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以下是含有天利投資的搜尋結果,共77

  • 印度投資溫度計-印度股市逢低布局 指標創近三年最佳投資時機

     3月印度股市表現疲弱,單月下跌約2成,主要受新冠病毒疫情影響;在市場修正過後,目前印度價值型股逐漸吸引人,從印度股債平價指數來看,為近三年首次觸及股票買進區。此外,印度央行上周五宣布降息3碼,並維持貨幣寬鬆政策,亦有利債市後續表現。

  • 星座理財(3月23日~3月27日)-白羊座(3月21日~4月20日) 短線財利 趨向活絡

    白羊之月,展開序幕。土星也進入兩年半一次的「過宮」狀態,並且和太陽合相。這是貴人穩健的訊息,也象徵誠摯將是必要的執事態度。職場運勢理想,雖疫情期間許多狀況還在未定之天,不過如何提升自己的專業能力,有助於未來的轉型。投資求財,短線財利趨向活絡。幸運物與色彩:海水藍寶與淡藍。幸運數字:1、6、2、4及其組合。

  • 全球降息風 滙豐中華投信推目標到期亞債

    全球降息風 滙豐中華投信推目標到期亞債

    新冠肺炎蔓延,成今年金融市場最大「黑天鵝」,各國央行降息救市,股市、實體經濟皆面臨挑戰;檢視各風險性資產表現,滙豐中華投信基金經理人曾淼玲表示,亞洲債權無論天期、收益率都相對穩定,針對市場的競爭優勢,滙豐中華投信推出首檔3至4年目標到期亞債基金,是投資人2020年布局不可或缺的核心配置之一。 \n \n滙豐中華投信董事長李選進表示,亞洲是一個自給自足的經濟體,隨亞洲變得更加穩健獨立,也較不易受到整體新興市場及全球市場情緒波動的影響,在匯率和通膨相對穩定的情況下,亞洲市場的增長前景將會更好。 \n \n李選進進一步指出,新推的這檔基金,提前在第4年、甚至第3年即擁有出場結算的機制,且投資組合中大部份的債券在基金到期日內到期,相對降低利率風險。換句話說,可提供投資人短、中期資金規劃的新選擇,並透過更為有效且簡單的方式,創造提供收益來源的機會。 \n \n曾淼玲認為,亞洲市場擁有5大優勢,包括多元機會、企業獲利成長佳、經濟成長動能、信用品質佳以及投資人結構穩定,加上目標到期債天期短以及鎖利的特點,將亞洲債券加入投資組合當中,能夠提升風險調整後的報酬率、降低波動度。 \n \n滙豐3至4年目標到期新興亞洲債券基金,投資配置包括大陸、韓國、印尼與印度,產業配置最多在房地產,其次是原油與天然氣、類主權債等,並以高收益債以及投資等級債做主要組合。 \n \n曾淼玲解釋,中國大陸房地產境外債務的違約率是零,從基本面、評價面、政策面來看,皆看好房地產前景,投資人不必太過擔心;對於新冠肺炎的疫情,曾淼玲認為,這檔是目標到期債券,投資不必擔心一時疫情的風險,加上集團有42位專業經理人所組的團隊,每天嚴密監控各市場的波動。

  • 富國資產管理董事總經理 投資老將周旭昇 台灣高配息基金教父

     標榜著年配息率8%、9%的高配息基金,多年來讓台灣投資人趨之若鶩,而最早將高配息基金引進台灣的,正是街口投信OBU、OSU合作夥伴富國資產管理(香港)有限公司董事總經理周旭昇,早在20年前他就將美國運通(創利德、天利前身)旗下配息8%的全高收、歐高收、新興市場債基金引進來台上架,掀起首波配息基金投資熱潮。 \n 在資產管理界打滾近30年的周旭昇是資產管理界的老將,他向來比趨勢早一步。1992年他在香港怡富基金擔任助理董事,那還是個銀行不多的年代,甚至連匯豐、渣打銀都還沒開賣基金,他就負責拓展基金通路,之後到了美國最老的基金公司MFS在香港負責亞太區的業務,開始掌握整個亞洲市場狀態,包括:香港、韓國、日本、台灣,2001年周旭昇來到美國運通後,就來到亞洲重點發展據點台灣,以8%基金打天下,讓美國運通在台灣規模從0成長到15億美元。 \n 拿下阿布達比主權基金代操權 \n 周旭昇2012年來到富國資產管理(香港),成為頭號員工,在他的努力下,更讓富國成為阿布達比主權基金全委代操唯一的中國資產管理公司。他指出,他每季去溝通、去跟客戶介紹公司,花了一年多時間才談下,對方主要看重的就是富國量化團隊的秘密武器-曾任巴克萊國際投資管理公司(BGI)高級基金經理、有「中國量化女神」之稱的李笑薇,摩根士丹利BARRA中國A股風險模型就是她所研發。 \n 而現在,周旭昇最為看好台灣資產管理市場的發展。他表示,中國經濟成長放緩之後,台商回流趨勢已經形成,近期台灣OBU、OSU對境外基金業務放寬,加上台灣銀行人民幣存款有2,600多億人民幣,卻都沒有好投資模式,而富國正是投資中國股債的專家。 \n 周旭昇表示,現在不管是A股還是債券,都來到一個重要的轉掀點,正是一個好的布局時機,MSCI將A股納入指數後很多被動式基金都要投資A股,債券方面,中國債券第三代有8~9萬億美元規模,外資的投資者不超過2%,但現在中國債券被納入彭博巴克萊全球綜合指數後,全球主流債券指數再次向中國債券遞出「橄欖枝」,未來可望資金流入。 \n 周旭昇指出,富國基金成立於1999年,是資產管理界的「老十家」,是中國極少數全方位均衡發展的大型資產管理公司,基金產品創新且多元,如股票、債券、量化、ETF等皆績效穩居同業前段班,目前資產管理規模已超過5,200億人民幣,相當於台灣整體投信資產規模的六成,現在在中國排名前十大資產管理公司、ETF也發超過100支,除了A股、債券之外,八年前也開始投資H股、ADR等。 \n 有表現就晉升 員工難被挖角 \n 周旭昇強調,富國的股東包括海通證券、申銀萬國證券、蒙特利爾銀行(Bank of Montreal),現有500名員工,目前主要以機構法人客戶為主,結構穩、風控好,文化跟他其基金公司不一樣、比較保守,員工不能買股票只能買自家基金,「富國基金是中國前十大基金公司中唯一零違規紀錄的優質資產管理公司。」 \n 周旭昇指出,在富國只要有表現就有晉升、不會有空降的問題,所以富國的人很難被挖角,尤其是高階主管,所以基金年限都很長,明星基金天惠基金從2005年成立至今,年化報酬率每年超過20%、規模8、90億人民幣;而天利債券基金從2003年成立至今,年化報酬率8.5%,量化投資滬深300追蹤指數但多頭時跑贏指數、空頭時跌比較少,未來將可幫投資人精準投資中國。

