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以下是含有挪用客戶存款的搜尋結果,共30

  • 華銀女襄理盜21名客戶1.2億存款 二審判刑7年半

    華銀女襄理盜21名客戶1.2億存款 二審判刑7年半

    華南銀行女襄理張秀米,擅自挪用21名客戶存款近1.2億元供丈夫翁明鈞周轉資金,台北地方法院依違反《銀行法》等罪將她判刑7年4月、翁男判刑8年半,台灣高等法院重新認定犯行及罪數,將張女改判7年6月,翁男詐欺無罪、其他部分維持有罪,將另訂執行期。 張秀米從基層做起,因深受多名萬華區存款大戶信任,近年榮升分行襄理,她卻利用客戶信任,自2005年起陸續挪用21名客戶存款,總金額1億1980萬元,供翁明鈞經營的豐茂國際公司周轉資金,再用「挖東牆、補西牆」的方式掩飾犯罪。 因有數名客戶反應存款短少,銀行啟動內部調查,才發現張女盜領客戶存款,張女自知犯行曝光,遂向檢方自首。 北院將張女判刑7年4月,高院認為,張女實行犯行期間甚長,手段相較於一般詐欺、侵占之人所實行之行為巧妙,且具反覆性,造成華南銀行與存款遭挪用人之損害,其犯行所造成之結果不法、行為不法非輕,改判刑7年6月。可上訴。

  • 理專盜領挨罰 玉山銀遺憾

    理專盜領挨罰 玉山銀遺憾

     玉山銀行高雄鳳山分行神鬼理專累計盜領客戶資產1.4億元,金管會昨宣布,重罰玉山銀行2000萬元高額罰鍰,並命令玉山銀行財富管理事業處資深張副總經理、個人金融事業處個金陳執行長停止職行任務3個月,這不僅是銀行理專盜領客戶款項懲處最重的一次,累計今年相關罰鍰已達6000萬元,創歷年最高。  對於遭到重罰,玉山銀行深表遺憾,解釋此個案為該行落實理專輪調後主動發現,除立即通報主管機關與司法機關,並保障本案相關顧客權益,也強調會以負責任態度,持續精進改善,已積極實施多項內部控制措施,以防杜類似情事發生,請顧客安心。  另外,台中商業銀行北斗分行楊姓理專也挪用客戶存款、累計達1048萬元,金管會考量情節較輕、也同步處以罰鍰400萬元。  面對理專一再盜領客戶資產,金管會主委黃天牧感嘆「千防萬防、人心難防」,銀行經營若不以誠信為本,再嚴密的內控措施也難保挪用客戶資產事件不會發生;金管會無法保證不會再有類似情事發生,但可以保證,若再發生,會以提高罰鍰、精進高階管理人員問責制度、上行下效建立誠信文化等四大面向導正,並依情節輕重,受到相應的處罰。

  • 理專神鬼盜領 金管會重罰玉山銀行2000萬元

    理專神鬼盜領 金管會重罰玉山銀行2000萬元

    玉山銀行高雄鳳山分行神鬼理專累計盜領客戶資產1.4億元,金管會今公布,重罰玉山銀行2000萬元高額罰鍰,並命令玉山銀行財富管理事業處資深張副總經理、個人金融事業處個金陳執行長停止職行任務3個月。 另外,台中商業銀行北斗分行楊姓理專也挪用客戶存款、累計達1048萬元,金管會考量情節較輕,同步處以罰鍰400萬元。 面對理專一再盜領客戶資產,金管會主委黃天牧感嘆,「千防萬防、人心難防」,如果沒有以誠信為本,再嚴密的內控措施也難保挪用客戶事件不會發生;金管會無法保證不會再有類似情事發生,但可以保證,如果再發生,會以提高罰鍰、精進高階管理人員問責制度等四大面向進行導正,並依違失行為情節輕重,受到相應的處罰。 金管會重罰玉山銀行,黃天牧親自主持記者會,要提醒金融機構管理階層、從業人員,經營銀行執照有兩張,一張是監理機關核發,另一張是社會大眾賦予;黃天牧呼籲,金融業負責人應以建立誠信經營文化為己任,因為企業文化是風行草偃、上行下效,期許所有從業人員體認、重視信譽的可貴。 官員表示,玉山銀行理專盜領事件是累犯、連續2年都有狀況,除了重罰、高階主管停職3個月外,也因為理專盜領首度要求增加作業風險的相關資本計提;此外,公司治理評鑑時加重扣分或不予列入評鑑。 官員補充,公司治理評鑑是投資人很重要的參考指標,若因為內控重大缺失、重大違規遭到扣分,導致評鑑結果退步,不僅影響投資人投資意願,也可能影響股價。

