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以下是含有機器人理財的搜尋結果,共298

  • 機器人理財夯 信託公會助攻

    機器人理財夯 信託公會助攻

     受惠疫情,全球機器人理財逆勢成長,信託公會也助攻國內機器人理財發展。信託公會9日舉辦研討會,阿爾發投顧董事長陳志彥指出,美國機器人理財2020年第一季開戶數大幅成長,包括Ameritrade成長150%、wealthfront成長68%、Betterment成長25%,且據Statista估計,全球機器人理財在2020年已有逾2億人、逾9千億美元的資產管理規模,預估2024年AUM會超越2.4兆美元。

  • 機器人給力 每年可多賺4.3%

     機器人理財大趨勢成形,機器人比較會賺。阿爾發投顧董事長陳志彥9日指出,據美國首家機器人理財公司Betterment統計,機器人理財每年可幫投資人多賺4.3%的報酬,台灣目前機器人理財的資產規模不大,但不代表發展不起來,年輕人需求明顯,「機器人理財的決勝關鍵不在機器人(robo),而是在顧問(advisory),幫客戶找到適合的投資組合及財務規劃」。

  • 信託公會助攻 全球機器人理財「疫」軍突起

    信託公會助攻 全球機器人理財「疫」軍突起

    受惠疫情,全球機器人理財逆勢成長,信託公會也助攻國內機器人理財發展。信託公會9日舉辦研討會,會中阿爾發投顧董事長陳志彥指出,美國機器人理財2020年第一季開戶數大幅成長,包括Ameritrade成長150﹪、wealthfront成長68﹪、Betterment成長25%,且據Statista估計,全球機器人理財在2020年已有逾2億人、逾9千億美元的資產管理規模,預估2024年AUM會超越2.4兆美元。

  • 中租WISEGO滿周年 績效突出

     繼基富通好享退公布不錯投資績效後,中租WISEGO智能理財推出滿周年後,中租投顧表示,統計至2020年8月底,19個模組的報酬率皆逾10%。

  • 富蘭克林:布局科技基金有賺頭

     今年來受疫情影響全球央行積極救市,極度寬鬆的貨幣與財政政策讓市場資金豐沛,推升美股續創新高,其中尤以科技類股表現格外優異。富蘭克林證券投顧表示,目前科技股評價面較史坦普500指數僅高出7%,溢價幅度仍屬合理,距離千禧年網通泡沫時期仍有相當大的差距,且微軟、谷歌、蘋果、臉書、亞馬遜等五大科技巨頭今年第一季坐擁現金及短期證券超過4,600億美元,資產負債表等基本面強健,尚無需過度擔憂科技股價過高的風險。

  • 兆豐金 攻機器人理財

    兆豐金 攻機器人理財

     兆豐金控(2886)今年前七月稅後獲利為144.42億元,稅後每股盈餘(EPS)達1.06元,7月底每股淨值為23.24元。兆豐金旗下兆豐銀行於2020年針對資產往來超過億元的高端客戶,推出全新專屬的理財會員俱樂部,結合線上、線下平台,提供投資觀點、資產配置建議、專屬商品推薦等服務。因應不同世代及時代,也推出機器人理財e把兆服務,提供客製化專屬資產配置組合。

  • 忙到沒時間理財?善用機器人理財 成為你的「解憂雜貨店」

    忙到沒時間理財?善用機器人理財 成為你的「解憂雜貨店」

    根據日本著名作家東野圭吾長篇懸疑小說《解憂雜貨店》同名改編電影,2017年上映時全台票房賣破5千萬新台幣,其原著小說更是長期占據排行榜的暢銷作品,引發熱烈的迴響、討論及省思。

  • 富蘭克林:科技熱 存基金上選

     進入下半年後,金融市場的風險偏好又見升溫,而這也反應在投資人的基金申購行為上。根據富蘭克林投顧的「國民e帳戶」統計,7月份在單筆申購及定期定額存基金,進場人數及投資金額同步成長,其中科技型基金受青睞度尤其顯著,無論是單月的吸金狀況或進一步拉長至今年以來的觀察,皆是投資人追捧的明星標的。

  • 中興大學與台中銀證券 今簽產學合作協議

    中興大學與台中銀證券 今簽產學合作協議

    國立中興大學與台中銀證券今31日簽署產學合作協議書,由台中銀證券董事長葉秀惠和中興大學大數據中心主任施因澤代表簽約,中興大學校長薛富盛擔任見證人。雙方合作內容將以大數據分析、資料探勘、機器學習等人工智慧技術,創建全方位理財規劃、普惠金融服務及智能投資策略。

