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以下是含有洗錢的搜尋結果,共1,598

  • 印度突擊搜查多間陸資辦公室

    中國與印度緊張關係持續緊張,印度稅務局日前以調查洗錢為由,突擊搜查幾間中資實體及其關聯公司的辦公室。

  • 幫賭博網站洗錢逾50億元  警破跨境洗錢水房

    幫賭博網站洗錢逾50億元 警破跨境洗錢水房

    刑事局國際科與彰化縣警局合作,在台中市忠明南路一處辦公大樓內,破獲一個跨境洗錢水房,逮捕26歲許姓男子等6嫌到案,初估該集團從今年迄今,已幫大陸賭博網站洗錢高達50億元以上,全案訊後,依洗錢、銀行法等罪嫌移送法辦。

  • 期交所 辦內控制度說明會

     臺灣期貨交易所指出,為協助期貨業者充分瞭解109年度期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度標準規範修正暨使期貨業者瞭解檢查機構查核防制洗錢及打擊資恐作業所見缺失態樣,俾利業者修正或強化相關措施,預定於8月4日起分別在臺北市、新竹市、臺中市、臺南市及高雄市等地舉辦12場「期貨商及證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範修正案暨防制洗錢及打擊資恐」宣導說明會。

  • 遭FATF列入洗錢防制不力灰色名單 研訓院:國銀前進柬埔寨 要當心

     台灣金融研訓院29日發布最新報告,指柬埔寨經濟近年蓬勃發展,且對外資金融機構持開放態度,是台灣銀行業海外布局的重點目標市場,但柬埔寨2019年初被FATF列入洗錢防制不力的灰色名單,柬國內部對洗防議題的認知亦嫌不足,政府部門雖已試圖填補漏洞,一旦遭到歐美強制介入,恐怕會影響跨境金融交易運作,對銀行業的海外業務造成傷害。 \n 台灣金融研訓院統計,本國銀行業目前在柬埔寨所設據點共計53處,分別為一銀、合庫、兆豐三家公股行庫於金邊之分行及分行轄下的支行共計19處;國泰世華與玉山兩家民營銀行的全資子行及子行設立的分、支行共計27處;另有上海商銀的代表人辦事處,以及台灣企銀轉投資設立的微型財務公司。 \n 就分支機構數來看,柬埔寨僅依序次於大陸的85處、香港的71處、美國的60處與越南的55處,其中還不包含兆豐商銀今年5月甫取得金管會同意增設的金邊桑園支行;而就據點數來看,在新南向國家中,國銀在柬國的佈局幾乎與越南不相上下。 \n 最令國營重視柬國市場的因素,是獲利表現。以一銀、合庫、兆豐當地三家分行為例,2020第一季獲利表現皆高居其全體海外分行前五大。 \n 但今年來的新冠疫情大流行,柬埔寨無法倖免於外。王嘉緯指出,各國際機構紛紛下調柬國今明兩年經濟成長預測值,與先前估計呈現極大落差,柬埔寨央行甚至坦承GDP今年將萎縮1.9%,將創下市場開放以來的最低紀錄,產業面以觀光業、成衣業受傷最深,銀行業需要特別留意業者資金在供應鏈中枯竭的問題,將出現還款能力下降、信用違約風險提高。 \n 此外,由於跨境金融向來是柬國據點的重要業務,研訓院指出,國銀應慎防涉入有關金融犯罪,像是遭洗錢集團利用成為資金跳板,並應密切關注後續發展及法令修正動態,蓋柬國政府如未能有效提升洗錢防制工作成效,勢必影響柬埔寨在金融、投資與貿易等領域的資金進出。

