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以下是含有理財講座的搜尋結果,共179

  • 金管會向下扎根 校園投資競賽人數飆新高

    金管會為推廣金融知識,兵分多路。金管會指出,為保護投資人權益及落實金融知識普及,108年與證券期貨周邊單位共同合作辦理多元投資人教育活動成果豐碩,其中,第16屆「校園證券投資智慧王-全國大專院校知識競賽」有近7千位學生組隊參賽,創歷年新高。

  • 群益投信退休理財講座 主攻定期定額

    群益投信退休理財講座 主攻定期定額

     群益投信日前分別在高雄、台北及新北舉辦 「創造小錢大價值,輕鬆理財更幸福」退休理財講座,場場滿座互動反應熱烈,基金經理人除了與民眾交流如何做好退休理財?並用最簡單的定期定額觀念,利用方便的投資交易機制,及早開始準備「創造小錢大價值,輕鬆累積退休金」。 \n 群益投信表示,退休理財首重要有正確的觀念,每個人的財富成長是等於薪資成長加上投資報酬。「退休理財」因此成為投資新顯學。 \n 群益投信基金經理人邱郁茹表示,買基金存退休金時代來臨,根據調查,仍在工作年齡的台灣民眾實際用來儲備退休資金的工具,仍以現金及保險為主,基金將是下一個退休理財的重要工具。定期定額是不少基金投資人用小額累積財富的法寶,過去大家最熟悉定期定額的好處是分散投資時機風險,基金淨值下跌時可多買基金單位數、淨值上漲時少買基金單位數,自然形成「低檔加碼、高檔減碼」的效果。 \n 群益投信「日日扣」定期定額系統機制,投資人從每月1日到31日隨意選擇扣款日期,靈活投資,還可根據報酬率,設定低點加碼及逢高停利,是升級版、更高效率的定期定額投資機制。

  • 違法販售香港保單 理財作家周怡潔判刑5月

    違法販售香港保單 理財作家周怡潔判刑5月

    理財作家周怡潔與丈夫郭益宏,3年前遭投資人指控鼓吹在美國買房投資,涉嫌詐欺,但檢調搜索周、郭住處時查扣大批香港保單,意外查出夫妻倆涉嫌違法兼賣香港安盛、保誠保險公司保單,台北地院因周、郭2人認罪,依違反《保險法》各判處2人徒刑5月,均可易科罰金15萬元。可上訴。 \n \n據了解,周怡潔曾就讀輔大設計科系,出版《小資賺千萬人脈理財術:學會人脈理財讓你加薪百萬》、《不窮忙,年輕夫妻的五堂千萬致富課》書籍,也常舉辦財商講座及相關活動,是知名理財作家。 \n \n2016年間,有投資人到北檢控告周怡潔、郭益宏等人詐欺,指控周女時常在臉書上張貼與老公出國的合照,鼓吹投資人在美國買房投資,涉嫌詐欺。檢方認為罪證不足,將周、郭等人不起訴。 \n \n不過,檢方偵辦期間,曾指揮調查局北機站搜索周怡潔及丈夫郭益宏住處,當場查扣大批香港保單及合約,查出周、郭未經主管機關核准,帶民眾赴香港簽約違法販售國外保單,起訴2人違反《保險法》。 \n \n判決指出,郭.周不具保險業務員資格,依法不得招攬保險,明知香港安盛、保誠保險公司未經金管會核准在台販售保險商品,竟於2014年至2015年間,在2人經營的「輕易豐盛」管理顧問公司,利用開設「輕易豐盛學苑」投資理財課程講座之機會,向投資人分享、介紹安盛、保誠保險商品。 \n \n郭、周共招攬4組客戶,購買安盛「真智珍寶儲蓄計劃」、保誠「雋陞」儲蓄保障計劃,保額共計63萬9223元美金,郭並陪同投資人前往香港簽約購買。 \n \n法官認為,郭、周均認罪,且無前科,依《保險法》非法招攬保險業務罪各判處有期徒刑5月,均可易科罰金15萬元。 \n \n

