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以下是含有洗錢防制法的搜尋結果,共415

  • 掏空案連環爆 前幸福人壽董座鄧文聰掏空5900萬美金再被訴

    掏空案連環爆 前幸福人壽董座鄧文聰掏空5900萬美金再被訴

    前幸福人壽董事長鄧文聰,因涉及掏空幸福人壽67億多元案遭判刑27年,入監服刑。但台北地檢署查出,鄧當年購買北市信義區D3土地的金流,是透過個人紙上公司以幸福人壽數千萬美金資產,向瑞士百達銀行質押借貸5900萬元美金後洗錢來台,其中1600多萬美金購買D3土地,另部分資金匯至富創公司,事後土地賤賣給富創「左手賣右手」,其餘3、4000萬美金貸款則流向不明。北檢12日依違反《保險法》、《洗錢防制法》追加起訴鄧文聰。

  • 防洗錢 虛擬貨幣交易平台擬實名制

    防洗錢 虛擬貨幣交易平台擬實名制

     為了防止虛擬貨幣交易淪為洗錢工具,多國正加強監管,金管會昨日表示,已研訂《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》,明定平台及交易業務事業應建立洗錢防制制度、進行確認客戶身分、記錄保存、達一定金額交易需申報等事項。該法將於近日內發布施行。  愈來愈多的虛擬貨幣由於逐漸為大眾所接受,加上擁有者身分和交易隱密性,可能成為罪犯或恐怖分子洗錢管道,多國政府正加強監管力度,行政院於日前指定金管會為虛擬通貨平台的洗錢防制主管機關,積極進行相關法制作業。  金管會表示,法規的訂定,主要是為落實國際「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的規範及《洗錢防制法》規定,研訂的辦法計有18條。  其中包括:強化確認客戶身分、客戶身分持續審查等規定(第3條至第6條、第8條至第9條)。進行虛擬通貨移轉時應遵循的規定(第7條)。一定金額以上通貨交易申報的規定(第11條)。防制洗錢及打擊資助恐怖活動內部控制與稽核制度的實施內容(第14條至第16條)等。  金管會表示,會於該辦法發布後1年內,以輔導方式協助虛擬貨幣交易平台等相關事業落實執行防制洗錢相關作業。  此外,對於虛擬貨幣的投資,金管會強調,虛擬貨幣是具有高度投機性的數位「虛擬商品」,並非法定貨幣,也不是金管會核准發行的金融商品,不適用既有的投資人保護機制,虛擬貨幣交易平台亦非經金管會核准設立的機構。鑒於虛擬貨幣市場資訊不透明,易受人為操作或炒作,價格波動大,投資風險高,在從事交易前,務必充分了解其運作模式,審慎評估風險,避免遭受詐騙或投資損失。

  • 虛擬通貨平台納管洗錢防制 7月1日上路

     五大類、八家比特幣業者,7月1日起將如期納入洗錢防制法管理!金管會25日預告「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」草案,銀行局主秘童政彰指出,此項辦法草案共18條,主要參酌防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布的建議訂定,有五大形態的業者須納管,除了第七條跨境平台實名制有執行困難、延後施行外,其他法規都照原訂的2021年7月1日上路。  童政彰指出,虛擬通貨平台及交易業務事業必須依洗錢防制法來防制洗錢,包含應建立洗錢防制內部控制與稽核制度、進行確認客戶身分、紀錄保存、一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢或資恐交易申報等事項。  對於公聽會時業者所提出的困難:境外接收端客戶要採實名制,現階段難做到。童政彰指出,這屬於「進行虛擬通貨之移轉」的形態,也就是平台提供虛擬通貨移轉之服務,讓客戶A可透過平台將比特幣移轉給客戶B,法條中也就是草案第七條,已在草案中明訂可延後實施,會視國外實務狀況再訂施行日期。  行政院已指定金管會為虛擬通貨業的「洗錢防制」主管機關,並在今年4月7日指定五大類業者要納管,包括:類似經紀商或交易所角色或代購代售的平台業者、就不同虛擬通貨間之交換,提供交易撮合服務的平台、平台提供虛擬通貨移轉之服務、替客戶保管虛擬通貨或錢包私鑰,不包括非託管錢包的平台、幫發行人發行代幣或提供代幣承銷等服務的平台(ICO)等業者。  目前八家業者包括:王牌數位創新、幣託科技、現代財富科技、思偉達創新科技、共識科技、京侖科技訊息、亞太易安特科技、數寶、庫幣科技。童政彰指出,業者均表示可以做到實名制,且若八家業者要與銀行往來,客戶也都必須要實名制。  童政彰指出,依法規,平台業者建立業務關係時應確認客戶身分(包括實質受益人辨識、姓名檢核及強化確認客戶身分等)、擔任轉出方的平台應將虛擬通貨移轉所涉及之轉出人及接收人資料傳遞給擔任接收方之平台(即FATF所稱之Travel rule)。  另外,對新台幣50萬元以上的現金交易,應向法務部調查局申報、對客戶交易持續監控並向法務部調查局申報可疑交易、建立防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度等,若有違法,依洗防法可罰鍰50萬至1,000萬元。