  • 美公債、美元公司債ETF 搶先機

    美公債、美元公司債ETF 搶先機

     中美協議會期延後,市場雜訊不斷,資金為追求避風港效應,推升債券型基金受國際資金青睞,加上市場基準利率逐步調降,不少投資人尋求交易門檻更低、買賣更簡便的債券商品,促使櫃買中心債券ETF市場持續添新兵。 \n 財富管理中心表示,全球央行吹起寬鬆貨幣政策,利率來到相對低檔水位,面對經濟不確定性,建議加碼有評價優勢的債券商品,如美國公債、投資級美元公司債等,加強可攻可守的資產配置策略,更可藉由布局ETFs基金直接積極參與投資債市。 \n 為提供投資人更靈活的債券投資方式,富蘭克林華美投信11月25日將推出「富蘭克林華美投資級債券ETF傘型基金」,旗下兩檔子基金各為「富蘭克林華美1至3年期美國政府公債ETF基金」及「富蘭克林華美10至25年期投資級美元公司債ETF基金」,以新台幣計價,短天期債為資金停泊優選、長天期公司債為資產配置核心,採取指數化投資,增強理財效能。 \n 各子基自成立日起至上櫃日前(不含當日),經理公司不接受各子基金受益權單位的申購及買回,未來上櫃後可洽已開戶券商於櫃檯買賣中心直接買賣,作為低利時代中攻守有策的投資心法。 \n 富蘭克林華美10至25年期投資級美元公司債ETF基金擬任經理人黃鈺民指出,美國為成熟國家債市中流動性最佳的地區,目前上看18兆美元,加上美國占全球ETF規模比例約七成,包含公用事業、一般企業、金融機構等債券發行量擴大,投資範圍也增加,有助維持美國公債與投資級美元債的流動性。 \n 黃鈺民說明,不少投資人想更積極、更直接參與債市投資,卻不知道如何開始,建議不妨透過投資ETFs基金直接參與投資級債,等未來上櫃後申購交易,更可掌握價格透明、買賣自由、申購門檻低、成本低等四大投資特色,也可布局短天期美國公債,作為分散投資組合的利器,再納入長天期美元公司債作為追求長線收益工具,以利爭取長線債市的投資機會。

  • 《金融》瀚亞投資:看好美國投資等級債券利差優於歐洲

    瀚亞投資M&G收益優化基金經理人伍諾德( Richard Woolnough)認為雖然目前市場有雜音但不需過度悲觀,並看好美國投資等級債券利差優於歐洲。 \n 伍諾德表示,今年以來市場表現震盪,主要受到中美貿易戰影響,全球總經環境表現也好壞不一。自去年末開始,投資人普遍擔憂經濟面臨衰退,但我們始終不同意這種看法。舉例而言,美國和英國的失業率依然保持在低位,歐洲的失業情況也正在改善。今年上半年,很多企業計畫調高薪資,我們認為這釋出了正面的訊息。 \n \n 儘管市場共識較悲觀,但投資人預期美國和全球數個主要央行會施行寬鬆貨幣政策,這緩解了市場的悲觀預期。今年1月以來,市場的風險情緒因此轉佳。我們認為,央行政策動向是未來市場的主要驅動因素,有鑑於此,瀚亞投資利用投資組合部位可以彈性調整的優勢,試圖從市場氛圍的改變中獲利。 \n 整體而言,瀚亞投資的投資組合依舊加碼看好信用利差縮減的部位,特別是長天期BBB級的美元債。歐元債在9月12日歐洲央行宣佈降息和開啟新的QE措施之前,就曾上漲一個波段,歐元債的利差經過大幅縮減,此時相較美元債定價已然偏高。 \n 在產業方面,近期電信產業開啟去槓桿化的趨勢,例如產業龍頭AT&T宣佈透過變賣持有的資產來大幅縮減負債規模。如此結構性的轉變會影響其公司債的定價,再加上今年以來信用債大漲讓信用利差已經不再那麼具有吸引力,瀚亞投資決定減持電信產業的持有部位。金融產業是另一個遭減持的產業,主要是今年以來漲幅較大,故決定獲利了結。 \n \n