  • 玉山銀理專投資遭套牢 盜領17名客戶1億多元遭收押

    玉山銀理專投資遭套牢 盜領17名客戶1億多元遭收押

    玉山銀行高雄鳳山分行前理專潘姓女子投資失利,盜領17位客戶存款共1億985萬元,一度逃亡。16日檢調發動搜索,潘女28日主動投案。檢方依違反銀行法、洗錢防制法聲押禁見獲准,並呼籲其他受害民眾報案並提供證據。 \n \n檢調查出,2019年5月間至今,擔任玉山銀行鳳山分行理財專員的潘女多次利用客戶委託她申購基金或代為匯款時,利用取得的客戶存摺、印鑑及金融卡密碼,透過金融卡轉帳、網路銀行轉帳或臨櫃匯款,陸續將客戶的存款轉帳或匯至自己或帳戶遭挪用客戶的帳戶內。 \n \n為了隱瞞盜領,潘女還利用自己、母親及潘姓堂妹的帳戶、陸續轉帳小額款項到客戶帳戶,還在交易明細表上註記基金名稱,使客戶誤以為自己確實有購買基金、還收到配息。直到有客戶察覺帳戶存款短少、向玉山總行調查後報案,整起事件才被揭露。 \n \n檢調16日搜索潘女住處及銀行後,傳喚潘女母親、堂妹及陳姓前夫共3人,潘女當時已逃逸。訊後檢方認定陳姓前夫協助隱匿潘女行蹤,還幫忙刪除涉案資料,當庭將其改列被告並命令5萬元交保,潘母及堂妹訊後則請回。 \n \n眼見東窗事發,潘女28日主動投案,檢方認定她涉犯銀行法銀行職員背信罪、洗錢防制法洗錢罪、行使偽造私文書、詐欺取財罪等犯嫌重大,且有逃亡、勾串證人、湮滅證據之虞,向法院聲請羈押禁見,法院29日開庭裁准。 \n \n目前全案仍持續擴大追查中,高雄地檢署呼籲受害民眾盡速報案並提供相關證據。 \n \n高雄地檢署,玉山銀行,理財專員,投資,基金,轉帳,匯款,銀行法,洗錢防制法,偽造文書,詐欺

  • 投信客戶洗防 低風險者 審查措施可從簡

     金融機構和投信投顧業者近幾年針對客戶進行洗錢防制法的審查,常常招致客戶的抱怨,日前投信投顧公會修訂相關洗錢防治相關辦法,主管機關同意投信投顧公司對於風險低的客戶可以簡化相關審查措施,但強調「該簡化措施應與其較低風險因素相當」。 \n 例如,法人戶是金融機構或金融機構管理的投資工具等,因風險較低,如果沒有金融機構防制洗錢辦法第6條第1項第3款但書情形,且並無交易人員未取具交易授權疑慮,交易授權人身分辨識及驗證得採簡化措施,可憑藉該金融機構出具資料,例如提供有權簽樣表進行辨識及驗證,不必再留存其交易授權人個人身分證明文件。 \n 至於有權簽樣表包括交易授權人姓名、出生日期、國籍、身分證字號或護照或居留證號碼,且相關機構定期審查客戶風險等級時,可以不必再對既有有權交易人員身分辨識及驗證(含姓名檢核)。 \n 依「金融機構防制洗錢辦法第3條第4款第2目」規定,投信投顧事業確認客戶身分時,對於由代理人辦理者,應確實查證代理事實,並以可靠、獨立來源的文件、資料或資訊,辨識及驗證代理人身分,並保存該身分證明文件影本或予以記錄。 \n 但主管機關表示,有下列兩種情形者,不得採取簡化確認客戶身分措施,一是客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家,包括但不限於金管會會函轉國際防制洗錢組織所公告防制洗錢與打擊資恐有嚴重缺失國家或地區,及其他未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議的國家或地區;二是足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐。

