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以下是含有安聯投信的搜尋結果,共177

  • 許家豪專欄-收益資產荒,全球尋利需求偏好信用債

     據統計,年初迄11月1日止,全球市場資金流入包括投資等級債、高收益債及新興市場債等信用債市場,金額高達3,190億美元,為今年第二多資金青睞的資產;而名列第三的全球公債資產,流入資金則為510億美元,明顯低於信用債。

  • 美經濟趨穩 首選美投資級債

     美國聯準會(Fed)2019年第三度降息,會後聲明中性偏鷹,投信法人評估在目前美國經濟表現趨穩以及通膨水準低於2%下,預期美國經濟活動可望維持溫和增長,輔以持續的寬鬆貨幣政策,建議投資人可適時加碼美國投資等級公司債。

  • 安聯投信:資金回流 聚焦三大主軸

    安聯投信:資金回流 聚焦三大主軸

     台股今年以來氣勢如虹,上漲幅度超過一成,安聯投信產品首席蔡明潔指出,股債市場表現亮眼,但受到中美關稅問題、聯準會轉鴿等政經不確定因素,預期市場波動度增大的情況仍將延續,建議聚焦「求收益」、「配多元」、「找契機」作為三大投資主軸。

  • 許家豪專欄-三大因素支撐 債市多頭不變

     今年前九個月,金融市場開始廣泛復甦,主要是因為全球主要央行改變政策立場,轉為傾向降息和挹注資金。另一方面,在經濟擴張週期走到尾聲之際,全球經濟成長動能則是出現放緩跡象。

  • 「好享退」9檔基金 基金績效近月表現佳

    基富通「好享退」9檔限定版基金都已掛牌,各基金規模持續增長中。這9檔專為退休準備設計的9檔共同基金,在7月份在銀行通路銷售時,分別都銷售到好成績,不少共同基金淨值正持續向上增,在基富通上架的9檔基金近月績效也表現佳。

  • 許家豪專欄-從全球的貨幣政策看投資

     今年以來,全球主要央行戲劇性地轉向更寬鬆的貨幣政策,對市場產生重大影響,包括股市大漲、債券殖利率下跌、殖利率曲線變平和利差縮窄。下半年國際風險升溫,加上美國殖利率倒掛,主要央行利率政策走向、上半年經濟指標表現及地緣政治風險等多項因素,市場並不平靜。

  • 安聯投信:台股低階反彈力道強

     受惠美國總統川普對美中貿易戰強硬態度出現轉圜,以及積極施壓聯準會要求再降息,市場信心回穩,8日亞股聯袂大漲,台股也大漲百點,盤中並一度觸及10,500 點,終場上漲108.31點,收在10,494.49 點,收復5日線,成交值 1230.55億元。

  • 全民退休投資平台啟動 九檔基金上架!

    由基富通執行的「好享退-全民退休投資專案」人氣超旺至今已有超過6.5萬名民眾報名,基富通8日舉辦產品說明會,由安聯、群益、國泰投信各發三檔基金,在2019年7月31日正式上線後,民眾就可選定好退休時間、或是依照風險屬性來選擇適合的產品投資。 \n安聯投信指出,此次針對「好享退」全民退休投資專案,安聯投信旗下四季回報債券組合基金、四季雙收入息組合基金及四季成長組合基金三檔基金,日前已獲准推出P級別,成為國人在準備退休投資的新選擇。推出的四季系列組合基金屬於「目標風險類型」,分別提供保守、穩健、積極等的基金產品,提供不同人生階段投資人搭配選擇。 \n安聯投信海外投資首席許家豪表示,挑退休基金好比挑老伴,一檔基金投下去,就要有長抱20年的打算。在這前提下,需確定基金投資的市場「長期向上」,除此之外,長期持有、定期定額紀律投資,以及留意基金淨值波動度,都很重要。 \n在資產配置上,許家豪也建議,投資人可善用不同投資屬性的組合基金,將基金挑選以及資產配置等長期投資規劃,交由專業經理人,跳脫盯盤,並且依照不同人生階段,納入核心資產。 \n許家豪分析指出,50歲以前都可以考慮積極型基金與穩健型基金混搭。60歲以後,可以將資產轉換到以債券為主,將創造現金流當成配置重點。 \n例如:50歲前,可將布局股債的安聯四季雙收入息組合基金列入核心保守穩健健部位、安聯四季成長組合基金則列為核心資產的積極部位。50歲後,則建議可將安聯四季回報債券組合基金列為核心保守部位、安聯四季雙收入息基金則列為穩健積極部位。 \n針對不同年齡準備退休規劃的觀念上,經常出現兩個迷思:一是年輕不能買債、二是年長不能買股;安聯投信海外投資首席許家豪認為,不管年長或年輕,都應該要有股債部位, \n面對市場不確定性,許家豪建議投資人在挑選適合標的時,應優先檢視其5年甚至是10年的投資報酬率,才能保證它過去擁有承受短期市場波動的能力。 \n安聯投信投資團隊長年格外注重風險管理,在主動為投資人找尋長期潛力投資機會的同時,也不忘有效管理風險,在兩者中找到適合的平衡點。這些優勢在歷年來國內外基金獎項中也都獲得肯定。

