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以下是含有大姆哥投顧的搜尋結果,共16

  • 拼財管2.0 大姆哥投顧攜UG Investment搶攻大戶

    拼財管2.0 大姆哥投顧攜UG Investment搶攻大戶

    新財管方案上路,不只多家銀行搶攻,資產管理業者也看好這塊大餅。國內主動研究外國金融商品多年的TAROBO大拇哥投顧8日宣布,已搶先與亞洲知名基金避險公司UG Investment Advisers合作,為多家OBU及OSU提供行政協助服務,作為拓展其OBU及OSU業務的第一步,以期能提供OBU及OSU客戶更即時與優質的服務。

  • 《金融》大姆哥投顧:終端消費受抑 補庫存周期將啟

    今年以來全球股市多頭續揚,新興市場股市上揚5.2%,成熟市場股市也走高4.2%;大姆哥投顧認為,疫苗問世後,人類史無前例的大規模疫苗接種勢將經濟活動逐漸帶回正軌,被壓抑的終端消費需求將帶動新一輪補庫存周期,從各個面向來看,2021年全球經濟復甦展望相當樂觀。 \n \n 美國政府為對抗疫情所挹注的龐大行政資源正在發揮作用,曲速行動計畫(Operation Warp Speed)預計在2021年1月底前提供3億劑疫苗供美國人民施打,讓美國得以領先世界主要國家擺脫新冠肺炎病毒的糾纏,儘管目前疫苗施打進度較初步預期稍慢,但在美國政府的積極運作下,疫苗接種正如火如荼進行,日均施打數量正快速攀升,高危險族群(例如:第一線醫護人員、防疫人員與老年人等等)若能夠盡快獲得疫苗覆蓋,讓已超負荷的醫療體系喘一口氣,疫情所造成的傷害就有望進一步降低。 \n 歐元區方面,2020年是難熬的一年,作為全世界最受歡迎的觀光地區之一,疫情造成的傷害仍深深縈繞不去。為防止新冠肺炎疫情在冬季失控與對抗具更高傳染性的變種新冠病毒,歐元區主要國家選擇謹慎面對疫情,祭出新一輪封鎖措施,並限制跨境人員流動,其中,較為嚴謹的德國政府更宣布將執行封鎖措施至1月底,甚至且不排除進一步延長,這對歐元區已深受疫情之害的觀光旅遊相關行業來說無疑是雪上加霜,2021年第一季經濟可能再度出現衰退。不過,高盛證認為不用對歐元區的經濟太過悲觀,歐元區目前正積極部署成員國的疫苗接種計畫,歐元區在今年第二季度有望擺脫封鎖措施,有效重啟經濟活動,再加上疫情期間民間儲蓄大幅攀升,疫情過後被壓抑的需求(Pent-up Demand)紛紛出籠,消費動能勢必進一步上升,屆時服務業的強勁復甦將帶動經濟成長反彈,高盛證預期2021年歐元區經濟成長將達5.2%。 \n \n

  • 《金融》英國脫歐 大姆哥投顧3面向看挑戰與機會

    2016年6月,英國舉行「脫歐」公投,52%的選民投下了贊成票,明年1月1日起,英國將完全退出歐盟,在美國新任總統拜登欲重建聯盟,強調多邊主義及國際合作,英國脫歐會有什麼挑戰和機會?大姆哥投顧今出具報告,認為可以從3個主要被影響的面向來看。 \n 1.首先在貿易部分,明年起歐盟進出口商都將須進行海關申報,且植物、活體動物和部分食品,也將需特殊的許可證明,但英國政府將延後六個月對歐盟進口商品實施全面管制;而根據英國稅務部門表示,雖然脫歐協議可讓出口業者省下關稅,但進出口繁複的報關手續仍會讓英國企業每年損失將近75億英鎊。 \n \n 2.有關漁業水域問題,先前一直是最棘手且易引發政治爭端的問題之一,英國原本堅持要拿回英國水域的全部控制權,而歐盟沿海各國則是想確保船隊能繼續在英國水域捕魚,雙方最後達成折衷協議,決定設立5年半的過渡期,歐盟船隊將在這5年半內逐步將目前漁獲量的配額減少25%。 \n 3.而有關英國核心金融服務業,該行業是英國所有產業中貿易順差最大的產業,2019年的出口額達到790億英鎊,然而雙方協議中並未就有關英國金融服務業的清楚說明;但根據安永事務所的調查顯示,自2016年英國脫歐公投以來,國際金融服務公司已把價值1.2兆英鎊的資產與7,500個工作機會從英國遷到其它歐洲城市,其中盧森堡、法蘭克福與巴黎是最大受惠者。 \n \n

