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以下是含有理財主管的搜尋結果,共50

  • 網銀AI理財正夯

     各銀行積極推出智能理財或理財機器人,彰化銀行評估,現階段市場推出的理財機器人,無論金融機構或客戶多處於觀察試用階段,因此彰銀今年先推出網路銀行理財規劃系統(FP),讓每個客戶自行依據人生階段去規劃及累積所需的資產並投資。

  • 銀行卡位機器人理財 Q1推出投資人體驗

     強化機器人理財,第一銀行正建置「e-First智能理財」系統,擬分階段上線,第一階段建置由智能理財系統自動產出股債比例建議供投資人體驗,預計本季上線,第二階段再串接交易系統,產出投資組合後連結交易系統下單,預計年底前上線。

  • 防疫推線上需求 兆豐銀理財與信用卡網路商機一把抓

    新型肺炎防疫推升線上需求,兆豐銀理財與信用卡網路商機一把抓。繼信用卡擬擴大推動防疫宅經濟的網購刷卡優惠之後,兆豐銀昨日再推出理財平台「理財e把兆」理財機器人包括東京來回機票等行銷,掌握因防疫需求所推升的線上理財商機。

  • 元大金集結三大子公司 強攻春節理財商機

    元大金集結旗下三大子公司強攻春節理財商機。由於今年農曆春節提早,元大金控也集結旗下銀行、人壽、投信等三大子公司,搶攻年終獎金等春節理財商機,包括元大銀行主打「Fund+」智慧理財、投信主打分期單筆投入連結基金、人壽主打三步驟保單理財。

  • 金融研訓院發布12月BEI為57.7 月減2.4

    台灣金融研訓院公布2019年12月銀行高階主管指數(BEI),編製結果分數為57.7,較11月的60.1下降2.4%,其中經營指數分數為57.2,較11月的60.0下降2.8%,市場面指數分數為60.2,較11月指數60.6下降0.4%。 \n金融研訓院表示,市場面指數在利率方面,美國聯準會12月FOMC刪除上次會議當中「經濟前景的不確定性仍然存在」的敘述,但增加了將繼續監測對經濟前景的影響的數據及訊息,包括全球形勢發展和減弱的通膨壓力的看法,市場研判2020年上半年維持現行利率水準的可能性較高。 \n美國10年期公債殖利率2019年第四季開始反彈,但根據央行最新統計的11月本國五大銀行新承做放款加權平均利率為1.415%,較10月的1.431%再下降,主要是大型聯貸案與土建融資貸款利率下跌所致。因此國內銀行高階主管對利率走勢看法雖較上月提高,但仍維持保守看法。 \n股市方面,金融研訓院指出,國內銀行業高階主管目前仍維持審慎樂觀的看法,美國股市帶動全球股市走向多頭行情,但中美貿易協議變數仍多,加上2020年美國總統大選選舉態勢不明,英國於2020年1月31日形式上脫歐,仍面臨11個月的與歐盟新貿易協商方案的時間緊迫壓力,及歐盟主要國家擬推動數位服務稅對全球科技股表現的影響及衝擊值得關注。 \n亞洲方面,大陸地方銀行經營風險頻傳,是否引發流動性風險成為重要市場觀察重點,以及國內總統大選後新政策走向對產業的影響以及國內外法人資金動向,諸多因素導致2020年國內外股市變數仍多。 \n金融研訓院說明,匯市方面,近期韓元、澳幣、人民幣兌美元反彈走強,加上台灣經濟基本面在亞洲表現相對較佳,帶動新台幣匯率隨之走強。2020年台股表現、國際金融市場對新興亞洲貨幣的看好度,及市場對美元需求為觀察重點,國銀高階主管對於新台幣目前仍維持升值趨勢的看法。 \n房市部份,金融研訓院認為,根據央行最新統計11月新增房貸金額503.13億元,創下六年來同期新高,顯示房市持續回溫。受惠台商回台投資熱潮,11月新增資本支出貸款達865.36億元、創近三年新高。預估2020年台商回流持續催化大型不動產交易,但2020年自住購屋需求市場,在民間對房貸利率是否還有進一步下跌空間的預期,及房價議價空間是否增加兩大因素影響之下,預估房屋市場持續成長力道仍待觀察,國銀高階主管預估未來三個月房地產市場的看法已較上月降溫,但仍維持正向看法。 \n經營面指數較上月下降2.8%,受國際經濟景氣走緩及中美貿易戰影響。金融研訓院強調,國銀高階主管對於海外聯貸案頻頻踩雷表示擔憂,然而境外資金匯回增加銀行財富管理、私募基金等商機,使銀行業者對手續費及佣金收入看好度上升。不過國銀高階主管也認為,長期低利差環境下,利息收入業務成長動能不大,現行理財業務方面亦因商品同質性高,客源有限下各家銀行不免產生價格競爭情況,因此,對國內利差環境看法持續保守。 \n另國銀高階主管看好金管會年底最新公布「媲美星港新財管方案」開放高資產客戶財富管理業務、多元化金融商品及投資管道、拓展金融機構業務範圍三大策略19項開放措施。

