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以下是含有私校退撫的搜尋結果,共94

  • 群益投信、私校退撫攜手 優化人生週期基金

    群益投信、私校退撫攜手 優化人生週期基金

     群益投信與私校退撫儲金管理會投資決策小組現任委員李進生教授、陳登源教授,以及私校退撫儲金監理會現任顧問陳彥志教授合作,以現行私校退撫儲金的人生周期基金為主題,透過學術研究與實務結合,深入探討機制調整後成效,並舉行研究成果發表。透過YouTube即可線上收看研究成果,期盼能為國人退休理財規劃和制度發展指引方向。

  • 產學攜手研究 優化人生周期基金

     高齡化與少子化趨勢夾擊,退休理財愈來愈熱門,一項產學合作以現行私校退撫儲金的人生周期基金為主題,透過學術研究與實務結合,深入探討機制調整後的成效,舉行研究成果發表,且考量疫情影響,透過YouTube線上發表研究成果,期能為國人退休理財規畫和制度發展指引方向。

  • 《基金》群益日日扣 助避追高殺低

    私校退撫儲金是目前台灣退休金制度中第一個公辦民營的退休金制度,也是唯一退休自選平台,提供保守型、穩健型、積極型和人生週期基金四種投資組合。對於一般民眾而言,雖然不像私校教職員享有退休金自主投資平台機制,但仍可透過基金定期定額投資這項最為簡單便利的方式來加速退休資產累積。「群益日日扣」停利加碼機制,當獲利達目標水準時即自動停利、落袋為安,投資人也有更足夠的動力持續投資,而當面臨低點時則啟動加碼,以機制來幫助投資人避免落入追高殺低的窘境。

  • 私校退撫儲金帳戶 傳佳績

    私校退撫儲金帳戶 傳佳績

     私校退撫儲金十年有成,透過自主選擇、自主管理、自主提撥奠定成功關鍵,除為全台第一個公辦民營的退休金制度,更推出全台第一個退休自選投資平台,及專屬退休金投資的人生周期基金,自今年1月1日開始,人生周期投資基金新制上路,進一步提升私校教職員退撫權益。 \n 私校退撫儲金自2013年3月1日自主投資成立以來,至2019年12月31日止,各投資組合累積報酬率為保守型13.73%、穩健型44.35%、積極型45.35%,去年報酬率為保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,三種投資組合均繳出優異成績。 \n 群益投信總經理陳明輝表示,群益投信自2017年擔任私校自主投資計畫顧問後,隨即提出管理機制優化的建議,期藉此強化不同投資組合的穩定度及因應市況的能力。 \n 群益表示,接手以來,接連拿下國際三座退休基金大獎,群益作為專業投資顧問,也是在穩健收益產品專業操盤能力上的肯定。 \n 陳明輝指出,群益投信2019年並且獲選由集保結算所與基富通證券執行的「好享退」全民退休投資專案參與投信業者,推出群益全民退休組合傘型基金,以強化風險控管與穩定收益做為基金投資策略的雙核心,三檔子基金分為保守、穩健、積極三種不同目標風險,能有效幫助投資人依自身理財目標及風險屬性,打造最適合自己的退休理財規劃。 \n 私校退撫儲金管理委員會2017年推出「人生週期投資組合」後,考量目前退撫儲金仍有64%教職員未作任何投資選擇,由平台自動導入保守型投資組合。基於提高私校教職員退撫權益,自今年1月1日起,人生周期型將適用新版年齡級距配置。 \n 自3月16日起,預設基金將由保守型改為「人生週期基金」,讓沒有選擇投資組合的教職員歸入人生週期基金,自動依年齡增加,逐漸降低投資風險的投資策略,自教職員進入私校開始至退休,都由系統自動計算與投資,猶如具有高階人工智慧的自動駕駛領航設計,透過動態資產配置及長期投資複利效果,提高投資勝率。

