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以下是含有洗錢中心的搜尋結果,共102

  • 大陸反洗錢法修正 台商小心挨罰

    近期中國人民銀行公布了《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開徵求意見稿)》,針對自2007年開始施行的反洗錢法進行了大幅的補充與修訂。 勤業眾信聯合會計師事務所稅務部會計師徐曉婷表示,本次草案除了擴大反洗錢的定義外,亦下放調查權以致倍數增加調查機構,並新增單位和個人對反洗錢工作的配合義務、反洗錢域外管轄、反洗錢特別預防制度等義務。 現行反洗錢法係配合中國大陸刑法第191條,僅將七類犯罪列為反洗錢的預防與監管對象,草案刪除了前述七類犯罪的列舉,而概括性的將「掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質」列為反洗錢的管理對象,擴大了反洗錢的涵蓋範圍,便於與國際反洗錢監管規定接軌及合作。 草案將反洗錢的調查機構自「省」一級派出機構,下放為設區的「市」一級以上的派出機構。換言之,有權對反洗錢行為進行調查的主體將倍數增加,大大提升反洗錢監測工作的效率。 現行的反洗錢法有大額交易和可疑交易報告制度,此類報告義務主要是由金融機構與特定非金融機構執行,不涉及一般的單位與個人。本次草案修訂的亮點,即是增加了單位和個人的反洗錢義務與責任,包括配合金融機構和特定非金融機構的盡職調查、反洗錢調查、履行巨額現金收付申報工作、履行反洗錢特別預防措施,還有不得為洗錢等違法犯罪活動提供便利。 企業或個人發生商品購銷或服務提供等交易,若不通過金融機構而是以現金方式進行大額收付,該企業或個人應當向中國大陸反洗錢監測分析中心進行報告。同時,草案明訂任何單位和個人不得採取拆分現金交易等方式規避巨額現金收付申報義務。 徐曉婷提醒,中國大陸台商在面對金融機構執行反洗錢工作時,常以消極不配合的方式應對。草案明定單位或個人若違反規定,將被金融機構限制交易、處以人民幣20萬以下罰款,並將相關行政處罰資訊納入金融信用資訊基礎資料庫。因此,建議不論是台商企業或是個人,均應對當前的投資模式、營運交易、不動產持有方式及資金往來等各層面加以檢視,避免新法上路猝不及防而陷入窘境。

  • 反洗錢 房產貴金屬交易須申報

    反洗錢 房產貴金屬交易須申報

     中國人民銀行(大陸央行)1日網站發布《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開徵求意見稿)》明確要求「特定非金融機構」在從事特定業務時,應當參照金融機構要求履行反洗錢義務。而對「特定非金融機構」的定義,更擴大至包括提供房屋銷售、經紀服務的房地產開發商與房地產仲介,以及從事貴金屬現貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商等。  大額現金交易 列入監控  同時,大額現金交易也成為此次重點監控領域,該《意見稿》也提出,任何單位、個人為提供商品或服務等目的,不通過金融機構而以現金方式收付,且數目巨大超過規定金額,也應向中國反洗錢監測分析中心進行報告。  據人行公告指出,修訂《反洗錢法》是防控金融風險的必然要求,只有抓住資金流向才能抓住金融亂象的根本,有效防控金融風險。  回顧稍早大陸的的反洗錢調查主要集中在金融機構領域,今年政策讓監管持續升級,4月人行已發布《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》,完善反洗錢義務主體範圍,將非銀行支付機構納入適用範圍,增加包含網路小額貸款公司、銀行理財子公司等。  這次更進一步擴大至包含房地產開發商與仲介,據《新京報》引述易居研究院智庫中心研究總監嚴躍進分析,此次政策體現防範金融風險的導向。由於房地產相關企業作為金融機構重要客戶,尤其是疫情期間,一些高端專案的認購明顯增加,自然需嚴審資金來源,防範洗錢資金進入。  專案認購大增 嚴審金源  嚴躍進指出,在大陸房地產交易中對資金管控工作相對較少,尤其房屋更名、代持炒房等情況,很容易形成購房資金「洗錢」現象,從房屋交易秩序的角度來看,除信貸資金外,後續包含自有資金是否屬於「洗錢」性質,也需納入監管體系。