  • 《金融股》國壽、國泰世華銀行新科認證和總認證數位,居金融業第一

    社團法人臺灣理財顧問認證協會舉辦「2019年CFP與AFP授證典禮活動」,其中,國泰金(2882)旗下國泰人壽新科認證CFP與AFP同仁以及累積總認證人數持續蟬聯業界第一,新科認證CFP與AFP共36人,累計有效持證CFP總人數達317人;國泰世華銀行新科認證CFP達40人,累積總認證人數達189人,同樣雙雙位居「銀行業第一」,且專業顧問團隊中,近4成以上的理財業務主管亦取得CFP國際專業認證,是全台擁有最多CFP專業顧問的銀行。總計國壽和國泰世華銀行有效持證CFP總人數達506人,是全台目前擁有最多CFP的金融機構。 \n \n 隨著全球共同申報準則上路、全球反避稅浪潮以及美中貿易戰牽動,不少台商因應國際環境,思考調整全球投資布局、將境外資金匯回台灣;同時,也面臨事業移轉、傳承與退休等規劃通盤考量的關鍵時刻。國泰世華銀行有以專家團隊加上CFPR助攻,力求在全球遽變的局勢中,快速整合集團資源,回應客戶需求,以專業偕同客戶穩中求勝。 \n 在國際金融理財界享有至高評價的「CFP認證理財規劃顧問」證照,取得過程需完成長達240小時的專業訓練課程,包含「租稅與財產移轉規劃、風險管理與保險、投資規劃、員工福利與退休金規劃、全方位理財規劃」等5大面向專業知識,並需通過兩次專業檢核測驗,過程至少耗時一年。國泰世華銀行長期提供台灣企業及高資產客戶與國際接軌的全方位金融服務,同時亦致力於專業人才的持續養成,投入豐沛資源、推動扎實的「國際認證培訓」與「實務教育訓練」,積極提升CFP持證比例。 \n 本次國泰世華銀行「5力全開」,在新科、累計證照數雙雙領先業界,展現國泰世華銀行對於專業的重視,讓理財顧問為客戶量身訂做專屬資產配置的全方位規劃能力。 \n 國壽鼓勵已取得CFP證照同仁,持續深化金融專業能力及強化實務應用,針對客戶不同生涯理財目標,進行適當的規劃。日前取得CFP的業務團隊組隊參加台灣註冊財務策劃師協會舉辦的「2019台灣最佳財務策劃師選拔賽」,榮獲團體組「優良獎」專業肯定。獲獎團隊的財務規劃書內容須完整運用稅法、退休、投資、風險評估等全方位金融專業知識,針對實際客戶案例,深入分析客戶整體財務與資產配置狀況,切合短中長期理財目標與需求,提供資產配置及保險規劃建議,展現全方位理財專業實力。 \n \n

  • 老行庫看好美元Q4強勢不變

     老行庫主管分析,美國經濟相對穩健,貨幣方面最看好美元的表現。美國降息讓歐元有升值壓力,但美國經濟表現優於歐元區,且歐元區央行(ECB)進一步實施寬鬆貨幣政策,預估美元仍將於相對高檔的區間震盪、歐元兌美元在低檔徘徊。 \n 彰化銀行主管指出,外幣理財的首要考量是資產的價值性及風險分散,若單純持有單一幣別,如新台幣,在美元對新台幣升值時將造成貨幣價值減損。貨幣池中增加不同貨幣如美元,除了維持貨幣價值之外,另一個好處在於增加金融商品投資的選擇性。至於外幣資產的比率,會以個人或企業實質需求為考量重點,建議單一貨幣比重勿超過總資產四成。 \n 第一銀行主管指出,美國即使降息,利率仍高於其他成熟國家,且美國經濟狀況亦遠優於其他國家,另相較歐元區中的義大利有財政預算危機,英國有脫歐不確定性,澳洲房市仍受房市泡沫修正之苦,而人民幣恐因貿易戰而貶值,美元相較雜音較小,預計第四季美元強勢格局不變,可布局美元幣別的相關商品。 \n 一銀建議,低風險承受度投資人可承作美元定存及美元投資等級債商品,在市場波動時能發揮抗震效果,若希望有較高債息收入的較積極型投資人,則可考慮配置新興市場美元債券與美國高收益債券型基金,信用債券在經濟擴張末期且降息的環境下往往表現不俗。 \n 華南銀行主管分析,在配置外幣理財的主要重點為,應將資產配置在強勢貨幣;其次,匯率考量比利率重要,尤其在面對今年匯率波動加大,且各國央行普遍採降息寬鬆的態度下,選擇配置外幣投資的首選應考量匯率波動優先於息收前,整體第四季貨幣資產配置,建議可選擇以相對強勢及兼具避險性的貨幣,如美元,為主要核心配置,並按投資者本身的風險屬性採不同比例,以分批進場策略,來平衡外匯投資風險,同時應避開受政治因素影響較大的貨幣。

