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以下是含有投資運用收益的搜尋結果,共246

  • 勞動基金前4月獲利2,740億元 收益率6.07%

    勞動基金運用局今(1)日公布勞動基金4月單月收益890.3億元,累計前4月收益2,740億元,收益率6.07%,若加上國保基金(代衛福部管理)及農退基金(代農委會管理),合計收益數為2,973.1億元,收益率6.05%。 勞動基金運用局表示,管理勞動基金是依資產配置計畫進行投資,同時須依市場情勢,審慎動態調整均衡布局於國內、外金融市場。至今年4月底整體勞動基金規模為4兆7,844億元,4月單月收益為890.3億元,基金收益繼續增加。 累計今年前4月收益為2,740億元,未年化收益率為6.07%。另外,該局受衛生福利部委託管理之國民年金保險基金規模為4,403億元,前4月收益數為233億元,收益率為5.87%。 勞動基金運用局表示,近期國際金融市場面臨複雜因素影響,例如印度及部分新興市場COVID-19疫情持續上升,但是美國1.9兆美元財政刺激方案過關,且又著手規劃1.7兆美元的基礎建設計畫,有利於帶動全球經濟持續復甦。 全球整體經濟在歐美各主要國家逐漸放寬封鎖,加上持續強力政策支持下邁向復甦,但在金融市場上則呈現更大與更深的波動,觀察MSCI全球股價指數及巴克萊全球綜合債券指數,累計今年前4月表現分別為9.14%及-3.25%,股債走勢分歧。

  • 退儲金+津貼 農民退休雙保險

    退儲金+津貼 農民退休雙保險

     為鼓勵農民儲蓄養老,增進退休後生活保障,農民退休儲金制度已定從今年施行,農民年滿65歲時,有現行的老農津貼及新設的農民退休儲金雙層保障,讓農民退休更安心。  勞保局表示,農民退休儲金適用對象是未滿65歲、實際從事農業工作,有農保,且未領取相關社會保險老年給付的農民,符合條件的農民可以依自己意願,向農保投保基層農會申請提繳農民退休儲金,並由農會向勞保局申報開始提繳,另外為便利農民按月提繳,勞保局規畫請農民以約定轉帳方式辦理繳款,保障農民權益。  勞保局提醒,農民申請提繳後每月要提繳金額,是依勞工每月基本工資(今年為2萬4000元)乘以提繳比率計算,提繳比率由農民於1%至10%內決定,農民依規定提繳後,主管機關即按月提繳相同金額存入退休儲金個人專戶中。  勞保局舉例,如農民甲提繳比率申報為10%,則農民甲110年1月的提繳金額是2400元,農民繳納後,農委會也會提繳2400元,這2筆錢都會存入農民甲的退休儲金個人專戶內累積運用及分配收益。  勞保局指出,農民個人專戶每年會分配投資運用的收益,政府並保證收益不低於銀行2年定期存款利率,農民年滿65歲得請領退休儲金專戶的累積本金及收益,核發金額是依據農民申請時年金生命表的平均餘命及利率等基礎計算,按月發給,如果農民未領取前身故,或領取後未屆平均餘命身故,其專戶內剩餘金額可由遺屬或指定請領人一次領回。

  • 退休好生活 節稅、分紅 勞退自提好處多

    退休好生活 節稅、分紅 勞退自提好處多

     勞退自提了嗎?根據勞保局統計,截至去年12月底新制勞工退休金自提人數已達71萬4349人、占僅雇主提繳的702萬餘人逾1成,如果選擇自提退休金還能享有不計入當年度薪資所得課稅外,加上新制勞退有賺錢的話,每年還可享有分紅,要領取的時候還有最低收益保證。  勞保局說明表示,依《勞工退休金條例》第14條第3項規定,勞工在每月工資6%範圍內自願提繳退休金,不用計入提繳年度薪資所得課稅,還享有節稅好處。勞保局統計指出,由雇主提繳的新制勞工退休金平均薪資為4萬200元,而個人提繳者的平均提繳工資則達6萬3264元。  勞保局說,新制勞退基金經由勞動基金運用局整體投資運用後,每年獲得的收益均分配於勞工個人專戶內,於計算分配收益時,以個別勞工退休金專戶每日結餘金額累計數占全體勞工退休金專戶每日結餘金額累計數的權數,計算應分配收益金額,每年3月底前分配去年收益數,勞工可以透過如勞保局臨櫃、勞保局網站e化服務系統、勞保局行動服務APP、勞動保障卡或郵政金融卡等方式查詢。  勞保局指出,當勞工或其遺屬或指定請領人請領退休金時,除累計歷年已繳納的退休金外,會再加上運用收益數,如運用收益數低於同期間當地銀行2年定期存款利率計算的收益數(保證收益),差額將由國庫補足,勞工權益絕對受到保障;依勞動基金運用局日前公布的2020年整年勞動基金運用績效,其中新制勞退收益1781.8億元,估計平均每名勞工帳面約可分紅1萬4786元。

