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以下是含有總投資報酬率的搜尋結果,共122

  • 錯過股市最好的5天 法人:將影響投資報酬率

    根據歷史資料統計,若投資人僅是錯過其中股市表現最好的5 天,那麼將對長期報酬率有顯著的影響。因此,法人一再提醒投資人,定期定額千萬不要停扣。

  • 定期定額 存股拚第一桶金

    定期定額 存股拚第一桶金

     「台積電」堪稱是台灣最具代表性的績優股,但買1張台積電至少要24萬元,對社會新鮮人、打工族來說,是遙不可及的投資夢想;國泰綜合證券資深副總陳俊昇表示,年輕人若能每月省吃儉用、存個3000元,就能善用坊間定期定額「存股」平台,參與台積電這類績優股成長的機會。

  • 《金融》摩根亞太引量化交易入台股,提升投報率

    摩根亞太集團董事長張堯勇指出,國內壽險、銀行及四大基金合計80兆元投資資金,但在這80兆元投報率相當低,他呼應某總統參選人訴求的,四大基金投報率太低,是台灣公部門普遍面臨困境,但這可以從「量化交易」這個超級挖礦機帶來更好的投報率,對台灣有非常巨大的助益。

  • 美股基金 翻紅

     市場多空消息紛陳,導致美股資金動能也隨之反覆。根據最新EPFR資料,美股基金上周資金動能再度由空翻正轉吸金89億美元,單周吸金不但創下13周以來之最,更一舉重返全球股票基金吸金之冠;上周同樣重拾資金青睞的還有新興亞洲基金,單周淨流入逾7億美元,一掃先前連三周失血的窘境。

  • 新鮮人理財術 凱基證推定期定額存股

    新鮮人理財術 凱基證推定期定額存股

    畢業季來臨,應屆畢業生正準備迎向嶄新未來,凱基證券建議,即將步入工作的社會新鮮人,應即早養成理財習慣,可選擇定期定額方式,投資基金或股票作為理財的第一步,累積出人生的第一桶金,接著再透過錢滾錢來創造財富。 凱基證指出,定期定額投資好處除了小額即可入手外,定期定額投資期間,由於持股分時進場,可以平均投資成本,投資標的價格上漲時買的少,價格下跌時買的多,即使處於下跌波段,一旦市場反轉,就可以快速轉虧為盈,所以只要選對投資標的,加上投資時間夠長,透過時間複利的加乘效果,定期定額投資報酬可期。

  • 澳債3優勢助陣 無懼高波動

     全球貿易紛爭帶來不確定性,影響股市震盪頻率增加,近期有投信法人改推出另類債券基金,例如澳洲債券,訴求與市場低相關、低波動、低違約,透過適當的資產配置,將能夠有效降低風險,提高投資組合的防禦效果。

  • 分散投資風險 首選澳洲債

    分散投資風險,即要找金融價格走勢負相關的金融資產,然而今年以來第一季,全球股債市齊揚,全球金融資產價格也變得更加昂貴。安本標準投信表示,分散投資風險 澳洲債首選。

  • 國民退休智能理財 元大創新解決方案

    台灣民眾理財需求日益多元,已從短期的投資交易,延伸到長期的退休規劃,目前市場上電子交易平台與機器人理財選擇眾多,元大投信下半年即將推出國民退休AI智能理財平台,與其他同業最大的差別,在於產品範圍不但涵蓋主動、被動、傳統、另類、國內、國外、股票、債券等八大領域,同時結合多項智慧型交易與提供量身訂做的機制,可作為中長期退休解決方案的選擇。

  • 今年來美垃圾債總報酬率 創10年同期最好

     聯準會(Fed)放慢貨幣政策正常化的步伐,暗示年底前不升息,讓俗稱垃圾債的高收益公司債投資人開始看好Fed能阻止美國經濟陷入衰退,激勵美國垃圾債價格持續飆漲,讓今年來垃圾債總報酬率創10年來同期最好。