  • 《基金》提高投資勝率,私校退撫儲金新制3月16日上路

    私校退撫儲金管理委員會為滿足私校教職員的多元退休理財需求,參考國際退休金制度與時俱進,考量目前私校退撫儲金仍有64%的教職員未作任何投資選擇,係由平臺自動導入保守型投資組合,為提高私校教職員退撫權益,自今年1月1日起,人生週期型將適用新版年齡級距配置,且自3月16日起,預設基金將由保守型改為「人生週期基金」,讓沒有選擇投資組合的教職員歸入人生週期基金,自動依年齡增加,逐漸降低投資風險的投資策略,自教職員進入私校開始至退休,都由系統自動計算與投資,猶如具有高階人工智慧的自動駕駛領航設計,透過動態資產配置及長期投資複利效果,提高投資勝率。 \n \n 私校退撫儲金自2013年3月1日自主投資成立以來,至2019年12月31日止,各投資組合累積報酬率為保守型13.73%、穩健型44.35%、積極型45.35%,而2019年報酬率為保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,三種投資組合均繳出優異成績。自今年1月1日開始,人生週期投資基金新制上路,進一步提升私校教職員退撫權益。 \n 「人生週期投資組合」,係透過自主投資平臺自動導航機制,根據私校教職員年齡分別配置於現有保守型、穩健型及積極型三種不同風險等級作為人生週期投資組合的基本成分,每年再根據私校教職員年齡進行動態資產配置,隨著年齡增加,逐漸降低投資風險部位權重。 \n 群益投信年推出群益全民退休組合傘型基金,有別於一般基金只強調報酬,退休組合傘型基金則是以強化風險控管與穩定收益做為基金投資策略的雙核心,三檔子基金分為保守、穩健、積極三種不同目標風險,能有效幫助投資人依據自身的理財目標及風險屬性,打造最適合自己的退休理財規劃。 \n \n

  • 私校退撫儲金帳戶傳佳績 新制上路提高勝率

    私校退撫儲金十年有成,透過自主選擇、自主管理、自主提撥奠定成功關鍵,不僅是全台第一個公辦民營的退休金制度,更推出全台第一個退休自選投資平台及專屬退休金投資的人生週期基金,2017年群益投信擔任私校自主投資計畫顧問後,提出管理機制優化建議,藉此強化不同投資組合的穩定度及因應市況的能力。 \n私校退撫儲金自2013年3月1日自主投資成立以來,至2019年12月31日止,各投資組合累積報酬率為保守型13.73%、穩健型44.35%、積極型45.35%,去年的報酬率為保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,三種投資組合均繳出優異成績。尤其今年1月1日開始,人生週期投資基金新制上路,進一步提升私校教職員退撫權益。 \n群益投信總經理陳明輝表示,接手私校退撫儲金自主投資計畫以來,接連拿下國際三座退休基金大獎,身為私校退撫儲金管理會的專業投資顧問與有榮焉,更是對群益在穩健收益產品專業操盤能力上的最佳肯定。代表嚴謹控管投資風險的專業投研團隊,才能為投資人提供最佳的退休財務規劃諮詢與服務,未來也將盡全力把正確的投資觀念,及國人應趁早進行退休準備的想法傳遞出去。 \n陳明輝指出,群益戮力在退休理財領域推展相關諮詢與服務,目前除擔任私校自主投資計畫現任顧問,2019年也獲選為集保結算所與基富通證券執行的「好享退」全民退休投資專案參與投信業者,推出群益全民退休組合傘型基金。有別於一般基金只強調報酬,該基金以強化風險控管與穩定收益,做為基金投資策略的雙核心,三檔子基金分為保守、穩健、積極三種不同目標風險,能有效幫助投資人依據自身的理財目標及風險屬性,打造最適合自己的退休理財規劃。 私校退撫儲金管理委員會為滿足私校教職員的多元退休理財需求,參考國際退休金制度與時俱進,2017年推出人生週期投資組合,透過自主投資平臺自動導航機制,根據私校教職員年齡分別配置於現有保守型、穩健型及積極型三種不同風險等級,作為投資組合的基本成分,每年再根據私校教職員年齡進行動態資產配置,隨著年齡增加,逐漸降低投資風險部位權重。 \n考量目前私校退撫儲金仍有64%教職員未作任何投資選擇,由平台自動導入保守型投資組合,為提高私校教職員退撫權益,今年1月1日起,人生週期型將適用新版年齡級距配置,且自3月16日起,預設基金將由保守型改為「人生週期基金」,讓沒有選擇投資組合的教職員歸入人生週期基金,自動依年齡增加,逐漸降低投資風險的投資策略,自教職員進入私校開始至退休,都由系統自動計算與投資,猶如具有高階人工智慧的自動駕駛領航設計,透過動態資產配置及長期投資複利效果,提高投資勝率。

