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  • 目標到期債 首創早鳥鎖利

    目標到期債 首創早鳥鎖利

     首創鎖利提早出場機制目標到期基金開賣,保誠集團旗下瀚亞投資16日開始募集「瀚亞三至六年目標到期新興市場債券基金」,攜手永豐銀行保管並且擔任銷售通路,農曆年前強勢推出,掀起新一波投資風潮。 \n 瀚亞投資表示,因具備提早鎖利出場機制、債券持有到期返回票面價格、新興美元債券高債息與低違約率特性,投資人接受度高,更適合納入長期核心資產布局。 \n 近期有不少投資人也轉向美元保守型商品趨避風險,瀚亞投資指出,以市面上常見的美元投資工具來看,相較於直接投資單一檔債券,目標到期債券基金的投資門檻較低,不限於專業投資人,鎖定新興美元債券收益率相對亮眼,更有專業基金經理人及投資顧問協助篩選債券標的。 \n 以瀚亞三到六年目標到期債券基金為例,精挑40~60檔新興美元債,六成聚焦在政府債和類主權債,同時降低新興匯率風險及違約風險,更委由瑞萬通博擔任投資顧問,近年固定收益資產管理規模快速發展至新台幣1兆元上。 \n 債券篩選條件上,除考量殖利率,更重視信用評等、存續期間與違約率等,兼顧收益率和風險。例如智利電信(Entel)、以色列電力(IEC),分別是智力和以色列最大電力公司,更具備政府投資背景,違約風險相對低。 \n 多數目標到期債券基金均鎖定新興債券作為投資標的。基金預定經理人杜振宇說,新興美元債市經歷大幅修正,殖利率超過7%、來到七年新高,更是近十年最佳進場時機。以新興債市歷史低點進場回測,持有三年以上的報酬率可期,統計2010年以來,新興美元債共三次債息殖利率突破7%,若逢低布局並持有超過三年,都有不錯的累積回報率。 \n 若透過目標到期債券投資的特性,不僅能鎖住目前進場的高債息機會,在不違約的情況下,投資人最晚六年持有到期可返還票面利率,期間無須擔心淨值波動,及短線市場利空干擾,基金高度彈性提供更好的收益機會。 \n 永豐銀行財富金融處處長徐德里強調,年初正是投資人檢視資產部位的最佳時機,面對今年市場波動,建議可適時增加目標到期債基金的持有部位,降低投資組合的波動風險。 \n 永豐銀行與瀚亞投信此時合作推出新型態的目標到期債券基金,基金上架後客戶反應熱烈、詢問度高,永豐銀行財富管理持續專注在商品創新及符合客戶的需求,並致力協助客戶達成設定的理財目標。

  • 《觀念平台》投資文創=投資人才

     投資創意產業,會賺到錢嗎?這是許多老闆或投資人內心的疑慮,主要原因在於投資項目常無法量化或透明化來看。然而,台灣真的有這麼多創意產業可投資嗎?其實,投資「創意產業」是很有限的,因為沒有這麼多「現成」的產品、服務、商業模式可供投資,真正要投資的是這個領域的最上游,也就是「人」。 \n 傳統而言,站在生產方,有機台設備做為生財工具,每月、每季、每年都可以做財務預測,訂單有淡旺季,產業也有生命周期,未來若要擴大產能或公司併購,都存在有形的計價基礎與衡量單位。站在投資方而言,不論是法人(創投)、個人(俗稱金主),從股東權益報酬率(ROE)、本益比(P/E Ratio)、每股盈餘(EPS),略可看出投資價值,由財務分析的基本3表,損益平衡表、現金流量表、資產負債表,在沒有造假的前提下,可看出經營現況,但是,創意產業在這些判斷指標或分析工具都有著測不準的現象。 \n 與其說投資創意產業,更精準而言,是投資「創意人才」,靠著人的智力、才氣、創意、智慧、知識所形成的產業,然而,投資「人」這件事情,是有相當高的賭注與風險,因為人是會變的。如果你以投資這些人的作品為出發點,然後用正常或一般的商業模式去操作與經營,失敗的機率是相當高的,甚至每每拿國外的成功案例當作經典借鏡,就有點強調創意過了頭,畢竟「創意是過程,不是目的,創意是策略,不是結果」。 \n 投資「創意人才」,真正要做的功課是研究這個人或這群人(團隊)的學習脈絡、生活歷程,以及事業發展軌跡,他(們)的想法是否符合市場主流或具有未來性,對於想要發展的內容是否有著關鍵性的人文思考、清晰論述,以及價值主張。最後是不是能付諸行動、務實執行,接受市場挑戰與消費者試煉,這些將可能成為未來想投身或投資創意產業的夥伴們,必修的顯學或「潛規則」。 \n 不久前到黃聲遠建築師在宜蘭新的工作空間,由於剛搬遷之故,裡外都有些凌亂,一進門有群年輕人在庭院忙著搭建一艘獨木舟,與進屋裡時門旁下躺著一隻慵懶自在的狗,形成鮮明對比,屋內到處是建築模型與各個看起來蠻有個性、想法的工作夥伴,似乎感受不到誰是誰的老闆,或誰該聽誰的,大家各做各的事情或一同討論,雜中有律,亂中有序。 \n 接著看到黃聲遠建築師穿著他的招牌汗衫與人字拖進來,聊著聊著,他說了一句話,「其實這些作品主要都是這群年輕人的想法,我自己哪來那麼多的創意、點子」,當下體會到他營造了一個有創意活水與創作熱情的工作(生活)環境,集結了團隊群體的智力。 \n 故宮博物院從2009年開始,由周院長發起辦理文化創意研習營,至今第三屆已快結業,透過美學感知、文物傳習、設計實務等三個階段的學習,每個階段開始之前,院長親自召集會議,整合內外部師資與工作執行團隊,充分溝通研習主旨與目標願景,將原本看似抽象的資源,具體地投資在來自各領域的設計團隊身上,同時邀請該團隊非設計人才一同參與,如結合經營、財務、業務、行銷、生產等層面,為推動文化創意產業,以「投資人才、軟體先行」的方式,將體驗學習融入工作與生活,以產業詮釋人文歷史的新價值。 \n 試想,當你願意投資在耕耘(培育)階段,只要天氣對了,時間到了,果子自然結實而成。如果還一直汲汲營營,想方設法地找投資標的,很可能就會像電影法櫃奇兵裡的「聖杯」,你總會喝到有毒的那一杯。

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