  • 新制勞退基金 去年賺1,781億

     勞動部勞保局4日公布「新制勞退基金」運用收益,去年度收益來到新台幣1,781億7,726萬餘元,預計5日就會把收益分配金額揭示於勞工退休金個人專戶。據統計這次參與收益分配的退休金個人專戶約1,205萬戶,其中有543萬戶分配金額超過1萬元。  新制勞退基金由勞動部勞動基金運用局負責投資運用,運用收益則由勞保局辦理分配至勞退新制個人專戶,而去年度新制勞退基金運用收益計1,781億7,726萬餘元,收益率為6.94%,5日會將收益分配金額揭示於勞工退休金個人專戶,提供勞工朋友查詢。  據勞保局統計,這次分配金額超過1萬元者,約543萬戶、占45.1%,其中超過2萬元者,約302萬戶、占25.1%、介於2萬至5萬元者,約242萬戶、占20.1%、超過5萬元者,約60萬戶、占5%。  勞保局說明,由於個別勞工退休金繳納的期間、金額均不相同,其參與基金運用獲得收益的貢獻度也隨之有所差異,因此每位勞工朋友實際分配到的收益並不相同,並非直接以當年度收益除以個人專戶數作平均分配。  至於查詢方式,勞保局指出,勞工可利用多元管道查詢收益分配金額,5日起可使用自然人憑證或健保卡卡號加戶口名簿戶號上勞保局網站「e化服務系統」查詢,或以智慧型手機、平板電腦下載「勞保局行動服務APP」查詢,或可親持身分證明文件到勞保局或各地辦事處臨櫃查詢。

  • 新制勞退基金收益分配 5日可查詢

    新制勞退基金由勞動部勞動基金運用局負責投資運用,運用收益則由勞保局辦理分配至勞退新制個人專戶。109年度新制勞退基金運用收益計新臺幣1,781億7,726萬餘元,收益率為6.94%,參與收益分配的退休金個人專戶約1,205萬戶,勞保局將於5日將收益分配金額揭示於勞工退休金個人專戶,提供勞工朋友查詢。 勞保局說明,由於個別勞工退休金繳納的期間、金額均不相同,其參與基金運用獲得收益的貢獻度也隨之有所差異,因此每位勞工朋友實際分配到的收益並不相同,並非直接以當年度收益除以個人專戶數作平均分配。 據勞保局統計,此次分配金額超過1萬元者,約543萬戶、占45.1%,其中超過2萬元者,約302萬戶、占25.1%、介於2萬至5萬元者,約242萬戶、占20.1%、超過5萬元者,約60萬戶、占5%。 勞工朋友可利用多元管道查詢收益分配金額,自110年3月5日(即明日)起可使用自然人憑證(插卡)或健保卡卡號加戶口名簿戶號(免插卡)上勞保局網站「e化服務系統」查詢,或以智慧型手機、平板電腦下載「勞保局行動服務APP」、並完成裝置認證後即可查詢;亦可親持身分證明文件到勞保局或各地辦事處臨櫃查詢。 此外,因收益分配資料傳輸至實體ATM需作業時間,故自3月6日起,勞工朋友始可利用土銀、玉山、台新、台北富邦及第一銀行的勞動保障卡至發卡銀行ATM或以郵政金融卡,在須完成郵局簽署勞保局資料查詢服務同意書後,可至郵局ATM查詢。

  • 中投2020年海外投資收益逾12%

    新冠疫情大流行的陰霾下,2020年全球市場動盪,但中國主權財富基金中投公司海外投資收益超過12%,2021年將持續尋求長期投資機會。 信報報導,中投公司副總經理兼首席戰略官趙海英受訪表示,公司2020年在投資組合層面運用諸多工具以應對風險,且布局了部分對沖基金。2020年未經審計的海外投資收益逾12%,10年累計收益率則超過6.6%。 趙海英指出,2021年全球市場將在刺激政策退出和疫情反覆的陰影下繼續動盪,公司將密切關注美國拜登政府的政策走向,並持續挖掘長期投資機會。她強調,在投資層面上,由於亞洲地區抗疫成果較佳,市場相對較穩定。 趙海英認為,中國資產現在對國際投資者而言是非常有吸引力,如果在環境、社會及管治(ESG)方面能做得更好,也有利於進一步提升吸引力。

  • 三大政府基金1月賺348億元

     勞動基金、國保基金及退撫基金2日公布1月投資收益,合計三大政府基金獲利348.36億元,平均收益率為0.61%。  勞動基金運用局2日發布,1月整體基金規模為4兆6,112億元,收益為259億元,收益率0.58%。另勞動基金運用局代衛福部管理的國保基金,1月收益數36.3億元,收益率0.92%,明顯優於勞動基金。  退撫基金2日也公布1月績效,在自行經營表現亮眼下,1月獲利衝上52.86億元,收益率達0.82%。