  • 人行擴大反洗錢監管擬納開發商仲介  巨額現金收付需申報

    人行擴大反洗錢監管擬納開發商仲介 巨額現金收付需申報

    中國人民銀行6月1日網站發布關於《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開徵求意見稿)》明確要求特定非金融機構在從事特定業務時,應當參照金融機構要求履行反洗錢義務。而對特定非金融機構的定義,《徵求意見稿》顯示,包括提供房屋銷售、經紀服務的房地產開發企業或者房地產仲介機構,以及從事貴金屬現貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商。 據《新京報》引述易居研究院智庫中心研究總監嚴躍進分析指出,此次政策體現防範金融風險的導向,房地產相關企業作為金融機構重要客戶,此類金融風險也需防範。尤其是疫情期間,一些高端專案的認購明顯增加,對於此類專案自然需要嚴格審查資金來源,防範一些洗錢目的的資金進入。 同時,大額現金交易也成為此次重點監控的領域,該《徵求意見稿》提出,任何單位和個人為提供商品或者服務等目的,不通過金融機構而是以現金方式收付,且數額巨大超過規定金額的,應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

  • 防洗錢漏洞 搭跳島郵輪10萬現金要申報

    防洗錢漏洞 搭跳島郵輪10萬現金要申報

    為避免跳島或環島郵輪淪為洗錢管道,交通部航港局向中央流行疫情指揮中心提報「郵輪類出國遊程專案」並於24日獲同意,今後民眾參加郵輪類出國,將於出入境時檢查行李及通關查驗、退關作業等,且現鈔逾新台幣10萬元須申報。 疫情趨緩後為振興郵輪,國內旅遊業者推出跳島或環島郵輪類出國行程,但因不必通關查驗,恐有洗錢漏洞。 航港局表示,依「洗錢防制法」第12條規定「洗錢防制物品出入境申報及通報辦法」,旅客或隨交通工具服務的人員出入境,同一人於同日單一航(班)次攜帶應向海關申報並向法務部調查局通報的物品,包括逾等值1萬美元的外幣、香港或澳門發行的貨幣現鈔、總價值逾10萬元的新台幣現鈔、總面額逾等值1萬美元的有價證券、總價值逾等值2萬美元的黃金,及總價值逾等值新台幣50萬元的物品。 未來旅客登船前由關務署、移民署、疾管署及海巡署等單位,按洗錢防制法規定辦理通關查驗。郵輪旅客將與搭船、搭機出入國境之旅客相同,只能攜帶限額現金。

  • 保發中心掌握趨勢 培養保險人才

    保發中心掌握趨勢 培養保險人才

     作為國內唯一的保險專業培訓機構,保發中心每年依據最新國際趨勢、政策、保發中心研究成果及保險業者需求,延攬國內、外各相關領域具資深實務經驗的產官學界專家,提供保險業全方位的訓練課程及研討會,並針對不同層級、專業屬性人員,分別規劃專屬的培訓課程,積極為保險業人才的培養與銜接奠定基礎。  保發中心除持續配合各項最新政策及業者需求,辦理公司治理、保險業經營管理、IFRS17、防制洗錢與打擊資恐、法令遵循、內稽內控等多元系列課程。  2021年除了承續原有訓練課程,更將深化課程內容,針對各類新興議題,包括:綠色金融/ESG/CSR、金融保險科技、資安防護、及ICS保險資本標準等主題,規劃各類全新系列課程,特別是為高階經理人裁製專屬進修培訓,期能從上而下形塑公司文化。  保發中心也將持續積極為保險業者量身訂做委辦專案,並秉持與時俱進的創新精神,舉辦各類國際最新趨勢與前瞻性議題研討會。因應Covid-19疫情及數位學習趨勢,針對各類課程,保發中心採實體與數位及遠距教學方式辦理。  同時配合政策,落實對保險業務員的在職訓練,提升保險業服務品質,落實公平待客原則,保發中心與產壽險公會執行保險業務員每年需要接受六小時(12單元)法令遵循在職進修數位課程。  消費者保險教育宣導部分,主動配合主管機關在全國各地舉辦免費的公益講座,並透過臉書及YouTube平台-保險發路米,定期提供多樣化的保險資訊,讓金融消費者汲取正確保險知識、保障個人權益。

