搜尋結果

以下是含有國際理財規劃師的搜尋結果,共17

  • CFA、CFP證照最值錢 鼓勵員工考照 銀行獎勵拚場

     銀行內部最值錢的證照是哪些?各銀行重視的重點雖不同,但大抵來看,財務分析師(CFA)、國際理財規劃顧問(CFP)是銀行業者普遍最看重的兩張重要證照。 \n 對於最有價值證照的看法,玉山銀表示,包含會計師、律師、CFA、FRM、CFP、CAMS都很有價值,另外,專案管理與科技類證照,如PMP、SAS、PSM-I、PSPO-I、CISM(國際資安經理人),也很受青睞。 \n 台北富邦銀行指出,以公司來說,「CFA特許財務分析師」證照獎勵金最高,另有一點可以特別提出來:目前以美國壽(產)險精算師為與薪資連結幅度最高,通過者,銀行會每月另外發給津貼。 \n 第一銀行表示,最值錢的證照相當廣泛,以目前來說,具有律師、會計師、財務風險管理師(FRM)、CFA、精算師證照者,得享有直接晉升的資格,等同於變相加薪。 \n 華南銀行則明確指出,銀行內最值錢的證照,就是國際理財規劃顧問(CFP)。銀行員工除補助CFP證照教育訓練(含考前輔導班)及報名測驗費用外,取得CFP證照並擔任理財人員或資深理財輔導人員,每月薪資得加發3,000元,外募理財人員如具備CFP證照,除於口試時得加分外,於入行後正式派任理財人員,薪資亦加薪3,000元。 \n 國泰世華銀行強調,該行高度重視培養各領域專業人才,員工若取得難易度高且具業界公信力的證照,皆有規劃補助方案,如財務分析領域的財務分析師(CFA)及國際理財規劃顧問(CFP)、法務領域的律師及國際反洗錢認證師、資訊領域的國際資訊安全管理師等。 \n 台新銀行則指出,所有證照對台新來說都是非常重要,不同職務的員工會有其必要取得的證照,而針對特定的國際專業證照,公司提供獎勵津貼,以鼓勵員工多多取得專業證照,強化專業能力。 \n 中國信託銀行方面,公司鼓勵員工取得各項專業證照,提供顧客專業的金融服務,並依據績效成果給予具競爭力的獎酬。 \n 據了解,一銀為鼓勵員工取得CFP證照,2019年考取證照者可獲補助課程費、測驗費及認證費,並提供獎勵金12,000元。合庫銀行指出,銀行並重各項專業證照,如法遵、金融、資訊、理財、授信、外匯,另積極發展海外分行業務,重視員工外語能力,外語分初階、中階、高階、流利、精通,如取得越高級證照,即可取得高分。

  • 新科國際理財規劃師 IFPC授證

    新科國際理財規劃師 IFPC授證

     由IFPC國際理財規劃公司甄選培訓之2013年 "國際理財規劃師", 自二月份面試甄選到今年七月份完成理財規劃行銷與法律稅務等實務規劃,經過60小時的研訓階段後正式取得資格。本屆參與研訓的菁英共有全省近40位,分別來自於多家保險公司的菁英,其中新科「中區規劃師」為陳世峰、翁親砡、方洋清、呂淑滿、陳秀娟、高儷倚、黃如杏、張玉香、邱煌龍、莊幸樹、陳凱琳、湯芳霓、張又悅、陳谷名、許惠美、簡慈卉、林玲玟、洪妙芬及陳淑萍等優秀金融界菁英。 \n 本屆授證典禮由執行長李雨珊代理IFPC顧問團隊授證,頒贈國際理財規劃師結訓證書後也勉勵全體規劃師能夠落實國際理財規劃師使命與原則。

