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以下是含有機器人理財系統的搜尋結果,共34

  • 王道銀行推出全新配息基金機器人理財

    王道銀行(O-Bank)推出全新配息機器人及品牌機器人,提供更多元和更符合投資人不同需求的機器人理財服務,讓消費者輕鬆投資聰明理財。 王道銀行於2017年領先業界推出機器人理財服務,利用大數據系統演算建議投資標的及波段,並依據客戶的風險屬性與投資偏好精算出適當的投資組合。兩年多來,王道銀行不斷精進AI人工智能演算,運用智慧學習強化其預測市場走勢的能力和精準度,提升掌握市場脈動的勝率。王道銀行機器人理財不僅能克服人性弱點,每日監控投資組合,還能依最新的市場展望進行投資調整建議(Rebalance),以提升投資績效,讓用戶即使沒時間做市場研究或盯盤,也能輕鬆投資累積財富。 為提供用戶更多元的機器人理財投資服務,王道銀行看準國人偏好配息基金定期配息的特色,即日起推出全新配息機器人理財,分為追求穩健配息的一般型配息機器人,以及追求積極配息、創造較高現金流的加強型配息機器人兩種模組,提供用戶每月穩定配息收入。此外,王道銀行同步推出全新品牌機器人理財,與深受許多投資人信賴的安聯投信合作,精選表現績優的安聯基金,並根據用戶風險屬性提供適合的投資組合。 王道銀行機器人理財兩項全新服務最低投資金額皆為新台幣一萬元起,可選擇單筆或定期定額投資,且於2020年1月2日15:30前提供免收平台使用費之優惠,讓消費者即刻體驗省時、省力又省錢的智能理財服務。

  • 銀行數位金融 聚焦年輕族群

     擁有龐大客群的傳統行庫,基於開發網路、年輕族群的新企圖,導入機器人理財同時,持續著重與理財專員相輔相成,達成人機協作效果。一方面機器人理財開發網路及年輕客群,另一方面,理財人員透過機器人理財系統服務客戶,產出客製化投資組合及再平衡建議,提供諮詢式的專業顧問服務。

  • 《金融》機器人理財開辦2年,規模仍小眾

    金管會開放辦理機器人理財業務迄今已滿2年,據最新統計顯示,截至6月底僅6家業者開辦,共2萬3198人參與、總計資產規模僅6.07億元,且目前無新業者開辦。證期局副局長張振山認為,業者需要時間開發系統,業務也還需要進一步推廣。 \n \n金管會2017年5月開放金融機構辦理俗稱機器人理財的「自動化投資顧問業務」,據證期局統計,截至今年6月底共有野村投信、復華投信、瀚亞投信、群益投信、富蘭克林投顧、王道銀行等6家業者開辦業務。 \n \n證期局統計,至6月底共2萬3198人參與機器人理財服務,總計管理的資產規模6.07億元,在各項金融業務中規模仍偏小。張振山對此認為,機器人理財服務尚屬開辦初期,業者需要時間開發系統,國人對於新科技也需要適應熟悉,仍有待進一步推廣。 \n \n對於是否有新業者規畫加入提供機器人理財服務,張振山則表示,過去曾有大拇哥、商智、機智等3家投顧業者有意投入,但迄今均尚未開業。推測可能是投顧業者屬於純顧問公司,不像投信已有基金商品,需找外部企業合作,故籌備需花費較長時間。

  • 好想贏韓國 李長庚:CFP密度2年內追平韓國

     二年內要先追平韓國。國泰金控總經理、同時是理財顧問認證協會理事長李長庚9日表示,金融越發達的地方,如CFP(認證理財規劃師)這種專業金融證照持證者密度越高,目前香港是台灣的9.2倍、新加坡是2.5倍,南韓則是台灣的1.2倍,李長庚說,多家金融機構都在鼓勵員工報考,台灣正急起直追,希望二年內先追平南韓。 \n 同時,李長庚亦表示,儘管機器人理財越來越發達,但可預見的將來,即5到10年內,機器人都不會取代理專、保險業務員等,反而是會「人機協作」,由專業金融理財人員熟悉各種理財系統、應用程式,協助客戶找出更好的資產配置方式。 \n 李長庚表示,CFA(特許金融分析師)是偏證券分析,主要是機構法人需求的人才,CFP比較偏個人理財規劃,必須經240個小時課程、多次考試及經驗、倫理等要求,報考者投入成本很高,目前台灣已有逾2,100位CFP持證者,如國泰金控已有460位CFP,應是國內金控擁有最多CFP證照者,員工若要報考,公司會提供相關的津貼及獎金,國泰人壽甚至申請成為CFP的教育機構,降低員工上課的成本。 \n 目前國內金融機構共有7家擁有逾百位以上CFP,銀行是中信銀、國泰世華銀、兆豐銀、華南銀、台新銀;壽險則有國泰人壽與新光人壽,國壽有314位CFP,應是單一金融機構最多者。 \n 李長庚表示,要考取CFP證照,如這屆有人考了5次才考取,等於至少歷時2年半,今年取得證照最高年齡是60歲,而這些理財、保險業務員取得CFP證照後,相對收入都有一定的提升,最重要的是與客戶互動,會增加自信。 \n 李長庚進一步表示,台灣製造業大量投資的時代已過去,但台灣有很多的財富真的需要好好去打理,否則連續這麼多年不斷外流的資金,代表台灣人真的有很多的錢,但是卻沒有好的顧問服務,放眼全球金融越發達的市場,這種CFP的專業人員占其人口數的密度越高,如香港749萬人口,去年底就有4,489位以上CFP,密度是台灣的9倍以上。 \n 李長庚目前希望台灣CFP增加速度先超越南韓,即人數短期內破3千人。

