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以下是含有機器人理財系統的搜尋結果,共41

  • 鉅亨理財機器人「阿發總管」近九成投資人正報酬

    AI理財機器人近兩年在台灣萌芽發展,今年因肺炎疫情嚴重肆虐,使人與人接觸的機會大幅減少,而具有自動化投資規劃與資產管理優勢的理財機器人則順勢崛起,受到投資人的青睞。根據「鉅亨買基金」的統計,由「鉅亨買基金」與工研院合作推出的機器人理財服務─「阿發總管」,今年以來銷售量即較去年大幅成長近八成,績效表現也沒讓投資人失望,達九成以上都獲得正報酬,成績相當亮眼。

  • 鉅亨理財機器人「阿發總管」 逾九成正報酬

    因新冠肺炎疫情肆虐,使人與人接觸的機會大幅減少,而具有自動化投資規劃與資產管理優勢的理財機器人則順勢崛起,根據「鉅亨買基金」的統計,由「鉅亨買基金」與工研院合作推出的機器人理財服務—「阿發總管」,今年以來銷售量即較去年大幅成長近8成,並有9成以上都獲得正報酬,成績相當亮眼。

  • 台企銀金融區塊鏈函證 上線

     台灣企銀近期推出「金融區塊鏈函證」,可解決現行函證作業採紙本遞送耗時且郵寄過程易發生資料遺失或遭竄改等作業風險。台企銀主管指出,主要是透過系統介接財金公司「金融區塊鏈函證」API服務,自動擷取客戶函證授權、函詢案件並由系統自動化依客戶往來資訊,完成搜集客戶函證資料後,自動指派至覆核單位。 \n 至於台企銀AI實際運用目前主要有二大方面,智能客服主要是利用AI人工智慧,分析自然語言,對客戶提問的語法分類,尋找問題的答案,並提供24小時不間斷的自動智能應答,增加客戶體驗度,系統已於2月上線使用。 \n 另一方面,機器人理財透過AI技術與演算法的技術,分析比對資料庫,並依照客戶的投資習慣,推薦適合的ETF產品,預計於2021年推出。 \n 台企銀主管說,機器人理財是將過去高資產客戶才能享有的投資理財服務,推廣到小額投資人,利用AI人工智慧、大數據的科技,使一般投資人只要小額投資,就可獲得財務工程專家與科技軟體團隊的服務,預期未來客戶對此類的理財需求將逐漸增加。 \n 台企銀即將推出的機器人理財業務,主要聚焦客群為較少臨櫃往來,熟悉網路科技運用的E世代年輕族群、以及願意嘗試數位化服務的既有客戶,或想要規劃退休基金的族群,依照客戶的基本資料與投資目標,量身打造專屬的投資建議,推薦適合的ETF產品組合,當全球經濟發生重大變化時,也會藉由系統演算提供客戶再平衡調整投資組合,預計於明年第三季推出。

  • 阿爾發投顧 人臉辨識掌握投資天機

    阿爾發投顧 人臉辨識掌握投資天機

     想要知道每月存多少錢,65歲退休可以存1,000萬元退休金?想要輕易知道自己最適合的資產配置比例?到台北市建國北路阿爾發證券投顧,對著「人臉辨識退休規畫系統」站在鏡頭前照一下,就可以掌握投資「天機」! \n 這套由阿爾發金融科技公司研發的「人臉辨識退休規畫系統」,將配備在由其100%持股轉投資的阿爾發證券投顧新辦公室上,讓投資人更容易接觸機器人理財奧妙,其中最特別的,竟然只是透過人臉掃描就掌握了每一個人的投資「天機」,究竟阿爾發是怎麼做到的? \n 阿爾發創辦人陳志彥有感台灣投資人無機會接觸低成本被動式財富管理服務,放棄外商銀行高階主管職務,2019年網羅前金融研訓院資深所長陳敏宏,2020年更說服前匯豐銀行資深副總裁楊琇惠(即其夫人),一同帶領一群活潑有朝氣年輕人創新創業,斥資千萬元打造低成本自動化理財系統,讓一般人都可使用,進一步促進普惠金融的實現。 \n 阿爾發證券投顧新辦公室搬遷至台北市中山區建國北路二段135號3樓,除設置機器人理財系統外,也規畫「人臉辨識退休規畫系統」讓一般投資人可以實際感受金融科技的便利與智慧。 \n 阿爾發指出,辦公室也設置成人版及兒童樂版的高爾頓板(Galton Board),透過遊戲機台,了解投資與機率關係,讓正確理財教育從小做起。 \n 相較一般財富管理服務高門檻限制,阿爾發投顧為讓小資族享有低成本投資工具,導入全球3千萬名用戶使用的最大被動式管理基金公司的Vanguard ETF,搭配蒙地卡羅演算法模擬未來一萬種報酬走勢,使小資族除享有高品質服務,並有機會提早退休及享有財務自由。

