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以下是含有多幣別的搜尋結果,共31

  • 新富利滿滿保單 多幣別、多選擇

     台灣已經正式邁入高齡社會。依據國家發展委員會推估,預計8年後(民國115年)老年人口將超過總人口數的20%,與日、韓、新加坡及歐洲部分國家同列為「超高齡社會」。面對長壽高齡風暴來襲,如何透過投資理財提高所得替代率,或擴大資金效益,達到人生不同階段的目標,成為當下最重要的課題。 \n 有鑑於此,英國保誠人壽推出以五種幣別計價的「保誠人壽新富利滿滿變額年金保險/變額壽險(新臺幣/外幣)」,攜手野村投信,以投資型保單連結「野村六年目標到期亞太新興債券基金」,及「野村六年階梯到期亞太新興債券基金」,由臺灣企銀獨家銷售,提供後收型變額年金保險及變額壽險平台,保費百分百投資,以保障投資雙效合一,並依保戶不同目標設定,可選擇「一般型」目標到期基金,累積資產輕鬆樂退,或選擇「階梯型」目標到期基金,資金運用更彈性,聰明打造投資新策略。 \n 保誠人壽表示,「新富利滿滿變額年金保險/變額壽險(新臺幣/外幣)保單」具備三大特色,一、依保戶不同目標設定,彈性選擇目標到期基金:該保單連結即日起開始募集的「野村六年目標到期亞太新興債券基金」及「野村六年階梯到期亞太新興債券基金」,為業界少數提供「一般型」及「階梯型」不同選擇的目標到期基金商品,一般型目標到期基金為六年到期買回,而階梯型目標到期基金則於第四年、第五年自動提前買回部分比例單位數,保戶可以依據個人對於財富累積的目標作不同選擇,讓資金運用更有彈性。 \n 二、年金/壽險平台,五種幣別滿足不同需求:該商品在標的計價幣別方面,更是目前市場上連結目標到期債券基金保險商品中,擁有最多幣別選項,包括新臺幣、美元、人民幣、南非幣、澳幣等五種幣別,滿足不同族群的資金規畫需求,及滿足人生各階段的規畫。 \n 三、無前置費用,保費百分百投資:該保單為後收型商品,即收取0%前置費用,保戶可充分掌握投資先機,用較多資金進行投資,透過連結六年期目標到期債券基金,在投資期間每年獲得穩健收益。 \n 保誠人壽以「傾聽」(HEAR)為價值核心,關心客戶在人生各階段的健康與保障、子女教育、資產規畫及樂活退休四大需求。自即日起可至全國臺灣企銀投保「保誠人壽新富利滿滿變額年金保險/變額壽險」商品。

  • 專業團隊代操 台壽多幣別保單好彈性

    台灣人壽推出連結全權委託帳戶之投資型保單「台灣人壽優值人生台/外幣變額年金保險」、「台灣人壽優值人生台/外幣變額萬能壽險」,選擇投入全權委託帳戶交由專業團隊代操,第五年起提供「保單價值加值金」再投入約定投資標的,快速累積資產,每月另有資產撥回金額,可選擇現金給付入袋或繼續累積單位數。 \n \n對退休及準退休族群而言,社會保險老年給付及職業年金分別屬於退休金的第一及第二支柱,若期待退休養老金更為穩健靈活,亦可規劃商業保險成為退休金第三支柱。 \n \n台灣人壽表示,屆臨退休的壯年族群,對於投資理財與資產規劃以求保本穩健為優先,在通膨上升、低利率與國際經濟動盪的環境下,台灣人壽「優值人生系列商品」對於沒時間關心市場趨勢動態、不知如何控制風險或選擇投資標的之保戶相當適合。 \n \n優於市場上其他全權委託帳戶加值給付投資型商品,台灣人壽「優值人生系列商品」第五年起每年保單週年日即依前12個保單週月日全權委託帳戶價值平均值乘以0.5%、第六年起提高至0.6%,提供「保單價值加值金」,保單帳戶價值累積越多者加值金越高。 \n \n投資標的有中國信託投信與富蘭克林華美投信兩檔優質全權委託帳戶,透過專家團隊代操累積資產。保戶可選擇以定期定額或是不定期彈性方式繳費,前收費用低且不收保單管理費,保戶可依需求輕鬆規劃。