  • 鉅亨理財機器人「阿發總管」近九成投資人正報酬

    AI理財機器人近兩年在台灣萌芽發展,今年因肺炎疫情嚴重肆虐,使人與人接觸的機會大幅減少,而具有自動化投資規劃與資產管理優勢的理財機器人則順勢崛起,受到投資人的青睞。根據「鉅亨買基金」的統計,由「鉅亨買基金」與工研院合作推出的機器人理財服務─「阿發總管」,今年以來銷售量即較去年大幅成長近八成,績效表現也沒讓投資人失望,達九成以上都獲得正報酬,成績相當亮眼。

  • 信託2.0將出爐 全面鬆綁有譜

     重點在「全方位信託」的信託2.0興利政策本周可望出爐。信託公會理事長雷仲達指出,「信託2.0」重點放在讓信託業能跳脫「金錢信託」時代,因應新金融時代發展更多元金融商品與服務進行鬆綁。

  • 鉅亨理財機器人「阿發總管」 逾九成正報酬

    因新冠肺炎疫情肆虐,使人與人接觸的機會大幅減少,而具有自動化投資規劃與資產管理優勢的理財機器人則順勢崛起,根據「鉅亨買基金」的統計,由「鉅亨買基金」與工研院合作推出的機器人理財服務—「阿發總管」,今年以來銷售量即較去年大幅成長近8成,並有9成以上都獲得正報酬,成績相當亮眼。

  • 境內基金有賺錢 投信要分潤 公會通過收費新機制

    境內基金有賺錢 投信要分潤 公會通過收費新機制

     境內基金收取「績效費」有譜!投信投顧公會近期通過「境內基金」可收取「績效費」的新機制,當基金打敗大盤一定績效時,基金公司可收取一定比例的分潤,投信投顧公會理事長張錫20日指出,實施該機制有二大好處,一是扶植小投信,只要有特色、績效好就能生存;二是有助人才培育,收取績效費可鼓勵留才。

  • 機器人理財 九成參與者都獲利

     近一年來,各資產管理公司紛紛推出機器人理財,三大基金平台中,除了基富通有好享退專案的九檔基金全部正報酬率之外,其它二基金平台─中租投顧和鉅亨買基金所推出的機器人理財,由於「再平衡策略」再加上投資人低檔不停扣,此二機器人理財近一年績效平均達9~10%,且逾九成參與機器人理財都是正報酬率。

  • 持有逾3年 高點進場照樣賺

     台股加權股價指數今年創歷史新高,美國標普500指數目前正逐漸逼近2月的歷史高檔區,此時是否適合參與機器人理財?法人表示,任何時點都可以進場,依過去歷史資料統計,只要持有三年以上,任何時點進場的差異不到1% 。

  • 黃天牧會投信業 四大開放有譜

    黃天牧會投信業 四大開放有譜

     投信資產管理四大利多「醞釀」中。金管會主委黃天牧13日與投信業高層座談,回應機器人理財可協助客戶自動調整部位的法規調整、ETF基金的投資人分散規定的放寬、投信兼營不動產投資信託(REIT)、與券商合作提供基金贖回代墊款,若四大法規架構都儘速放寬,將有利投信管理資產更快速成長。