  • 台灣不動產證券化REIT商機 不動產投信將竄起

    台灣不動產證券化REIT商機 不動產投信將竄起

    曾任第一金投信總經理、臺銀人壽總經理,現為亞太青年創新創業協會會長邱華創分享了對於台灣不動產證券化REIT商機與展望,他認為,依不動產投資信託事業法,亦如證券投資信託事業一般,需成立同業公會,自行發展為一個亮麗的產業。 邱華創指出,不動產投資信託業務的經營管理、基金的營運收益,皆攸關投資大眾權益,所以至少有幾點應該關注: 1、台灣不動產證券信託基金,所稱涉及之不動產是指,土地、建築改良物、道路、橋樑、隧道、軌道、碼頭、停車場與其他具經濟價值之土地定著物及所依附之設施。 2、不動產相關權利,不只是土地而已,也包括地上權及其他經中央目的事業主管機關核定之權利。 3、因為不動產標的不同,如涉及其他業務主管機關時,譬如涉及觀光飯店經營等,是屬交通部職掌,則不動產投資信託事業主管機關將會同相關業務主管機關辦理。 4、不動產投資信託基金,不同於證券共同基金以開放型為主,而是以封閉型基金為限。主要是鑑於不動產投資信託基金之投資標的主要為不動產或不動產相關權利,流動性較低,不動產投資信託基金以封閉型基金為限。但經主管機關核准者,得募集或私募附買回時間、數量或其他限制之開放型基金。 5、不動產投資信託基金,仍然還是必需遵從目前證券投資信託事業一般,訂定及公告不動產投資信託基金運用的基本方針、範圍及投資策略。 6、不動產投資信託基金,不只投資國內不動產,亦可以投資海外不動產。並且亦得向國外投資人募集資金。 7、和現在的證券共同基金不同,不動產投資信託基金是可以使用財務槓桿的,也就是基金本身得以辦理借款。 因為經營不動產投資信託業務所需資金龐大,僅有受益人資金參與或有不足。參酌日本、香港及新加坡等地均允許不動產投資信託基金辦理借款,以利不動產投資信託基金進行不動產投資所需資金之籌措。 8、不動產投資信託基金的資金,不應放在現況沒有現金收益的素地,以「養地」等待增值。應投資或運用在開發型或已有穩定收入之不動產、相關權利及不動產相關有價證券等投資標的為限。 9、避免不動產投資信託業者隨意選擇標的,在投資於開發型之不動產或不動產相關權利時,其標的以下列對象為限:一、都市更新條例核定之都市更新事業計畫範圍內之土地、建築物及不動產相關權利。二、促進民間參與公共建設法所稱公共建設。三、經中央目的事業主管機關核准參與之公共建設。 10、不動產投資信託基金投資於「短期內看不到現金收益貢獻的」開發型不動產或不動產相關權利,如採募集方式者,該比率不得超過百分之三十。並且應於該不動產或不動產相關權利「領得建造執照後,始得動用」該基金款項。 11、不動產投資信託基金的營運收益攸關投資大眾權益。所以有關信託財產的租金與租賃期間,得不受相關法規的限制(其租金亦得不受土地法第九十七條第一項規定之限制;租賃期限不受民法第四百四十九條第一項規定二十年之限制。但最長不得超過信託契約之存續期間)。