  • 公股銀競速搶搭AI新應用

     公股銀行亦積極強化人工智慧及科技運用,近年投入人力亦有數百人,希望逐步將新科技落實到業務上,如兆豐銀行今年規劃推出AI新應用,建置360度管理平台,提供整合性資料與圖表,強化風險控管及商品銷售資訊,協助分行拓展業務。 \n 兆豐銀行統計,目前已有法人客戶關聯、客戶精準行銷、不動產鑑價、機器人理財等應用到AI。近三年投入資金約9千萬元,增加人力約八人。 \n 華南銀行規劃,將於智能理財系統建置投入上千萬元資金,並招募投資研究人員強化投資研究團隊實力,期更精準掌握市場趨勢並快速因應重大黑天鵝事件,以提供財富管理客戶更細緻與專業的服務,並讓銀行的理財人員擁有更完善堅強的支援後盾。 \n 此外,華南銀行「智能客服─小華」於上線前投入約60人進行智能客服系統及「智能知識點」建置;上線後約五人負責「智能知識點」之維運,以求隨時提供商品新資訊及精準回應客戶之問題。 \n 統計華南銀行近三年投入AI的資金數億元,投入AI人力近200人。 \n 臺灣企銀則是近三年均有編列投入智能客服、機器人理財等系統預算,逐步執行並將持續研議,將AI人工智慧廣泛運用在銀行領域。目前投入資金約6千萬元、投入人力約十人,並持續編列相關預算及網羅人才。 \n 彰化銀行指出,AI人工智慧發展隨著深度學習落實於各個領域,銀行龐大的資料量是發展AI服務的重要優勢,因此彰銀近年來逐年增加投入AI的資金與人力,相關職缺有JAVA程式設計師、App程式設計師、.NET程式設計師、Cobol程式設計師、資料倉儲業務分析人員、網頁應用程式設計師、網路專員、開放系統專員及資安工程師等,近期更擴大招募相關職缺共計57名,預估人力將陸續增加。

  • 老行庫拚智能理財 加快腳步

     智能理財成為兵家必爭之地,老行庫進軍智能理財有新進度,華南銀行已與FinTech金融科技的廠商簽約,正開始智能理財系統建置,預計於9月開發完成,10月上線;兆豐銀行則預計於第四季上線。 \n 彰化銀行內部也規劃,將於銀行的智能機器人系統建置「對話式商務情境設計服務」,結合深度學習技術,透過社群通路建構對話式商務,快速引導客戶申請各項業務或精準行銷。 \n 智能理財方面,彰銀規劃將分階段導入智能理財,第一階段上,彰銀已完成以網路銀行為平台的理財規劃模組建置,客戶可自行於線上投資規劃,系統會依照客戶投資風險屬性及投資需求,提供投顧人員預先規劃資產配置建議及模擬試算,由客戶確認後直接透過網路銀行下單,且能投資標的績效追蹤,預計近日上線。 \n 第二階段,彰銀主管分析,將積極評估各家金融科技廠商的機器人理財系統特色及功能,遴選合格系統廠商建置彰銀專屬的機器人理財平台,初期先以投顧團隊透過AI技術資產配置運用,待機器人理財系統建置完成,客戶將可透過網銀或手機平台享有24小時全年無休的智能理財服務,以較低的投資門檻及服務費用,滿足客戶理財需求。 \n 兆豐銀行去年10月搶先結合大數據與專業投顧分析的「智能領航Follow蜜」,推出線上智能理財試算服務,使用小蜜蜂辛勤採蜜的故事說明投資理財的方法,提供「智能投資、圓夢計畫、樂活退休」三種試算模組。 \n 今年兆豐銀積極規劃建置機器人理財模組,推薦客戶專業的投資組合,並適時利用再平衡調整投資配置,使客戶享有不間斷的理財服務,兆豐銀行鎖定年輕客群的數位理財需求,積極導入各項線上服務,預計第四季上線。 \n 臺灣企銀現在也正著手規劃智能理財業務,以掌握發展契機以及提升自身競爭力,並且期望透過智能理財,讓更多中、低資產客戶也能受惠高品質的理財服務,發展普惠金融。 \n 目前臺企銀規劃的智能理財,正在深入研究瞭解客戶作業(KYC)需確實且中立執行,並定期更新各項資料與評估指標,才能使「智能理財」依據客戶真正的風險屬性運作。

