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以下是含有摩根定期定額溫度指數的搜尋結果,共22

  • 投資人停利潮? 摩根定期定額溫度指數降至59度

    摩根定期定額溫度指數今公布今年第1季定期定額溫度指數是59度,較前期下滑4度,主要反應季節性因素以及股市波動加劇,但仍較過去2年同期熱度為高;調查同時指出,定期定額人數、金額和動能均較前期下滑,而定期定額人均月扣款金額最新為7771元。 \n \n進一步檢視定期定額溫度指數3大指標,第1季的「定期定額人數」、「定期定額金額」、「定期定額動能」均下滑,其中,「定期定額人數」較前期56大幅縮水至50,是拖累指數下滑的主因。 \n \n摩根投信執行董事劉玲君指出,受季節性因素影響,第1季定期定額溫度指數回落,並終止前3季增溫走勢,主因是傳統農曆新年,投資人常因長假而傾向套現過節,拖累國人整體定期定額的意願也跟著滑落,是造成本期溫度指數反轉回落的關鍵。 \n \n不過,對照過去兩年同期間僅約40多度的溫度水位,今年首季指數仍力守59度,且3月整體定期定額氣氛出現明顯回溫,顯示目前市場投資熱度依舊不減。

  • 《基金》季節性逆風,摩根定期定額指數Q1降溫至59度

    「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐,2018年第一季定期定額溫度指數是59度,較前期小幅下滑4度,主要反應第一季農曆新年季節性因素,但仍較過去二年同期熱度為高,且已連四季持穩於50度的冷熱分水嶺之上。雖然,第一季的定期定額人數、金額和動能均較前期下滑,但台灣投資人每月平均定期定額扣款金額卻仍連續兩季飆出歷史新高,定期定額人均月扣款金額由前期的7,634元上升至最新的7,771元。進一步檢視定期定額溫度指數三大指標,第一季的「定期定額人數」、「定期定額金額」、「定期定額動能」均下滑,其中,「定期定額人數」較前期56大幅縮水至50,是拖累指數下滑的主因。 \n \n 摩根投信執行董事劉玲君指出,受季節性因素影響,第一季定期定額溫度指數回落,並終止前三季增溫走勢,因二月適逢傳統農曆新年,投資人常因長假而傾向套現過節,拖累國人整體定期定額的意願也跟著滑落,是造成本期溫度指數反轉回落的關鍵。不過對照過去兩年同期間僅約四十多度的溫度水位,今年首季指數仍力守59度,且三月整體定期定額氣氛出現明顯回溫,顯示目前市場投資熱度依舊不減。 \n 劉玲君分析,回顧歷史經驗,定期定額溫度指數往往在連續上升兩至三季後,出現回落和盤整,而當溫度指數回落之際,市場雜音增加、波動同步擴大,此時,投資人若能持續紀律扣款,經常能買在基金淨值相對低點,同樣一筆資金能買到更多單位數,待市場回穩或走揚時,更容易看到投資效益,意謂只要能針對潛力市場紀律投資,就能確實參與投資標的長線成長機會。 \n 此外,劉玲君補充,觀察人均每月扣款金額連兩季改寫歷史新高,由上一季的7,634元再攀升至7,771元,反映仍有不少投資人看好全球多頭趨勢,並對定期定額投資展現高度認同,願意持續透過定期定額的方式來掌握市場資本增值潛力。 \n 劉玲君提醒,美國企業雖維持強勁成長動能,但隨美國產業實質增長進入高原期,預期未來走勢將維持高檔震盪格局,故建議投資人若看好美國投資主題,可採定期定額投資美股,分散波動風險。 \n \n

  • 定期定額溫度指數 創兩年半新高

     「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐,2017年第4季定期定額溫度連續三季走揚,本次再上升2度至63度,改寫兩年半(自2015年第3季)來新高,而國人每月平均定期定額扣款金額也改寫歷史新高,連兩季回升至7,634元,反映市場現階段樂觀的投資氣氛。 \n 摩根投信最新調查也顯示,隨著全球股市持續漲翻天,股票基金買氣居高不下,投資人未來最想加碼的前五大基金中,除第三位為平衡型基金,其餘清一色為股票型基金,中國股票基金更是連三度蟬聯投資人加碼首選,不難看出國人現階段對陸股的青睞有加;東協基金也以11.2%重返定期定額加碼熱榜的亞軍之位。 \n 摩根投信執行董事劉玲君表示,伴隨全球經濟基本面回溫至金融海嘯以來的最佳狀態,投資人對風險性資產後市的信心也備受提振,吸引更多投資人願意透過定期定額扣款參與市場睽違已久的多頭盛世,帶動「定期定額人數」和「定期定額金額」兩項指標雙雙強勁反彈,並扮演引領整體指數連三季回溫的主力。 \n 根據投信投顧公會資料,去年第4季台灣投資人定期定額總扣款人數來到144萬人,為六季新高,值此之際,定期定額總扣款金額也同步突破百億元大關至110.05億元,為2016年來的八季新高;人氣和買氣同步增溫下,每人平均每月扣款金額也攀升至7,634元,一舉創下歷史新高。 \n 鉅亨基金平台總經理朱挺豪表示,投資市場熱度仍高,儘管短線出現回檔,由於全球經濟基本面無虞,加上利率環境仍偏寬鬆,預期今年仍會是股優於債的一年。 \n 就投資方式來看,由於去年以來股市一路墊高,擔心追高的投資人多透過定期定額方式進場,不僅分散投資風險,也可降低波動,在全球主要資產多在相對高點下,定期定額仍可視為當前不錯的投資方式。 \n 群益華夏盛世基金經理人蘇士勛指出,今年以來A股在短線累積較高漲幅下,類股輪動快速,使得部分投資人選擇獲利了結,不過整體來看,大陸股市在先前反覆築底後,市場風險偏好修復,加上基本面及獲利面表現持穩向好,且大陸資本市場對外開放進程持續推動下,可望吸引更多外資入市,有利股市表現延續。