  • 洗錢1年逾20億見警破門急斷電刪資料 半月還原跑不掉

    洗錢1年逾20億見警破門急斷電刪資料 半月還原跑不掉

    30歲陳姓男子在高雄設立3處跨國博弈網站洗錢水房,刑事局南打中心幹員月初攻堅時,陳男急按斷電系統,讓電腦刪除所有資料並自動恢復原廠設置,警方花了半個月時間還原系統資料,發現水房1年多來幫大陸、菲律賓的博弈網站洗錢逾台幣20億元,陳等23人被依賭博、洗錢防制法送辦。 據了解,陳男自去年8月在高市鼓山區明誠三路、裕誠路及左營區埤仔頭路等3地點設洗錢水房,由他及32歲吳姓、33歲林姓共3男負責管理3處水房;同年11月起,雇用另20名男女輪三班制,利用大陸限行發行的U盾,為大陸博弈網站處理大陸及菲律賓收帳、轉帳等匯兌工作。 刑事局南部打擊犯罪中心獲報情資,經數月追查掌握3處水房藏身處,3日下午和高雄市、屏東縣刑警大隊、高市鳳山和鼓山分局,兵分3路搜查這3處水房;當警方攻入陳男負責的鼓山區明誠三路水房時,陳男見警方現身,立即躲入房內,按下早已布設的斷電系統,將水房內19台電腦主機全自動還原成原廠設置。 手下也火速通報裕誠路吳男所負責的水房,埋伏在外的警方見吳出門接到通報電話,回頭進屋要按斷電系統前立即將人壓制,另埋伏埤仔頭路的員警也隨即攻入水房;3處水房查獲39台電腦主機、U盾514個等證物,陳男身上找到相關帳目筆記及教戰手冊。 警方花了半個月時間還原電腦資料,發現這3處水房共協助幕後集團為大陸、菲律賓的博弈網站,利用U盾涉嫌洗錢,金額達人民幣5億元,折合新台幣約20億元,陳在洗錢金額中抽1%當水房酬勞,估計已得不法所得2000萬元。檢方對陳及另4人聲押,後經橋頭地方法院裁定3萬元至5萬元交保。

  • 涉洗錢逃亡2個月 百億總裁莊周文落網遭聲押

    涉洗錢逃亡2個月 百億總裁莊周文落網遭聲押

    外傳有百億身價的總裁莊周文,涉洗錢案而遭通緝,檢警專案小組循線昨晚在彰化市將莊及曾姓司機逮捕歸案。台中檢方今天深夜複訊後,依莊涉違反《洗錢防制法》、《組織犯罪防制條例》及賭博等罪,有串證、滅證及逃亡之虞,向法院聲請羈押禁見。另曾姓司機則涉藏匿人犯及違反《洗錢防制法》,諭令以10萬元交保。 刑事局中部打擊犯罪中心在今年1月間於台中市華美西街查獲1處網路賭博水房,追查出幕後金主疑為外傳百億身價的新力旺控股集團總裁莊周文。檢警在8月間展開大規模搜索,帶回涉案的18人調查,豈料,莊疑聞風落跑,行蹤不明,檢方在9月間發布通緝。 據傳,莊身價數百億、政商人脈廣及海內外、財經實力雄厚,尤其在東南亞、柬埔寨、馬來西亞及非洲等地從事房地產、金融投資;還獲馬來西亞冊封為拿督、獲頒柬埔寨國家勛爵,受印尼國王冊封為王子等頭銜;他在台投資更跨足旅遊、餐飲、建設及運動等各領域。 檢警在8月至10月間陸續查獲集團所屬機房,並查扣大量線上博弈伺服器等設備。外傳莊早已逃離海外,專案小組循線昨天晚間在台中市發現莊行蹤,一路尾隨至彰化市,將莊及貼身曾姓司機逮捕歸案。 莊果然財力驚人,警方查扣集團成員名下不動產百餘筆及13輛豪車,包括市價近億元的麥拉倫、限量版McLAREN SENNA與千萬跑車藍寶堅尼、法拉利等,猶如豪車大展,初估市價約值3億元。中打偵訊後,依涉嫌賭博、賭博及組織犯罪等罪嫌將莊移送地檢署,由檢察官漏夜進行複訊。

  • 櫃買推動金融教育 呼應世界投資者理念

    櫃買推動金融教育 呼應世界投資者理念

     國際資本市場盛事「世界投資者週(World Investor Week,WIW)」係由國際證券管理機構組織(IOSCO)推動,主要希望藉由此活動提升各國證券管理單位對投資者教育保護之重視,並推動全世界投資人金融知識之普及。櫃買中心為持續響應「世界投資者週」活動,今年結合於10月5日「櫃買半導體領航報酬指數」之發表,特別舉辦「金融知識普及敲鐘」典禮,以展現對投資者教育之重視及實踐世界投資者週之理念。  櫃買中心透過落實業務宣導、深化校園根基、結合社會關懷與公益及善用多元媒介等四大策略著手教育宣導,對象則包含不同族群,透過多樣性活動提升教育宣導廣度與深度。櫃買中心每年皆對投資人舉辦多場投資人講座,同時亦邀請發行公司對投資人舉辦業績發表會、並對證券商宣導櫃檯買賣市場交易制度暨相關業務宣導,以利投資人掌握櫃買市場動態。  櫃買中心更針對櫃買企業及其從業人員,辦理各種不同專業課程,諸如會計制度、反洗錢、法人說明會實務研討會、CSR報告書編製、公司治理評鑑宣導會、內部人股權宣導說明會等,以協助企業掌握專業知識並培養成長潛力。此外,為利證券金融知識向下紮根,櫃買中心已連續多年舉辦大專生證券菁英種子培育營,透過正確理財觀念之建立,提升投資人自我保護能力。  今年受新冠疫情影響,全球資本市場多暫緩各項交流活動或大型集會,但櫃買中心善用科技軟體,以視訊及線上說明會方式,持續推動辦理各項宣導活動;9月28日至10月30日採線上播放影片方式辦理109年度「上櫃興櫃公司應辦事項宣導會」、10月起將舉辦多場「櫃買市場投資人講座」及「櫃買市場交易制度及相關業務宣導說明會」、10月24日及11月28日分別在屏東及嘉義參與金融服務愛心公益嘉年華設攤與投資人互動、配合上櫃公司第三季財報公告舉辦「櫃買市場業績發表會」等。  可隨時上櫃買中心官網及臉書粉絲專頁掌握相關訊息;另今年「大專生證券菁英種子培育營」正熱烈開放報名中,青年學子把握機會趕快組隊上櫃買官網報名參加。