  • 網銀AI理財正夯

     各銀行積極推出智能理財或理財機器人,彰化銀行評估,現階段市場推出的理財機器人,無論金融機構或客戶多處於觀察試用階段,因此彰銀今年先推出網路銀行理財規劃系統(FP),讓每個客戶自行依據人生階段去規劃及累積所需的資產並投資。 \n 華南銀行預計3月底推出智能理財,現在正在系統建置與測試。第一銀行「e-First智能理財」系統正在建置,將分階段上線,第一階段建置由智能理財系統自動產出股債比例建議供投資人體驗,預計第一季上線,第二階段串接交易系統,產出投資組合後連結交易系統下單,預計今年底前上線。 \n 彰銀主管說,現階段網路銀行理財規劃系統(FP)並非純AI,系統結合銀行的專業技能,對於國際金融狀況、地緣政治及資金流向綜合判斷、結合模型透過質化及量化技術挑出報酬率相對高、波動度相對小的基金池,依據客戶風險等級,配置出不同比重的資產組合。未來客戶可依據自己的風險等級,自行挑出符合自己需求的基金投資,讓客戶理財更具彈性更自動化。 \n 彰銀分析,機器人理財是金融業的破壞式創新,也是現在與未來的金融從業人員不得不重視的事實。在純AI理財仍有相當大進步空間下,彰銀先採取專家輔以AI的方式,逐步往純AI方向前進,發展彰銀專屬的機器人理財系統。未來機器人理財蔚為流行時,理專工作將從「銷售商品」轉型為「財務規劃顧問」,利用人機協作方式提升客戶購買意願。 \n 華銀主管分析,由於華銀的智能理財業務將著重於開發年輕族群,跟目前主要財管客群並無衝突,與傳統理專在業務發展上有互補效果,未來發展智能理財業務,同時增加招募理財人員,更全面與細緻化的照顧與服務銀行各年齡客層的需求。 \n 一銀主管指出,智能理財系統可與理財人員相輔相成,達成人機協作的效果,而非取代理財人員的工具,主要是一銀為因應目前理財人員短缺,且為開發網路及年輕客群,因而規劃建置「e-First智能理財」,供客戶自行透過系統資產配置規劃。 \n 另一方面,理財人員亦可透過「e-First智能理財」服務客戶,利用其產出客製化投資組合及再平衡建議,提供客戶諮詢式的專業顧問服務,達成人機協作的雙贏結果。

  • 銀行卡位機器人理財 Q1推出投資人體驗

     強化機器人理財,第一銀行正建置「e-First智能理財」系統,擬分階段上線,第一階段建置由智能理財系統自動產出股債比例建議供投資人體驗,預計本季上線,第二階段再串接交易系統,產出投資組合後連結交易系統下單,預計年底前上線。 \n 目前公股行庫中,兆豐銀行最先推出兆豐「理財e把兆」理財機器人,已在1月17日上線。 \n 兆豐銀由16個小機器人為投資人自動配置多元市場及多重資產投資組合,以達分散風險。只要花幾分鐘告訴機器人投資偏好,就可以獲得最佳投資組合,輕鬆在線上下單完成交易,享受「懶人投資」、「無惱理財」的數位化服務,而且交易零手續費。 \n 一銀主管說,智能理財系統可與理財人員相輔相成,達成人機協作的效果,而非取代理財人員。 \n 主要是銀行為因應目前理財人員短缺,且為開發網路及年輕客群,因而規劃建置「e-First智能理財」供客戶自行透過系統資產配置規劃。 \n 另一方面,理財人員亦可透過「e-First智能理財」服務客戶,利用其產出客製化投資組合及再平衡建議,提供客戶諮詢式的專業顧問服務,達成人機協作的雙贏結果。 \n 在智能理財的優勢方面,一銀主管分析,智能理財是利用網路平台提供客戶目標導向的投資建議,透過行動裝置就能做到即時、物廉價美及客製化的投資理財建議,除節省金融機構的人力成本,亦符合新時代網路與科技高依存度客戶的投資習慣,可擴大網路理財客戶。 \n 不過,智能理財也有弱勢,主要是演算是由歷史資料推算模型為基礎,透過再平衡機制自動追蹤市場調整,減少人為主觀影響的錯誤判斷,但金融市場參雜許多非理性因素以及過去從未發生的事件,因此預測準確度也受到一定限制。 \n 另外,現階段大多數投資人多具自主投資意識,並不完全信任機器人操盤,因此要讓投資人普遍接受機器人理財,還需要更嚴謹完善的驗證測試與監理機制。