  • IFPC國際理財規劃師 結訓授證

    IFPC國際理財規劃師 結訓授證

     國際理財規劃公司甄選培訓之2013年「國際理財規劃師」, 自7月份面試甄選到今年7月份完成理財規劃行銷與法律稅務等實務規劃,經過60小時的研訓階段後正式取得資格。本屆參與研訓的菁英共有全省近40位,分別來自於多家保險公司的菁英,其中新科「台北班規劃師」有黃凱亮、陳淑惠、畢雁翾、邱美蘭、謝欣蓉、傅強、朱明明、潘華庭、倪祥翰、胡淑貞、徐采繁、蔡欣燕、朱露姝、孟珊珊、陳月盞等公司的優秀壽險菁英。 \n 在取得理財規劃師資格後,菁英們共同期許在未來於理財與保險規劃的平台上,致力於發揮專業的規劃實力及兩岸六地團隊共同協助客戶進行整體財富規劃,從個人及家庭之財富累積、資產配置、節稅規劃、家庭資產傳承及安全帳戶建構等內容,為客戶把脈及健診,將保險價值與客戶財富進行更有效益的連結。 \n 授證典禮由執行長李雨珊代理IFPC顧問團隊授證,頒贈國際理財規劃師結訓證書後,也勉勵全體IFPC規劃師能夠落實國際理財規劃師的使命與原則。一、培養對理財規劃程式及制度的瞭解,運用這些知識來解決理財規劃上的問題。二、培養規劃師具有社會正義價值感。理財規劃是非常複雜且有很多灰色地帶,身為IFPC規劃師,應該為理財規劃傳達作為最佳的解釋者,並且要有基本的道德感來維護理財規劃的尊嚴。三、從廣義的角度維護理財法規,發揮理財規劃在社會發揮關鍵性的作用,並貫徹國際理財規劃師的基本宗旨,如何讓所有公眾受益,讓社會受益。 \n IFPC菁英實務研訓是將保險理財規劃聚焦在家庭財富的四大核心主軸:退休、傳承、安全資產、企業主接班及財庫永恆規劃,讓菁英們不僅在法令及規劃實務上以個案的方式進行研討,同時將行銷、經營、市場定位及整體核心規劃價值系統化及框架化,從單身族群、一般家庭、中年家庭、中小企業主到大企業主等五大客群的保險理財價值模組化,運用家庭銀行的整體配置,為客戶建立自己、配偶、子女、孫子女等專屬家庭財庫。

  • 四本存摺讓小薪水變大錢

    四本存摺讓小薪水變大錢

     作者高敬鎬是韓國的國際金融理財師、資金管理專家和理財規劃師。他曾在韓國保德信保險、友利投資證券、安聯保險等公司工作8年,並創辦「高敬鎬理財教練研究所」。累積多年理財服務的經驗,他提出穩當的自動化理財術,建議上班族利用4本存摺,讓小薪變大錢。 \n 要設計適合你的「理財系統」,得先將你的錢進行分類,但並不是按面值,而是按用途來分。劃分好金錢的用途後,再替各種用途準備各自的存摺。我們只用一本存摺管理所有的支出和投資會非常麻煩。如果能夠根據錢的用途使用不同的存摺管理,就會方便得多。 \n 現在我們就以「理財」為基礎來劃分錢的用途:固定支出、變動支出、備用資金、投資等4個用途。與這4個用途相對應,需要4本存摺。 \n ▲薪資存摺:領取薪水以及管理固定支出 \n ▲消費存摺:管理變動支出 \n ▲備用存摺:管理備用資金 \n ▲投資存摺:管理投資 \n 其實,理財的原理很簡單。每個月你只需把薪水存入薪資存摺後,到月底(或特定的某一日)之前自動扣款繳納各種固定支出,再把一定的金額作為下個月的生活費(變動支出),自動轉帳到消費存摺,剩下的錢再全部轉帳到投資存摺裡,這樣就可以非常清楚地掌握自己每個月賺了多少,支出多少,儲蓄了多少。將錢存入投資存摺之前,要先確保備用資金是否充足,再投資各種金融商品。這就是理財系統的基本形態。 \n 增加儲蓄易於投資獲利 \n 我們每個人都是經營自己家庭的CEO或會計,採用自己覺得方便的方法理財,比四處打聽高收益基金所帶來的收益更多。哪怕是多儲蓄1元,也可帶給家庭超過1元的收益。假設你適當地理財,一年內多儲蓄了15000元,這筆錢等於是按目前的利率投資30萬元才可獲得的收益。想得到這項額外收益,是積攢30萬元容易,還是積攢15000元容易呢?問問小學生吧,他們也能告訴你正確的答案。 \n 第1本存摺薪資存摺 \n 從發薪日起,設定自動扣款繳納所有的固定支出,接著自動轉帳生活費用到消費存摺,再把剩下的錢全部轉到投資存摺,月底你只要確認最終餘額為零就好。 \n 第2本存摺消費存摺 \n 訂出一個月所需支出金額後,每個月從薪資存摺自動轉帳這筆費用到消費存摺,盡可能地把每月生活費控制在這筆錢的範圍內。如到下一次自動轉帳生活費之前還有餘額,就把餘額全部轉到備用存摺裡。 \n 消費存摺的目的是管理變動支出(每月所需的生活費用),隨著用途的不同,支出的金額會有一定的變動。存入這個存摺裡的錢,主要用於支付日常飲食的費用、交通費、休閒費等。如果所有支出(包括固定支出)都能夠保持不變,那麼會對你訂立和實行投資計畫非常有幫助。 \n 第3本存摺備用存摺 \n 備用存摺內最好保持月平均支出3倍以上的金額。在投資之前,要先確保留有備用資金,如果支出了備用資金,要及時補充。 \n 第4本存摺投資存摺 \n 從投資存摺中自動轉帳支付各種投資商品後,剩下的錢請全部轉到備用存摺。當備用存摺的金額扣除備用資金後已積攢一大筆錢時,就可以再投資到定期存款或基金等。 \n 理財簡單交易明細易確認 \n 透過這種方法理財,你要做的只是確認薪資存摺的最終餘額以及是否轉帳至投資存摺(大概花5分鐘),再確認從投資存摺往各種金融商品自動轉帳後的最終餘額,及備用存摺的最終餘額(大概再花5分鐘)。因每個存摺的交易明細都已按順序整理好,所以查看並確認支出和投資明細都非常方便。如果不用網路銀行,一個月去一、兩次銀行或附近的自動提款機轉帳後,再補摺確認也可以。 \n 如果你是雙薪家庭,夫妻雙方可以各自準備4本存摺,或者除了薪資存摺以外一起共用其他存摺。如果是單薪家庭,薪資存摺、投資存摺、備用存摺就用主外者的存摺管理,消費存摺則分為主外者的消費存摺和負責生活開銷的主內者的專用存摺。如果是未婚,就依照基本結構設計理財系統就可以了。 \n 你可能在依此重新設計自己的理財系統後,在管理上遇到一些問題,尤其是剛開始的幾個月,可能還會操作失誤。但我向你保證,用不了多久,你就會發現這是一個非常便利的理財系統。 \n (摘自《四本存摺穩穩賺,小薪也能變大錢》,就是創意出版)