  • 國人理財大調查 最頭痛2大問題曝光

    國人理財大調查 最頭痛2大問題曝光

    國人投資理財意識抬頭,第一金投信調查,超過5成受訪者經常運用基金、股票與保險等工具理財;然而,最大困擾在於「不知何時進場」,其次則是「標的難以選擇」。 \n理財專家指出,「選時、選標的」看似一大困擾,所以只要「不選時、不選標的」,問題就不存在,方法很簡單,就是透過定期定額、分散投資。 \n第一金投信今年8月舉辦「國人理財經驗大調查」,結果顯示,76%的受訪者經常運用基金(含ETF)來理財,67%透過股票、期貨或選擇權,59%則透過保險、57%為定存,而以房地產為理財工具的受訪者比例只有10%。 \n投資習慣方面,55%的受訪者以每月小額投資方式理財,其中,約三成受訪者會先投入單筆的啟動資金,再開始每月小額投資;固定一筆資金投資的受訪比例為41%,其中,近七近會將該筆資金,分次投資,三成受訪者則單筆一次投入。 \n投資結果,有37%的受訪者表示,多數投資都能賺得到錢;而46%為小賺小賠,差不多損益兩平;多數投資以賠錢收場的比例僅10.6%。 \n儘管整體結果顯示,國人投資理財經驗豐富,仍有53%的受訪者認為,最大的困擾是「不知何時進場才好」;40%的困擾為「茫茫標的難以選擇」。對於投資理財完全沒困擾、易如反掌的受訪比例只有12%。 \n第一金投信投資顧問部主管王源錦表示,「選時、選標的」看似一大困擾,所以只要不選時間、不挑標的,問題就不會存在,也就是透過定期定額、分散投資,長期投資有機會無往不利。 \n不選時間的方法很簡單,就是「定期定額」,每月固定時間投入固定金額,有時買在高點、有時買在低點,長期下來,平均買進成本通常不會偏高。這個方法在市場震盪期間特別管用,能夠持續累積部位,待牛市重啟時,帶來可觀的回報。 \n不挑標的,指的是「分散布局」,也就是「雞蛋不要放在同一個籃子」的概念,避免風險過度集中。例如:成長型股票搭配投資等級債券,因為當前者上漲時、後者表現平平;前者下跌時,後者通常會上漲,藉由這兩種負相關的投資組合,降低資產價格波動度。

  • 開鍘!7銀行理專監守自盜 金管會重罰4500萬

    開鍘!7銀行理專監守自盜 金管會重罰4500萬

    金管會主委顧立雄30日一口氣公布7家銀行理專監守自盜的裁罰案,華南銀被罰1,000萬元、聯邦銀1,000萬元、台新銀800萬、匯豐銀800萬、中信銀400萬、新光銀300萬、國泰世華銀200萬元,他強調,未來不只罰款,更重要的是再有相關事件發生會追究總行主管人員責任,像這次就有三家被檢討。 \n顧立雄強調,理財專員挪用客戶款項這樣的事一再發生,過去只是解除行員職務,現在已訂有新的管理辦法,這些規範不是個別行員、分行的問題,而是總行要去監督的,總行要建立內稽內控並且落實相關規範,若未落實就會追究總行高階主管責任,他指出,金管會在銀行總經理會議中也會做一個宣導,希望銀行更重視。 \n顧立雄指出,對於華南銀、聯邦銀、台新銀等三家銀行的行員違規行為期間長達10年以上,金管會這次不只罰款,還將責成該三家銀行檢討違規行為所涉業務之總行高階督導主管及分行經理人責任,並視銀行責任檢討情形列為認可缺失改善的審酌依據。 \n顧立雄表示,未來希望銀行建立主動督查、吹哨機制,而不是等東窗事發、客戶來檢舉、被抓到才來通報,會作為裁罰輕重的審酌依據。