  • 觀念平台-開啟不動產投資信託基金的新頁

     不動產投資基金(REITs)是廣義不動產證券化的一種方法,主要是透過受益證券、受益憑證或股票等金融商品的發行,匯集投資人的龐大資金,進行不動產或相關權利的投資,再將運用所得的收益分配給投資人。由於一般投資人並無巨額資金可投資不動產或相關權利,藉此便可達到投資人以小額資金投資不動產的同等效果。  觀諸美國、日本、新加坡或香港的法制經驗,不動產投資基金依其組織型態的不同,可區分為信託型與公司型;依其所發行證券的性質差異,可區分為權益型、債券型及混合型。此外,若採用信託型的架構設計,依委託人是否保留投資運用信託資金的指示權限,尚可再區分為委託人指示型與委託人非指示型二種。  導入信託與基金架構雙軌制  我國於2003年7月23日制定不動產證券化條例,引進不動產投資信託(REITs)與不動產資產信託(REATs)二種不動產證券化的方法。其中,所謂不動產投資信託,係指由受託機構(信託業)向不特定人募集發行或向特定人私募交付不動產投資信託受益證券,以投資不動產、不動產相關權利、不動產相關有價證券及其他經主管機關核准投資標的而成立之信託。至於該不動產投資信託契約的信託財產,則稱為不動產投資信託基金。  其法律架構的特點,在於不動產投資信託基金是由受託機構擬具不動產投資信託計畫,主管機關核准或向主管機關申報生效後,據以募集發行或私募交付受益證券,且除經主管機關核准外,原則上以封閉型基金為限。我國由受託機構所管理的封閉型不動產投資信託基金僅有十檔,且三鼎、基泰之星及駿馬一號等3檔基金均已清算下市(櫃),所餘七檔基金的發起規模合計只有新臺幣590.62億。由於基金規模較小,更換標的不易,流動性普遍較低,市場發展顯然處於停滯狀態。  為促進我國不動產基金之發展,讓投資大眾享有更多投資不動產商品之工具,現階段似可參考日本、新加坡及香港的法制發展及實務現況,主管機關預告「證券投資信託及顧問法部分條文修正草案」,研議引進契約型的不動產投資信託基金,開放不動產投資信託事業的設立,不僅可對不動產投資基金市場注入新動能,亦可提供增加投資不動產的多元管道。就具體架構而言,主要是由不動產投資信託事業擔任委託人,基金保管機構為受託人,依不動產投資信託事業之運用指示從事保管、處分或收付基金。亦即,由不動產投資信託事業募集或私募不動產投資信託基金,投資人認購不動產投資信託事業所發行或交付的受益憑證,基金保管機構則依不動產投資信託事業的指示,從事不動產或不動產相關權利的投資或運用。  基金架構下的監理  就發行市場及流通市場的管理而言,「證券投資信託及顧問法部分條文修正草案」對於由不動產投資信託事業募集或私募的不動產投資信託基金,原則上採取與證券投資信託基金相似的監理架構。例如對於不動產投資信託事業募集或私募不動產投資信託基金,亦採取核准制或申報生效制,且應編製及交付公開說明書或投資說明書,並設有相對應之民刑事責任;至於對於投資標的的範圍、資金運用及借入款項之限制,大體上則與不動產證券化條例的不動產投資信託基金相當。惟因其投資標的畢竟具有特殊性,因此在監理架構上仍增設若干特別規範,以保障投資人的權益。  就不動產投資信託基金資訊的持續公開而論,不動產投資信託事業應至少按季評審不動產投資信託基金的信託財產,並及時揭露重大交易。至於不動產投資信託基金的淨資產價值,不動產投資信託事業固然應於每一營業日計算,並公告基金每受益權單位的淨資產價值,但不動產或其他信託財產的資產價值於公告期間內若無重大變更,且對基金的淨資產價值無重大影響者,應得依不動產投資信託契約之約定,以附註揭露方式替代對該不動產或信託財產資產價值重新估價計算,以降低資訊揭露的成本。  由於不動產投資信託事業為專業的不動產管理機構,應由具備不動產投資專業知識、經驗及技能的專業發起人參與;且因其負責管理運用投資人的巨額資金,故對於設立條件及公司治理應有較高之要求,並增設強化相關利益衝突之防免措施,以保障投資人之權益。例如不動產投資信託基金若向關係人取得或處分資產,應明定其決策程序及確保評估交易條件的合理性。又若證券投資信託事業兼營不動產投資信託事業,亦應避免發生利害衝突或損害受益人及客戶權益的行為。至於專業估價者或專家,亦應與不動產投資信託事業及交易當事人無關係人或實質關係人的情事,以確保其獨立性及公正性。  本文以為,證券投資信託及顧問法的修正,引進新種型態的不動產投資信託基金,開放具有經營及管理不動產專業能力的不動產投資信託事業設立,鑒於國內投資人本已相當了解證券投資信託及顧問法下的基金發行及管理架構,應無導入的實質障礙,容易為投資大眾所接受。  此外,透過雙軌制的不動產投資信託基金,因所建置的法律規範密度及監理架構相當,不僅可促進信託業與不動產投資信託事業間的良性競爭,亦可替不動產投資基金市場引入更豐沛的活水泉源。

  • 聯博美國傘型基金 掌握美國契機

     聯博投信全新推出「聯博美國傘型基金」,匯集聯博投信與該檔基金受託管理機構聯博資產管理公司的資源,以超過半世紀的美國經驗,在台推出本檔傘型基金,包含廣納美國各類資產與收益的多重資產基金,以及鎖定美國成長企業的股票型基金,自13日起展開募集,為投資人提供全方位的投資選擇。  該傘型基金旗下2支子基金分別為:聯博美國多重資產收益基金,由台北富邦銀行擔任保管銀行;聯博美國成長入息基金,由合作金庫銀行擔任保管銀行。募集金額各為200億元(含新臺幣類型100億元、外幣類型等值新臺幣100億元),募集期間提供美元、新台幣與人民幣等多種投資幣別選擇,另提供月配息型和累積型投資類型。  聯博投信表示,截至去年8月底,債券流通額占全球比重第一,股市市值全球占比重近6成。世界級企業匯聚的美國,可望提供投資人兼具成長與收益的優質標的,是投資人核心配置中不可或缺的一環。  聯博美國多重資產收益基金廣納美國大型股及低波動股,並可納入美國中小型股,捕捉股市成長動能。收益來源廣納傳統股利及債息,包含美國高收益債券與墮落天使高收益債券之外,同時發掘可轉債、國庫券、賣出選擇權策略等另類投資機會,打造相對穩健的收益來源。而面對波動攀升環境,投資團隊運用聯博DAA動態資產配置策略判讀各類訊號,靈活控管投資組合波動度。  近年來,台灣投資人或許因為本地偏好(Home-Bias)的原因,忽略了美國是長期報酬最佳的股票市場之一。聯博美國成長入息基金,為投資人鎖定美國頂尖成長型企業,聚焦科技、醫療、消費三大強勢產業。此外,該基金為台灣少數提供月配息類型的境內美股基金之一,投資團隊精選現金流充沛的高成長企業,除了傳統股息外,並適度運用選擇權、期貨雙搭策略,為投資人擴大收益來源並兼顧資本利得機會。  聯博表示,就長期投資來看,美國體質相對強健,在基本面、籌碼面與政策面等三大利多環境下,建議投資人著眼美國長期潛力,依個人風險屬性將美國多重資產或美股納入核心配置之一,趁勢掌握成長與收益良機。