  • 專替大陸、南非賭博網洗錢 橋頭地檢署聲押兩嫌獲准

    專替大陸、南非賭博網洗錢 橋頭地檢署聲押兩嫌獲准

    橋頭地檢署日前偵辦洗錢案件,經擴大追查,發現另有其他水房,專為大陸及越南非法賭博網站洗錢,且有製造毒品。檢警調查後收網,認為水房的許姓主持人與林姓嫌犯涉嫌重大,向法院聲押獲准。 \n \n 檢方獲報後,指揮刑事局南部打擊犯罪中心、法務調查局航業調查處高雄調查站,以及高雄市刑大科技犯罪偵查隊等單位,全力偵辦。先於2020年3月10日查獲該不法組織高姓男成員,他在高雄市三民區某處民宅種植大麻,檢警先扣得大麻植株、大麻葉、大麻花等證物。 \n \n 檢警再於7月21日搜索高雄市三民區的水房,及徐姓主持人、許姓與林姓股東等人住處,查扣教戰手冊、交易報表、數據機、監視器、存摺、大麻、車輛,及現金121萬餘元、電腦27台及手機58支等證物。 \n \n 警方陸續拘提徐姓與鄭姓等嫌犯到案,專案小組調查發現,此集團在去年12月至今年6月間,佯稱開設廣告公司,在高雄市三民區租下某辦公大樓,充當水房據點。並利用大陸與越南人頭帳戶,為某娛樂城賭博網站進行大陸與越南賭客上分(收賭客儲值)及出款(出款給賭客)的洗錢作業,並從中賺取手續費。 \n \n 檢察官訊問後,認為許姓與徐姓嫌犯有勾串共犯及湮滅證據之虞,向法院聲請羈押禁見獲准。檢警並擴大偵辦,釐清不法組織相關金流及其他共犯。 \n

  • 大馬前首相涉貪 七重罪均成立

    大馬前首相涉貪 七重罪均成立

    \n馬來西亞前首相納吉(Najib Razak)遭控濫權、刑事失信、洗錢等罪、共計七項罪名,稍早時間,吉隆坡高等法院裁定七項罪名均皆成立,而每項罪名可判監禁15至20年。 \n根據國外媒體《美聯社》報導指出,67歲的納吉在2009年時,以拚經濟、投資與建設國家為由,創立了「一馬公司」與「SRC國際」(SRC International)兩公司,但他卻涉嫌於挪用、私吞資金4200萬令吉(折合新台幣約3億元)之外,他的帳戶從2011年至2014年間,有超過7億美金流入。 \n但他自從2018年大選倒台後,也跟著面臨42項濫權、洗錢與失信的控訴。其中法院優先審理涉嫌挪用SRC公司4200萬令吉、3項貪污以及3項洗錢等罪狀,共計七項罪名,納吉也是馬來西亞第一位被起訴的領導人。 \n納吉在2018年被帶上吉隆坡法庭面對七項控訴,今年4月3日正式在吉隆坡高等法院審理,歷經近兩個月的審訊過程中,共傳召了57名證人出庭,但納吉始終否認指控。後來吉隆坡法庭宣判,基於納吉無法提出合理解釋,1項濫權、3項貪汙與3項洗錢罪名均成立;每項罪名可判監禁15至20年。 \n更多 CTWANT 報導 \n \n

  • 期交所 宣導說明會8月4日 登場

     臺灣期貨交易所將舉辦期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度暨防制洗錢及打擊資恐宣導說明會。期交所表示,預計從109年8月4日開始,於全國分區舉辦12場。 \n 期交所指出,為協助期貨業者充分瞭解109年度期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度標準規範修正暨使期貨業者瞭解檢查機構查核防制洗錢及打擊資恐作業所見缺失態樣,俾利業者修正或強化相關措施,預定於8月4日起,分別在臺北市、新竹市、臺中市、臺南市及高雄市等地舉辦12場「期貨商及證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範修正案暨防制洗錢及打擊資恐」宣導說明會。 \n 此次宣導說明會內容包括期貨商內部控制制度標準規範、證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範暨防制洗錢及打擊資恐相關議題等,內部控制制度標準規範涵蓋主管機關近期發布函令及期交所修訂規章,防制洗錢及打擊資恐議題,則涵蓋期貨業者面臨洗錢及資恐風險、防制洗錢及打擊資恐計畫運作及期貨業者防制洗錢、打擊資恐缺失樣態說明。 \n 其中,8月19日、8月20日、8月21日及8月24日分別於新竹市、臺中市、臺南市及高雄市舉辦4場宣導會,其餘8場次將於8月4日至8月20日間於臺北辦理,預計於7月30日起開始報名,詳細場次及報名資訊將於近日通知期貨商及期貨交易輔助人並公布於期交所網站。 \n 鑑於歷年來從業人員報名皆十分踴躍,期交所也提醒業者通知總、分公司相關人員應儘速至網站完成報名,另因應新冠肺炎防疫,請參加人員應全程配戴口罩並配合量測體溫。