  • 群益投信 私校退撫金AAM三連霸

     台灣第一個退休金投資自選平台-私校退撫儲金自主投資計畫開春傳佳績,榮獲甫公布的亞洲資產管理雜誌(Asia Asset Management)2020 Best of the Best Awards評選中的台灣區最佳退休金計畫管理者獎(Best Pension Plan Sponsor),這是私校退撫儲金自主計畫連續三年得到這個獎項。 \n 群益投信總經理陳明輝表示,群益投信自接任私校退撫儲金顧問三年多以來,已拿下國際4座退休基金大獎,其中連續三年都榮獲AAM亞洲資產管理雜誌的台灣區最佳退休金計畫管理者獎,群益投信身為私校退撫儲金管理會的專業投資顧問不只與有榮焉,得獎更是對群益投信在穩健收益產品操盤能力上的肯定。特別是退休理財已蔚為風潮,群益投信戮力在退休理財領域推展相關諮詢與服務,建置完整的退休理財產品線,去年也獲選為由集保結算所與基富通證券執行的「好享退」全民退休投資專案的參與投信業者,推出了群益全民退休組合傘型基金,另外在各政府代操標案也都積極爭取並獲取佳績,我們深信惟有嚴謹控管投資風險的專業投研團隊,才能為投資人提供最佳的退休財務規劃諮詢與服務。 \n 私校退撫儲金管理會在經過公開遴選方式,委託群益投信擔任專業投資顧問,雙方的合作讓私校退撫儲金自主投資計畫繳出不錯的成績,2019年平台上提供的保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,三種投資組合均繳出優異成績,是成立以來最佳單年度績效。根據私校教職員年齡分別配置於現有保守型、穩健型及積極型三種不同風險等級作為人生週期投資組合的基本成分,每年再根據私校教職員年齡進行動態資產配置,隨著年齡增加,逐漸降低投資風險部位權重。

  • 私校退撫儲金三連霸 獲AAM最佳退休金計劃管理者獎

    台灣第一個退休金投資自選平台的私校退撫儲金自主投資計畫,由群益投信擔任專業顧問,開春就傳佳績,獲亞洲資產管理雜誌(AAM,Asia Asset Management)2020 Best of the Best Awards評選中的台灣區最佳退休金計畫管理者(Best Pension Plan Sponsor),這是私校退撫儲金自主計畫連續三年得到這個獎項。 \n群益投信總經理陳明輝表示,該公司接任私校退撫儲金顧問三年多以來,已拿下國際四座退休基金大獎,其中連續三年都榮獲AAM亞洲資產管理雜誌的台灣區最佳退休金計畫管理者,群益身為私校退撫儲金管理會的專業投資顧問,也與有榮焉,且得獎更是對群益投信在穩健收益產品操盤能力上的肯定。 \n退休理財已蔚為風潮,群益投信戮力在退休理財領域推展相關諮詢與服務,建置完整的退休理財產品線,去年也獲選為由集保結算所與基富通證券執行的「好享退」全民退休投資專案的參與投信業者,推出群益全民退休組合傘型基金。陳明輝指出,群益在各政府代操標案也都積極爭取並獲取佳績,深信嚴謹控管投資風險的專業投研團隊,才能為投資人提供最佳的退休財務規劃諮詢與服務。 \n私校退撫儲金管理會在經過公開遴選方式,委託群益投信擔任專業投資顧問,雙方的合作讓自主投資計畫繳出不錯成績,2019年平台上提供的保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,三種投資組合均繳出優異成績,為成立以來最佳單年度績效。 \n群益投信說明,私校自主投資計畫為滿足私校教職員的多元退休理財需求,參考國際退休金制度與時俱進,自2017年推出「人生週期投資組合」,係透過自主投資平臺自動導航機制,根據私校教職員年齡分別配置於現有保守型、穩健型及積極型三種不同風險等級作為人生週期投資組合的基本成分,每年再根據私校教職員年齡進行動態資產配置,隨著年齡增加,逐漸降低投資風險部位權重。 \n考量目前私校退撫儲金仍有64%的教職員未作任何投資選擇,由平台自動導入保守型投資組合。群益投信補充說明,為提高私校教職員退撫權益,自今年1月1日起,人生週期型將適用新版年齡級距配置,且自3月16日起,預設基金將由保守型改為「人生週期基金」,讓沒有選擇投資組合的教職員歸入人生週期基金,自動依年齡增加,逐漸降低投資風險的投資策略。 \n即教職員進入私校開始至退休,都由系統自動計算與投資,猶如具有高階人工智慧的自動駕駛領航設計,透過動態資產配置及長期投資複利效果,提高投資勝率。期待能提供教職員更為簡便、更有效率的退休金投資新選擇,來提升退休收益保障,以因應未來退休金準備不足的風險。