  • 防疫推線上需求 兆豐銀理財與信用卡網路商機一把抓

    新型肺炎防疫推升線上需求,兆豐銀理財與信用卡網路商機一把抓。繼信用卡擬擴大推動防疫宅經濟的網購刷卡優惠之後,兆豐銀昨日再推出理財平台「理財e把兆」理財機器人包括東京來回機票等行銷,掌握因防疫需求所推升的線上理財商機。 \n兆豐銀對行銷活動宣布,即日起至6月30日止,客戶只要透過「理財e把兆」機器人理財平台,申購首筆定期投資組合交易且連續扣款達24次(含)以上,即可享有該筆定期投資組合終身免收信託管理費的優惠,門檻最低只要新台幣3,000元或美金100元,可說專門為小額投資者打造。 \n且為鼓勵到「理財e把兆」網頁與交易下單,兆豐銀也宣布,在4月30日前使用FB分享下單成功者,還可以獲贈華納威秀電影票1張,限量1,000張,並獲得日本東京單人來回機票的抽獎機會。 \n兆豐銀主管指出,肺炎疫情持續延燒使全球股市崩跌,很多投資人措手不及,或於慌亂中改變投資操作,此時理財機器人的重要性更高,更能協助投資者對整個驟變的大環境來應變及調整投資策略,且客戶不用盯盤、也不需要高深的專業知識就可以使用該智能平台。 \n對於「理財e把兆」理財機器人的運作優勢,主管也進而說明,理財機器人是透過大數據系統演算及專業投資顧問團隊,建構多元投資組合以分散投資風險,全天24小時監控投資組合,藉由智慧科技的再平衡機制,避免追高殺低,再搭配兆豐銀行專業投資研究團隊研究未來短中長期市場趨勢,依客戶投資風險屬性及偏好,提供兼顧風險與報酬的最適投資組合配置,科學化執行紀律投資,以避免不理性的投資行為,並有助於達成投資理財目標。

  • 王道銀行推出全新配息基金機器人理財

    王道銀行(O-Bank)推出全新配息機器人及品牌機器人,提供更多元和更符合投資人不同需求的機器人理財服務,讓消費者輕鬆投資聰明理財。 王道銀行於2017年領先業界推出機器人理財服務,利用大數據系統演算建議投資標的及波段,並依據客戶的風險屬性與投資偏好精算出適當的投資組合。兩年多來,王道銀行不斷精進AI人工智能演算,運用智慧學習強化其預測市場走勢的能力和精準度,提升掌握市場脈動的勝率。王道銀行機器人理財不僅能克服人性弱點,每日監控投資組合,還能依最新的市場展望進行投資調整建議(Rebalance),以提升投資績效,讓用戶即使沒時間做市場研究或盯盤,也能輕鬆投資累積財富。 為提供用戶更多元的機器人理財投資服務,王道銀行看準國人偏好配息基金定期配息的特色,即日起推出全新配息機器人理財,分為追求穩健配息的一般型配息機器人,以及追求積極配息、創造較高現金流的加強型配息機器人兩種模組,提供用戶每月穩定配息收入。此外,王道銀行同步推出全新品牌機器人理財,與深受許多投資人信賴的安聯投信合作,精選表現績優的安聯基金,並根據用戶風險屬性提供適合的投資組合。 王道銀行機器人理財兩項全新服務最低投資金額皆為新台幣一萬元起,可選擇單筆或定期定額投資,且於2020年1月2日15:30前提供免收平台使用費之優惠,讓消費者即刻體驗省時、省力又省錢的智能理財服務。