  • 拒當「下流老人」 附身故保證投資型保單崛起

    退休金空窗期來襲!若勞工選新制,55歲離開職場,65歲才能領到退休金,拒當「下流老人」,附身故保證投資型保單大勢崛起,安聯人壽因此攜手安聯投信,整合集團資源,推出具有身故美元保費保本特性的保險商品,希望兼顧提供客戶現金流與傳承資產的需求,首波將在玉山銀行與安聯旗下業務員通路上架。 \n安聯人壽表示,美中貿易戰續戰,全球市場波動加大,投資市場瞬息萬變,稍有不慎,可能使得身故時的保單帳戶價值低於投保時所繳的美元保費。 \n這次推台幣計價「安聯人壽智聯人生變額年金保險」與外幣計價「安聯人壽智聯人生外幣變額年金保險」聯結委託安聯投信代操之美元計價全權委託帳戶,主要特色除每月標的資產撥回外,可依需求設定何時開始領年金,若於年金累積期間身故,將啟動最低身故美元保費保本機制,提供業界最高之全權委託帳戶投資標的價值之1.06倍與保證身故基準額,兩者取其高,加上停泊帳戶價值,至少返還所繳美元保費(假設無部分提領及無保單貸款),且無須扣掉已領取的每月撥回資產,達到年金累積期間身故保障的效果;其所收取之身故保證費用為全委帳戶價值的0.5%,不像一般壽險之危險保費會隨著保戶年齡增長而逐漸提高,更適合熟齡族群資產配置之用。 \n安聯投信海外投資首席許家豪表示,投資理財可以因不同需求、階段性任務來做各種的規劃,但作為退休準備,因為是長期規畫,是要因應退休後的生活所需,所以這塊資產表現要相對穩健,不能受到市場起伏太多影響,控制資產的波動度相對要來得重要。 \n策略上,該帳戶主要是運用「智、勇、雙、全」四策略來控制投資組合的波動度。首先,突破傳統,改以風險動能為配置依據,聯合搭配結合經濟基本面、市場技術面等資訊的量化訊號。以收智慧平衡之效。其次,勇敢擁抱多元資產,同時掌握全球股票、全球債券、高收益債及新興市場債,兼顧收益與資本成長的各種機會,讓風險不過度集中。 \n安聯人壽銀行保險部楊承清資深副總表示,老後貧窮,席捲全球,有專業團隊負責代操管理、又同時結合附最低身故保證給付的投資型年金保險商品,不失為退休資產布局的挑選標的之一,但此類商品提供保證最低身故保險金給付,由於要承諾給保戶保證給付,不是每家公司都有能力發行,因此在買這類型產品時,要優先選擇有能力規畫商品、財務體質佳、永續經營的公司。