  • 《基金》後疫情時代台人最愛前10基金 債券型占大半江山

    後疫情時代,台灣人最愛的前10檔基金有那些?據大姆哥投顧統計,截至10月底,國人仍偏好債券型基金,在存量前十名中,有八檔是債券型基金、兩檔平衡型基金上榜、股票型基金則是完敗,無緣入列排行榜中;債券型基金中又以高收債、新興市場債基金最受台灣投資人喜愛,分別上榜了兩檔及三檔基金。 \n \n 累計投資額前10名的基金分別為:聯博全球高收益債券基金,安聯收益成長基金,聯博美國收益基金,富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金,新興市場債券基金,鋒裕匯理基金新興市場債券,摩根環球高收益債券基金JPM環球高收益債券,PIMCO-多元收益債券基金,摩根多重收益基金 JPM多重收益(歐元),鋒裕匯理基金策略收益債券。 \n 在台灣人存量前十排行榜中,幾乎都是大家耳熟能詳的老面孔,包括高收益債券基金「聯博-全球高收益債券基金」、平衡型基金「安聯收益成長基金」、債券型基金「聯博-美國收益基金」。聯博全高收基金台灣人存量高達128億美元,且台灣人投資比例亦達65%;安聯收益成長基金台灣人存量則是達116億美元,而台灣人投資比例稍低,但也達44%;而聯博美國收益基金台灣人存量則是50億美元,台灣人投資比例也僅18%。 \n 就報酬率而言,今年前10檔台灣人最愛基金的常勝軍,為安聯收益成長基金,該基金雖遭台灣投資人及全球投資人同步贖回,但今年績效是存量前十大基金中唯一保持正報酬的基金,有4.4%的成長。 \n \n

  • 《基金》新興5國資產配置青睞俄羅斯 留意拜登當選地緣政治風險

    據亞系投資銀行投計,2021年新興國家將繼續維持高政府債務、高財政赤字的狀況。而大姆哥投顧長期追蹤的主要新興5國中(印度、印尼、巴西、墨西哥、俄羅斯)裡面,巴西的赤字問題最為嚴重,其次是印度、印尼,墨西哥赤字相對較少,而俄羅斯則最為健康。 \n \n 大姆哥投顧分析,巴西可能存在短線波段交易的空間,但以長期配置而言仍不建議在該國家做過多曝險。高盛透過統計分析各貨幣對疫苗發展及經濟表現的敏感度,發現在樂觀情境下,巴西里爾的表現空間最大。巴西里爾已經跌回到疫情水準,因此可能存在短線反彈的機會。不過大姆哥投顧認為,巴西的財政赤字問題最為嚴重,萬一經濟復甦弱於預期,將導致巴西里爾表現持續落後,甚至單獨走貶,因此在資產配置上並不偏好巴西。 \n 相較而言,俄羅斯可能是較佳的投資對象。第一,俄羅斯盧布和巴西里爾一樣,都已經跌回到疫情水準附近,且其對經濟表現的正相關性也高,以跌深期待反彈的角度去持有尚屬合理。第二,俄羅斯的疫情控管相對良好,因此不須大額舉債,財政赤字問題極小,基本面較佳。不過,投資俄羅斯須留意拜登 (Biden) 當選美國總統帶來的地緣政治風險。眾所周知,拜登一向佈掩蓋其反俄態度,未來美、俄之間勢必有各種摩擦。當前疫情及經濟問題屬於各國優先面對事項,其次則是美、中問題,俄羅斯問題的處理順序相對較後。即使拜登對俄羅斯態度強硬,短期內要祭出實質手段來打壓俄羅斯的機會也不高。 \n \n