  • 精宏金融科技風控理財機器人 挑戰國際經濟亂流

    精宏金融科技風控理財機器人 挑戰國際經濟亂流

     精宏金融科技是全國商總「打造十兆服務業品牌金舶獎」複選入圍企業,也是金融科技創新基地(FinTechBase)培訓團隊。執行長鄭琮寰指出,2019年國際經濟的逆風,風控理財機器人以特有數據模型監控市場,可護航投資人進退有據,亂流中仍可穩住方向。 \n 鄭琮寰分析,甫結束的2018年,全球股市虎頭蛇尾,海內外共同基金績效能持續增長者寥寥可數。同時2018也是台灣金融科技元年,產業還在起步階段就遇到國際亂流,直接考驗金融科技業者技術實力。 \n 鄭琮寰運用理財機器人對投資部位進行風險控管,2018年國際金融深陷亂流,理財機器人系統追蹤到比往年多25%的風險次數,而須採取避險交易。市場震盪反撲,快速侵蝕投資人的本金獲利。他認為只有避開風險,才有辦法讓投資理財能持盈保泰。

  • 彰銀、華銀等摩拳擦掌 銀行財富管理 PK智能化

     老行庫的財富管理,也可以很智能,彰化銀行規劃,2019年將分階段導入智能理財,先從理財規劃系統開始,接下來則評估是否建置機器人理財系統。 \n 彰化銀行主管指出,智能理財中的理財規劃系統,將是由專家團隊運用智能模組建置,包含資產建議,以及資產再平衡,以網路銀行為平台,利用線上KYC問卷了解客戶需求,並由系統提供合適資產配置建議,客戶確認之後,直接透過網路銀行下單完成交易。 \n 至於行動理專方面,彰化銀行配合業務推展需求,規劃財富管理業務人員專屬的行動裝置,如平板電腦,搭配業務人員專屬APP,達成即時提供客戶資訊、即時提供客戶資產規劃建議、即時輔導業務銷售的「三即時」便利性。 \n 華南銀行目前正積極評估各家FinTech金融科技廠商智能理財系統特色與過往成效,期望設計出擁有華銀特色與適合客戶屬性的智能理財服務,預定今年第二季或第三季將提供以風險考量為優先,再尋求獲利的各類市場最適化投資組合。 \n 未來希望藉由智能理財的客戶數無上限、24小時無休、投資門檻與收取費用較低的特性,讓理專更專心服務高資產客戶與提高效率,並且幫助華銀開發年輕新客群,以及傳統理專較無暇照顧的小資族群,創造新商機與手續費收入來源。 \n 臺灣企銀指出,正研擬推出AI智能理財,協助客戶達成理財目標,投資1,000元也可以享受理財業務,手續費低,以達到普惠金融目標。 \n 合作金庫銀行指出,已將發展智能理財納入短期營運計畫並編列相關預算,未來將考慮以銀行新採購財管系統及交易主機資料為大數據資訊源,由銀行自行研發或引進第三方AI演算技術,將參考相關運作模式及調查目前同業及市場已有之相關服務及作法,以友善簡易之操作介面,以及貼近客戶需求之功能設計為核心概念打造具獨特性、差異性之系統。

  • 永豐掌靜脈支付 用掌點光明燈

    永豐掌靜脈支付 用掌點光明燈

     FinTech Taipei 2018台北金融科技展7日、8日兩天於台北世貿展覽館一館隆重登場,永豐金控數位科技處處長江威娜親自現身示範。此次的亮點主要在於「掌靜脈支付」點燈,金管會主委顧立雄也看得津津有味。 \n 永豐金控表示,此次包括金控及旗下子公司永豐銀行、永豐金證券,均有參與這場台灣史上最大規模的FinTech金融科技盛會,現場將示範生物辨識、行動支付、智能理財及開放金融等四大服務,並以互動體驗,讓民眾輕鬆瞭解最新穎的金融科技與生活應用。 \n 在生物辨識部份,永豐預計2019年就可上線的「掌靜脈支付」讓民眾可用自己的「掌靜脈」支付線上宮廟點燈,體驗結合台灣傳統廟宇文化與現代科技功能與創新的便民服務。 \n 永豐銀的攤位上也設有小農手沖咖啡、花生等農產品,民眾可於現場體驗行動支付QR Pay購買咖啡及農產品。 \n 在智能理財部份,永豐銀行指出,推出獨家「目標投資法」及永豐金證券(亞洲)「InveStart」智能理財機器人產品。「目標投資法」利用智能投資演算法提供動態投資組合,根據投資績效調整每期投資配置建議,確保投資報酬精準地朝理財目標邁進。InveStart則供多種聰明貝塔(smart-beta)主題式量化投資策略產品,可協助投資人獲得更佳的報酬。 \n 在開放金融部份,永豐銀推出「Partner APIs」,包括身分認證、支付等應用API,透過與各產業夥伴合作,以客戶使用頻率及生活場景為考量,打造更全面的金融服務。永豐金證券「API智慧理財生態系」,應用API打破封閉系統,與FinTech新創公司雙向合作,發展出[email protected]理財聊天機器人、全新理財網投資平台、CMoney籌碼K線及倚天股金寶APP串聯下單服務。 \n 此外,永豐金控8日將在舞台區推出快問快答,並於金融科技創新演講中發表具前瞻性的「智能?理財機器人」趨勢主題。