  • 機器人理財加溫 上半年績效靚

    機器人理財加溫 上半年績效靚

     機器人理財發威。機器人理財在國內已有增溫之勢,其中推出機器人理財迄今半年的兆豐銀最新統計顯示,今年上半年的兆豐銀機器人理財整體資產平均報酬率超過9%,年化報酬率等於接近20%,而值得注意的是,機器人在小資族的客層開發的確發揮相當的號召力,若以年齡層來看,小資族占比已超過兩成,達21.2%。 \n 除了機器人交出的理財績效亮眼,上述的統計結果的確顯示機器人理財有開發「新世代」財管戶的效果。以往各大行庫的財富管理客戶普遍以中高齡客戶為主,但機器人理財現在把「小資族」年輕一代的財管戶也帶進場。 \n 兆豐銀主管分析,20~30歲的小資族占兆豐銀目前所吸收的機器人理財客群比重高達21.2%,為各年齡層裡第三高,次於30~40歲的33.66%及40~50歲的26.34%。 \n 至於銀髮族利用機器人理財從比例來看相對較小,也因此,在兆豐銀統計不同投資目的的資產總額比率裡,樂活退休占比大約僅8%。 \n 機器人理財主要以基金為主,由母機器人之下設置16個小機器人,依照客戶不同的需求屬性來給予建議、操作理財,對於客戶的理財資產規模,兆豐銀財富管理部門主管指出,在為數眾多的年輕小資族加入之下,平均理財規模不會太大,大約5~10萬元,符合當初兆豐銀對於機器人理財所設定的目標族群理財規模。 \n 透過機器人理財所建議的資產配置,每位客戶的資產組合大致是由五、六個基金組成,至於種類,兆豐銀主管指出,包括了股票、債券、地產等投資標的之外,還有所謂的衍生性金融商品也在基金資組合。 \n 兆豐銀指出,從1月17日至7月10日,整整六個月同期間的世界股票指數MSCI WORLD表現報酬率為-7.57%,而兆豐銀透過16個小機器人為客戶理財的績效,不僅年化報酬率已有接近20%的水準,其中對於風險波動承受度較高的客群,賺得更多。 \n 例如,在兆豐銀對機器人理財所分類的保守型、穩健型、成長型、積極型的客群裡,風險承受度次高的「成長型」客群,近半年來報酬率達7.08~10.28%,年化報酬率介於14~21%,而風險承受度最高的「積極型」客群,近半年來的報酬率亦有2.94~8.7%。

  • 理財健診-理財機器人 四大優勢提高效益

     富蘭克林證券投顧  副總經理羅尤美: \n 首先要恭喜阿富,在人生處於黃金階段時,就很明確自己未來的方向及目標,這種堅定的想法,是積極投資理財甚至能達到預期的重要助力。 \n 攤開阿富的資產表,主要是具流動性的現金、定存為主,大約還有240萬元可供投資,進行資金活化,考量要專心工作不要太麻煩、波動風險也不想太高,建議可以三管齊下,包括基本的定期定額基金、單筆投資與AI智能理財機器人,透過專家加上具大數據分析及演算能力的機器人,合力為阿富把關及圓夢。 \n 根據阿富平均每年約5%以上的投資報酬率期望,觀察美國股市及全球股市指數2000年以來的年化報酬率分別是5.3%及4.2%,其中研發及成長動能強勁的科技(那斯達克指數)跟NBI生技指數近20年的年化報酬率分別是5.6%及8.6%,近十年更高達18%。從這波疫情為世界帶來的改變,包括科技、生技產業等「雙技美」美股型基金,其爆發力與產業續航力可期,值得定期定額長期持有,相當符合阿富的年齡與投資預期。 \n 若要兼顧風險,債市也有不錯選擇,如新興美元債近十年年化報酬率有5%,若想降低波動,與風險性資產低相關或負相關的美國政府GNMA債,可適度降低投資組合波動,但年化報酬率近3%,所以,透過股債皆備的資產配置,阿富投資組合將是可攻可守。 \n 假設每月固定80%投資美國科技股,20%投資美國政府債,共計2萬元,十年之後,累積投入約240萬元本金,美國科技股以複利6%計算,美國政府債以3%複利計算,總金額將增長到318萬元,將可活化帳上資金、提高投資效益。 \n 但金融市場波動風險上升,震盪次數頻繁,一向是阻礙投資理財的一塊大石頭,根據富蘭克林投顧日前進行的一項《存基金好薪安─2020年理財行為調查》結果顯示,遭逢市場震盪時,有七成選擇觀望及立即退場,僅有將近三成的勇於加碼。因此,建議阿富可把其餘可投資的資金,交由AI智能理財機器人。 \n 以富蘭克林國民理財機器人來說,擁有四大優勢,一是「低門檻」,5萬元起即可,小資族也能享有VIP級且專屬的理財規劃。二是「個人化」,依個人投資目的與風險屬性計算出的專屬投資組合,至少包含五檔基金來真正落實資產配置。三是「全監測」,自動監控風險與績效變動,計算出最佳的投資組合比例及標的,投資不再需要親自盯盤。四為「再平衡」,月月評估維持投組最佳化比例,當發生市場震盪導致資產配置比例失衡,機器人將免費通知投資人進行調整。 \n 整體來說,基金理財的方式,對阿富而言,既可全心於工作,多餘的時間也能繼續精進未來開店所需的專業技能,過程中若遇有任何疑難雜症,由真人投資顧問及線上智能客服合力,以靈活有彈性的服務機制,方便時時掌握財富動態,更有利早日一圓咖啡老闆的夢想。