  • 摩根定期定額溫度指數 兩年來新高

     「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐,2017年第3季定期定額溫度延續前一季反攻氣勢,強彈11度至61度,一舉改寫兩年(2015年第3季)以來新高熱度,反應投資人樂觀情緒,連帶推升國人定期定額需求也跟著三級跳。 \n 摩根追蹤投資人定期定額投資意向顯示,中國股票基金連兩度蟬聯投資人定期定額加碼標的之冠,且投資人指名加碼的比例也明顯較前一季成長,顯示隨著A股納摩議題持續發酵,輔以落後補漲行情在基本面、資金面、政治面等三大面向力拱下蓄勢待待發,引領國人對陸股的投資偏好持續增溫。 \n 至於多重資產基金在第3季市場多空紛擾帶動下,重返投資人第二想加碼的標的。 \n 摩根投信執行董事劉玲君表示,全球股市漲勢停不住,也連動國人定期定額投資意願進一步升溫,推升第3季「摩根定期定額溫度指數」跳升至61度,不僅連續兩季走升,亦創下2015年第3季以來新高紀錄。 \n 單季大增11度,則創下七年來(2010年第4季以來)最大單季增量,顯示定期定額投資情緒已重拾過去樂觀氣氛。 \n 劉玲君分析,觀察摩根資產管理旗下客戶定期定額行為,境外基金和投信基金的投資熱度再次呈現同步升溫的趨勢,因而引領「定期定額動能」轉強,其中又A股基金和亞股基金買氣最為火熱,代表隨各國經濟復甦腳步日趨穩固,市場樂觀情緒也獲得燃起,因而吸引愈來愈多投資人願意加入定期定額申購的行列,並在看好陸股和整體亞股續揚潛力下,積極搶進兩類資產來參與這波經濟復甦的投資機會。 \n 投信投顧公會理事長張錫則表示,定期定額是簡單又便利的投資方式,且不必考慮進場時點,尤其在台股萬點成為常態之後,投資人不必擔心買在最高點,經歷史回測,只要透過時間分散不要任意停止扣款,定期定額投資在波動度高的台股和大中華基金上的勝率極高。

  • 投資動能增 摩根定期定額溫度指數狂飆至61度

    「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐,今年第3季定期定額溫度延續前季反攻氣勢,強彈11度至61度,一舉改寫自2015年第3季以來新高熱度,反應投資人樂觀情緒,進而帶推升國人定期定額需求跟著3級跳。 \n \n調查同時顯示,中國股票基金連兩度蟬聯投資人定期定額加碼標的之冠,且投資人指名加碼的比例也明顯較前季成長;多重資產基金也在第3季市場多空紛擾下,重返投資人第2想加碼的標的。 \n \n摩根投信執行董事劉玲君表示,全球景氣轉佳趨勢確立,今年來幾乎各類資產都在上演慶祝行情,即便第3季市場不乏利空消息來攪局,卻仍無礙股市維持多頭格局,整體來說,投資環境超給力 ,是這次定期定額溫度創下7年以來最大單季增量的主要原因,進而重新站上60大關。 \n \n為鼓勵剛工作的年輕族群輕鬆跨出投資第1步,以及市場定期定額的需求,投信投顧公會、證基會、臺灣集中保管結算所、基富通證券以及27家資產管理業者,針對43檔「精選台股基金」祭出定期定額1000元超低門檻,1折的超低手續費,讓投資更平易近人。 \n \n投信投顧公會理事長張錫表示,定期定額投資基金是採平均成本投資概念,藉由每次投資固定金額,長期下來可以發揮降低買進成本的效益,有效降低投資風險,是抵抗市場波動以及在震盪中把握低檔累積部位的利器。

  • 《基金》摩根定期定額溫度指數,創兩年來新高

    「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐,2017年第三季定期定額溫度延續前一季反攻氣勢,強彈11度至61度,一舉改寫兩年(自2015年第三季)來新高熱度,反應投資人樂觀情緒,連帶推升國人定期定額需求也跟著三級跳。 \n 進一步觀察定期定額溫度指數三大指標,第三季的「定期定額人數」、「定期定額金額」、「定期定額動能」全數連兩季同步增溫,並持穩於50冷熱分水嶺之上。其中,「定期定額金額」較前期強升10度來到71度;「定期定額動能」更大幅成長20度來到59,是推升本次指數得以大躍進的兩大功臣。 \n \n 另外,摩根投信也持續追蹤投資人定期定額投資意向,最新一季調查結果顯示,中國股票基金連兩度蟬聯投資人定期定額加碼標的之冠,且投資人指名加碼的比例也明顯較前一季成長,顯示隨著中國A股納摩議題持續發酵,輔以落後補漲行情在基本面、資金面、政治面等三大面向力拱下蓄勢待待發,引領國人對陸股的投資偏好持續增溫;而多重資產基金也在第三季市場多空紛擾帶動下,重返投資人第二想加碼的標的。 \n 摩根投信執行董事劉玲君表示,全球景氣向好趨勢確立,今年來幾乎各類資產都在上演慶祝行情,即便第三季市場不乏利空消息來攪局,卻仍無礙股市維持多頭格局。而全球股市漲勢停不住,也連動國人定期定額投資意願進一步升溫,推升第三季「摩根定期定額溫度指數」跳升至61度,不僅連續兩季走升,亦創下2015年第三季以來新高紀錄,而單季大增11度,也創下七年來(2010年第四季來)最大單季增量,顯見定期定額投資情緒已重拾過去樂觀氣氛。 \n 進一步檢視指數的三大組成指標,劉玲君說明,根據投信投顧公會資料,第三季定期定額總扣款金額逼近百億元大關,為2016年第二季以來的六季新高;而第三季「定期定額動能」更是大爆發,由前期的39度強彈至59度,單季增量改寫2010年第四季以來新高,也是拉抬本次指數向上的兩大主力,此外,劉玲君分析,觀察摩根資產管理旗下客戶定期定額行為,境外基金和投信基金的投資熱度再次呈現同步升溫的趨勢,因而引領「定期定額動能」轉強,其中又中國A股基金和亞股基金買氣最為火熱,代表隨各國經濟復甦腳步日趨穩固,市場樂觀情緒也獲得燃起,因而吸引愈來愈多投資人願意加入定期定額申購的行列,並在看好陸股和整體亞股續揚潛力下,積極搶進兩類資產來參與這波經濟復甦的投資機會。 \n \n