  • 《金融》虛擬通貨平台 7月起納洗錢管制

    《金融》虛擬通貨平台 7月起納洗錢管制

    行政院指定金管會為虛擬通貨平台的「洗錢防制」主管機關,金管會宣布已研訂「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」草案,訂定18條法規,納管5大類型的虛擬通貨平台業者,除了跨境平台實名制延後施行外,其他法規均將如期自7月上路實施。 銀行局主秘童政彰說明,此次主要參酌防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布建議訂定18條法規,將虛擬通貨平台及交易業務納入洗防法列管範圍,業者按規定須建立洗錢防制內控稽核制度,確認客戶身分,一定金額以上通貨交易、紀錄保存及可疑交易申報等措施。 針對虛擬通貨平台業者在公聽會中,指出現階段境外接收端客戶難以採行實名制,童政彰表示,這部分屬於平台業者提供虛擬通貨移轉服務,為草案第7條規定事項,這部分已在草案第18條明訂可延後實施,視國際間實際執行狀況再另定施行日期。 將於7月起納入洗防法管制的虛擬通貨平台,包括王牌數位創新(Ace)、幣託科技(BitoPro)、現代財富科技(Maicoin)、思偉達創新科技(StarBit)、共識科技(Joyso)、京侖科技訊息(Statecraft)、亞太易安特科技(BitAsset)及數寶(Subo)等8家。

  • 《金融》洗錢防制疏失 台灣花旗、星展共挨罰1600萬

    金管會公布最新裁罰案,發現台灣花旗及台灣星展銀行2017~2019年間,對於執行客戶風險評估等洗錢防制措施,分別出現5大及4大缺失,其中台灣花旗因制度面缺失較重,遭金管會重罰1000萬元、創下違反洗錢防治最高罰鍰紀錄,台灣星展則遭裁罰600萬元。 金管會對台灣花旗辦理洗錢防治專案及一般金檢時,發現台灣花旗在2017~2019年間,有未完善建立客戶風險評估、客戶持續性審查、交易監控等機制,且未確實執行客戶盡職審查、未確實辦理或未儘速完成可疑交易警示調查等5大疏失。 至於對台灣星展進行一般金檢時,則發現台灣星展在2017~2018年間,有未完善建立客戶持續性審查與姓名及名稱檢核、交易監控等機制,以及未落實客戶盡職審查、未確實辦理或未儘速完成可疑交易警示調查等4大疏失。 由於2家銀行所涉客戶或交易多具高風險因子,且交易金額甚鉅,有未完善建立及未確實執行內控制度情事,同時違反洗錢防制法,金管會據此依違反銀行法規定,裁罰台灣花旗1000萬元、台灣星展600萬元。 銀行局副局長黃光熙指出,2家外銀在台子行的洗錢防制機制均為導入母集團政策,但策略執行上須符合當地法規及風險狀況。台灣花旗及台灣星展均是忽略了母集團及本地考量風險不同,以致於未能發現有異常交易、或低估部分客戶風險程度。 其中,台灣花旗因制度面上有3項重大缺失,使裁罰金額高於台灣星展。黃光熙指出,包括低估集團透過成立多家一人公司進行資金移轉的風險評估指標權重、未依規定將虛擬通貨平台業者及使用者態樣納入監控,以及未將租稅規避及逃漏稅態樣納入監控。 對此,台灣花旗及台灣星展均聲明尊重主管機關裁決。台灣花旗表示,已強化洗錢防制的風險管控,以確保符合主管機關規定。台灣星展則指出,就事發期間相關缺失已即時完成所有改善措施,其中包括於審慎評估後停止承作該等業務。