  • 陽信銀攜手聯博投信 辦貴賓理財講座 2020投資動能 三大題材聚焦

    陽信銀攜手聯博投信 辦貴賓理財講座 2020投資動能 三大題材聚焦

     美國大選在即、保護主義當道,在機會與風險並存的環境中,投資人該如何因應?有鑒於此,日前陽信銀行與聯博投信攜手舉辦貴賓理財講座,除提供2020年市場觀點,更考量客戶奔波於事業家庭,易忽略保健重要性,邀請獲聯合國世界衛生組織(WHO)認證的國際針灸中醫師分享養生之道,協助客戶財富健康均取得最佳優勢。 \n 陽信銀行財富管理部協理汪建義表示,本行秉持「穩健、前瞻、專業、熱忱」的經營宗旨,重視客戶資產穩健成長,平時提供理財健診外,每年更傾心策劃融合理財、健康等多元話題的講座,提供客戶知性與感性的生活資訊,今年與境外基金領導品牌之一聯博投信,共同舉辦「2020年陽信銀行貴賓理財講座」,更凸顯對財富管理客戶的貼心服務。 \n 綜觀全球趨勢,聯博投信投資部執行副總經理江常維指出,雖然經濟擴張循環處於後期已為共識,但在溫和貨幣政策支持下,預期擴張週期尚未結束。再者,美歐日等主要國家與新興市場的2020年企業每股盈餘成長預估相當強勁,亦可望反映在明年股市表現。 \n 至於今年表現屢創新高的美股,能否續漲?從數據來分析,在川普減稅計畫鼓勵下,許多企業將海外獲利匯回美國,為股票回購增添銀彈,庫藏股買回的強勁力道加上明年選舉行情,都可望成為推升美股向上的動力。在債市方面,江常維表示,雖然全球經濟波折,但市場上仍有許多具收益潛能的標的。 \n 以高收益債為例,低利環境持續有助於發債公司改善體質,獲利成長速度高於債務成長速度,預期違約率仍將維持低於長期平均。新興市場債則受惠於強勢美元走緩、美國公債殖利率走低而回溫,但須留意各國民粹主義的政治風險,審慎選債至關重要。 \n 展望未來,全球經濟雖有所放緩,但在選舉、貨幣政策、企業獲利三大題材交互影響下,股債後市表現可期。建議投資人可依據個人偏好與風險屬性,選擇不同投資方案,例如全球型高收益債券基金、美國成長股票型基金,或股債靈活配置的多元資產型基金,或透過定期定額的投資方式來克服買高賣低人性弱點,成就個人長期投資願景。

  • 第一金投信理財巡迴講座 11/5啟航

     歐洲央行上周宣布11月將重啟量化寬鬆政策,再度點燃全球債券「零負利率(The Zero Lower Bound)」危機,搶救收益成為投資人當務之急!看準市場變化莫測下,資金對收益需求若渴,第一金投信預計在11月5日起,舉行投資理財巡迴講座。 \n 第一場將於11月5日,於台中集思文心會議廳登場;第二場於11月6日,在高雄商旅;第三場在台北進出口公會。會中將由中東市場專家徐榮川、第一金投信投資顧問部主管王源錦,帶領投資人一起發現好收益。 \n 第一金全球富裕國家債券基金擬任經理人黃子祐表示表示,歐洲央行將自11月起,再度啟動量化寬鬆計畫,每月淨買入200億歐元資產,同時之前到期公債的本金也會全額再投入市場。由於歐元區經濟持續疲軟、通膨低落,未來寬鬆政策可能維持更久,不排除再降息及擴大寬鬆規模。 \n 歐洲新一輪量化寬鬆將全球債市進一步推向「零負利率」懸崖,債券名目利率將為零,或甚至更低,即投資的實質收益為負收益。債券一直被視為相對安全的投資工具,但負利率債券收益為負,主要報酬來自價格漲跌,存在不小的波動風險。 \n 黃子祐認為,未來尋求收益的難度變高,投資人應該跟上市場變化,換個角度挑選債券,才能兼顧收益與安全! \n 第一金投信打破傳統以成熟、新興國家的分類方式,聚焦全球富裕國家債券,包括:經濟實力堅強的歐美大國、石油產量豐富的中東海灣國,海外淨資產多、國庫豐厚、民間實力強,通常債信佳、收益好。面對變化莫測的金融環境,全球富裕國家債券適合所有投資人做為資產配置的最佳選擇。

  • 《金融股》彰銀攜手富蘭克林,辦理財客戶講座

    《金融股》彰銀攜手富蘭克林,辦理財客戶講座

    彰銀(2801)攜手富蘭克林投顧,於17~24日間分別在台北、高雄、台南及台中舉辦第四季理財客戶講座,首場講座昨(17)日於台北登場,由富蘭克林理財專家分析基金理財策略,協助客戶累積「質」與「量」的資產。 \n \n彰銀指出,世界經濟成長疑慮導致各國央行持續量化寬鬆,但貨幣政策仍有其侷限性,因此預估明年景氣衰退的機率攀高。不過,在低利資金及傳統消費旺季帶動下,全球股、債市在第四季仍可望有不錯表現。 \n \n此次講座藉由富蘭克林投顧專業的市場分析及投資建議,協助客戶在瞬息萬變的金融市場掌握市場趨勢,穩健進行投資規畫。同時,也特邀合隆毛廠總裁陳焜耀,分享帶領百年企業成功轉型、在事業經營及接班傳承的相關經驗。 \n \n值得一提的是,陳焜耀在60歲時完成四大極地超級馬拉松挑戰歷程,為我國最年長並完賽的參賽者。此次陳焜耀也以永不放棄的超馬總裁為題,分享領略極限挑戰的淬礪、在不同人生階段的經營心法,讓客戶在輕鬆愉悅的氛圍中,感受不同型態的人生意趣。