  • 詐騙集團藏身台南別墅  警攀降攻堅逮5人

    詐騙集團藏身台南別墅 警攀降攻堅逮5人

    29歲林姓男子充當詐騙集團洗錢角色,今年3月時就已在台南設立俗稱「水房」的洗錢中心,也就是詐騙集團騙被害人將錢匯入特定帳戶,林再透過網路銀行將錢轉出,再依洗出的比例抽取傭金。 北市刑大指出,林嫌都是承租大樓豪宅或獨棟別墅,但不定時更換地點,為免被抓幾乎足不出戶,要手下使用電腦,將從各地騙來的錢不斷洗出。 警方循線追查,日前鎖定林嫌位在湖美街的最新據點,9日見時機成熟前往攻堅,但因林的門口有監視器,警方特勤人員是從隔壁5樓攀降至犯嫌住處,再從頂樓破門攻堅,當場逮捕林嫌及陳姓、黃姓等4名手下。 警方現場查扣筆記型電腦3部、教戰手冊1本、監視器主機1台、13具行動電話及轉帳用之中國大陸銀聯銀帳戶提款卡、帳戶資料、密碼器等證物,全案依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪送辦。 ★中時新聞網關心您:防詐騙專線︰165,報案專線︰110

  • 檢警查緝跨境大型洗錢集團  5人收押12人交保、百億身價金主落跑

    檢警查緝跨境大型洗錢集團 5人收押12人交保、百億身價金主落跑

    檢警到中市查緝一起全台最大的洗錢集團, 11日晚間啟動搜索兩洗錢據點,帶回邱姓男子等18人偵辦,檢方訊後,以涉組織犯罪條例、洗錢防制法等罪嫌聲押10人。法院裁准邱男等5人羈押禁見,另共有12人交保、1人請回。據傳,集團幕後莊姓金主政商人脈深厚、身價數百億,卻已聞風落跑,檢警目前擴大查緝中。 刑事局循線查緝該大型賭博及洗錢組織犯罪集團,據透露,莊姓總裁事業跨足台灣、大陸與東南亞, 除房地產、餐飲、旅遊、科技及網路媒體等行業,還推動女子壘球賽,活躍於政商名流社團,所經營線上賭博與地下匯兌,一日洗錢金額高達上億、入袋手續費驚人。 莊姓總裁以國際控股集團公司名義,在台中市黃金地段七期等地大肆購地,並動工興建控股公司總部,外界相傳他身價高達數百億元,短期內從台中市產業崛起大受矚目,網頁還有他受冊封擁有馬來西亞拿督的照片。不料,竟爆出涉跨境洗錢案,震驚政商界。 據了解,刑事局國際調查科、中部打擊犯罪中心布線許久,11日晚間到台中展開收網行動,搜索該集團位於台中市西屯區及西區忠明南路商業大樓兩據點,查獲機房內的電腦等硬體設備,帶回10多名集團成員,但集團大尾金主的莊姓總裁卻已閃人,外界質疑內神通外鬼。 檢警調查,該跨國洗錢集團專幫兩岸或是東南亞的博奕集團,經手地下匯兌洗錢。其中,台中市據點,從今年1月到7月洗錢逾50多億;南部的據點洗錢也高達上百億,因「賺錢像賺水」快速,還大手筆花八千萬元購買亞洲第一艘海上超跑遊艇,曾在媒體風光亮相。 檢警調搜索後,帶回集團18名成員偵辦調查,訊後,以邱男等10人涉犯組織犯罪條例、洗錢防制法等犯罪嫌疑重大,並有勾串同案被告、證人及湮滅證據之虞,向台中地方法院聲請羈押禁見,其他7人各交保5萬至10萬元不等,另1人請回。經法院裁准羈押禁見邱男等5人,其他全案共有12人交保、1人請回。至於莊姓總裁失聯,檢警後續將對逃匿上下游共犯積極查緝,擴大調查中。