  • 經濟軟著陸 預期激勵垃圾債飆漲

    聯準會(Fed)要放慢貨幣政策正常化的步伐,暗示年底前不升息,讓俗稱垃圾債的高收益公司債投資人開始看好Fed能阻止美國經濟陷入衰退,激勵美國垃圾債價格持續飆漲,讓今年來垃圾債總報酬率創10年來同期最好。

  • 剛性需求和商業密集 大選後投資人愛高雄「三山」店面

    高雄鳳山區、三民區,因有龐大居住人口,剛性需求撐起店面交易,而鼓山區店面熱區則以巨蛋周邊為主,本就是商業密集地段,因此,在2018年九合一選舉過後,更吸引不少外來投資者指名購買鳳山、三民和鼓山等所謂的「三山」店面。

  • 《倪子仁報房市》南進東協置產 搶錢大戰開打

    《倪子仁報房市》南進東協置產 搶錢大戰開打

    由於台灣房市的成交量,始終沒有明顯放量,建商改採減量因應,但代銷及房仲是服務業,賺的是成交的佣收,影響最大,為了要活下去,只好全面搶搭新南進列車。據悉,房仲業近來積極布局泰國、印尼、馬來西亞及越南等東協各國的地產銷售,一場海內外搶錢大作戰,已如火如荼在台灣全面開打。

  • 選對理財工具年終越養越胖!凱基銀2招累積財富

    辛苦一年終於等到年終獎金,針對這筆大額收入,上班族可要妥善規劃。凱基銀行多年來推行同業少見的「智慧鎖利計畫」,幫助投資人以母子基金的投資組合,透過系統每日監控母子基金的總報酬率,並設定自動停利及贖回機制,網路銀行還提供申購手續費85折優惠。即使面對劇烈的市場波動,上班族也能輕鬆進行中長期基金投資,穩健累積財富,讓年終獎金變大。

  • 亞太房地產投報率 拚全球第一

     法巴銀財管部門指出,近幾個月商業及住宅房地產的表現都相當不錯。在全球許多地區,去槓桿總報酬(租金流和資本增值)都令人滿意,有時甚至可達到二位數,尤其美國,亞太區的房地產總報酬率可能高於其他的核心經濟體,香港區的辦公空間即為一例,其今年的預期總報酬率為15%。 \n 法國巴黎銀行財富管理的國際房地產報告指出,無論是直接投資或是透過基金投資房地產,最值得投資人期待部份,應該是經通膨調整後的實質利率,或多或少保持穩定,許多歐洲高資產財管客戶因此持續直接購買房地產,或透過收購「房地產私募股權基金」來維持房地產在資產配置的應有部位。 \n 法巴銀分析,投資人現在對於投資房地產的顧忌,來自於許多國家在調升官方利率,不過從長遠來看,利率小幅上升對房地產投資人來說未必是壞消息,例如可能會鼓勵核心通膨,從而改善經濟成長前景。 \n 另一方面,法巴銀認為,事實上購買房地產的主要原因,應是看中地產本身的特性,例如淨租金報酬率、抗通膨能力,或有形財產價值,投資人應該要爭取足夠的風險溢價,來彌補特定房地產及市場的風險,不要只把投資重點放在資本利得上,也就是不要只為了炒房而投資。 \n 基於全球金融市場波動、以及貿易紛爭不斷,各界普遍預估未來幾個月市場狀況走向惡化,法國巴黎銀行財富管理因此建議投資「增值型(Value-added)房地產」,特別是在歐洲,連正被脫歐議題糾紛的英國市場也包括在內。 \n 法國巴黎銀行財富管理房地產投資策略主管湯森斯(Pol-Robert Tansens)指出,「增值型房地產」通常源於原本已有現金流的房地產,投資人希望能透過改善或重新定位資產,逐漸增加租金收入等,一旦經理人提升房地產的淨營業收入,該房地產將有機會出售,來獲得透過這類「增值」投資方法所增加的價值。 \n 針對各別地區的房市前景,法巴銀認為,亞洲不應被排除在房地產投資組合之外,亞太區的房地產總報酬率雖然有極大差異,也可能高於其他的核心經濟體,像香港區的辦公空間今年的預期總報酬率就高達15%。