  • 三強資產搭多幣別 掀旋風

     在全球景氣持續回暖及企業獲利給力推波助瀾下,近年國人投資海外需求不斷攀升,投資國際觀亦趨多元。以收益成長策略為主訴求、跨越傳統侷限、均衡掌握成長股、高收債和可轉債三強資產的創新策略,搭配多元幣別選擇,已漸成為引領投資的新潮流。 \n 跡象一、多元投資需求增溫。到今年2月底,投信投顧管理資產總規模達4.28兆元,其中2.43兆元為境內基金;國人持有境外基金規模3.45兆元,境內境外基金規模持續增胖;若進一步觀察主動式管理基金類型,近年以股票型基金、包含多重資產型在內的平衡型基金規模增胖相對較多。 \n 跡象二、多元幣別需求增溫。到今年2月底,過去一年,投信發行基金幣別中台幣為最大宗;其次為美元和人民幣。以增幅看,美元和人民幣分別位居一、二名,顯示人民幣已成為僅次於美元的外幣投資主流。又,觀察國人人民幣存款餘額水位,目前持有人民幣計價基金規模所占比重兩成不到,顯示潛在需求空間仍大。 \n 跡象三、多重資產漸為市場主流。為順應市場和需求變化,多重資產型基金自去年4月起納入平衡型基金開放迄今,截至今年1月,不到一年,投信發行多重資產型基金檔數已達八檔,顯示訴求多重資產的投資策略,已逐漸受到投資人青睞,並成為市場主流之一,值得關注。 \n 三強資產特性包含基本面穩固、趨勢向上、受主流貨幣支持,適合作為核心資產長期持有。美國資產因具有穩固復甦動能,較佳流動性、創新企業技術以及以主流貨幣作為後盾,為核心資產不可或缺的部位。 \n 另一方面,相關研究資料也顯示,長年下來,資產配置的投資策略上,如果是採取分散持有不同風險屬性的資產類別,就投資組合整體表現上,確實也才比較能夠兼顧風險與報酬,強化投資組合追漲抗跌的特質。

  • 日本推比特幣定存 收益行情佳

     日本積極拓展比特幣交易,繼今年4月1日實施虛擬貨幣法規,讓民眾使用比特幣在一般商店消費,帶動日本比特幣交易量之後,日前日本虛擬貨幣交易所「Coincheck」更出新招,推出多期別的比特幣定存專案,最多可獲得年利息5%。實際上日本近期的多項開放政策,也被視為近期國際比特幣價格飆升的重要因素。 \n 實際上,為使虛擬貨幣更加普及,日本之前已特別針對比特幣,修訂虛擬貨幣新法規,並在4月1日上路,使比特幣完全擁有與貨幣對等的功能。不但有管理、使用虛擬貨幣的交易所外,也預計在7月免除購買虛擬貨幣的8%交易稅。 \n 根據《日本經濟新聞》指出,日本預估有數十萬人持有比特幣,但由於比特幣目前看漲,許多人會選擇將比特幣存著,新推出的定存方案能有利息產生,對投資比特幣的人來說相當實用。以1年期5%利息方案的話,假設存入比特幣10元,1年後就可以多領比特幣0.5元,收益不錯。

  • 澳洲逐步復甦 業者建議布局澳幣保單

    澳洲經濟有逐步復甦跡象,壽險業者建議,持有澳幣資產或有留學、海外打工需求的民眾,可布局澳幣保單做為資產配置的一環,還可免去兌換外幣的手續及匯兌風險。 \n 中國人壽副總經理蘇錦隆表示,澳洲經濟體質健全,經濟重心從原物料出口轉移至服務業已見成效,長期發展趨勢樂觀,民眾可趁此時點加強自身保險保障,亦能運用多幣別資產配置有效分散風險。 \n 蘇錦隆指出,市場上有許多類型的澳幣保單,民眾可依自身需求及條件選擇合適商品,如家庭責任較重的青壯年族群,可選擇規劃適當的壽險保障,轉移家庭可能遭受經濟主要來源者不幸身故的衝擊。 \n 舉例而言,中壽澳幣保單投保保額最低門檻澳幣5000元起,具備終身保障及以宣告利率計算增值回饋分享金兩大特色,可兼顧保障需求與穩健累積資產的功能。 \n 被保險人於契約有效期間內且保險年齡到達16歲保單周年日後身故或致成全殘廢者,按身故或全殘廢診斷確定時「保單價值準備金」與1.02乘以「躉繳保險費」間較大者,給付身故保險金或全殘廢保險金,透過保險金的給付維持家庭正常運作。1050720 \n