  • 《投信》群益投信參與私校退撫儲金自主投資計畫,去年績效創高

    私校退撫儲金管理會委託群益投信擔任專業投資顧問,雙方的合作讓私校退撫儲金自主投資計畫繳出滿意的成績,2019年平台上提供的保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,三種投資組合均創下成立以來最佳單年度績效。 \n 私校自主投資計畫為滿足私校教職員的多元退休理財需求,參考國際退休金制度與時俱進,自2017年推出「人生週期投資組合」,係透過自主投資平臺自動導航機制,根據私校教職員年齡分別配置於現有保守型、穩健型及積極型三種不同風險等級作為人生週期投資組合的基本成分,每年再根據私校教職員年齡進行動態資產配置,隨著年齡增加,逐漸降低投資風險部位權重。 \n \n 考量目前私校退撫儲金仍有64%的教職員未作任何投資選擇,係由平台自動導入保守型投資組合,為提高私校教職員退撫權益,自今年1月1日起,人生週期型將適用新版年齡級距配置,且自3月16日起,預設基金將由保守型改為「人生週期基金」,讓沒有選擇投資組合的教職員歸入人生週期基金,自動依年齡增加,逐漸降低投資風險的投資策略,自教職員進入私校開始至退休,都由系統自動計算與投資,猶如具有高階人工智慧的自動駕駛領航設計,透過動態資產配置及長期投資複利效果,提高投資勝率。 \n 私校退撫儲金自主投資計畫,是台灣第一個退休金投資自選平台,榮獲甫公布的亞洲資產管理雜誌(Asia Asset Management)2020 Best of the Best Awards評選中的台灣區最佳退休金計畫管理者獎(Best Pension Plan Sponsor),這是私校退撫儲金自主計畫連續三年得到這個獎項。 \n \n

  • 中信連六度拿下信託銀行 私校退撫儲金兩大新制 上路

    中信連六度拿下信託銀行 私校退撫儲金兩大新制 上路

     中信銀連續六度獲選擔任「私校退撫儲金」信託銀行,中信銀總經理陳佳文13日指出,為讓私校教職員退撫保障更加完整,今年有兩項新服務,一是2020年1月1日起協助私校退撫儲金管理會陸續開辦退休金「分期請領」,二是啟動「人生週期基金為預設選項」等新制度,將對私校教職員的退休照顧從在職延伸至退休後。 \n 陳佳文指出,中信銀六度獲選擔任私校退撫儲金之信託銀行,且受託管理「員工福利信託」客戶數逾400家、逾12萬名企業員工與私校教職員工受惠,客群涵蓋不同產業類型之國內知名企業,以及學校法人。 \n 陳佳文表示,中國信託擔任私校退撫儲金信託銀行十年來,積極參與協助私校退撫儲金業務推動,2013年推出私校自主投資計畫、2015年因應Bank 3.0上線私校專屬的網路行動銀行,2017年推出人生周期自動投資機制。 \n 今年因應國際潮流,推出退休後教職員分期請領服務,不僅退休教職員可把全部或部分退休金繼續投資現在產品組合,在職教職員亦可被動依據年齡在三種投資組合的人生周期基金配置不同比率,有機會獲取更高收益提升退休生活品質。 \n 就績效來看,私校退撫儲金自2013年3月1日自主投資成立以來,至2019年12月31日止,各投資組合累積報酬率為保守型13.73%、穩健型44.35%、積極型45.35%,而2019年報酬率為保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,三種投資組合均繳出優異成績,但仍有64%教職員未作任何投資選擇,由平台自動導入保守型投資組合。 \n 教育部私校退撫儲金監理會執行祕書賴俊男表示,目前基金規模已累積到600億元、5萬1千人加入,與中信銀的合約從2020年1月1日起為期四年,操作管理為群益投信,從2018年起算,也是四年一約。

  • 私校退撫新制 提撥依年齡變動

    私校退撫新制 提撥依年齡變動

     配合《私校退撫條例》修法,教育部昨表示,1月1日起,私校老師退休或資遣時,可選擇延後請領退休金,也可分期請領;3月16日起,原先選擇「保守型」投資者,將改配置在「人生周期基金」,高中、大學老師退休後每月可分別多領7千、8千元。 \n 教育部表示,私校老師如果增額提撥,以30年年資為例,大學退休每月可多領1萬元、高中退休可多領9千元;如果透過分期請領制度,退職後續留投資25年,大學退休老師每月可多領6千元、高中退休老師可多領5千元。 \n 人生周期基金 成預設配置 \n 也就是,私校老師將「保守型」改為「人生周期基金」,加上增額提撥及分期請領也都做了,大學退休老師、高中退休老師每月可多領2.4萬元、2.1萬元。 \n 私校退撫儲金昨天續與中國信託簽約,配合《私校退撫條例》修法後分期請領制度的實施,中信銀行對私校教職員的退休金管理服務,也從在職延伸至退休後。 \n 私校退撫儲金約有8萬人,包含5.9萬個現職老師及2.1萬個退休老師,其中現職教師中,他們每月提撥進入儲金帳戶的錢,有3.1萬人(占65%)採獲利較低的「保守型」投資,另外3成多採「穩健型」及「積極型」。 \n 62歲以上 全部改回保守型 \n 教育部私校退撫儲金監理會執行秘書賴俊男說,過去私校老師沒有選擇投資組合時,系統會自行設定為「保守型」,3月16日起將改變,保守型將改配置在「人生周期基金」,但老師仍可隨時改變配置組合。 \n 所謂「人生周期基金」,是依老師年齡去配置投資組合,年齡愈輕,系統會自動選擇風險高、獲利大的投資組合,但隨著年齡增加,投資轉趨保守,62歲以上全部回到「保守型」。 \n 以大學教師30年年資為例,「保守型」投資組合轉為「人生周期基金」後,報酬率約由2%增加至4%,職業退休金(不含公保年金及增額提撥),每月可由2.3萬元增加至3.1萬元,多領約8千元;高中教師職業退休金每月由1.9萬元增加至2.6萬元,多領約7千元。

  • 私校退撫儲金新制上路 中信連六度拿下信託銀!