  • 富邦人壽菁英獲授證

     IFPC國際理財規劃顧問公司已於2012年1月為來自富邦人壽的多位卓越菁英頒發國際理財規劃師結訓證書。本次參與研訓的富邦人壽尖兵均為從事保險理財規劃年資三年以上,為期許在財富管理及全方位家庭、企業理財規劃中,為客戶導入整體財富規劃從財富累積、資產配置、節稅規劃及家庭資產傳承等個人及家庭理財規劃,為客戶把脈及健診;同時為中小企業主、開業醫師等在事業與執業中面對的稅務、法律、員工留才、安全保障與資產保全等議題,進行個案實務與研討,期待扭轉僅有金融理財的產品功能,並能全方位配套與規畫! \n 授證當天,IFPC執行長李雨珊期許全體規劃師,未來於保險理財的平台上,致力發揮專業的規劃實力及結合兩岸六地團隊協助客戶進行整體財富規劃,將保險價值與客戶財富進行更有效益連結;此次研訓有多位富邦人壽菁英參與,其中由林彥成處經理領導下的富合處菁英向來對自我提升不遺餘力,希冀為客戶提供更周延且全方面的規劃,堪稱學習性組織之表率;林彥成處經理也期勉該處四位參與研訓同仁,善用所學與客戶互利互信、共存共榮。 \n IFPC在2012年國際理財規劃師的選才及研訓,即日起接受報名,歡迎壽險年資三年以上並曾取得MDRT資格且有志創造不凡壽險生涯的菁英來電國際理財規劃顧問公司(02)23252173#15報名,穩握千萬年薪的制勝之鑰。(本文由IFPC國際理財規劃顧問(股)公司市場部經理何俊德提供)

  • 中壽吳忠明 IFPC國際理財領航家

     二年半前因緣際會面訪中國人壽泰謙通訊處的處經理吳忠明,一進入這個通訊處就馬上被一個人形立牌吸引住,領導這個優秀團隊的是如此一位年輕的處經理。這位年紀不到35歲卻已經榮獲多項第一頭銜的青年領袖讓我感到震撼與驚訝,震撼的是近百人的青年團隊,個個在專業與財務規劃領域的投入與擅長。驚訝的是他們是一群專以企業主及醫師等中高資產族群為服務對象的保險財富規劃團隊。 \n 自從成處以來,吳忠明處經理帶領單位同仁及主管一起投入專業證照的領域投資與學習,期望在客戶的財富規劃中能以有力的知識為後盾;但仍覺得只是知識的具備與面對實務規劃仍有一定的落差,在二年半前吳忠明處經理接觸到IFPC國際理財規劃師的菁英研訓與資源,由於IFPC是致力於兩岸六地為客戶進行建構退休、傳承及安全的價值財富的專業團隊,因此能夠更落實服務客戶從個人及家庭之財富累積、資產配置、節稅規劃、家庭資產傳承及安全帳戶建構的整體資產規劃,現今已加入IFPC國際理財規劃師的行列,期許自己能夠為客戶的資產把脈健診,視野也更加的國際化,提升保險事業經營的高度及將保險的價值與客戶的財富做更有效的連結。 \n 吳忠明處經理在參與IFPC的過程中深深體會參加了「IFPC菁英班」的研訓後,發現跟他過去上CFP的最大差異在於IFPC很強調實務的運作技巧,這樣的互動方式,能讓他將過去所學的理論,真正的用在工作領域上,而不是只有理論。且在研訓完畢後,每兩個月有「菁英會」的case study訓練,IFPC除給予規劃師法令及稅務的最新資訊外,菁英會這個菁英匯集的平台,讓他將平時運作時遇到的問題,能夠透過全體規劃師的討論,得到了解答,進而對於整體核心的規劃價值更具系統及專業化,因此也大大提升對於客戶的規劃實務能力與專業規劃的信心。因此為提升團隊的專業理財規劃能力,2012年他更帶領單位15位優秀菁英,共同加入IFPC的行列,期許能讓伙伴們提升市場經營的能力,並朝向高資產的專屬財富顧問的道路邁進。