  • 終結連跌2季 摩根定期定額溫度指數狂升到50度

    摩根投信今公布最新定期定額溫度指數調查,結果顯示今年第2季的指數猶如吃大補丸般,一反先前連2季降溫的趨勢,指數狂飆6度強勢升溫至50度,顯示全球經濟穩定復甦,現階段投資情緒重拾過去樂觀氣氛。 \n \n檢視定期定額溫度指數3大指標結果,第2季的「定期定額人數」、「定期定額金額」、「定期定額動能」齊步走揚;其中,「定期定額人數」較前期上升6度來到50度;「定期定額動能」更一舉大幅成長11來到39,是大幅推升指數飆升的主力。 \n \n摩根投信董事總經理邱亮士表示,全球股市今年來幾乎全線翻揚,MSCI中國指數、MSCI新興亞洲指數和MSCI新興市場指數分別強彈逾38%、逾29%和逾25%,就連MSCI世界指數和歐美日等成熟市場都有正報酬,快速提升投資人對風險性資產的偏好,加上投資人以定期定額方式進場布局,讓第2季摩根定期定額溫度指數跳升至50度,較前季增加6度,重新站上50度冷熱分水嶺。 \n \n展望下半年的金融環境,瑞銀投信表示,雖然全球景氣持續復甦,但低利率、低成長以及分化的貨幣政策仍會持續下去,政治地緣風險、各國領導人的風格以及政策的不確定性等,金融市場動盪的因素仍存在,建議降低新興市場投資組合的配置,並先遠離美高收,提高歐、亞高收益債券的配置。 \n \n

  • 《基金》終結連2季跌,摩根定期定額溫度指數狂飆至50度

    「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐,2017年第二季定期定額溫度猶如吃大補丸一般,一反先前連兩季降溫的趨勢,較前季狂飆6度強勢升溫至50度,終結連續兩季跌勢後重回50度大關,顯示在全球經濟穩定復甦帶動下,現階段定期定額投資情緒快速重拾過去樂觀氣氛。 \n 檢視定期定額溫度指數三大指標,第二季的「定期定額人數」、「定期定額金額」、「定期定額動能」齊步走揚。其中,「定期定額人數」較前期上升6度來到50度;「定期定額動能」更一舉大幅成長11來到39度,是大幅推升指數飆升的主力。 \n \n 而根據摩根投信最新調查發現,未來三個月投資人最想加碼的基金,以亞洲股票型基金為大宗,其中,中國基金和東協基金青睞度大增,分別拿下加碼冠軍和亞軍,多重資產基金則為季軍。 \n 摩根投信董事總經理邱亮士表示,全球股市今年來幾乎全線翻揚,MSCI中國指數、MSCI新興亞洲指數和MSCI新興市場指數分別強彈逾38%、逾29%和逾25%,就連MSCI世界指數和歐美日等成熟市場都有正報酬,快速提升投資人對風險性資產的偏好,並選擇透過定期定額方式進場布局,因而推升第二季「摩根定期定額溫度指數」跳升至50度,較前季增加6度,重新站上50度冷熱分水嶺。 \n 邱亮士說明,最新一期的「定期定額動能」來到39度,創下近8季來最高水位,是驅動整體指數增溫的主要動力。且不論是境外基金還是投信基金,均可明顯觀察到第二季投資熱度再發燒,境外基金尤以東協基金和新興市場基金投資熱度最夯,投信基金則以中國基金最受青睞,充分反映投資人相對看好亞股和新興市場後市補漲潛力,趁現階段價值面便宜,逢低進場搶進的動作相當積極。 \n 摩根資產管理本次針對定期定額客戶調查其未來三個月基金加碼申購意願,結果也和目前股市熱絡投資氣氛吻合,不同於過往由「多重資產或股債平衡基金」一枝獨秀的局面,加碼標的熱榜的前六名中,就有五檔為股票型基金,且新興市場基金更是首次入榜,反映股票型基金投資意願明顯增溫。 \n 本次中國加碼熱度爆棚,一舉奪下未來三個月加碼首選標的,顯見投資人已重拾對中國股市的投資信心。而中國今年來公布的經濟數據頻報喜,反映景氣趨穩向好,加上MSCI六月正式決議將A股納入,中長線有望引領大量資金回流陸股,A股補漲反彈行情蓄勢待發,看好具穩定股息、現金流與品質穩定的大型藍籌股將成為資金進駐的主要標的,現階段是介入中國股市的黃金時點,建議可持續透過定期定額參與成長機會。 \n \n