  • 《期貨》期交所舉辦內控制度暨防制洗錢及打擊資恐說明會

    期交所將從109年8月4日開始,於全國分區舉辦今年度12場期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度暨防制洗錢及打擊資恐宣導說明會。 \n 期交所指出,為協助期貨業者充分瞭解109年度期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度標準規範修正暨使期貨業者瞭解檢查機構查核防制洗錢及打擊資恐作業所見缺失態樣,俾利業者修正或強化相關措施,預定於8月4日起分別在臺北市、新竹市、臺中市、臺南市及高雄市等地舉辦12場「期貨商及證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範修正案暨防制洗錢及打擊資恐」宣導說明會。 \n \n 此次宣導說明會內容包括期貨商內部控制制度標準規範、證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範暨防制洗錢及打擊資恐相關議題等,內部控制制度標準規範涵蓋主管機關近期發布之函令及期交所修訂之規章,防制洗錢及打擊資恐議題則涵蓋期貨業者面臨之洗錢及資恐風險、防制洗錢及打擊資恐計畫之運作及期貨業者防制洗錢、打擊資恐缺失樣態說明,其中8月19日、8月20日、8月21日及8月24日分別於新竹市、臺中市、臺南市及高雄市舉辦4場宣導會,其餘8場次將於8月4日至8月20日間於臺北辦理,預計於7月30日起開始報名,詳細場次及報名資訊將於近日通知期貨商及期貨交易輔助人並公布於期交所網站。 \n \n

  • 一審主任檢察官16人名單底定 蔡佩玲升洗防辦執祕

    一審主任檢察官16人名單底定 蔡佩玲升洗防辦執祕

    法務部檢察官人事審議委員會24日通過調升一審主任檢察官名單,總共16位檢察官升主任,至於引發爭議的調辦事檢察官蔡佩玲則調任檢桃園地檢署,雖然沒有升主任,卻升任行政院洗防辦執行祕書,部長蔡清祥表示,這樣的安排可以讓蔡佩玲能繼續洗錢防制的專長。 \n \n 蔡清祥指出,蔡佩玲對洗錢防制業務的奉獻很多,如果調升主任就必須離開現在的業務,是很可惜的事,所以安排蔡調往桃園地檢署,在行政院洗錢防制辦公室則調升執行祕書,希望她不要中斷專長,繼續努力洗錢防制工作,同時,也希望她在桃園能偵辦國際洗錢案。 \n \n 行政院洗防辦執行祕書的職缺一向是由高檢署檢察官擔任,蔡佩玲是第一位接任執祕的一審檢察官,蔡之前的執祕是現任金管會副主委許永欽。 \n \n 升主任名單為,北檢楊冀華、陳映蓁、林彥君、王俊棠;新北檢楊景舜、曾開源;士檢周芝君;桃檢呂象吾;中檢張桂芳、鄭葆琳、黃嘉生;南檢王聖豪;雄檢朱華君、謝長夏;宜檢陳怡龍;苗檢劉偉誠。