  • 一銀迎台商資金 推家庭財管

     針對台商資金回台,第一銀行理財團隊將啟動理財支援團隊,提供專業諮詢服務,依據客戶需求嚴選理財商品,透過理財支援團隊及稅務專家協助,共同經營分行潛力及高端客群。 \n 一銀主管指出,上半年已經推出「預約理財諮詢」服務,提供財富管理客戶利用「第e行動」App,預約一對一的投資規劃理財諮詢;預計2019年推出「家庭財富管理客戶方案(Family Tree)」,將服務範疇由個人戶擴大為家庭戶,增加客戶往來黏著度,並因應金融科技趨勢,接續推出「智能理財系統」,由機器人理財系統提供投資組合建議,搭配專業理財團隊客製化諮詢,量身打造理財計畫。 \n 因應投資環境的改變暨短鏈產銷模式的興起,近來台資企業陸續表達回台設廠意願,一銀也將以自有資金辦理專案貸款外,另推出工業區優惠融資專案,全力支援台商資金需求及各項金融服務。 \n 一銀主管指出,為協助台商回台購地設廠,只要是有意將產能移回國內工業區、產業園區或政府核可工業用地等的廠商,都可向一銀各營業單位申請長期低利優惠貸款,融資期限最長20年、成數最高八成。 \n 除此外,一銀響應政府政策,針對綠能科技、亞洲矽谷、生技醫藥、國防、智慧機械、新農業與循環經濟七大新創重點產業之廠商,提供更優惠的融資利率,希望透過金融專業相關協助與服務,成為台商產銷全球的重要橋樑。 \n 一銀主管強調,將持續結合全球海內外分行,以企業需求為導向,提供客製化服務,並配合政府協助企業海外投資相關政策融資方案,支援台商企業從建廠、設備採購、購料周轉至銷售等各階段最完善的融資及資金管理服務。

  • 日盛證券歡慶57周年

     日盛證券歡慶57周年,舉辦「轉輪盤抽獎遊戲」與投資人同歡。即日起至12月8日止,為期3天,只要加入日盛證券投資管家[email protected],按下57周年慶的同歡圖示,便可進入到轉輪盤的抽獎遊戲,將有機會獲得7-11等5家百貨通路購物金45元至100元不等,共送出570份,獎項送完為止。 \n 日盛證券以建立業界「最佳平台,專業首選」服務客戶精神,積極投入智能平台開發,近年來得獎連連,10月份國家品牌玉山獎舉行頒獎,日盛證券獲得傑出企業獎及最佳產品二項殊榮。「日盛Smart」APP更榮獲最佳產品類之「全國首獎」。 \n 日盛證券今年強化的系統服務包含:線上機器人客服系統「AI理財獅」,運用日盛投顧所提供即時訊息與相關個股的5大面向資訊,作為投資人選股參考;搭配雲端智能交易系統「Smart條件單」,讓投資人可輕鬆設定股票交易數量與價位後,等待價格觸及便能自動送出委託單,還可同時設定好停損停利,讓投資人專心工作放心出遊。 \n 日盛證57周年慶活動訊息詳情可至Sunny!日盛太陽獅粉絲團https://www.facebook.com/Jihsunny/或SUNNY愛MONEY粉絲團https://www.facebook.com/SunnyiMoney/查詢。

  • 一銀引水藏富 守護客戶資產

    一銀引水藏富 守護客戶資產

     政府張開雙臂歡迎臺商資金回台,第一銀行理財團隊將啟動「引水藏富」理財支援團隊,展開富貴為伍系列活動,並將理財主管及理財顧問打造為「金融引水人」,提供專業諮詢服務,依據客戶需求嚴選優質理財商品,透過「引水藏富」理財支援團隊及稅務專家協助,共同經營分行潛力及高端客群,協助投資人達成理財目標。 \n 引水人至少需擁有3年的船長資歷,俗稱「領港」,也被譽為「討海人的最高榮譽」,熟悉港口地形、天候氣象及水文條件,以專業技術及豐厚經驗,負責在港灣、港口等水域或水陸交通幹道,將船隻引航入港,確保船隻及港口的安全,在世界海運經濟扮演要角;而第一銀行「引水藏富」理財支援團隊憑藉著對世界經濟的敏銳觀察、長年累積的服務經驗,化身為「金融引水人」,協助投資人守護財富、傳承資產。 \n 第一銀行「引水藏富」理財支援團隊成立於2008年,為全台188家分行的高資產客戶量身打造理財計畫,提供財富管理、信託、保險等金融投資商品,並舉辦下午茶、品酒、珠寶鑑賞等活動,拉近與客戶的距離。理財顧問隨時觀察全球經濟脈動,依照投資人的風險容忍度、投資需求等,動態調整資產布局,滿足客戶全方位需求,長期以專業諮詢、多元產品、客製化服務深獲投資人青睞,成為最值得託付的金融品牌。 \n 第一銀行深耕台灣近120年,致力於提供優質的財富管理服務,今年上半年推出「預約理財諮詢」服務,提供財富管理客戶利用「第e行動」APP,預約一對一的投資規劃理財諮詢,預計2019年推出「家庭財富管理客戶方案(Family Tree)」,將服務範疇由個人戶擴大為家庭戶,增加客戶往來黏著度,並因應金融科技趨勢,接續推出「智能理財系統」,由機器人理財系統提供投資組合建議,搭配專業理財團隊客製化諮詢,守護客戶資產,量身打造理財計畫。

