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以下是含有監守自盜的搜尋結果,共170

  • 調查局航基站監守自盜遺失6.5公斤毒品 局長呂文忠致歉

    調查局航基站監守自盜遺失6.5公斤毒品 局長呂文忠致歉

    調查局航基站遺失6.5 公斤安非他命,涉案的調查官徐宿良另涉財產來源不明遭收押。調查局長呂文忠今天表示,航基站遺失毒品引起社會各界關注,要再次表達道歉跟遺憾。 呂文忠今天上午出席立法院司法及法制委員會,就「法務部調查局毒品遺失後續查察情形」進行專題報告前,接受媒體聯訪作出上述表示。 呂文忠說,對於航基站遺失毒品引起社會各界關注,再次表達道歉跟遺憾;案件偵查部分,桃園地檢署昨天已說明;雖然在搜索中查扣現金、名牌包、手錶,但後續仍須由檢察官偵查認定。 他說,檢察官初步以財產來源不明罪嫌聲押徐宿良獲准,調查局在收到押票後,已將徐宿良停職。 呂文忠表示,案發後已全面檢討毒品保管、運送等程序,加強控管所有程序,避免再發生類似案件,也將借助科技強化證物鏈控管。 呂文忠還表示,媒體報導徐宿良有新台幣5000萬元現金,與事實有相當大的落差,但案件由檢察官偵查中,檢察官若認為可以說就會出來說明。 媒體另詢問法務部長蔡清祥,有可能要求調查局長下台嗎?蔡清祥表示,該負責的人就負責,但層級到哪,要看最後的偵查結果。 全案起於,法務部調查局航業處基隆調查站偵獲一起安非他命案件,108年11月由調查官鄭翊運送6.5公斤安非他命到調查局鑑識科學處鑑定,運送途中毒品「遺失」,經近1年航基站才向局本部報告。 案經桃園地檢署追查,去年11月19日依涉犯毒品危害防制條例等罪嫌,諭知案發時任航基站副主任林聖智、時任機動組長徐宿良各5萬元交保,調查官詹孟霖與鄭翊各10萬元交保境管。 檢調還查出,徐宿良有大批來源不明現金,依貪污治罪條例的財產來源不明罪嫌,日前向桃園地方法院聲請羈押禁見徐宿良夫妻獲准。(編輯:李錫璋)1100401

  • 釣蝦場老是釣不到蝦  2員工監守自盜偷185台斤蝦子

    釣蝦場老是釣不到蝦 2員工監守自盜偷185台斤蝦子

    新北市三重區某釣蝦場客人常抱怨「釣不到蝦!」陳姓老闆調閱監視器後發現,原來是陳姓、方姓員工監守自盜2個月偷了約185台斤的蝦子,新北地方法院29日依業務侵占罪判處2人各6月徒刑。陳姓老闆今(30日)出面喊冤,蝦子被吃還好,就是影響到聲譽。 三重區某釣蝦場前年9月至11月間,常被消費者投訴「釣不到蝦!」質疑老闆根本作假,陳姓老闆調閱監視器後發現,竟是方姓、陳姓員工監守自盜,利用深夜可人稀少時段,穿著青蛙裝下池撈蝦,再將蝦子撈進桶子內搬出店外。 陳姓老闆痛罵當初得知方姓員工是單親媽媽好心雇用,豈料卻被如此對待,後來一時心軟沒有報警,但2嫌卻變本加厲繼續偷,陳姓老闆一怒之下報警逮人,新北地方法院29日依業務侵占罪判處2人各6月徒刑,得易科罰金。全案仍可上訴。 陳姓老闆今(30日)受訪表示,2人家境狀況都不算太好,第1次給他們機會但卻又繼續偷,被抓包時還辯稱是要自己吃,但自己吃也不可能吃那麼多。蝦子耗損事小,但影響的是商譽,曾有40至50名消費者在VIP群組中抱怨「釣不到蝦!」損失層面無法估計。

  • 監守自盜3550萬又擄人 前保全員逃大陸返台居檢落跑3天遭逮

    監守自盜3550萬又擄人 前保全員逃大陸返台居檢落跑3天遭逮

    曾犯下衛豐保全監守自盜案的吳柏霆上月27日自大陸入境桃園機場時,並未依照居家檢疫規定進入居家檢疫處所隔離,反而在台北車站附近閒逛3天,1日晚上6點多,警方在北車地下街找到人,立即交由中央流行疫情指揮中心後續處理。 45歲吳柏霆在2005年於高雄,犯下衛豐保全3550萬元監守自盜案,吳潛逃至大陸,但因犯下其他案件遭公安逮捕入監服刑,日前出獄,並在2月27日返回台灣。 吳入境桃園機場後,並未依照規定搭乘防疫專車返回高雄戶籍地附近的居家檢疫處所,反而搭乘客運在台北車站東三門下車,並且在周邊四處閒逛。警方今天下午6點在台北車站附近發現吳男蹤影,立即交由指揮中心處理。

