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以下是含有多數資產的搜尋結果,共88

  • 14檔非電族群擁題材 法人進駐

     美中貿易協商登場前夕,市場擔憂談判恐卡關,台股9日又逢長假前賣壓、跌百餘點,專家指出,資金急尋避風港,除部分電子族群挾陸去美化優勢外,盤面上不乏非電族群也吸目光,包括寶成(9904)、國產(2504)等14檔,三大法人十月來買超,外資更在9日逆勢進駐。

  • 工業廠房供不應求,北部工業地喊價每坪破百萬

    台商和自用型傳產業持續回台投資、購置廠房,近年來工業地產市場已出現供不應求的現象。依據宏大國際資產公司今(18)日公布的最新調查及統計,北部工業地喊價每坪百萬。

  • 負利率時代 特別股成寵兒

     美國10年期公債殖利率持續走低,使得主要特別股指數與ETF延續年初以來漲勢。柏瑞投信最新2019年8月「洞悉特別股」報告指出,特別股殖利率回落至5.31%,但仍優於多數固定收益資產,加上發行特別股的諸多產業基本面強勁,有利於抵擋經濟衰退的衝擊。

  • 機器人理財夯 智動GO搶先機

     機器人理財正熱門,中信銀指出,該行「智動GO」2017年5月16日推出「智動GO」線上智能理財服務後,至今年7月底止的網頁累計瀏覽人次破百萬,期間雖歷經市場多空洗禮,所有投資組合投資報酬率介於1.17~15.28%。

  • 兒童帳戶夯 小富翁多

     受到少子化影響,孩子不只父母疼愛,更是阿公阿媽捧在手掌心的「寶」,全台小富翁愈來愈多,甚至坐擁千萬元資產;根據台北富邦銀行統計顯示,兒童帳戶夯,每年新增開戶數約1萬戶,值得留意的是,近5年來平均每戶的資產價值以8%的速度高速成長,帳戶價值折合新台幣達38萬元,可能比有收入的上班族還有錢。

  • 台北富邦銀行 安養信託業務獲肯定

    台北富邦銀行辦理高齡者及身心障礙者財產信託業務,獲得主管機關高度肯定,今年再度榮獲金管會評鑑核定為績效優良銀行,(18)日由總經理程耀輝代表受獎。此次獲獎,北富銀不僅是國內民營銀行中表現最績優的銀行,也是連續兩年獲得此殊榮的民營銀行,彰顯北富銀的安養信託業務耕耘有成,為市場的首選品牌!

  • 幣圈整併風吹不停 交易平台也忙結合

    比特幣價格在兩個月內快速拉抬,再度激活加密貨幣圈,糾眾結隊、汰弱留強的劇碼高潮迭起。在台灣創業、活躍於亞洲市場的Formosa Financial,今(22)日就宣布,與新一代交易所CEZEX、代幣銷售平台Katalyse.io合併,加快構建完整的數位資產生態系統。

  • 工商社論》政府編算財富分配統計的再思

     行政院主計總處日前發布2017年國富統計,這項統計只告訴我們平均每戶有多少資產、負債,但卻沒有告訴我們資產分布的情況,我國自1991年辦理過一次國富調查公布過財富分配以來,二十多年來,在這個領域可說是一片空白。

  • 陸人偏愛置產 投入8成資金

    陸人偏愛置產 投入8成資金

     大陸城市家庭財富分配大公開,根據廣發銀行與西南財經大學公布的《中國城市家庭財富健康報告》,發現有近4成的家庭理財不及格,財富管理屬於「不健康」狀態。同時明顯看出大陸家庭理財偏愛置產,占家庭資金近8成比例。不過,隨著大陸經濟實力的強大,民眾越來越富裕,家庭財富成長速度是美國家庭的近2倍,中美雙方的財富差距正逐步縮小。

  • 高收債逆轉勝 今年來績效靚

     今年以來投資市場對於風險偏好度回溫,加上全球景氣持續揚升,帶動全球高收益債券基金買氣與績效雙升,投信法人指出,根據統計今年來國內核備銷售的39檔全球高收益債基金,以台幣計價的平均績效高達5.26%,表現相當亮眼。