  • IFPC理財規劃師研訓 報名

     IFPC國際理財規劃顧問公司已於2012年1月為來自富邦人壽的多位卓越菁英頒發國際理財規劃師結訓證書。本次參與研訓的富邦人壽尖兵均為從事保險理財規劃年資三年以上,為期許在財富管理及全方位家庭、企業理財規劃中,為客戶導入整體財富規劃,從財富累積、資產配置、節稅規劃及家庭資產傳承等個人及家庭理財規劃,為客戶把脈及健診,同時為中小企業主、開業醫師等在事業與執業中面對的稅務、法律、員工留才、安全保障與資產保全等議題,進行個案實務與研討,期待扭轉僅有金融理財的產品功能,並能全方位配套與規劃! \n 授證當天菁英們與其它已取得資格的理財規劃師進行個案研討與2012年新資產配置等議題交流與分享,並特別以台商及企業主規劃為研討主題,與會規劃師不僅針對企業主經營進行成功經驗分享,讓參與的規劃師們帶回豐富的企業主規劃實戰經驗,未來可更具體落實在企業主經營上。同時規劃師們互相激勵,共同努力打造事業生涯顛峰,為新的年度訂定自我挑戰的收入目標;IFPC李雨珊執行長期許規劃師,在未來於保險理財的平台上,致力於發揮專業的規劃實力及兩岸六地團隊共同協助客戶進行整體財富規劃,將保險價值與客戶財富進行更有效益連結。 \n IFPC國際理財規劃顧問(股)公司國際理財菁英研訓最重要的使命是將保險理財與個人、家庭及企業財富規劃用專業但簡單的語言進行系統性的市場對話,同時讓一身專業實力變成讓客戶願意信賴的能力。 IFPC2012年國際理財規劃師的選才及研訓課程陸續開辦,即日起接受報名。 \n 歡迎壽險年資三年以上並曾取得MDRT資格且有志創造不凡壽險生涯的菁英,去電國際理財規劃顧問公司(02)23252173#15報名甄選,穩握千萬年薪的制勝之鑰。

  • IFPC頒結訓證書

     IFPC國際理財規劃顧問公司已於2012年1月為來自富邦人壽的多位卓越菁英頒發國際理財規劃師結訓證書。本次參與研訓的富邦人壽尖兵均為從事保險理財規劃3年年資以上,為期許在財富管理及全方位家庭、企業理財規劃中,為客戶導入整體財富規劃從財富累積、資產配置、節稅規劃及家庭資產傳承等個人及家庭理財規劃,為客戶把脈及健診,同時為中小企業主、開業醫師等在事業與執業中面對的稅務、法律、員工留才、安全保障與資產保全等議題,進行個案實務與研討。 \n IFPC國際理財規劃顧問(股)公司國際理財菁英研訓最重要的使命是將保險理財與個人、家庭及企業財富規劃用專業但簡單的語言進行系統性的市場對話,同時讓一身專業實力變成讓客戶願意信賴的能力。IFPC將在2012年國際理財規劃師的選才及研訓即日起接受報名,歡迎壽險年資3年以上並曾取得MDRT資格且有志創造不凡壽險生涯的菁英去電國際理財規劃顧問公司(02)23252173#15報名甄選,穩握千萬年薪的制勝之鑰。