  • 嘉信理財執行長貝廷格 打造平價個人理財超市

     每天凌晨3時鬧鐘鈴響起床後,嘉信理財集團(Charles Schwab Corp.)執行長貝廷格(Walt Bettinger)的第一件事,就是檢查公司在過去24小時有多少淨新增資金(NNM)。去年嘉信理財平均每日的NNM為6.24億美元,比華爾街三大同業對手加起來還多。 \n 以往在華爾街籍籍無名的嘉信理財,如今旗下管理的客戶資產規模迅速壯大,連美國銀行美林、摩根士丹利和瑞銀集團都相形見絀。嘉信理財股價自2007年底至今已累漲76%,同時間道瓊美國精選投資服務指數(Dow Jones U.S. Select Investment Services Index)漲幅僅26%。 \n 貝廷格2008年接下執行長棒子時,投資人普遍對嘉信理財的印象,是家服務理財門外漢的折扣經紀商。而今它更像間個人理財超市,以最低廉的價格,提供富豪或精打細算的投資人各式交易與諮詢服務,不僅有真人理專,機器人理財現也成了嘉信理財自豪的強項。 \n 2008年金融風暴重災區華爾街的紓困聲四起,在這一年就任CEO的貝廷格,上台後揮刀裁掉嘉信理財五分之一員工並刪減其他支出。他傾力強化銀行部門,2008年發行標榜免手續費的信用卡,還給持卡人2%現金回饋,這在當時是相當豐厚的優惠。貝廷格的用意是鼓勵更多人來開戶,將資金從傳統銀行轉到嘉信理財。 \n 貝廷格也積極耕耘鎖定金字塔頂端客戶的財富管理事業,這向來是華爾街巨頭的地盤。但貝廷格也沒忽略普羅大眾,2015年他拔擢卡爾森(Terri Kallsen)領導零售部門,在這位女主管帶領下,來嘉信理財開設投資管理帳戶的零售客戶人數激增63%。 \n 嘉信理財去年全年的淨資產達2,280億美元,貝廷格的吸金祕訣根植於創辦人施瓦布(Charles Schwab)的經營藍圖:保持低價,其他人就會跟進。 \n 嘉信理財投資管理主管聖佩爾(Jonathan de St. Paer)透露,他在這家公司16年,有人每次開會必問:「我們的收費能再低一點嗎?」 今年3月,該公司吹起金融服務收費的革命號角,推出仿照訂閱制的收費方式,讓理財諮詢不再貴鬆鬆。 \n 嘉信理財不僅要與屹立多年的華爾街巨頭較勁,還得面對打著低價旗號的新進者挑戰。不過嘉信理財已稱得上是動見觀瞻的業界翹楚,每當它推出新產品或又有調降費用的動作,總是能在同業間激起陣陣漣漪,對手常不得不比照辦理。 \n 2月間嘉信理財宣布,將免手續費基金的檔數增加1倍,富達投資隨即在1小時內跟進。史丹佛大學學者席格爾(Robert Siegel)指出:「你由此可見,其他金融機構有多努力讓自己變得更像嘉信理財。」 \n 2016年華爾街巨頭終於驚覺到嘉信理財帶來的競爭威脅,摩根士丹利挖來嘉信理財主管來推動數位事業。大摩、瑞銀集團、富國銀行開辦機器人理財服務,普遍被解讀是為了迎戰嘉信理財這個新崛起的強敵。 \n 大摩日前在Instagram貼文宣傳,他們服務的對象不僅限於富豪;摩根大通以交易免手續費為號召;瑞銀集團4月首推富豪客戶專用的iPad app。