  • 一個月又存又領551萬元 桃園警說不出錢哪來下場好慘

    一個月又存又領551萬元 桃園警說不出錢哪來下場好慘

    桃園市政府警察局龍潭分局張姓警務佐,於2017年1月任職交通組,但卻基於洗錢的犯意,連續接收不明來源現金近551萬元,分批存入銀行戶頭,共計以333次分次提領。桃園地院上月底宣判,依特殊洗錢罪,判張員1年徒刑。可上訴。 判決書指出,檢方調查,張員2017年1月間任職龍潭分局交通組警務佐時,每月薪資約7萬元,卻於2018年7月1日至8月5日,接續收受來源不明且與收入明顯不合的現金累計逾551萬元,分別陸續存入2個不同的銀行帳戶中,以小額方式各提領257次、76次,共計333次分次提領出,以此規避洗錢防制法的金融機構確認客戶身分,慘遭檢方提起公訴。 張員聲稱他因為負債300萬而於2014年向大哥、大嫂借了400多萬元,期間一直將借款放在家中,後來覺得ATM存提款相當方便才經常提領,而每天提這麼多錢,是因為他賭博打牌輸錢,力撇洗錢疑慮。 桃園地院法官認為,張雖說欠錢,但卻沒把借來的錢拿去還債,更在一個月內存入551萬元,遠超過其薪資,也無法說明錢從何而來,更333次使用ATM,每次提領10萬至30萬元不等,顯然在規避金融機構確認客戶身分。 法官考量張員為警察,應知悉防制洗錢犯罪為政府之重要政策,且政府亦不遺餘力打擊洗錢犯罪,然張員竟知法犯法,收受無合理來源且與收入顯不相當之財物金額高達551萬2,905元,助長財產犯罪之猖獗,影響社會正常經濟交易安全,應予非難,且張員否認犯行,顯見無悔意,4月30日宣判涉犯特殊洗錢罪,處有期徒刑1年。可上訴。

  • 北富銀延攬蔡佩玲執掌金安部 打造國家級金安實力

    為提升金融安全防護能力、強化對客戶權益的保障,台北富邦銀行(4)日宣布,延攬前行政院洗錢防制辦公室執行秘書蔡佩玲出任金融安全部主管兼防制洗錢專責主管,期望能借重其專業能力及豐富的洗錢防制經驗,協助北富銀與國際規範接軌,打造國家級金安實力,穩步朝「亞洲一流金融機構」的願景邁進。 北富銀表示,積極拓展海外佈局、打造全方位跨區域金融服務平台,向來是北富銀重要發展方針。然而,想要在亞太區域扎根深耕,首要之務就是強化金融安全實力,唯有提供客戶一個安心公平的交易環境,才能成就彼此間的信賴和默契,給予企業持續成長的動能。蔡佩玲原為台北地檢署檢察官,在行政院成立洗錢防制辦公室後即兼任洗防辦組長,後獲派任為洗防辦執行秘書,從事洗錢防制政策工作多年,不僅表現傑出,更熟稔亞太區域各國洗錢防制體系,曾協助台灣於2018年APG評鑑會議上獲得佳績。此次應邀加入北富銀團隊,也將發揮其專長及經驗,幫助北富銀導入資訊系統應用、培養跨區域金安人才,構築更多元完善的亞太金融服務圈。 金融安全除了防制洗錢、打擊資助恐怖活動外,也包含反詐欺、反貪腐等與金融犯罪相關的各個面向。為提升防制力度,北富銀設有專責單位「金融安全部」,集結富邦金控及國內外營業單位力量,建置防制洗錢及打擊資恐平臺,強化客戶狀況及異常交易監控,並運用AI人工智能及大數據技術,可即時分析詐欺類型與交易模式,自動進行詐欺偵測及監控分析,提升各項防制行動的周密度及運作效率。此外,北富銀積極推動防制洗錢教育訓練,2020全年度共計2.7萬人次完成課程,平均每人接受過3期以上培訓,扎實的訓練基礎讓北富銀在相關犯罪防制上成效卓著,2020年共成功防堵117件詐欺案,攔阻詐騙金額約新台幣約7,400萬元,屢獲各地警政機關表揚,體現金融服務為大眾帶來的多元價值。 憑藉縝密的風險管控、完善的教育訓練和嚴謹的公司治理,北富銀不僅於2018年代表國家參與亞太洗錢防制組織(APG)評鑑會議完成第三輪相互評鑑,幫助國家評鑑晉升為亞太第一,獲行政院頒發「受評獎」,更於2020年獲頒VISA亞太區最佳風控獎,為近五年唯一獲此獎肯定的國銀,顯示北富銀在洗錢防制上的努力已有目共睹。 台灣自2017年正式施行《洗錢防制法》修正案,並於同年成立行政院洗錢防制辦公室,統籌我國洗錢防制整體工作,在短短數年間,台灣金融安全已顯現長足進步,但與國際相較仍有可再一步提升的空間。展望未來,北富銀將善盡社會責任,致力提升金融體系的安全穩健,與民眾、產業及政府攜手共創三贏,讓台灣成為亞太區域的金融典範!