  • 銀行數位金融 聚焦年輕族群

     擁有龐大客群的傳統行庫,基於開發網路、年輕族群的新企圖,導入機器人理財同時,持續著重與理財專員相輔相成,達成人機協作效果。一方面機器人理財開發網路及年輕客群,另一方面,理財人員透過機器人理財系統服務客戶,產出客製化投資組合及再平衡建議,提供諮詢式的專業顧問服務。 \n 華銀指出,智能理財業務著重開發年輕族群,與傳統理專在業務發展上有互補效果,未來發展智能理財業務,亦將招募理財人員,更全面與細緻化的服務各年齡客層。 \n 第一銀行認為,智能理財的優勢是利用網路平台,提供客戶目標導向的投資建議,除節省金融機構的人力成本,也符合新時代網路與科技高依存度客戶的投資習慣,可以擴大網路理財客戶。 \n 土地銀行分析,機器人及智能理財具備投資門檻低、服務時間不受限制等特性,目標客群多為新興網路世代客戶,與一般銀行主要客群為中生代的高資產客戶有所區隔。 \n 兆豐銀指出,現階段採取「人+機器人」的整合發展模式,機器人與智能理財是提供客戶一種附加價值,大多數客戶仍需要諮詢服務,短期內理財人員需求仍存在,惟長期而言將致力於引導客戶至線上平台,以提升銀行的人力配置效率。

  • 《金融》機器人理財開辦2年,規模仍小眾

    金管會開放辦理機器人理財業務迄今已滿2年,據最新統計顯示,截至6月底僅6家業者開辦,共2萬3198人參與、總計資產規模僅6.07億元,且目前無新業者開辦。證期局副局長張振山認為,業者需要時間開發系統,業務也還需要進一步推廣。 \n \n金管會2017年5月開放金融機構辦理俗稱機器人理財的「自動化投資顧問業務」,據證期局統計,截至今年6月底共有野村投信、復華投信、瀚亞投信、群益投信、富蘭克林投顧、王道銀行等6家業者開辦業務。 \n \n證期局統計,至6月底共2萬3198人參與機器人理財服務,總計管理的資產規模6.07億元,在各項金融業務中規模仍偏小。張振山對此認為,機器人理財服務尚屬開辦初期,業者需要時間開發系統,國人對於新科技也需要適應熟悉,仍有待進一步推廣。 \n \n對於是否有新業者規畫加入提供機器人理財服務,張振山則表示,過去曾有大拇哥、商智、機智等3家投顧業者有意投入,但迄今均尚未開業。推測可能是投顧業者屬於純顧問公司,不像投信已有基金商品,需找外部企業合作,故籌備需花費較長時間。

  • 好想贏韓國 李長庚:CFP密度2年內追平韓國

     二年內要先追平韓國。國泰金控總經理、同時是理財顧問認證協會理事長李長庚9日表示,金融越發達的地方,如CFP(認證理財規劃師)這種專業金融證照持證者密度越高,目前香港是台灣的9.2倍、新加坡是2.5倍,南韓則是台灣的1.2倍,李長庚說,多家金融機構都在鼓勵員工報考,台灣正急起直追,希望二年內先追平南韓。 \n 同時,李長庚亦表示,儘管機器人理財越來越發達,但可預見的將來,即5到10年內,機器人都不會取代理專、保險業務員等,反而是會「人機協作」,由專業金融理財人員熟悉各種理財系統、應用程式,協助客戶找出更好的資產配置方式。 \n 李長庚表示,CFA(特許金融分析師)是偏證券分析,主要是機構法人需求的人才,CFP比較偏個人理財規劃,必須經240個小時課程、多次考試及經驗、倫理等要求,報考者投入成本很高,目前台灣已有逾2,100位CFP持證者,如國泰金控已有460位CFP,應是國內金控擁有最多CFP證照者,員工若要報考,公司會提供相關的津貼及獎金,國泰人壽甚至申請成為CFP的教育機構,降低員工上課的成本。 \n 目前國內金融機構共有7家擁有逾百位以上CFP,銀行是中信銀、國泰世華銀、兆豐銀、華南銀、台新銀;壽險則有國泰人壽與新光人壽,國壽有314位CFP,應是單一金融機構最多者。 \n 李長庚表示,要考取CFP證照,如這屆有人考了5次才考取,等於至少歷時2年半,今年取得證照最高年齡是60歲,而這些理財、保險業務員取得CFP證照後,相對收入都有一定的提升,最重要的是與客戶互動,會增加自信。 \n 李長庚進一步表示,台灣製造業大量投資的時代已過去,但台灣有很多的財富真的需要好好去打理,否則連續這麼多年不斷外流的資金,代表台灣人真的有很多的錢,但是卻沒有好的顧問服務,放眼全球金融越發達的市場,這種CFP的專業人員占其人口數的密度越高,如香港749萬人口,去年底就有4,489位以上CFP,密度是台灣的9倍以上。 \n 李長庚目前希望台灣CFP增加速度先超越南韓,即人數短期內破3千人。