  • IFPC 理財規劃師培訓 報名

     由IFPC國際理財規劃公司培訓之2011年第1梯次「國際理財規劃師」,於今年7月14日完成實務研訓課程及期末個案規劃專題簡報後,正式取得資格。本屆參與研訓的20位菁英分別來自保德信人壽、富邦人壽、台灣人壽、磐石保經等公司。結訓當天,IFPC國際主席王嘉平(FRANK P.VUONG)期許規劃師,在未來於保險理財的平台上,致力於發揮專業的規劃實力及兩岸六地團隊共同協助客戶進行整體財富規劃,IFPC執行長李雨珊也勉勵規劃師,能夠落實從個人及家庭之財富累積、資產配置、節稅規劃、家庭資產傳承及安全帳戶建構等內容,為客戶把脈見診,將保險價值與客戶財富進行更有效連結。 \n IFPC菁英實務研訓將保險理財規劃聚焦在家庭財富的4大核心主軸:退休、傳承、安全資產及企業主接班,以及財富永恆規劃,讓菁英們不僅在法令及規劃實務上以個案的方式進行研討,同時將行銷、經營、市場定位及整體核心規劃價值系統化及框架化,從單身族群、一般家庭、中年家庭、中小企業主到大企業主等5大客群的保險理財價值模組化,運用家庭銀行的整理配置,為客戶建立自己、配偶、子女、孫子女等專屬家庭財庫,並在財產稅務規劃、最低成本理財中,為客戶量身建議最適格的理財配置及執行時程! \n 近來由於稅法的修改、保費的調漲等因素,讓保險行銷面臨多空的議題。在這群壽險大軍中,您如何成為客戶及家庭的唯一保險理財規劃師?就是您生涯的致勝關鍵!如何提昇保險資產化的規劃能力,創造保險理財規劃的張力及資產力,將是客戶能否看到保險在資產配置中價值與功能的關鍵。 \n 國際理財規劃顧問公司將於8月下旬進行2011年第2梯次國際理財規劃師的選才及培訓,歡迎壽險菁英報名甄選,穩握千萬年薪的致富之鑰。 \n (本文由國際理財規劃顧問公司提供02-23252173)

  • IFPC國際理財規劃師 首梯結訓

     由IFPC國際理財規劃公司培訓之2011年第1梯次「國際理財規劃師」,於日前完成實務研訓課程及期末個案規劃專題簡報後,正式取得資格。 \n 本屆參與研訓的20位菁英分別來自保德信人壽、富邦人壽、台灣人壽、磐石保經等公司。結訓當天,IFPC國際主席王嘉平(FRANK P.VUONG)期許規劃師,在未來於保險理財的平台上,致力於發揮專業的規劃實力及兩岸六地團隊共同協助客戶進行整體財富規劃,IFPC執行長李雨珊也勉勵規劃師,能夠落實從個人及家庭之財富累積、資產配置、節稅規劃、家庭資產傳承及安全帳戶建構等內容,為客戶把脈健診,將保險價值與客戶財富進行更有效連結。 \n IFPC菁英實務研訓將保險理財規劃聚焦在家庭財富的4大核心主軸:退休、傳承、安全資產及企業主接班、以及財富永恆規劃,讓菁英們不僅在法令及規劃實務上以個案的方式進行研討,同時將行銷、經營、市場定位及整體核心規劃價值系統化及框架化,從單身族群、一般家庭、中年家庭、中小企業主到大企業主等五大客群的保險理財價值模組化,運用家庭銀行的整理配置,為客戶建立自己、配偶、子女、孫子女等專屬家庭財庫,並在財產稅務規劃、最低成本理財中,為客戶量身建議最適格的理財配置及執行時程! \n 近來由於稅法的修改、保費的調漲等因素,讓保險行銷面臨多空的議題。在這群壽險大軍中,您如何成為客戶及家庭的唯一保險理財規劃師?就是您生涯的制勝關鍵!如何提昇保險資產化的規劃能力,創造保險理財規劃的張力及資產力,將是客戶能否看到保險在資產配置中價值與功能的關鍵。 \n 國際理財規劃顧問(股)公司將於八月下旬進行2011年第2梯次國際理財規劃師的選才及培訓,歡迎壽險菁英報名甄選,穩握千萬年薪的致富之鑰。(本文由國際理財規劃顧問公司提供,電話02-23212173)