  • 史上最高!台新銀理專狠A老客戶2.9億 遭拘提偵訊中

    史上最高!台新銀理專狠A老客戶2.9億 遭拘提偵訊中

    史上最高金額!台新銀行中和分行傳出理財專員挪用客戶存款,高達2.9億元,為銀行界史上受害金額最高的理專盜走客戶存款案。據悉,警方昨(14日)晚在新北市將他拘提到案,目前正在偵訊當中。 據自由時報報導,近日有台新銀行客戶發覺帳戶款項進出異常,向銀行反映,內部調查赫然發現中和分行周姓理財專員涉嫌挪走客戶存款,至少有3名老客戶共約2.9億元巨額存款遭挪走。台新銀12日找不到周男,立即將他解雇並向刑事警察局偵七大隊報案。 據悉,警方昨晚在新北市找到周男,已將他拘提偵訊中。

  • 10年監守自盜3億最貪理專被逮 帳戶僅剩30萬

    10年監守自盜3億最貪理專被逮 帳戶僅剩30萬

    台新銀行41歲周姓理專,疑因投資期貨失利,10年來監守自盜,挪用客戶存款補其財務漏洞,金額高達3億。檢警昨深夜至新北市逮人,初步調查發現,3名被害人平均約70歲,1名經商的八旬老婦,損失2.4億最多,另2人分別5000和1000萬。周落網時,名下的期貨帳戶餘額僅剩約30萬,他供稱挪用的款項都拿去補期貨虧損,原以為期貨會翻盤,沒想到越輸越多。 周自2010年6月起,於銀行任職財務理專長達10年期間,藉由推銷金融商品,如基金、股票、債券及其他衍生的金融商品等,或是能私下協助客戶投資之際,以方便業務作業之理由,要求客戶於多張空白出款表單用印或簽名,之後私下將客戶帳戶的金錢匯款至自己親友銀行帳戶內,並利用他人帳戶製造資金斷點,最終再匯回自己名下帳戶,意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,初步估計約新台幣3億元。 北檢昨晚指揮刑事局派員前往新北市拘提,逮捕周嫌到案,查扣BENZ汽車1部、銀行存摺25本、信用卡20張、手機12支、金融卡6張、筆記型電腦5台及文件1批贓證物,詢後全案依業務侵占、違反銀行法特別背信罪、洗錢防制法、詐欺、偽造私文書等罪嫌移送法辦。

  • 玉山理專盜領億元 收押禁見

    玉山理專盜領億元 收押禁見

     玉山銀行高雄鳳山分行前理專潘姓女子投資失利,盜領17名客戶存款共1億985萬元還債,一度逃亡,28日主動投案。檢方依違反《銀行法》、《洗錢防制法》聲押潘女獲准,呼籲其他受害民眾報案並提供證據。  檢調查出,2019年5月間至今,擔任玉山銀行鳳山分行理財專員的潘女多次利用客戶委託她申購基金或代為匯款時,利用取得的客戶存摺、印鑑及金融卡密碼,透過金融卡轉帳、網路銀行轉帳或臨櫃匯款,陸續將客戶的存款轉帳匯至自己或遭挪用帳戶內。  為了隱瞞盜領,潘女利用自己、母親及潘姓堂妹的帳戶,陸續轉帳小額款項到客戶帳戶,還在交易明細表上註記基金名稱,使客戶誤以為自己確實有購買基金,還收到配息。直到有客戶察覺帳戶存款短少,向玉山總行調查後報案,整起事件才被揭露。  眼見東窗事發,潘女28日主動投案,檢方認定她涉犯《銀行法》銀行職員背信罪、《洗錢防制法》洗錢罪、行使偽造私文書、詐欺取財罪等犯嫌重大,向法院聲請羈押禁見,法院29日開庭裁准。