  • 公股銀競速搶搭AI新應用

     公股銀行亦積極強化人工智慧及科技運用,近年投入人力亦有數百人,希望逐步將新科技落實到業務上,如兆豐銀行今年規劃推出AI新應用,建置360度管理平台,提供整合性資料與圖表,強化風險控管及商品銷售資訊,協助分行拓展業務。 \n 兆豐銀行統計,目前已有法人客戶關聯、客戶精準行銷、不動產鑑價、機器人理財等應用到AI。近三年投入資金約9千萬元,增加人力約八人。 \n 華南銀行規劃,將於智能理財系統建置投入上千萬元資金,並招募投資研究人員強化投資研究團隊實力,期更精準掌握市場趨勢並快速因應重大黑天鵝事件,以提供財富管理客戶更細緻與專業的服務,並讓銀行的理財人員擁有更完善堅強的支援後盾。 \n 此外,華南銀行「智能客服─小華」於上線前投入約60人進行智能客服系統及「智能知識點」建置;上線後約五人負責「智能知識點」之維運,以求隨時提供商品新資訊及精準回應客戶之問題。 \n 統計華南銀行近三年投入AI的資金數億元,投入AI人力近200人。 \n 臺灣企銀則是近三年均有編列投入智能客服、機器人理財等系統預算,逐步執行並將持續研議,將AI人工智慧廣泛運用在銀行領域。目前投入資金約6千萬元、投入人力約十人,並持續編列相關預算及網羅人才。 \n 彰化銀行指出,AI人工智慧發展隨著深度學習落實於各個領域,銀行龐大的資料量是發展AI服務的重要優勢,因此彰銀近年來逐年增加投入AI的資金與人力,相關職缺有JAVA程式設計師、App程式設計師、.NET程式設計師、Cobol程式設計師、資料倉儲業務分析人員、網頁應用程式設計師、網路專員、開放系統專員及資安工程師等,近期更擴大招募相關職缺共計57名,預估人力將陸續增加。

  • 老行庫拚智能理財 加快腳步

     智能理財成為兵家必爭之地,老行庫進軍智能理財有新進度,華南銀行已與FinTech金融科技的廠商簽約,正開始智能理財系統建置,預計於9月開發完成,10月上線;兆豐銀行則預計於第四季上線。 \n 彰化銀行內部也規劃,將於銀行的智能機器人系統建置「對話式商務情境設計服務」,結合深度學習技術,透過社群通路建構對話式商務,快速引導客戶申請各項業務或精準行銷。 \n 智能理財方面,彰銀規劃將分階段導入智能理財,第一階段上,彰銀已完成以網路銀行為平台的理財規劃模組建置,客戶可自行於線上投資規劃,系統會依照客戶投資風險屬性及投資需求,提供投顧人員預先規劃資產配置建議及模擬試算,由客戶確認後直接透過網路銀行下單,且能投資標的績效追蹤,預計近日上線。 \n 第二階段,彰銀主管分析,將積極評估各家金融科技廠商的機器人理財系統特色及功能,遴選合格系統廠商建置彰銀專屬的機器人理財平台,初期先以投顧團隊透過AI技術資產配置運用,待機器人理財系統建置完成,客戶將可透過網銀或手機平台享有24小時全年無休的智能理財服務,以較低的投資門檻及服務費用,滿足客戶理財需求。 \n 兆豐銀行去年10月搶先結合大數據與專業投顧分析的「智能領航Follow蜜」,推出線上智能理財試算服務,使用小蜜蜂辛勤採蜜的故事說明投資理財的方法,提供「智能投資、圓夢計畫、樂活退休」三種試算模組。 \n 今年兆豐銀積極規劃建置機器人理財模組,推薦客戶專業的投資組合,並適時利用再平衡調整投資配置,使客戶享有不間斷的理財服務,兆豐銀行鎖定年輕客群的數位理財需求,積極導入各項線上服務,預計第四季上線。 \n 臺灣企銀現在也正著手規劃智能理財業務,以掌握發展契機以及提升自身競爭力,並且期望透過智能理財,讓更多中、低資產客戶也能受惠高品質的理財服務,發展普惠金融。 \n 目前臺企銀規劃的智能理財,正在深入研究瞭解客戶作業(KYC)需確實且中立執行,並定期更新各項資料與評估指標,才能使「智能理財」依據客戶真正的風險屬性運作。