  • 犯衛豐3550萬監守自盜 居檢男返台趴趴走遭逮送檢疫所

    犯衛豐3550萬監守自盜 居檢男返台趴趴走遭逮送檢疫所

    涉衛豐保全監守自盜案的吳柏霆傳出自中國返台未居家檢疫,還跑到台北遊蕩近3天。台北市衛生局表示,有接獲通知出現一名男性失聯個案,今天警方已尋獲,將送往集中檢疫所。 媒體報導,男子吳柏霆2005年在高雄涉嫌犯下衛豐保全監守自盜案,得手新台幣3550萬元,潛逃到中國後又因擄人勒贖案入監服刑10年,今年2月27日搭機返台,卻未依規定回到戶籍地高雄居家檢疫,反而搭乘客運到台北遊蕩將近3天。 台北市衛生局疾病管制科長余燦華表示,個案細節不便透露,不過確實有收到高雄市衛生局通知出現一名失聯個案,該個案今天被警方找到後由衛生局接手,將送到中央指定的集中檢疫所隔離。 余燦華說,因這名個案不是確診武漢肺炎(2019冠狀病毒疾病、COVID-19)個案,所以不會針對他的足跡消毒,民眾也不用太恐慌,至於個案違反居家檢疫規定部分將由高雄市裁處。(編輯:唐聲揚)1100301

  • 理專監守自盜頻傳 金融業應建立風管措施

    近來金融業發生舞弊情況,勤業眾信(Deloitte)聯合會計師事務所日前舉辦「金融業公平待客原則及舞弊防制」指出,金融業應建立完整的行為風險與金融犯罪管理架構,以增進金融消費者對市場之信心及促進金融市場健全發展,並透過「強化客訴管理、金融友善服務、神秘客情境測試」,建立行為風險管理完善措施。 據金管會統計,2020年銀行在財富管理業務上挪用客戶款項造成的損失總額為3.2億元,而2019年的相關損失為4.48億元。這些損失遠高於2016年至2018年間平均每年約4,100萬元的損失。 勤業眾信聯合會計師事務所金融服務產業負責人吳怡君表示,為落實金融消費者保護,主管機關訂定諸多相關法規。除上市櫃公司需遵守「誠信經營守則」外,在「金融消費者保護法」之下更有「金融服務業公平待客原則」。 此外,針對銀行業及保險業,金管會分別已備查「理專十誡」,及公告修改「保險業務員管理規則」並核可「保險業務員懲處樣態」。 然而,從近期多起金融業不當行為個案事件中觀察到,雖政府已訂定應遵循原則及控制項目,惟金融業若缺乏實際管控措施,則不易落實相關規範。因此,建議金融業應從公司治理層次的高度,建立完整的管理架構,才能為客戶帶來更實質的尊重與權益保護。 勤業眾信風險管理諮詢股份有限公司副總經理江榮倫指出,公平待客九大原則包括:「訂約公平誠信原則、注意及忠實義務原則、廣告招攬真實原則、商品或服務適合度原則、告知與揭露原則、複雜性高風險商品銷售原則、酬金與業績衡平原則、申訴保障原則、業務人員專業性原則」,皆與提升服務品質息息相關。 為落實公平待客原則,江榮倫建議,金融業應從「強化客訴管理、金融友善服務、神秘客情境測試」三大面向來建立完善的措施。針對客訴案件,優化處理方式及作業時間;針對身心障礙之客戶,提供輔助或到府服務,提高相關服務品質。此外,為確保前端同仁遵循公司規定並提供良好服務品質,可引入神秘客檢測機制,針對公司與客戶之接觸點進行情境測試。 江榮倫提醒,理專十誡(銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則)亦為一大重要規範,建議銀行在行為風險管理上需留意「建立專責單位、風險評估機制、結合國際標準」三大重點。 在建立專責單位方面,江榮倫認為,銀行可建立內部專責的金融犯罪防制小組,並依職責分為金融犯罪風險管理機制設計、技術發展與交易監控、金融可疑案件調查與鑑識、管控品質確保與檢核等團隊。 另外在風險評估機制,江榮倫指出,應先盤點營運流程、相關涉及部門以及法令法規要求,再具體辨識相關可能的不當行為與內部舞弊風險;並可透過整合分散在不同系統中的結構或非結構資訊,運用交叉數據分析技術及監控行為模型分析方法,以有效監測人員行為、偵測及警示異常活動,並可結合風險儀表板,動態監控行為風險熱區。 至於結合國際標準,江榮倫建議,銀行可透過結合ISO37001管理系統,使公司在建立行為風險的管控上可以與國際標準接軌,強化企業營運之良好形象,代表企業在處理反賄賂和行為風險管控上,具有一定成熟度與因應能力。