  • 《金融》投行預測人幣匯價走升 明年Q4上看6.6~6.5

    作為十四五規畫開局之年,市場預期中國政府明年將使利率正常化。國際投行包括大摩(Morgan Stanley)、高盛(Goldman Sachs)紛紛上調人民幣匯率預估,可見中國股債等人民幣資產未來增值潛力雄厚。大摩預估明年Q4人民幣匯價上揚到6.6,而高盛預估明年Q4人民幣走升到6.5。 \n 大姆哥投顧分析,人民幣目前已回升至疫情前之水平,但中美利差仍處高位,使人民幣不存在大幅回調之基礎,且A股自2018年納入MSCI指數、隨即於2019年權重調高,人民幣債券也自2019年來接連被納入重量級國際債券指數,外資源源不斷流入中國資本市場,加上中美利差位於歷史新高。 \n \n 根據央行公布最新人民幣存款統計,截至9月底國銀人民幣存款餘額為2351.22億元,單月減少7.58億元,創下80個月來新低。尤其國際金融業務分行(OBU)的存款餘額僅285.69億元,更是統計以來新低紀錄,顯示人民幣受青睞程度不斷降低中。目前台灣人民幣存款餘額在主要離岸市場續居第二位,僅次於香港至8月底的6717億元人民幣,高於新加坡每季公告截至3月底的1210億元人民幣,以及南韓至8月底的112億元人民幣。 \n \n

  • 《基金》投資眼光不一樣 7月10檔最熱基金4檔操作方向異於全球

    據TAROBO(大姆哥投顧)公佈最新台灣人投資金額(存量)高的境內外基金統計,7月跟6月相比,台灣及全球(不含台灣)投資傾向差異開始浮現,其中「安聯收益成長基金AT累積(美元)」、「聯博-美國收益基金A美元」、「鋒裕匯理基金新興市場債券A美元」、「摩根多重收益基金-JPM多重收益(歐元)-A股(每季派息)」這4檔基金台灣及全球申贖方向均相反。 \n \n 目前累積投資金額最高的基金仍是「聯博-全球高收益債券基金A美元」,今年7月台灣人更大買2.55億美元,幾乎是全球投資人單月申購金額的5倍,顯示台灣投資人對高收益債投資熱情不減。 \n 排在第2位的同樣也是近幾個月淨申購最多的熱門基金「安聯收益成長基金AT累積(美元)」,不過隨著美國股市不斷創高,台灣7月申購金額由6月的1.5億美元萎縮到0.3億美元,全球投資人更是大賣0.84億美元。 \n 排名第3的「聯博-美國收益基金A美元」比較弔詭的是,隨著7月二次疫情襲擊美國,以及中美貿易戰升溫,海外投資人在7月略轉保守之際,台灣投資人反而賣出這檔投資級債為主的基金,或許也跟投資級債券平均收益率下跌至不到2%有關。 \n 相較於美國10年期公債、公司債殖利率分別在0.6%及2%左右震盪,新興市場主權債無疑地更具吸引力,「富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A(Qdis)」,受到去年阿根廷債券違約影響,至今仍未走出陰霾,7月遭贖回2.12億美元,未來若不能及時煞車,未來成長堪慮。 \n 排名第5、6的基金分別為市場熱銷的「鋒裕匯理基金新興市場債券A美元」、「NN(L)新興市場債券基金X資本 美元」,這兩檔基金國人均偏好南非幣避險級別子基金,主要是南非幣近期持續在低檔徘徊,加上各國央行利率政策處於低檔,高達18-20%的配息率無疑是相當誘人的條件,然投資仍須注意匯率風險,因南非幣是今年少數沒有受惠美元走弱的幣別之一,今年至今南非幣匯率貶值17%之譜。 \n \n