  • 美債利差回穩 經濟走疲疑慮降

     《華爾街日報》報導,美企業債與公債的利差近來已明顯回穩,顯示企業債需求穩健,有助減緩市場對於美國經濟走疲的疑慮。 \n 至上周四收盤,美投資級企業債殖利率平均較公債殖利率多出1.26個百分點,雖然低於今年初的1.57個百分點,但已較4月中的1.09個百分點波段低點大幅回升。 \n 儘管一連串的經濟指標好壞不一,而公債市場也浮現令人憂心的訊號,但利差收窄可讓股市投資人吃下定下丸,有利於美股大盤重回歷史高點。 \n 過去一個月來,美國10年期公債殖利率呈現跳水,甚至跌到低於3個月期短天期公債,也就是俗稱的殖利率曲線倒掛,這一情況通常被視為經濟衰退的前兆。 \n Voya投資管理公司資深副總裁暨基金經理人卡瓦諾(Karyn Cavanaugh)表示,美國公債殖利率的走勢或許令人擔心,但「若從利差的角度來看,投資人理應寬心不少。」 \n 部份投資人與分析師認為,企業債與其他風險性資產近來表現強勁,顯示美國公債殖利率下滑可偏多解讀。 \n 雖說公債殖利率通常是在經濟成長前景惡化時下滑,但有時也是受到其他因素所牽動,包括通膨與貨幣政策前景,以及其他國家的公債殖利率走勢等等。 \n 根據最新的官方報告,美國經濟成長年率仍有3.1%的強健水準,然而通膨率始終低於聯準會(Fed)設定的2%目標,因而增加Fed降息的壓力,此外歐洲許多國家的公債殖利率又跌回負值,也是拖累美公債殖利率下滑的原因之一。 \n 天利投資(Columbia Threadneedle Investments)資深基金經理人暨全球投資級信用部門主管墨菲表示,其投資團隊目前對於企業債的操作策略是小幅加碼,理由是他們並未過度擔心公債殖利率下滑與Fed可能降息。 \n 墨菲還說,「我們認為Fed未來若採取預防性降息,其主要考量是通膨偏弱,而非經濟疲軟。」

  • 企業債美債利差回穩 經濟走疲疑慮降

    華爾街日報報導,美企業債與公債的利差近來已明顯回穩,顯示企業債需求穩健,有助減緩市場對美國經濟走疲的疑慮。 \n至上周四收盤,美投資級企業債的殖利率平均較公債殖利率多出1.26個百分點,雖然低於今年初的1.57個百分點,但已較4月中的1.09個百分點波段低點大幅回升。 \n儘管一連串的經濟指標好壞不一,而公債市場也浮現令人憂心的訊號,但利差收窄可讓股市投資人吃下定下丸,有利於美股大盤重回歷史高點。 \n過去一個月來,美國10年期公債殖利率呈現跳水,甚至跌到低於3個月期短天期公債,也就是俗稱的殖利率曲線倒掛,這一情況通常被視為經濟衰退的前兆。 \nVoya投資管理公司資深副總裁暨基金經理人卡瓦諾(Karyn Cavanaugh)表示,美國公債殖利率的走勢或許令人擔心,但「若從利差的角度來看,投資人理應寬心不少。」 \n部份投資人與分析師認為,企業債與其他風險性資產近來表現強勁,顯示美國公債殖利率下滑可偏多解讀。 \n雖說公債殖利率通常是在經濟成長前景惡化時下滑,但有時也是受到其他因素所牽動,包括通膨與貨幣政策前景,以及其他國家的公債殖利率走勢等等。 \n根據最新的官方報告,美國經濟成長年率仍有3.1%的強健水準,然而通膨率始終低於聯準會(Fed)設定的2%目標,因而增加Fed降息的壓力,此外歐洲許多國家的公債殖利率又跌回負值,也是拖累美公債殖利率下滑的原因之一。 \n天利投資(Columbia Threadneedle Investments)資深基金經理人暨全球投資級信用部門主管墨菲(Tom Murphy)表示,其投資團隊目前對於企業債的操作策略是小幅加碼,理由是他們並未過度擔心公債殖利率下滑與Fed可能降息。 \n墨菲還說,「我們認為Fed未來若採取預防性降息,其主要考量是通膨偏弱,而非經濟疲軟。」