  • 觀念平台-防止理專監守自盜 金融數位治理勢在必行

     近期頻傳出銀行理專監守自盜的消息,這些情況的發生除了因為理專本身違規外,銀行也缺乏完善的內控制度並確實執行,導致關聯戶交易監控機制無法發揮作用,甚至出現銀行已收到警察機關警示訊息狀態下,調查仍無法發現異常的情況。  以目前的財富管理市場規模而言,根據PWC的報告指出,台灣屬於高資產客戶(資產超過台幣3,000萬元)的族群超過40萬人,估算資產超過25兆元。相信主管機關提出理專十戒及重罰,均希望能夠在實務上完全消除此類弊案。然而,若是主管機關過度監管,反而造成銀行的業務萎縮,傷害其長期經營體質,且可能帶來從業人員失業的情況。  因此,防範理專挪用客戶資金,必須從客戶、銀行以及金融監管三個層面來進行全面性的防範。以銀行的層面而言,需透過強化內控機制以及配套的系統,以及降低理專犯罪的誘因,以避免此類事件的發生。  在配套系統方面,我們可結合金融創新的理念,運用在內控等實務上。目前主管機關是相當支持金融創新的。109年9月金管會提出資本市場藍圖架構,接著於12月8日宣布架構正式啟動,其中將鼓勵金融與多元金融商品之發展,推動數位轉型,例如將推動投信業者參與境內基金集中清算平台(淨額交割),提升境內基金市場作業效率等。  以金融創新而言,目前的新技術如區塊鏈、人工智慧、大數據及流程機器人等,可應用在金融界的實務運作。尤其是區塊鏈的應用,最受注目。源自區塊鏈技術不需要可信任的中間人,能夠自動化完成點對點交易,它能夠提供的完整性高、稽核力強,並且具有完善的監管,運用區塊鏈技術能大幅改善運作效率。  何謂區塊鏈呢?區塊鏈的本質是去中心化、資訊共享與開放,且具備不可篡改性。它是一套透過演算法和數位簽章加密,且依據電腦智慧合約交易,透過分散節點來儲存、驗證、傳輸數據,形成具備公信力、安全且透明的分散式資料庫。這個概念有著幾十年的歷史,更被中本聰先生所運用於比特幣中。比特幣,亦即所有待確認之交易,於新區塊產生後確認並打包,並且讓每個新舊區塊彼此聯結。  雖然多數人對於區塊鏈的概念仍然模糊,但區塊鏈技術研發已經如火如荼地在西方國家進行,且不只運用於數位金融領域。根據國外媒體《Wired》報導,美國證監會(U.S. Securities and Exchange Commission, SEC)已經在2015年12月正式批准Overstock透過區塊鏈技術平台T0發行網路證券的計劃。此外,英國首相卡麥隆(David Cameron)的首席科學顧問馬克.沃爾波特爵士(Sir Mark Walport)也建議英國政府,可於稅收、福利或簽發護照等公共服務採用區塊鏈技術。  因此,以區塊鏈應用在金融創新而言,銀行可以運用區塊鏈在內部託管方面,從理財相關的託管著手,達成根本上的管控。實務上來說,在技術上能從客戶買進金融商品就納入數位管理,資產所有權人的資產轉換為數位憑證,銀行財管部門的後台管理一切都在數位體系,且儲存於區塊鏈上以確保真實性,銷售前端的理專人員不能任意更動客戶資產,以改善傳統金融資產託管的盲點。  理專犯罪是受到全球零利率影響下的結果,是台灣金融從業人員必須面臨的挑戰。金融業在艱困的環境下,仍需維持良好的收益,並補起漏洞,維持客戶的信任。除了需要主管機關、客戶、金融業者共同努力外,金融業者運用金融創新技術,可協助金融業者更有效率地為客戶和主管機關把關,以降低理專弊端事件的產生,營造良好的數位金融生態圈。