  • 阿爾發:機器人理財戰勝恐慌

    阿爾發:機器人理財戰勝恐慌

     市場大動盪,要如何克服人性弱點避免買高殺低?阿爾發建議採用機器人理財,可以幫助投資人有紀律和長期的投資,避免錯殺! \n 阿爾發金融科技公司總經理陳敏宏表示,新冠肺炎疫情比2008年金融危機市場還恐慌,美國S&P500指數今年至今下跌約2%,但如果投資人錯過今年五個漲幅最大的日子,結果會變成-30%!建議在市場劇烈震盪下,應維持目標導向的長期投資,不用在乎市場短期的波動,不建議短進短出,否則因為恐慌通常買到最高、賣到最低。 \n 陳敏宏指出,以近十年機器人理財投資配置、報酬統計顯示來看(參考圖表),從股債比3:7到9:1,年化報酬率為5.60%~8.27%,可見機器人理財採目標導向、全球多元配置、低費用ETF及再平衡,能幫助投資人獲得穩健收益,還可以克服人性弱點,避免追高殺低。 \n 阿爾發提供的服務就是協助投資人做好投資鐵的紀律,並提供專業講座,分享正確的投資行為「被動投資金錢,主動投資人生」,不用天天看盤,精力、時間專注在本業上,透過長時間複利效果累積財富,非追求超額報酬,而是市場的平均報酬。

  • 安泰銀行、富蘭克林 線上智能理財安心FUND

    安泰銀行、富蘭克林 線上智能理財安心FUND

     防疫不忘理財,安泰銀行財富管理與富蘭克林強強聯手,日昨在「安泰銀行勇於變革─眾所激賞」臉書官方粉絲團舉辦「無懼牛熊的智能投資術─2020全球投資展望」線上投資對談。 \n 由安泰銀理財產品部資深協理唐文秀與富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美擔綱主講。首播當日,安泰銀提出的「SMART FUND智能投資術」,因能迅速應對市場震盪而大受關注,而富蘭克林亦呼應建議數檔優勢精選基金組合,吸引許多投資人上線觀看。 \n Fintech趨勢改變金融生態,安泰銀行積極投入數位理財金融工具開發,並立為年度重要政策之一,這次嘗試把投資理財說明會搬上網路,打破場地空間的限制,讓更多對理財有興趣的投資人透過網路就能汲取最新的投資策略與建議。 \n 果然在首播當天,便刷新臉書官方粉絲團線上觀看人次的紀錄。 \n 安泰銀行主管表示,線上投資對談播出後,詢問度大增的「SMART FUND智能投資術」,可望幫助投資人掌握三大致勝關鍵,包括無懼牛熊、微笑曲線及跟漲抗跌,操作模式以單筆申購母基金,用本金打造投資聚寶盆,標的則側重守成與穩健,建議的基金類型鎖定債券及平衡型,再利用母基金定期(不)定額轉換至子基金,至多可選擇五檔類型較屬積極、成長性的股票型基金,擔任擴大獲利能力的攻擊要角。 \n 對此,連續21年獲得台灣五大基金獎肯定的富蘭克林也依「SMART FUND智能投資術」提出專家建議,母基金方面以具抗波動能力的富蘭克林坦伯頓美國政府基金,而子基金則精選富蘭克林坦伯頓科技、生技領航基金為主。 \n 貫徹「速度、專業、信賴」的核心經營理念,安泰銀行在財富管理服務力求升級,專業團隊持續研發數位金融產品,把握既有客戶群的同時,再開發廣度,期望吸引更多網路族群加入基金理財行列。 \n 而專業的理財顧問也成為提供線上即時諮詢服務的最佳團隊,線上、線下的客戶皆能感受到安泰銀行「勇於變革、眾所激賞」的企業願景,與守護客戶財富的用心。 \n 深耕台灣基金理財30年的富蘭克林,是國內率先投入成立e帳戶以及開發AI國民理財機器人服務的資產管理業,此次與安泰銀財富管理合作的線上投資對談,雙強聯手,必能協助客戶落實長期且目標可預見的資產規劃計畫。

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