  • 陷共諜疑雲、買豪宅洗錢 向心夫婦遭起訴 今出庭應訊

    陷共諜疑雲、買豪宅洗錢 向心夫婦遭起訴 今出庭應訊

    捲入共諜案的中國創新投資公司董事會主席向心與妻子龔青遭台北地檢署依違反《洗錢防制法》起訴,台北地院今日首度開庭審理,兩人出庭應訊。

  • 上百營業員代刷逾7億保費 南山人壽遭重罰760萬

    上百營業員代刷逾7億保費 南山人壽遭重罰760萬

    金管會29日表示,通過對南山人壽保險股份有限公司處分案,金管會於日常監理及對該公司金融檢查時,發現南山人壽辦理保險業務有違反保險法及洗錢防制法等相關規定情事,依保險法核處罰鍰760萬元新臺幣整及6項糾正。 金管會指出,南山人壽清查107年9月至109年6月期間,查有保單係業務員且非為保單關係人代他人繳交保險費,惟該公司對於信用卡繳交保險費之作業規定、控管機制,均未對持卡人是否為保單關係人予以審核控管,不利公司檢核信用卡持卡人作業,且該公司所建立防範保險業務員持有或使用保戶網路投保或網路保險服務之帳號及密碼之內控作業顯有缺失。 清查之下,有122位業務員以自己或他人信用卡代刷保險費情事,交易筆數高達558筆,繳費金額高達7.79億元,並發生於多家分公司,非屬單一個案,情節重大。直至2020年7月始辦理疑似洗錢交易申報及重大偶發事件通報,該公司未實際瞭解保戶繳交保費之資金來源,相關洗錢防制檢核機制亦未能主動發現,顯示該公司所建立之辨識、衡量及監控洗錢交易機制欠完備,不利落實執行保戶審查作業。 金管會表示,除上述重大偶發事件通報遲延外,南山人壽共計有9項缺失,依保險法核處罰760萬元整及6項糾正。

  • 《金融》虛擬資產風險高 8家平台業者7月列管

    比特幣等虛擬資產價格近期波動劇烈,且藉由區塊鏈、虛擬資產進行吸金詐騙事件時有所聞,金管會對此再次提醒投資人應注意相關風險,並指出虛擬通貨平台自7月起將納入洗錢防治管理範疇,國內共有8家業者被列入,若違反規定將遭裁罰50~1000萬元。 比特幣等加密貨幣價格近期在創下新高後暴跌,比特幣18日盤中一度大跌逾15%、創7周以來最大跌幅。銀行局副局長林志吉對此強調,央行及金管會2013年已共同將特幣定位為具高度投機性的數位「虛擬商品」而非貨幣,與國際看法一致。 林志吉表示,除了「具證券性質的虛擬通貨」(STO)應遵循證交法相關規定外,比特幣等虛擬貨幣均非金管會核准發行的金融商品、亦非貨幣。由於價格波動大、投資風險高,投資交易前務必充分瞭解運作模式、審慎評估風險,以避免遭受詐騙或投資損失。 針對虛擬資產的洗錢防制部分,林志吉說明,依性質可區分為STO及比特幣等虛擬資產。前者已交由經營業者須取得證券自營商執照,並符合券商防制洗錢及打擊資恐規定,後者則考量其洗錢風險,洗防法已將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇。 林志吉指出,納入的虛擬資產交易平台業者有8家,包括王牌數位創新(Ace)、幣託科技(BitoPro)、現代財富科技(Maicoin)、思偉達創新科技(StarBit)、共識科技(Joyso)、京侖科技訊息(Statecraft)、亞太易安特科技(BitAsset)及數寶(Subo)。 林志吉表示,上述8家業者自7月起將納入洗防法列管範圍,按規定應確認客戶身分、紀錄保存及可疑交易申報等措施,相關辦法將由金管會訂定、並依行政程序發布,日後若違反規定,依法將可處50萬元以上、1000萬元以下罰鍰。

  • 幣圈暴跌 金管會示警3風險 公布8家業者列管洗防

    幣圈暴跌 金管會示警3風險 公布8家業者列管洗防

     加密貨幣18日瀰漫腥風血雨,比特幣15分鐘內閃崩8千美元,以太幣、瑞波幣、Stellar全線暴跌,金管會提出三大示警。金管會銀行局副局長林志吉20日指出,近期比特幣等虛擬資產的價格波動劇烈,藉由區塊鏈、虛擬資產進行吸金詐騙案件的報導時有所聞,投資人宜謹慎評估。  金管會的三大示警,一是央行與金管會在2013年已將比特幣定位為具有高度投機性的數位「虛擬商品」,而非貨幣,與國際的看法一致。二是除了「具證券性質之虛擬通貨」(STO)為證券交易法所稱有價證券,應遵循證券交易法相關規定,其他像比特幣或類似性質的虛擬資產,都不是金管會核准發行的金融商品,也不是貨幣;目前也尚無業者提出申請。三是虛擬資產價格波動大,投資風險高,在從事交易前,務必充分瞭解其運作模式,審慎評估風險,避免遭受詐騙或投資損失致生權益受損。  林志吉指出,有關虛擬資產(虛擬通貨)洗錢防制部分,依其性質可分為STO、比特幣等虛擬資產。金管會已要求經營STO業務的平台業者須取得證券自營商執照,並符合證券商防制洗錢及打擊資恐(AML/CFT)規定。  目前國內被列入防洗錢虛擬貨幣交易平台業者共有八家,若有違反洗防法將有50~1千萬元的罰鍰。八家虛擬資產交易平台業者包括王牌數位創新(Ace)、英屬維京群島商幣託科技(BitoPro)、現代財富科技(Maicoin)、思偉達創新科技(StarBit)、塞席爾商共識科技(Joyso)、京侖科技訊息(Statecraft)、亞太易安特科技(BitAsset)、數寶(Subo)。  林志吉說,比特幣等虛擬資產雖然並非法償貨幣,也非主管機關核准銷售的金融商品,但考量其洗錢風險,洗防法已將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇,目前納入洗錢防制列管的八家虛擬資產交易平台業者應進行確認客戶身分、紀錄保存及可疑交易申報等防制洗錢措施,其防制洗錢及打擊資恐辦法也將由金管會基於洗錢防制管理的目的訂定。