  • 顧立雄逛理財博覽會 AI測他45歲月存1萬5才能退

    顧立雄逛理財博覽會 AI測他45歲月存1萬5才能退

    由基富通平台上執行的「好享退」全民退休投資專案金管會主委顧立雄力挺。顧立雄14日親自帶隊參觀首場「全民樂活輕鬆享退理財博覽會」,現年60歲的他被AI智能理財系統測出只有45歲,月投資金額要14956元、以股65%、35%的比重配置,存20年才能累積千萬,顧立雄致詞時呼籲,月存1萬、報酬率3%的情況下要花41年才能存千萬,所以退休理財要趁早! \n理財博覽會從今日起連展三天,首日顧立雄帶隊證期局長王詠心、好享退主辦單位集保結算所董事長林修銘、投信投顧公會理事長張錫、證基會及執行單位基富通相關代表,及參展的12家基金公司(元大投信、安聯投信、貝萊德投信、美盛投顧、野村投信、國泰投信、富達投信、群益投信、萬寶投顧、摩根投信、鋒裕匯理投信、聯博投信)代表一同參觀。 \n顧立雄指出,當初對此平台預設是1萬人參加,但如今已超過預定目標六倍,有6萬人參加,且還在增加中,凸顯民眾對這個議題的強烈關注。他提醒,任何投資都有風險,定期定額是降低風險的方法之一。 \n顧立雄認為,快樂的退休生活有二個重要的決定性因素,首先是要有健康的身體,第二就是要有足夠的經濟來源,這樣退休後才能有良好的生活品質,而年長者健康與經濟的保障,可透過更完善的金融服務來強化。 \n金管會已透過法規鬆綁、評鑑機制及獎勵措施等多面向,鼓勵金融機構調整資源配置,開發提供符合高齡者需求之金融商品及服務,例如鼓勵銀行持續推動「以房養老」及「安養信託」等商品,並推動「保險養老」的觀念,鼓勵民眾在中壯年就即早規劃退休資金或長照費用,以因應退休生活所需。 \n金管會也已開放保單活化、年金險及長照險等商品外,持續檢視修正現行法令規定,以利保險業者開發創新商品,鼓勵保險業者銷售或創新高齡化商品。

  • 國泰:泰享退系列基金7月11日開賣

    國泰:泰享退系列基金7月11日開賣

    由基富通執行的「好享退全民退休實驗專案」在2019年4月時選出安聯、國泰、群益投信3家的基金供投資人選擇,其中,國泰投信為該平台申募的「國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金」將在7月11日開始募集。國泰投信總經理張雍川14日在「全民樂活輕鬆享退理財博覽會」表示,該系列基金投資方式超簡單,投資人只要選擇預計退休的日期,就可以輕鬆準備退休資金。 \n張雍川指出,目標日期基金是專為退休準備而設計的投資工具,民眾只須做一件事,就是決定幾年後退休,也因為投資方式太簡單,所以在退休金計畫行之有年的美國,目標日期基金正是民眾的熱門選擇,根據美國投資公司協會(ICI)公布2018年第三季美國退休金投資資料,專為退休投資設計的目標日期基金規模不斷成長,且已突破1.2兆美元。 \n張雍川指出,目標日期基金的資產配置依「生命週期資產配置(Glide Path)」策略,考量人生不同階段的收入、支出及風險承受度動態調整,而距離目標日期愈遠,風險性資產占比愈高,愈接近則穩健型資產占比提高,且這些調整由專業經理人來進行。 \n張雍川表示,目標日期基金還能提供多樣化領回選擇,可以一次買回全部、部分買回加上剩餘的按月買回,或是全部按月買回,彈性的領回方式,滿足不同資金規劃。這類基金為了鼓勵投資人長期投資,在經理費率設計上,採彈性機制,定期調降經理費,投資愈久,省愈多。 \n國泰投信指出,6月14日至16日由基富通在信義計劃區舉辦的退休理財博覽會中,將透過各式有趣的遊戲及專家說明,告訴民眾規劃退休很重要,但也可以很簡單。