  • 迎臺商資金 第一銀行將啟動「引水藏富」理財團隊

    政府張開雙臂歡迎臺商資金回臺,第一銀行理財團隊將啟動「引水藏富」理財支援團隊,展開富貴為伍系列活動,並將理財主管及理財顧問打造為「金融引水人」,提供專業諮詢服務,依據客戶需求嚴選優質理財商品,透過「引水藏富」理財支援團隊及稅務專家協助,共同經營分行潛力及高端客群,協助投資人達成理財目標。 \n \n引水人至少需擁有3年的船長資歷,俗稱「領港」,也被譽為「討海人的最高榮譽」,熟悉港口地形、天候氣象及水文條件,以專業技術及豐厚經驗,負責在港灣、港口等水域或水陸交通幹道,將船隻引航入港,確保船隻及港口的安全,在世界海運經濟扮演要角;而第一銀行「引水藏富」理財支援團隊憑藉著對世界經濟的敏銳觀察、長年累積的服務經驗,化身為「金融引水人」,協助投資人守護財富、傳承資產。 \n \n第一銀行理財支援團隊成立於2008年,為全臺188家分行的高資產客戶量身打造理財計畫,提供財富管理、信託、保險等金融投資商品,並舉辦下午茶、品酒、珠寶鑑賞等活動,拉近與客戶的距離。 \n \n第一銀行深耕臺灣近120年,致力於提供優質的財富管理服務,上半年推出「預約理財諮詢」服務,提供財富管理客戶利用「第e行動」APP,預約一對一的投資規劃理財諮詢。 \n \n第一銀行預計2019年推出「家庭財富管理客戶方案(Family Tree)」,將服務範疇由個人戶擴大為家庭戶,增加客戶往來黏著度,並因應金融科技趨勢,接續推出「智能理財系統」,由機器人理財系統提供投資組合建議,搭配專業理財團隊客製化諮詢,守護客戶資產,量身打造理財計畫。

  • 轉輪盤抽好禮 日盛證券慶57歲

     日盛證券歡慶57週年,特別舉辦轉輪盤抽獎遊戲,與投資人同歡。自12月6~8日,為期三天,只要加入日盛證券投資管家[email protected],按下57週年慶的同歡圖示,便可進入到轉輪盤的抽獎遊戲,將有機會獲得7-11等5家百貨通路購物金45元至100元不等,共570份,獎項送完為止。 \n 日盛證券以建立業界「最佳平台,專業首選」服務客戶的精神,積極投入智能平台開發,近年來更是得獎連連,10月份國家品牌玉山獎舉行頒獎,日盛證券獲得傑出企業獎及最佳產品二項殊榮。「日盛Smart」APP更榮獲最佳產品類之「全國首獎」。 \n 日盛證券今年強化的系統服務包含:線上機器人客服系統「AI理財獅」,運用日盛投顧所提供即時訊息與相關個股的5大面向資訊,作為投資人選股參考;搭配雲端智能交易系統「Smart條件單」,讓投資人可以輕鬆設定股票交易數量與價位後,等待價格觸及便能自動送出委託單,還可同時設定好停損停利,讓投資人專心工作放心出遊;而在雲端智能交易系統中「移動鎖利」的功能,協助投資人靈活且有紀律的操作,不須緊盯著盤面或因無法克服心理因素,而導致錯失交易的好時機,可謂是投資人的獲利守門員。