  • 政經變數多 摩根定期定額溫度指數降

     最新一季(2016年第4季)「摩根定期定額溫度指數」較上期回落4度來到48度。受美國總統大選選前民調來回和川普意外勝出為全球帶來高度政治不確定性拖累,導致「定期定額人數」、「定期定額金額」和「定期定額動能」等三大指標同步滑落,使去年第4季定期定額溫度滑落至50冷熱分水嶺下,幾乎回落至去年初市場修正的水準。 \n 但根據摩根首度針對基金定期定額投資人進行的退休意向調查顯示,35%自評過去這一年離退休又近了一步,且多數將其歸功於投資有斬獲。至於最受定期定額投資人歡迎的退休金投資工具,「基金」毫無懸念勝出(33%),和一般投資人偏好傳統保守工具有顯著差異。 \n 摩根投信董事總經理邱亮士分析,去年第4季適逢美國總統大選,不管是選前民調來回、選情陷入膠著,或選後震盪行情,政局不確定性都讓國人投資如履薄冰,紛紛不是選擇獲利了結出場、就是暫停扣款落袋為安,是致使本次「摩根定期定額溫度指數」失溫並失守50度關卡主因。 \n 邱亮士強調,定期定額投資成功關鍵貴在持之以恆,投資過程中,基金淨值難免受消息面干擾而波動,但只要投資標的基本面無虞,非經濟因素的影響僅為短空長多,投資人實在用不著過度恐慌,也不必急於出脫手上基金。 \n 至於籌措退休金的投資工具,「基金」在本次調查中取得壓倒性的勝出,邱亮士指出,超過3成(33%)基金定期定額投資人將「基金」視為退休理財投資首選,對照一般投資人喜愛用房地產(41%)、定存(38%)和保險(38%)等本質以保障為主的傳統投資工具來存退休金有著明顯的不同。 \n 不同於一般投資人偏好的房地產投資門檻極高,邱亮士表示,基金定期定額的門檻低,每月只要3,000元即可扣款,又可強迫儲蓄,最適合收入不豐又想開始累積退休金的年輕族群。

  • 退休準備金1500萬元才夠 投信這樣建議

    如果要在勞動部規定的65歲時退休,該存多少才夠?摩根投信以通膨率2%、退休後再活20年及每月需新台幣 3萬元生活費估算,退休準備金要1500萬元才夠。 \n 不過,根據摩根投信調查,有 6成的人目前退休金連 500萬元都不到,反映出理想和現實間的落差以及多數國人普遍退休金準備不足的狀況,投信建議,盡早著手退休金的準備,以時間換取報酬,才能儲備用得久又足夠的退休金。 \n 摩根投信董事總經理邱亮士表示,想要儲備足夠的退休金,別無他法,就是「以時間換取報酬」,儘早開始進行退休規劃,即便平日經濟負擔沈重,每月存款所剩有限,也一定要提早為退休生活做好準備,才能將投資年限拉長,並透過複利效果有效累積足夠的退休金。 \n 若以基金類型的選擇而言,邱亮士分析,應從積極型投資,逐漸往平衡型投資靠攏,愈接近退休的年紀,投資取向也應轉保守,配合退休後以收益為目的、每月需有穩定現金流、資產能抗通膨等需求,讓退休後生活品質能維持一定水準之上。 \n 不過,根據摩根投信調查,受到川普意外當選美國總統為全球帶來高度政治不確定性影響,去年第4季「摩根定期定額溫度指數」下滑 4度至48度,落至50冷熱分水嶺之下。 \n 摩根投信表示,不少投資人選擇停利觀望,導致「定期定額人數」、「定期定額金額」和「定期定額動能」等3大指標同步滑落,使去年第4季定期定額溫度指數大幅降溫,熱度幾乎回落至去年初市場修正的水準。1060214 \n

  • 《金融》跳過冷熱分水嶺,摩根定期定額溫度指數達52度

    「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐,2016年第三季定期定額溫度大幅跳升5度來到52度,不僅連續二季走升,更一舉超越50度的冷熱分水嶺,也是睽違兩季後首度站回50之上,顯見定期定額投資情緒已逐步擺脫年初市場震盪留下的陰霾,重返去年的樂觀氣氛。根據摩根投信最新調查發現,未來三個月投資人最想加碼的基金,多重資產基金熱度雖稍降仍蟬聯加碼首選,中國基金奪下亞軍,且加碼幅度成長最多,東協、印度和高收益債則緊追在後。 \n \n 觀察組成指數三大指標,與前期相較,「定期定額人數」和「定期定額金額」同步走弱,分別較上一季下滑3度和2度來到56度和69度,其中,每人平均「定期定額金額」微降至6,764元,自去年第三季來連續五季減少。 \n 這次定期定額溫度能夠回升,主要原因來自「定期定額動能」較前期躍升19度來到30度,創下近5季來最高水位,也是引領本次定期定額溫度指數得以大幅上揚的最大關鍵。摩根投信董事總經理邱亮士表示,不論是境外基金還是投信基金,均可看到市場投資熱度於第三季有升溫現象,境外基金尤以東協基金投資最熱,投信基金則以中國基金最受青睞,是推升本次溫度指數回溫的推手。 \n 摩根投信董事總經理邱亮士進一步表示,今年上半年「摩根定期定額溫度指數」受到全球恐慌性賣壓拖累而呈現失溫,不過,伴隨新興市場基本面趨穩,油價重返50美元大關,企業財報捎喜訊,以及英國脫歐公投結果對市場衝擊逐步退散,致使投資氣氛轉趨樂觀,帶動投資人重拾對風險性資產的喜愛,並選擇透過定期定額的方式進場布局,因而推升第三季「摩根定期定額溫度指數」跳升至52度,較前季(2016第二季)增加5度,重新超越50度的冷熱分水嶺。 \n \n