  • 檢警聯手破獲「假地主真洗錢」詐騙不法所得高達15億

    檢警聯手破獲「假地主真洗錢」詐騙不法所得高達15億

    老天有眼!一名地主沒有賣土地,卻收到一張用地增值稅單,意外揭發「假地主真洗錢」詐欺集團,警方調查,以輪椅代步的46歲吳姓主嫌夥同成員21人,以偽造被害地主證件及債權協議書,冒名過戶被害地主名下土地及建物至集團成員名下,再將所詐得不動產以質押或出售手法變現,不法侵害計15億6000餘萬元,其中包括一中商圈一棟價值上億的透天厝,也有知名建商買土地被騙四億多元,有如「神鬼交鋒」翻版,仍難逃法網。  警政署刑事警察局偵查第六大隊第四隊隊長許忠彥表示,今年2月查獲吳姓主嫌等9人涉嫌以偽造被害地主證件及債權協議書方式,冒名過戶被害地主名下土地及建物至集團成員名下,再將所詐得之不動產以質押或出售手法變現,案經基隆地檢署偵查中。  從另案中發現,吳姓主嫌等人為著手完成「假地主真洗錢」犯罪手法及隱匿不法所得,涉嫌《洗錢防制法》等罪嫌,由刑事警察局偵查第六大隊第四隊成立專案小組積極偵辦。  許忠彥指出,經專案小組深入調查後,發現該集團成員自2018年7月至2019年5月間犯案5件,不法侵害金額共計15億6000餘萬元,詐欺取財得手金額約5億餘元,假造的健保卡相同度達7、8成,連公務機關都被騙。  警方發現該集團為能順利過戶土地,以需繳納土地增值稅、贈與稅為由,透過土地代書、仲介業者尋找金主出資支付過戶土地所需的稅金,並由金主依出資金額的2倍以上設定土地抵押權,事後再給予金主土地成交總金額1.5至6%佣金。  此外,該集團為隱匿犯罪所得,由陳姓嫌犯將土地出售或質押所得款項分流至名下各銀行帳戶內,再夥同集團成員以臨櫃領取現金或轉換成銀行支票的方式將帳戶內款項領取一空,提領現金經集團成員轉交予吳姓主嫌。  警方進一步調查發現,陳姓嫌犯名下銀行支票則交給地下金融業者分別拿給人頭帳戶匯兌,再提領現金交回吳姓主嫌,全案涉嫌洗錢金額共計3億餘元。   案經基隆地檢署今年7月6日指揮刑事警察局偵查第六大隊第四隊與南投縣政府警察局刑事警察大隊偵三隊等單位,在宜蘭縣等地查獲吳姓主嫌等21人到案,並起獲贓證物,全案依違反洗錢防制法、詐欺、偽造文書及組織犯罪防制條例罪嫌移送基隆地檢署偵辦。  中部打擊犯罪中心表示,「假地主真洗錢」的詐騙土地洗錢手法罕見,尤其有1家國內知名建設公司遭該集團詐騙4億元,顯見該集團犯罪手法細膩,呼籲民眾如有從事不動產交易或投資,應找尋聲譽良好、正派經營之仲介業者及土地代書,並對不動產賣方之身分背景應多加瞭解,以免受騙,得不償失。

  • 叩客線上賭博 警抄高雄2機房

    叩客線上賭博 警抄高雄2機房

     刑事局南部打擊犯罪中心,破獲網路賭博及洗錢集團,查出大陸網路簽賭網站,結合台灣的客服、洗錢等業者,將叩客、匯水等機房設在台灣,逮獲25歲方姓幹部等19人,移送檢方複訊後請回,警方擴大追查幕後老闆。  警方指出,方男在高市苓雅區承租商業大樓的辦公室當叩客機房,另在三民區租透天厝成立匯水機房,由工作人員充當話務員,以手機通訊軟體、網路訊息叩客到線上娛樂城賭博,玩家多半都是押注百家樂或北京賽車等賭博遊戲。  警方蒐證掌握,這兩處機房幫大陸約十多個賭博網站,在網路上貼廣告招募會員,再透過人頭帳戶、U盾卡將賭資洗錢匯回台灣,抽3%當水錢獲利。上線押注的賭客,約八成是大陸民眾,用支付寶儲值;也有部分台灣人。警方發現,新冠肺炎疫情衝擊全球運動賽事停擺,反而讓這些專攻百家樂、北京賽車等線上娛樂城生意大好,光是方男這一線的營業額就從每月1000萬,成長到2000萬。  警方年初破獲另個叩客機房,向上溯源追查,鎖定到方男負責的機房。南打與高雄市警新興、岡山及旗山分局組專案小組,4月30日到苓雅、三民區搜索,查獲方等15男、4女到案;查扣手機48支、電腦主機20台、U盾卡22張、銀聯卡2張、點鈔機等證物。  警方搜查機房時,還看見白板寫著每人績效目標,牆上掛著「團隊、溝通、效率、執行」4面精神標語。警方從查扣報表發現,光3、4月營業額有上升趨勢,去年11月到今年4月,營業額超過1億元。