  • 《金融》人民幣仍需留意美國對疫情的報復風險

    2020年初新冠疫情蔓延至今,人民幣表現已經優於其他新興市場貨幣。近期人民幣匯價走勢持穩,TAROBO大姆哥投顧認為,後續將觀察美國針對疫情的報復風險。 \n 大姆哥投顧指出,根據日前華盛頓郵報報導,白宮正在研究懲罰或要求中國為其處理冠狀病毒大流行提供經濟補償的提議。雖然高盛券認為這是白宮針對美國國民的政治性語言,因此目前不會修改人民幣看法,但美國對中國的潛在不友善風險仍然需要密切關注。而大摩則認為,由於中國的國際收支帳仍平衡,人民銀行有本錢保持人民幣兌一籃子貨幣穩定,加上疫情進程差異,將使得人民幣在新興市場貨幣當中繼續表現優異,這也符合人民銀行希望促使人民幣國際化的目標。 \n \n 大姆哥投顧強調,近期中美之間關於冠狀病毒的言論可能為其帶來潛在的摩擦風險。大摩和高盛證券的關注焦點相同,也認為白宮對於在疫情上找中國算帳的言論較偏向政治性言論,最終就算實施,在力度上也會比目前主流媒體所討論的作法還要來得更輕。 \n \n

  • 《基金》全球債市岌岌可危 選債不如選股

    新冠疫情發生以來,TAROBO大姆哥投顧統計2020年2月的基金資金流向股票型為流出,揭開全球投資人加碼排行,TOP10呈現股債比5:4的局面,似乎看不太出來股市的低迷,但如果加總各類別的金額來看,股票型基金約為21億美元,而債券型基金則逾50億美元,足足相差兩倍以上。債券型基金仍以全球、北美這兩類較穩健的類別受到全球投資人偏愛,但時至今日,債券面臨降評風暴(全球債券降評風暴),大姆哥投顧呼籲投資人須注意債券風險。 \n \n 大姆哥投顧指出,各國股市紛紛宣告寬鬆、股市進入熊市,這時投資股票型基金的人可以分為兩類,第一類為「價值投資型」,擁有足夠的現金部位,趁著這波震盪,大膽進場撿便宜,期待未來反彈。第二類為「危機入市型」,看準這次肺炎題材,相關的生技醫療產業供不應求,大量的資金流入,可以解釋為團結對抗冠狀病毒,也可以說是期待趁這次危機,大發災難財。 \n 分析擠進排行榜的股票型基金,會發現目前投資人的態度多傾向於上述第二類,並選擇投入生技醫療產業,獲青睞的基金包括富達基金-歐洲動能基金A股(歐元),貝萊德世界健康科學基金A2美元,瑞銀(盧森堡)全球多元關鍵趨勢基金(美元)。 \n 2020隨著全球疫情擴大,OPEC與俄羅斯的油價大戰,不僅使美國股市快速崩跌,QE低利率期間背負高槓桿的企業債也陷入危機,全球債券降評風暴來臨,流動性絕對是接下來投資決策的關鍵因素,TAROBO大姆哥投顧認為,在全球債市岌岌可危,選債不如選股。 \n \n

  • 《金融》TAROBO:全球央行聯手救市,從政策面找產業復甦拐點

    2020年全球央行攜手救經濟,全球主要經濟體也紛紛加碼財政刺激方案提振市場信心,同時原定政策時程皆未改變,大姆哥投顧(TAROBO):今指出,若全球各國均能放下貿易戰成見,預期本次新冠肺炎疫情可能於夏季趨緩,相信全球投資、消費信心將有機會迅速恢復,加上中國推動「新基建」,加速年底前5G建設,而歐盟2030減碳發展綠能時間表不變,那麼年初延宕的補庫存獲利將有機會發生在今年第3-4季,5G相關產業、消費必需品、綠能、智能車相關產業未來將有較高機率於疫情緩和後復甦。 \n \n 大姆哥投顧指出,早先因2018年開始貿易戰使得企業資本支出降低所造成的低產出、低庫存現象,可能受惠2020年1月15日中美達成貿易初步協議帶動。然而計畫趕不上變化,1月下旬中國即傳出新冠肺炎疫情,使得全球製造業供應鏈受到極大衝擊,讓原本因貿易戰造成的空窗更加雪上加霜。但從另一角度來看,全球補庫存的時間也可能僅是被推遲而不會因疫情影響消失,特別是消費必需品的需求不太可能因疫情影響而消失,所以當疫情受到控制後供應鏈有可能加速復甦,拉動投資與就業。 \n 除中國推動5G網路建設投資不變,全球綠能相關政策時間表也沒有改變,如歐盟推動2030減碳55%及2050達碳中和的目標不變。印度4月1日將執行第二階段「加速油電混合車輛製造計畫」,及補貼公共運輸採用電動車等政策,並且政府也將支持興建充電基礎設施。德國政府於2020年開始擴大電動車補貼的5年計畫,並且政府目標在2030年完成設計100萬座充電站,在上述政策帶動下,相信新能源汽車與智能汽車即將帶來新一輪的工業革命,推動資本市場成長。 \n \n