  • 玉山銀理專投資遭套牢 盜領17名客戶1億多元遭收押

    玉山銀理專投資遭套牢 盜領17名客戶1億多元遭收押

    玉山銀行高雄鳳山分行前理專潘姓女子投資失利,盜領17位客戶存款共1億985萬元,一度逃亡。16日檢調發動搜索,潘女28日主動投案。檢方依違反銀行法、洗錢防制法聲押禁見獲准,並呼籲其他受害民眾報案並提供證據。 檢調查出,2019年5月間至今,擔任玉山銀行鳳山分行理財專員的潘女多次利用客戶委託她申購基金或代為匯款時,利用取得的客戶存摺、印鑑及金融卡密碼,透過金融卡轉帳、網路銀行轉帳或臨櫃匯款,陸續將客戶的存款轉帳或匯至自己或帳戶遭挪用客戶的帳戶內。 為了隱瞞盜領,潘女還利用自己、母親及潘姓堂妹的帳戶、陸續轉帳小額款項到客戶帳戶,還在交易明細表上註記基金名稱,使客戶誤以為自己確實有購買基金、還收到配息。直到有客戶察覺帳戶存款短少、向玉山總行調查後報案,整起事件才被揭露。 檢調16日搜索潘女住處及銀行後,傳喚潘女母親、堂妹及陳姓前夫共3人,潘女當時已逃逸。訊後檢方認定陳姓前夫協助隱匿潘女行蹤,還幫忙刪除涉案資料,當庭將其改列被告並命令5萬元交保,潘母及堂妹訊後則請回。 眼見東窗事發,潘女28日主動投案,檢方認定她涉犯銀行法銀行職員背信罪、洗錢防制法洗錢罪、行使偽造私文書、詐欺取財罪等犯嫌重大,且有逃亡、勾串證人、湮滅證據之虞,向法院聲請羈押禁見,法院29日開庭裁准。 目前全案仍持續擴大追查中,高雄地檢署呼籲受害民眾盡速報案並提供相關證據。 高雄地檢署,玉山銀行,理財專員,投資,基金,轉帳,匯款,銀行法,洗錢防制法,偽造文書,詐欺

  • 華銀女襄理盜客戶1.2億存款 與夫同遭判刑

    華銀女襄理盜客戶1.2億存款 與夫同遭判刑

    華南銀行女襄理張秀米,擅自挪用21名客戶存款供丈夫翁明鈞周轉資金,總金額近1.2億元,台北地院今依違反《銀行法》等罪判張7年4月、翁8年6月徒刑,宣告沒收犯罪所得1137萬4428元,可上訴。 張秀米從基層做起,因深受多名萬華區存款大戶信任,近年榮升分行襄理,她卻利用客戶信任,自2005年起陸續挪用21名客戶存款,總金額1億1980萬元,供翁明鈞經營的豐茂國際公司周轉資金,再用「挖東牆、補西牆」的方式掩飾犯罪。 後因有數名客戶反應存款短少,銀行啟動內部調查,才發現張女盜領客戶存款,張女自知犯行曝光,遂向檢方自首。檢方訊後諭令張、翁各以500萬元、200萬元交保,但因籌不出保金,夫妻倆遭押至今。

  • 理專挪用客戶存款 玉山銀:負責客戶損失

    理專挪用客戶存款 玉山銀:負責客戶損失

    玉山銀行板橋埔墘分行理專盜用客戶資金,玉山銀行稍早表示,發現個案後已主動通報主管機關並且移送司法單位偵辦,並已經與受影響的2位客戶聯繫確認,顧客的損失將由玉山銀負責。 至於挪用詳情,玉山銀行強調,重視顧客權益保障,但偵查不公開,對個案不評論。 銀行局截至8月為止,針對理專挪用客戶資金案已開罰8件,包括兆豐銀、華南銀、聯邦銀、台新銀、滙豐銀、中信銀、新光銀和國泰世華銀,共計罰鍰5100萬元,無論件數與金額都較前4年高,加上近期案件,預估今年將破7000萬元。 金管會主委顧立雄先前也多次警告,如果發生在沒有落實規範的情況下,除了裁罰,要追究到總行的責任。