  • 房市、信貸市場續穩 陸高收債表現可期

     中國人行一季度貨幣政策執行報告,繼續要求管好貨幣供給總閘門,有序推進結構性去杠杆,保持流動性合理充裕,短期貨幣政策仍偏寬鬆,流動性充裕狀態不變,大陸房產受益於2019年樓市穩地價、穩房價、穩預期等宏觀政策,房市及信貸市場續穩,有利大陸高收債表現。 \n 日盛中國高收益債券基金經理人鄭易芸表示,美債殖利率續跌,美國聯準會(Fed)停止升息,加上大陸房地產信用狀況持穩,有利高收債表現的環境。房地產商在規模增長的預期轉趨保守,更重視有質量的健康發展,房企推貨重點放在下半年。 \n 由於更佳的財務紀律和強勁的銷售,高負債的地產商如恆大、融創、融信、正榮等均如約履行大幅降低槓桿的承諾,淨負債率下降超過30%。 \n 群益中國高收益債券基金經理人李運婷認為,大陸高收指數2019年以來漲幅超過8%,評級面的優勢已逐步反應,然相較於美高收及境內信用債,相對評價優勢及絕對吸引力仍在,在當前風險性資產沒有重大反轉風險出現下,仍舊具配置價值。建議關注有交易價值新債發行,其中,低評級債券建議選擇短天期標的。 \n 宏利中國高收益債券基金海外顧問宏利投資管理陳珮珊指出,大陸目前市場處於避險狀態,由於Fed偏鴿派下,中美貿易局勢惡化,預期人行將會續採行為經濟體系注入流動性、確保金融市場穩定,並考慮採取其他寬鬆措施,例如降低存款準備率,防止經濟進一步轉壞。 \n 未來大陸房企拿地將更趨謹慎,並以保持利潤率穩定為目標,有助維持高收益債券的債信品質。鄭易芸分析,市場不確定性仍存在,但境內外房產融資環境更為友善,融資成本將由2018年偏高狀態轉趨穩定,加上大陸政府的寬信用政策不變,看好中高收債續漲動能。

  • 台南幫祖師爺《一代仁商侯雨利》注音繪本發表

    台南幫祖師爺《一代仁商侯雨利》注音繪本發表

    「台南幫」祖師爺侯雨利,兒時家境困苦,努力奮鬥成為台灣投資之神,發跡故事在家鄉北門二重港為人津津樂道,尤其,偏鄉孕育出一代事業強人,更被視為傳奇,幾十年後,北門文山國小花半年完成《一代仁商侯雨利》繪本,南紡購物中心董事長暨財團法人侯永都社會福利慈善事業基金會創辦人侯博明加碼印製注音版,也將捐2600本給全台各小學。 \n \n「越困苦越需要學習侯雨利刻苦耐勞、奮鬥向上的精神。」侯博明說,這本由祖父侯雨利故鄉出生地的孩子們所完成的繪本,格外具有意義,適逢祖父逝世30周年,省思社會需要正能量,為了讓全台灣孩子都能閱讀到這本繪本,基金會贊助加印,協助發送全台各小學,他說,希望全世界學中文的人都能閱讀這本書,不只學中文,也學習這股奮鬥的精神。 \n \n南紡購物中心今天下午舉辦《一代仁商侯雨利》故事繪本注音版發表會,文山國小學生以布袋戲演出繪本內容,詮釋故事主角台南幫企業祖師爺侯雨利自幼貧困,努力奮鬥成為台灣投資之神,秉持家訓扶助弱勢、嘉惠鄉里的傳奇故事。侯博明也當場捐贈160萬元作為文小校務發展使用,包括營養午餐、補助課後社團教學、兒童才藝表演及教室櫥櫃更新設備等。 \n \n北門區文山國小為讓學生了解「吃果子拜樹頭」道理及學習典範,師生花半年實地走訪歷史名人侯雨利故居、紀念館,訪談南紡購物中心董事長暨侯永都社會福利慈善事業基金會創辦人侯博明、永都基金會秘書侯世惠和諮詢地方耆老,撰稿、繪製插畫完成《一代仁商侯雨利》繪本。 \n \n侯雨利出生於北門區二重港,4歲喪父,全憑母代父職,自幼家境十分清苦,三餐只有地瓜簽可吃,偶買一顆鹹魚頭,反覆煮湯可吃上半個月,侯母經常教導說:「連魚頭都吃不起的人,以後有能力,一定要幫助窮困之人」,爾後侯雨利憑藉自身努力奮鬥不懈,在紡織界闖出一片天,且被譽為台灣投資之神。 \n \n經商有成後,侯雨利謹記家訓,經常回饋社會鄉里、濟弱扶傾,提攜後進更是不遺餘力,包括已故知名企業家吳修齊、高清愿和翁川配等人,其諸多善舉令人緬懷至今,是台南幫企業的「祖師爺」。早年侯雨利跟王永慶齊名,並稱北王南侯,為感謝其一生對社會貢獻,2015年台南市政府於侯雨利二重港故居掛牌紀念,是第5處歷史名人故居。 \n \n侯博明說,這本繪本問世後,不只他個人看了很感動,也接到不少電話索書,他認為,社會很需要這樣的精神糧食,從書中就能感受到不怕困苦、勇於突破逆境的精神。