  • 《金融》高股息&按時配,最能滿足台灣投資人心理帳戶

    根據駿利亨德森發布的全球股利指數報告,去年全球企業總計發放1.43兆美元的現金股利,金額創下歷史新高,年成長3.5%。若排除匯率、異常大量的特別股息等其他技術性影響,基礎配息金額年增率達5.4%,相較於目前的低利率環境,已彰顯股息投資的價值。而若細究各產業,除原物料、工業製造業,其餘產業去年股息金額都有所成長。其中,能源產業去年的基礎配息金額增長10%,成長幅度最大;而科技業配息同樣不差,成長幅度在近10年居冠。以台灣人的投資習性來看,高股息又能按時配,不管季配、月配或年配息的基金,也就是讓配息落袋為安,最能滿足心理帳戶。 \n \n 而要在此時布局高股息資產應留意那些因子?第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金經理人葉菀婷認為,一是股利率應長期優於平均值、二是營運基本面長期穩健向上,才有機會賺股息兼顧成長。 \n 大姆哥投顧則分析,台灣配息基金,早年是基金產銷供應鏈的各取所需,月配息對投資人也是一種定期落袋為安。近年來低利率環境下,配息基金成為退休族取代定存的方案。投資人申購配息基金,投入資本大,更經不起認列任何沉沒成本,就像買網球場會員證,年費繳了儘管手痛還是繼續打球。配息基金,儘管配息有時會來自本金,但月月有配息,支應投資人生活和家庭支出,心理帳戶得以獲滿足。這類配息基金表現不會太差,投資人就會跟基金長相左右。 \n 葉菀婷認為,股息投資考量的並非配息的絕對金額,要同時衡量投入本金大小,所以應該觀察股息除以股價後的「股利率」指標,以及股利率是否長期優於水準。同時,也要留意影響股價波動度的獲利表現,避免賺到股息,卻賠掉價差。 \n 綜觀MSCI全球各主要產業指數中,近5年股利率都優於平均值、每股盈餘維持成長表現的產業,只有公用事業、核心消費。葉菀婷指出,公用事業以水電瓦斯行業為主,為民生基本需求,獲利底子硬、股息穩定度也高,適合作為股息投資的首選。 \n \n

  • 《金融》近一個月美元偏強,投銀喊美元短多長空

    受到新冠病毒疫情爆發影響,市場評估全球經濟復甦將被推遲,且不確定性較高,整體而言避險氛圍明顯。風險趨避情緒高漲下,市場資金流向具避險作用的美元及日幣市場。據大姆哥(Tarobo)投顧統計,近一個月(1/16-2/12)美元指數上漲約1.78%,日幣上漲約0.06%。適逢森林大火,又與中國經濟高度正相關的澳幣則表現慘淡。近月澳幣跌幅巨大,達2.33%。歐元在美元整體走強的背景下走貶,累月跌幅2.36%;英鎊因歐英雙方在過渡期問題上分歧較大,市場預期2020年的脫歐談判可能不會順利,令英鎊大跌,但同時其經濟數據表現不錯,GDP與PMI表現均佳,不時見其空單回補令其收斂跌幅,最終累月跌幅回到0.92%。 \n \n 大姆哥引述投資銀行投資銀行對5大國際貨幣未來3個月的建議,加碼的貨幣有歐元、日圓和英鎊;至於減碼則有美元和澳幣。 \n 減碼美元的理由:高盛依然認為中期美元理當轉弱。不過美元近期仍將因其經濟成長優於全球其他主要國家的因素而暫時維持在高位整理,加上近期新冠肺炎疫情對市場帶來的不確定性,將令美元暫時受到青睞。接續市場焦點可能會放在民主黨提名人的財政政策上,尤其是對於企業稅調升和財政擴張的幅度比較,因為這對美國經濟成長影響較大。如果整體而言政策是維持擴張,那麼美元的高位整理格局可能會維持更久。大摩則從先前的看弱觀點改為中性。大摩認為,雖然中長期美元仍將隨著全球數據築底轉好而偏弱表現,但以短期來說,新冠病毒所帶來的不確定性將令美元偏強運行。 \n \n