    私校退撫儲金新制上路 中信連六度拿下信託銀!

    「私校退撫儲金」新制上路!中信銀連續六度獲選擔任「私校退撫儲金」之信託銀行,13日假台北喜來登大飯店完成簽約儀式,中信銀總經理陳佳文指出,為讓私校教職員退撫保障更加完整今年有兩項新服務,中信銀行積極改進系統,從2020年1月1日起協助私校退撫儲金管理會陸續開辦退休金「分期請領」,並且啟動「人生週期基金為預設選項」等新制度,將對私校教職員的退休照顧從在職延伸至退休後。 \n陳佳文指出,中信銀行六度獲選擔任私校退撫儲金之信託銀行,且受託管理「員工福利信託」的客戶數逾400家、逾12萬名企業員工與私校教職員工受惠,客群涵蓋不同產業類型之國內知名企業及學校法人,市占率為同業之冠,顯示中信銀行團隊的管理規劃能力獲得高度信任與肯定。 \n陳佳文表示,中國信託擔任私校退撫儲金信託銀行十年來積極參與協助私校退撫儲金業務推動,2013年推出私校自主投資計畫、2015年因應Bank 3.0上線私校專屬的網路行動銀行,2017年推出人生週期自動投資機制,今年因應國際潮流推出退休後教職員分期請領服務,不僅退休教職員可以把全部或部分退休金繼續投資現在產品組合,在職教職員亦可被動依據年齡在三種投資組合的人生週期基金配置不同比率,有機會獲取更高收益提升退休生活。 \n就績效來看相當亮眼。私校退撫儲金自2013年3月1日自主投資成立以來,至2019年12月31日止,各投資組合累積報酬率為保守型13.73%、穩健型44.35%、積極型45.35%,而2019年報酬率為保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,三種投資組合均繳出優異成績,但仍有64%的教職員未作任何投資選擇由平臺自動導入保守型投資組合。 \n教育部私校退撫儲金監理會執行祕書賴俊男表示,過去若老師沒選擇類型,系統會自動投資「保守型基金」年報酬只有2.01%,但今年1月1日起,人生週期型將適用新版年齡級距配置,且自3月16日起,預設基金將由保守型改為「人生週期基金」績效可拉高到4%,讓沒有選擇投資組合的教職員歸入人生週期基金,自動依年齡增加,逐漸降低投資風險的投資策略。 \n賴俊男指出,目前基金規模已累積到600億元、51,000人加入,與中信銀的合約從2020年1月1日起為期四年,而操作管理為群益投信,從2018年起算也是四年一約。

  • 保守型改配置人生周期基金 退休每月多領7、8千元

    保守型改配置人生周期基金 退休每月多領7、8千元

    配合《私校退撫條例》修法,教育部今表示,從1月1日起,私校老師退休或資遣時,就可選擇延後請領退休金,繼續自主投資,也可分期請領;3月16日起,原先選擇「保守型」投資方式者,將改配置在「人生周期基金」,他們退休每月可多領7、8千元。 \n \n私校退撫儲金約有8萬人,包含5.9萬個現職老師及2.1萬個退休老師,其中現職教師中,他們每月提撥進入儲金帳戶的錢,有3.1萬人(占65%)採獲利較低的「保守型」投資,另外3成多採「穩健型」及「積極型」。統計歷年平均績效,「保守型」為2.01%、「穩健型」6.49%、「積極型」6.63%。 \n \n私校退撫儲金今天與中國信託簽約,配合分期請領制度的實施,中信銀行對私校教職員的退休金管理服務也從在職延伸至退休後,這也是儲金管理會與中國信託第6次簽約。 \n \n教育部私校退撫儲金監理會會執行秘書賴俊男說,配合《私校退撫條例》修法及實施,從今年1月1日起,私校老師退休或資遣時,可選擇延後請領退休金,繼續自主投資,也可分期請領,選擇更多。 \n \n賴俊男進一步表示,過去私校老師沒有選擇投資組合時,系統會自行設定為「保守型」,但從3月16日起將改變,保守型將改配置在「人生 \n周期基金」,但老師仍可隨時改變配置組合。 \n \n什麼是「人生周期基金」?賴俊男說,就是依老師年齡去配置投資組合,年齡愈輕,系統會幫忙選擇風險愈高、獲利愈大的投資組合,但隨著年齡增加,投資會愈來愈保少,62歲以上老師的投資組合則全部回到「保守型」。 \n \n賴俊男以大學教師30年年資為例,「保守型」投資組合轉為「人生周期基金」後,報酬率約由2%增加至4%,職業退休金(不含公保年金及增額提撥),每月可由2.3萬元增加至3.1萬元,多領約8千;高中教師職業退休金每月由1.9萬元增加至2.6萬元,多領約7千元。 \n \n此外,私校老師如果增額提撥,以30年年資為例,大學退休老師每月可多領1萬元、高中老師可多領9千元;如果退職後續留投資25年,大學退休老師每月可多領6千元、高中老師可多領5千元。整體來說,私校老師退休待遇可能超越公校老師。