  • 高息低波ETF 長線釣大魚

     美股近期震盪,引發全球股市上衝下洗,法人觀察,現階段Fed升息,使美國30年期公債利率上彈,帶給股市修正壓力,但對美股而言,主要是修正今年相較於全球股市的超額報酬部分。但第三、四季美股企業獲利年增率預估22.2%、19.8%,且庫藏股買回仍未結束等因素,仍支撐美股後市,投資人可用高息基金來抗震。 \n 國泰標普低波高息ETF(00702)經理人張家璇指出,聯準會公布褐皮書顯示,美國整體經濟活動以「溫和至適度」的速度擴張,但勞動力市場緊縮與關稅引起的企業成本的上漲,令人擔憂。但根據紐約聯邦儲備銀行的景氣衰退模型顯示,美國未來一年進入衰退的機率僅12%,不必過度擔憂景氣出現反轉。 \n 張家璇進一步表示,這波利率上漲、成本上漲,加上累積漲幅引發投資人對美股評價面過高的憂慮,但經過修正後,目前預估本益比已由19.7倍修正至15.5倍,接近十年長期平均的15倍,評價面尚在合理。而在修正過程中,具Smart Beta特性的低波高息指數,展現明顯抗跌特性。 \n 安聯投信表示,面對市場波動成常態化,有望強化下檔風險的高股息標的,料將更容易吸引投資人目光,關注投資標的之股息率殖利率表現;參考經驗,以MSCI新興市場指數為例,新興市場不管是在哪一個時期,股息都占股票總報酬一定的比重,在各個階段,股息占每年年化報酬率的比重至少都是在8%以上,這顯示未來投資新興市場,股息在穩定總報酬的表現上扮演重要角色。 \n 元大台灣高息低波ETF經理人陳威志表示,高息低波ETF對於想要長期持有的投資人,建議趁市場波動時逢低加碼;以元大台灣高息低波ETF(00713)為例,訴求低波動、下檔具保護,但又有高殖利率優勢。

  • 多重資產基金 核心配置優選

     受到土耳其風暴和美中貿易戰影響,全球金融市場進入下半年依舊不平靜,投信法人指出,今年投資市場擺盪幅度明顯較去年增強,即便全球景氣展望向好,消息面利空不時躍居檯面干擾市場氣氛,也讓投資人無所適從。 \n 面對下半年持續陰晴不定投資環境,不論積極、穩健或保守型投資人,都建議可將廣納各類資產的多重資產基金作核心配置。 \n 摩根多重收益基金產品經理陳若梅分析,今年來全球經濟維持穩健成長,但消息面多空交織影響下,市場波動度也隨之提升,投資人若選擇重壓單一市場或資產,恐將難以掌握資產快速輪動趨勢,且一旦有風吹草動,恐易蒙受單一資產轉瞬即逝的損失。 \n 面對股債波動同步波動的新常態,現階段投資需突破舊思維,建議不妨透過核心布局多重資產基金,除了能有效緩衝波動對投組的影響,還有機會不錯過更多元化的資產漲升機會。 \n 陳若梅指出,多重資產策略最大優勢,就是一舉網羅成熟市場股票、新興市場股票、高收益債券、新興市場債、投資級企業債、非機構抵押債券、REITs、特別股和可轉換公司債等,讓投資人能於市場震盪之際持續掌握股債和另類資產的穩定孳息,又不錯過市場翻轉的投資契機。 \n 過去五年美股與美債十年期殖利率的走勢多屬同向,但當兩者出現反向走勢時,通常會造成市場大震盪,此時若能以廣納各式資產的多重資產基金因應,除降低波動風險,當市場回神時也能跟上多頭腳步。 \n 回顧過去十年,投資人若於2009年初開始每個月進場,持有期間越愈長,總報酬率愈高,持有兩年以上的正報酬機率更達100%,反映出透過多重資產策略確實有其過人之處,才能無視市場多空變化,持續讓投資人的資產報酬持盈保泰。 \n 根據各家投信業者的公開資訊,目前在台灣核備銷售、基金規模前六強的熱銷多重資產基金截至2018年6月30日的資料,不論投資區域或資產類別布局都有不小的差異;儘管名稱都有「多重」、「多元」或「收益」等關鍵字,不過,投資配置的區域和資產類別是否夠分散,也是重點。 \n 若基金布局策略過度集中,恐無法達成起初投資多重資產策略的精神和本意。也因此,建議挑選多重資產基金時,絕不能只單單僅以基金名稱來判斷,還需要細心檢視多重資產基金的投資區域和資產類型,或與專業理財人員討論,才能找出最適合自己的多重資產基金。