  • 合庫攜手聯博 瞄準美股契機

    合庫攜手聯博 瞄準美股契機

     日前,合作金庫銀行與聯博投信攜手舉辦美股投資論壇,除了為投資人解讀的美股投資契機之外,並推出聯博美國成長入息基金提供投資人參與美股成長機會的投資新選擇。  合作金庫銀行財富管理部表示,合作金庫銀行秉持以客為尊的服務理念,以多元商品與專業服務,滿足客戶各種理財需求。有鑑於過去一年市場紛擾不斷,但美股強勢的成長動能受到投資人的矚目,今年合作金庫銀行特別邀請美國投資專家-聯博投信合作舉辦「美股投資論壇」,提供客戶專業且即時的投資趨勢,並展現合作金庫銀行為客戶的用心。  聯博投信資深股票投資策略師黃森瑋指出,美國長期穩居全球經濟的領導地位,過去30年美國SP500指數年化報酬率超過9%,加上強勁的企業獲利能力,預期未來三年羅素1000指數EPS年化成長率可望超過9%,展現長期成長優勢。另一方面,美國即將由新政府執政,根據過去歷史經驗,自二次大戰以來,歷次美國總統大選後一年,SP500指數平均報酬率亦超過9%。因此,投資人可趁勢將美股納入長期投資板塊之一。  為掌握美國成長進行式,聯博投信全新推出聯博美國成長入息基金即將於1月13日展開募集,基金受託管理機構為聯博資產管理公司,保管銀行為合作金庫銀行。該基金的投資策略緊扣美股成長動能,聚焦三大強勢產業,網羅具較高成長潛力的投資機會。投資團隊也將入息策略再升級,精選具現金流充沛的成長企業,除了傳統現金股利之外,並適度運用選擇權與期貨,以期擴大收益來源並增進投資效率。  展望2021年,在寬鬆的貨幣政策與龐大的財政刺激政策環境下,美國市場資金面充沛,可望支撐股市表現。另一方面,經濟逐漸復甦,預期企業獲利將持續帶動美國股市迎接主升段。對於想把握美國股市長期成長潛力的投資人,不妨趁勢搭上美國長期成長的列車,將美股納入核心配置之一,趁勢掌握成長與收益良機。

  • 2020年12月外匯存底 連19個月創新高

    中央銀行公布2020年12月底外匯存底為5,299.11億美元,已連續19個月創歷史新高,並且因資金大量匯入效應,月增金額165.14億美元,也創單月史上最大增額。 央行外匯局局長顏輝煌表示,當月月外匯存底增加主要原因有三,一是外匯存底投資運用收益。二是歐元等貨幣對美元升值,以該等貨幣持有之外匯折成美元後,金額增加。三是資金大量匯入,導致外匯市場過度波動,央行進場調節。 顏輝煌指出,2020年12月底外資持有國內股票及債券按當日市價計算,連同其新台幣存款餘額共折計6,031億美元,約當外匯存底114%,並且也雙創新高。

  • 聯博美國傘型基金 13日開募

    聯博美國傘型基金 13日開募

     聯博投信匯集投信與聯博資產管理公司的資源,以超過半世紀的美國經驗,在台推出「聯博美國傘型基金」,將於1月13日開始募集。該檔傘型基金包含美國各類資產與收益的多重資產基金,以及鎖定美國成長企業的股票型基金,為投資人提供全方位的投資選擇。  該檔傘型基金旗下兩支子基金分別為,由台北富邦銀行擔任保管銀行「聯博美國多重資產收益基金」和由合作金庫銀行擔任保管銀行的「聯博美國成長入息基金」。  募集金額各為200億元,含新臺幣類型100億元、外幣類型等值新臺幣100億元,募集期間提供美元、新台幣與人民幣等多種投資幣別選擇,另提供月配息型和累積型投資類型。  聯博投信表示,推出美國傘型基金,著眼於美國穩居全球經濟的領導地位,各類資產表現突出,2019年統計數據顯示,美國占全球GDP比重約24%;而截至今年8月底,債券流通額占全球比重第一,股市市值全球占比重近六成。世界級企業匯聚的美國,可望提供投資人兼具成長與收益的優質標的,是投資人核心配置中不可或缺的一環。  其中,聯博美國多重資產收益基金廣納美國大型股及低波動股,並可納入美國中小型股,捕捉股市成長動能。面對波動攀升的環境,投資團隊將運用聯博DAA動態資產配置策略判讀各類訊號,靈活控管投資組合波動度。  聯博美國成長入息基金則為投資人鎖定美國頂尖成長型企業,聚焦科技、醫療、消費三大強勢產業。此外,該檔基金為台灣少數提供月配息級別的境內美股基金之一,投資團隊精選現金流充沛的高成長企業,除了傳統股息外,並適度運用選擇權、期貨雙搭策略,為投資人擴大收益來源並兼顧資本利得機會。  聯博表示,就長期投資的觀點來看,美國體質相對強健,在基本面、籌碼面與政策面等三大利多環境下,建議投資人著眼美國長期潛力,依個人風險屬性將美國多重資產或美股納入核心配置之一,趁勢掌握成長與收益良機。