  • 《金融》理專監守自盜1732萬元 國泰世華銀挨罰1200萬元

    《金融》理專監守自盜1732萬元 國泰世華銀挨罰1200萬元

    金管會公布最新裁罰案,指出國泰世華銀行板橋分行前洪姓理專涉嫌挪用客戶款項,期間達逾4年,影響4名客戶、金額約1732萬元,顯見國泰世華銀未確實執行內控制度,對此重罰國泰世華銀1200萬元,停止板橋分行部分業務1個月,並須增提0.24倍作業風險資本。 銀行局副局長林志吉指出,此案為4月時有客戶向國泰世華銀詢問帳戶內容,受理行員察覺有異而通報,經展開全行內部稽核清查時發現,並於5月向金管會通報重大偶發事件。由於此案期間長達4年1個月、金額達1732萬元,因此仍須依法裁罰。 林志吉說明,國泰世華銀前洪姓理專自2016年3月起至2020年3月間,利用客戶信任使其簽署保險減額繳清及解約申請書,並利用客戶提供的網銀密碼、或代客戶手機操作方式,趁機使用客戶網銀申請基金贖回,並挪用匯至擅自設定為約定帳號的親友帳戶。 同時,洪姓理專利用網銀轉帳交易備註功能,誤導客戶保單仍正常扣款,並不定期以臨櫃或ATM將部分現金回存客戶帳戶,且利用於存摺備註文字,令客戶誤信仍持有相關保單與基金、並持續獲取配息,影響客戶共4名、挪用金額約1732萬元。 金管會認為,國泰世華銀對於理專代理客戶辦理存匯相關業務的匯款機制、特定異常交易的確認機制、理專或其關聯戶與客戶間的資金往來監管機制等仍有所不足,使洪姓理專得以鑽漏洞挪用客戶款項,顯示內控制度未完善建立。 其次,國泰世華銀未確實執行相關業務規範、落實員工生活考核等內控制度,且2018年10月辦理自行查核時,已發現洪姓理專有臨櫃存現金並備註存款息的異常行為,但主管在客戶表示無異議後未再持續追蹤查核,亦未以其他方式進行查證,致使未即時發現弊案。 考量內控制度未完善建立且未確實執行,金管會依違反銀行法及保經保代公司內控稽核制度辦法,裁罰國泰世華銀1200萬元的最高罰鍰,並停止板橋分行受理新客戶辦理保代業務及金錢信託業務各1個月,需經金管會認可改善後才可重新辦理。 同時,金管會要求國泰世華銀通盤檢討相關管理及查核機制,並面檢討案關業務及法遵、風管單位經理人及職員責任,並要求增提0.24倍的作業風險資本,將使國泰世華銀資本適足率自16.13%降至15.93%,相當於增資35億元因應。 對此,國泰世華銀表示,此案為落實理專例行性調動時主動察覺有異、並啟動調查,調查後已第一時間通報主管機關,並聯繫可能受影響客戶,妥善保障客戶相關權益。除了將依法追究涉案者責任,並已積極強化內控措施,以期杜絕類似情事再次發生。

  • 《金融》防堵理專弊案 黃天牧4招拚強化

    《金融》防堵理專弊案 黃天牧4招拚強化

    金管會主委黃天牧24日親自主持例行記者會,對於銀行屢傳理專監守自盜弊案,宣布將透過建立誠信文化、精進問責機制、嚴明金融紀律、強化教育宣導等4面向,導正銀行形塑建立誠信為本的企業文化。 黃天牧認為,經營銀行的執照有2張,一張由監理機關核發、另一張是社會大眾賦予,強調誠信是金融業經營的最核心價值。去年金管會實施「理專十誡」以來已有加強防範效果,但「千防萬防、人心難防」,若沒有以誠信為本的心態,難保不會再發生類似事件。 黃天牧表示,企業文化無法以法規強制定義,金管會將從日常監理中引導,並結合公會及周邊單位共同倡議,促使金融機構董事會及經營管理階層重視誠信文化,透過公司治理、員工招募培訓及薪酬獎懲制度,形塑誠性經營的企業文化。 其次,以往發生理專監守自盜事件,除了開除案關理專外,其他失職人員多由銀行自行議處。黃天牧指出,未進一步明確並強化監督管理責任,將研議精進高階管理人員問責制度,審慎規畫並循序逐步推動,藉此追究應當責的督導管理人員責任。 再者,金管會除將提高罰額外,針對較重大缺失案件將要求銀行增加作業風險資本計提,並在公司治理評鑑中加重扣分或不予列入評鑑,並要求由獨立專業機構查核銀行制度弱點及改善計畫。若督導管理人員主動發現違失,將依情節輕重考量斟酌或不予處分。 最後則是強化教育宣導,包括對銀行人員及民眾二方面並進,要求銀行對董監事、經理人及員工加強法遵教育,並與周邊單位合作,提醒民眾不要將空白授權及印鑑交給理專,養成自行核對交易明細習慣,且不應與理專有私下金錢往來。

  • 《金融》理專挪用客戶款項 台中銀挨罰400萬

    《金融》理專挪用客戶款項 台中銀挨罰400萬

    金管會公布最新裁罰案,指出台中銀行前楊姓理專涉嫌挪用客戶款項,影響2名客戶、金額約1048萬元,顯見台中銀未確實執行內控制度,依違反銀行法規定裁罰台中銀400萬元,要求通盤檢討相關管理及查核機制,並追究相關人員責任。 此案為金管會今年第5度針對銀行理專監守自盜案作出裁罰,合計罰鍰已達6千萬元,創下歷年新高。累計金管會2012年迄今9年來,已對銀行發生挪用客戶款項或與客戶有異常資金往來事件開罰33件、合計罰鍰已達1.82億元。 銀行局長莊琇媛表示,台中銀北斗分行前楊姓理專自去年7月至今年3月間,以有投資機會為由向客戶借錢、代客戶保管存摺及蓋妥印鑑的空白取款憑條,將客戶存摺及傳票交付櫃員辦理匯款,藉以挪用客戶存款,共影響2位客戶、金額約1048萬元。 莊琇媛指出,台中銀已禁止行員為客戶辦理存提款作業,但楊姓理專將客戶存摺及傳票交付櫃員辦理時,存匯部門未落實確認客戶身分作業予以拒絕、覆核機制亦未發揮功能,使其得以挪用客戶款項。 其次,台中銀內規禁止行員保管客戶存摺及印鑑、已蓋章的空白取款條、禁止所有行員代客戶辦理存提款作業、不得與客戶間有私下借貸、擅自為客戶交易或私自挪用客戶款項等,但主管階層對理專人員行為未落實督導,致未能發現並遏止楊姓理專違規行為。 金管會認為,上述2大缺失證明台中銀未確實執行內控制度,依違反銀行法規定核處400萬元罰鍰,並要求台中銀通盤檢討相關管理及查核機制,包括違規態樣交易辨識、警示及查核等,以避免相關違規情事再度發生。 同時,金管會要求台中銀全面檢討此案違規行為所涉業務、法遵或風險管理單位經理人及職員責任,將視責任檢討情形列為認可缺失改善的審酌依據。上述缺失改善在未經金管會認可前,將影響台中銀新業務、國內外分支機構設立等申請。