  • 盜領客戶存款14年1.1億 華南銀女襄理與丈夫被訴

    盜領客戶存款14年1.1億 華南銀女襄理與丈夫被訴

    華南銀行新生分行襄理張女,涉嫌自2005年起,利用為客戶理財機會,偽填客戶取款條,挪用10多名客戶投資款,匯至丈夫翁男開設的「豐茂國際」公司,金額高達1.1億元,台北地檢署今依違反銀行法特別背信罪、刑法偽造文書罪嫌起訴張、翁2人,另「豐茂」登記責人、張女小叔余男因不負責資金調度,檢方認為罪證不足,予不起訴處分。 張女曾任華南銀行萬華分行存放款行員、理財專員,被同事奉為「土地婆」,最近調升新生銀行襄理,她從存放款轉戰理專,自稱靠她10多年來用聊天和雙腳走出的人脈,客戶都是萬華區的一等大戶,且當理專年年績效前3名。 華南銀行調查發現,客戶大多信任張女,將印章、存摺等都交給她保管,面對部分客戶提出問題,張以提供自己出具的對帳單解釋,加上這些客戶多未檢視總行提供擁有所有往來資料的綜合對帳單,才未發覺異樣,直到今年4月底銀行關心客戶資產適用優惠情形,發覺1名客戶資產減少,客戶回復並無轉移資金,才追出盜領之事。 據指出,張女得知東窗事發後,馬上將挪用的200萬元加上1萬元還給當事人,解釋是私人借貸,並向主管強調只犯下此案,但銀行追出10多人受害,還有人迄今不知遭盜領。 檢方調查,張女以理專建議投資為由,偽以客戶名義偽填取款條,以「螞蟻搬磚」挪用客戶投資款,投資小叔擔任登記負責人、丈夫為公司董事的「豐茂國際」,再挖東牆補西牆持續挪用長達10多年。華南銀初查張女涉案時間超過10年,挪用金額逾1億1098萬元,被害客戶至少10餘人,有1人被挪用上千萬元。 華南銀行5月7日緊急向北檢提告,檢方翌日傳喚張、翁、余3人,據了解,張女到案坦承過去10多年來,因為丈夫開公司周轉不靈,長期出現資金缺口,才會挪用客戶存款,但她有回補部分資金。

  • 涉盜領客戶1.5億 北檢聲請延押張秀米夫婦

    涉盜領客戶1.5億 北檢聲請延押張秀米夫婦

    華南銀行新生分行襄理張秀米,涉嫌自2005年起,利用為客戶理財機會,偽填客戶取款條,挪用10多名客戶投資款,匯至丈夫翁明鈞及小叔余明滄合開的「豐茂國際」公司,金額高達1.5億元,張、翁遭北檢聲押獲准,檢方因張、翁犯罪時間長達10多年,作案細節仍待釐清,有繼續羈押必要,向北院聲請延押2個月,北院本周將開庭決定2人是否延押。 張秀米曾任華南銀行萬華分行存放款行員、理財專員,被同事奉為「土地婆」,最近調升新生銀行襄理,她從存放款轉戰理專,自稱靠她10多年來用聊天和雙腳走出的人脈,客戶都是萬華區的一等大戶,且當理專年年績效前3名。 銀行調查發現,客戶大多信任張女,將印章、存摺等都交給她保管,面對部分客戶提出問題,張以提供自己出具的對帳單解釋,加上這些客戶多未檢視總行提供擁有所有往來資料的綜合對帳單,才未發覺異樣,直到今年4月底銀行關心客戶資產適用優惠情形,發覺1名客戶資產減少,客戶回復並無轉移資金,才追出盜領之事。 據指出,張女得知東窗事發後,馬上將挪用的200萬元加上1萬元還給當事人,解釋是私人借貸,並向主管強調只犯下此案,但銀行追出10多人受害,還有人迄今不知遭盜領。 據了解,張女以理專建議投資為由,偽以客戶名義偽填取款條,以「螞蟻搬磚」挪用客戶投資款,投資小叔擔任負責人、丈夫為公司董事的「豐茂國際」,再挖東牆補西牆持續挪用長達10多年。華南銀初查張女涉案時間超過10年,挪用金額逾1.5億元,被害客戶至少10餘人,有1人被挪用上千萬元。 華南銀行5月7日緊急向北檢提告,檢方翌日傳喚張、翁、余3人,據了解,張女到案坦承過去10多年來,因為丈夫與小叔開公司周轉不靈,長期出現資金缺口,才會挪用客戶共約1億5000萬元存款,但她有回補部分資金。另翁、余2人則否認涉案。 檢方訊後,原諭令張女3人交保,但3人籌不出保釋金,檢方改聲押3人,其中張女及丈夫翁男遭法院裁押,余男則獲請回。 檢方因張、翁2人的羈押期限將在本周屆滿,但因仍有事證待查證,2人有繼續羈押必要,因此向北院聲請延押。