  • 「一代仁商侯雨利」注音繪本在臺南公開發表

    「一代仁商侯雨利」注音繪本在臺南公開發表

    台南幫企業創辦人侯雨利的後代子孫,現任台南紡織集團董事長侯博明,以及侯永都基金會副董事長侯博裕,為延襲他們的阿公侯雨利在世時的熱心助人精神,及冀望孩童亦能在其學習成長的過程中,可以學習到不怕困苦、勇於突破逆境;16日,在自家企業所經營的南紡購物中心一樓大廳,舉辦「一代仁商侯雨利」故事繪本注音版發表會,並再再捐贈160萬元,作為他們的家鄉北門文小校務發展之用。 \n \n 在南紡購物中心舉辦「一代仁商侯雨利」故事繪本注音版發表會,由文山國小學生以布袋戲演出繪本內容,詮釋故事主角台南幫企業祖師爺侯雨利自幼貧困,努力奮鬥成為台灣投資之神,秉持家訓扶助弱勢、嘉惠鄉里的傳奇故事。 \n \n 侯雨利的孫子,亦是南紡購物中心董事長暨財團法人侯永都社會福利慈善事業基金會創辦人侯博明,承襲先人仁商精神,再捐贈160萬元,作為北門文小校務發展使用。 \n \n 北門區文山國小為讓學生了解「吃果子拜樹頭」的道理及學習典範,師生們花費半年時間,實地走訪歷史名人侯雨利故居、紀念館,訪談南紡購物中心董事長暨侯永都社會福利慈善事業基金會創辦人侯博明、永都基金會秘書侯世惠和諮詢地方耆老等,逐步撰稿、繪製插畫完成「一代仁商侯雨利」繪本創作。 \n \n 與會貴賓包括文山國小校長謝辰育、侯永都基金會副董事長侯博裕、南鯤鯓代天府總幹事侯賢遜及環球水泥公司副總經理侯智元等人。 \n \n 發表會開場,由文山國小校長謝辰育帶領學生,以生動活潑的布袋戲演出,詮釋故事主角侯雨利出生於北門區二重港,四歲喪父,全憑母代父職,自幼家境十分清苦,三餐只有地瓜簽可吃,偶買一顆鹹魚頭,反覆煮湯可吃上半個月,侯母經常教導說:「連魚頭都吃不起的人,以後有能力,一定要幫助窮困之人」,爾後侯雨利憑藉自身努力奮鬥不懈,在紡織界闖出一片天,且被譽為台灣投資之神。 \n \n 經商有成,侯雨利謹記家訓,經常回饋社會鄉里、濟弱扶傾,提攜後進更是不遺餘力,包括已故知名企業家吳修齊、高清愿和翁川配等人,其諸多善舉令人緬懷至今,是台南幫企業的「祖師爺」,為感謝其一生對社會的貢獻付出,2015年,台南市政府於侯雨利二重港故居掛牌加以紀念,成為第五處市府掛牌歷史名人故居。 \n \n 文山國小精彩的布袋戲演出,獲得購物中心逛街民眾熱烈掌聲,亦深深打動侯雨利的後代子孫,也就是南紡購物中心董事長暨侯永都社會福利慈善事業基金會創辦人侯博明,為感謝師生們的辛勤創作繪本,與承襲先人的仁商精神,當場捐贈160萬元,作為該校的年度校務發展使用,包括營養午餐、補助課後社團教學、兒童才藝表演及教室櫥櫃更新設備等,文山國小回贈感謝狀,場面備感溫馨。 \n \n 侯博明表示,適逢祖父侯雨利逝世三十週年紀念,省思需讓全台灣國小學童都能閱讀到「一代仁商侯雨利」注音繪本,冀望孩童在學習成長過程中,可以學習到不怕困苦、勇於突破逆境,並秉持慈善大愛的精神,關懷幫助社會弱勢,亦將基金會贊助加印的注音繪本,協助發送至各小學,希望能讓更多的人從繪本故事中獲得啟發,將仁商精神發揚光大。 \n \n 文山國小校長謝辰育表示,因該校園長期獲得侯永都基金會的照顧及支持,為回饋基金會的善心義舉,希望藉由全校師生協力合作出版繪本,讓小朋友深入認識侯雨利行善助人、刻苦耐勞的事蹟,培養學生胸懷感恩的心,也期望透過繪本的出版,將善的力量傳遞到各個角落。

  • 高雄銀行擬現增20~40億元

     據了解,高雄銀行已向高雄市府新團隊簡報增資規劃,原則上獲得市政府的支持,不過在資金挹注上,希望能洽中央部會包括經濟部、交通部、財政部等部會旗下的事業機構投資,以讓高雄銀辦理現增後,政府持股仍維持在43.13%,即4成以上的比重。 \n 目前高雄銀行已進行不同現增版本的沙盤推演,大致有增資20億元、30億元、40億元三種不同版本,結果將由高雄市府定案。 \n 高雄銀董事長張雲鵬指出,市府希望能多吸收外來投資及增加中小企業融資幫助高雄經濟發展,接下來也是高銀努力的重點。 \n 張雲鵬也指出,「高雄幣」的推動,高銀也將參與,高雄幣本身並非貨幣,主要是點數回饋平台的概念,現在高銀擬規劃對透過網銀或行動銀行轉帳,以贈送「高雄幣」為點數回饋給客戶,接下來客戶將能以高雄幣,在包括高雄的六合、光華、南華等三大商圈消費。 \n 高銀去年業務成長,以外匯及投資、放款最亮眼,包括外幣放款成長52%、投資部位成長43%、外匯交易量也成長超過40%、外幣存款近兩年也增15~20%。 \n 對於外幣投資,張雲鵬指出,目前以外幣有評等的金融債券為主,由於聯準會升息是否已穩定趨向鴿派,仍需觀察,因此高銀目前投資有兩大策略,一是以浮動債券為主,二是若投資固定債券,天期將瞄準3~5年,目前的投資利差大約有1.5個百分點,由於明顯高於台灣債券投資收益,使得高雄銀目前已將投資債券重心轉向海外金融債。