  • 機會風險並存 布局組合平衡基金因應

    2019年多頭行情持續,股債市表現出色,但市場風險波動猶存,仍面臨諸多不確定性挑戰,利率期貨反應聯準會(Fed)這輪升息迴圈已結束,升息進入尾聲階段,市場波動度可能加大,全球景氣並未反轉向下,預料應是充滿變數與機會的一年,更要側重波動管理及分散風險,投信建議採多重資產配置因應。

  • 全球股漲後 多重資產掌控全局

     無懼全球景氣擴張趨緩,全球股市漲聲不斷,在美股帶頭領漲下,MSCI世界指數今年來強漲10%。眼見全球股市嗨翻天,高點搶進風險偏高,回檔時點不易掌握,保德信投信建議,不如增持多重資產基金來因應驚驚漲的金融市場,不僅能參與各類資產快速輪動的市場趨勢,交由專家操作更能掌握漲多調節、逢低進場的投資機會,充分發揮追漲抗震的優勢。

  • 升息時代 多重資產策略避險

    升息時代 多重資產策略避險

     今年除了美國持續處於升息軌道,全球也有越來越多主要央行加入升息行列,根據統計,今年不論是全球或新興市場的利率都將逐揚升,預估全球的基準利率將從目前的2.66%,升至年底的3.16%,而新興市場利率也將從5.36%升至5.44%。

  • 全球首富貝佐斯離婚 亞馬遜股權結構恐生變

    全球首富貝佐斯離婚 亞馬遜股權結構恐生變

     亞馬遜執行長貝佐斯(Jeff Bezos)與妻子麥肯琪(MacKenzie Bezos)決定離婚的消息震驚業界,也讓投資人擔心兩人離婚將使亞馬遜股權結構生變,但法界專家認為貝佐斯將設法保有亞馬遜最大股東投票權。

  • 看好軟脫歐 投資機構:買英國資產正當時

     眼看英國脫歐期限只剩3個月且脫歐協商陷入僵局,今年以來資金持續撤出英國股匯市,但仍有不少人相信英國最終將以軟脫歐收場,並認為現在正是投資英國資產的進場時機。 \n 晨星投資管理公司EMEA資產管理部門主管庫柏(Mike Coop)表示:「大家對英國股市的看法太過悲觀、短視,且將股市行情與經濟基本面混淆。」他認為英國脫歐只是改變貿易條件,並未改變整體經濟環境、貨幣政策,也未迫使英國重新制訂國內法規。 \n 儘管近日英鎊兌美元匯率跌至1年半來低點,但庫柏加碼買進英鎊,並看好英股投報率高過美股。 \n 目前多數投資人對英國資產避之唯恐不及,畢竟近來外界對英國無協議脫歐的恐懼加深。英國央行也在周四表示英國脫歐前景不定,因而維持基準利率不變。許多企業也因借貸成本增加而放棄英鎊計價債券的發行計畫。 \n 美銀美林資料顯示,今年以來投資人自英國股市基金撤出的資金總額高達98億美元,創歷年同期新高紀錄。2016年英國醞釀脫歐公投以來,英鎊兌美元匯率下跌14%,兌歐元匯率也下跌18%。 \n 但Eurizon SLJ Capital資產管理公司執行長珍史蒂芬(Stephen Jen)認為市場低估英鎊價值,因為他相信英國最終會達成脫歐協議。 \n 投資機構Janus Henderson英國資產管理部門主管歐康納(Paul O’Connor)也認為現在正是買進英國資產的時機。今年以來他持續加碼英股,其中以大型股為主,避開國內業務為主的小型股。 \n 他表示:「投資人普遍看空英國資產,尤其看空英鎊,但這也代表市場能夠吸收更多負面消息。」他認為英國脫歐至今對英國經濟帶來的衝擊已多半反應到市場。