  • AI評估基金未來績效 這家竟比算命還準

    隨著人工智慧蓬勃發展,機器人理財全球正夯,國內有愈多愈多業者投入相關領域,到底,透過AI評估基金績效,靠不靠譜?向來強調用大數據評估基金「未來」績效的大拇哥投顧指出,該公司回溯一年歷史資料發現,去年七月大拇哥投顧給予野村美國高收益債券基金三個讚的最高評分,時隔一年驗證,該檔基金是台灣金管會核備可以對民眾銷售的所有境外債券型基金中淨值績效最好的,顯示大拇哥投顧評估基金未來績效,「比算命的還要準」。 \n \nTAROBO大拇哥投顧行銷業務總監王克瑞表示,現在市場上很多機構都在研究FINTECH,但普遍使用過去歷史績效來評定基金的好壞,「這是非常危險且缺乏創新的」。 \n \n正如基金廣告警語常常強調「過去績效不代表未來績效」,誰都沒辦法準確預測未來績效。 \n \n不過,王克瑞提出大姆哥投顧能夠準確在一年前,預測野村美國高收益債券基金績效表現優良,原因在於TAROBO除了有全球知名資料庫之外,也有自己蒐集而來的獨家數據,再去跟全球國際的專業投資機構交換花錢買不到的珍貴數據,得出即時且驗證過的資料後,機器需要投資專家輔助來找出影響投資報酬且富有未來性的因子,再讓機器程序透過高速運算去做到machine learning,不斷地做回溯測試。最後,機器人進一步根據每天市場的漲跌幅、大事件影響,進行深度學習,動態調整因子權重。 \n \n大拇哥得以準確評估基金未來績效,證明了TAROBO是一家成功結合演算法、完整大數據、專業投資團隊的FINTECH AI公司,希望將來能為投資人、投資機構和金融從業人員,評選出最適合的投資標的。 \n \n根據國外研究報告指出,2017年全球自動化投資顧問平台的資產管理規模已超越2,000億美元,且2018年至2022年將以每年37.5%速度成長,到2022年資產規模可達1.44兆美元。 \n \n目前金管會轄區內浮上檯面的機器人理財已有11家,包括王道銀行、復華投信、富蘭克林投顧已有機器人理財;大拇哥、商智、機智已取得執照;野村、元大投信規劃從事自動化投資顧問服務;先鋒投顧、鉅亨網投顧、核聚投顧則有意發展。

  • 機器人理財 進入戰國時代

     機器人理財開始進入戰國時代,投資人有機器人幫忙選擇境外基金的時代來臨,自金管會開放投顧從事自動化投資顧問服務後,包括瑞銀、王道銀行、野村投信、大拇哥(TAROBO)投顧和商智投顧都積極搶進,大姆哥(TAROBO)投顧昨(29)日宣布上線。 \n 大姆哥(TAROBO)投顧行銷企劃主管王克瑞昨日宣布,理財機器人TAROBO已如期上線,開始提供基金理財服務,他強調,投資人過去挑基金都是用「過去績效」,但大姆哥投顧砸重金建置出的大數據資料庫,則可提供「有未來性的大數據」給投資人參考。 \n 王克瑞指出,為做到「有未來性的大數據」,大姆哥每年以千萬元購買國際知名的資料庫,像是理柏、晨星等,而且因為非單一資料庫,可交叉比對資料庫的正確性,進而讓投資人可全面掌握投資組合。 \n 王克瑞透露,大姆哥背後投資者來自美國私募股權基金,一般投顧資本額2,000萬元即可,但大姆哥資本額即有1.5億元,且並不靠賣基金來獲利,初期也沒有急需獲利的壓力,能夠「免費」提供金融機構、財經媒體、專業投資人使用,主要就是希望累積屬於台灣的投資人行為大數據。 \n 王克瑞表示,大姆哥建置的理財機器人不只是看基金的過去績效,還會用大數據去分析每一檔基金所有的持股、持債。 \n 據TAROBO調查,台灣人最愛的境外高收債基金其「未來到期收益率」未必最高。目前台灣人投資金額最大的是「聯博全球高收益債券基金A級別美元」,截至6月底投資金額高達4638億元,但據TAROBO大姆哥投顧計算,年化到期收益率最高的是富蘭克林坦伯頓全球債券總報酬基金美元A,年化到期收益率約為6.2%,高於聯博全高收的5.6%,存續期是2.7年,短於聯博全高收的4.2年。

  • TAROBO機器人理財今上線 可全面掌握投組!