  • 彰化銀行攜手富蘭克林 舉辦第四季理財客戶講座

    彰化銀行攜手富蘭克林 舉辦第四季理財客戶講座

    彰化銀行攜手富蘭克林投顧舉辦第四季理財客戶講座,自10月17日起至10月24日止分別在台北、高雄、台南及台中辦理,由富蘭克林理財專家分析基金理財策略,協助客戶累積「質」與「量」的資產。講座中也邀請合隆毛廠總裁陳焜耀分享其帶領百年企業成功轉型,並以60歲完成四大極地超級馬拉松挑戰歷程,讓客戶在輕鬆愉悅的氛圍中,感受不同型態的人生意趣。 \n彰銀指出,世界經濟增長疑慮導致各國央行持續量化寬鬆,但貨幣政策仍有其侷限性,因此預估明年景氣衰退的機率攀高。不過在低利的資金及傳統消費旺季的影響之下,全球股、債市在第四季應可有不錯的表現。此次講座藉由富蘭克林投顧專業的市場分析及投資建議,協助客戶在瞬息萬變的金融市場,掌握市場趨勢,穩健地投資規劃。 \n值得一提的是,合隆毛廠總裁陳焜耀,同時是我國最年長並完賽的四大極地超級馬拉松參賽者,在講座中除分享其在事業經營、接班傳承經驗外,並以永不放棄的超馬總裁為題,帶著大家領略極限挑戰的淬勵及其在不同人生階段無畏無懼、永不放棄的經營心法,以協助客戶思考、打造屬於自己的快意人生。

  • 第一銀行連辦5場理財健康講座 回饋近千位客戶

    第一銀行連辦5場理財健康講座 回饋近千位客戶

    為歡慶第一銀行邁向120週年,第一銀行與第一銀行文教基金會今年特別擴大於臺北、新竹、臺中、臺南及高雄舉辦5場講座回饋客戶及員工,以「歡慶120.健康財富得第一」為主題,於5月至10月巡迴演講,讓近千位聽眾收穫滿滿。本年度壓軸場次於10月15日舉行,邀請脊椎保健達人鄭雲龍老師及第一金投顧董事長陳奕光,分享情緒溝通及投資理財訣竅。 \n陳奕光分析全球經濟情勢,目前全球面臨四大黑天鵝:中美貿易衝突、英國脫歐、大陸經濟金融問題及地緣政治風險,中美貿易戰全面升級將影響美國2020年GDP成長率0.7個百分點,對大陸GDP成長率影響0.6個百分點;英國無協議脫歐將大幅影響經濟成長,甚至陷入衰退,加上通膨將因關稅及英鎊貶值而大幅攀升,將不利英國經濟;大陸經濟「三駕馬車」的投資、消費、工業增速均不如預期,房地產市場則受政策面影響有所回落,內需市場整體表現低迷。最後,陳奕光認為,近期的股市、債市、黃金皆有價格過度上漲又猛然重挫的現象,建議觀察匯率與股市的穩定做好因應。 \n脊椎保健達人鄭雲龍老師以「正能量情緒影響力」為主題,透過「情緒等級表」了解一個人會經歷的各種情緒狀況,能更了解、預測身邊人的行為,以穩定的觀點觀察生活中與自己有關的事物,才能做更有效的領導。鄭雲龍老師建議,盡量維持熱忱、愉悅或者在適當的時候保持謙虛保守,並練習以高情緒度領導低情緒度,別讓他人主導自己的情緒。 \n第一銀行文教基金會長期以「在地經營 在地關懷」的理念,透過各種公益活動來回饋社會,除了常態性、持續性的邀請弱勢團體於台大醫院大廳表演外,也舉辦畫展、大型交響音樂會、健康講座等活動,推廣本土藝文及健康意識,同時深入花蓮、澎湖等偏鄉離島舉辦義診,並連續5年跨海前往柬埔寨、寮國舉辦義診及愛心關懷活動,積極回饋社會。