  • 中信獲利衝新高 陳佳文:年終最好的逾20個月

    中信獲利衝新高 陳佳文:年終最好的逾20個月

    中信金2019年獲利超亮眼爆賺436.16億元,稅前及稅後獲利均創下歷史新高,員工也都好薪情!中信銀總經理陳佳文13日表示,中信銀的年終獎金按績效來看、範圍很大,不過整體來說,去年銀行獲利創下歷史新高,年終獎金理論上會成長,業績最好的同仁會有20個月以上。 \n陳佳文上午出席新制私校退撫儲金暨原私校退撫基金信託簽約記者會,在接受媒體訪問時指出,中信銀行的年終獎金有一定的公式去算,業績成長、年終獎金就會成長。去年業績不錯,今年發放的年終獎金就會不錯,至於加薪,則是還沒有決定。他強調中信銀採績效導向,差異很大。績效很差的就沒有,有的很好的很多個月份,20個月以上都有。 \n中信銀行2020年1月1日起已六度獲選擔任私校退撫儲金的信託銀行,合約期間四年,目前託管基金規模達600億元。 \n2020年的經營挑戰是否比較高?陳佳文表示,前年這時候看去年也是覺得挑戰很大,金融市場的變化不可預測。今年比較大的挑戰還是低利,因為利率在往下走、利差不斷縮小,對銀行業比較不利。 \n陳佳文認為美國現在利率會暫停不動,因為大部分預測覺得會暫停、停在這裡。美國經濟數據看起來都還不錯。

  • 群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德:聰明退休理財策略 報酬穩

    群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德:聰明退休理財策略 報酬穩

     2019年全球金融市場投資氣氛變化多端,美國聯準會(Fed)轉鴿派立場,全球股債市同步攀揚,許多股市紛創新高,群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德認為,展望2020年可接續今年大漲,聰明退休理財的全球基金投資策略是「把downside控制好,upside要參與到,以穩健步伐達成報酬目標」。 \n 呂鴻德表示,今年以來創新高股市包括費城半導體指數、NASDAQ指數、S&P 500指數、道瓊工業指數、巴西、瑞士、印度、加拿大、紐西蘭等,觀察全球經濟條件和企業獲利仍然穩健,對股市表現仍為偏多看法。 \n 2020年趨勢還是落在美國、歐洲等成熟國家,美國更連任領頭羊,因美股屢創新高的動能,來自強勁獲利支撐,布局美股可搭配生技產業。 \n 新興股市中則是相對看好亞洲,呂鴻德指出,由新興國家前景穩定,且題材多元豐富,長期向上趨勢不變,建議關注包括台灣、印度、大陸、日本在內的亞股基金,可採定期定額或是分批逢低進場方式進行布局。 \n 展望2020年基金退休理財規畫,原則仍不變,即善用複利力量。呂鴻德解析,退休理財長期規劃首要條件是穩健因應市況產品,提高複利效果,其次是堅持長期有紀律的投資,更應趁年輕就開始,「只要坡道夠長,起始點的雪球再小,也都能滾出一個巨大的雪球」。 \n 影響複利效果有三大關鍵,即投入時間長短、投入金額大小、理財工具選擇。呂鴻德說明,例如想在65歲累積到1千萬元,25歲開始每月應投入5千元,選擇投資報酬率達6%的理財工具。如果想在65歲要累積到2千萬元,25歲開始每月則應投入1萬元。 \n 台灣較具規模退休基金中,私校退撫儲金是第一個公辦民營退休金制度,也是唯一退休自選平台。呂鴻德強調,儲金透過自主選擇、自主管理、自主提撥運作,至9月底止,各投資組合今年以來報酬率為保守型5.75%、穩健型11.62%、積極型13.65%,均繳出優異成績,這代表退休理財投資如藉由專業投資機構的協助,將可創造事半功倍之效。 \n 呂鴻德提醒,隨著全民退休投資的議題發酵,基金就是最適合用來做為退休理財長期規劃的工具之一。目前市場推出為退休理財量身打造的退休基金,有別於一般基金只強調報酬,退休組合傘型基金則是以強化風險控管與穩定收益,做為基金投資策略的雙核心,搭配的子基金更區分為穩極、穩健、保守等不同目標風險,更能有效幫助投資人依據自身的理財目標及風險屬性,打造最適合自己的退休理財規劃,圓一個樂活享退的夢。