  • 女襄理盜領 華銀:將負全責

     華南銀行新生分行襄理張秀米涉嫌自2005年起,利用為客戶理財的機會,偽填客戶取款條,挪用十多名客戶投資款,金額高達1.5億元。華南銀行7日向北檢提告,檢方傳喚張女及其兩名親友,訊後依業務侵占等罪諭令張女以500萬元交保,其餘二人各以200萬元交保,但因三人無法提出保證金,被法院聲押。  華銀8日強調,該事件是華銀主動發現行員異常行為,並即積極展開追查而發覺,近年華銀推行各項資產管理制度,透過客戶資產變化狀況進行關懷連繫,對客戶的往來情形都定期提供對帳單,讓客戶能瞭解與掌握資產的最新情況,同時對於客戶非本人臨櫃辦理存提款也都訂有相關確認機制。  華銀強調,已對張女提出法律追訴程序以維護客戶及銀行權益;調查後若本案客戶權益受損有歸責於銀行的部分,華銀將負起完全責任;華銀也將對內部相關作業再深入檢討改進及落實執行,以保障客戶權益。  張秀米曾任華南銀行萬華分行存放款行員、理財專員,日前調升新生銀行襄理。據了解,張女以理專建議投資為由,偽以客戶名義偽填取款條,以「螞蟻搬磚」挪用客戶投資款,投資小叔擔任負責人、丈夫為公司董事的「豐茂國際」,再挖東牆補西牆持續挪用長達十多年,挪用金額逾1.5億元,被害客戶至少十餘人,有一人被挪用上千萬元。  據了解,張女到案坦承過去十多年來,因為丈夫與小叔開公司周轉不靈,長期出現資金缺口,才會挪用客戶共約1.5億元存款,但她有回補部分資金。張女的兩名親友則否認涉案。

  • 華銀襄理螞蟻搬磚 盜客戶1.5億

    華銀襄理螞蟻搬磚 盜客戶1.5億

     華南銀行新生分行襄理張秀米,涉嫌自2005年起,利用為客戶理財機會,偽填客戶取款條,挪用10多名客戶投資款,匯至丈夫翁明鈞及小叔余明滄合開的「豐茂國際」公司,金額高達1.5億元,直到客戶上月察覺遭盜領,華南銀行7日向北檢提告,檢方昨傳喚張等3人,張坦承挪用。因覓保無著,改聲押3人。  「土地婆」夫妻被聲押  華銀指出,張女已被調離原有工作職位,待調查結束後會做處置,未來將持續加強落實內控措施。  張秀米曾任華南銀行萬華分行存放款行員、理財專員,被同事奉為「土地婆」,最近調升新生銀行襄理,她從存放款轉戰理專,自稱靠她10多年來用聊天和雙腳走出的人脈,客戶都是萬華區的一等大戶,且當理專年年績效前3名。  銀行調查發現,客戶大多信任張女,將印章、存摺等都交給她保管,面對部分客戶提出問題,張以提供自己出具的對帳單解釋,加上這些客戶多未檢視總行提供擁有所有往來資料的綜合對帳單,才未發覺異樣,直到今年4月底銀行關心客戶資產適用優惠情形,發覺1名客戶資產減少,客戶回復並無轉移資金,才追出盜領之事。  據指出,張女得知東窗事發後,馬上將挪用的200萬元加上1萬元還給當事人,解釋是私人借貸,並向主管強調只犯下此案,但銀行追出10多人受害,還有人迄今不知遭盜領。  轉投資小叔公司虧空  據了解,張女以理專建議投資為由,偽以客戶名義偽填取款條,以「螞蟻搬磚」挪用客戶投資款,投資小叔擔任負責人、丈夫為公司董事的「豐茂國際」,再挖東牆補西牆持續挪用長達10多年。華南銀初查張女涉案時間超過10年,挪用金額逾1.5億元,被害客戶至少10餘人,有1人被挪用上千萬元。  據了解,張女到案坦承過去10多年來,因為丈夫與小叔開公司周轉不靈,長期出現資金缺口,才會挪用客戶共約1億5000萬元存款,但她有回補部分資金。另翁、余2人則否認涉案。  檢方認為,依《洗錢防制法》規定,銀行只要金額超過50萬的匯款,都要通報調查局,但華南銀行竟然長達14年不知張女挪用客戶款項,認為華南銀行內控已出現重大疏失,銀行內部是否有共犯涉案,將與金管會銀行局一起釐清。