  • 上半年多幣別基金 人民幣、南非幣買氣不減

    上半年境內基金的外幣哪些最夯,投信投顧公會資料統計上半年境內基金規模,觀察各類外幣幣別基金數量及規模增幅,人民幣計價檔數已超越美元,規模成長幅度達33%,而具備高息優勢而受到投資人偏好的南非幣級別,上半年規模也成長17%。 \n \n瀚亞投資表示,儘管人民幣及南非幣上半年均經歷貶值壓力,但投資人買氣未冷卻,顯示兩大幣別持有人的資產配置需求,從過去「高息」觀念逐漸轉向匯率築底布局,希望爭取潛在資本利得。 \n \n瀚亞亞太豐收平衡基金經理人陳姿瑾表示,人民幣和南非幣儘管上半年出現貶值,但基金規模仍持續成長。其中,南非幣匯價已大幅反應恐慌,且遭到低估,隨著低油價對進口油品總額下滑,南非經常帳和貿易赤字可望隨著低油價而出現改善,有利於穩定南非幣匯率走勢。 \n \n第一金人民幣貨幣市場基金經理人劉書銘指出,預計於年底啟動的人民幣跨境支付系統(CIPS),也是人民幣進一步國際化的重要支撐,在匯率市場化機制逐漸形成下,預期人民幣匯率在未來會更加反映經濟基本面,建議有人民幣相關商品投資需求的投資人,在人民幣匯率趨穩下,可將低波動度、流動性及收益率佳的人民幣貨幣市場基金納入投資組合,讓投資收益再加分。

  • 海外股票基金吹多幣別風 首檔大中華基金加入戰局

    美元的強勢、長線看漲的人民幣,讓多幣別計價的基金愈來愈受到矚目,觀察過去一段時間,不少投信業者都增添旗下海外基金的計價幣別,讓投資人在投資基金區域佈局之際也同時投資貨幣,增添投資的多元性,看好這投資趨勢,大中華基金也加入戰局。 \n \n 成立超過五年的群益華夏盛世基金正式加入多幣別計價的行列,新增人民幣、美元計價級別,不僅是第一檔多幣別的大中華基金,也讓超過三種計價幣別的跨國股票基金總數增添到八檔。 \n \n 群益華夏盛世基金經理人蘇士勛表示,除了美元多頭不變外,人民幣也有不少題材,最值得一題的就是今年逢IMF每5年一度評估SDR幣別比重的年度,最受矚目的莫過於是否會將人民幣納入SDR一籃子貨幣中。針對陸股部分,預期大陸央行持續降息注入更多流動性至市場中,股市熱度仍能持續維持。加上降息有助於減緩房地產對實體經濟的衝擊,股市氣氛與資金動能目前仍有充分支撐。 \n \n 野村中國機會基金經理人朱繼元表示,近期總經數據偏弱,大陸公佈4月份進出口數據雙雙低於預期,之前公佈的製造業PMI中的出口訂單下滑,加上人民幣近期走強,皆對外貿形成壓力,進一步的刺激政策有其必要性;在盤勢方面,近期國務院提出「電商國八條」鼓勵互聯網企業在境內上市,帶動網路相關個股再度成為市場重心,另外預期受惠寬鬆政策的地產股也有表現機會。 \n \n 元大寶來大中華TMT基金經理人吳宛芳表示,大陸「調結構、穩增長」基調不變,政府持續微刺激及定向寬鬆政策,總經趨緩但尚未有硬著陸風險,市場信心恢復、資金有利,再以目前陸股PE仍低於歷史平均值,陸股料將持續偏多。