  • 《金融》理專監守自盜 玉山銀遭重罰2千萬元、2高層停職3個月

    《金融》理專監守自盜 玉山銀遭重罰2千萬元、2高層停職3個月

    玉山銀行前理專潘佩君驚爆涉嫌挪用客戶款項長達7年,影響41位客戶、金額高達1.4億元,金管會認為內控缺失已有礙健全經營之虞,今(24)日通過裁罰處分案,重罰玉山銀2000萬元,並勒令財管事業處資深副總張綸宇、個金事業處個金執行長陳炳良停職3個月。 銀行局長莊琇媛表示,玉山銀鳳山分行前潘佩君自2013年7月至去年6月間,引導及偽冒客戶將帳戶款項轉入行外自身及第三者帳戶,再將部分款項匯入親屬行內帳戶挪為己用,且與部分客戶有異常資金往來狀況,受影響客戶達41戶、金額高達1.4億元。 莊琇媛指出,玉山銀雖已建立員工及理專自身帳戶及關聯戶的交易監控措施,惟潘佩君仍成功規避關聯戶交易監控機制挪用客戶款項,顯示相關內控機制未臻完善,且對外部及內部單位的異常交易警示訊息,亦未建立有效查核機制。 莊琇媛表示,玉山銀先前已接獲警察機關、內部交易監控對潘佩君帳戶交易的警示訊息,但未建立有效查核機制、對洗錢防制查證不詳實,且未就歷次查核發現缺失進行制度面通案檢討,以致違法挪用長達7年,顯見內控制度未確實執行。 據此,金管會依違反銀行法規定裁罰玉山銀2000萬元,要求針對外部及內部監控指標交易警訊,研議加強三道防線調查程序及處理機制,並請玉山銀董事會督導稽核單位研提強化改善措施,並檢討稽核單位主管責任。 同時,金管會首度據此要求應增加作業風險的相關風險計提。目前玉山銀資本適足率14.02%,增提後估影響0.28個百分點至13.75%。另外,亦應委託獨立專業機構進行查核,結果應提報董事會通報後函報金管會。 金管會認為,張綸宇在事發期間,未督導完善建立對理專及關聯戶的交易監控制度、對異常交易警示訊息進行有效查核調查程序,陳炳良未對稽核單位提列查核缺失進行通盤檢討改善,以致相關缺失重複發生,對此依銀行法規定勒令2人停職3個月。

  • 內控再怎麼嚴 不及自保有效

    內控再怎麼嚴 不及自保有效

     理專盜領事件頻傳,許多人把矛頭指向銀行內控不彰,但平心而論,內控只是防範弊端的最後防線,當存戶過分相信理專,存摺、印鑑、取款條、網銀密碼都心甘情願奉上,服務到家與監守自盜,往往一線之隔。  周日爆出銀行理專監守自盜3億元案後第一個上班日,理專界的討論話題不是「內控怎麼沒抓到」,而是「那個理專有什麼長處」,金額飆天價是一回事,關鍵在於,為什麼客戶也願意乖乖地在空白出款條上「畫押」。  就一般人的想法,這是多麼危險的事,但用有用印的空白出款條都落伍了,有更多的是直接把網銀密碼奉上,不用說風險屬性調查表每年都由理專幫忙填,甚至手機號碼、電子郵件都改掉了,跟人頭帳戶沒兩樣。  理專跟客戶的關係是什麼?有千百種,信任程度也大不相同,如果只是單純諮詢服務,或許單純些,防人之心也會多些,但如已昇華成長期的財務諮詢伙伴,就像朋友般,為與不為的界限就可能因此模糊掉。  是做得更多一些,還是根本就做過頭了,再怎麼嚴格的內控,都很難去界定人與人之間的複雜關係。  總歸一句,自保其實不難,不外乎提高警覺、不做過分的授權,若連「自保ABC」都做不到,類似案件恐難以真正杜絕。