  • 美國升息近尾聲 高收債後市俏

     隨著美國釋出鴿派看法,市場普遍預期升息已近尾聲,偏低的利率環境有利於債市發展,因而推升高收益債市反轉向上,今年以來美林美國高收益債指數上漲3.2%。保德信多元收益組合基金經理人張嘉佑表示,中美貿易談判順利,國際油價持續反彈,亦支持高收益債走揚,同步吸引資金回流進駐。 \n 但鑑於美國景氣放緩,今年的企業獲利料將不若去年來得亮眼,高收益債走勢將會受到影響,再者,企業獲利及前景展望尚未明朗化前,預料高收益債將在反彈後進入高檔震盪格局。 \n 日盛全球高收益債券基金經理人劉文茵指出,美國經濟增速雖放緩,然整體仍呈穩健復甦之勢,隨著全球景氣復甦,風險大致平穩,加以穩健的勞動市場以及減稅效應,支撐美國經濟表現穩健,從基本面佳觀察,美國總體經濟佳,預估2019年發行人違約率約1.5%、仍處相對低位,顯示基本面佳。 \n 第一金全球高收益債券基金經理人鄭宇君表示,進入2019年上半年,利空尚難以完全掃除,預料市場波動會成為新常態。不過,全球經濟基本面仍屬穩健,有利高收債發行企業獲利表現,違約率可望維持偏低水準。 \n 宏利新興市場高收益債券基金經理人鍾美君認為,全球整體基本面並沒有太大的變化,新興市場國家除貨幣下跌,其他經濟數據並無轉弱跡象,儘管貿易談判及地緣性政治風險,塵埃落定時機充滿不確定性,但以長期投資觀點,新興市場高收益債券走弱反提供進場投資時機。 \n 安本標準投信投資長彭炫通認為,經過大幅貨幣和利率調整後,新興市場債現階段的估值頗具吸引力,主要新興經濟體的展望仍然看俏,反而成為投資人可獲得收益的資產。 \n 瑞聯投顧建議,相較於傳統直投債券的債券型基金,可選擇運用增益投資策略,即投資短天期美國公債,搭配信用利差收益工具的投資組合,提供較低利率風險、較低交易成本及較高流動性之優勢,在面對未來不確定的市場,有機會提供投資人較低的波動與更好的收益。

  • UBP集團亞太行政總裁暨瑞聯投顧董事長賀泰德:全球增益策略債基金 未來三年首選

    UBP集團亞太行政總裁暨瑞聯投顧董事長賀泰德:全球增益策略債基金 未來三年首選

     又一家境外基金搶進台灣!瑞聯集團(UBP)16日宣布在台灣成立新的證券投資顧問業務,UBP集團亞太區行政總裁暨瑞聯投顧董事長賀泰德(Ted Holland)表示,台灣的退休金及財管需求龐大,對於投入台灣市場的前景抱著極大信心,取得投顧執照,是瑞聯集團資產管理戰略中的重要里程碑和成就,目前瑞聯投顧已取得總代理資格,並擔任瑞聯UBAM系列境外基金在台總代理,將為台灣帶來更多元化的理財工具。 \n 賀泰德指出,UBP立足亞洲超過20載,並在香港、上海、台北和東京設立公司。UBP獨特之處在於每個市場環境,根據不同資產類別的投資目標和風險狀況設計量身訂製的投資組合。UBP通過簽署聯合國負責任投資原則(UNPRI)採取負責任的投資方式,表明其支持社會責任投資事業的承諾和決心。 \n 賀泰德強調,2019年瑞聯投顧引進首檔旗艦基金「UBAM全球增益策略債券基金」,將是未來3年主推的基金商品,預計提升瑞聯投顧與在台灣各個銷售機構合作機會,滿足台灣投資人需求。 \n 瑞聯投顧固定收益團隊投資長Olivier Debat指出,由於中美貿易戰、新興市場震盪及地緣政治緊張等因素,造成全球投資人紛紛轉向波動度低的投資商品,而相對穩定的收益債券類基金遂成為投資新寵。 \n Olivier強調,相較於傳統直投債券的債券型基金,UBP投資團隊運用獨創的增益投資策略,也就是投資短天期美國公債,搭配信用利差收益工具的投資組合,可提供較低利率風險、較低交易成本及較高流動性之優勢,有效降低投資風險。 \n Olivier指出,該基金投資相當於基金部位的90到95%在0到2年美國短天期公債,另外基金部位的5到10%的現金當做保證金,布局於兩檔CDS指數(信用違約交換),達到相當於基金總部位100%的信用曝險。讓基金的收益來源可有三塊:美國公債收益率(目前約2.5%)、高收益CDS指數信用利差(約4%多,約當於高收益債券收益率)、CDS指數每半年固定轉倉收益,在正常信用利差曲線下,每年平均約2%,讓基金總收益率可達8.2到8.5%,該基金規模高達52億美元,並在理柏基金評級中獲得最高評級。