  • 波動攀升 美多重資產靈活控管

    波動攀升 美多重資產靈活控管

     近年台灣投資人比較偏好台股或新興市場股等基金,忽略美國是長期報酬最佳的股票市場之一。聯博表示,美國創新的DNA持續為世界帶來新的改變,世界級企業更匯聚美國,也創造出值得長線投資的企業動能,但面對波動攀升的環境,運用DAA動態資產配置策略判讀各類訊號,靈活控管投資組合波動度同樣重要。  根據統計,美國股市SP500指數過去十年來的年化報酬率14.7%,高於MSCI亞太(不含日本)指數的10.8%、MSCI新興市場指數8.8%與CRB原物料市場指數-3.4%,且美股過去十年年化波動度為14.6%,遠比新興市場股票的19.5%更為穩健。  聯博表示,回顧歷史,全球經歷過許多大變動,不管是網路泡沫、雷曼風暴、歐債危機等,美國獨一無二的全球地位,總是在一次又一次的不確定性結束後引領全球,股市長線持續創下新高,因此,將在2021年推出兩檔美國傘型基金。  聯博投信表示,推出美國傘型基金,是著眼美國穩居全球經濟的領導地位,各類資產表現突出,2019年統計數據顯示,美國占全球GDP比重約24%;而截至今年8月底,債券流通額占全球比重第一,股市市值全球占比重近六成。世界級企業匯聚的美國,可望提供投資人兼具成長與收益的優質標的,是投資人核心配置中不可或缺的一環。  兩檔美國傘型基金,其中一檔是美國成長入息基金,另一檔是美國多重資產基金。值得一提的是,美國多重資產除了股債,同時會掌握可轉債、國庫券、賣出選擇權策略等另類投資機會,打造相對穩健的收益來源。而面對波動攀升的環境,投資團隊運用聯博DAA動態資產配置策略判讀各類訊號,靈活控管投資組合波動度。  至於聯博美國成長入息基金,聯博表示,主要為投資人鎖定美國頂尖成長型企業,聚焦科技、醫療、消費三大強勢產業。該基金為台灣少數提供月配息級別的境內美股基金之一,投資團隊精選現金流充沛的高成長企業,除了傳統股息,也適度運用選擇權、期貨雙搭策略,為投資人擴大收益來源並兼顧資本利得機會。

  • 柏瑞投信:全球資金加速錢進 布局ESG量化多重資產

     美國總統選舉已大致塵埃落定,再加上有效性高的新冠疫苗可望提前問世,點燃全球經濟加速復甦的樂觀預期。柏瑞投信表示,川普政府已啟動政權交接,總統當選人拜登2021年1月正式上任後,將修復外交盟友關係、推動環境保護、重新加入《巴黎氣候協定》,並積極發展綠色產業等,可望加速ESG投資趨勢的進展,現在進場布局ESG量化多重資產,以全面掌握投資新契機。  投資人面對美國新政局,該如何布局ESG?柏瑞認為,拜登政府上台後,預計以4年2兆美元的預算來對抗氣候變遷,並鼓勵再生能源產業(包括:太陽能、風能、建築零碳排放及電動車等),料將對ESG投資形成推波助瀾的效果,屆時會有更多資金進駐ESG主題基金,尤以美國成長潛力大。  不過,考量後疫情時代的國際政經變數仍多,近期股市也出現高檔震盪,因此想要多一些成長潛力、又不想承擔股市較大波動的投資人,建議可透過有股、有債的ESG多重資產策略,一方面強化投資組合耐震度,另方面又可全方位掌握ESG加速發展的契機。  然而,市面上的多重資產策略百百種,以「柏瑞ESG量化多重資產策略」為例,該策略加入更多巧思,是以「40%ESG投資級債+30%ESG高收益債+30%ESG股票」為資產配置,運用柏瑞集團結合ESG股票及債券量化投資模組,來建構最適化投資組合,且每月調整,以追求較高風險調整後的報酬機會。  柏瑞投信於2020年1月推出境內首檔以「ESG因子+量化策略」的柏瑞ESG量化債券基金,率先實踐用投資愛地球的理念,截至2020年10月31日,基金規模為新台幣224億元,為境內最大全球投資等級債券基金。  不到一年內,柏瑞再度推出境內首檔ESG多重資產基金,維持ESG先行者的市場地位。