  • 股債波動攀高 多重資產穩健

     美中貿易紛爭持續延燒,導致全球股債波動同步攀高,也考驗市場投資信心。投信法人分析,全球景氣增長動能有望支撐牛市續航,惟隨各國貨幣政策趨緊,預期股債將揮別過去低波動,轉往長期均值靠攏,建議波動環境投資應以穩健為主,並透過多元分散布局和主動式管理來趨吉避凶,以提高整體投資組合的穩定度。 \n 摩根多重收益基金產品經理陳若梅指出,摩根預估今年全球GDP年增率有望達3.4%,新興市場GDP年增率預估更高達4.9%,成為股市長線支撐。 \n 各國央行自金融海嘯來陸續施行量化寬鬆政策,大量資金湧入金融市場,造成各資產的波動度大幅偏離平均值,即便近期受美中貿易紛爭影響,股債波動同步攀高,過去一年波動度最高也僅約13%。預期隨著各國貨幣政策轉向緊縮,過去低波動時代將逐步退場,未來股債波動度預期往長期均值靠攏。 \n 面對未來波動逐漸攀升的環境,陳若梅建議,現階段投資應以首重「控波動、求穩健和要抗跌」,投資人可透過多元分散配置全球各類收益型資產,利用資產間相關性差異,來降低整體投資組合波動風險,並採取主動式管理,以穩健安度市場潛在波動升溫。 \n 保德信策略成長ETF組合基金經理人歐陽渭棠分析,觀察全球股市(MSCI世界指數)上周上探2,170點附近前高反壓區後壓回,短線走勢進入高檔震盪整理結構,預料近日將維持在2,140~2,170點區間震盪,隨著聯準會(Fed)今年可能再加息兩次,建議同時擁抱股、債、商品等多元資產,分散風險,同時掌握成長契機。 \n 法人強調,市場波動並不可怕,只要投資標的愈分散,收益來源愈多元,愈容易做好波動管理,透過廣納全球債券、股票、另類收益標的的多重收益策略,整體波動度能降至6%,僅有成熟股市的一半,更只有新興市場股市的1/3,與新興市場債及高收益債相差無幾,是投資人現階段趨吉避凶的投資首選。 \n 回顧過去十年,多重資產策略的報酬表現也可圈可點,投資人若於2009年初開始每個月進場,持有期間愈長,總報酬率愈高,且持有二年以上,正報酬機率更高達100%,反映出透過多重資產策略確實有其過人之處,才能無視市場多空變化,持續讓投資人的資產報酬持盈保泰。