  • 終結連3跌 摩根定期定額溫度指數 回升

    終結連3跌 摩根定期定額溫度指數 回升

     最新「摩根定期定額溫度指數」結果出爐,該指數已從低檔回升,終結過去連續3季下滑跌勢,定期定額溫度小幅回升至47度,儘管目前溫度指數仍低於50度的冷熱分水嶺,但依經驗來看,對投資人而言,只要找到具備成長潛力股,在50度以下,都不失為加碼的好時機。 \n 摩根投信表示,若與前期溫度相較,觀察定期定額溫度指數中的三大指標:一是「定期定額人數」指標持穩於59;二是「定期定額金額」仍連續4季下滑至71,導致每人平均扣款金額再由前季的6,887元下跌至6,727元,此約為2014年第2季的人均扣款水準。 \n 第三是「定期定額動能」升溫最顯著,第2季大幅上揚7度到11度。主要是因境外基金新申購和復扣筆數分別較前季翻倍成長,其中以對亞股基金增加金額,佔新申購基金比高達28%,也本次溫度指數回溫的首要原因。 \n 摩根投信董事總經理邱亮士表示,「摩根定期定額溫度指數」在今年第1季跌落至逼近2009年金融海嘯水準,本季雖僅較上季小幅回升1度,然該指數是連續3季下滑後首度出現回溫,表示全球股市在歷經今年上半年多重利空反覆測試之後,似乎有走出谷底的跡象。 \n 本次「定期定額人數」也較上季持穩,顯示國人並未進一步離場。 \n 另根據摩根資產管理針對定期定額投資人加碼基金類型的調查,分析投資人願意加碼的基金類型,前五大標的分別是多重資產或股債平衡基金、中國基金、東協、印度以及高收益債基金;若與去年第4季相較,投資人對東協基金的加碼意願成長最多,增加4.4個百分點。 \n 瀚亞投資行銷暨電子商務部副總經理邱可君表示,以2008年元月至2010年6月定期定額新興股市為例,投資人若能定期定額參與落底反彈階段,最後累積報酬達11%。 \n 去年來迄今新興股市正從谷底回升,趨勢翻轉可期,她建議投資人善用債券基金配息的固定息收,作為定期定額的資金來源,再鎖定印度、新興市場股票基金,拉長投資時間。 \n 富蘭克林投顧資深協理盧明芬也力推「母子基金投資法」,母基金一般是比較保守標的,如債券基金,子基金則挑波動大的標的,利用母基金的配息,以定期定額的方式再去投資子基金,等到停利點一到後即贖回,資金再回歸到母基金。 \n 盧明芬說,試算過去10年以來,如果以母子基金投資法,期初先單筆投資30萬於全球債市,並每月撥款定期定額投資美股,設定15%為停利點,母子基金投資法的長期績效小幅領先單純的定期定額法,且不論是遇到金融海嘯、歐債危機與近期英國脫歐等利空,母子基金的抗震能力都顯著優於定期定額。

  • 定期定額溫度指數回溫 多重資產獲青睞

    摩根投信「定期定額溫度指數」最新結果出爐,終結過去連續 3季下滑跌勢,第 2季定期定額溫度小幅回升至47度,多重資產基金再度蟬聯國人加碼首選。 \n 摩根投信表示,儘管指數目前仍低於50度的冷熱分水嶺,但對照歷史數據,溫度指數在波段低點水位時,只要投資標的具備成長潛力,跌點往往也是加碼點,伴隨下半年來全球經濟微溫復甦並逐步向上,投資氣氛可望進一步加溫,有利指數續揚,現在不失為進場撿便宜的好時機。 \n 進一步觀察定期定額溫度指數三大指標,與前期溫度相較,「定期定額人數」指標持穩於59,「定期定額金額」雖降幅已較前3季明顯縮小,卻仍連續4季下滑至71,導致每人平均扣款金額再由前季的新台幣6887元下跌至6727元,自去年第3季來連續4季減少,約為 2014年第2季的人均扣款水準。 \n 值得一提的是,「定期定額動能」第2季大幅上揚7度回穩至11,升溫幅度最為顯著,主要反應境外基金新申購和復扣筆數分別較前季翻倍成長,且停扣筆數也大幅減少所致,尤以亞股基金成長最多,占新申購基金比高達28%,也是引領本次溫度指數回溫的首要功臣。1050728 \n