  • 盜賣土地騙15億 警呼手法罕見

    盜賣土地騙15億 警呼手法罕見

     地主沒賣土地,卻收到增值稅單,意外揭發「假地主真洗錢」詐騙集團。以輪椅代步46歲吳姓主嫌,偽造被害地主的證件及債權協議書,冒名過戶土地及建物到集團成員名下,詐得不動產後,再以質押或出售變現,不法所得高達15億6000餘萬元,轉賣後透過洗錢躲避追查,有如「神鬼交鋒」翻版。 \n 知名建商也上當 \n 警方呼籲,不動產交易或投資,要找聲譽良好、正派經營的仲介業者及土地代書,並對不動產賣方的身分、背景多加了解,以免受騙。 \n 吳姓主嫌行動不便,落網時還要刑警推著輪椅走,外型看起來瘦弱的他,卻操縱21名成員從事不法勾當,連辦案多年的警方都說,手法很罕見;沒賣土地的地主卻發現土地不翼而飛,遭盜賣過戶的房地產,包括一中商圈上億元的透天厝,也有知名建商買地遭騙4億多元。 \n 刑事局偵六大隊第四隊長許忠彥表示,以吳嫌為首的詐騙集團,先偽造被害人健保卡到地政事務所申辦土地與房屋權狀,再誆稱地主欠錢互告,取得法院調解書,再到地政事務所騙過資料審查,成功過戶土地,總計騙取5筆、市值逾15億6000萬的土地。 \n 透過代書找金主 \n 詐騙集團再經土地轉賣,透過洗錢躲避追查,該集團為能順利過戶土地,以需繳納土地增值稅、贈與稅為由,透過土地代書、仲介尋找金主出資支付過戶土地所需的稅金,並由金主依出資金額2倍以上設定土地抵押權,事後再給予金主土地成交額1.5至6%佣金。 \n 刑事局中部打擊犯罪中心指出,該集團為隱匿犯罪所得,由陳嫌將出售或質押土地所得款項分流至名下各銀行帳戶內,再夥同集團成員臨櫃領取現金,或轉換成銀行支票,將帳戶款項領取一空,最後轉交吳姓主嫌。 \n 警方調查,陳嫌另將名下銀行支票交給地下金融業者,拿給人頭帳戶匯兌,再提領現金交回吳嫌,全案涉嫌洗錢金額共3億餘元。 \n 基隆地檢署7月初指揮收網逮人,在宜蘭縣等地查獲吳姓主嫌等21人到案,訊後依洗錢、詐欺、偽造文書及組織犯罪等罪嫌移送法辦。

  • 檢警聯手破獲「假地主真洗錢」詐騙不法所得高達15億

    檢警聯手破獲「假地主真洗錢」詐騙不法所得高達15億

    老天有眼!一名地主沒有賣土地,卻收到一張用地增值稅單,意外揭發「假地主真洗錢」詐欺集團,警方調查,以輪椅代步的46歲吳姓主嫌夥同成員21人,以偽造被害地主證件及債權協議書,冒名過戶被害地主名下土地及建物至集團成員名下,再將所詐得不動產以質押或出售手法變現,不法侵害計15億6000餘萬元,其中包括一中商圈一棟價值上億的透天厝,也有知名建商買土地被騙四億多元,有如「神鬼交鋒」翻版,仍難逃法網。 \n 警政署刑事警察局偵查第六大隊第四隊隊長許忠彥表示,今年2月查獲吳姓主嫌等9人涉嫌以偽造被害地主證件及債權協議書方式,冒名過戶被害地主名下土地及建物至集團成員名下,再將所詐得之不動產以質押或出售手法變現,案經基隆地檢署偵查中。 \n 從另案中發現,吳姓主嫌等人為著手完成「假地主真洗錢」犯罪手法及隱匿不法所得,涉嫌《洗錢防制法》等罪嫌,由刑事警察局偵查第六大隊第四隊成立專案小組積極偵辦。 \n 許忠彥指出,經專案小組深入調查後,發現該集團成員自2018年7月至2019年5月間犯案5件,不法侵害金額共計15億6000餘萬元,詐欺取財得手金額約5億餘元,假造的健保卡相同度達7、8成,連公務機關都被騙。 \n 警方發現該集團為能順利過戶土地,以需繳納土地增值稅、贈與稅為由,透過土地代書、仲介業者尋找金主出資支付過戶土地所需的稅金,並由金主依出資金額的2倍以上設定土地抵押權,事後再給予金主土地成交總金額1.5至6%佣金。 \n 此外,該集團為隱匿犯罪所得,由陳姓嫌犯將土地出售或質押所得款項分流至名下各銀行帳戶內,再夥同集團成員以臨櫃領取現金或轉換成銀行支票的方式將帳戶內款項領取一空,提領現金經集團成員轉交予吳姓主嫌。 \n 警方進一步調查發現,陳姓嫌犯名下銀行支票則交給地下金融業者分別拿給人頭帳戶匯兌,再提領現金交回吳姓主嫌,全案涉嫌洗錢金額共計3億餘元。 \n  案經基隆地檢署今年7月6日指揮刑事警察局偵查第六大隊第四隊與南投縣政府警察局刑事警察大隊偵三隊等單位,在宜蘭縣等地查獲吳姓主嫌等21人到案,並起獲贓證物,全案依違反洗錢防制法、詐欺、偽造文書及組織犯罪防制條例罪嫌移送基隆地檢署偵辦。 \n 中部打擊犯罪中心表示,「假地主真洗錢」的詐騙土地洗錢手法罕見,尤其有1家國內知名建設公司遭該集團詐騙4億元,顯見該集團犯罪手法細膩,呼籲民眾如有從事不動產交易或投資,應找尋聲譽良好、正派經營之仲介業者及土地代書,並對不動產賣方之身分背景應多加瞭解,以免受騙,得不償失。

