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以下是含有理財型的搜尋結果,共53

  • 銀行衝房貸 瞄準自住、優質客戶

     公股銀行統計最新房貸數據,房貸餘額較去年底多為持平或小幅成長,不過因房市買賣方觀望氣氛濃厚,因此第四季房貸業務衝刺方向將以自住、優質客戶為優先。

  • 券商可賣多元信託了

     金管會拚信託2.0大鬆綁。過去證券商只能賣基金或有價證券信託等投資理財型的信託商品,金管會證期局副局長張子敏宣布法規已修正預告完成,開放券商可以提供多元的信託商品,像安養信託、子女教育信託等。因預告期間外界無意見,最快將在11月發布實施。

  • 不侷限投資理財型 11家券商可賣信託大鬆綁

    金管會拚信託2.0大鬆綁。過去證券商只能賣基金或有價證券信託等投資理財型的信託商品,金管會證期局副局長張子敏27日宣布法規已修正預告完成,開放券商可以提供多元的信託商品,像安養信託、子女教育信託等。因預告期間外界無意見,最快將在11月發布實施。

  • 券商兼營信託業務 擬大鬆綁

     金管會拚信託2.0再做鬆綁。過去證券商只能賣基金或有價證券信託等投資理財型的信託商品,金管會證期局副局長張子敏4日宣布預告修正法規,開放券商可以提供多元的信託商品,像安養信託、子女教育信託等。據證期局統計至今年6月底,11家券商辦理信託的規模將近2,000億元,規模前三大為元大證、凱基證、永豐金證。

  • 保障型美元利變壽險 成銷售主力

     2022年下半年主力保單是什麼?在金管會政策引導、升息預期及市場前景不明等因素下,大型壽險積極推動美元保障型利變壽險,即躉繳或二年繳費,具較高壽險保障功能,身故保險金可達已繳保費二倍以上,如富邦人壽美利鑫旺、南山人壽多美好,及國泰人壽4月推出的益美雙寶,都算近期主力保單。

  • 房貸清償逾4成者 最吃香

     針對銀行以專案爭取房貸戶轉貸,銀行業者分析,目前市場積極爭取房貸戶轉貸的銀行業者,所爭取的轉貸戶有些以清償部位超過兩成,有些則以超過四成為目標,其中尤以已清償現有房貸超過四成的客戶最受青睞。

  • 銀行搶轉貸戶 祭85成房貸

    銀行搶轉貸戶 祭85成房貸

     國銀再度進入房貸業務的新戰國時期。銀行業者指出,目前為房貸業務第三大行的中國信託近來以最高85成的成數爭取其他銀行貸款戶轉貸,最低利率則自1.63%起跳;其他數家銀行業者也推出爭取房貸轉貸戶的方案,但多數成數仍以8成為上限。

  • 逾500億超級神單 十年共六款

    逾500億超級神單 十年共六款

     單張賣逾100億元的「神單」已不夠看,一年內可賣超過500億元的「超級神單」近十年內共六款,其中國泰人壽有四張,富邦人壽一張,台灣人壽在今年則出現一款;最厲害的保單六個月內就吸金破千億元。

  • 史上最長低利 壽險宣告利率 9月暫不變動

    史上最長低利 壽險宣告利率 9月暫不變動

     大型壽險公司決定9月暫不調整宣告利率,整個第三季在傳統壽險保單利率幾乎沒有變化,主要是目前利率依舊相對低檔,保險局亦密切關注壽險公司是否用高利「吸金」,再加上多家公司主推投資型保單,所以利變壽險7到9月相當「和平」。

  • 4壽險開槍 美元保單升息

    4壽險開槍 美元保單升息

     7月1日壽險全新戰局開打,四家公司率先開槍。南山人壽、中國人壽、台灣人壽及遠雄人壽7月都調高美元保單宣告利率,幅度介於2~10個基本點(1基本點是0.01百分點),調整後為3~3.1%,國泰人壽、富邦人壽、新光人壽、全球人壽、三商美邦人壽及元大人壽美元保單則暫時按兵不動。

  • 壽險宣告利率 6月按兵不動

    壽險宣告利率 6月按兵不動

     7月1日壽險保單即將全面改款,新戰爭一觸即發,因此6月壽險利變保單宣告利率「按兵不動」,除新光人壽可能考慮調降新台幣保單宣告利率,以反應現在市場投資報酬率外,前九大壽險公司多推持現有宣告利率,即美元利變壽險保障型主流保單宣告利率多介於3.05~3.3%,理財型則在2.85~3.03%。

  • 兆元新契約保費時代 已宣告結束?