  • 瑞聯在台設投顧公司推出全新策略增益商品

    瑞聯在台設投顧公司推出全新策略增益商品

    瑞聯集團(UBP)在台灣成立新的證券投資顧問業務,並於去年經主管機關核准,正式取得投顧執照。UBP集團亞太區行政總裁暨瑞聯投顧董事長賀泰德(TedHolland)對於投入台灣市場的前景抱著極大信心,他表示,取得投顧執照是瑞聯集團資產管理戰略中的重要里程碑和成就,目前瑞聯投顧已取得總代理資格並擔任瑞聯UBAM系列境外基金在台灣之總代理業務,期待為台灣市場帶來更多元化的金融商品、提供客戶更有效率的服務。 \n \nUBP投入亞洲市場以風險管理作為核心強調彈性投資組合 \nUBP立足亞洲超過20載,透過多家合資公司於各地區從事資產管理業務,並在香港、上海、台北和東京設立公司。 \n \n瑞聯投顧董事長賀泰德表示,UBP獨特之處在於每個市場環境,根據不同資產類別的投資目標和風險狀況設計量身訂製的投資組合。UBP通過簽署聯合國負責任投資原則(UNPRI)採取負責任的投資方式,表明其支持社會責任投資事業的承諾和決心。 \n \n今年聯瑞投顧引進屢獲殊榮的旗艦基金1—UBAM全球增益策略債券基金,瑞聯投顧董事長賀泰德表示,該基金將是未來3年主推的基金商品,預計提升瑞聯投顧與在台灣各個銷售機構之合作機會,滿足台灣投資人的投資需求。 \n \n由於全球經濟增長放緩,加上中美貿易戰、新興市場震盪及地緣政治緊張等因素,造成全球投資人紛紛轉向波動度低的投資商品,而相對穩定的收益債券類基金遂成為投資新寵。瑞聯投顧建議投資人面對當今全球震盪經濟趨勢,必須翻轉固有的投資思維。相較於傳統直投債券的債券型基金,UBP投資團隊運用獨創的增益投資策略(即投資短天期美國公債,搭配信用利差收益工具的投資組合),提供較低利率風險、較低交易成本及較高流動性之優勢,在面對未來不確定的市場,有機會提供投資人較低的波動與更好的收益。

  • 瑞聯在台開展投顧新氣象全新策略增益商品成投資優選

    瑞聯集團(UBP)在台灣成立新的證券投資顧問業務,並於去年經主管機關核准,正式取得投顧執照。UBP集團亞太區行政總裁暨瑞聯投顧董事長賀泰德(TedHolland)對於投入台灣市場的前景抱著極大信心,他表示,取得投顧執照是瑞聯集團資產管理戰略中的重要里程碑和成就,目前瑞聯投顧已取得總代理資格並擔任瑞聯UBAM系列境外基金在台灣之總代理業務,期待為台灣市場帶來更多元化之金融商品、提供客戶更有效率之服務。 \n \nUBP立足亞洲超過20載,透過多家合資公司於各地區從事資產管理業務,並在香港、上海、台北和東京設立公司。 \n \n瑞聯投顧董事長賀泰德表示:「UBP獨特之處在於每個市場環境,根據不同資產類別的投資目標和風險狀況設計量身訂製的投資組合。UBP通過簽署聯合國負責任投資原則(UNPRI)採取負責任的投資方式,表明其支持社會責任投資事業的承諾和決心。」 \n \n今年聯瑞投顧引進旗艦基金—UBAM全球增益策略債券基金,瑞聯投顧董事長賀泰德表示,UBAM全球增益策略債券基金將是未來3年主推的基金商品,預計提升瑞聯投顧與在台灣各個銷售機構之合作機會,滿足台灣投資人的投資需求。 \n \n由於全球經濟增長放緩,加上中美貿易戰、新興市場震盪及地緣政治緊張等因素,造成全球投資人紛紛轉向波動度低的投資商品,而相對穩定的收益債券類基金遂成為投資新寵。瑞聯投顧建議投資人面對當今全球震盪經濟趨勢,必須翻轉固有的投資思維。相較於傳統直投債券的債券型基金,UBP投資團隊運用獨創的增益投資策略(即投資短天期美國公債,搭配信用利差收益工具的投資組合),提供較低利率風險、較低交易成本及較高流動性之優勢,在面對未來不確定的市場,有機會提供投資人較低的波動與更好的收益。 \n \nUBAM全球增益策略債券基金規模高達52億美元,其短中長期績效皆表現亮眼,並在理柏基金評級中獲得最高評級。經理團隊以「由上而下」布局投資組合,彈性布局於信用利差收益工具及區域配置,並以高流動性與低交易成本等優勢,協助投資人防禦市場波動、追求穩定收益為目標。

  • 脫歐攪局 美亞投資人拒碰英鎊

     英國國會表決脫歐協議在即,但是脫歐紛擾早已令美國與亞洲投資人拋出手中英鎊,早早撤離市場。一位資產經理人甚至形容認為研究英國脫歐只是「徒勞無功」,其他地區投資人真正憂心的是全球成長前景以及美國利率走勢。 \n 市場人士認為,即便周二英國國會投票之後,脫歐前景可能仍不明朗,促使海外投資人寧可按兵不動,靜觀其變,促使英鎊近期僅小幅波動。 \n 資產管理公司天利投資(Columbia Threadneedle)駐紐約資深匯率和利率分析師胡勝尼(Ed Al-Hussainy)表示,「我不太想研究脫歐細節或是接下來怎麼演變。我認為針對脫歐所做的情境分析(scenario analysis)其實沒什麼用,這只會讓人感覺良好,讓我們覺得更聰明,但實際上這些只是垃圾。」 \n 胡勝尼強調,與脫歐議題相比,美國明年利率走勢才更令人擔憂。他形容脫歐就像在鐵達尼號的甲板上重排椅子一樣,根本就「徒勞無功」。他指出,目前更重大議題在於美國聯準會是否持續升息。此疑慮也是拖累上周美股的原因之一。 \n 就算是英鎊的長期投資者,對於現在逢低買進英鎊也抱著小心謹慎的態度。澳洲年金基金QIC資深投資經理人西蒙斯(Stuart Simmons)就說,脫歐帶來的風險已經太高,以致於今年英鎊並不是具吸引力的標的。 \n 西蒙斯指出,「我們一直在掌握脫歐相關的主要議題,但訊號雜訊比(signal-to-noise ratio)太高,讓英鎊的吸引力大減,至少2018年是如此。」 \n 他表示,「當然我們希望明年能出現更清楚的訊息,傳統的宏觀影響力能發揮作用。交易商會深入了解他們認為有優勢的投資標的,但對許多交易商來說,答案不是紛紛擾擾的脫歐議題。」