  • 理專2年盜9.1億 金管會祭重罰

    理專2年盜9.1億 金管會祭重罰

     銀行理專監守自盜案件層出不窮,立委林楚茵指出,近2年就發生過13起,投資人高達9.1億資金遭到挪用,要求金管會提出具體解決方案。金管會主委黃天牧昨強調,對於類似案件的發生「深惡痛絕」,並承諾將會祭出罰款加重、高層連坐,以及自公司治理評鑑除名等三大罰則嚴懲。  無視十戒 監守自盜頻傳  立法院財委會昨日也通過臨時提案,要求金管會透過法規、自律規範,規範銀行理專和客戶間的關係,在2個月內提出書面報告。  林楚茵指出,根據金管會統計,2010至2020年理專監守自盜案多達35起,光從2019年至今便查出13案,金額高達9.1億。理專十戒從2年前開始實施,但類似案件持續發生,要求金管會拿出對策。  「理專與投資人間應保持『安全社交距離』!」立委郭國文表示,民眾遭理專詐騙,主要因將存摺、印章交付,甚至連密碼都讓理專知道,對這類情節,金管會應予以禁止。郭國文進一步指出,之前金管會曾對類似案件開罰1200萬元,這次會否提高罰金?主管是否應連坐?  立委關切 黃天牧允杜絕  黃天牧回應強調,銀行經營以「誠信」為本,所有銀行理專都應被信任,所以除個案處理,通案上,銀行的內控、經營文化、法遵、公司治理都要檢討,尤其是看到這幾年理專弊案沒有減少,還是會發生,損及整體銀行形象、文化,自己才會說出「深惡痛絕」這四個字。  黃天牧指出,已交代銀行局,罰款的額度一定要提高;人的處理上有相關連結,也應納入考量;同時已與證期局溝通,上巿櫃公司公司發生這種問題,公司治理評鑑一定要扣分,情節嚴重,甚將拒絕評鑑,讓外資法人、社會大眾知道這些銀行做了什麼事情!

  • 理專監守自盜 金管會將祭三招重懲

    理專監守自盜 金管會將祭三招重懲

    銀行理專若再出包,恐要付出極大代價。金管會主委黃天牧16日在立法院財委會表示,這幾年來銀行理專的弊案並沒有漸漸減少,仍然在發生,對銀行誠信經營形象與文化,有不好的影響,金管會將進行通案檢討,黃天牧提出三措施,即提高罰款金額、相關主管連坐處分、拒絕案情嚴重的公司參與公司治理評鑑,「讓外資投資人了解這些銀行到底做了哪些事情。」 立委林楚茵在財委會質詢時指出,若以2019年算到現在,二年間銀行理專監守自盜案高達14件,金額共達9.1億元,案發時間從2005年就開始,雖然金管會推出理專十誡,但加強查核與理專輪調就真的能解決問題嗎?銀行是客戶的橋樑,若沒有信任,客戶就就不會與其交易,而理專是需要長期建立信任關係,若調走就沒有這種信任關係,這樣管理有效嗎? 黃天牧回應,銀行經營是以誠信為本,信任是銀行經營的基礎,但信任不是只對當時那個理專,「所有銀行理專都應該要被信任、都要值得被信任」,金管會除了對台新銀個案處理外,也將對所有銀行的內控、經理文化、法遵、公司治理等,對整個制度作檢討,黃天牧坦言:「這幾年來理專的弊案並沒有漸漸減少,反而還是會發生」,每次發生都對銀行的誠信經營形象與文化,有不好的影響,所以他才會說出「深惡痛絕」四個字。 金管會手中還在處理玉山銀行理專案,現在又爆出台新銀行案,黃天牧怒氣溢於言表,直接丟出強化管理的三招。第一就是制度上除了以往看到的罰款外,以後額度絕對要提高;第二是罰款不是唯一措施,若有相關連結性,人的處理要納入考量,即若有因果關係,他建議理專的相關主管,要連坐處分。 第三是他已與證期局講過,發生理專監守自盜案的銀行,「公司治理評鑑絕對扣分,若案情嚴重,根本拒絕其接受被評鑑」,金管會將公開對公司信譽,表達一個態度,讓外資投資人了解這些銀行到底做了哪些事情。

  • 10年監守自盜3億最貪理專被逮 帳戶僅剩30萬

    10年監守自盜3億最貪理專被逮 帳戶僅剩30萬

    台新銀行41歲周姓理專,疑因投資期貨失利,10年來監守自盜,挪用客戶存款補其財務漏洞,金額高達3億。檢警昨深夜至新北市逮人,初步調查發現,3名被害人平均約70歲,1名經商的八旬老婦,損失2.4億最多,另2人分別5000和1000萬。周落網時,名下的期貨帳戶餘額僅剩約30萬,他供稱挪用的款項都拿去補期貨虧損,原以為期貨會翻盤,沒想到越輸越多。 周自2010年6月起,於銀行任職財務理專長達10年期間,藉由推銷金融商品,如基金、股票、債券及其他衍生的金融商品等,或是能私下協助客戶投資之際,以方便業務作業之理由,要求客戶於多張空白出款表單用印或簽名,之後私下將客戶帳戶的金錢匯款至自己親友銀行帳戶內,並利用他人帳戶製造資金斷點,最終再匯回自己名下帳戶,意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,初步估計約新台幣3億元。 北檢昨晚指揮刑事局派員前往新北市拘提,逮捕周嫌到案,查扣BENZ汽車1部、銀行存摺25本、信用卡20張、手機12支、金融卡6張、筆記型電腦5台及文件1批贓證物,詢後全案依業務侵占、違反銀行法特別背信罪、洗錢防制法、詐欺、偽造私文書等罪嫌移送法辦。