  • IFPC 打造千萬年薪保險菁英

     由IFPC國際理財規劃公司甄選培訓之2010年第二梯次「國際理財規劃師」,已於日前完成60小時的實務研訓課程及期末個案規劃專題簡報後正式取得資格。本屆參與研訓的菁英來自於全球人壽邱芳蘭、台灣人壽陳曉莉、孫婉菱、富邦人壽尹紹宇、賴穩文、保德信人壽黃志明、鄢翠華、陳秀美等公司及優秀菁英,結訓後共同期許在未來於保險理財的平台上,致力於發揮專業的規劃實力及兩岸六地團隊共同協助客戶進行整體財富規劃,從個人及家庭之財富累積、資產配置、節稅規劃、家庭資產傳承及安全帳戶建構等內容,為客戶把脈及健診,將保險價值與客戶財富進行更有效益連結。 \n IFPC菁英實務研訓將保險理財規劃聚焦在家庭財富的四大核心主軸:退休、傳承、安全資產及企業主接班及財庫永恆規劃,讓菁英們不僅在法令及規劃實務上以個案的方式進行研討,同時將行銷、經營、市場定位及整體核心規劃價值系統化及框架化,從單身族群、一般家庭、中年家庭、中小企業主到大企業主等五大客群的保險理財價值模組化,運用家庭銀行的整體配置,為客戶建立自己、配偶、子女、孫子女等專屬家庭財庫,並在財產稅務規劃、最低成本理財中為客戶量身建議最適格的理財配置及執行時程! \n 在高密度的保險理財市場中,您如何成為客戶及家庭的唯一保險理財規劃師?就是您生涯的制勝關鍵!如何提昇保險資產化的規劃能力,同時創造保險理財規劃的張力及資產力,將是客戶能否看到保險在資產配置中價值與功能的關鍵。 \n 國際理財規劃顧問(股)公司將於今年2月進行2011年第一梯次國際理財規劃師的選才及培訓,歡迎壽險年資3年以上並曾取得MDRT資格之壽險菁英報名甄選,穩握千萬年薪的制勝之鑰。(資料來源:國際理財規劃顧問公司,電話:02-23512550)

  • 2011 IFPC規劃師研訓 報名

     IFPC國際理財規劃公司於2010年11月頒發國際理財規劃師結訓證書。來自三商人壽、中國人壽、宏利人壽、保德信人壽、南山人壽、富邦人壽、磐石保經、東倫保經、錠嵂保經等壽險業卓越菁英獲頒證書。IFPC國際主席王嘉平(FRANK P .VUONG)更在百忙中專程抵台,參與本次授證儀式。 \n 這群壽險業尖兵將整體財富規劃從財富累積、資產配置、節稅規劃及家庭資產傳承等個人及家庭理財規劃,為客戶把脈及健診,同時也在壽險菁英的事業版圖上,建立新起點。 \n 授證當天也進行了IFPC定期個案研討活動,並以台商及企業主規劃為研討主題,與會規劃師不僅針對企業主經營進行成功經營分享,王嘉平主席更帶來兩岸三地企業主規劃重點最新資訊,讓參與的規劃師們帶回豐富的企業主規劃實戰經驗,未來可更具體落實地在企業主經營上。 \n IFPC國際理財規劃顧問(股)公司國際理財菁英研訓最重要的使命是將保險理財與個人、家庭及企業財富規劃用專業但簡單的語言進行系統性的市場對話,同時讓一身專業實力變成讓客戶願意付以信賴的能力。IFPC 2011年第一梯次國際理財規劃師的選才及研訓即日起接受報名,歡迎壽險年資三年以上並曾取得MDRT資格且有志創造不凡壽險生涯的菁英來電國際理財規劃顧問公司,專線:(02)23512550報名甄選,穩握千萬年薪的制勝之鑰。

  • 保經、CFP證照拉高事業格局

     保險公司越來越多,業務員人數突破上千人,但台灣市場就這麼點大,保險業務員爭著眼前的一點小利潤,未來該怎麼辦?曾經體認過這般場景的徐采蘩,發現保險業務員的市場實在太小,保險經紀人市場反而更大。 \n 「保險經紀人的好處是,可以提供客戶各家不同的保單作參考,而不是限定於單一張保單。」徐采蘩說,民國76年起政府持續開放外商保險公司來台及新保險公司設立之際,客戶恐連一家保險公司的商品都未必弄得清楚,何況要面對多達30幾家的保險公司。 \n 當時徐采蘩也面臨,明明另一家公司保單比較優,但礙於自身保險公司,只能推薦單一特定保險商品,有點違背良心。加上接觸的客戶越多,還能歷練自身的理財規劃能力,這讓原本擔任保險業務員的徐采蘩,毅然決然投入保經市場。 \n 當時的保經市場,公司數量少、市場餅大,等於商機無限。徐采蘩於是加入保險經紀人第二屆的考照,很順利地,徐采蘩考上了,她順利取得人身保險經紀人資格證書,這是她加入保經市場的第一步。 \n 民國83年底,徐采蘩加入保險經紀人行列,她越做越開心,但爾後礙於政府規定,加上自身需求,徐采蘩陸續又再考取了多張證照,「我覺得其中最具價值的,就是CFP國際認證理財規劃顧問師及中國的保險經紀人證照。」 \n 提高自身事業價值 \n 「金融控股公司法的通過,銀行、保險公司或證券商得透過營業讓與或股份轉換的方式,設金融控股公司跨業經營並交叉銷售,讓整個產業競爭激烈,」徐采蘩便開始思考,該如何提高自身的事業價值。 \n 徐采蘩決定,應該要考能證明自身理財規劃能力的CFP國際認證理財規劃顧問師執照,才能在競爭激烈的保經市場中,凸顯自己不同,穩定客戶流動率,並進而掌握更多客戶。 \n 於是徐采蘩花了三年的時間,以一次考1~2個模組的方式,陸續通過CFP第1~6個模組,並順利取得在台CFP的認證資格,並再接再勵到大陸取得大陸CFP金融理財師的資格。 \n 但之後,徐采蘩先生工作出現調動,擔心先生被調往大陸工作自己熱愛的工作會中斷,因此徐采蘩遠赴大陸,考取大陸保險經紀人的資格。 \n 「雖然目前還看不到這張證書有任何作用,但近幾年兩岸三地往來頻繁,保險已是家庭必備的風險規避工具,理財規劃更是客戶身邊重要的專業諮詢人士,如果兩岸三地的證照都有,服務客戶的價值就更無法取代。」徐采蘩說。 \n 證照是最低標準 \n 對於現在擔任保險業務員,不知道未來前途該怎麼辦的人,徐采蘩表示,取得證照只是知識領域的最低標準,只能證明你了解這個知識領域,但不會是工作或薪資的保證。 \n 徐采蘩表示,證照不能給人飯吃,把擁有證照和工作的保證劃上等號,那就本末倒置不切實際了。