  • 安聯投信總經理 段嘉薇主動策略 管理資產翻逾2倍

     2019年對安聯投信來說是個重要的一年,今年來自德國的安聯投信在台深耕邁入第30個年頭。回顧過去五年多來,不管市場怎麼震盪,安聯投信的資產管理規模依舊逆風成長,從2013年迄至今年4月底,若扣除ETF和貨幣市場基金,五年多來資產規模翻倍、成長268%,這段期間,台灣市場資產規模成長幅度則為38%,不只境外基金規模突破4,300億元、境內基金規模也快破千億元,扣除貨幣市場基金,境內基金規模也有833億元,而幕後推手正是安聯投信總經理段嘉薇。 \n 據投信投顧公會統計,截至2019年4月底,安聯投信的境外基金規模約達台幣4,342億元;在境內基金方面,近年更因為策略得宜,將平衡型基金改以「收益成長」為賣點,截至2019年4月,境內基金規模已上衝至969.79億元。合計境內外基金規模逼近5,200億元,整體基金市占率逾一成。 \n 在中美貿易戰開打下、市場波動加劇的環境下繳出如此亮眼的成績單,段嘉薇認為是嚴格執行「主動策略」的結果。她指出,不管是在產品、投資策略、社會責任、企業方針等三方面,安聯投信都是主動出擊、主動陪伴。 \n 投資產品規劃 貼近人心 \n 在產品、投資策略上,段嘉薇表示,安聯投信自2005年就領先市場發行第一檔目標日期傘型基金,而自2008年起轉型為目標風險型,也就是四季系列組合基金陸續推出;當初產品設計考量主要是著眼於市場的步調,以貼近退休理財的特性,從投資人角度出發,推出不同屬性的基金,像是四季組合基金系列,涵蓋股、債、平衡及收益等不同需求,抓到投資人渴望穩健理財的需求。 \n 另外,台股PMC核心組合投資策略讓安聯投信旗下台灣大壩和台灣科技均繳出雙料冠軍、正報酬,今年更拿下16項國內外大獎榮耀,創歷年來最高紀錄,拉長時間,也都是在各年期名列前茅,亦凸顯安聯投信是主動式管理基金專家。 \n 段嘉薇指出,安聯投信也掌握到法人越來越重視環境、永續與公司治理的ESG投資策略,ESG策略在投資公司時會去重視這家公司股東權利的行使,列入經理人的報告,以此再決定股票的買賣。安聯投信也在今年引介ESG資源至台灣市場。 \n 段嘉薇表示,這些成績在在都彰顯出,站在資產管理界的專業角色,安聯投信主動提出具體投資方案、主動陪伴投資人的具體作法,確實達到滿足客戶需求的目的,提前為客戶掌握到投資趨勢,且全面有效管理風險的具體方案。 \n 盡社會責任 塑企業價值 \n 安聯投信主動陪伴的精神,更彰顯在社會責任上,段嘉薇指出,安聯投信對內有教育品質發展、人口結構改變、氣候變化資源短缺三大主軸下員工自發CSR行動,對外則秉持取之社會、用之社會的主動精神,以企業品牌資源協助公益夥伴如親愛愛樂、彩虹愛家等團體推廣相關活動。 \n 舉例來說,過去安聯投信在生命品格教育與市府都有合作,也就是在孩子小學三年級前就開始品格教育,今年更開始合作財商教育,讓小朋友認識正確金錢觀。 \n 在企業的主動陪伴上,段嘉薇表示,員工是公司重要的資產,是為理念共同努力的夥伴,所以在金融海嘯時公司不裁員,並且本著多元與包容的精神、成立了各種多元的公司社團。 \n 「形塑企業的核心價值與文化,至為關鍵。因為這股無形的氛圍及認同感,自然而然會逐步擴大到企業裡每一位同仁而深植其心中,變成一股自發性主的力量。」段嘉薇認為。對公司而言,這股主動的力量可持續推動企業朝所訂目標前進;對個人而言,更可強化同仁主動出擊迎戰各類困難的能耐。

  • 勞退急撥款救火 台股力守10,300點

    台股面臨10,300點關卡,不少電子股跌幅頗深,幾乎已被打趴到地,勞退基金一早火速撥款210億元,台積電(2330)、大立光(3008)雙王技術指標已都在低檔,今(24)日成為加碼的指標,雙雙上漲逾1%。 \n政府基金今日一早開盤前就撥出210億元資金,這是新制勞退基金於去年11月完成107-2的420億元遴選作業,先撥出一半資金,委託統一、野村、群益、安聯、國泰、施羅德、復華等7家投信代操,各家拿下60億元的代操額度,今日每家各拿到30億元資金。 \n這420億元代操資金,委託期間為5年期,並以證交所公告近5年平均殖利率約4.24%為基準,加計2個百分點為收益目標,預計「年期望收益率」為6.24%。 \n台股23日回測10,300點,雙王股價也同步跌破年線,且與年線負乖離愈來愈大,政府基金評估認為,目前已來到中長期投資的好機會,此時釋出資金,授權由各投信自行操作。 \n在政府基金再撥210億元消息在投信圈傳開後,台股一早也止跌回穩,早盤最高攻上10,370點大漲62點,不過市場追價意願仍不強,投信應也是低掛買進為主,預估今日成交值為一千億元附近。 \n這波中美貿易大戰到打科技戰、貨幣戰,未來也將是長期抗戰,台股跌不休,電子股成重災區,退撫基金日前釋出50億元資金,今日新制勞退基金再大舉撥款210億元,合計三天內共撥款260億元。