  • 老行庫祭大數據3招 搶攻中小企業理財

     行庫啟動中小企業主經營專案,透過理財人員與企金AO雙覆蓋服務模式,以客戶需求導向出發,提供全方位理財諮詢服務,希望搶攻企業主的理財需求,並協助事業有成、年屆退休的企業主保全並完整傳承辛苦打拼一輩子的財富。 \n 公股銀主管說,多數公股長期深耕中小企業,累積多年與中小企業主往來互動的豐厚經驗,在此基礎下,啟動中小企業主經營專案。 \n 而在金融科技的浪潮下,財富管理團隊藉由大數據分析,觀察到中小企業主除了在企業布局陸續由第二代接班,在資產規劃上也有保值及傳承的需求,尤其是近期全球提高稅務資訊透明度的氛圍下,很多海外台商的資金可能產生持有海外所得課稅、遺產及贈與稅課稅的稅務風險。 \n 透過大數據分析,公股銀也邀請對於資產傳承有稅賦諮詢需求的企業主參加理財講座,透過專業會計師對於稅務議題、傳承規劃及CRS台商資金回流議題提供詳盡解說,並且提醒因應時下的稅制環境,企業主在資產傳承要有不同的思維,期許成為企業主的全方位財務管家。 \n 公股銀指出,目前運用大數據主要有三大方向。一是建立集團客戶全視圖、致力提升客戶關係管理,彙整客戶行內外的數據資訊,建構全方位的客戶全視圖,以掌握客戶完整特徵樣貌並瞭解所需的金融商品,協助提供個人化專屬服務,以持續提升客戶關係管理。 \n 二是運用數據洞察客戶需求進行精準行銷,藉由大數據應用來發掘及洞察各類顧客特性,結合地理圖資瞭解客戶活動熱區,可以有效掌握行銷區域合適的目標客群人數,並利用數據開發預測模型,依據不同預測結果擬定行銷策略。 \n 三是運籌帷幄的智能行銷平台,全通路的整合行銷,透過智能行銷平台擬定行銷策略及管理執行通路與成效,把握與客戶接觸的機會主動進行情境式及精準行銷,並依據客戶的需求即時反應,迅速提供最適宜的金融商品與服務。

  • 違法販售香港保單 理財作家周怡潔遭起訴

    違法販售香港保單 理財作家周怡潔遭起訴

    理財作家周怡潔與丈夫郭益宏,3年前遭大批投資人指控,周、郭鼓吹投資人在美國底特律買房投資,宣稱房屋皆有裝潢,但事後發現房子不但買貴,還詐騙修繕費,檢警調查時,搜索周、郭住處查扣大批香港保單,意外查出周、郭2人推薦買房投資期間,另涉嫌違法兼賣國外保單,台北地檢署今天依違反《保險法》起訴周、郭2人。 \n \n至於投資人指控周、郭及台灣「星富」地產負責人郭士彬、唐瑋憶及仲介郭獻明5人,招攬赴美買房,以修繕費名目涉嫌詐欺一案,檢方認為罪證不足,不起訴5人。 \n \n據了解,周怡潔曾經就讀輔大設計科系,出版《小資賺千萬人脈理財術:學會人脈理財讓你加薪百萬》、《不窮忙,年輕夫妻的五堂千萬致富課》書籍,也常舉辦財商講座及相關活動,是知名理財作家。 \n \n2016年間,有5名投資人到北檢控告周怡潔、郭益宏5人詐欺,指控周女時常在臉書上張貼與老公出國的合照,利用炫富的方式告訴她們要靠房地產日子才過得好,並在說明會說只要買房投資,每個月就有30萬至40萬元的收入。 \n \n有投資人說,她花了13萬美元買房,事後查實價登錄才發現價值只有7萬,且房子根本沒裝潢,漏水等問題一堆,她跟親戚借錢、信貸買房,如今卻背負200多萬元的債務。 \n \n另有投資人向檢方指控,在美國的房仲宣稱,他們買房的前屋主說,房子根本沒有裝修,認為向投資人收修繕費涉嫌詐欺。 \n \n但檢方依據雙方簽定的買房合約項目,除了房子裝修費用,還包括管理費用等其他名目,難認有5人詐欺犯意,且宣稱房子沒有裝修的美國房仲未能來台作證,再加上投資人曾在美國向地產公司提民事訴訟,被法院判決敗訴,認定5人詐欺罪證不足,將5人不起訴。 \n \n不過,檢方偵辦期間,曾搜索周怡潔及丈夫郭益宏住處,當場查扣大批香港保單及合約,查出周、郭在推薦買房投資期間,未經主管機關核准,帶民眾赴香港簽約違法販售國外保單,涉嫌違反《保險法》,今依法起訴。 \n \n \n

  • 投資新趨勢講座 新北場9/7登場

    投資新趨勢講座 新北場9/7登場

     為幫助民眾瞭解證券市場之新措施與服務及2020年股市逐筆交易新制觀念,並運用合法投資工具,達成資產配置及理財目標,證基會與證券暨期貨周邊單位,今年6月起於全省北、中、南共同主辦四場「2019投資新趨勢系列講座」活動,最後二場的台中場、新北場歡迎對金融知識與投資理財有興趣的民眾踴躍報名參加,請掃描QR Code,或至證基會網站報名,洽詢電話02-2357-4335、4338。 \n 證基會表示,由證券期貨周邊單位組成之證券暨期貨教育宣導專案小組,在主管機關之指導下,積極推動投資人教育宣導工作,其中即包括規劃辦理「2019年投資新趨勢系列講座」活動,擔任主管機關、金融服務業界、與投資大眾間之訊息傳遞橋樑,配合主管機關宣導最新政策,以普及金融知識,保障投資人權益;同時安排投資大眾關心之議題,例如周邊單位正推出之新制度與新商品等,透過相關單位代表及投資實務專家以輕鬆活潑互動交流的方式傳達給民眾,幫助瞭解證券期貨市場之新措施與服務,並運用合法投資工具,達成資產配置及交易需求,促進資本市場健全發展。 \n 「2019投資新趨勢」系列講座活動,台北、高雄民眾參與相當踴躍,現場座無虛席,接下的有9月7日新北場,場次座位有限,歡迎對投資理財有興趣之民眾及早上網預約報名,額滿為止。 \n 新北場將規劃二場專題:一、櫃買富櫃200指數之簡介及運用。二、全民理財時代~2019市場趨勢及定期定額投資。 \n 邀請證券櫃檯買賣中心長官及投資理財實務專家現場解析。講座結束前,現場將安排摸彩,獎品豐富實用,包括Dyson三合一涼暖空氣清淨機 一台、Asus智慧手機ZenFone Max Pro M2 二台、Nespresso膠囊咖啡機組合 三台、超商禮物卡1,000元 十份、超商禮物卡500元 二十份、前250位民眾報到獎。 \n 活動報名網址:https://webline.sfi.org.tw/workshop/Default.asp?csn=397。洽詢電話(02)-2397-1222分機338,周小姐。