  • 《金融》先鋒投顧攜手DWS,跨國智慧理財攻年輕族群

    《金融》先鋒投顧攜手DWS,跨國智慧理財攻年輕族群

    中租企業旗下先鋒投顧攜手德意志資產管理(DWS),引進專為法人機構服務的DWS智慧理財(RoboAdvisor)技術,打造的亞洲首家德製智慧理財服務「先鋒WISEGO」今(8)日宣布正式上線,以最低僅3萬元的低投資門檻,拓展年輕族群理財服務商機。 \n \n包括先鋒投顧董事長黃正明、總經理陳俊傑與DWS亞太區主管Holger Naumann、數位主管Andre Jaekel,今日均出席聯合主持發表會,會後並邀請法人機構代表參與「DWS數位金融4.0論壇」,分享國際數位化金融發展的最新趨勢,吸引逾百位來賓參與。 \n \nDWS源自1870年成立的德意志銀行,為德國基金市場龍頭,擁有超過60年的投資經驗,在亞洲亦有30年的發展歷史,截至去年底全球資產管理規模約達6620億歐元(約新台幣22.91兆元),名列全球國際資產管理排名前20強。 \n \n黃正明透漏,先鋒投顧2016年底加入中租企業後,即目標打造與眾不同的智慧理財服務,積極尋訪洽談相關潛在合作對象,從前期的評估到大幅擴編資訊工程師,投入相當多的調研時間和建置系統成本。歷經2年審慎考察評估後,最終選擇與DWS合作。 \n \n「先鋒WISEGO」自動化幫投資人投資及管理一籃子基金,配置基金檔數可多達10檔,能有效分散風險。系統每日追蹤全球市場變化,每季通知「再平衡」建議,透過線上作業適當調整投資組合,以應對投資市場變化,可大幅節省投資人的時間和精力。 \n \n先鋒投顧總經理陳俊傑說明,「先鋒WISEGO」從上千檔基金中挑選最佳基金與資產配置,結合先鋒投顧在地化經驗,依據投資人不同情況與投資目標量身打造投資計劃,由19個投資組合模型中挑選最合適的一組,給予最符合投資人理財需求的投資建議。 \n \n陳俊傑指出,相較動輒上千萬元門檻的銀行私人高階理財服務,「先鋒WISEGO」最低投入金額只要3萬元,適合投資理財經驗不足的年輕族群。黃正明強調,「先鋒WISEGO」上線後仍將不斷強化服務及產品,未來有機會再與其他國際型金融機構合作,推出新服務。 \n \nHolger Naumann表示,台灣一直是DWS關注的重要市場,18年前與遠東銀行合作在台成立德銀遠東投信。2017年在歐洲推出智慧理財服務,看好先鋒投顧擁有豐富線上基金理財經驗及深厚的客戶基礎,與先鋒投顧展開合作洽談。 \n \nAndre Jaekel指出,「先鋒WISEGO」結合數位投資技術及投資專家知識的創新服務,為客戶提供數位化投資解決方案,幫助打造適合的投資組合,並朝實現投資目標邁進。Holger Naumann指出,台灣將是DWS智慧理財服務的亞洲首發地,未來將逐步推廣至全亞洲。

  • 老行庫拚智能理財 加快腳步

     智能理財成為兵家必爭之地,老行庫進軍智能理財有新進度,華南銀行已與FinTech金融科技的廠商簽約,正開始智能理財系統建置,預計於9月開發完成,10月上線;兆豐銀行則預計於第四季上線。 \n 彰化銀行內部也規劃,將於銀行的智能機器人系統建置「對話式商務情境設計服務」,結合深度學習技術,透過社群通路建構對話式商務,快速引導客戶申請各項業務或精準行銷。 \n 智能理財方面,彰銀規劃將分階段導入智能理財,第一階段上,彰銀已完成以網路銀行為平台的理財規劃模組建置,客戶可自行於線上投資規劃,系統會依照客戶投資風險屬性及投資需求,提供投顧人員預先規劃資產配置建議及模擬試算,由客戶確認後直接透過網路銀行下單,且能投資標的績效追蹤,預計近日上線。 \n 第二階段,彰銀主管分析,將積極評估各家金融科技廠商的機器人理財系統特色及功能,遴選合格系統廠商建置彰銀專屬的機器人理財平台,初期先以投顧團隊透過AI技術資產配置運用,待機器人理財系統建置完成,客戶將可透過網銀或手機平台享有24小時全年無休的智能理財服務,以較低的投資門檻及服務費用,滿足客戶理財需求。 \n 兆豐銀行去年10月搶先結合大數據與專業投顧分析的「智能領航Follow蜜」,推出線上智能理財試算服務,使用小蜜蜂辛勤採蜜的故事說明投資理財的方法,提供「智能投資、圓夢計畫、樂活退休」三種試算模組。 \n 今年兆豐銀積極規劃建置機器人理財模組,推薦客戶專業的投資組合,並適時利用再平衡調整投資配置,使客戶享有不間斷的理財服務,兆豐銀行鎖定年輕客群的數位理財需求,積極導入各項線上服務,預計第四季上線。 \n 臺灣企銀現在也正著手規劃智能理財業務,以掌握發展契機以及提升自身競爭力,並且期望透過智能理財,讓更多中、低資產客戶也能受惠高品質的理財服務,發展普惠金融。 \n 目前臺企銀規劃的智能理財,正在深入研究瞭解客戶作業(KYC)需確實且中立執行,並定期更新各項資料與評估指標,才能使「智能理財」依據客戶真正的風險屬性運作。