  • 《金融》理專監守自盜7年,兆豐銀挨罰600萬元

    金管會表示,兆豐銀行台中豐原分行前張姓理專監守自盜,挪用14名客戶存款長達7年、總金額達6340萬元,顯示該行內部控制及內部查核機制有疏失,且有礙健全營運之虞,依違反銀行法規定核處600萬元罰鍰及糾正,並命令解除行員職務。  銀行局副局長莊琇媛表示,張姓理專自2011年1月7日至2018年5月24日間,利用客戶對其信任及疏於對帳習慣,伺機取得客戶蓋妥印鑑且簽名的空白取款單,以臨時無摺提款或透過行外傳真方式,合計挪用14名客戶高達6340萬元存款。  而此事直到客戶對帳戶資金餘額有所疑義,去年5月向兆豐銀提出舉報,經兆豐銀介入調查、當月底對帳後才東窗事發,隨即向金管會通報重大偶發事件,由稽核處派員辦理專案查核,並對張姓理專予以停職處分、同時移送檢調查辦。  莊琇媛指出,張姓理專作案長達7年、且挪用金額較高,顯示兆豐銀未妥適建立內控制度,且未確實執行內控及內部查核,有礙健全經營之虞。依銀行法相關規定,最高可核處1000萬元罰鍰,考量兆豐銀知悉後立即通報並全面清查,最終核處600萬元罰鍰。  莊琇媛表示,遭挪用的6340萬元款項已由兆豐銀先墊還客戶,再跟客戶共同追討。兆豐銀對此表示,已針對相關缺失深切檢討,並提出4項改善措施,目前均已完成,並將同時強化各項查核作業、強化行員教育訓練,杜絕類似情事再發生。

  • 前理專自盜 兆豐銀被罰600萬

     兆豐銀行前理專監守自盜6,340萬元,遭金管會罰款600萬元。銀行局26日指出,兆豐銀行前理財專員利用客戶信任與疏於對帳,伺機取得客戶蓋妥印鑑且簽名的空白取款單,以臨時無摺提款或透過行外傳真方式,挪用14名客戶共6,340萬元,因而被核處600萬元罰鍰。  兆豐銀指出,該案在去年10月已由台中地檢署偵結並將張姓理專起訴,兆豐銀行除立即予以停職處分,亦已就缺失情節,依輕重核予相關人員申誡、記過,並已訂定各項防弊措施及強化管控機制,同時加強各項查核工作,強化行員教育訓練,以杜絕類似情事發生。  銀行局指出,此案是有客戶發現帳戶金額有異、主動檢舉,經查發現前理財專員從2011年1月7日至2018年5月24日止挪用客戶存款款項,經核該行有未確實執行內部控制制度,未妥適建立內部控制制度及內部查核未確實執行之情事,已違反銀行法第45條之一規定及有礙健全經營之虞。  銀行局指出,此案時間長達七年、挪用的金額也高,但因為兆豐銀已全面清查,反應速度快且也提出更嚴謹的控管措施,綜合考量後裁處600萬元,沒有罰到最高1千萬元,銀行局也要求兆豐銀對這種高風險的事要建立查核機制。  兆豐銀指出,發現此事後,第一時間主動派稽核處辦理專案查核,採取最負責態度,遭挪存款也已墊還客戶,客戶權益確定未受任何影響;兆豐銀也新增臨櫃進扣帳交易發送即時訊息通知存戶,及加強對特定客群辦理存款業務抽樣函證作業等兩大措施。