  • 一銀、富蘭克林88理財講座 迴響熱烈

    一銀、富蘭克林88理財講座 迴響熱烈

     迎接八月父親節的到來,第一銀行與富蘭克林投顧攜手合作,於全臺舉辦三場「健康88‧樂活人生」貴賓理財講座。講師陣容堅強,不僅有富蘭克林資深講師分享下半年全球經濟暨投資趨勢,讓客戶率先掌握佈局先機,更特別邀請知名專業醫師傳授簡單易行的提升免疫力要訣,讓客戶能輕鬆地為自己及家人的健康把關,講座內容豐富實用,搏得出席貴賓客戶的熱烈迴響。 \n 第一銀行表示,財富管理是一輩子的事,尋求專業理財團隊諮詢及服務,有助於降低投資理財過程的風險及壓力。據統計,負責扛起家中經濟重擔的父親,往往最容易忽略自身財務規劃。對此,第一銀行特於今年推出「家庭財富管理客戶方案」(Family Tree),由理財顧問依家庭成員不同理財需求,提供適齡適性且符合家人Life Cycle各階段需求的全方位理財服務,如高齡長者規劃退休安養及傳承,提供中生代購屋貸款及房貸壽險保障,並以定期(不)定額投資來累積年輕一代的教育基金等,不僅完整滿足家庭成員不同的財富規劃需求,量身訂做客製化的理財商品組合,家庭成員更可一起學習理財的樂趣。 \n 放眼下半年,富蘭克林投顧認為,落實資產配置仍是第一要務,以『收息攻略』為核心,首選新興國家當地債券型基金,穩健參與景氣放緩的環境及央行傾向寬鬆的行情;再靈活搭配『防禦攻略』的公用事業類股;而積極型投資人則不妨留意側重新興生技產業的操作機會,逢回檔可分批布局。 \n 今年適逢第一銀行成立120週年,作為深耕臺灣最久的銀行,第一銀行許諾將持續秉持「橫跨三世紀·永懷臺灣心」精神,致力提供客戶最優質財富管理服務。

  • 永豐金證券推廣退休理財

    永豐金證券推廣退休理財

    退休議題延燒,永豐金證券投入推廣退休理財知識,7月份攜手理財專家連續舉辦主題講座暢談退休理財規劃,永豐金證券表示,傳統保守的存錢方式難以對抗通膨壓力,要達到財富自由樂活退休的關鍵包括時間的累積、投資工具挑選以及遵守投資紀律,不論是存股、債券、還是定時定額共同基金,都是適合長期投資累積退休準備金的工具。 \n根據內政部公布的統計,國人平均壽命已達80.4歲,其中男性77.3歲、女性83.7歲,永豐金證券總經理江偉源表示,長壽與高齡化的社會形態已經到來,退休準備需求殷切,「豐富人生」第三季以樂活退休為主題,希望發揮財富管理券商的核心專業,提醒更多投資人正視退休理財的必要性與迫切性,在面對高齡化的人口趨勢中,與客戶一起追求更好的未來。 \n永豐金證券表示,樂活退休除了基本的生活開銷,更可以擁有休閒興趣娛樂享受退休後的第二人生,再加上醫療照顧的準備,理財計劃要儘早啟動,並隨著年齡及風險承受的不同適時調整,從積極累積財富,到退休後轉為保守穩健的配息收入,在理財工具的運用中,包括基金、存股、以及債券投資等,都是執行退休理財的工具。 \n永豐金證券並邀請「基金教母」蕭碧燕老師在全台北中南三地舉辦主題講座分享樂活退休理財規劃,以其豐富推廣定時定額投資術的經驗,帶領投資人認識自己的風險屬性及投資習慣,並經由現場雙向互動,引領與會來賓思考資產配置的實務機會與問題、投資多元雜幣要考慮的風險、以及停損停利對於退休這類長期投資計劃可能帶來的報酬率影響,現場反應熱烈吸引350位客戶參與。 \n江偉源表示,永豐金證券財富管理發展成果獲得許多專業評鑑的肯定,在營運上積極打造成為具財富管理特色的數位科技品牌券商,並以企業永續願景在今年啟動「豐富人生」計劃,今年前兩季主題「食在安心」、「陽光活力」訴求健康養生,第三季聚焦兒童與退休兩大議題,並以喜憨兒烘焙屋餐盒與客戶串起對社會的關懷,與客戶共同打造美好的豐富人生。