  • 多幣別計價基金怎選?法人:弱勢貨幣計價最划算

     各投信近期都推出多幣別計價基金,該如何選擇計價幣別多幣別?法人表示,若沒有設定用途或者資產配置,選擇弱勢貨幣計價就對了。 \n 摩根投信整理Bloomberg資料顯示,新台幣2014年對美元貶值了5.59%、對人民幣貶值了3.32%,雖然不少法人都認為計價幣別不重要,但是在外匯市場波動時,淨值表現差異大。 \n 保德信投信投資長黃時彥表示,今年貨幣主要看好美元及人民幣走勢,若看好人民幣趨勢的投資人,人民幣貨幣型基金相對穩健,除了可賺取人民幣升值機會,流動性佳是另一重要優勢,可作為投資人民幣商品進可攻退可守的堡壘之一。 \n 對未來外幣走勢,哪些會處於相對弱勢?德盛安聯目標收益基金經理人許家豪認為,在美國升息、歐日寬鬆的基本情境之下,美元中長期的強勢趨勢不變,而歐元和日圓在政策推動下將持續是貶值趨勢,人民幣中長期仍是朝國際化和升值方向前行。 \n 富蘭克林證券投顧資深協理盧明芬表示,經驗來看,美升息初期,美元反而會走貶,新興國家資金流出的壓力有機會減緩。

  • 開放OSU買台股基金 投信業者:客群大增

     金管會開放OBU、OSU資金可購買台股基金,投信投顧公會理事長林弘立表示,政策開放有助客群增加,且有助投信業者更朝向自由化、國際化方向發展。 \n 林弘立指出,爭取在OBU、OSU上架新台幣計價資產,一直是投信業爭取的方向,因為過去規定是以新台幣為主的多幣別基金,不只是台股基金,還包括貨幣基金、債券基金都不能在OBU、OSU銷售,因為怕投資人可能是美元進場、轉換為新台幣出場。 \n 林弘立認為,放寬台股基金可加掛多幣別的話,以後台股基金不只吸引手中有新台幣的客戶,也可吸引手中有外幣的客戶,對於大型投信來說,必定會有興趣申請台股基金加掛外幣級別,對於大型金控來說,也可對財管客戶提供更多元的商品服務。

  • 第一金投信 搶攻多幣別計價基金

    第一金投信申請將現有的兩檔新台幣計價基金加掛外幣級別。其中,第一金中國世紀基金新增人民幣計價級別,第一金全球高收益債券基金新增美元計價級別,希望藉此讓民眾可以投資多元幣別、輕鬆配置累積或配息的雙重選擇。 \n這兩檔多幣別計價基金的申請,雙雙於8月11日獲主管機關審核通過,預計將同步在8月25日正式開賣,這不僅是跨入多幣別計價市場、愈加完備產品線的重要里程碑,且人民幣及美元商品的推出,更是順應局勢、提供民眾多元化投資的極佳選擇。 \n市場矚目的是,第一金中國世紀基金在新增人民幣計價級別後,將成為國內第一檔投資聚焦大陸股票的人民幣計價基金,基金開賣勢將備受市場注目。除了看準人民幣躍升國際強勢貨幣之勢,下半年來大陸股市走穩回升,包括政府微刺激政策、經濟調結構陸續見成效,而大陸生活消費型態的轉變,亦推升新一波大陸趨勢財,如網路科技、高端消費、醫療保健、新能源等新興產業,已逐步成為催化大陸A股的成長搖籃。 \n除了推出人民幣計價基金,第一金投信對於與股市連動性較高的高收益債市,亦樂觀看待未來表現。正因如此,亦同步將旗下新台幣計價的第一金全球高收益債券基金,新增美元計價級別,讓樂於參與美元資產、熱中投資高收益債的民眾,能有更多元的選擇。 \n展望後市,第一金投信認為,大陸市場及高收益債市,是今年股、債的投資佈局重點,建議擁有人民幣或美元資產的投資人,可順勢多元幣別配置,透過股債多重商品搭配、新台幣及外幣資產多元佈局,讓投資人掌握市場之際,亦有機會握取強勢貨幣升值優勢。