  • 勞動基金預告 11月大賺2,300億

    勞動基金預告 11月大賺2,300億

     勞動、國保及退撫三大政府基金10月再出現546億元虧損,累計前十月虧415億元,收益率負1.01%;為了穩定勞工及公務員軍心,勞動基金運用局及退撫基金管委會罕見提前發布11月大賺,勞動基金11月到27日止已回沖大賺2,300億元,退撫基金11月也賺約314億元。  整體勞動基金10月單月虧損高達441.2億元,累計前10月因而轉盈餘為虧損418.8億元,收益率負0.98%,勞動基金底下共有六個基金,其中,新舊制勞退基金10月單月再虧損362.6億元,合計前10月虧損465.9億元,收益率負1.37%,等於是前10月金虧損418.8億元,全都來自於新舊勞退虧損465.9億元的「貢獻」。  此外,退撫基金1日公布10月單月也虧損69.62億元,累計前10月也轉為虧損14.49億元,收益率負0.25%。  勞金局指出,10月受新冠疫情影響,國外股債及另類投資市場均下跌,加上美元今年來相對台幣跌3.9%,導致基金短期績效受波及,而11月因疫苗研發進度激勵市場回溫,初估11月至27日止,獲利約2,300億元。且勞動基金近5年多(104~109年10月)平均收益率為3.49%,收益數達7,176億元,長期績效穩健。  勞金局表示,勞動基金的投資運用採多元配置,均衡布局在國內、外不同種類金融商品,其中,在國內股票投資方面,109年截至10月底止,收益率為8.3%(自營13.31%、委外5.03%),優於同期台股大盤收益率4.58%。  退撫基金管委會也公布,11月受惠於美國總統大選結束,政治不確定性減少,以及新冠肺炎疫苗及藥物研發出現正面進展,資金轉進風險性資產,全球股市全面上揚,退撫基金績效大幅回升,截至11月底,初估獲利超過300億元。  退撫基金表示,10月因歐美新冠肺炎疫情反覆,加上美國總統大選前的不確定因素,市場觀望轉趨下跌,致10月收益呈負數,主因國外委託經營表現不佳影響,惟國內自營股票及國內委託經營績效持續保持良好。

  • 勞動基金三溫暖 10月慘賠441億 11月獲利又逾2千億

    勞動基金運用局1日公布10月再度轉為虧損,單月虧損高達441.2億元,累計前10月因而轉為虧損418.8億元,收益率負0.98%,由於虧損嚴重,勞動基金也罕見提前公布初估11月截至27日止,獲利達約2,300億元。 勞動基金運用局公布,整體勞動基金截至2020年10月底止,規模為4兆4,500億元,其中,新制勞退基金規模為2兆6,600億元,舊制勞退基金規模為8,949億元,勞保基金規模為7,344億元,就保基金規模為1,360億元,職災保護專款規模為111億元,積欠工資墊償基金規模為136億元。 受到全球疫情反覆,增加長期退休基金操作之困難,勞動基金短期績效受到影響,10月整體勞動基金評價後10月虧損441.2億元,今年累計前10月虧損418.8億元,收益率負0.98%。 新、舊制勞退基金、勞工保險基金、就保基金、職災保護專款及積欠工資墊償基金收益率分別為-負1.38%、負1.35%、0.47%、0.63%、0.68%及 2.60%。其中,新、舊制勞退基金10月虧損362.6億元,合計前10月虧損465.9億元,收益率負1.37% 另外,受衛生福利部委託管理之國民年金保險基金規模為3,885 億元,收益數為18億元,收益率為0.50%。 勞動基金表示,10月受到COVID-19疫情影響,致使國外股票、債券及另類投資市場紛紛下跌,加上美元今年以來相對新臺幣下跌3.9%,導致基金短期績效受到波及。 而隨著11月份受到疫苗研發進度激勵金融市場回溫,勞動基金初估,11月截至27日止,獲利達約2,300億元。且勞動基金近5年多(2015年~2020年10月)平均收益率為3.49%,收益數達7,176億元,長期績效穩健。 勞動基金運用局表示,投資運用係多元配置,均衡布局在國內、外不同種類金融商品,其中,在國內股票投資方面,2020年截至10月底止,收益率為8.3%(自營13.31%、委外5.03%),優於同期台股大盤收益率4.58%。 勞動基金運用局再次強調,投資設有嚴謹投資流程,均會擬定資產配置及投資計畫,而國內股票投資著重個股基本面,考量流動性,並設有個股投資上限。投資事前有專業分工,投資事後有查核機制,故此次發現內部異常,並主動移送檢調。勞動部將重新檢視內控機制,務求勞工權益得以有最大保障。