  • 第一銀行推出「家庭財富管理客戶方案」

    面對高齡化社會來臨,財富傳承是目前社會面臨的重要議題,第一銀行主管指出,理財諮詢服務逐漸從銷售商品轉變為以家庭為單位的全方位理財方案,為滿足客戶財富累積及傳承需求,推出「家庭財富管理客戶方案」(Family Tree)。 \n \n 只要是年滿20歲的第一銀行客戶,皆可申請家庭財富管理客戶方案,將配偶、二等親以內之直系血親及直系姻親併入家庭成員,由理財顧問依家庭成員不同需求,提供適齡適性且兼顧風險管理和資產配置平衡之最適資產配置建議,以及符合家人Life Cycle各階段需求的全方位理財服務,如高齡長者規劃退休安養及傳承,對於中生代提供購屋貸款及房貸壽險保障,並以定期(不)定額投資來累積年輕一代的教育基金等。 \n \n 透過家庭財富管理客戶方案,不僅完整滿足家庭成員不同的財富規劃需求,量身訂做客製化的理財商品組合,家庭成員更可一起學習理財的樂趣。 \n \n 除提供家庭財富管理客戶量身訂做的資產配置外,同時依家庭成員的往來資產,給予符合條件客戶各項貴賓優惠項目。每位家庭成員除享有臨櫃業務、自動化設備等優惠措施,另每年提供生日禮品及共享免費機場接送的服務。

  • 拚財管 兆豐鎖定保單和基金

     兆豐銀今年財管主力鎖定投資型保單和基金,合計透過投資保單及基金直接銷售兩種方式,銷售金額已達123億元,成為投信界眼中「最會募資」的公股銀行。 \n 大部分公股行庫賣出的投資型保單以及基金規模總計介於40~100億元,兆豐銀行能賣出超過120億元的水準,也顯示出兆豐銀行在財富管理及信託業務兩領域的雙重戰力。 \n 兆豐銀高層指出,兆豐銀財富管理部門已準備明年擴張理專人數,從原本300人增加到至少450人,可說增加原本員額的一半,除了從投資型保單、基金銷售雙管齊下,明年還將透過上述增員方式,讓戰力「更上一層樓」。 \n 兆豐銀主管指出,現在兆豐銀對全省各區共設置了六大理財旗艦分行,包括台北市的吉林總行及金控總部分行,位於竹科瞄準科技新貴理財商機的新安分行、以及被視為中部台商大本營、最有「鮭魚返鄉」商機的台中,也設置台中分行為旗艦店,此外還有台南府城分行,及高雄港都分行兩家位於台南、高雄的理財旗艦分行。 \n 未來,這些旗艦店「每家至少配置十位理專」;至於其他大小不等的分行,即使是小分行,最少也會配置兩名理專,以這樣的人力部署規劃,盡數網羅具有資產開發潛力的財管客戶。 \n 兆豐銀合作的壽險或投信業者也非常多樣化,例如,今年3月19日及5月28日所發行的兩波基金是與施羅德投信合作,3月募集了35億元,5月下旬募集了22億元;7月則是開賣與南山人壽、景順投信合作的投資型保單,不到一個月也賣出66億元,展現兆豐銀通路對保單、基金的「集資」實力。

  • 一銀迎台商資金 推家庭財管

     針對台商資金回台,第一銀行理財團隊將啟動理財支援團隊,提供專業諮詢服務,依據客戶需求嚴選理財商品,透過理財支援團隊及稅務專家協助,共同經營分行潛力及高端客群。 \n 一銀主管指出,上半年已經推出「預約理財諮詢」服務,提供財富管理客戶利用「第e行動」App,預約一對一的投資規劃理財諮詢;預計2019年推出「家庭財富管理客戶方案(Family Tree)」,將服務範疇由個人戶擴大為家庭戶,增加客戶往來黏著度,並因應金融科技趨勢,接續推出「智能理財系統」,由機器人理財系統提供投資組合建議,搭配專業理財團隊客製化諮詢,量身打造理財計畫。 \n 因應投資環境的改變暨短鏈產銷模式的興起,近來台資企業陸續表達回台設廠意願,一銀也將以自有資金辦理專案貸款外,另推出工業區優惠融資專案,全力支援台商資金需求及各項金融服務。 \n 一銀主管指出,為協助台商回台購地設廠,只要是有意將產能移回國內工業區、產業園區或政府核可工業用地等的廠商,都可向一銀各營業單位申請長期低利優惠貸款,融資期限最長20年、成數最高八成。 \n 除此外,一銀響應政府政策,針對綠能科技、亞洲矽谷、生技醫藥、國防、智慧機械、新農業與循環經濟七大新創重點產業之廠商,提供更優惠的融資利率,希望透過金融專業相關協助與服務,成為台商產銷全球的重要橋樑。 \n 一銀主管強調,將持續結合全球海內外分行,以企業需求為導向,提供客製化服務,並配合政府協助企業海外投資相關政策融資方案,支援台商企業從建廠、設備採購、購料周轉至銷售等各階段最完善的融資及資金管理服務。