  • 第一金投信 搶攻多幣別計價市場

     第一金投信看好多元幣別投資商機、揮軍搶進多幣別計價基金市場。該公司申請將現有的兩檔新台幣計價基金加掛外幣級別,其中,第一金中國世紀基金新增人民幣計價級別,第一金全球高收益債券基金新增美元計價級別,希望藉此讓民眾可以投資多元幣別標的。 \n 值得一提的是,這兩檔多幣別計價基金申請,雙雙於8月11日獲主管機關審核通過,預計將同步在8月25日開賣,這不僅是公司跨入多幣別計價市場、愈加完備產品線的重要里程碑,且人民幣及美元商品推出,更是順應局勢、提供民眾多元化投資的極佳選擇。 \n 第一金中國世紀基金在新增人民幣計價級別後,將成為國內第一檔投資聚焦大陸股票的人民幣計價基金。除了看準人民幣躍升國際強勢貨幣之勢,也是認同下半年來大陸股市走穩回升,已逐步成為催化大陸A股的成長搖籃。 \n 另外,第一金投信對於與股市連動性較高的高收益債市,也樂觀看待未來表現,同步將旗下新台幣計價的第一金全球高收益債券基金,新增美元計價級別。 \n 就高收益債市來看,雖然這一陣子高收益債市受市場消息影響、波動較大,但這並不表示基本面出現反轉,尤其現階段景氣緩步復甦態勢不變,使企業繼續保持健康的資產負債表及現金流,有能力以低利率再融資及延長債務到期日,JPMorgan預估,今、明兩年高收益債違約率將維持在2%,低於歷史平均約4%。 \n 展望後市,第一金投信認為,大陸市場及高收益債市是今年股、債的投資布局重點,建議擁有人民幣或美元資產投資人,透過股債多重商品搭配、新台幣及外幣資產多元布局。

  • 人民幣基金 多幣別是趨勢

     元大寶來投信今天推出今年首檔「元大寶來人民幣利基傘型基金」,元大寶來投信表示,人民幣基金在計價幣別上需有多幣別選擇,符合市場投資人需求。 \n 元大寶來投信表示,「元大寶來人民幣利基傘型基金」預計自6月17日展開募集,總金額上限約新台幣450億元,2檔子基金「元大寶來人民幣貨幣市場基金」及「元大寶來中國機會債券基金」募集上限額度,分別是250億元及200億元,均提供人民幣及新台幣兩種計價幣別選擇。 \n 元大寶來投信總經理劉宗聖表示,考量人民幣未來趨於雙向波動,國人從匯率、利率、收益率的角度,對人民幣已有更深層的認識及不同的思維,對於人民幣投資從以前積極參與到轉趨理性,投資管道應盡可能需要更多發掘及認知,建立正確的理財觀念和配置,才是穩操勝券之道。 \n 在新產品的設計上,就期望在流動性方面得以提高理財的效率性及便利性,且藉由產品多元提高靈活選擇性,並提升人民幣基金於資產配置中的重要性及允當性,可以確定的是,人民幣多幣別計價基金對人民幣存款戶是另一個值得考慮布局的選項之一。 \n 劉宗聖指出,多幣別基金在未來多幣別的投資環境中肯定是相互呼應、應運而生,業者需要提早做好準備,香港人民幣的理財市場也已從過往的股票轉為波動較低且享有穩健收益的債券商品。 \n 元大寶來投信中國機會債券基金擬任經理人毛宗毅表示,單一國家貨幣的國際化都歷經3個重要階段,由貿易貨幣、投資貨幣到儲備貨幣。 \n 根據國際清算銀行顯示,2013年人民幣在外匯市場中已躋身全球前10大貨幣,且受惠於香港、倫敦離岸人民幣市場交易的推動,人民幣交易在國際外匯市場交易量較3年前已增長逾2倍,位居國際交易最活絡貨幣的第9名,跨境貿易結算交易使用人民幣的規模日益增加,顯示人民幣國際化進程的在貿易結算的地位上,已取得不錯成績。1030605 \n