  • 業者:3%高利吸睛 但要防匯損

     自中央銀行開放DBU(外匯指定銀行)承作人民幣業務以來,人民幣存款成為了民眾外幣資產配置選擇之一,著眼點就是利率遠高於新台幣存款,根據目前多數銀行報價,各天期優惠存款利率年息全部都高於3%以上,但匯銀主管也提醒,人民幣匯改以來,匯率波動擴大,一定要留意賺利差、賠匯損的風險。 \n 匯銀主管表示,根據目前各銀行人民幣優惠存款利率報價,1個月、3個月、6個月、9個月、1年期的年息,最高水準各為3.1%、3.5%、3.6%、3.6%、3.8%,與新台幣年息相比,至少多出一倍,對於利息收益是不錯的配置。但反觀匯率方面,人民幣受到中美貿易衝突效應,今年以來波動幅度加大,更要多加留意。 \n 根據台銀的人民幣現鈔匯率牌價,6月底時人民幣的賣價還在4.7元以上,但昨日已來到4.5元,代表一樣買進2萬人民幣,現在足足可以省下4千元。匯銀主管強調,7、8月時有部分民眾趁人民幣重挫進場撿便宜,但由於各界均預期中美貿易戰並非短期間就會結束,至少也將持續一、兩年,近兩個月來偏向暫停加碼。 \n 只要不換回新台幣,不管人民幣升或貶,基本上不至於對匯率造成影響。匯銀主管強調,其實民眾如果將外幣視為資產配置的重要一環,絕不會單押人民幣,除了主力的美元,日圓、歐元、英鎊都不會少,更代表「口袋夠深」的話,發生匯損的機率也會較低。 \n 匯銀主管也再次提醒,人民幣長期勢必會成為國際主流貨幣之一,目前許多國家的央行包括台灣在內,都已將人民幣納入外匯存底,也就是人民幣成為個人外幣配置資產之一也很理所當然,但要注意搶短不宜,應做為長期規畫較佳。

  • 波動中覓生機 啞鈴式投資策略避風險

    波動中覓生機 啞鈴式投資策略避風險

     2018年可謂近年來金融市場最令人難忘的年份之一,聯準會緊縮政策、美國稅改實施、中美貿易談判、部分新興國家舉行大選等,金融市場多空訊息夾雜,全球行情忽冷忽熱,想必讓多數投資人感到措手不及;新的一年即將來臨,高波動將成新常態。 \n 啞鈴式投資 提高資產靈活度 \n 因應高波動的市場環境,我認為採取「啞鈴式(Barbell)」的策略投資,既可分散投資組合風險,又同時提高投資彈性,啞鈴式的策略即是選取相關性低或風格差異較大的兩類投資產品進行組合,好處是可保留原投資標的主要優點,在市場波動較大時,由能迴避某些市場波動帶來的損失,以目前市場環境看,不妨同時布局具收益的「新興市場貨幣資產」和抗波動的「美元平衡資產」。 \n 整體來看,目前全球景氣已由「加速擴張」邁入「溫和擴張」階段,但尚未有步入衰退之虞,處於景氣週期的末升段,通膨被推升的壓力漸增;歷史經驗顯示,走高的通膨將最有利於風險性資產表現,不過複雜且難以預測的國際政經情勢,將使投資人在追求風險性資產將面臨高波動的挑戰。 \n 投組搭配得宜 降波動增收益 \n 著眼於高波動成為新常態,投資人對產品的需求將不再是單純衝刺報酬率,而是轉向低波動、且能同時提供穩定現金流的產品組合,使其能安然自若面對詭譎多變的投資環境。 \n 以新興市場貨幣資產的組合端來看,受到美國升息進入尾聲,可能會削弱美元續強空間,可留意新興市場的表現機會;其中,新興市場當地債具有高息及評價面合理優勢,再加上新興國家央行升息支撐貨幣走勢趨穩,建議投資人可視為在通膨壓力漸增及工業國家殖利率普遍偏低下,保有財富購買力的重要收益來源。 \n 至於啞鈴的另一方,可留意具有抗波動的美元平衡型資產,資產的配置除看好具抗通膨的高收債和景氣循環股外,最好也納入具防禦性質的公用事業及醫療保健族群,同時建議也加入一些具高評級的信用債,以預防市場的變數,使整體投組除受益資產增值外,又能達到抗波動度效果。 \n 儘管2019年的投資環境可能會與2018年有點相像,高的市場波動及潛在攀升的通膨壓力,不過投資人無須過度擔憂,若能善用投資工具,並在投資組合內搭載安全氣囊,主動管控風險下,將可繼續追求收益與資產增值機會,創造持盈保泰的表現。