  • 三倍券他轉賣一手賺翻!網傻眼:數學不好的會上當

    三倍券他轉賣一手賺翻!網傻眼:數學不好的會上當

    三倍券正式上路,不少人已經拿到手,也有許多人領券之後不知道該怎麼花。一名網友用三倍券換取7-11的4000隨取卡後上網轉售,網友一看開價驚嘆:「數學不好真的會上當!」。 \n配合振興三倍券,7-11統一超商推出4000隨取卡,等於花1000塊,三倍券價值從3000元變4000元。一名網友換取7-11的4000隨取卡後發現自己用不到,決定轉賣他人,在臉書貼文指出「前天用三倍券換了 7-11 隨取卡,價值4000,但是換了之後,發現用不太到,想出售給很常使用 7-11 的人,價值等值4000 的 7-11 禮券,問過也可以全部寄杯咖啡,出售3600,意者私訊」。 \n貼文被分享到臉書《爆廢公社二館》後,轉PO的網友分析,花1000 元現金就可以得到,卻打算以3600元現金價出售,直呼「本日最好笑」。其他網友則紛紛回應「好聰明喔」、「高招,很有生意頭腦」、「數學不好真的會上當!」、「洗錢專家」。 \n

  • 遭詐騙集團設計買泰達幣 法律系畢業生成洗錢幫手

    新竹一名37歲黃姓男子為頂大法律系畢業生,畢業後投身貿易工作並從事虛擬貨幣買賣,但卻誤信從事詐騙事業的陳男,讓千萬贓款存入自己的帳戶,透過幣託交易所購買虛擬貨幣泰達幣(USDT),再將泰達幣轉給詐騙集團加以洗錢,但以陳男為首的詐騙集團日前遭警方偵破,黃也因此被咬出。 \n \n黃男往返兩岸從事貿易工作,因想增加收入,去年底投入虛擬貨幣買賣,透過友人介紹認識詐騙集團陳男。陳男向黃男謊稱自己是企業家,想拜託黃男協助購買泰達幣,並保證會以固定員工採臨櫃方式匯款,還會包所謂智商稅紅包當作服務費表示感謝,因此成功取得黃男信任。 \n \n陳男旗下車手將詐騙所得陸續匯入黃男戶頭,黃男只要得知入帳,就會將錢轉到幣託交易所綁定的銀行帳號,以手機線上操作購買泰達幣,再將泰達幣轉到陳指定的虛擬貨幣錢包地址。詐騙集團於今年3至5月間共匯款給黃男14次,金額高達千萬。 \n \n警方兩個月前偵破以陳男為首的詐騙集團,陳男與旗下車手全數遭逮,為追查贓款流向,車手咬出黃男曾提供帳戶以泰達幣洗錢,本月10日警方前往黃的住處將他逮捕。黃男則否認協助詐騙集團,稱自己僅是協助友人購買泰達幣,收取智商稅共約台幣10多萬,並未獲得任何詐欺所得。 \n \n全案警詢後依詐欺、洗錢防制法等罪嫌將黃法辦。警方表示,目前國內交易虛擬貨幣雖未觸法,但買賣雙方無法完全掌握對方真實身分,高報酬往往伴隨高風險,提醒民眾要注意免得誤入詐騙集團陷阱。 \n \n \n