  • 新興債短線反彈 經理人冷眼看

    新興債短線反彈 經理人冷眼看

     華爾街日報報導,新興市場債券經過上半年的大跌後短線終於出現反彈,但許多債券基金經理人基於對後市仍偏空下,因此並未有回補的動作。 \n 根據理柏(Lipper)資料,由於債券價格上漲而吸引散戶在7月第2周投入新興債共同基金的資金共約1億美元,扭轉多個月來資金從債券基金流出局面。 \n 美元計價新興債價格7月來持續上漲,讓上半年跌幅得以縮減逾一半,顯示全球經濟穩定成長和低利率環境,由阿根廷、埃及和巴西等發行的高殖利率公債對投資人仍具吸引力。 \n 基金經理人對新興債的反應卻冷淡,因為有跡象顯示即使新興債上半年下跌,其仍然存在不少風險。 \n 花旗7月初對新興債投資人調查發現,目前看空新興債的投資人較第2季多,而且愈來愈多人預期新興債價格進一步下跌而改增持現金,約一半受訪者相信將爆發全面貿易戰。 \n 目前新興債交易與發行量都低於去年同期水準,讓德意志銀行和野村等投資機構在新興債部門裁員。 \n 許多債券基金經理人認為美元可能大幅升值而新興市場貨幣走貶,讓他們再次害怕新興債能否支撐下去,和新興國家的經濟復元力會減退。 \n Eaton Vance的全球債券基金共同經理人皮波迪(Henry Peabody)說,只有看到美元強勢升值,他們才會進場,因為到時候市場充斥許多被迫出場的賣方。由於預期新興債價格會進一步下跌,因此其基金目前持有約12%現金部份, \n 他強調許多以本國貨幣發行的新興債報酬率,平均來說是不足以補償投資人所承擔的政經風險。 \n 根據巴克萊資料顯示,過去10年來本國貨幣計價新興債平均年總報酬率為2.9%,同期美國的投資級公司債與垃圾債分別為5.5%和8.4%。另外,受貿易戰憂慮衝擊,今年來迄周一止的新興債投資人平均損失2.7%。

  • 資產輪動加速 多元資產抗震

     走過股債齊漲的2017,檢視今年來各類資產的表現,與去年同期比,出現「去年漲、今年跌」的狀況,倒是去年修正的原油、大宗商品,今年來表現強勁,西德州原油WTI漲幅更是超過一成,法人認為,接下來資產輪動預料愈來愈快,建議宜擁抱各類資產,提高投資勝率。 \n 保德信策略成長ETF組合基金經理人歐陽渭棠分析,聯準會(Fed)6月升息幾乎成定局,股票資產難免波動,目前新興國家各區域通膨仍相對低,油價上漲雖然可能推升通膨,薪資增長溫和可望降低部分物價上漲壓力;整體而言,新興市場維持在景氣復甦階段,雖通膨及利率逐漸攀高,新興債相對較高的殖利率依然具備投資吸引力。 \n 歐陽渭棠認為,看好股優於債,但不建議穩健型投資人單押寶股票部位,宜多元配置股、債、原物料、REITs,並將收益滾入再投資,爭取資產成長性,同時可以分散風險。 \n 歐陽渭棠表示,目前成熟國家通膨溫和,僅美、英、加、南韓、新加坡進入升息循環,其餘國家大部分在今年第四季才會開始準備收緊貨幣政策。 \n 反觀新興國家,則升、降息循環不一,通膨、匯率表現也分歧;近期美國經濟數據多數符合市場預期,Fed決策越來越透明,與市場溝通漸趨明確,因此目前在重要經濟數據預期上,不確定性大幅下降,對金融市場較為正向。 \n 摩根多重收益基金產品經理陳若梅指出,市場波動並不可怕,只要投資標的愈分散,收益來源愈多元,則愈容易做好波動管理,也因此,在資產抗震角度下,建議投資人不妨透過廣納全球收益型資產來提升資產抵禦波動能力,並採多元分散的方式,以降低重押單一資產造成的波動風險, 並伺機跟上市場回神時的多頭腳步。 \n 回顧過去十年,多重資產策略的報酬表現可圈可點,陳若梅說明,投資人若於2009年初開始每個月進場,持有期間愈長,總報酬率愈高,持有二年以上的正報酬機率更高達100%,反映出透過多重資產策略有過人之處,才能無視市場多空變化,持續讓投資人的資產報酬持盈保泰,是現階段穩中求勝不可多得的投資利器。

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