  • 一銀引水藏富 守護客戶資產

    一銀引水藏富 守護客戶資產

     政府張開雙臂歡迎臺商資金回台,第一銀行理財團隊將啟動「引水藏富」理財支援團隊,展開富貴為伍系列活動,並將理財主管及理財顧問打造為「金融引水人」,提供專業諮詢服務,依據客戶需求嚴選優質理財商品,透過「引水藏富」理財支援團隊及稅務專家協助,共同經營分行潛力及高端客群,協助投資人達成理財目標。 \n 引水人至少需擁有3年的船長資歷,俗稱「領港」,也被譽為「討海人的最高榮譽」,熟悉港口地形、天候氣象及水文條件,以專業技術及豐厚經驗,負責在港灣、港口等水域或水陸交通幹道,將船隻引航入港,確保船隻及港口的安全,在世界海運經濟扮演要角;而第一銀行「引水藏富」理財支援團隊憑藉著對世界經濟的敏銳觀察、長年累積的服務經驗,化身為「金融引水人」,協助投資人守護財富、傳承資產。 \n 第一銀行「引水藏富」理財支援團隊成立於2008年,為全台188家分行的高資產客戶量身打造理財計畫,提供財富管理、信託、保險等金融投資商品,並舉辦下午茶、品酒、珠寶鑑賞等活動,拉近與客戶的距離。理財顧問隨時觀察全球經濟脈動,依照投資人的風險容忍度、投資需求等,動態調整資產布局,滿足客戶全方位需求,長期以專業諮詢、多元產品、客製化服務深獲投資人青睞,成為最值得託付的金融品牌。 \n 第一銀行深耕台灣近120年,致力於提供優質的財富管理服務,今年上半年推出「預約理財諮詢」服務,提供財富管理客戶利用「第e行動」APP,預約一對一的投資規劃理財諮詢,預計2019年推出「家庭財富管理客戶方案(Family Tree)」,將服務範疇由個人戶擴大為家庭戶,增加客戶往來黏著度,並因應金融科技趨勢,接續推出「智能理財系統」,由機器人理財系統提供投資組合建議,搭配專業理財團隊客製化諮詢,守護客戶資產,量身打造理財計畫。

  • 迎臺商資金 第一銀行將啟動「引水藏富」理財團隊

    政府張開雙臂歡迎臺商資金回臺,第一銀行理財團隊將啟動「引水藏富」理財支援團隊,展開富貴為伍系列活動,並將理財主管及理財顧問打造為「金融引水人」,提供專業諮詢服務,依據客戶需求嚴選優質理財商品,透過「引水藏富」理財支援團隊及稅務專家協助,共同經營分行潛力及高端客群,協助投資人達成理財目標。 \n \n引水人至少需擁有3年的船長資歷,俗稱「領港」,也被譽為「討海人的最高榮譽」,熟悉港口地形、天候氣象及水文條件,以專業技術及豐厚經驗,負責在港灣、港口等水域或水陸交通幹道,將船隻引航入港,確保船隻及港口的安全,在世界海運經濟扮演要角;而第一銀行「引水藏富」理財支援團隊憑藉著對世界經濟的敏銳觀察、長年累積的服務經驗,化身為「金融引水人」,協助投資人守護財富、傳承資產。 \n \n第一銀行理財支援團隊成立於2008年,為全臺188家分行的高資產客戶量身打造理財計畫,提供財富管理、信託、保險等金融投資商品,並舉辦下午茶、品酒、珠寶鑑賞等活動,拉近與客戶的距離。 \n \n第一銀行深耕臺灣近120年,致力於提供優質的財富管理服務,上半年推出「預約理財諮詢」服務,提供財富管理客戶利用「第e行動」APP,預約一對一的投資規劃理財諮詢。 \n \n第一銀行預計2019年推出「家庭財富管理客戶方案(Family Tree)」,將服務範疇由個人戶擴大為家庭戶,增加客戶往來黏著度,並因應金融科技趨勢,接續推出「智能理財系統」,由機器人理財系統提供投資組合建議,搭配專業理財團隊客製化諮詢,守護客戶資產,量身打造理財計畫。