  • 《金融》轉升,Q2摩根定期定額溫度指數47度

    「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐,終結過去連續三季下滑跌勢,2016年第二季定期定額溫度小幅回升至47度,與市場谷底翻揚走勢不謀而合。儘管指數目前仍低於50度的冷熱分水嶺,但對照歷史數據,溫度指數在波段低點水位時,只要投資標的具備成長潛力,跌點往往也是加碼點,伴隨下半年來全球經濟微溫復甦並逐步向上,投資氣氛可望進一步加溫,有利指數續揚,現在不失為進場撿便宜的好時機。 \n \n 而根據摩根資產管理針對定期定額投資人加碼基金類型的最新調查,多重資產基金再度蟬聯國人加碼首選,中國基金投資熱度雖略見降溫,仍拿下加碼亞軍,高收益債人氣也擠進前段班,是投資人未來預計加碼的前五大中唯一債券型基金。 \n 進一步觀察定期定額溫度指數三大指標,與前期溫度相較,「定期定額人數」指標持穩於59,「定期定額金額」雖降幅已較前三季明顯縮小,卻仍連續四季下滑至71,導致每人平均扣款金額再由前季的6,887元下跌至6,727元,自去年第三季來連續四季減少,約為 2014年第二季的人均扣款水準。 \n 值得一提的是,「定期定額動能」第二季大幅上揚7度回穩至11,升溫幅度最為顯著,主要反應境外基金新申購和復扣筆數分別較前季翻倍成長,且停扣筆數也大幅減少所致,尤以亞股基金成長最多,佔新申購基金比高達28%,也是引領本次溫度指數回溫的首要功臣。 \n 摩根投信董事總經理邱亮士表示,「摩根定期定額溫度指數」在今年第一季跌落至逼近2009年金融海嘯水準,本季雖僅較上季小幅回升1度,不過,指數在連續三季下滑後首度出現回溫,彰顯全球股市在歷經多今年上半年多重利空反覆測試,似乎有走出谷底的跡象。再者,觀察本次「定期定額人數」指標也較上季持穩,顯示國人並未進一步離場。 \n 回顧過去幾次溫度指數滑落至波段低點水位,往往也是市場恐慌情緒急遽升溫之際,連帶股市也回落至相對低點。以今年首季為例,摩根投信董事總經理邱亮士說明,若投資人能撇開心理層面因素,逢低進場承接具備成長潛力的標的,以MSCI世界指數為例,持有一個月、兩個月、三個月、四個月、五個月的報酬分別有11.04%、11.78%、13.61%、14.79%和15.75%。 \n 儘管今年上半年利空頻傳,導致全球金融市場動盪,東協股市依然穩健向上,摩根投信董事總經理邱亮士指出,憂心英國脫歐對國際經濟帶來衝擊,IMF近日第五度下修全球今明兩年的經濟成長預估,但受惠於財政體質佳與景氣能見度高,東協今、明兩年GDP仍持穩於4.8%和5.1%,而印度今明年GDP也都維持在7.4%,即便是近年飽受經濟放緩所苦的中國,今明兩年經濟成長預估也獲得上修,基本面撐腰吸引外資強勢回歸,更帶旺東協股市漲勢兇猛,印尼、菲律賓、泰國股市今年迄今漲幅約有13~16%,表現不俗。 \n 摩根投信執行董事劉玲君指出,亞洲央行自2015年來紛紛啟動降息或以貨幣寬鬆政策因應全球需求放緩,其中又以印度降息幅度最大,高達6碼;印尼和中國則以5碼的幅度緊追在後;馬來西亞本月更意外宣布7年半來的首度降息,考量亞洲政治、財政穩定,預期亞洲央行仍具降息空間,在實質利率與通膨雙低環境下,投資人對收益需求料將持續。 \n 相對於其他國家,摩根投信執行董事劉玲君分析,東協企業在配發股息上較為大方,股息率約有1.6%~4.2%的水準。面對低利率環境,資金高度追求收益趨勢不變,東協國家提供較高股息率,自然容易成為資金追捧標的,不僅推升東協股市漲升動能,也成為國人第二季逆勢進場搶進的首要標的。 \n 從價值面來看,摩根投信執行董事劉玲君強調,相對於漲幅已大的成熟股市,亞太(不含日本)股市盤整多時,目前本益比僅為13.1倍,不但較美歐和全球股市來得便宜,估值尚處在過去十年平均的歷史低檔水位,且根據JP Morgan證券預估,亞太(不含日本)企業今明兩年盈餘成長高達1.0%和13.3%,眼見亞太(不含日本)投資題材豐富,資金、政策、景氣三指標改善,亞洲股匯反彈氣壯,料將支撐亞股續揚,趁著現階段股市風險偏好回升之際累積單位數,相信定期定額的效益可期。 \n \n

  • 《基金》摩根定期定額溫度指數連3降,冷若金融海嘯

    最新一季(2016年第一季)「摩根定期定額溫度指數」出爐,為46度,較前期(2015年第四季)大幅下滑12度,熱度約當2009年金融海嘯水準的氣氛。分析第一季定期定額溫度指數大幅降溫,主要反映「定期定額人數」、「定期定額金額」和「定期定額動能」等三大指標齊步滑落逾十點,連帶台灣投資人每月平均定期定額扣款金額也連三季出現萎縮,由上一季的7236元降至6887元。 \n \n 摩根投信分析,儘管今年首季溫度指數出現連三季下滑,反映的正是市場恐慌情緒。對照過去幾次溫度指數大幅降溫,往往也是市場恐慌情緒急遽升溫、股市回落至相對低點之際。因此,摩根投信董事總經理邱亮士建議,投資人若能撇開心理層面因素,逢低進場承接,等待市場回歸理性,反而會有不錯報酬,以過去五次摩根定期定額溫度指數滑落至波段低點水位為例,觀察投資MSCI世界指數表現,其後三個月、六個月和一年平均漲幅分別有14.98%、23.99%和28.30%,意即投資人可以觀察定期定額溫度指數低點,當作進場買點的訊號,或是透過定期定額方式在低點進場等待反彈。 \n 投資人行為往往和市場實際情況存在一定的時間落差,邱亮士分析,今年一開春全球金融市場便在黑天鵝攪局下動盪不已,MSCI世界指數僅元月跌幅便高達6.05%,所幸二月市場回穩僅小跌近1%,三月甚至收復失土強彈逾6%,不過,歷經各類資產出現異常齊跌後,投資人信心已備受衝擊,恐慌情緒短線揮之不去,常用來衡量投資人恐慌情緒的VIX指數在首季甚至有逾三分之二時間都維持在20的恐慌水位之上,導致第一季摩根定期定額溫度指數出現大幅度的降溫。 \n 舉例來說,邱亮士解釋,金融海嘯發生前,投資人信心處於高檔,股市資金不虞匱乏,也是股票市場最火熱之際,造就各國股市指數2007年接連刷新歷史高點,相反地,2009年第一季金融海嘯期間,市場恐慌指數一度飆升至56點,也是投資人內心最為恐懼的時刻,然而,投資人這時若能不要讓自己的情緒引領投資決策,進場短期三個月通常就有四成的漲幅,拉長到一年來看,更是有超過七成報酬率。 \n 邱亮士說,回顧今年1月,當時整個市場投資氣氛非常悲觀,資金快速離開股票資產,不過,若仔細檢視企業營利表現就會發現,整個基本面並沒有外界看得那麼差,因此,邱亮士建議,不論市場投資氣氛是偏多還是偏空,投資人應該多利用客觀的經濟和企業獲利數據來確實投資到對的標的。 \n 近期市場又開始談論起「五窮六絕」這句俗諺,邱亮士強調,投資應著眼於長線結果,儘管各國因為政經環境不同,復甦力道趨於分歧,市場難以預測,投資應避免僅靠直覺臆測。整體來看,目前全球總體經濟環境仍走在景氣回春的軌道上,若市場行情愈是上下震盪,甚至出現不合理超跌,正是投資人可以逢低承接的大好時機,這也正是定期定額可發揮的優勢。 \n \n