  • 幣圈血洗暴跌 金管會示警3風險、公布8家列管

    幣圈血洗暴跌 金管會示警3風險、公布8家列管

    加密貨幣18日瀰漫腥風血雨,比特幣15分鐘內閃崩8千美元,以太幣、瑞波幣、Stellar全線暴跌,金管會提出三示警。金管會銀行局副局長林志吉20日指出,近期比特幣等虛擬資產的價格波動劇烈,而藉由區塊鏈、虛擬資產進行吸金詐騙案件的報導亦時有所聞,投資人宜謹慎評估。 而目前國內被列入防洗錢虛擬貨幣交易平台業者共有八家,若有違反洗防法將有50萬到1,000萬元的罰鍰。王牌數位創新(Ace)、英屬維京群島商幣託科技(BitoPro)、現代財富科技(Maicoin)、思偉達創新科技(StarBit)、塞席爾商共識科技(Joyso)、京侖科技訊息(Statecraft)、亞太易安特科技(BitAsset)、數寶(Subo)。 林志吉呼籲: 一、央行與金管會在2013年已將比特幣定位為具有高度投機性的數位「虛擬商品」,而非貨幣,與國際的看法一致。 二、除了「具證券性質之虛擬通貨」(STO)為證券交易法所稱的有價證券,應遵循證券交易法相關規定外,其他像比特幣或類似性質的虛擬資產,都不是金管會核准發行的金融商品,也不是貨幣,不過,目前沒有業者提出申請。 三、虛擬資產價格波動大,投資風險高,在從事交易前,務必充分瞭解其運作模式,審慎評估風險,避免遭受詐騙或投資損失致生權益受損。 林志吉指出,有關虛擬資產(虛擬通貨)洗錢防制部分,依其性質可分為STO、比特幣等虛擬資產。金管會已要求經營STO業務的平台業者須取得證券自營商執照,並符合證券商防制洗錢及打擊資恐(AML/CFT)規定。 「比特幣等虛擬資產」雖然並非法償貨幣,也非主管機關核准銷售的金融商品,但考量其洗錢風險,我國洗防法已將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇。 林志吉指出,目前納入洗錢防制列管的虛擬資產交易平台業者有8家。 依洗防法規定,應進行確認客戶身分、紀錄保存及可疑交易申報等防制洗錢措施,其防制洗錢及打擊資恐辦法也將由金管會基於洗錢防制管理的目的訂定,依行政程序發布,若有違反依法將可處50萬到1,000萬元的罰鍰。

  • 防洗錢 虛擬通貨業 7月起強制KYC

    防洗錢 虛擬通貨業 7月起強制KYC

     虛擬通貨平台被納入洗錢防制範圍。加密貨幣和數位資產市場相關業者,包括顧問行銷公司、平台和交易所等,7月1日起須落實認識客戶(KYC)和洗錢防制(含實地查核、交易監控及通報)義務,即業者必須在兩個月內通知現有客戶重新開戶,否則7月1日之後將不能交易,更不用說把加密貨幣轉出為新台幣等法幣。  業者指出,主要是行政院近日正式畫定洗錢防制法第5條的「虛擬通貨平台及交易業務事業範圍」,新規劃共有五大類,目前市場上的業者全數被劃入,只要業務或銷售內容牽扯到虛擬通貨,都會被強制要求洗錢防制。  行政院本次畫定的虛擬通貨平台及交易業務事業,被函括入列的業者共有五大類,第一是加密貨幣交易所,不分現貨或期貨,只要有法幣入金,均包括在內,目前台灣市面上有三家。第二是虛擬通貨交換,這部分涵蓋非常廣,即幣幣交易未來可能也要實名制。  第三是虛擬通貨間移轉,指法人交易的OTC場外交易平台、虛擬貨幣冷錢包業者。第四是虛擬通貨託管業者,包含提供託管技術工具等服務的公司,多數協助數位資產業進行資安的監理科技(RegTech)業者也會被納入;第五則是參與及提供虛擬通貨發行或銷售的相關金融服務,主要是牽涉ICO/STO的服務業者。  業者表示,「洗錢防制法」第5條早在2018年11月便通過,且明定辦理「虛擬通貨平台及交易業務」事業也適用金融機構關於反洗錢的規定,行政院同時指定金管會為新台幣計價加密貨幣交易平台及主要虛擬通貨業務的主管機關。  但先前行政院並未界定虛擬通貨平台及交易業務事業包含哪些業者,近日函文畫出五大類「驗明正身」後,被框列的業者便須在7月起適用。  對此業者表示,有些交易平台對客戶的KYC和洗防規範比官方要求更嚴格,請客戶重新開戶固然麻煩,若能確切落實,對投資人和消費者相對更有保障,更重要的是能防堵境外不肖業者在台灣市場對民眾詐騙。