  • 資金回台不如預期 李長庚說出兩大關鍵

    資金回台不如預期 李長庚說出兩大關鍵

    台商境外資金透過專法匯回綁手綁腳,金額不如預期。國泰金控總經理李長庚6日點出二大關鍵:一、單行道不可能成就金融中心,金融中心就是要讓錢可以雙向、來來去去,只要確定資金是乾淨的、非資恐洗錢的,這樣不只台商,各國資金都會來。二、台灣商品不夠多,要大幅開放,「鈔票是講究要有收益的」,若錢來了沒地方放就算有稅的誘因也枉然。 李長庚指出,台商資金回流議題發燒,一個是因為中美貿易戰因素想轉移陣地的,一個是財政部推的境外資金匯回專法,客戶詢問度確實很高,但真正匯回的不多,目前金額不大,主要是台商要考慮的除了稅的誘因之外,還要考慮錢回來後要放哪,因為金額很大,總不能全部放活存。 「境外資金匯回專法」雖然可以享受第一年8%、第二年10%的優惠稅率,較現行稅法規定海外所得適用的稅率20%及大陸地區來源所得適用的稅率最高40%都要低,但要綁五年在專戶裡,且不得反悔。 李長庚直言,若政府有雄心壯志要讓台灣變金融中心,錢就一定不能是單行道,「單行道不可能成就金融中心。」錢是自由流動的,台商的錢進來為何不能出去?金融中心就是要讓錢來來去去,有人存、有人貸款、有人增加、有人提走,一定要雙向的。 李長庚指出,台灣過去幾十年來錢一直外流,現在雖然有租稅誘因卻讓錢只能單向流入,而錢流進來又沒有夠多的商品可投資五年,那台商會算,假設錢放香港有5%收益、五年下來就超過20%了,還不用申請、開專戶、被綁住,就總收益思考下來,移回台灣不見得划算。但事實上,台資銀行在海外都有布局,錢只要進到台灣銀行體系內,主管機關都看得到,不管錢流到星、港、大陸都可看到。「鈔票是追求收益的,只要確定資金來源乾淨,不是資恐、洗錢來的,為何不能讓錢進出?」

  • 宮廟淪為洗錢防制大漏洞 顧立雄挨批

    宮廟淪為洗錢防制大漏洞 顧立雄挨批

    亞太防制洗錢組織(APG)來台進行第三輪相互評鑑,台灣終獲評選為「最佳等級(一般追蹤)」,然而立委在財委會上直指「宮廟」已淪為洗防大漏洞,金管會主委顧立雄4日表示,若是透過金融機構的話,會加強這部份的洗錢防制。 立委陳賴素美表示,2018年開始有海外大量資金匯回宮廟的現象,宮廟已成為洗錢防制破口,金管會是否有注意到這部份?現在「防制洗錢金融行動小組」有一套指引,要求金融機構要對包括宗教團體在內的非營利組織做好風險評估、客戶盡職審查、實質受益人辨識、並且偵測可疑交易等等。 顧立雄表示,廟宇非金管會所管轄,除非資金是透過金融業管道,若金流透過金融機構的話,金融機構要做認識客戶KYC,但若不是透過正常金融管道,而是地下管道,那是檢調、洗防中心的權責。不過,他也承諾將會加強宮廟透過金融機構洗錢這部份的洗錢防制。

  • 上海銀 APG評鑑績優獲表揚

    上海銀 APG評鑑績優獲表揚

     行政院洗錢防制辦公室日前舉行「洗錢防制評鑑發表暨表揚大會」,上海商業儲蓄銀行為代表我國接受APG評鑑的機構之一,因表現傑出,獲行政院院長蘇貞昌親頒「受評獎」肯定,由該行總經理陳善忠代表領獎。  上海商銀配合政府政策,並為符合國際防制洗錢的規範,建立嚴謹的防制洗錢制度,包含相關組織政策規定與系統建置等,同時也加強防治洗錢的教育訓練與宣傳,落實防制洗錢作業。  該行總行已經設置「防制洗錢及打擊資恐委員會」以及「防制洗錢及打擊資恐中心」,同時於各營業單位均設置專職的「內控暨法遵主管」作為防制洗錢的第一道防線。  此外,上海商銀也以補助的方式鼓勵行員取得防制洗錢相關專業證照,目前該行共有243人取得國際公認反洗錢師資格證書(CAMS);另外有1,111人通過台灣金融研訓院的防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗,成效卓著。  上海商銀去年在APG評鑑時,利用平時執行防制洗錢與打擊資恐的實際成果案例,向評鑑團解說,獲得APG評鑑團主席極高的評價,評鑑期間APG評鑑人員也喬裝過路客至上海商銀忠孝分行進行實地測試,該行行員的回應及作業均符合國內外作業規範,也獲得高度的肯定,顯現該行行員訓練有素,並能落實於日常作業。上海商銀陳善忠總經理表示,該行能成為國家代表隊為國爭光,感到非常光榮,未來將持續提供客戶最好的服務品質,並善盡防制洗錢守門員的角色,讓我國金流透明,獲得世界好評。