  • 埤塘又傳監守自盜 桃園管理處班長留下名片遭逮

    埤塘又傳監守自盜 桃園管理處班長留下名片遭逮

    農田水利署桃園管理處再傳監守自盜!上月31日張姓班長在草漯工作站8-29號池破壞閘門鎖頭,把水給其他種菜農民,還留下名片。事後除遭送辦,也被桃園管理處解聘。 桃園管理處所轄埤塘上月16日起上鎖,上月27日劉姓班長在觀音桃園大圳10-4號池擅自破壞鎖頭,設置抽水設備被逮。不過上月31日工作站張姓班長又破壞鎖頭,甚至留下名片。他稱,並非是灌溉自己的作物,而是要提供其他種菜農民用水,張姓班長事後還留下名片。桃園管理處副處長謝清文說,他應該並非惡意,只是其他農民抱怨,希望提供用水,他才會打開水門。 謝補充,事發後已經將其解聘,還在所屬埤塘放水口張貼警告。若擅自取水涉嫌違反農田水利法、毀損、竊盜罪嫌。 警方表示,草漯工作站長因發現水閘的鎖遭破壞而報案,張姓班長到案說明後也坦承犯案,張男表示,因為下游農民缺水,拜託張男把水打開暫緩缺水情形,而張也坦言並非破壞鎖,是因為鎖很小一解就開了,後來因私自把鎖打開而留了一張名片在現場,警方才依據名片上的電話請張男到案。

  • 桃園工作站班長監守自盜 偷水取用

    桃園工作站班長監守自盜 偷水取用

     桃竹苗灌區10月中旬停灌,農田水利署桃園管理處擔心農民擅自打開水門放水上鎖,不過27日有農民在觀音桃園大圳10-4號池擅自破壞鎖頭,設置抽水設備,遭發現報警。警方根據現場停留貨車車號追查,竟發現是新坡工作站劉姓班長所有,晚間通知劉嫌到案說明。  桃園管理處一開始否認竊嫌為自家幹部,警方確認劉姓班長身分後才改口,並提告毀損,竊盜部分則由警方主動偵辦。大園警分局新坡派出所27日上午10時許,接獲新坡工作站許姓管理員反映,指桃園大圳10-4號池主給水塔鍍鋅蓋板的鎖頭遭剪斷,現場停有1部藍色小貨車,疑似有人由池塘內抽水至主給水塔,再由池外給水路取水。嫌犯似乎發現有其他人靠近,留下設備、車輛離開。  警方根據車牌調查發現,藍色小貨車車主竟是該工作站班長劉姓男子,至於為何「監守自盜」,警方將待劉男到案後釐清。桃園管理處表示,10月16日公告停止供應農業灌溉用水,桃園處所轄有貯水池284口,目前尚有2900萬噸蓄水,但因旱情關係,已經上鎖蓄存水量保留於緊急狀態備用,由中央及地方政府統一調度。  桃園處表示,如果擅自取水,就涉嫌違反《農田水利法》第16條,可處6千至3萬罰鍰,將依農田水利法及相關法令究辦,以確保抗旱水資源,再次呼籲民眾切勿以身試法。

  • 員警輪值監守自盜  A走民眾撿到的遺失物

    員警輪值監守自盜 A走民眾撿到的遺失物

    3年前擔任台北市警局內湖分局警備隊員警的黃姓男子,在分局大門輪值「門崗守望」勤務時,2次侵占民眾撿到的遺失物、共1萬8400元現金,一審將他依侵占職務上持有的非公用私有財物罪判刑3年,二審改判2年並給予緩刑5年。可上訴。 黃男在2017年8月24日上午11點在內湖分局大門口執勤,受理方姓男子在內湖三軍總醫院對面超商拾獲的黑色皮夾,內有現金1萬300元及汽車駕照,黃竟將遺失物侵吞入己,後來方男與遺失者取得聯絡,2人相約到內湖分局詢問拾得物下落,才發現皮夾不見了。 同年9月9日上午10點,黃男也受理魏姓女子在文德女中旁拾獲的鑰匙包1個,內有現金8100元、鑰匙2把),他接收該拾得物後,又未依規定將拾得物陳報內湖分局,而將該遺失物侵吞入己,後來魏女到派出所詢問,經督察人員進行調查才發見黃的犯行。