    兆元新契約保費時代 已宣告結束?

    去(二○二○)年是壽險業充滿驚險與挑戰的一年,除了肆虐一年多,至今仍持續延燒的新冠肺炎疫情外,面對全球低利率環境,以及金管會為接軌兩大國際標準(財務報導準則新制IFRS17及新清償能力指標ICS2.0)而實施的「強化壽險業體質的保險商品監理措施」,包括提高商品保障比例、強化保險商品送審的利潤測試、宣告利率及銷售後管理機制等,這幾項引導商品結構轉型的措施,使得壽險業的吸金功力大減,在二○二○年創下新契約保費收入(FYP)衰退達二十八.一%、總保費收入也衰退八.七%的歷史紀錄。

  • 台幣強 布局外幣保單好時機

     新台幣升值,使多數民眾關心外幣保單的配置,該如何選擇美元保險商品賺取利差及匯差,更是近期熱門話題之一。壽險專家表示,可趁新台幣強勢時,適當打造外幣保單,不過要提醒的是,不同年齡層有著不同階段的需求,應先備齊保障,再規劃其他的理財型保單。

  • 國泰世華:紅包理財 3個6年聚第一桶金

     小孩紅包怎麼打理?國泰世華銀行16日建議父母可替子女開立存款帳戶,從小建立理財觀念,且可設定三個六年的階段性理財目標,搭配定期定額投資基金,可有紀律的替小孩累積出教育基金及實現夢想的第一桶金。

  • 善用年終獎金!趁美元疲軟 用保單打造理財配置

    新台幣升值,加上年終獎金入帳,使多數民眾關心外幣保單的配置,該如何選擇美元保險商品賺取利差及匯差,更是近期熱門話題之一。磊山保險經紀人表示,可趁新台幣強勢時,適當打造外幣保單,不過要提醒的是,不同年齡層有著不同階段的需求,應先備齊保障,再規劃其他的理財型保單。

  • 新台幣升值 美元保單搶鏡

    新台幣升值 美元保單搶鏡

     新台幣兌美元匯率頻頻挑戰28元關卡,八家壽險公司推薦「不能錯過」的16張美元利變壽險,2021年元月的宣告利率都在2.8~3.2%之間,保戶依預算、投保目的,決定要「保障型」還是「理財型」,可兼顧壽險保障、資產增值,甚至是世代傳承。

  • 台股上萬三 股民K書練淘金術

     台股上萬三,股民K書練FQ淘金力挺!全台最大圖書通路博客來19日公布2020暢銷書TOP10,共有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》等三本投資理財書上榜,創書市紀錄,不管是新書或經典,從2月疫情爆發以來銷量全面翻漲,連長銷逾20年的《富爸爸,窮爸爸》也周銷翻倍成長。

  • 公股行庫鎖定兩類房貸 全力衝

     公股行庫除了持續衝刺自住客戶的首購房貸外,現在也積極衝刺理財型房貸、循環式房貸。第一銀行統計,過去推出的循環型房貸「樂活貸」,現在幾乎每位房貸新戶皆會申請,舊戶近期使用的情形也增多,整體的核准餘額共計數百億元,也顯示出整體房屋市場的熱絡。

  • 五大壽險 10月不降宣告利率

    五大壽險 10月不降宣告利率

     為維持商品競爭力,五大壽險公司主力商品10月宣告利率都不動如山。今年因應市場利率水準變化,還有7月1日責任準備金利率下調等因素,國內壽險公司多次調降保單宣告利率,連龍頭國壽的美元理財型保單也跌破3%,但10月國泰、富邦、南山、中壽、台壽的宣告利率都維持不變。

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