  • 向心共諜案查了500天 變洗錢案

    向心共諜案查了500天 變洗錢案

     2019年11月底,總統大選前引發軒然大波的「王立強」共諜案,檢調在機場攔下被王指涉在台情蒐的中國創新投資公司主席向心、龔青夫婦,依違反《國安法》限制出境,經500天偵辦,台北地檢署認定2人隱匿大陸國太公司吸金贓款2億300萬港幣,來台購買北市信義區豪宅,8日依《洗錢防制法》起訴;至於最受矚目的國安法發展組織部分,仍在偵辦,尚未偵結。  由於2人境管期限將在4月13日零時屆滿,北檢趕在期限前先以洗錢罪起訴,用「最速件」移審北院,法院有約1個月期間審酌是否接手境管。北檢將以2人另涉《國安法》案件,且向心隱匿吸金贓款前,旗下教育基金會曾收受國太子公司中晉交付6000萬港幣,在香港有龐大資產,有逃亡可能,建請法官對2人境管。  昨向心以公司名義發表4點聲明表示,向、龔從未在台發展組織,從未涉嫌洗錢,是無罪之身。台灣檢方以國安為名調查500多天未果,臨時杜撰所謂洗錢罪名,意圖要將2人無限期留置台灣,做法令人憤慨。  台灣檢方邏輯混亂,既然指稱向、龔涉「共諜」,豈有「共諜」將「共區」資金洗至「敵區」之理?最後強調,2人從未在世界任何地方違反法律,將在收到起訴狀後作出強烈抗辯。  本案緣於自稱共諜的王立強,在澳洲向媒體爆料向心夫婦是共諜,滲透並試圖影響台灣大選,引爆「共諜震撼彈」。澳媒播出專訪的當晚,陸方就嚴正駁斥。  據了解,我方向澳洲請求司法互助沒進展。但檢調清查金流發現,2人涉嫌為太陸吸金集團洗錢。起訴指出,大陸籍徐勤、陳佳菁在大陸設立國太公司吸金400億人民幣,國太先以子公司中晉付6000萬港幣至向心的基金會為條件,由向心將國太吸金贓款轉投資國太子公司漂白回大陸,國太以2億300元港幣購買向心的香港中國趨勢股權,國太持有趨勢27.75%股權,成為大股東。  大陸公安2016年4月偵破國太吸金案,徐、陳各被判處無期徒刑及12年徒刑,判罰國太人民幣3億元確定,同年8月公安約談向心並查扣財產。  向心為隱匿鉅額贓款,在被約談的9天後,與龔青來台開帳戶,隨即返港,由公司帳戶將錢匯至2人帳戶後,來台購買信義區「冠德遠見」14樓及10樓共3戶豪宅,並登記2人名下。檢調估計,購屋及裝潢合計新台幣2.9億,均由贓款支應。檢方已查扣2人台灣帳戶及3戶豪宅,並向法院聲請沒收3戶豪宅。

  • 史上最大宗地下匯兌124億 台商涉洗錢罪遭判1年6個月

    史上最大宗地下匯兌124億 台商涉洗錢罪遭判1年6個月

    台商吳承霖涉嫌經營地下匯兌,經手史上最大宗地下匯兌金額124億89萬餘元,31日嘉義地院一審宣判他涉犯《洗錢防制法》,判1年6月徒刑,併科罰金8萬元,沒收未扣案的47萬元。可上訴。吳承霖尚有其他涉嫌《銀行法》、《洗錢防制法》案件審理中。 嘉義地院表示,今日宣判的違反洗錢防制法等案件,共有8個案號,包括田孝祖、吳承霖等人多達90名被告,本案僅限於田孝祖經營賭博網站,以及吳承霖為田孝祖等人洗錢約8億的部分犯行宣判。 判決如下:田孝祖涉犯賭博罪判2年8月徒刑,洗錢罪2年6月、併科罰金8萬元,罰金如易服勞役,以新臺幣1000元折算1日,應執行有期徒刑5年,未扣案之犯罪所得8億元沒收。 吳承霖犯洗錢罪,判1年6月徒刑,併科罰金8萬元,罰金如易服勞役,以1000元折算1日,未扣案之犯罪所得47萬2843元沒收。 嘉義地檢署2019年8月間查獲吳承霖、陳玟叡夫妻等7人,涉嫌集團化經營兩岸地下匯兌,2年間匯兌總金額約124億89萬餘元,依銀行法、洗錢防制法、組織犯罪防制條例等罪嫌,起訴吳承霖夫婦及其他成員。 他於法院審理期間曾坦承做地下匯兌,但否認涉及洗錢、組織犯罪,還辯稱大陸管制人民幣匯兌,幾乎所有台商都需要用地下匯兌,很多台商都委託他操作,匯率參照銀樓的行情,他與同夥人賺取中間匯差。