  • 林騰鷂》洗錢防制的政治死角

    林騰鷂》洗錢防制的政治死角

    立委陳明文裝有300萬元的皮箱在高鐵上失而復得,儘管他說這是要給兒子的創業基金,仍引起不少揣測,更被懷疑涉及洗錢犯罪,但法務部次長蔡碧仲立馬為陳辯護,稱這些錢都是陳妻「分次提領」,金額皆未達50萬元的通報門檻,所以「沒有洗錢的問題」。 但堂堂法務部次長,僅憑可能的洗錢犯罪嫌疑人片面說詞,就公開宣稱其清白,實有違督導「行政院洗錢防制辦公室」業務職責,蔡碧仲有虧職守,也損害了法務部的公信力。 特別是,對於陳妻分次提領是否涉及規避洗錢防制通報的問題,蔡碧仲竟答稱:「很多人都在規避通報啊!」法務部次長這種毫不在乎法制的心態,直接打臉閣揆蘇貞昌不久前才誇口台灣是洗錢防制的「模範生」,也有違《刑事訴訟法》第241條:「公務員因執行職務知有犯罪嫌疑者,應為告發」之規定,而應受懲處與懲戒。 《洗錢防制法》規定,同一客戶在一定期間多次提款,金額都略低於洗錢通報門檻,若累計達特定金額以上者,金融機構仍有義務通報。蔡碧仲不思陳妻分次提領的累計問題,還幫陳明文開脫,使《洗錢防制法》形同虛設,也有違《公務員服務法》第7條:「公務員執行職務,應力求切實,不得畏難規避,互相推諉或無故稽延」之規定,而依同法第22條,應按情節輕重分別予以懲處,其觸犯刑事法令者,並依各該法令處罰。又同法第23條規定,蔡碧仲之長官知情而不依法處置者,也應受懲處。 對於政治人物的洗錢防制,《洗錢防制法》第7條第3項就明定,金融機構及指定之非金融事業或人員,對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人,應以風險為基礎,執行加強客戶審查程序。但此一條文,並未充分落實。 因為上次高鐵發現「現金皮箱」就在3年多前,前立法院祕書長林錫山涉嫌收受標案廠商賄款,以事前告知送賄廠商他預定搭的高鐵車次與座位,林在烏日站上車,廠商在新竹上車桃園下車,裝著700萬現金的皮箱留在座位,交款過程不過17分鐘。今日陳明文裝有300萬元的皮箱在高鐵失而復得之怪事,律師陳麗玲就提出「另一個傳聞版本」,可能是陳明文原欲交付的「那個人」拒收陳的錢。對此,檢調與洗錢防制中心應迅速查明,以澄清社會之疑惑。 「竊鉤者誅,竊國者侯」凸顯了今日《洗錢防制法》對陳明文、蔡碧仲等政治人物的虛弱無力,負責官箴的監察院有必要加把勁,努力揭開洗錢防制的政治死角。 (作者為前東海大學法律系教授)

  • 檢調若不查 洗防模範生當假的

    檢調若不查 洗防模範生當假的

     對民進黨立委陳明文的「高鐵300萬」事件,資深媒體人陳鳳馨直言,如果檢調不依法調查,政府聲稱台灣是「洗錢防制模範生的這個模範生,是假的了。」  依洗錢防制的相關規定,陳鳳馨日昨在電視評論節目中表示,如果是一般人在高鐵掉了300萬元,檢調就會去查,而且是立刻就查,而不是像現在陳明文左一個聲明、右一個聲明,結果,檢調都沒有任何動作。  日前行政院洗錢防制辦公室表示,在亞太防制洗錢組織(APG)第22屆年會中,各會員國同意採認對我國相互評鑑報告,將我國評鑑結果 列為「一般追蹤」等級,優於2011年的「加強追蹤」等級,且是亞太區會員國最佳成績。政府也將此列為政績,宣稱台灣將成為洗錢防制的模範生,陳鳳馨援此指出,如果檢調不查「高鐵300萬」事件,「這個模範生,是假的了。」  她說,按洗錢防制法的規定,只要提領或匯款超過50萬元,銀行要登記,並將資料送進洗錢防制中心,如果是一般人,檢調就會立刻著手調查:「這些錢是那裡來?」如果是一筆一筆分次領,也會依據銀行的紀錄,一筆一筆查得清清楚楚、明明白白,因為只要超過50萬就要身分登記。  立委陳明文在高鐵上遺失300萬元風波,金管會主委顧立雄被點名「應該慚愧」。顧立雄昨日表示,金管會對「個人」沒有調查權,既然已經告到法院,就由檢調來查,若需要協助,金管會一定會請金融機構協助。  顧立雄強調,金管會對於銀行有檢查權,但不代表對個人有調查權,既然已經告到法院,應由法院來進行調查,先對人的部分進行了解,檢調如果有確定金融機關是哪一家,請金管會協助的話,金管會一定會協助。