  • 精宏金融科技風控理財機器人 挑戰國際經濟亂流

    精宏金融科技風控理財機器人 挑戰國際經濟亂流

     精宏金融科技是全國商總「打造十兆服務業品牌金舶獎」複選入圍企業,也是金融科技創新基地(FinTechBase)培訓團隊。執行長鄭琮寰指出,2019年國際經濟的逆風,風控理財機器人以特有數據模型監控市場,可護航投資人進退有據,亂流中仍可穩住方向。 \n 鄭琮寰分析,甫結束的2018年,全球股市虎頭蛇尾,海內外共同基金績效能持續增長者寥寥可數。同時2018也是台灣金融科技元年,產業還在起步階段就遇到國際亂流,直接考驗金融科技業者技術實力。 \n 鄭琮寰運用理財機器人對投資部位進行風險控管,2018年國際金融深陷亂流,理財機器人系統追蹤到比往年多25%的風險次數,而須採取避險交易。市場震盪反撲,快速侵蝕投資人的本金獲利。他認為只有避開風險,才有辦法讓投資理財能持盈保泰。

  • 彰銀、華銀等摩拳擦掌 銀行財富管理 PK智能化

     老行庫的財富管理,也可以很智能,彰化銀行規劃,2019年將分階段導入智能理財,先從理財規劃系統開始,接下來則評估是否建置機器人理財系統。 \n 彰化銀行主管指出,智能理財中的理財規劃系統,將是由專家團隊運用智能模組建置,包含資產建議,以及資產再平衡,以網路銀行為平台,利用線上KYC問卷了解客戶需求,並由系統提供合適資產配置建議,客戶確認之後,直接透過網路銀行下單完成交易。 \n 至於行動理專方面,彰化銀行配合業務推展需求,規劃財富管理業務人員專屬的行動裝置,如平板電腦,搭配業務人員專屬APP,達成即時提供客戶資訊、即時提供客戶資產規劃建議、即時輔導業務銷售的「三即時」便利性。 \n 華南銀行目前正積極評估各家FinTech金融科技廠商智能理財系統特色與過往成效,期望設計出擁有華銀特色與適合客戶屬性的智能理財服務,預定今年第二季或第三季將提供以風險考量為優先,再尋求獲利的各類市場最適化投資組合。 \n 未來希望藉由智能理財的客戶數無上限、24小時無休、投資門檻與收取費用較低的特性,讓理專更專心服務高資產客戶與提高效率,並且幫助華銀開發年輕新客群,以及傳統理專較無暇照顧的小資族群,創造新商機與手續費收入來源。 \n 臺灣企銀指出,正研擬推出AI智能理財,協助客戶達成理財目標,投資1,000元也可以享受理財業務,手續費低,以達到普惠金融目標。 \n 合作金庫銀行指出,已將發展智能理財納入短期營運計畫並編列相關預算,未來將考慮以銀行新採購財管系統及交易主機資料為大數據資訊源,由銀行自行研發或引進第三方AI演算技術,將參考相關運作模式及調查目前同業及市場已有之相關服務及作法,以友善簡易之操作介面,以及貼近客戶需求之功能設計為核心概念打造具獨特性、差異性之系統。