  • 理專監守自盜又一樁 兆豐被重罰600萬

    兆豐銀行前理專監守自盜6340萬元,遭金管會重罰!銀行局26日指出,兆豐銀行前理財專員利用客戶的信任與疏於對帳的習慣,伺機取得客戶蓋妥印鑑且簽名的空白取款單,以臨時無摺提款或透過行外傳真方式,挪用14名客戶、共6,340萬元,已違法,核處新台幣600萬元罰鍰。 銀行局指出,此案是有客戶發現帳戶金額怪怪的,經查發現前理財專員從100年1月7日至107年5月24日止挪用客戶存款款項,經核該行有未確實執行內部控制制度,未妥適建立內部控制制度及內部查核未確實執行之情事,已違反銀行法第45條之一規定及有礙健全經營之虞。 時間長達7年、金額也高,但因為兆豐銀有全面清查並懲處相關人員,反應速度快,綜合考量後裁處600萬元,沒有罰到最高1千萬元,銀行局指出,兆豐銀知道後錢已都先還給客戶,客戶無損失。

  • 遠銀行員監守自盜 金管會開罰

     又見銀行行員監守自盜,金管會開罰。金管會18日公布多起裁罰案,包括遠東銀行行員挪用客戶款項被解職、行員賣衍生性金融商品違規被糾正,及兆豐證券營業員幫客戶全委代操,被停止業務六個月等。  銀行局指出,遠東銀行員利用客戶的信賴,幫客戶保管存摺及蓋有印鑑(或簽名)的空白單據,並利用職務之便,挪用客戶數百萬元的款項,及提供不實對帳單予客戶,後來經客戶舉報後才東窗事發。  銀行局表示,發生此類案件顯示遠銀相關管理機制顯著不足,主管亦未善盡作業督導之責,未能及早發現該員有違規情事,有礙銀行健全經營之虞,但考量本案為該行自行發現、調查、主動陳報缺失,並已就相關缺失為適當改善及處置,因此處以糾正,併命令該行解除案關行員之職務。  近年來銀行行員監守自盜案件層出不窮,2018年就發生多起案件,一件比一件匪夷所思,包括京城銀理專疑因股票投資失利,涉嫌詐領31名客戶存款5,400餘萬元、兆豐銀行豐原分行理專也是投資期貨失利涉嫌挪用客戶資金,涉及金額達約4,000萬元、台新銀還有理專涉嫌盜取客戶千萬資金後,潛逃出國、台北富邦銀行北投分行與安和分行也有理專盜取17名客戶、500多萬元的款項。  另外,遠銀在辦理財富管理業務之行銷專案活動內容時也有缺失。銀行局指出,有衍生性金融商品之推介人員,雖然在到職日前已取得測驗合格之資格條件,但未及時於銀行公會登錄,即向客戶推介結構型商品;對客戶以外部網路辦理基金交易,系統未能檢測理專與彼此互無關聯之客戶使用同一行動裝置或同一網路位址(IP)辦理基金交易,也是處以糾正。  證期局18日也公告一項裁罰,兆豐證券營業員因代客操作而被停職六個月。證期局指出,該營業員因為代客操作、投資失利而引發糾紛,遭客戶檢舉,目前該名營業員也已離職。