  • 彰化銀行、富蘭克林 要客戶安穩享退休

    彰化銀行、富蘭克林 要客戶安穩享退休

     為鼓勵國人正視高齡化之下所帶來的長壽議題,以及提早開始準備,彰化銀行與富蘭克林於六月舉辦北中南共四場的「享退要趁早 樂活別煩“腦”」講座,涵蓋實用的理財資訊與退休話題。 \n 講座中邀請腦神經科學研究學者和資深理財講師,不只傳授如何調適生理、心理以迎接退休生活,更提供簡單穩健的基金理財策略,用充足的退休金,快意享受人生下半場。 \n 根據富蘭克林坦伯頓基金集團日前公布的美國民眾對退休收入及預期的相關調查,「醫療負擔」、「錢不夠用」、「償還負債」及「生活品質下降」是受訪民眾對退休後生活主要擔憂項目,然而問卷結果也顯示,受訪者對退休的認知與實際作為存有部分落差。 \n 彰化銀行深知客戶所需,熱忱的第一線服務人員和完整的各種金融商品,協助客戶擬訂個人專屬退休計畫,而富蘭克林作為最佳後援,即時分享市場現況與投資建議,讓彰銀的顧客在投資理財上能搶得獲利先機。 \n 擁有百年歷史的彰銀,穩健的經營理念,視客戶如親人的服務精神持續傳承,而金融商品則力求創新與效益,強化財富管理業務,同時因應金融科技來臨,積極打造數位金融廣度與深度,以滿足不同年齡層及屬性的客戶多方理財需求。 \n 富蘭克林表示,執行退休理財,「確認投資期間」是達成投資目標的第一步,對於接近退休而且有穩定現金流需求的投資人,應該避免投入過多資金於成長型資產、增加債券型基金比重,避免因為短期市場波動而被迫賣出,導致追高殺低的現象,反之,距離退休年期較長的投資人因為可投資期間較長,市場短線震盪反而有助於利用市場低點增持部位,掌握長線增值機會,若希望有穩健的退休儲蓄規劃,建議了解自己的退休金缺口並及早啟動退休理財計畫。

  • 《金融股》彰銀攜手富蘭克林,合辦理財客戶講座

    彰銀(2801)攜手富蘭克林投顧,於3~13日間在高雄、台南、台北、台中舉辦4場「享退要趁早,樂活別煩『腦』」高資產客戶講座。除讓客戶獲得專業而實用的樂活資訊,也藉由基金理財策略分析,累積「質」與「量」資產,以正向思考迎接老齡退休的樂活人生。 \n \n彰銀指出,隨著台灣邁入高齡社會,高齡人口快速成長已是時勢所趨,且近來景氣疑慮與地緣政治交互影響,金融指數大幅震盪似已成為下半年主要旋律,如何充分穩定累積退休生活現金流,成為眾所關切的課題。 \n \n彰銀持續關注社會變遷與客戶需求變化,此次講座透過富蘭克林投顧,針對客戶退休準備議題,藉由專業市場分析提出投資建議,協助客戶透過適當的資產配置及穩健的財富傳承策略,進行退休投資規畫。 \n \n此外,彰銀也特邀中央大學認知神經科學研究所教授洪蘭,分享在大腦科學研究及生命科學應用與推廣經驗,深入淺出講授如何透過終身學習,讓大腦持續樂活正向思考,以調適個人生理與心理的變化,協助客戶充分準備迎接老齡退休生涯,輕鬆進入人生新階段。