  • 永豐掌靜脈支付 用掌點光明燈

    永豐掌靜脈支付 用掌點光明燈

     FinTech Taipei 2018台北金融科技展7日、8日兩天於台北世貿展覽館一館隆重登場,永豐金控數位科技處處長江威娜親自現身示範。此次的亮點主要在於「掌靜脈支付」點燈,金管會主委顧立雄也看得津津有味。 \n 永豐金控表示,此次包括金控及旗下子公司永豐銀行、永豐金證券,均有參與這場台灣史上最大規模的FinTech金融科技盛會,現場將示範生物辨識、行動支付、智能理財及開放金融等四大服務,並以互動體驗,讓民眾輕鬆瞭解最新穎的金融科技與生活應用。 \n 在生物辨識部份,永豐預計2019年就可上線的「掌靜脈支付」讓民眾可用自己的「掌靜脈」支付線上宮廟點燈,體驗結合台灣傳統廟宇文化與現代科技功能與創新的便民服務。 \n 永豐銀的攤位上也設有小農手沖咖啡、花生等農產品,民眾可於現場體驗行動支付QR Pay購買咖啡及農產品。 \n 在智能理財部份,永豐銀行指出,推出獨家「目標投資法」及永豐金證券(亞洲)「InveStart」智能理財機器人產品。「目標投資法」利用智能投資演算法提供動態投資組合,根據投資績效調整每期投資配置建議,確保投資報酬精準地朝理財目標邁進。InveStart則供多種聰明貝塔(smart-beta)主題式量化投資策略產品,可協助投資人獲得更佳的報酬。 \n 在開放金融部份,永豐銀推出「Partner APIs」,包括身分認證、支付等應用API,透過與各產業夥伴合作,以客戶使用頻率及生活場景為考量,打造更全面的金融服務。永豐金證券「API智慧理財生態系」,應用API打破封閉系統,與FinTech新創公司雙向合作,發展出[email protected]理財聊天機器人、全新理財網投資平台、CMoney籌碼K線及倚天股金寶APP串聯下單服務。 \n 此外,永豐金控8日將在舞台區推出快問快答,並於金融科技創新演講中發表具前瞻性的「智能?理財機器人」趨勢主題。

  • 一銀迎台商資金 推家庭財管

     針對台商資金回台,第一銀行理財團隊將啟動理財支援團隊,提供專業諮詢服務,依據客戶需求嚴選理財商品,透過理財支援團隊及稅務專家協助,共同經營分行潛力及高端客群。 \n 一銀主管指出,上半年已經推出「預約理財諮詢」服務,提供財富管理客戶利用「第e行動」App,預約一對一的投資規劃理財諮詢;預計2019年推出「家庭財富管理客戶方案(Family Tree)」,將服務範疇由個人戶擴大為家庭戶,增加客戶往來黏著度,並因應金融科技趨勢,接續推出「智能理財系統」,由機器人理財系統提供投資組合建議,搭配專業理財團隊客製化諮詢,量身打造理財計畫。 \n 因應投資環境的改變暨短鏈產銷模式的興起,近來台資企業陸續表達回台設廠意願,一銀也將以自有資金辦理專案貸款外,另推出工業區優惠融資專案,全力支援台商資金需求及各項金融服務。 \n 一銀主管指出,為協助台商回台購地設廠,只要是有意將產能移回國內工業區、產業園區或政府核可工業用地等的廠商,都可向一銀各營業單位申請長期低利優惠貸款,融資期限最長20年、成數最高八成。 \n 除此外,一銀響應政府政策,針對綠能科技、亞洲矽谷、生技醫藥、國防、智慧機械、新農業與循環經濟七大新創重點產業之廠商,提供更優惠的融資利率,希望透過金融專業相關協助與服務,成為台商產銷全球的重要橋樑。 \n 一銀主管強調,將持續結合全球海內外分行,以企業需求為導向,提供客製化服務,並配合政府協助企業海外投資相關政策融資方案,支援台商企業從建廠、設備採購、購料周轉至銷售等各階段最完善的融資及資金管理服務。

  • 日盛證券歡慶57周年

     日盛證券歡慶57周年,舉辦「轉輪盤抽獎遊戲」與投資人同歡。即日起至12月8日止,為期3天,只要加入日盛證券投資管家[email protected],按下57周年慶的同歡圖示,便可進入到轉輪盤的抽獎遊戲,將有機會獲得7-11等5家百貨通路購物金45元至100元不等,共送出570份,獎項送完為止。 \n 日盛證券以建立業界「最佳平台,專業首選」服務客戶精神,積極投入智能平台開發,近年來得獎連連,10月份國家品牌玉山獎舉行頒獎,日盛證券獲得傑出企業獎及最佳產品二項殊榮。「日盛Smart」APP更榮獲最佳產品類之「全國首獎」。 \n 日盛證券今年強化的系統服務包含:線上機器人客服系統「AI理財獅」,運用日盛投顧所提供即時訊息與相關個股的5大面向資訊,作為投資人選股參考;搭配雲端智能交易系統「Smart條件單」,讓投資人可輕鬆設定股票交易數量與價位後,等待價格觸及便能自動送出委託單,還可同時設定好停損停利,讓投資人專心工作放心出遊。 \n 日盛證57周年慶活動訊息詳情可至Sunny!日盛太陽獅粉絲團https://www.facebook.com/Jihsunny/或SUNNY愛MONEY粉絲團https://www.facebook.com/SunnyiMoney/查詢。