  • 【神鬼夫妻】總務課長戀上風俗孃 捲2億公款潛逃極樂高雄

    【神鬼夫妻】總務課長戀上風俗孃 捲2億公款潛逃極樂高雄

    日本三協株式會社前總務課長中澤祥基,15年前因戀上赴日陪酒的G奶風俗孃呂美智,兩人結婚後,合謀暗槓公款;2014年,捲走5.4億日幣公款(約台幣2億),先辦理假離婚,再相偕攜鉅款潛逃台灣,狂買名牌包、名錶及豪宅置產洗錢,爽過奢豪生活;本刊掌握消息,中澤因犯《洗錢防制法》被判3年8個月有期徒刑,去年10月入監成階下囚,妻子則還在上訴,因經濟困頓,目前靠當清潔婦維生。 日本專門生產讀卡器、工業機器人及鏡頭控制器等設備的三協株式會社,2014年爆發公款遭掏空25億日元(約台幣7億元),當時擔任總務課長的中澤祥基(中澤、47歲)和台籍妻子呂美智(56歲,呂女)盜走公款後,在日本人間蒸發。 日本警視廳追查多年,發現中澤夫妻潛逃台灣躲藏,2018年初,函請刑事局國際科,協助緝拿在日本被列為重大經濟犯的中澤祥基。 刑事局國際科警方追查發現,中澤夫婦落腳在高雄市鳥松區一棟電梯透天豪宅,開始進行蒐證,發現當年以「觀光」名義來台的中澤,因想念日本家人,加上自認為風頭已過,2018年4月16日前往移民署繳納1萬元逾期居留罰金,警方研判中澤打算潛逃出境,4天後收網,逮捕中澤夫婦及呂女妹妹黃美信(從母姓、黃女、54歲),揭開這對「跨國神鬼鴛鴦大盜」在台的洗錢豪奢行為! 警方從查扣生活明細及發票發現,中澤夫妻藏匿在台4年期間,先到銀樓將日圓換成台幣後,狂買各大國際名牌的精品皮件、皮夾、皮包、鑽飾及名錶,3人沒工作、沒收入,卻經常出入5星級飯店和高檔餐廳,大手筆洗錢揮霍,光是呂女每月開銷就高達60萬,中澤則月花20萬。 本刊調查,中澤夫妻除買名牌包、名錶過著貴婦、富豪享樂生活外,呂女還以妹妹黃女名義,一口氣1200萬買下美術館附近一間大樓房產,再以200萬買下三民區一間套房,做為日後警方查上門的藏身處。 一審期間,呂女妹妹黃女曾暗自將美術館房產以896萬元轉售償債,後遭法院扣押;最高法院去年8月認定3人層層洗錢行為,已嚴重妨害日本司法機關對犯罪追訴,使我國背負防制洗錢不力的負面形象,依《洗錢防制法》判處中澤3年8月個月有期徒刑,併科罰金50萬元;呂女判處3年2個月,併科罰金35萬元;黃女則判處2年8個月,併科罰金25萬。 本刊掌握消息,中澤和黃女去年10月已分別入監服刑,曾風光一時的呂女,連當初答應三協株式會社先付30萬元和解金至今未付;當初呂女所購買的透天電梯豪宅,因法院認定是來台前購買,非洗錢犯行所為,但仍可作為檢察官追徵或執行標的,3年後,本刊記者重回現場,發現該間透天豪宅已成律師事務所,呂女靠著打掃清潔工作度日。 在台灣已成階下囚的中澤祥基,執行完刑期或赦免後,將會遭台灣驅逐出境;據了解,日方和刑事局已有默契,一旦確定中澤出獄及遣返時間,日方將派人來台將中澤押解回日,「中澤」案可望開啟台日建立司法互助合作契機;中澤返日後,將有另一場牢獄等著他! 更多 CTWANT 報導