  • 安聯投信:貿易戰亂流 台股破年線

     美中貿易出現新議題,華為再度成為箭靶,針對近期盤勢,安聯台灣科技基金經理人廖哲宏表示,近期台股受到美國總統川普頻放話,端出各式行政命令與經濟禁令,試圖逼迫中國就範,市場波動加大,之前表現較佳的類股不敵退場壓力,加速回檔。 \n 廖哲宏表示,若進一步觀察此次的下跌修正,其實與去年底的狀況並不同,現階段廠商也多有因應,因此,建議以靜制動,持續關注事件發展,由於一個月後將有更多終端銷售資料出爐,屆時可以此作為判斷接下來產業可能變化的參考依據。 \n 對於中美貿易再生波瀾,廖哲宏表示,相關談判有望隨著川普一波波的放話、美國大選逼近,逐步明朗,而時間點可能就落在六月底G20、中美領導人見面之際。同時,雖為兩強打架,但台灣身為最佳工廠管理者,也是最佳合作夥伴,拉長來看,最終長期應有望受惠。 \n 中美貿易談判餘波盪漾,華為再度成為箭靶,廖哲宏表示,面對此事件,現階段不用太過擔心;事實上,華為自去年起就開始準備庫存,目前庫存至少可滿足六個月到一年,不致被斷貨,目前亦未出現砍單。又,禁令150天後才生效,而在此之前,後續發展如何則需要再觀察。 \n 另一方面,根據相關跡象顯示,華為也已開始著手自製各式零件,而最佳助選員就是台商,若以此情勢推估,對後市並不需要太過悲觀,甚至預測亞系供應鏈有望藉此機會崛起,進而替代部分美系供應商的市場,長期看來,不見得對台商不好。 \n 在技術面,廖哲宏表示,近日台股走勢相對疲軟,17日收盤跌破年線,OTC市場近日表現則更為疲軟、目前已接近半年線支撐。

  • 國內投信2018年獲利前10大 元大奪冠

    根據統計,國內投信2018年獲利前五名,3名是國內投信,2名為外資投信,其中元大投信獲利再度奪冠。 \n 元大投信2018年再度賺進10億元,雖平2017年水準,然獲利水準居投信之冠。第二名是安聯投信,稅後盈餘是7.8億元,第三名及第四名分別是國泰投信和野村投信,同為6.4億元,第五名則為復華投信的5.4億元。 \n 根據碁石智庫即將於近期出版的2018年台灣投信投顧產業經營及獲利分析報告指出,截至2018年年底止,全體投信投顧共管理近4.5兆台幣資產,相較2017年年底的4.1兆成長9.1%,惟境外基金規模因受到市場下跌影響由2017年年底的3.5兆台幣下跌8.9%至2018年年底的3.2兆台幣,換算全體市場規模在2018年增加613億台幣相較2017年成長僅0.8%。 \n 碁石智庫負責人陳如鈊指出,在39家國內投信中有19家外資、12家金控及8家獨立經營。2018年有31家投信獲利8家賠錢,整體投信獲利為64.7億台幣,相較2017年的61.4億台幣增加5.4%,換算每家投信平均獲利為1.66億台幣。 \n 前十大最賺錢的投信中,元大投信管理ETF規模高達3,200億台幣,讓其在2018年持續賺10億台幣,繼續榮登獲利王。安聯投信則因旗下境外基金安聯收益成長基金急速成長,到2018年9月還一度破兆台幣,在2018年有7.8億台幣的稅後淨利。國泰投信則因在海外債券ETF的積極募集,在2018年稅後淨利成長46%由2017年的4.4億台幣至2018年的6.4億台幣。 \n 另據Fundlover統計資料顯示,安聯投信、國泰投信、瑞銀投信、貝萊德投信、柏瑞投信去年獲利成長金額分居前五名,2018年稅後淨利分別淨增加2.84億元、2.18億元、1.71億元、0.98億元及0.74億元,而瑞銀去年營收、獲利更是倍數成長,最為突出! \n