  • 凱基銀辦酬賓活動 拓展財管會員

     中華開發金控歡慶60週年生日,凱基銀行財富管理即日起推出《有福同享 好禮相伴》會員推薦活動,凡推薦親友成為財富管理新會員,就有機會獲得最高刷卡金12,000元。 \n 同時凱基銀特別訂製限量手工糖果,將致贈蒞臨全省分行的客戶,另特別在北中南大型分行舉行理財、養生、繪畫等各式樂活講座,期望傳遞來自凱基銀的感謝與祝福。 \n 凱基銀行個金管理處副總劉熾原表示,為秉持「專注為您」的品牌理念,該行財富管理用心規劃貴賓活動,近兩年陸續舉辦300餘場貴賓活動,吸引超過上萬人次參加。5月份起陸續在北中南各分行舉辦豐富多元貴賓活動,邀請理財名師、養生專家、花藝達人等,教貴賓們如何理財養身、吃得安心、品味生活,另還邀請畫家為貴賓現場作畫,讓與會貴賓樂開懷直說「凱基好用心!」。 \n 除貴賓活動外,考量年輕族群的理財需求,凱基銀特別挑選位於內湖科學園區的瑞光分行,於5月17日、24日與31日加開三場《定期定額存錢術,如何為自己賺進第一桶金》理財講座,歡迎有興趣的民眾電話向該分行報名。 \n 為讓客戶感受到喜氣與祝福,凱基銀特別訂製獨一無二的限量60周年手工製作糖果,每一顆都像是藝術品色彩繽紛,希望讓蒞臨分行的貴賓感受到專屬幸福感。 \n 即日起至5月31日,客戶推薦親友加入凱基銀行財富管理會員,不僅有機會獲得12,000元刷卡金,還能獲得贈品為Gogoro 2抽獎機會。 \n 針對信用卡及貸款客戶,也設計了專屬優惠,信用卡客戶刷卡累積滿千元、用凱基卡綁定Apple Pay消費、申請信用卡消費分期,或申辦房貸或信貸且撥貸成功動用等產品或服務,皆可獲得1到10次不等的抽獎機會,有機會將人氣又時尚的Gogoro 2電動機車帶回家。

  • 2019投資新趨勢系列講座 6月起於北中南舉辦

    2019投資新趨勢系列講座 6月起於北中南舉辦

     為幫助民眾瞭解證券市場之新措施與服務及2020年股市逐筆交易新制觀念,並運用合法投資工具,達成資產配置及理財目標,證基會與證券暨期貨周邊單位,今年自6月起於全省北、中、南共同主辦四場「2019投資新趨勢系列講座」活動,歡迎對金融知識與投資理財有興趣的民眾踴躍報名參加,請掃描QR Code,或至證基會網站報名,洽詢電話02-2357-4335、4338。 \n 證基會表示,由證券期貨周邊單位組成之證券暨期貨教育宣導專案小組,在主管機關之指導下,積極推動投資人教育宣導工作,其中即包括規劃辦理「2019年投資新趨勢系列講座」活動,擔任主管機關、金融服務業界、與投資大眾間之訊息傳遞橋樑,配合主管機關宣導最新政策,以普及金融知識,保障投資人權益;同時安排投資大眾關心之議題,例如周邊單位正推出之新制度與新商品等,透過相關單位代表及投資實務專家以輕鬆活潑互動交流的方式傳達給民眾,幫助瞭解證券期貨市場之新措施與服務,並運用合法投資工具,達成資產配置及交易需求。 \n 「2019投資新趨勢」系列講座,四場有台北場(6月)、高雄場(7月)、台中場(8月)、新北場(9月),第一場台北場將於6月15日(六)14:00~16:40假台北國際會議中心101會議室(臺北市信義路五段1號)舉辦;講座內容包括二個主題:一、2020年市場新制~逐筆交易;二、全民理財時代~2019市場趨勢及定期定額投資;敦請臺灣證券交易所長官及知名財經節目主持人夏韻芬小姐,為投資人講解。以上主題主辦單位保有變動權利,若有變動,以活動網站公告為準。報名網址:https://webline.sfi.org.tw/workshop/Default.asp?csn=397。 \n 講座結束前,現場將安排摸彩,獎品豐富實用,包括Dyson三合一涼暖空氣清淨機一台、Asus智慧手機ZenFone Max Pro M2 二台、Nespresso膠囊咖啡機組合三台、超商禮物卡1,000元十份、超商禮物卡500元二十份、前250位民眾報到獎。場次座位有限,歡迎民眾及早上網預約報名,額滿為止。

  • 投資新趨勢系列講座 6月起跑

    投資新趨勢系列講座 6月起跑

     為幫助民眾瞭解證券市場之新措施與服務及2020年股市逐筆交易新制觀念,並運用合法投資工具,達成資產配置及理財目標,證基會與證券暨期貨周邊單位,今年自6月起於全省北、中、南共同主辦四場「2019投資新趨勢系列講座」活動,歡迎對金融知識與投資理財有興趣的民眾踴躍報名參加,請掃描QR Code,或至證基會網站報名,洽詢電話02-2357-4335、4338。 \n 證基會表示,由證券期貨周邊單位組成之證券暨期貨教育宣導專案小組,在主管機關之指導下,積極推動投資人教育宣導工作,其中即包括規劃辦理「2019年投資新趨勢系列講座」活動,擔任主管機關、金融服務業界、與投資大眾間之訊息傳遞橋樑,配合主管機關宣導最新政策,以普及金融知識,保障投資人權益;同時安排投資大眾關心之議題,例如周邊單位正推出之新制度與新商品等,透過相關單位代表及投資實務專家以輕鬆活潑互動交流的方式傳達給民眾,幫助瞭解證券期貨市場之新措施與服務,並運用合法投資工具,達成資產配置及交易需求,促進資本市場健全發展。 \n 「2019投資新趨勢」系列講座,四場有台北場(6月)、高雄場(7月)、台中場(8月)、新北場(9月),第一場台北場將於6月15日(六)14:00~16:40假台北國際會議中心101會議室(臺北市信義路五段1號)舉辦;講座內容包括二個主題:一、2020年市場新制~逐筆交易;二、全民理財時代~2019市場趨勢及定期定額投資;敦請臺灣證券交易所長官及知名財經節目主持人夏韻芬小姐,為投資人講解。以上主題主辦單位保有變動權利,若有變動,以活動網站公告為準。報名網址:https://webline.sfi.org.tw/workshop/Default.asp?csn=397。 \n 講座結束前,現場將安排摸彩,獎品豐富實用,包括Dyson三合一涼暖空氣清淨機 一台、Asus智慧手機ZenFone Max Pro M2 二台、Nespresso膠囊咖啡機組合 三台、超商禮物卡1,000元 十份、超商禮物卡500元 二十份、前250位民眾報到獎。場次座位有限,歡迎民眾及早上網預約報名。