  • 國銀OBU 開放可賣多幣別基金

     金管會鬆綁國際金融業務分行(OBU)可賣國內投信發行的含新台幣級別的多幣別基金,但OBU客戶僅可投資外幣級別,擴大外資錢進台灣的動能。 \n 金管會10日開放國際金融業務分行(OBU)客戶可買投資組合涉及新台幣計價商品的境外基金、國內投信發行的多幣別基金,但基金不得投資台灣證券市場超過其淨資產價值的30%,惟開放寶島債不在30%限制範圍內,預計11日公告生效。 \n 金管會銀行局副局長張國銘表示,這次為擴大國內投信基金銷售通路與金融機構業務範疇,洽商中央銀行之後,開放OBU可上架投資組合涉及新台幣計價商品的境外基金,以及國內投信發行須以外幣收付的多幣別基金,目前國內的多幣別基金收付多以美元、人民幣等外幣為主。 \n 不過,張國銘指出,這些基金投資在台灣證券市場的比重不能超過其淨資產價值的30%。 \n 金管會證期局主秘周惠美表示,這些開放措施也適用於國際證券業務分公司(OSU),而日前首波獲得OSU業務資格的12家券商,還須經過系統測試後才能獲得營業執照。

  • OBU准投資含台幣多幣別基金

     金管會昨日表示,為配合自由經濟示範區的政策,將進一步開放銀行國際金融業務分行(OBU),得受理客戶委託,投資國內投信公司發行含新台幣級別的多幣別基金,預料將有助於國內投信發行的基金規模及業務範圍。 \n 金管會指出,目前銀行OBU在受理境外客戶辦理外幣信託業務時,除非經主管機關核准者外,投資的標的組合內容,都不可以涉及新台幣計價商品。 \n 不過,這次為配合擴大國內投信基金的銷售通路,及金融機構業務範疇,在洽商中央銀行後,確定開放OBU得受託投資涉及新台幣計價的基金商品。但這類基金投資於國內證券市場的比重,不得超過其淨資產價值30%。 \n 另外,為發展我國國際債券市場,打造台灣成為人民幣離岸中心,投信業者發行含新台幣計價商品的多幣別基金,如果投資外幣計價的國際債券(含寶島債),都可以排除在投資國內證券市場比重30%限制的計算範圍。 \n 根據央行統計,截至今年2月底,銀行業已開業營運的OBU共有63家,其中本國銀行38家,外商銀行25家。全體OBU資產總額1733.66億美元,創歷史新高,且較1月底增加2.49億美元。OBU資金運用以放款為最多,達878.63億美元,占資產總額的50.7%。

  • OBU可銷售 多幣別基金

     金管會開放銀行國際金融業務分行(OBU)可以銷售國內投信所發的多幣別基金,但是OBU客戶僅限可投資外幣級別。 \n 為配合經濟自由示範區政策,金融監督管理委員會洽詢央行意見,再擴大OBU可以銷售的範圍,包含境外基金涉及投資台幣計價的商品,以及投信發行的多幣別基金,但OBU客戶只能以外幣買賣。 \n 金管會表示,不論境外基金涉及新台幣計價商品或是多幣別基金涉及台幣計價商品,投資國內的有價證券市場最多不可以超過淨資產的30%。但是為了活絡寶島債市場,寶島債因此排除。 \n 依據金管會統計,多幣別基金以美元及人民幣居多。1030410 \n

  • 澳幣保單利率高 適合長期持有

     民眾理財日趨國際化,除近期很夯的人民幣及外幣主流的美元外,澳幣也是國人經常持有的標的,壽險業者表示,澳幣保單預定利率較高,對長期持有者可穩健累積資產。 \n 隨著民眾理財日趨國際化,持有外幣定存帳戶的民眾越來越多,且普遍有多元幣別分散風險的觀念,使得外幣保單已成為大眾普遍的財富管理工具。 \n 相對於新台幣計價的保單預定利率已下跌僅剩1%至2%,中國信託人壽建議,想同時擁有保險保障與資產配置多元化的民眾,可考慮還有3%至4%保單預定利率的澳幣利變型增額壽險來規劃保障。 \n 尤其澳洲一直是國人旅遊、留學及移民的熱門國家,加上這幾年興起海外旅遊打工的風氣,國人赴澳人數日益增加,對澳幣需求日益提升,中國人壽建議,民眾不妨善用澳幣計價的增額型終身壽險,一次滿足保障、資產配置、移民、留學、旅遊打工及退休規劃等多元需求。 \n 中壽商品發展一部資深經理余政偉表示,澳幣保單預定利率於外幣保單中相對較高,一直都能吸引不少民眾購買以健全自身保障,且運用多幣別的多元資產配置能有效分散風險,很適合民眾做為旅遊、移民及留學基金,或用以做為退休規劃的工具。 \n 余政偉指出,澳洲是礦產資源豐富的國家,經濟體質健全,長期的發展趨勢樂觀。先前不少民眾持有澳幣相關金融商品,若對澳洲長期經濟發展有信心、且短期內暫無資金需求,想追求較為保守穩健的資產配置工具,選擇以澳幣計價的增額型終身壽險,可以穩健累積資產。 \n 中信人壽發言人卓長興表示,目前壽險業推出的澳幣保單多為6年期,且繳費6年即可享有終身保障,保額也會年年增加,等於資產逐年增長,被保險人若繳費期滿後不幸身故或全殘,可領取身故日或全殘診斷確定日保險費的1.03倍保險金,在每一保單周年日仍生存時,保險公司也會依保險契約約定給付前一保單年度增值回饋分享金予要保人,要保人可選擇現金給付或儲存生息,適合穩健保守型的保戶。 \n 壽險業者建議,建議未來有澳幣需求或目前已持有澳幣資產的民眾,可利用澳幣利變型增額壽險做為理財工具,不僅可避免投資風險穩健累積資產,更可輕鬆規劃人生目標。1030301 \n