  • 「全民退休投資專案」今起跑 顧立雄籲年輕人及早規畫退休理財

    「全民退休投資專案」今起跑 顧立雄籲年輕人及早規畫退休理財

    由投信投顧公會、證基會及集保主辦,基富通執行的「全民退休投資專案」,預約報名正式開跑,金管會主委顧立雄今天新自到現場為專安進行揭名儀式,並成為該專案第一個報名者。該專案具有6大特色,全民參與,定期定額,專家嚴選,免手續費,低經理費和限期獨賣。不過要提醒參與者,專案參加人必須每月以定期定額方式申購且連續扣款成功達24個月以上,才可以享有P級別(退休級別)基金免申購手續費及經理費的優惠。 \n 參與「全民退休投資專案」每月定期定額資金最低為3000元,最高無上限;投資基金的類型有目標風險型及目標日期型;規畫參與人數1萬名,報名時間即日起到7月30日。群益投信及安聯投信和國泰投信等三家投信被遴選為第一階段的P級別基金專案投信業者。 \n 「全民退休投資專案」最早由金管會主委顧立雄提出,而由投信投顧公會、證基會及集保主辦,最後由基富通執行。顧立雄表示,今天是共襄盛舉,自己絕不是最佳代言人,因為自己己經61歲了,現在才開始規畫退休也太遜了。其實自己從律師轉職到立委時就已經開始規畫退休理財。建議年輕人從開始工作時,就定期定額作退休的投資理財規畫。自已這次每月投入5000元在「全民退休投資專案」,真的只是共襄盛舉,而不是現在才開始規畫退休理財。

  • 安聯投信:資金青睞 定期定額布局A股

     美中製造業數據意外強勁,緩解了全球經濟放緩的擔憂,加上美中貿易談判協議在望,提振風險偏好,盤點全球股票型基金資金流向,美股基金單週資金持續淨流出,但金額縮小至接近16億美元,歐股基金資金淨流出26億美元,整體而言股票型基金資金流出有降溫跡象。 \n 安聯投信分析,美中製造業數據意外強勁,緩解了全球經濟放緩的擔憂,加上美中貿易談判協議在望,提振風險偏好,美、歐股市齊步走揚,而白宮首席經濟顧問庫德洛表示,美中「越來越接近」達成貿易協議,後續將通過「大量電話會議」談判,美國總統川普預計有望在未來四到六周宣布協議。 \n 安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶分析,美國3月新增非農就業人數達到19.6萬,優於預期,失業率3.8%,持平在49年低點附近,有助於緩解對經濟降溫的擔憂,而美國3月ISM製造業指數由前月54.2升至55.3,同樣優於預期,主要受到就業和訂單強勢的支撐,製造業回穩;不過,3月非製造業指數則由2月的59.7下滑至56.1,不如市場預期。 \n 謝佳伶研判,在這樣的市場背景之下,同時掌握股票、可轉債、高收益,可追求相對穩定現金流,目前在股票部位上,相對看好中大型股,原則上採取分散式布局,主要配置於消費、醫療保健、科技等相關企業,避免押寶單一類股的風險。 \n 許志偉認為,當前全球經濟驅動因素中,最重要的三個變數是:美國、德國和中國,美歐增長動力趨弱,中國將是穩定全球經濟增長的核心因素,全球穩需要中國穩,中國經濟基本面的變化將成為左右全球基本面及市場預期的重要因素;投資人宜留意的是,中國PMI之所以亮眼,應屬春節後的季節性因素,中國經濟基本面仍面臨下行壓力,只是從價值面來看,資金頗有動力持續青睞中國,建議投資人可定期定額參與A股基金。