  • 易油網員工監守自盜  2年盜賣名牌機油上千萬元

    易油網員工監守自盜 2年盜賣名牌機油上千萬元

    國內知名機油盤商易油網,近年盤點庫存時屢發現商品短缺上千萬元,但總是找不出原因,直到今年7月,劉姓業者在倉儲赫見假冒公司的宅配單,向刑事局偵查第七大隊報案後,警方循嫌查出嫌犯是吳姓、張姓員工,2年多來監守自盜1000多萬元的各式油品,全案訊後,依業務侵占、背信等罪嫌移送法辦。 警方調查,吳、張兩嫌都是易油網新北市五股倉儲員工,工作已有4、5年之久。兩人從2018年起,先用購買來的人頭資料,向宅配公司申請與易油網同名的客戶代號,然後印製大量假冒公司的宅配單,隨機於網路上搜尋不特定人的姓名、地址及電話,偽充成收件人,再利用上班之際大量裝貨,且都挑選ENI、MOBIL、SHELL、TOTAL等知名品牌的汽、機車機油等熱銷商品,裝箱後貼上假宅配單,以躲避倉管人員稽核。 因宅配司機無法成功遞送,兩嫌即打電話要求司機將貨品退運至三重停車場,將貨品藏放在吳嫌的小貨車內,等到累積滿載時,兩嫌再載送到桃園市龜山區一家油品銷售公司,佯稱有客戶急需現金所以便宜賣,用不到市價一半的價格銷贓,初估2年多來已盜賣1000多萬元的油品。 兩嫌到案後坦承犯行,辯稱是因為生活經濟壓力大才鋌而走險,宅配司機則供稱,兩嫌每次會給他數千元的小費,但自己並不知情。警方訊後,將兩嫌及收贓業者送辦。

  • 軍官盜賣口罩 北市後備指揮官被拔

    軍官盜賣口罩 北市後備指揮官被拔

     國防部後備指揮部派官兵支援「國家口罩隊」,卻爆發李志交中校與張政陽上士涉嫌上下其手,偷取6000片口罩盜賣。對此,後備指揮部指揮官姜振中中將自請處分;北市後備指揮部指揮官劉東奇上校,以及該單位政戰處長,負起行政責任,均記過一次並調離現職。  據了解,全案是後指部發現並主動報請北檢偵辦。軍方高層對案情相當訝異,因國防部才請蔡英文總統親往後指部,表揚支援國家口罩隊的官兵,還與所有官兵大合照,沒想到卻有軍官做出違法情事。  一位軍方官員說,支援做口罩的官兵,多值大夜班,而且工作單調機械化,非常辛苦,發生監守自盜情事,對軍譽造成重大傷害。  據了解,李志交中校於2月支援擔任口罩製作督導官,李員本就是問題人物,在陸軍因債務問題,被調往台北市後備指揮部,曾在營外私自兼差遭處分,才被調往國防部後備指揮部,因個人債務問題未解決,多次遭到單位關切。  李志交2月間被調派新北市某工廠,負責督導生產外科、醫用口罩,卻和上士張政陽分工,涉嫌以「螞蟻搬象」的方式偷口罩,至少偷走1箱約6000片的醫療用口罩。後指部接獲檢舉懷疑李監守自盜,先將李暫調苗栗地區,並全力配合檢調偵辦。

  • 2線2星警官監守自盜 2度侵占民眾拾獲萬元現金遭法辦

    2線2星警官監守自盜 2度侵占民眾拾獲萬元現金遭法辦

    北投警分局偵查隊拾得物業務承辦人才剛因貪汙遭起訴,又爆出接任的王姓警務員,侵占11名民眾共1萬多元,遭第3任的林姓承辦人察覺異狀,立刻向督察組檢舉,而王卻稱「忘記了」,北投警分局調查後,由市警局政風室以業務侵占罪移送辦。 王姓2線2星警官,年約30多歲,去年9月1日到今年1月7日擔任拾得物業務承辦,負責將拾得遺失物輸入系統,並通知失主認領,但其中卻有其中11件,共計1萬多元的現金被接任的林姓員警發現有異,現金不知去向,接任的林姓員警擔心自己受到牽連,先要求王「補回」,但王卻置之不理,林才向督察組檢舉以求自保。 王告訴督察組,他不記得民眾拾獲的現金到哪去,忘記放在哪裡,也沒有交代是否挪為己用。督察組因今年4月,林姓偵查佐侵占民眾遺失的4萬元現金,遭檢察官以貪汙罪起訴,對於案件不敢大意,立刻通知警察局政風室展開調查,將王員以業務侵占罪函辦。 警局得知此事後,擔心4年前市長柯文哲因員警包庇賭場,氣急敗壞地說「明天開始要去北投分局上班!」重演。局長陳嘉昌立刻要求副局長、督察長連續數日到北投分局督導拾得物業務,並要求加強內部管理,杜絕類似風紀案件再犯。 據了解,王員家庭環境優渥,自己還在法律研究所唸書,父親擔任醫師,平時並不缺錢花用,而全案現已移送檢方偵辦,未來可能如林姓偵查,先以業務侵占罪移送,後變更為貪污治罪條例侵占非公用私有財物罪起訴。對於同僚為了1萬多元涉貪,同辦公室的同仁則說「完全想不通」、「為了1萬元害了自己也害了長官!」

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