  • 佛系理財 小資族實現晚美人生

     談退休準備,理財專家多半建議本金1千萬元才夠,對於領月薪的職場打工族,幾乎遙不可及。但真的做不到嗎?第一金投信指出,透過「佛系理財」策略,將現金投入可長期增值或持續創造收益的工具,讓錢滾錢,打造生生不息的資產池,小資族也能擁有無憂慮的「晚美人生」。 \n 什麼是「佛系理財」?佛系就是不爭不搶、不求輸贏,有也行、沒有也行;套用在理財,就是不在乎市場波動、不受情緒左右而追高殺低,嚴守投資紀律,最終建立持續性的被動收入系統,實現財務自由的目標。 \n 第一金投信固定收益部主管許豑勻表示,佛系理財訣竅很簡單,即「持之以恆」,透過定期定額與時間複利的加乘效果,讓錢滾錢。對年輕族群來說,應優先累積資本,投資具有長期增長機會的資產;對年長族群,應活化手中財富,增持能夠創造穩定現金流的資產,打造被動收入。 \n 以起薪3萬元、每年薪資成長率3%為例:在25~35歲,可將每月薪資的1/3,投資年化報酬率有機會達到5%的資產。35~40歲,因為結婚、生子,家庭負擔加重,投資比例可降至15~20%。45~55歲進入準退休階段,生活負擔減輕,投資比例提高到30~40%。 \n 如此一來,55歲時,帳戶資產有機會達到1千萬元左右,即可滿足退休本金所需。屆時,再將1千萬元本金專注在年收益約3%的資產,換算月收息約2.5萬元,加上勞退月領約3.13萬元(含自提6%部分),退休後每月被動收入約有5.6萬元。

  • 佛系理財法 小資族做退休大夢

    談退休準備,理財專家多半建議本金1,000萬元才夠,對於領月薪的職場打工族,幾乎遙不可及。但真的做不到嗎?第一金投信指出,透過「佛系理財」策略,將現金投入可長期增值或持續創造收益的工具,讓錢滾錢,打造生生不息的資產池,小資族也能擁有無憂慮的「晚美人生」。 \n \n 什麼是「佛系理財」?佛系就是不爭不搶、不求輸贏,有也行、沒有也行;套用在理財,就是不在乎市場波動、不受情緒左右而追高殺低,嚴守投資紀律,最終建立持續性的被動收入系統,實現財務自由的目標。 \n \n 第一金投信固定收益部主管許豒勻表示,佛系理財的訣竅很簡單,即「持之以恆」,透過定期定額與時間複利的加乘效果,讓錢滾錢。對年輕族群來說,應優先累積資本,投資具有長期增長機會的資產;對年長族群,應活化手中財富,增持能夠創造穩定現金流的資產,打造被動收入。 \n \n 以起薪3萬、每年薪資成長率3%為例:在25~35歲,可將每月薪資的1/3,投資年化報酬率有機會達到5%的資產。35~40歲,因為結婚、生子,家庭負擔加重,投資比例可降至15~20%。45~55歲進入準退休階段,生活負擔減輕,投資比例提高到30~40%。 \n \n 如此一來,55歲時,帳戶資產有機會達到1,000萬元左右,即可滿足退休本金所需。屆時,再將1,000萬元本金專注在年收益約3%的資產,換算月收息約2.5萬元,加上勞退月領約3.13萬元(含自提6%部分),退休後每月被動收入約有5.6萬元。

  • 《基金》小資族佛系理財,退休擁「晚美人生」

    談退休準備,理財專家多半建議本金1000萬才夠,對於領月薪的職場打工族,幾乎遙不可及。但真的做不到嗎?第一金投信指出,透過「佛系理財」策略,將現金投入可長期增值或持續創造收益的工具,讓錢滾錢,打造生生不息的資產池,小資族也能擁有無憂慮的「晚美人生」。 \n 什麼是「佛系理財」?佛系就是不爭不搶、不求輸贏,有也行、沒有也行;套用在理財,就是不在乎市場波動、不受情緒左右而追高殺低,嚴守投資紀律,最終建立持續性的被動收入系統,實現財務自由的目標。 \n \n 第一金投信固定收益部主管許(豐弟)勻表示,佛系理財的訣竅很簡單,即「持之以恆」,透過定期定額與時間複利的加乘效果,讓錢滾錢。對年輕族群來說,應優先累積資本,投資具有長期增長機會的資產;對年長族群,應活化手中財富,增持能夠創造穩定現金流的資產,打造被動收入。 \n 以起薪3萬、每年薪資成長率3%為例:在25~35歲可將每月薪資的1/3,投資年化報酬率有機會達到5%的資產。35~40歲因為結婚、生子,家庭負擔加重,投資比例可降至15~20%。45~55歲進入準退休階段,生活負擔減輕,投資比例提高到30~40%。 \n 如此一來,55歲時,帳戶資產有機會達到1000萬元左右,即可滿足退休本金所需。屆時,再將1000萬本金專注在年收益約3%的資產,換算月收息約2.5萬元,加上勞退月領約3.13萬元(含自提6%部分),退休後每月被動收入約有5.6萬元。 \n 許(豐弟)勻表示,千萬退休目標看似困難,但透過「佛系理財」的方法,循序漸進操作,小資族也有機會打造生生不息的資產池,過上無憂慮的晚美人生。 \n \n

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