  • 投信:投資溫度降 跟金融海嘯時相當

    由摩根投信進行的「摩根定期定額溫度指數」調查結果出爐,發現今年首季投資溫度大降至46度,已經與2009年金融海嘯時相當。 \n 摩根投信指出,溫度大降主要反映「定期定額人數」、「定期定額金額」和「定期定額動能」等3大指標齊步滑落逾10點,連帶台灣投資人每月平均定期定額扣款金額也連3季出現萎縮,由去年第4季的新台幣7236元降至6887元。 \n 摩根投信分析,儘管今年首季溫度指數出現連3季下滑,反映的正是市場恐慌情緒。對照過去幾次溫度指數大幅降溫,往往也是市場恐慌情緒急遽升溫、股市回落至相對低點之際。 \n 摩根投信董事總經理邱亮士分析,今年一開春全球金融市場便在黑天鵝攪局下動盪不已,MSCI世界指數僅元月跌幅便高達6.05%,所幸2月市場回穩僅小跌近1%,3月甚至收復失土強彈逾6%,不過,歷經各類資產出現異常齊跌後,投資人信心已備受衝擊,恐慌情緒短線揮之不去,常用來衡量投資人恐慌情緒的VIX指數在首季甚至有逾三分之二時間,都維持在20的恐慌水位之上。 \n 邱亮士說,回顧今年1月,當時整個市場投資氣氛非常悲觀,資金快速離開股票資產,不過,若仔細檢視企業營利表現就會發現,整個基本面並沒有外界看得那麼差,因此,邱亮士建議,不論市場投資氣氛是偏多還是偏空,投資人應該多利用客觀的經濟和企業獲利數據來確實投資到對的標的。1050517 \n

  • 摩根定期定額溫度指數跌至58度

     最新一季「摩根定期定額溫度指數」是58度,較前一期再下滑2度,熱度約當2009年第2季時的氣氛,定期定額人數和金額同步下滑拖累,讓去年第4季溫度指數已連續兩季走跌,並創下自2015年來最低溫度水準。 \n 摩根投信董事總經理邱亮士分析,去年第4季全球金融市場表現其實不算差,不論是MSCI世界指數,還是歐美股市,整體漲幅皆有5%以上,帶動定期定額動能再度燃起。 \n 不過,在國際油價重挫、Fed升息時程反覆臆測,以及中國大陸經濟疲軟等諸多消息面不時干擾下,難免衝擊投資氣氛,一度回穩的全球股債匯市去年12月再度出現大幅波動,拖累定期定額溫度指數連二降,並回落至自2015年以來的新低水位。 \n 邱亮士說明,低油價雖有助於降低全球通膨壓力,但隨著油價跌破金融海嘯低點,市場對全球未來經濟增長疑慮加劇,引發恐慌性賣壓出籠,去年12月全球主要股市跌幅皆逾1%,連累國人定期定額金額連兩季大幅萎縮。 \n 根據投信投顧公會資料,去年第4季除了定期定額金額下滑至114億元,定期定額人數也出現連二降,投資人心中疑惑愈發濃烈,引發金融市場出現大幅波動,加上去年初溫度指數基期較高,均是造成去年第4季國人定期定額人數和金額同步回落的主要原因。 \n 根據摩根資產管理針對旗下定期定額客戶調查顯示,高達12.3%的投資人選擇多重資產基金作為推薦親朋好友定期定額的標的首選,而醫療生技和陸股的推薦比率也分別有11.7%和8.3%。 \n 群益投信表示,全球股市今年以來上演大怒神震盪行情,再次證明市場總是有漲有跌,也讓投資人更難看清何時是進、出場好時機,金融訊息瞬息萬變,市場反應更是快速,面對市場短線震盪,投資人雖能趁機撿便宜,由於市場波動風險仍大,建議追求穩健的投資人此時可選擇定期定額方式布局。

