,去年第四季美股交易量成長兩倍,交易筆數成長1.5倍,其中超過八成交易筆數是來自網路或行動銀行,甚至吸引不少原在券商複委託交易的客戶改用兆豐銀線上交易平台美股交易。 \n 永豐銀行的「ibrAin智能理財」也可依據客戶個人條件及投資目標,透過演算法提供客製化ETF投資組合建議,並定期監控資產變化,24小時全天候追蹤市場脈動,智慧化管理投資風險;永豐金證券則推出「豐存股」為台、美雙市場存股數位平台,美股個股更囊括特斯拉、亞馬遜、微軟等頂尖企業。 \n 兆豐銀主管分析,美股業務大幅成長,除線上交易功能便利,精選雙主流商品上架,滿足不同投資屬性投資人也是原因;因應不同投資世代的需求不同,兆豐銀迅速配合調整外國股票上架策略,除市值大的知名企業外,亦提供熱門的破壞性創新相關類股,以服務投資自主性較高的客戶。 \n 兆豐銀為方便客戶管理投資部位,投資美股不必另開複委託帳戶,也不用擔心最低申購手續費限制而必須單筆投資較大金額,1股以上即可申購,只要3,000美元起就能投資美股,更適合分批多筆價位下單的客戶及小資族群。 \n 一銀、華南銀行去年10月都開辦機器人智能理財,藉由AI全權研判市場走勢,降低人為判斷的誤差,且最低3,000元就能布局多檔基金的投資組合,希望搶攻年輕族群。

  • 國銀推智能理財 搶攻小資族

    國銀推智能理財 搶攻小資族

     智能理財、機器人理財夯,國銀大戰進入白熱化。永豐銀、北富銀、王道銀、中信銀、台新銀、國泰世華銀都相繼推出機器人理財服務,搶攻智能理財商機,各家標榜只要小資族也能有專家等級的理財服務。 \n 過去一般人想要有理專服務,資產門檻至少百萬元起跳,但智能理財、機器人理財卻鎖定小資族,所以像永豐、王道、台新銀行只要定期定額三千元、中信只要一千元,就可有智能理專幫忙計算出最佳投資組合。 \n 永豐銀行總經理莊銘福表示,「永豐ibrAin」有四大核心-目標導向、ETF標的、動態再平衡、量身打造,滿足國人多元理財計畫。可依據其個人基本資料、投資期間及目標金額等,依演算法計算出最佳投資組合,並以美國股市及非美已開發股市ETF,加上美國長、中、短期公債ETF為標的,透過兼具目標達成及風險控制的配置方式,為國人累積實現目標的能量。 \n 機器人理財市場接受度高。中信銀2017年5月16日推出「智動GO」線上智能理財服務後,至2019年7月31日為止,網頁累計瀏覽人次破百萬,期間雖歷經市場多空洗禮,所有投資組合投資報酬率介於1.17~15.28%。 \n 中信銀指出,中國信託智動GO目前有安鑫、富利、趨勢共三大投資策略,共12種投資組合,投資範圍涵蓋中國信託銀行架上逾2,200檔基金,其「自動再平衡」功能來自每種策略背後的特定投資模型,當投資模型偵測到市場超漲或超跌時,會自動發出警示訊號,並根據對未來市場的預測,調整資產比例與投資標的。 \n 中信銀行說明,市場上多數智能理財服務需取得投資人同意才能調整投資配置,而投資人常因繁忙、猶豫而錯過調整時機,中國信託智動GO則能按照投資人設定的策略自動調整投資部位,發揮理財服務原始設定之「趨吉避凶」功能。

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