  • 擁兩岸CFP證照人生會轉彎

     擁有黃金證照,人生的確會轉彎。全台只有800多人擁有的CFP國際金融理財師證照,有一張,就在富鴻理財規劃顧問有限公司總經理羅秀珠手上,現在的羅秀珠,不但可以自由享受「財務自由」,還能擔任中台兩岸的CFP講師,就業市場比起以前更加廣闊。 \n 羅秀珠從事後勤人員達十多年的時間,為了能幫自己理財、並開創事業,她花了一年半的時間、考取CFP證照,更取得中國國際金融理財師證照,現在的她,年收入不但是過去的好幾倍,也成功達成「財務自由」目標。 \n 羅秀珠不是從出社會、就開始考證照,她直到40多歲那時候,才開始慢慢將投資型保單、外幣保單執照、信託業執照……等等十多張證照補齊,「為的就是現在的工作與職業。」羅秀珠說,從年輕剛出社會,她就對投資理財特別有興趣,尤其在轉職到外商銀行、從事外匯相關工作後,發現一點點的外匯震盪,都影響深遠,更體認到理財的重要性。 \n 「我在考取多張證照後發現,CFP認證理財規劃顧問證照,是唯一理財規畫相關的。而且,我不想要一輩子都擔任別人的員工。」羅秀珠擔任過會計、保險業務員的工作,但不管在哪個職務,販賣推薦的商品,都只能以該家公司為主,羅秀珠不能自由自在選擇自己想推薦客戶的商品,工作也做得不開心。 \n 不想只專精一項投資商品的羅秀珠,在發現擁有CFP證照、就可以擔任把所有理財商品納入其下的理財顧問師,便花了一年半的時間,成功考上。 \n 擁有CFP證照後,羅秀珠為了進軍中國大陸市場,接著更考上了中國的China CFP國際金融理財師證照,擁有了這張證照,羅秀珠可以合法的在中國演講、開課,市場變得更無限廣闊。 \n 當時羅秀珠便決定與數十名好友,成立富鴻理財規劃顧問有限公司,創業金額100萬元,現在的富鴻,不但在台灣占有一席之地,未來還可能跨足中國大陸,市場無限廣闊。 \n 台灣的CFP認證理財規劃顧問證照,與中國的China CFP國際金融理財師證照,幫助羅秀珠化身為理財顧問師。她不用一直擔任他人員工,而是可以更快樂的去分析他人的資產規畫。 \n 羅秀珠說,印象最深刻的是,有一位客戶從國外回來,想要處理關於資產方面的規畫,他找上羅秀珠,幫他健診過後,羅秀珠發現,這位客戶最需要的不是資產規畫、而是稅務規畫。「但一般銀行理專,一定不會發現這一點,因為他們對個人稅不會比專業會計師了解。」也因此,羅秀珠推薦這位客戶先以稅的概念開始處理手中資產,成功達到這位客戶的理財目標。 \n 對於未來,羅秀珠只盼望主管機關可以放寬CFP認證理財規劃顧問的限制。因為現在的理財規劃顧問,只能推薦商品、而不能販賣,以基金為例,只有投信投顧可以販賣,但這對CFP認證理財規劃顧問來說,卻相對綁手綁腳。若能放寬,未來擁有CFP投資顧問,就業路也會更加寬闊。