  • 一銀引水藏富 守護客戶資產

    一銀引水藏富 守護客戶資產

     政府張開雙臂歡迎臺商資金回台,第一銀行理財團隊將啟動「引水藏富」理財支援團隊,展開富貴為伍系列活動,並將理財主管及理財顧問打造為「金融引水人」,提供專業諮詢服務,依據客戶需求嚴選優質理財商品,透過「引水藏富」理財支援團隊及稅務專家協助,共同經營分行潛力及高端客群,協助投資人達成理財目標。 \n 引水人至少需擁有3年的船長資歷,俗稱「領港」,也被譽為「討海人的最高榮譽」,熟悉港口地形、天候氣象及水文條件,以專業技術及豐厚經驗,負責在港灣、港口等水域或水陸交通幹道,將船隻引航入港,確保船隻及港口的安全,在世界海運經濟扮演要角;而第一銀行「引水藏富」理財支援團隊憑藉著對世界經濟的敏銳觀察、長年累積的服務經驗,化身為「金融引水人」,協助投資人守護財富、傳承資產。 \n 第一銀行「引水藏富」理財支援團隊成立於2008年,為全台188家分行的高資產客戶量身打造理財計畫,提供財富管理、信託、保險等金融投資商品,並舉辦下午茶、品酒、珠寶鑑賞等活動,拉近與客戶的距離。理財顧問隨時觀察全球經濟脈動,依照投資人的風險容忍度、投資需求等,動態調整資產布局,滿足客戶全方位需求,長期以專業諮詢、多元產品、客製化服務深獲投資人青睞,成為最值得託付的金融品牌。 \n 第一銀行深耕台灣近120年,致力於提供優質的財富管理服務,今年上半年推出「預約理財諮詢」服務,提供財富管理客戶利用「第e行動」APP,預約一對一的投資規劃理財諮詢,預計2019年推出「家庭財富管理客戶方案(Family Tree)」,將服務範疇由個人戶擴大為家庭戶,增加客戶往來黏著度,並因應金融科技趨勢,接續推出「智能理財系統」,由機器人理財系統提供投資組合建議,搭配專業理財團隊客製化諮詢,守護客戶資產,量身打造理財計畫。

  • 迎臺商資金 第一銀行將啟動「引水藏富」理財團隊

    政府張開雙臂歡迎臺商資金回臺,第一銀行理財團隊將啟動「引水藏富」理財支援團隊,展開富貴為伍系列活動,並將理財主管及理財顧問打造為「金融引水人」,提供專業諮詢服務,依據客戶需求嚴選優質理財商品,透過「引水藏富」理財支援團隊及稅務專家協助,共同經營分行潛力及高端客群,協助投資人達成理財目標。 \n \n引水人至少需擁有3年的船長資歷,俗稱「領港」,也被譽為「討海人的最高榮譽」,熟悉港口地形、天候氣象及水文條件,以專業技術及豐厚經驗,負責在港灣、港口等水域或水陸交通幹道,將船隻引航入港,確保船隻及港口的安全,在世界海運經濟扮演要角;而第一銀行「引水藏富」理財支援團隊憑藉著對世界經濟的敏銳觀察、長年累積的服務經驗,化身為「金融引水人」,協助投資人守護財富、傳承資產。 \n \n第一銀行理財支援團隊成立於2008年,為全臺188家分行的高資產客戶量身打造理財計畫,提供財富管理、信託、保險等金融投資商品,並舉辦下午茶、品酒、珠寶鑑賞等活動,拉近與客戶的距離。 \n \n第一銀行深耕臺灣近120年,致力於提供優質的財富管理服務,上半年推出「預約理財諮詢」服務,提供財富管理客戶利用「第e行動」APP,預約一對一的投資規劃理財諮詢。 \n \n第一銀行預計2019年推出「家庭財富管理客戶方案(Family Tree)」,將服務範疇由個人戶擴大為家庭戶,增加客戶往來黏著度,並因應金融科技趨勢,接續推出「智能理財系統」,由機器人理財系統提供投資組合建議,搭配專業理財團隊客製化諮詢,守護客戶資產,量身打造理財計畫。

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