  • 一銀H1財管手收 成長11.5%

     力拚個人金融,第一銀行強調,預計第四季推出「家庭財富管理客戶方案」,明年則將推出秘密武器「智能理財」;一銀統計,目前手續費收入中,財富管理手續費上半年維持成長動能,較去年同期成長11.5%。 \n 為滿足客戶由財富累積到財富傳承的需求,一銀規劃推出「家庭財富管理客戶方案」,將原提供財富管理個人戶的服務範疇擴大為財富管理家庭戶,使符合條件的家庭客戶共享專屬優惠條件及項目。 \n 一銀指出,為進一步掌握AI智慧理財契機,預計明年推出「智能理財系統」,除具備機器人理財可透過自動化設備提供投資人投資建議及投資組合功能,另可透過理財業務人員依個別客戶提供客製化的投資組合及再平衡建議,提供自動化投資平台,拓展開發新興數位理財客戶,擴大一銀的理財業務基磐。 \n 另外,一銀持續發展大數據,例如持續開發精準行銷相關模型與落地行銷,運用精準行銷個人戶客戶分群、產品偏好模型了解客戶理財商品的需求樣貌,透過分行理財專員為一銀新舊客戶提供更好的財富管理服務。同時針對企業客戶開發相關模型,供總行相關單位與分行更了解企業戶對於金融商品的需求,以服務企業戶。 \n 一銀同時規劃導入「行銷活動管理平台(CM)」,以集中管理行銷活動、整合虛實通路及運用大數據資源擴大精準行銷效率,同時控管客戶接觸頻率。 \n 一銀強調,為發揮大數據模型效益與蒐集分行行銷結果,也會持續建置「智慧行銷全通路平台(IMVP)」,提升全員行銷動能。

  • 復華低點通 掌握低檔機會財

     復華投信去年10月率先發表理財機器人「強勢通」後,再推出國內金融業界獨創的「低點通」,透過大數據偵測位處相對低點、動能向上的市場基金,提供低檔布局投資機會。 \n 復華投信表示,「低點通」運作模式是當市場行情震盪修正時,一旦旗下基金出現「低檔進場訊號」會發出通知,在投資人同意後便啟動分批進場機制,提供投資人掌握相對低檔的機會財,並解決「何時買、買什麼」的投資難題,因應「低點通」上線,即日起復華理財機器人提供基金首扣及轉換手續費優惠。 \n 復華投信指出,這次新推出的「低點通」理財機器人,過去已有實測數據。復華投信統計,自2016年以來共發出47筆低檔訊號,從各檔基金出現訊號當日統計至7月13日或者截至建議停利出場日,至今呈現正報酬(含達建議停利點)的共有42筆,其中僅五筆出現負報酬,且因買在相對低點,下跌幅度都控制在5%之內。 \n 復華投信總經理周輝啟表示,不論是「強勢通」或「低點通」上線前,都歷經多年的內部研發與測試,去年推出的「強勢通」是挑選相對強勢標的;即日起上線的「低點通」則是挑選在相對低檔的標的,兩者可相輔相成,提供投資人面對市場多空時,都有相對應的投資方法工具。 \n 數位理財時代來臨,國內基金投資人已愈來愈習慣透過電子交易平台及系統化投資方法投資。周輝啟表示,開戶後透過復華投信iTrade電子交易系統,即可承作「理財機器人低點通、強勢通」、「金利High定時定額」、「金複合投資法」等投資方法服務,操作相對簡便,而且可隨時透過手機等行動裝置了解及調整資產現狀。 \n 復華投信建立近百人的投資研究團隊,專注於長期投資績效,更結合人工智慧及大數據分析,期望投資人利用系統化的投資策略,避免受到市場情緒干擾而追高殺低,並提高基金投資勝率。

  • 小富翁學AI機器人理財、手機支付  但最愛點鈔機

    小富翁學AI機器人理財、手機支付 但最愛點鈔機

    堂堂邁入第21屆的台北富邦銀行「小富翁理財營」,上百名小朋友今(25)日齊聚一堂,比一般大人還要搶先體驗最新的金融科技,包括AI機器人理財、手機行動支付等,有趣的是,這批「手機不離手」的九年級生,多數是第一次接觸到銀行裡的點鈔機、取號機,看著一大疊紙鈔刷刷刷幾秒鐘數完,紛紛大喊神奇,捨不得離開。 \n \n1998年起,台北富邦銀行率先開辦小富翁理財營,今年邁入第21屆,已有將近5,500名學員結業,開辦以來年年爆滿,堪稱國內歷史最悠久且最具口碑的理財教育營隊。 \n \n台北富邦銀行執行副總郭倍廷表示,近年來數位金融風潮崛起,金融服務方式也由實體通路走向行動金融,因此今年的小富翁理財營,加入兩大新元素,AI機器人理財,二是手機行動支付,讓孩子體驗實體銀行,也接觸虛擬金融科技。 \n \n郭倍廷表示,以前小朋友都是在電影裡才能看到AI,今年課程直接引進AI機器人理財課程,讓小朋友直接從真正的日常生活中體驗。另外,Apple pay、Samaung pay等電子支付系統相繼登台,大勢不可擋,連營隊點心吃忠孝東路216巷名店「東區粉圓」,都可以用手機付款,小朋友生在3c爆炸年代,可不能不熟悉金融科技。 \n \n小富翁學理財,該如何開始?郭倍廷表示,用手機記帳是個好的開始,現在很多孩子只把手機當作「遊戲機」,如果能讓孩子了解到手機的其他應用,甚至可以學習理財,是一個很棒的體驗。 \n \n郭倍廷進一步指出,隨著理財觀念越來越普遍,許多家長從小就幫孩子規劃理財,目前來台北富邦銀行開戶的小朋友,年齡愈來愈年輕,平均帳戶餘額達40萬,每年用戶數以5%-6%成長,在少子化的時代,可以看出家長對兒童理財的用心。 \n \n雖然虛擬的金融科技非常有未來性,但小朋友最愛的,還是「小小行員體驗」課程,學員們化身成銀行的迎賓接待員、櫃員或客戶,實地操演分行的日常作業。看著小朋友們操作取號機和點鈔機,招呼客戶並完成換匯、交易等櫃台操作,負責指導的行員們表示,小朋友平常大多是隨著長輩到銀行,總覺得銀行嚴肅又無聊,但透過這課程親身體驗後,孩子們不僅更了解銀行業務運作方式,也改變了他們眼中銀行嚴肅的形象,甚至有孩子捨不得離開,希望有機會可以再參加。 \n