  • 勞動基金爆弊案 藍委促揪共犯

    勞動基金爆弊案 藍委促揪共犯

     勞動部勞動基金運用局爆出重大弊案,前國內投資組組長游迺文涉嫌接受業者不當招待,以勞動基金帳戶內款項炒作特定公司股價。國民黨團總召林為洲質疑,一位層級不高的組長,竟然讓勞動基金在單月虧損749億元,實在匪夷所思,讓人難以信服,沒有更高層授意,應該要徹查到底。  林為洲表示,一位組長怎麼有辦法隻手遮天?除已知委外投資證券業者寶佳投顧,難道沒有勞動部更高層人士知情、涉入?這麼龐大的一筆金錢都來自勞工,游迺文拿基金的錢炒股已9年,勞動部現在才發現,不是拿勞工的辛苦錢開玩笑嗎?  林為洲指出,勞動部勞動基金運用局必須秉持安全、透明、效率、穩健原則投資,以追求長期穩健收益,但從游迺文涉嫌受賄並勾結業者共同炒股來看,顯然監管內控機制大有問題,才會有漏洞可鑽,檢調應找出「幕後真正的主使者」,勞動部也應在最短的時間內,在立法院公布勞動基金買賣、持有的標的物,向廣大勞工說清楚。  國民黨團首席副書記長鄭麗文質疑,此案顯有內神通外鬼之嫌,9月所有股市都大賺,只有勞動基金大賠,走勢偏離大盤,離譜至極,勞動部長許銘春還敢說是投資穩健?勞動基金竟賠749億元?  鄭麗文指出,游迺文8年內陸續存入900萬現金,一個月刷卡20多萬元,政風單位對種種行徑都睡著了?難道只有政府要打擊異己時,政風單位才醒過來?對於單位內老鼠屎,完全沒有任何糾舉作用,如此長期貪瀆的案件,不可能只有寶佳集團配合,呼籲檢調單位務必將游迺文在這8年內所下令買賣股票交易內容,全部清查。  勞動部指出,這次主動移送涉嫌不法人員是國內投資組同仁,外界雖傳言因該員涉案致基金運用虧損影響勞工權益,但依據勞動基金運用局的國內股票投資報酬率績效遠勝台股大盤報酬率顯示,外界傳聞顯然不符事實,因此予以澄清。

  • 外傳勞動基金9月收益與涉貪有關 勞動部澄清:係受全球金融市場影響

    勞動基金投資係以增進基金長期穩健收益為原則,多元配置於國內、外股票及債券市場,外界流傳9月收益大虧與游姓組長涉貪有關,勞動部今(30)日澄清,今年9月份因COVID-19疫情反覆,致基金短期收益受到影響,基金長期投資收益仍屬穩健,不會損及勞工權益,與涉嫌不法人員案無關。 勞動部表示,勞動部勞動基金運用局國內投資組長游迺文日前被勞動部發現接受餐飲招待後,27日由臺北地方檢察署聲押,然而外傳因該員涉案致使基金運用虧損影響勞工權益,依據勞動基金運用局之國內股票投資報酬率績效遠勝台股大盤報酬率顯示,外界傳聞顯然不符事實,本部予以嚴正澄清。 勞動部指出,9月份國外金融市場因受到COVID-19疫情影響,致使股票、債券及另類投資市場紛紛下跌,加上美元今年以來相對新臺幣下跌3.26%,導致國外投資部位短期績效受到波及,然而勞動基金近5年多平均收益率為3.77%,收益數達新臺幣7613億元,長期績效穩健。 勞動基金投資運用係多元配置於國內、外不同種類金融商品,其中國內股票投資部位僅占整體基金20%,且今年截至9月底,勞動基金國內股票投資報酬率為8.53%,超越同期大盤報酬率之4.32%。 另外近3年(106-108 年)、5年(104-108年)勞動基金國內股票投資報酬率分別為12.17%、8.57%,優於同期台股大盤報酬率之9.04%、5.21%,無論短、中、長期國內股票投資報酬率均優於同期台股大盤報酬率。

  • 勞金局勞動基金9月收益不佳 與涉嫌不法人員案無關

    勞動基金運用局指出,勞動基金投資是以增進基金長期穩健收益為原則,,多元配置於國內、外股票及債券市場,今年9月因COVID-19疫情反覆,致基金短期收益受到影響,與勞動部主動查處移送涉嫌不法人員案無關。 勞金局表示,勞動基金投資運用係多元配置於國內、外不同種類金融商品,其中,國內股票投資部位僅占整體基金20%,且今年截至9月底,勞動基金國內股票投資報酬率為8.53%,超越同期大盤報酬率之4.32%。 另統計,近3年(106~108年)、5年(104~108年),勞動基金國內股票投資報酬率分別為12.17%、8.57%,優於同期台股大盤報酬率之9.04%、5.21%。無論短、中、長期國內股票投資報酬率均優於同期台股大盤報酬率。 9月份國外金融市場因受到COVID-19疫情影響,致使股票、債券及另類投資市場紛紛下跌,加上美元今年以來相對新臺幣下跌3.92%,導致國外投資部位短期績效受到波及,然而勞動基金近5年多平均收益率為3.77%,收益數達新臺幣7,613億元,長期績效穩健。

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