  • 人民幣時代來臨 投信搶發多幣別基金

    人民幣時代來臨 投信搶發多幣別基金

    景順投信總經理張人丰指出,景順投信在2008年底境外基金放寬國企股、紅籌股投資上限之際,率先引進國內第一檔境外中國股票型基金,如今睽違七年後再度發行新基金,主要是看好人民幣時代將來臨。 \n張人丰認為,人民幣計價的點心債擁有較低存續期間也與美國公債指數呈負相關,是QE逐步退場大環境下,債券投資人布局首選之一。 \n

  • 高收債基金推多幣別匯率戰提前開打

     高收益債券殖利率持續下探,用高息貨幣搭配高收益債的投資策略也逐漸明朗,在主管機關放行後,投信業者紛紛對境內高收益債券基金主打多幣別策略,從去年底到今年初已有多家業者取得核准,讓國內高收益債基金的「匯率戰爭」提早開打。 \n 根據統計,今年來架上同時具備美元、澳幣與新台幣等3種貨幣計價的境內全球高收益債基金業者,僅有瀚亞投信與富蘭克林華美投信;而最早開賣境內高收益債券基金的柏瑞投信,也對旗下高收益債基金設計出澳幣與南非幣計價級別。 \n 至於中國高收益債(點心債),僅匯豐與施羅德提供美元、人民幣與新台幣3種匯率,華南永昌、永豐、宏利與富邦投信則是對旗下的中國高收益債提供兩種匯率級別。 \n 境外高收益債基金部分,匯率級別更多,除多數業者已有的美元、歐元與澳幣之外,瀚亞投資更額外引進南非幣、紐幣等高息貨幣級別,聯博的美國高收益債與新興市場高收益債甚至還有加幣級別。 \n 摩根環球高收益債券基金經理人羅伯‧庫克(Robert Cook)指出,受到量化寬鬆(QE)退場影響,去年債市面臨較大的修正壓力,但收益率較高、利率敏感度較低,且能受惠全球景氣復甦的JPMorgan全球高收債指數,仍有7%以上的漲幅。 \n 但庫克指出,投資人仍需適度下修今年高收益債券的預估報酬,美銀美林證券預估,今年全球高收益債指數預期報酬率約3~5%,但與股市相較,高收益債券總報酬中約9成來自債息,波動度相對較低,也能受惠景氣好轉下企業獲利的成長機會,是穩健投資人因應QE溫和退場較佳選擇。 \n 德盛安聯PIMCO多元收益債券基金產品經理蔡明潔指出,高收益債券因具有較高的票息,經驗顯示,高收益債在殖利率彈升階段均有相對佳表現,在面對今年殖利率緩升下,信用債預期仍將有所表現,高收益債目前看來仍是獲取收益的主要方式之一,仍是2014年投資人可留意的布局方向。 \n 群益多重收益組合基金經理人林宗慧指出,從區域來看,年來歐洲、亞洲及美國高收益債漲幅分別為0.38%、0.34%及0.25%,中長線來看,美國升息時點市場預估最快落在2015年,歐洲央行也可望同步維持低利環境,高收益債券後市表現仍值得期待。