  • 儘管大咖抵制 沙漠達沃斯本周照常舉行

    沙烏地阿拉伯政府涉入《華盛頓郵報》記者命案,引發國際政商界大咖抵制沙國舉辦、有「沙漠達沃斯」之稱的投資論壇,不過這場會議仍於周二如期召開。 \n  \n 主辦單位表示,名為未來投資計劃(FII)的投資會議,周二預計在沙國首都利雅德如期登場。會議官網在周一稍早預告,為期3天的投資論壇議程將「隨即公布」。 \n \n FII對沙國王儲薩爾曼(Mohammed bin Salman)而言是重要計畫,他致力吸引國際投資人,重塑沙國經濟。但這場投資會議因為《華盛頓郵報》特約記者哈紹吉,在沙國駐土耳其領事館遇害而變調,不僅國際大咖紛紛拒絕出席,也重創沙國的外交關係。

  • 黃金沒看頭 領航基金改名

     投資基金巨擘領航集團(Vanguard Group)本月即將完成旗下貴金屬和礦業基金重組,凸顯在美元升值和美債殖利率攀升之際,投資人對黃金興趣缺缺。 \n 領航規模23億美元的貴金屬和礦業基金,過去1年大虧24%,該檔基金將更名為「領航全球資本周期基金」(Vanguard Global Capital Cycles Fund)。 \n 領航透過聲明稿表示,重整貴金屬基金旨在「改善投資人結果」,而且「貴金屬和礦業類別吸引的資金有限。」新基金將專注於投資電信通訊和公用事業,貴金屬和礦業投資比重只有25%。 \n 今年迄今金價累計大跌逾8%,由1月的高點每盎司1,366美元陡降至1,200美元水準。 \n 美元持續升值令金價承受壓力,加上美國聯準會(Fed)逐步調高利率,3個月期公債殖利率現站上2.15%,皆造成黃金的吸引力降低,因為投資黃金並沒有固定收益。 \n 在此同時,比特幣等加密貨幣崛起,散戶的興趣逐漸移至其他替代性投資標的。 \n 芝加哥對沖基金Livermore Partners創辦人紐豪瑟(David Neuhauser)表示:「投資人對投資金礦公司失去興趣。 \n 加拿大曾經是全球主要金礦投資中心之一,如今卻都在談論比特幣和大麻,黃金已經變成冷門投資。」 \n 金價下跌連帶拖累金礦公司股價。全球最大黃金製造商Barrick Gold今年股價累跌27%,倫敦最大金礦商Randgold Resources股價跌幅深達39%。 \n 部分分析師表示,如果美元走勢穩定,和美國通膨上升,金價可望擺脫頹勢。此外,地緣政治緊張和美中貿易大戰全面爆發,可能進一步支撐金價。 \n 天達資產管理公司(Investec)全球黃金基金經理人查維利(George Cheveley)建議,投資人應該選擇投資特定金礦公司,而不是投資整體產業。

  • 美元回落 優利定存趁現在

     近日美元短期受到貿易戰線擴大影響,出現較為明顯的下跌行情,但長期來看,美國受惠於基本面佳,近期經濟數據公布大多優於市場預期,大幅吸引資金流入,美元長期看升。為協助投資人掌握投資趨勢,銀行業者紛紛推出限時外幣優利定存專案,美元定存12個月最高可享2.4%年息,投資人可把握機會進行外幣資產布局。 \n 北富銀表示,受到川普決定對從歐盟、加拿大和墨西哥進口鋼鐵和鋁產品徵收關稅所引發貿易爭端的影響,6月4日起美元指數快速下跌,最低來到93.66。但以長期趨勢來看,美國在就業市場持續收緊及減稅政策下,製造業活動加速,消費者信心升高,預計下半年經濟可望持續回暖。 \n 聯準會也在最新會議紀要提到,對高於目標的通膨更能容忍,並在最新經濟評估報告中指出美國經濟正溫和成長;同時,最常被聯準會用來衡量通膨的個人消費支出指數(PCE)平減指數也已逐漸逼近聯準會目標,這些跡象都顯示美國本月再度升息已是箭在弦上,若屆時如外界預期宣告升息,將助長美元再度攀升。長線來看,美元仍為投資人外幣資產配置首選,可趁近期分批布局。 \n 銀行業者表示,投資人在進行外幣資產配置時,可依自己短中長期資金配置,選擇市面上適合自己資金調度需求的外幣優利專案進行投資。如此不但能讓資金不閒置幫你賺利息之外,一般定存專案年期最長不超過一年,保持了資金的靈活性,投資人可在中長期觀察匯率走勢後選擇合宜時機進行換匯,降低匯兌風險,為個人資產提供了一定的風險緩衝,是相對穩健的配置選擇。 \n 近期包括北富銀、玉山、凱基等多家銀行都推出專案協助客戶掌握此波美金布局契機,其中北富銀即日起至月底止,限時推出外幣優利定存專案,美元定存12個月年利率高達2.4%,為業界最高、澳幣定存12個月年利率達2%、人民幣定存12個月年利率則上看3.3%。 \n 凱基銀行則推出「Go利High」外幣優惠定存方案,短長天期皆備,建議投資人可視市場狀況逢低加碼、趁勢布局,讓資金發揮最大效益。

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