  • 玉山SMART親子理財術 經營幸福

    玉山SMART親子理財術 經營幸福

     每年兒童節,父母總是用心準備兒童節禮物或是規畫親子旅遊,一起共度愉快的假期,除了上述的方式,還有什麼是父母能給予孩子的呢?那就是替孩子做好完善的財務規畫,打造一個幸福的未來。玉山SMART理財術,透過設定目標、徹底執行與適當的風險管理為孩子「玉約幸福」。 \n 玉山銀行建議父母可運用SMART親子理財術,透過五項原則為孩子累積教育基金,擘畫精彩人生。「Savings」積極儲蓄,謹記收入扣除儲蓄後才是支出。「Management」獨立管理,針對子女教育或生活所需,設置專款專用的獨立帳戶,並定期檢視以免因臨時的資金調度需求而挪用。「Action」徹底執行,養成定期定額的投資習慣,不因市場波動而停止,有紀律地持續投資。「Risk control」風險管理,必須規畫父母自身的壽險保障以及子女的醫療防護準備金,才能避免意外發生時,沒有足夠的資金支應孩子的教育及生活費用。「Time」及早規畫,愈早開始規劃與執行,愈能發揮時間複利的效果,用最少的金錢達成最大的效益。 \n 玉山銀行協助父母規畫有形的資產,也陪伴父母與孩子一同打造幸福人生,專屬於孩子的「玉約幸福親子帳戶」提供溫暖的服務,專家團隊與顧客一起規畫SMART親子理財,提供完整的理財諮詢。除此之外,還可不定期受邀參加多元親子講座及客製化親子主題旅遊推薦等尊榮禮遇,豐富的會員服務內容可洽玉山銀行理財專員。玉山始終秉持「心清如玉,義重如山」的核心價值,以顧客需求為核心,提供全方位的專家團隊諮詢服務,嚴謹的資產管理及溫暖的服務,陪伴顧客守護有形的財富,同時經營無價的幸福。

  • 兒童節玉山銀行分享SMART親子理財術

    每年兒童節,父母總是用心準備兒童節禮物或是帶孩子去旅遊,一起共度愉快的假期,除了上述的方式,還有什麼是父母能給予孩子的呢?那就是替孩子做好完善的財務規劃,打造一個幸福的未來。 \n玉山SMART理財術,透過設定目標、徹底執行與適當的風險管理為孩子「玉約幸福」。玉山銀行建議父母可運用SMART親子理財術,透過五項原則為孩子累積教育基金,擘劃精彩人生。「Savings」積極儲蓄,謹記收入扣除儲蓄後才是支出。 \n「Management」獨立管理,針對子女教育或生活所需,設置專款專用的獨立帳戶,並定期檢視以免因臨時的資金調度需求而挪用。「Action」徹底執行,養成定期定額的投資習慣,不因市場波動而停止,有紀律地持續投資。「Risk control」風險管理,必須規劃父母自身的壽險保障以及子女的醫療防護準備金,才能避免意外發生時,沒有足夠的資金支應孩子的教育及生活費用。 \n「Time」及早規劃,愈早開始規劃與執行,愈能發揮時間複利的效果,用最少的金錢達成最大的效益。玉山銀行協助父母規劃有形的資產,也陪伴父母與孩子一同打造幸福人生,專屬於孩子的「玉約幸福親子帳戶」提供溫暖的服務,專家團隊與顧客一起規劃SMART親子理財,提供完整的理財諮詢。除此之外,還可不定期受邀參加多元親子講座及客製化親子主題旅遊推薦等尊榮禮遇,豐富的會員服務內容可洽玉山銀行理財專員。 \n玉山始終秉持「心清如玉,義重如山」的核心價值,以顧客需求為核心,提供全方位的專家團隊諮詢服務,嚴謹的資產管理及溫暖的服務,陪伴顧客守護有形的財富,同時經營無價的幸福。

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