  • 峻誠 3/14開洗錢防制課程

     峻誠教育學院將於3月14日開設「境外公司OBU於國貿操作之法令規範與稅務洗錢防制」課程,針對洗錢防制法修法上路後,特定犯罪範圍勢必增加,對容易受洗錢犯罪利用的事業、從業人員及專業人士,都納入防制洗錢的把關行列,過去開戶容易、金流隱密的OBU帳戶,也都成為洗錢防制的首要重點。通過課程剖析,可了解過去發生過哪些案例,以便掌握防制要點。  該境外公司OBU法令規範與稅務洗錢防制課程,邀請有多年境外公司操作、海外所得規畫實務經驗的張淵智老師親授,課程內容包含:國內稅務洗錢防制境況與發展、境外公司OBU帳戶稅務風險的要素、詐術與不正當方法逃漏稅罪責要素、案例解析、防制稅務洗錢辨識關鍵等,適合銀行理專、外匯、OBU、各大企金、會計等從業人員或企業學習,課程共3小時,原價1,500元,Line好友可折價300元,詳情可上網http://www.45104.com.tw查詢,洽詢電話:(02)2543-3000分機17。

  • 華銀紐約分行停止令 終止

     美國聯邦儲備銀行理事會(Federal Reserve Board)於當地時間2021年2月2日公告,終止於2018年4月19日對華南銀行暨紐約分行所發布之停止令(Cease and Desist Order),並自2021年1月27日起生效。  華南銀行表示,該停止令的發布主要是因為其紐約分行過往在當地主管機關執行年度例行檢查時,發現該分行防制洗錢制度措施以及遵循程度不足,有應提升改善的事項所致。  華南銀行為了提升法令遵循及防制洗錢文化,以及完備與優化各項制度,除了積極強化與改善紐約分行不足的地方外,近年來更積極投入大量的資源及人力,來建置與強化全行的法遵及防制洗錢制度與意識。此外,華南銀行近年大幅擴充法遵及防制洗錢人員編制,同時全行更有超過3,000位員工具有國際反洗錢師的資格,這些都在在的展現華南銀行強化與落實法遵相關工作的決心。本次獲美國監理機關公告終止停止令,顯示華南銀行及其紐約分行近年在法令遵循及防制洗錢的積極作為,已獲得美國監理機關的肯定。  華南銀行強調,良好的公司治理是金融機構永續經營的基石;而法令遵循及防制洗錢制度則是完善公司治理制度不可或缺之環節。經過多年投入及努力,法令遵循及防制洗錢文化已深植於每一位同仁的心中,並且落實於每一項日常業務。未來,華南銀行於積極拓展業務之同時,必將持續推動各項法令遵循及防制洗錢制度,健全營運體質,以達到立足臺灣,展望國際的目標。

  • 華南銀行強化反洗錢有成 美國監理機關終止停止令

    美國聯邦儲備銀行理事會(Federal Reserve Board)於當地時間2月2日公告,終止於2018年4月19日對華南銀行暨紐約分行所發布之停止令(Cease and Desist Order),並自2021年1月27日起生效。 華南銀行表示,該停止令的發布主要是因為其紐約分行過往在當地主管機關執行年度例行檢查時,發現該分行防制洗錢制度措施以及遵循程度不足,有應提升改善的事項所致。 華南銀行為了提升法令遵循及防制洗錢文化,以及完備與優化各項制度,除了積極強化與改善紐約分行不足的地方外,近年來更積極投入大量的資源及人力,來建置與強化全行的法遵及防制洗錢制度與意識。 此外,華南銀行近年大幅擴充法遵及防制洗錢人員編制,同時全行更有超過3,000位員工具有國際反洗錢師的資格,這些都展現華南銀行強化與落實法遵相關工作的決心。 本次獲美國監理機關公告終止停止令,顯示華南銀行及其紐約分行近年在法令遵循及防制洗錢的積極作為,已獲得美國監理機關的肯定。 華南銀行強調,良好的公司治理是金融機構永續經營的基石;而法令遵循及防制洗錢制度則是完善公司治理制度不可或缺之環節。經過多年投入及努力,法令遵循及防制洗錢文化已深植於每一位同仁的心中,並且落實於每一項日常業務。 未來,華南銀行於積極拓展業務之同時,必將持續推動各項法令遵循及防制洗錢制度,健全營運體質,以達到立足臺灣,展望國際的目標。

  • 《金融》洗錢防制疏失 台新證挨罰50萬元

    金管會公布最新裁罰案,指出去年對台新證進行金檢時,發現有未對高風險客戶強化措施、未確實辨識法人客戶實質受益人情況,與金融機構洗錢防制法相關規定不符,故依法裁罰台新證50萬元罰鍰。 金管會表示,去年3月對台新證進行一般業務檢查時,發現迄基準日尚未對高風險客戶採取額外強化措施、瞭解客戶財富及資金來源狀況,使高風險客戶強化措施未盡落實,與金融機構防制洗錢相關規定不符。 其次,台新證辦理客戶開戶及定期審查時,有對外國機構投資人未徵提實質受益人相關資料、且未確實辦理法人客戶實質受益人建檔狀況,致使未能確實辨識其實質受益人,亦與金融機構防制洗錢辦法規定不符。 由於對高風險客戶及法人客戶均存有明顯防制洗錢缺失,金管會依違反洗錢防制法規定,裁處台新證50萬元罰鍰。

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