  • 基金平台 不殺價改比聰明

    基金平台 不殺價改比聰明

     2017年基金平台元年「手續費價格戰」是主軸;2018年價格手續費率折扣不再是重點,取而代之的是「智能理財」,各基金平台不但要有「具競爭力」的手續費率來得到基金投資人認同,還要具備「夠聰明」的機器人幫投資人累積財富更是各基金平台爭取客戶的關鍵。 \n 基富通成立後營運亮眼,截至2017年底,基富通的開戶數已經逾3萬戶,並有3000檔基金上架,申購金額逾150億元,境內外基金存量已百億元台幣,對於一個剛成立才一年多的基金平台來,上述的開戶數、交易金額是相當傲人的,顯見基金網路銷售平台已在台灣基金市場跨出了成功的第一步。 \n 鉅亨基金交易平台在2017年積極展業且成績亮眼,鉅亨網投顧總經理朱挺豪表示,該公司近一年共同基金存量成長6倍。另外,先鋒投顧股權在轉給中租集團之後,由於該公司正在作策略轉型,2018年將有一番不同景象呈現。 \n 基富通總經理林政村表示,目前開戶數已衝到3萬戶,若以目前股票交易有5成都是網路下單的比重來看,基金網路下單佔總申購基金數約只有1成左右來看,至於財力相對豐厚的熟齡族有6成以上有智慧型手機,2成以上也有網路購物經驗,因此,預期投資人投資基金時,透過網路下單的比重會逐漸提高,今年開戶目標是6萬戶。 \n 一般基金投資人尤其熟齡層,要透過網路平台下單買基金,林政村說,還會想要再確認的是「該網路平台的真實性及可靠性」,因此,基富通開業之後,即便該基金平台是以透過網路來開戶,每天還是有投資人會親自到基富通辦理開戶手續,就是想確認「真實性」,若用「真實性」及「可靠性」兩個角度來看基富通未來發展潛力的話,在這兩方面,相信基富通具有相對優勢。 \n 基富通的「智能理財市集」2017年11月底「低調」上架,在基富通的官網上已有6個小理財機器人上架,最熱門還是「基金泡泡圖」,林政村說,未來還會有其他小理財機器人上架,預計3年內會有30個小理財機器人讓投資人篩選基金,投資人可到基富通官網上免費使用各理財機器人,透過這些理財機器人找出適合自己的共同基金。 \n 除了智能理財,2018年另一營運重點是基富通將要「網路加實體」,和地方金融機構合作,打開基富通的知名度。 \n 林政村說,「基富通」都是透過網路行銷,只有在網路世界才能得到基富通的相關訊息,客戶族群相對年輕化,然而還有相當多的投資人不知道基富通,因此,明年基富通會跟地方金融機構結合,客戶可以到金融機構開戶,這就是「新零售概念」,逐漸打開基富通的知名度。 \n 基富通推「智能理財市集」,在該官網上,基金投資人可以適用各式各樣的小機器人;朱挺豪說,鉅亨基金交易平台和工研院發展出第一個將深度學習演算法導入機器人理財的系統,該系統不僅可降低投資決策的難度,也提高準確度,可以讓AI理財再升級。這套系統預計在2018年下半年推出。 \n 鉅亨基金交易平台策略長張榮仁指出,與工研院共同發展的機器人能按照各個不同客戶的需求,可挑選出適合的投資組合與標的,簡化投資決策的難度。 \n 工研院巨量資訊科技中心主任余孝先說,透過工研院潛力基金分析,以2015年1月至2017年10月歷史資料進行滾動回測,所獲得操作台股基金的平均1年報酬約在17.8%,大幅優於所有分析基金(163檔)平均值7.63%,並與排名前15%基金的平均值相近,鉅亨基金和工研院合作的智能理財的上架也備受外界期待。 \n 至於先鋒投顧在併入中租集團後,先鋒投顧副總經理蘇皓毅說,2018年該公司會有更新的面貌呈,除了有更多的共同基金上架,還會再跨足在私募基金以及法人業務。他說,先鋒投顧未來經營方向會和一般基金平台不太相同,先鋒客戶可以分為三大類,平台戶、高資產以及法人,但先鋒投顧並不是發行私募基金,而是和國內投信合作,到國外找適合基金產品,是國內投信的委任機構。 \n 蘇皓毅說,在2018年也會推AI智能理財服務,透過大數據的分析後再給予客戶主觀判斷的投資觀點,另外,也會客戶所投資的基金產品給客戶客製化的報告,若是在基金標的轉換時,也會告訴客戶原因。 \n 先鋒投顧較重視AUM的成長,不希望投資人一直頻繁交易,為鼓勵投資人定期定額,給予特別的手續費率折扣;至於私募產品也是強調長期合作和附加價值上,AI智能理財服務則會是以年費取代手續費,初期也會像其他銀行一樣會有年費特別折扣,如王道銀行在2020年2月之前都是免費,由於先鋒會提供客戶更多的理財訊息,增加AI的附加價值,即使在一段時間過後,要年費時,也會讓客戶感受到先鋒收年費是有道理的;但如果收了機器人理財的年費之後,買賣即不再收取手續費。