  • 高收債外幣選擇多 配息甜

     高收益債券因配息率高於定存,除吸引新台幣投資人,也吸引了南非幣、澳幣、人民幣、美元的投資人,最近各境內外基金公司紛將高收益債基金增加多幣別計價級別,法人分析,目前台幣計價的高收益債基金可有6~6.5%的年配息率,而以澳幣計價的歐洲高收益債基金還可配息到7%,人民幣計價的點心高收債基金年化配息率則在4%上下。 \n 據統計,去年全年度投信發行之境內債券型基金之中,國人持有高收益債券型基金規模擴增最多,由2012年12月的1,320.33億元,增加到2013年12月的1,769.52億元、成長了34.02%,表示市場資金面雖由債轉股態勢明顯。 \n 柏瑞投信指出,國人持有外幣存款部位大,因此基金產品多幣別是有其必要性,不但方便投資人的資金交叉運用,也有機會讓原本台灣市場於澳幣、南非幣及美金的存戶,再轉換投資各類基金產品。 \n 瑞銀投信總經理李哲宏指出,有鑑於高收益債基金的需求不減,今年也將瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金由歐元級別增加到美元避險、澳幣避險級別,因應客戶多幣需求。 \n 他指出,市場對於收益率的需求仍高,投資級與公債的收益率無法滿足法人需求,而高收益債券的利率風險較低。據JP摩根統計,去年全年歐高收僅6月出現單月淨流出,截至2014年1月10日止,已連續創下17周的淨流入。 \n 富蘭克林華美全球高收益債券基金經理人謝佳伶表示,美國長債走升趨勢不變,未來多加關注利率走升情勢下,可能伴隨債市波動度增加、整體高收益債利差收斂空間表現不大等因素,雖有多數經濟數據仍支持美國景氣持續復甦,唯通膨率仍舊低落,仍須留意觀察。 \n 宏利中國點心高收益債券基金經理人陳培倫表示,投資人無論是投資美元、新台幣或人民幣級別的點心債基金,均可享受人民幣升值的好處,但在市場上開始有銷售人民幣計價級別之點心債基金後,已持有人民幣的民眾可直接以人民幣申購人民幣計價的點心債基金,免去換匯成本。

  • 多元幣別計價基金 選擇多

     2013年投信基金規模全年度增加1,199億元來到1.96兆元,增幅達6.5%。其中成熟股市強漲,但因獲利贖回壓力不輕,整體股票型基金規模淨流出1,080億元;固定收益基金淨申購仍達406億元。 \n 不僅境外基金有多元幣別計價,去年起也有越來越多投信基金提供多元幣別計價,如美元、人民幣等,不僅提供投資人更多元的選擇機會,也帶動整體貨幣基金規模大幅成長,去年度淨申購金額達1,037億元。 \n 摩根投信副總劉玲君指出,金融海嘯後引發債券基金吸金熱潮,但去年以來動能已較緩和,反而資金開始轉進平衡型、甚至股票產品。隨全球主要經濟體景氣已漸入佳境,市場風險偏好改善,看好2014資金趨勢將更朝股票版圖挪移。 \n 隨國人投資理財觀念逐漸開放,不只境外基金,境內基金也開放越來越多計價幣別,包括人民幣、美元、澳幣等。因此去年規模大幅成長的貨幣基金,主要來自各投信公司紛紛發行多元計價幣別產品。 \n 儘管同一檔基金有多元計價幣別,但績效表現差異不大,投信業者建議,投資人還是應以手邊既有貨幣為投資首選,選擇投資區域的重要性絕對高於計價幣別,尤其是股票基金的總報酬中,資本利得比重遠超過匯兌收益,挑選具成長前景的市場仍是首要考量。 \n 德盛安聯PIMCO多元收益債券產品經理蔡明潔指出,全球經濟轉型進入成長的環境,在不少資產價格來到高檔,未來波動難免,因此投資組合裡仍要持有相對低波動的固定收益資產。 \n 她指出,其中相對看好信用債,除資金持續流入的投資級債與高收益債,新興公司債整體較美國公司的槓桿倍數普遍要低,也可留意投資機會,各券種均各具備投資機會,但是建議不要重押單一券種,是今年持有固定收益資產的較佳作法。

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