  • 台新遭挪用 花旗被盜刷 銀行財管犯太歲 1天爆2案

     銀行財管犯太歲?銀行局昨(6)日對花旗銀開罰250萬元,原因是花旗銀信用卡系統邏輯出問題,無法立即偵測到客戶異常刷卡,被單一客戶利用此漏洞重複消費,在今年5月及6月初狂刷600多筆大額帳單,刷卡金額共逾6,300萬元,因系統錯誤時間較長,且銀行損失金額較大,金管會因而決定重罰250萬元。  至於外傳台新銀有理專涉嫌挪用客戶存款,金管會銀行局副局長王立群表示,台新銀已在11月2日向銀行局通報重大偶發事件,依規定要在11月13日前將處理情形提報金管會。王立群表示,台新銀目前只報可能涉及挪用客戶存款,金額多少及受害客戶數還在清查中。  台新銀表示,關於楊姓理專挪用客戶資金,已在第一時間主動積極調查與處理,同時向主管機關通報重大偶發事件並向警方報案。  台新銀強調,對於管理面的疏漏及對客戶所造成的傷害,台新銀深表歉意;相關客戶應有的權益,台新銀行允諾定當負責予以保障,除深切檢討並進行內部流程改善,也會強化即時控管機制,以杜絕再發生類似情事。  對花旗銀一案,王立群指出,250萬元是法規罰鍰最高額,除要求花旗銀檢討信用卡資訊系統,也會全面檢視所有銀行的信用卡資訊系統。花旗銀昨也說明,該案是花旗銀主動發現並第一時間呈報主管機關與檢警單位,經清查所有相關交易紀錄與文件,確認該案為蓄意詐騙的單一個案,並沒有其他客戶權益受影響,全案目前已進入司法程序,花旗將透過司法程序求償。  花旗銀強調,已採取必要監控措施,將持續強化各項風險控管機制,確保客戶權益。

  • 卡友耍詐6300萬 花旗挨罰250萬

     台灣出現首宗銀行「被詐騙」案!花旗銀行爆出遭客戶利用系統邏輯漏洞,以預繳卡費方式提高信用卡額度後,1個月狂刷600多筆,總金額超過6300萬元,且沒還錢;金管會銀行局認為花旗銀行內控制度有缺失,開罰250萬元。目前花旗已進入司法追訴程序,要向卡友追回6300萬。  各家銀行幾乎都有以ATM預繳卡費,就可以提高信用卡刷卡額度的服務,但有名中年男子發現花旗信用卡系統有「bug」,無法立即偵測客戶異常刷卡,進而利用這漏洞「詐騙銀行」。  銀行局副局長王立群說,這名客戶透過預繳卡費,將原本60萬元的刷卡額度提高,接著在今年5、6月狂刷600筆大額帳單,購買奢侈品、高單價珠寶,刷逾6300萬元,但銀行系統並未發現這些不正常交易,直到月結後,這名客戶完全沒還款,花旗才發現,並主動通報金管會和檢警單位。這名中年男子現已抓到,這6300萬「當然要追回」。  花旗慘被客戶詐財,銀行局認為銀行內控制度有缺失,信用卡資訊系統長期不完善,也未即時處理客戶異常刷卡,開罰250萬,為相關法規罰鍰最高限額,另也要求所有銀行檢視相關系統。  花旗表示,經過清查所有相關交易紀錄與文件,確認這宗「蓄意詐騙銀行」案是單一個案,沒有其他客戶權益受到影響,由於全案已進入司法程序,不便對外說明案件細節。  台新銀昨也驚傳理專涉挪用客戶數千萬存款,且這名新莊分行的楊姓理專已「溜之大吉」,王立群說,台新銀2日向銀行局申報這件重大偶發事件。台新銀表示,將深切檢討並改善內部流程,強化即時控管機制,杜絕類似情事再發生。

  • 台新理專監守自盜還跑路 金管會:7日內要提報告

    台新銀行新莊分行驚傳理專涉嫌挪用客戶數千萬存款而且人已落跑,金管會銀行局副局長王立群今日表示,台新銀已在11月2日向銀行局申報重大偶發事件,依規定要在11月13日前將處理情形提報金管會。 王立群表示,台新銀行新莊分行在今年11月1日發現有名理專未到銀行上班,而且這名理專還跟家人謊稱是出差,台新銀行清查帳戶後發現疑似挪用客戶資金,目前還在清查中,金管會在11月2日收到台新銀申報重大偶發,依規定七個營業日將回報處理情形,金管會再將依法處理。 是否挪用客戶9,000萬元?王立群表示,台新銀目前只報可能涉及挪用客戶存款,至於金額多少及受害客戶數,都還在清查中。

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