  • 《金融》上季摩根定期定額溫度指數,跌落至58度

    最新一季(2015年第4季)「摩根定期定額溫度指數」出爐,為58度,較前期 (2015年第3季)再下滑2度,熱度約當2009年第2季時氣氛。在第4季的定期定額人數和金額同步下滑拖累下,第4季溫度指數已連續兩季走跌,並創下自2015年來最低溫度水準,唯仍持穩高於50度的冷熱分水嶺之上。進一步統計台灣投資人每月平均定期定額扣款金額由上一季的7385元下跌至7236元,但仍有歷史第3高。 \n 進一步觀察定期定額溫度指數3大指標,與前期相較,儘管第4季「定期定額動能」較前期15微幅回穩至16,但「定期定額人數」和「定期定額金額」持續同步下滑,「定期定額金額」更是從前期的95大幅縮水至90,成為拖累指數下滑的元凶。 \n \n 摩根投信董事總經理邱亮士分析,去年第4全球金融市場表現其實不算差,不論是MSCI世界指數,還是歐美股市,整體漲幅皆有5%以上,帶動定期定額動能再度燃起,不過,在國際油價重挫、Fed升息時程反覆臆測,以及中國經濟疲軟等諸多消息面不時干擾下,難免衝擊投資氣氛,一度回穩的全球股債匯市12月再度出現大幅波動,拖累第4季定期定額溫度指數連二降,並回落至自2015年以來的新低水位。 \n 國際油價持續探底,衝擊國人投資信心,邱亮士指出,石油輸出國組織(OPEC)決議維持產量不變,加上強勢美元壓抑油價,油價愁雲慘霧,第4季布蘭特原油期貨價格一路下滑,僅12月的跌幅便逾16%,邱亮士說明,低油價雖有助於降低全球通膨壓力,但隨著油價跌破金融海嘯低點,市場對全球未來經濟增長疑慮加劇,引發恐慌性賣壓出籠,12月全球主要股市跌幅皆逾1%,連累國人定期定額金額連兩季大幅萎縮。 \n 根據投信投顧公會資料,去年第4季除了定期定額金額下滑至114億元,定期定額人數也出現連二降,邱亮士進一步指出,投資人心中疑惑愈發濃烈,引發金融市場出現大幅波動,加上去年初溫度指數基期較高,均是造成去年第4季國人定期定額人數和金額同步回落的主要原因,此外,人均定期定額扣款金額也跟著再下滑至7236元,惟仍有歷史第3高的高檔水準。 \n 邱亮士表示,投資人常在行情一片大好時勇於加碼,若能低檔介入和高點獲利,自然可以品嘗甜蜜果實,但若不幸高點介入,一旦行情反轉,反而被深深套牢,邱亮士強調,定期定額投資的複利效果需要拉長投資期間才能充分展現,因此,不建議隨著市場短線波動就貿然停扣或是贖回。 \n 邱亮士認為,只要投資標的的長線前景佳,市場短線震盪反而提供一個可用同一套資金累積更多單位數的好契機,一旦市場行情出現反彈,長期累積的單位數就可帶來豐厚的回報。 \n 回顧2015年金融市場表現相對波動,邱亮士指出, MSCI世界指數上半年還有1.52%的漲幅,但在下半年卻轉跌4.2%的拖累下,全年度跌幅高達2.74%,投資人情緒在市場上沖下洗的震盪洗禮如同洗三溫暖,而多重收益基金布局全球多元收益資產,不僅可嚴控波動度來因應市場動盪,更可充分掌握全球資產成長機會,因此,近年多重資產基金大行其道,在定期定額推薦度排行榜中獨占鰲頭,正是因應投資環境多變而來。 \n 邱亮士表示,進入2016年,國際投資氣氛更加詭譎多變,油價不斷測試底部,全球金融市場再挨熊掌,催化恐慌情緒持續蔓延,其實全球仍不乏投資機會,邱亮士說,摩根投信去年底引進追求絕對報酬的進化版「資產配置」基金,可多空雙向策略靈活操作,除了股票、固定收益、貨幣等現貨工具外,同時可操作衍生性金融商品,能隨市場景氣而動態調整投資組合,追求獲利機會同時兼顧下檔保護,是因應現階段瞬息萬變環境的投資首選。 \n \n

  • 《基金》摩根定期定額溫度指數升至63度,季增速4年來最高

    「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐,扭轉過去2季連續走滑的趨勢,2015年第一季較前季大幅回升6度來到63度,創下4年來最大單季增速(自2010年第四季來),顯示今年投資人行為轉趨積極,與開春來全球股市頻創波段或歷史新高的樂觀氣氛相呼應。進一步統計台灣投資人每月平均定期定額扣款金額也同步回升至7004元,來到歷史次高。 \n \n 檢視定期定額溫度指數三項指標,儘管今年第一季「定期定額人數」、「定期定額金額」持續同步下滑,但「定期定額動能」大爆發,較前期大幅增長24來到43,因此大幅拉抬今年第一季溫度指數一舉回升至63度,單季增加6度,創4年來(2010年第四季來)最大單季增量。隨著今年全球景氣持續復甦,投資氣氛加溫,有利定期定額指數續揚。 \n 進一步檢視「定期定額動能」激增的原因,主要是因為摩根旗下的中國系列基金新申購動能顯著增加,第一季新申購筆數較上一季大幅增加七成,反映中國自去年第四季以來的瘋牛行情。 \n 「定期定額動能」指標上演逆轉勝,邱亮士分析,與上一季相較,新申購筆數大幅增加是主要原因,從摩根的數據來看,第一季新申購筆數不論在境外基金或投信基金均顯著成長,大幅增加七成,主要來自中國相關基金的申購動能。 \n 邱亮士指出,中國股市牛氣沖天,今年來上證指數漲幅近四成(彭博,統計至4月28日),拉抬中國股票型基金好氣色,顯示中國自去年「經濟底部」、「政策底部」、「估值底部」三底成形後,投資人在觀察等待了兩季後,終於決定加入定期定額行列。 \n 此外,邱亮士強調,觀察最新人均扣款金額發現,今年第一季再增加至7004元,較上期增加56元,再創歷史次高水準,顯示定期定額投資人深知可透過時時進場來發揮定期定額投資的積少成多優勢,才會願意不斷增加扣款金額。 \n \n

  • 摩根定期定額溫度指數升溫

     2013年第 4季「摩根定期定額溫度指數」較上季上升4度至56度,創2012第3季發布指數以來新高,並終止過去連續兩季跌勢,反應投資人信心好轉。 \n 根據摩根投信最新統計報告,在美、歐、日等成熟股市連創波段新高帶動下,最新的定期定額扣款金額較前期(2013第3季)增加1.84億元來到98.41億元,定期定額人數則維持 152萬人水準,顯示投資人信心好轉,人均扣款金額擴大。 \n 「定期定額動能指標」更較前期急升10度,是定期定額溫度指數翻紅的最大關鍵。 \n 根據摩根最新「定期定額送舊迎新」大調查,高達62%投資人去年定期定額是賺錢的,較2012年46%大幅上升,賠錢比例僅24%。 \n 其中,台股基金獲投資人評選為2013年定期定額投資組合中,報酬表現最佳的基金類型。 \n 至於2014年最被看好的定期定額標的,由中國基金奪冠,成熟市場看好度也扶搖直上,美國與歐洲基金分別以12%與11%支持率緊追在後。1030122 \n

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