    TAROBO機器人理財今上線 可全面掌握投組!

    靠機器人幫忙選境外基金的時代來臨!大姆哥(TAROBO)投顧行銷企劃主管王克瑞今日宣布理財機器人TAROBO已如期上線,開始提供基金理財服務,他強調,投資人過去挑基金都是用「過去績效」但大姆哥投顧每年砸千萬建置出的大數據資料庫可提供「有未來性的大數據」。 \n \n王克瑞表示,因為大姆哥不只是看基金的過去績效,而是會用大數據去分析每一檔基金所有的持股、持債。以債券基金為例,TAROBO會精算債券的到期收益率、存續期間等重點指標,藉此評估基金持債的「未來」價值與應對利率變化能力,另建立公司信用評等系統來掌握持債公司風險程度。 \n \n據TAROBO盡職調查,台灣人最愛的境外高收債基金其「未來到期收益率」未必最高。目前台灣人投資金額最大的是「聯博全球高收益債券基金A級別美元」,截至6月底投資金額高達4638億元,但據TAROBO大姆哥投顧計算,年化到期收益率最高的是富蘭克林坦伯頓全球債券總報酬基金美元A,年化到期收益率約為6.2%,高於聯博全高收的5.6%,存續期是2.7年,短於聯博全高收的4.2年。 \n \n至於股票基金,調查範圍從基金持股來剖析基本面。例如預估未來每股盈餘成長率、預估未來本益比、市值營收比等多達50項以上指標,加上基金持股的產業集中度、流動性等風險指標,以及第三方評鑑機構評等,評估出各檔基金「未來」潛力。

  • 首家機器人投顧開幕  TAROBO可做基金前瞻預估!

    首家機器人投顧開幕 TAROBO可做基金前瞻預估!

    台灣首家機器人投資顧問公司今日開幕!大姆哥投顧(TAROBO)行銷企劃王克瑞表示,台灣人喜歡投資基金,但一般理專、投資人只能查看基金過去績效來決定基金優劣,沒有利用大數據去進一步追蹤基金的持股、持債,但大姆哥的機器人理財平台,可進一步做到「盡職調查」,更進一步對基金的每一個持股、持債進行分析,不斷在「過去預估未來與現在預估未來」的大數據反覆測試,提供前瞻的數據。 \n \n據金管會統計,目前已有五家業者,包括瑞銀、王道銀行、野村投信、商智投顧、大姆哥投顧來向證期局呈報將展開機器人理財業務,金管會指出,有投顧證照的業者就可提供線上投資風險分析與投資理財建議,若是還有全委證照與金融商品代銷資格,就可讓投資人可線上一次購足。 \n \n王克瑞強調,大姆哥每年花千萬元買晨星、理柏、彭博、路透20年來的資料庫,蒐集大數據,但大數據不見得就是正確,還要交叉比對並且運用FinTech再加上專家團隊,才能對基金績效作更深入的調查。如此一來可更透明地幫助投資人全面了解該基金承受的風險及未來期望、未來潛力的收益率。 \n \n舉例來說,對於債券基金,大姆哥可針對所有持債的相關發行公司財務狀況進行剖析,建立信評、計算每一檔持債的存續期間、到期收益率等,讓投資人更能了解該債券基金承受的違約風險、利率上揚遭受損失的風險及未來期望的收益率。 \n \n王克瑞指出,大姆哥目前已有40到50人團隊,都是來自金融、科技業的老手,像董事長梁佑任就是科技業的好手,而總經理暨投研長則是前華頓投信總經理楊師銘,還有台大財金系畢業、有28年金融資歷的資產管理學家Min Wong組成。為了累積大數據、進一步達到機器人學習之效,初期提供的服務皆為免費,這項運用FinTech和大數據提供的基金機器人理財顧問服務將在2017年9月上線。

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