  • 鉅亨基金 交易平台 攜工研院 AI理財再進化

     機器人理財成為近兩年投資市場熱度最高的話題之一,鉅亨基金交易平台亦相當看好該產業趨勢的發展,為強化平台的投資功能,提供使用者更多元的投資管道,攜手工研院發展出第一個將深度學習演算法導入機器人理財的系統,不僅可降低投資決策的難度,也提高準確度,讓AI理財再向前邁進。 \n 鉅亨基金交易平台指出,投資人最容易遇到的投資難題就是如何選對市場,並且挑對基金。以傳統機器人理財來看,1.0的機器人理財除了做KYC了解客戶風險屬性及預期報酬等基本資料外,配置上以在投資人預期報酬下達到最低波動,在基金挑選上,先決定資產配置後再挑對應基金,但判斷的標準是以過去績效作為評估。 \n 鉅亨基金交易平台表示,進化到2.0時,機器人會嘗試使用績效以外的其他指標,來判斷基金未來表現。至於進化到最新的3.0時代,除了延續2.0對應基金的方式,機器人會依照數據、及投資人的情緒變化等,以AI演算法來判斷未來各項資產的變化,挑出投資標的,進而調整配置比重。 \n 鉅亨基金交易平台策略長張榮仁指出,這套與工研院共同發展的機器人,期望以AI的方式提供投資人在投資理財上有更明確的方向,並能按照各個不同客戶的需求,挑選出適合的投資組合與標的,簡化投資決策的難度。 \n 工研院巨量資訊科技中心主任余孝先表示,在經濟部技術處的支持下,工研院積極推動人工智慧技術與應用研發,與鉅亨基金交易平台的合作是金融產業AI化的新里程。透過AI核心技術降低投資人理財決策的難度,能快速掌握投資方向,打造普及化的理財服務,擴大社會效益。 \n 工研院的智慧理財技術,整合市場投資數據與總體經濟指標,透過深度學習演算法,進行市場投資方向與波動度分析,建立市場觀點,根據客戶個人化的風險承受度,打造虛擬理財專員,提供投資人智慧化理財建議。 \n 透過工研院潛力基金分析,以2015年1月至2017年10月資料滾動回測,所獲得操作台股基金的平均一年報酬約在17.8%,大幅優於所有分析基金(163檔)的平均值7.63%,並與排名前15%基金的平均值相近。

  • 數位文憑機器人理財 第一科展示新技術

    數位文憑機器人理財 第一科展示新技術

    靠機器人理財時代來了,未來畢業證書、教師聘書、證照等,將採用區塊鏈數位文憑,藉此提高可信度與真實性;國立高雄第一科技大學6日舉辦成果發表會,由教師開發的「區塊鏈數位文憑系統」與「機器人理財系統」技術相當吸睛。 \n \n 第一科大表示,資訊管理系特聘教授許孟祥與財金學院共同開發的區塊鏈數位文憑系統,未來畢業證書、教師聘書、證照等,都能儲存此平台。該平台具備不可篡改性、可追蹤、正確及完整性,能有效杜絕竄改及仿造情事,能節省紙張與文件管理成本,預計明年校園先行試辦。 \n \n 此外,不少金融業者紛紛導入Pepper機器人理財,然現行的Pepper對人類語意理解有侷限性,會計資訊系教授陳育仁說,Pepper軟體開發商沛博科技委託該校財金大數據中心開發的語意分析技術,目前已針對語意分析技術導入先進技術,未來可針對不同產業的AI機器人提供客製化合作,以迎接人工智慧新浪潮時代。 \n \n 另對於完全沒有學過程式語言的學生,第一科大採購XQ操盤高手與Multicharts系統提供學生實務操作,透過此系統擬定選股策略後,系統將即時提供符合投資者合適的投資標的,且只需簡單程式碼就能完成股票、基金等買賣交易,即便不會寫程式也能輕鬆上手。

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