  • 刑事局破獲詐欺集團洗錢水房

    高雄:刑事局南部打擊犯罪中心29日宣告破獲專門幫跨國詐欺集團、地下簽賭站洗錢的「洗錢水房」,警方起獲現金3570萬元,當場逮捕劉姓主嫌等7人,推估不法所得數億元。檢方訊後,除蔡姓嫌犯3萬元交保外,其餘6嫌均遭到聲押獲准。

  • 警抄「洗錢水房」扣3570萬現金

    警抄「洗錢水房」扣3570萬現金

    刑事局南部打擊犯罪中心29日宣告破獲專門幫跨國詐欺集團、地下簽賭站洗錢的「洗錢水房」,警方起獲現金3570萬元,當場逮捕劉姓主嫌等7人,推估不法所得數億元。檢方訊後,除蔡姓嫌犯3萬元交保外,其餘6嫌均遭到聲押獲准。 刑事局偵八大隊與高雄市刑大、台中市刑大、第六分局共組專案小組偵辦電信詐欺集團,發現多組跨國詐欺集團的不法所得均經由特定洗錢集團進行移轉,於是報請台中地檢署檢察官指揮偵辦。 專案小組日前查出洗錢的機房位置,8月19日持搜索票前往台中市西屯區一處商辦大樓執行搜索。警方攻堅後,查獲劉姓男子與共犯徐姓、蔡姓、張姓、李姓、楊姓、廖姓等7人,正以電腦設備、手機、平板、U盾、中國銀聯卡網路轉帳洗錢,現場查扣贓款現金3570萬元、電腦7組、中國門號手機69支、銀聯卡205張、帳冊、交易明細等證物。 警方查出,該集團經手多個詐欺、賭博犯罪集團的不法資金,利用機房設備以及不法取得的中國人頭帳戶U盾電子憑證等進行轉帳,將不法資金移轉至中國人頭帳戶漂白後,再將資金移轉回台灣犯罪集團的帳戶。該集團每幫人洗錢100萬元,能抽取3%手續費,警方推估該集團洗錢至少半年多,洗錢不法金額已有數億元。 檢方訊後,除蔡男3萬元交保候傳,其餘6嫌均聲押獲准,全案正由檢警依違反洗錢防制法擴大偵辦中。B

  • 瑞銀 注資助研發AI防洗錢

     金融圈打擊洗錢的動作沒有停過,新加坡南洋理工大學團隊著手開發人工智能(AI)和機器學習,為私人銀行、銀行財富管理部門及早發現疑似洗錢的異常資金流動或交易,獲得新加坡金融管理局(MAS)金融發展基金、瑞銀UBS的種子天使資金等多重支持。  Capgemini顧問公司2018年亞太財富報告指出,亞太地區是全球財富成長最快的地區,預計到2025年整體亞太區財富管理業務規模將達到42兆美元,持有高淨值個人資產的客群不希望因資產配置或資金移動需求而被列為洗錢者,因此採用最先進的技術和數據分析能力,解決洗錢風險上升問題,成為銀行業和客戶雙方的期待。  新加坡目前已穩坐亞太區財富管理中心角色,MAS除了在法規上給予所有銀行業明確的國際標準,另一部份的重要工程,是透過人工智能和數據分析等技術,開發出前瞻範例,挖掘出洗錢與潛在犯罪者、及其交易的可變因素等相互關係。這些分析,正隨著數據科學的進步,持續研發出能在財富管理業務應用的軟體。  南洋理工大學研發團隊成員來自跨領域,包括財富管理學院(WMI),計算機科學與工程學院(SCSE)以及數據科學與人工智能研究中心(DSAIR),研發過程並邀集業者的意見。  UBS AG董事總經理兼亞太區金融犯罪預防部門負責人Mabel Ha表示,過去各銀行作了很多反洗錢交易監控系統,隨著新的技術進步,洗錢犯罪者可用的工具更多,會擾亂金融機構現有的反洗錢機制。瑞銀指派專家與WMI共同研發,希望尋求新的應用方法,讓財富管理機構可以突破,也同步獲得客戶認同。

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