  • 善用利變型壽險 抗股匯震盪

     今年以來美中貿易戰以及地緣政治等因素,台灣股市、匯市劇烈震盪。壽險業者指出,資產配置宜分散風險,還要能有防禦性的效果,除了常見的股票、基金等投資,最好也分配適度比例的資產,在穩健保本的保險商品上,如此不僅能減少資產因金融市場震盪而產生的減損風險,也讓民眾養成妥善資產配置的習慣。 \n 元大人壽指出,在眾多保險商品中,「利率變動型壽險」相當適合穩健成長的資產配置需求,其除具有壽險保障、財務穩健等功能,宣告利率機制更讓保戶有機會享有增值回饋分享金,若選擇使用增值回饋分享金購買增額繳清保險,則其壽險保障與保單價值準備金都會同步增加。 \n 今年以來美元利變型保單持續熱賣,富邦人壽分析指出,主要是因為美元為強勢貨幣,多數民眾都有美元資產,美元保單直接以美元收付,未來不論留學或移民,可省去匯兌風險。其他銀行業者則指出,今年市場波動大,股票、基金買氣確實不如往年,保險等保守穩健的理財商品買氣則持續增加。 \n 對於中壯年的中產階級人士而言,元大人壽表示,此族群的特色是事業或工作上的成就處於巔峰狀態,也很有可能是家庭中的經濟支柱,建議可透過選擇長年期繳的利率變動型終身壽險商品,作為未來的退休金規劃。例如「元大人壽億達利率變動型增額終身壽險」繳費期間當年度保險金額每年按保險金額10%單利遞增,保費期滿後每年按當年度保險金額2%複利增值,直到保險年齡110歲。 \n 而即將退休的人士則可透過利率變動型商品加強退休金準備,此族群的未來工作時間較短,應該選擇較短年期繳的商品,例如「元大人壽元福多利利率變動型還本終身保險」,繳費年期6年,終身受到壽險保障又能還本。 \n 另外針對有資產傳承需求的高資產人士,則可選擇繳費年期較短且兼具儲蓄功能與高額壽險保障的利率變動型壽險,這類保單保險繳費期間較短,在世時享有高額保障,壽險保障形同預留稅源,非常適合意進行資產傳承的人士完成規劃。 \n 剛出社會的年輕人,未必有能力進行多項投資,不過,即使社會新鮮人收入不若中壯年族群高,但因距離退休較遠,時間反而是最大的優勢,選擇適合的長年期保險商品,等同於每年固定提撥部分薪資,不但讓自己受到保險保障的防護網庇蔭,長時間以來又可累積資產。

  • 多重資產基金升級 4大潛力收益資產穩中求勝

    今年來全球多空並存,金融市場波動劇烈,投資難度加劇,選擇具有長期總報酬優勢以及能抵禦市況、具收益保護的標的進行配置,更是現階段波動升高的環境下的穩健理財關鍵,布局以鎖定高CP四大資產,分別為高度開發市場潛力股、高收益債、可轉債(Convertible bond)、特別股(Preferred stock),並視景氣循環及市場風格轉換加以靈活調整,兼顧成長、收益、風險控管等多重理財目標。 \n \n群益投信表示,展望2019年,隨著全球貨幣政策趨緊、國際政經不確定性干擾下,市場波動仍難免,投資單一市場的風險相對較大,採取多重資產分散布局不失為穩健投資之道,但若投資組合過度分散,亦可能錯失景氣中後期的上漲契機。建議投資人選擇以高度開發市場潛力股、可轉債(Convertible Bond)兩大長期總報酬領先的潛力資產,搭配特別股(Preferred Stock)、高收益債兩大股債息冠軍資產,以此高CP四大資產組合來因應,既有助掌握市場向上時的資產增值契機,市場反轉時也能有收益保護,在市況多空交替之下,達到進可攻、退可守的投資效果。 \n \n群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠指出,統計自2014年來,市場不乏大小黑天鵝事件干擾,包括聯準會啟動升息循環、人民幣大幅貶值、油價下挫、英國脫歐公投等等,若以高CP四大資產配置來因應,不僅各年度表現都勝過傳統股債配置,且年年繳出正報酬佳績,即便今年來金融市場飽受中貿易爭端、通膨升溫疑慮的影響,VIX指數多次竄升至20之上,使得多數股市紛紛回檔修正、年至今報酬由正翻負,高CP四大資產配置年至今仍維持近2%的報酬,較股債各半配置的-4%抗震效果更好,顯示在多重資產策略下,選定趨勢、增值潛力兼備的強資產,配合股、債息水準高的收益資產,能發揮更佳的投資效益和抗震能力。

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