  • 資誠攜鏈奇 防金融犯罪

     為了協助客戶降低數位交易風險,並打擊金融犯罪,資誠企業管理顧問公司技術支持鏈奇科技公司(Unblock Analysis),進行數位貨幣反洗錢(AML)及了解你的客戶(KYC)解決方案的開發。 \n 資誠企業管理顧問公司董事長周建宏表示,在數位經濟時代,全球貨幣逐漸朝向數位化發展,然而,數位貨幣的匿名特性,卻成為有心人士洗錢等不法行為的工具。資誠的使命是「營造社會誠信、解決重要問題」,在過去幾年,資誠深度協助虛擬資產服務提供者(virtual assets service providers,VASPs)及金融機構,在虛擬貨幣反洗錢控制的「人」及「幣」的面向,建構人幣整合最佳反洗錢實務的努力。 \n 普華商務法律事務所合夥律師暨金融法律服務負責人梁鴻烈表示,鏈奇科技是一家人工智慧驅動的交易分析和身份追蹤的技術公司,可針對數位貨幣反洗錢市場痛點,提供數位貨幣KYC/AML調查軟體,協助加密資產服務提供商、金融機構以及政府機關,即時自動辨識數位交易的風險,並生成可疑交易報告(Suspicious Transaction Report,STR),打擊金融犯罪。 \n 鏈奇科技公司的調查軟體「UnBlockGUI」可自動進行了解你的客戶(KYC)及了解你的交易(KYT),並且大幅降低誤報。此套軟體可辨識可疑人物,明確記錄調查過程,已多次作為全球各國法院的證據;並且能無縫追蹤比特幣、比特幣現金和其他加密貨幣之間的交易。 \n 梁鴻烈指出,鏈奇科技的優勢有三,首先,鏈奇收集暗網(dark web)非法交易數據,擁有相對完整且多面向的暗網資料,可深層追蹤數位貨幣的流向。其次是其AI預測模型,可在交易或損失發生之前偵測可疑活動,第三是跨鏈追蹤,能夠一次追蹤多個鏈,並透過私有幣解決方案(Private Coin Solution),支援法幣對加密貨幣(fiat-crypto)以及不同加密貨幣(crypto-crypto)之間的追蹤。

  • 鏈奇科技反洗錢產品 獲資誠技術支持 

    鏈奇科技反洗錢產品 獲資誠技術支持 

    為協助客戶降低數位交易風險,並打擊金融犯罪,資誠(PwC)企業管理顧問公司技術支持鏈奇科技公司,進行AML(數位貨幣反洗錢)及KYC(了解你的客戶)等開發方案。 \n資誠企業管理顧問公司董事長周建宏表示,在數位經濟時代,全球貨幣逐漸朝向數位化發展,然而,數位貨幣的匿名特性,卻成為有心人士洗錢等不法行為的工具。 \n資誠的使命是「營造社會誠信、解決重要問題」,在過去幾年,資誠深度協助虛擬資產服務提供者及金融機構,在虛擬貨幣反洗錢控制的「人」及「幣」的面向,建構人幣整合最佳反洗錢實務的努力。 \n此外,資誠積極以技術支持鏈奇科技這家新創公司,為虛擬資產服務提供者及金融機構規劃高效能的數位貨幣反洗錢控制方案,營造數位時代的信任,提供數位轉型的全方位解決方案。 \n普華商務法律事務所合夥律師暨金融法律服務負責人梁鴻烈表示,鏈奇科技是一家人工智慧驅動的交易分析和身份追蹤的技術公司,可針對數位貨幣反洗錢市場痛點,提供數位貨幣KYC、AML調查軟體,協助加密資產服務提供商、金融機構以及政府機關,即時自動辨識數位交易的風險,並生成可疑交易報告,打擊金融犯罪。 \n鏈奇科技公司的調查軟體「UnBlockGUI」可自動做KYC及KYT(了解你的交易),並大幅降低誤報,可無縫追蹤比特幣、比特幣現金、以太幣、萊特幣和其他加密貨幣之間的交易。