  • 韓拋重啟年改協商 教師代表按讚:以正確數據講話

    韓拋重啟年改協商 教師代表按讚:以正確數據講話

    國民黨總統參選人韓國瑜近日宣布,若當選,將廢止有關所得替代率調降的公教年改政策。國政顧問團顧問李來希也說,蔡政府的軍公教年改沒尋求共識就片面決定,對部分退休者衝擊大,韓若當選要採停看聽策略,停是止血,看是觀察衝擊,聽則是廣邀各界重啟協商。 \n \n北市學校教產工會理事長李惠蘭說,教師公保加上退撫基金繳的錢多出勞工5倍到9倍,私校教師退撫基金提撥率維持12%,公立教師退撫基金提撥率自民國107年逐年調高由12%至18%,卻仍然被恐嚇在民國138年會破產。 \n \n李惠蘭提到,公立教師退撫基金又因為去年績效為負數,所謂破產又要提早兩年。公立教師退休金是確定給付制,只跟年資和薪資水平有關,跟退撫基金績效無必然關係。 \n \n李惠蘭指出,基金績效運行失當,政府沒負責卻把所有過失推給教師,根本是欺騙賴帳行為。韓陣營提廢除調降所得替代率,將以正確數據講話,師法各國優質的養老基金制度,真正做到讓基金永續經營,不再讓「破產」恐嚇與欺騙所有勞工、軍公教人民。

  • 私校資遣教師若願發資遣費 教育部補助32.5%

    私校資遣教師若願發資遣費 教育部補助32.5%

    私校教師被資遣,教育部今提出比照《勞基法》,年資1年發半個月資遣費,最多發全薪6個月,預計2021年1月1日起實施。不過教育部強調,這項政策不具強制性,私校如果願意配合辦理,教育部願意補助資遣費的32.5%。 \n \n目前公教人員被資遣或離職,可領7個月慰助金;但私校教師被資遣,只是結清自身退撫儲金帳戶中的存款,沒有資遣費。台灣少子化問題嚴重,私立高中職及大專院校招不足學生而要資遣老師將成常態 ,這些人被迫離開校園,他們需要得到公平對待。 \n \n立法院今年5月審議《教師法》時做出附帶決議,要求教育部參考《勞基法》精神,處理私校資遣老師的資遣費問題。教育部經過半年研議,今天提出比照《勞基法》,被資遣的私校教師,年資1年發放半個月資遣費。 \n \n教育部今天召集相關單位討論,人事處長陳焜元表示,現在私校教職員約5萬多人,過去5年,私校每年平均約資遣120人。對於被資遣教師的處境,昨天與會者皆能體諒,因此朝向私校資遣教師可以給資遣費,但不強制。 \n \n陳焜元說,私校資遣教師,可以維持現制,就是不給資遣費;但是若學校願意給,教育部補助32.5%。這項政策從2021年1月1日起實施,推動幾年後,再看實施成效,決定要不要修法強制推動。

  • 群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德:專業與信任,投資人最在意的事

     一般人談到投資,直覺連結到股票或期貨,卻常常陷入追高殺低,簡單來說,就是只重視如何攻擊,卻忽略防守的重要性,多頭市場滿載而歸,一旦碰到空頭市場,可能全軍覆沒,群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德認為,「專業與信任,永遠是投資人最在意的事」,隨著全民退休投資的議題發酵,專業機構提供的退休理財顧問服務相形重要。 \n 綜觀台灣比較具規模的退休基金中,私校退撫儲金是全台第一個公辦民營的退休金制度,也是唯一退休自選平台。 \n 呂鴻德表示,私校退撫儲金透過自主選擇、自主管理、自主提撥奠定成功關鍵,至今年9月底止,各投資組合今年以來報酬率為保守型5.75%、穩健型11.62%、積極型13.65%,三種投資組合均繳出優異成績,身為投資顧問的一員,他備感驕傲,因為這就是他「downside控制好,upside參與到」投資哲學的最佳佐證。 \n 談到退休理財,要想達到理想的退休目標,就不能不善加利用複利的力量。呂鴻德指出,以退休理財長期規劃來看,首要條件是要能找到穩健且能因應市況的產品來提高複利效果,其次為趁早投入長期有紀律的投資,而且退休投資一定要趁年輕開始,只要坡道夠長,起始點的雪球再小,也都能滾出一個巨大的雪球。 \n 其中影響複利效果的三大關鍵,一為投入時間的長短,二為投入金額的大小,三為理財工具的選擇。呂鴻德說明,如果投資人想在65歲累積到1千萬元,那麼在25歲開始,就應該每月投入5千元,並選擇投資報酬率可達6%的理財工具。如果想在65歲累積到2千萬元,那麼在25歲開始,就應該每月投入1萬元。 \n 呂鴻德強調,隨全民退休投資的議題發酵,投資人藉由專業投資機構的協助可更事半功倍,像基金就是最適合用來做為退休理財長期規劃的工具之一。 \n 目前市場推出為退休理財量身打造的退休基金,有別於一般基金只強調報酬,退休組合傘型基金則是以強化風險控管與穩定收益,做為基金投資策略的雙核心,三檔子基金分為穩極、穩健、保守三種不同目標風險,能有效幫助投資人依據自身的理財目標及風險屬性,打造最適合自己的退休理財規劃,圓一個樂活享退的夢。

