機器人理財 自動再平衡鬆綁

　為助攻機器人理財，金管會再鬆綁，證期局主秘尚光琪30日表示，現行投顧提供機器人理財服務，若是投資集中市場、需券商下單的商品像是境內外ETF、上市櫃掛牌的債券等，要幫客戶執行「自動再平衡」交易時，投顧、券商都需要取得客戶同意，將預告法規修正，未來若券商與客戶、投顧已簽三方契約，可直接做再平衡，投資人不必再與券商簽同意書。

機器人理財再鬆綁 自動再平衡更便利！

為助攻機器人理財，金管會再鬆綁！證期局主秘尚光琪30日預告修法，她指出，過去投顧提供的機器人理財服務，若是有投資到集中交易市場、需券商下單的商品像是境內外ETF、上市櫃掛牌的債券等，當要幫客戶執行「自動再平衡」交易時，投顧、券商都需要取得客戶同意，流程繁複，現修法放寬，若是券商與客戶、投顧事業已簽訂三方契約的話，可以直接做再平衡，投資人不必再與券商簽同意書。

機器人理財違規 最高罰1,500萬

　為強化對AI監理，金管會擬拉高機器人理財的監理法律位階。證期局副局長張子敏20日指出，金管會正在研議修正機器人理財相關規範，將自動化投顧服務規範，由現行公會自律，提高至金管會行政範，以強化監理機器人理財的演算法、投資建議條件等，配合修法，未來罰度會從現在的60萬至360萬元拉高至1,500萬元。

19家證券期貨業者須設資安長 明年首季要完成

這家投顧好大膽 不理金管會 遭罰60萬加警告

史上首度驚見蓄意躲避金管會實地查核的投顧！金管會證期局副局長蔡麗玲16日公布一項裁罰，被裁罰的禮正投顧因為規避金管會與投信投顧公會做檢查，依投顧相關法令規定，處予警告，並罰鍰該項法規的最高上限金額60萬元。

投信投顧人員子公司兼職 金管會鬆綁

為提升投信、投顧事業經營綜效，金管會鬆綁人員兼任規定，可兼任非100%轉投資保經代、金融科技以及創投顧問等子公司人員。

期貨業務鬆綁 最快明年初上路

期貨業務鬆綁，金融監督管理委員會擬放寬期信基金銷售人員資格，預估超過 2萬人適用；並擬放寬證券經紀商及投顧兼營期顧業務範圍，有19家業者將適用。

社評－現在是搶進大陸資管市場契機

　隨著大陸富裕人士（或家庭）比例快速增加，資產管理需求因應而生。中國光大銀行與波士頓顧問集團剛出爐的《2015年中國資產管理市場報告》指出，2015年大陸資產管理總規模達到93兆人民幣，近3年年均複合成長率高達51%，估計2020年將成長到174兆人民幣，增速將近1倍。金融機構紛紛搶食大餅，為客戶量身打造專屬的資產管理服務，滿足客戶財富增值與風險分散需求。

旺報社評》現在是搶進大陸資管市場契機

隨著大陸富裕人士（或家庭）比例快速增加，資產管理需求因應而生。中國光大銀行與波士頓顧問集團剛出爐的《2015年中國資產管理市場報告》指出，2015年大陸資產管理總規模達到93兆人民幣，近3年年均複合成長率高達51%，估計2020年將成長到174兆人民幣，增速將近1倍。金融機構紛紛搶食大餅，為客戶量身打造專屬的資產管理服務，滿足客戶財富增值與風險分散需求。

國壽百億准上繳金控

　國泰人壽近153億元現金股利准上繳國泰金控。據透露，保險局已核准國壽今年申請要配發152.5億元現金股利給金控母公司，連同國泰世華銀行配出的現金股利104.23億元，國泰金手中至少有257億元可配發現金股利給投資人。

投顧海外有價證券業務擬鬆綁

為健全證券投資顧問事業發展及監理需要，金管會擬開放經營股權性質群眾募資業務的券商可兼營投顧業務，以及具一定資格的投顧可申請經營外國有價證券顧問服務。

境外基金深耕 8投信送件

　金管會一年一度的「鼓勵境外基金深耕計畫」昨日截止送件，金管會表示，今年共有8家投信送件，包括聯博、柏瑞、匯豐中華、瀚亞、摩根、施羅德、德盛安聯和野村投信。