  • 專家傳真-詐騙為洗錢前置犯罪 金融科技業者盼納入防詐騙聯防

     詐騙集團橫行全球讓不少投資人心血付之一炬,更有不少家庭因而破碎,而詐騙集團後續必將透過洗錢方式處理不法所得,因此,詐騙實則為洗錢的前置犯罪。在各國重視洗錢防制與反資助恐怖攻擊的當下,幣託懇請主管機關協助將金融科技業納入反詐騙的機制一環,不再讓業者獨自防堵詐騙;同時期望司法單位重視詐騙對整體經濟帶來的重創傷害,提高詐騙事件的刑責,期能有效嚇阻詐騙集團橫行。 \n 幣託以業者身份在本文提出建議,希望法治體系由防範洗錢觀點出發,強化對於詐騙行為的刑罰責任,主要因詐騙集團必須將不法所得經過洗錢後將錢洗白再分贓。所以若能有效抑制詐騙事件的發生,透過拉高刑責讓詐騙集團不敢再繼續作惡。 \n 金融體系與檢調系統建構出防制洗錢與防堵詐騙防護網絡,並因洗錢防制而規劃將虛擬通貨業者納入體系內,後續擬制定洗防子法讓業者得以遵循。對此,幣託建請主管機關能協助並輔導業者,包含將金融科技業納入聯徵之後,則警政署 165 防詐騙通報將會同步提示金融科技業者,讓業者成為詐騙聯防通報機制的一環。 \n 現今,僅有銀行納入詐騙聯防通報機制,導致金融科技業者無法即時有效對於詐騙人頭戶進行處置,需等待合作銀行告知後,才能做出相對應處置,但往往已經緩不濟急。 \n 期望將行業歸入防詐騙網絡,主要因金融科技泛屬金融體系一環,且已經明確納入洗錢防制網絡裡,但卻無法與金融業者共享徵信資料等資源。使得業者必須獨自面對詐騙、洗錢等非法組織,不利洗錢防護網滴水不漏,相信政府與業者均不樂見。 \n 目前因金融科技業者非屬金融機構非聯徵中心會員,因此並無權限得以查閱聯徵中心資料,在客戶識別程序(KYC)上少了更有效的資料來進行審核;儘管幣託不計成本採用國際知名姓名檢核資料庫道瓊斯(Dow Jones)篩選制裁名單,以嚴謹的盡職調查程序完成 KYC,但也希望能共享聯徵中心資料庫資源,將 KYC 環節做得更為扎實。 \n 幣託同時期望主管機關對於行業 KYC 實務上能進行輔導,儘管目前幣託均已執行 KYC,但若能搭配會員在聯徵中心的信用等級,更有利於交易所對於用戶進行信用等級的風控示警。隨著國人參與虛擬通貨交易的人數逐漸增加,幣託希望相關政府單位協助資訊提供,讓業者能建構更為強化的風控系統,追蹤可疑交易。 \n 最後,本文再次呼籲主管機關能協助虛擬貨幣業者成立公協會,期望主管機關能明確定義虛擬資產服務商(VASP)所涵蓋範圍,基於此,行業得以成立業別與設立公會,又或是行業共同參與主管機關所認可的協會;VASP 行業公會或協會產生之後,後續洗錢防制子法才有業者來遵循。 \n 未來金管會金檢局勢必因洗錢防制而將對虛擬通貨業者進行實地檢查,此舉也等同於將業者視為金融機構。因此,幣託希望主管機關能先行對業者進行輔導,加以 VASP公會制定項目範本後,送交金管會備查,透過建立制度讓業者有所參考與依歸。

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