  • IFPC理財規劃師 結訓

    由IFPC國際理財規劃公司甄選培訓之2009年第二梯次「國際理財規劃師」,於今年1月15日完成60小時的實務研訓課程及期末個案規劃專題簡報後,正式取得資格。本屆參與研訓的22位菁英共來自全球人壽、三商人壽、台灣人壽、宏利人壽、富邦人壽、東倫保經及錠嵂保經等公司。結訓當日,IFPC國際主席王嘉平(FRANK P .VUONG)期許規劃師,在未來於保險理財的平台上,致力於發揮專業的規劃實力及兩岸六地團隊共同協助客戶進行整體財富規劃,從個人及家庭之財富累積、資產配置、節稅規劃、家庭資產傳承及安全帳戶建構等內容,為客戶把脈健診,將保險價值與客戶財富進行更有效益連結。 \nIFPC菁英實務研訓將保險理財規劃聚焦在家庭財富的4大核心主軸:退休、傳承、安全資產及企業主接班,以及財庫永恆規劃,讓菁英們不僅在法令及規劃實務上以個案的方式進行研討,同時將行銷、經營、市場定位及整體核心規劃價值系統化及框架化,從單身族群、一般家庭、中年家庭、中小企業主到大企業主等五大客群的保險理財價值模組化,運用家庭銀行的整體配置,為客戶建立自己、配偶、子女、孫子女等專屬家庭財庫,並在財產稅務規劃、最低成本理財中,為客戶量身建議最適格的理財配置及執行時程! \n近來由於稅法的修改、保費的調漲等因素,讓保險行銷面臨多空的議題。但根據壽險公會統計,2009年11月份的新契約保費收入較2008年成長55.7%,顯示保險事業能於世界立足數百年,一定有其價值及必要。在41萬的壽險大軍中,您如何成為客戶及家庭的唯一保險理財規劃師?就是您生涯的制勝關鍵!如何提昇保險資產化的規劃能力,創造保險理財規劃的張力及資產力,將是客戶能否看到保險在資產配置中價值與功能的關鍵。 \n國際理財規劃顧問(股)公司將於今年三月進行2010年第一梯次國際理財規劃師的選才及培訓,歡迎壽險菁英報名甄選,穩握千萬年薪的致富之鑰。(本文由國際理財規劃顧問公司提供 02-23512550)

  • 港台 IFPC 國際理財規劃師 研習交流

    有鑑於兩岸三地經貿活動往來頻繁,IFPC香港國際理財規劃師由郭春光會長及王嘉平國際顧問領軍,台灣由李雨珊執行負責企劃及課程安排,舉辦為期三天兩夜的實務規劃研習營,共計60人,於2009/9/25-27假墾丁福容飯店,與台灣國際理財規劃師針對中、港、台三地資產配置、金流安排及家庭財富傳承等議題,進行個案研習及經驗交流。 「Stay hungry,Stay foolish!求知若饑,虛心若愚!」為本次研習主題,這段文字乃取自蘋果的CEO Steve Jobs在2005年對史丹佛畢業生演講內容。正由於大中華經貿活動往來的日益密切,客戶多有跨國資產整合的問題。對國際理財規劃師來說,持續不斷的虛心學習,才能透過成功經驗提昇專業規劃實力,提供客戶最新且最好的資產保護計劃。 \nIFPC國際理財規劃顧問團隊致力於建構安全資產及企業主規劃等議題,與客戶共同聚焦在七大議題: \n1. 股東協議事業永續。 \n2. 企業留才菁英接班。 \n3. 信託資產財富永安。 \n4. 遺產贈與合法評估。 \n5. 生前信託富過三代。 \n6. 慈善捐贈百世留芳。 \n7. 人流市場跨國規劃。 \n隨著事業版圖的擴展,許多客戶都有雙重國籍甚至多重國籍的身份,資產更是遍及中港台美加澳等華人密集的地區,跨國財產的配置與稅務規劃牽一髮而動全身,最具代表性的話題即為近期美國國稅局要求美國公民「自願披露」(Voluntary Disclosures)沒有申報應稅的收入,其中以「海外帳戶表格」(即FBAR),引起台灣許多擁有美國籍身份的民眾極高的注意。正意味著人流市場跨國資產規劃的重要與需求。 \n本次研習營已於9/27順利結束,所有與會規劃師都在研修課程中得到豐富且先進的規劃經驗,相信未來在協助客戶面對財富規劃議題時,都會有更全面且完整的計劃及安排。 \n(本文由IFPC國際理財規劃顧問公司提供)

回到頁首發表意見