  • 私校資遣教師 費用要自己扛

    私校資遣教師 費用要自己扛

     現行私立高中職或大專院校資遣老師,不用付資遣費,教育部正研擬私校教師資遣費規定,傾向政府不共同分攤,而要私校完全扛起,「沒錢要自己想辦法」,預計11月底定案。私校工會則主張,私校資遣老師,年資1年發1個月資遣費。 \n 工會主張 年資1年發1月 \n 目前公教人員被資遣或離職,可領7個月慰助金;但私校教師被資遣,只是結清自身退撫儲金帳戶中的存款,沒有資遣費。台灣少子化問題嚴重,私立高中職及大專院校招不足學生而要資遣老師將成常態,這些人被迫離開校園,他們需要得到公平對待。 \n 立法院今年5月審議《教師法》時做出附帶決議,要求教育部參考《勞基法》精神,處理私校資遣老師的資遣費問題。教育部最近開會,傾向政府不加入分攤私校教師的資遣費,而是要私校負全責。 \n 退撫儲金 政府已分攤 \n 教育部次長林騰蛟表示,許多私校的主管機關是地方政府,之前做過調查,若要地方政府共同分擔資遣費的話,他們很有意見,因此部分教團主張資遣費全由私校負擔。教育部將加強與私校溝通,預計11月底提出私校教師資遣費方案。 \n 目前私校教職員工退撫儲金制度,係按教職員本薪2倍的12%,按月提撥至教職員個人帳戶,其中教職員負擔35%、政府負擔32.5%、學校負擔32.5%。教育部認為,政府已在私校教職員退撫儲金中分攤約1/3,因此未來如果私校教師被資遣可領資遣費,不應再分攤。 \n 退場基金 應可先代墊 \n 全國私校工會理事長尤榮輝表示,他們主張私校教師被資遣,每工作滿1年發給相當於1個月平均工資的資遣費。資遣費經費來源,他們提出兩個方案,一、政府和學校各負擔一半,政府未考慮少子化而廣設高中大學,不能卸責;二、私校每年從學雜費中提撥一定比例(如0.5%)做為資遣費基金。 \n 全國教師工會總聯合會理事長張旭政表示,私校老師被資遣,應比照勞工領資遣費(年資一年領半個月),而且全由私校負責,政府不用分攤。如果私校一時間拿不出錢來資遣老師,可由教育部的退場基金先代墊,但之後學校仍然要還。

  • 私校認落井下石 失業師稱該給

    私校認落井下石 失業師稱該給

     教育部正研擬私校資遣教師要加發資遣費的方案,不過私校一面倒反對,認為這是「落井下石」、「雪上加霜」的政策。不過,曾被迫離職的私校老師主張,學校就給資遣費吧,雙方分手後,互不相欠,這樣最乾脆。 \n 私立大學校院協進會理事長、世新大學校長吳永乾說,他們有34個會員學校,之前曾調查「私校資遣老師是否該給資遣費」,有33校反對給,僅1校認為該給,絕大多數私校認為資遣教師再給資遣費是不合理的。 \n 實踐大學校長陳振貴則說,在私校教職員工退撫儲金中,每月提撥至教職員個人帳戶的錢,學校付了其中32.5%,已盡到照顧責任。如果私校資遣教師時要再付資遣費,那應該由政府完全負擔,不要再找私校。 \n 中國科大校長唐彥博說,私校運作和企業不同,譬如私校老師有寒暑假、勞工沒有,私校資金來源也和企業不一樣,因此私校資遣老師,實在不能比照《勞基法》發給資遣費。 \n 前永達技術學院老師賴福林說,每月由老師、學校及政府分攤提撥至教職員退撫儲金的錢,是屬於退休金,不是資遣費。老師被資遣了,要轉系或轉校相當困難,需要一筆錢度過艱困期。 \n 賴福林表示,過去高鳳和永達停辦後,一大堆老師失業,教育部僅能轉介幾個人到其他學校任教,絕大多數老師陷入茫然。

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