  • 《金融》全民退休投資專案,安聯、國泰、群益投信獲選

    由投信投顧公會、集保、證基會主辦,基富通執行的「全民退休自主投資實驗專案」(簡稱「全民退休投資專案」),最終遴選結果終於出爐!經過近1個月的評選,推動諮詢小組公布由安聯、國泰、群益(依筆畫)等三家投信獲選,接下來這三家投信將為該專案各發行三檔退休金級別基金,供參與該專案的投資人做選擇並進行投資。 \n \n 該專案於3月27日經推動諮詢小組第一階段遴選後,計有8家投信公司進入最後決選,進入決選的投信公司均在國內金融市場深耕多年,具備專業的資產管理與基金投資經驗,且對推動國人進行退休理財不遺餘力。本次特別為本專案規畫之基金商品與相關配套,可謂各具特色、難分軒輊,顯見各家投信公司為國人規畫退休理財的熱忱與用心。然安聯投信、國泰投信與群益投信不僅在商品設計方面更貼近本專案退休理財之特性,同時也為此一專案啟動之後續搭配的退休理財教育,規畫了兼具深度與廣度的推廣措施,因而能夠雀屏中選。 \n 這次獲選的三家投信,將分別發行依不同風險屬性設定的「目標風險類型」(積極、穩健與保守),或依據不同目標退休時間如10年、20年、30年所規畫的「目標日期型」等兩類基金,按照這三家入選投信公司的規畫,安聯投信與群益投信預定發行目標風險類型、國泰投信則預定發行目標日期型,各投信公司預計發行的基金商品需於4月中下旬完成提案。 \n 身兼推動諮詢小組召集人的集保結算所董事長林修銘表示,本專案的基金不論是目標風險類型或目標日期型基金,都是以退休準備為目的的投資標的,重要的是讓大眾開始知道退休準備要趁早,愈早開始做準備,未來的退休生活也可望愈有保障。在這個投資專案中,主要推動的是以定期定額、長期投資的方式來做投資,這才是符合退休準備的正確投資方式,也是這個專案推動的主要核心。 \n 林修銘指出,「全民退休投資專案」預計於4月11日下午5時準時開放預約報名,參與這個專案的投資人,不但可以選擇以退休為目的的產品來做退休準備,更可享有包括免申購手續費、低經理費的投資優惠。這個專案初步規畫開放1萬個名額,歡迎民眾踴躍報名,以實際行動來參與退休準備,落實投資計畫。 \n \n

  • 全民退休投資專案 3投信入選

    由金管會主委顧立雄提出,投信投顧公會、證基會及集保主辦,基富通執行的「全民退休投資專案」,8日最終遴選結果出爐,由安聯、國泰、群益(依筆畫)等3家投信獲選。 \n經過近1個月的評選,推動諮詢小組4月8日公布由安聯、國泰、群益等3家投信(依筆劃)獲選,接下來這3家投信將為該專案各發行3檔退休金級別基金,讓參與該專案的投資人做選擇並進行投資。

  • 永豐銀行聯手安聯人壽 打造豐收得利系列商品

     在中美貿易戰硝煙下,投資人如何避險?如何持盈保泰?尋求專業資產管理才是王道!由永豐銀行獨賣的「安聯人壽豐收得利系列商品」連結委託聯博投信代操之全權委託帳戶,甫上市即獲得投資人青睞! \n 該系列商品包含「安聯人壽豐收得利變額萬能壽險/安聯人壽豐收得利外幣變額萬能壽險」及「安聯人壽豐收得利變額年金保險/安聯人壽豐收得利外幣變額年金保險」,所連結之全權委託帳戶採「三階式」月資產撥回機制,依照基準日帳戶淨值表現提供不同資產撥回金額,讓保戶資金規劃更便利! \n 安聯人壽總經理林順才表示,投資型保單的優點在於透明、彈性且能規劃符合效益之人身保障方式,加上現在投資人愈來愈重視風險管理,有專業團隊代操管理、又能結合保障與財務規劃的投資型保險商品,在各種財務規劃工具中逐漸脫穎而出。 \n 安聯人壽銀行保險部楊承清資深副總經理表示,「安聯人壽豐收得利系列商品」所連結之『安聯人壽委託聯博投信投資帳戶-豐收得利(月撥回資產)』委由聯博投信專業團隊操作,帳戶涵蓋低波動股票、房貸證券、成熟與新興市場股債子基金及ETF等多項標的,結合聯博集團獨有的DAA動態資產配置策略(Dynamic Asset Allocation),期能追求收益也平衡風險,透過基本面與量化研究,進行風險與報酬評估,減少極端風險的產生,因應市況進行動態資產配置,以追求長期穩健表現。 \n 為符合大多數保戶對資產撥回的需求,「安聯人壽委託聯博投信投資帳戶-豐收得利(月撥回資產)」也提供月撥回機制,並將其加以改良,採「三階式月資產撥回」設計,依單位淨資產價值之高低,設定不同的資產撥回金額,讓保戶資金運用更靈活。 \n 目前客戶之最低投保金額為新臺幣30萬元(或等值外幣),且壽險投保年齡最高可接受至80歲,滿足廣泛年齡層顧客的資產配置需求及保障。 \n 現代人為了生活每天忙得不可開交,沒有多餘的時間關注市場變化,加上市場快速波動,難以客觀應變,「投資型保險商品連結全權委託帳戶」最大的優勢在於保戶不必費心思在眾多的投資標的中挑選,藉由專業投資機構來掌握投資趨勢,靈活配置股票或債券投資,並注意相關投資風險。詳情官網:www.allianz.com.tw。

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