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  • 126檔台股基金淨值 創新高

    126檔台股基金淨值 創新高

     台股近期漲勢凌厲,6日盤中站上萬八大關,雖然最後收小跌,由於5日收盤創下歷史新高,連帶讓126檔台股基金淨值創下新高,更有37萬7,348個台股基金投資人賺錢,淨值創新高檔數與賺錢受益人數同創今年以來新高。

  • 重押醫療、科技 中國A股基金績效有好表現

    上證指數自6月高點後開始作修正,不過,部份類股如生醫、電動車、新能源、5G晶片等產業類股具題材及利基,使得大盤雖回,但重押在這些類股的中國基金績效卻持續上升。 上海綜合指數6月以來表現不佳,指數下跌0.25%,明顯較5月上漲4.9%疲軟不少。根據CMONEY統計,截至6月25日為止,國內投信發行的中國A股基金中,有3檔基金最近個月績效逆勢走強,且報酬率超過3%,分別為富蘭克林華美中國傘型之中國A股基金、華南永昌中國A股基金,以及瀚亞中國A股基金,這3檔中國A股基金近3個月績效都逾一成。 富蘭克林華美中國A股基金經理人沈宏達表示,中國A股的修正波段即將結束,由於提早布局上半年漲幅較低的科技類股,特別是電動車、新能源、5G晶片等,使基金近期表現較為亮眼。 瀚亞中國A股基金經理人林庭樟表示,上證指數6月以來自高點修正,不過生技醫藥族群表現相對抗跌,由於瀚亞投資看好防疫概念族群,並重押該類型股,使得該基金近月績效相對佳。 林庭樟表示,6月上證指數延續5月的強勢族群,以生技醫藥族群表現最佳,甚至已經來到該族群前波高點附近。不過隨著近期指數拉回盤整,資金開始輪動,預計接下來盤勢將會相對震盪,但是仍有一定的結構性投資機會,短線上醫療產業依舊優於其他族群,只是由於疫苗類股來到相對高檔,因此適度進行減碼,轉而加碼醫療服務族群。另外目前也看好新能源、工業,以及消費等類股,估計將持續受惠經濟復甦。 展望下半年,沈宏達認為,中國A股經過第二季整理打底後,目前投資機會浮現,主要利多有三,一、股市成交量重新放大,二、貨幣供給已至低點,PMI指數也回落,貨幣供給政策再降的機會有限,三、7月共產黨百年黨慶在即,加上8月中之前為財報空窗期,前面股市已整理後,Q3股市樂觀看好。

  • 52檔台股基金淨值創新高 近20萬投資人笑呵呵

    台股近期漲勢凌厲,自22日起至29日連續六個交易日收紅。統計至25日止,台股基金中就有52檔淨值創下新高,讓184778位投資人還是都賺錢。 以成立以來績效來看,群益店頭市場基金以1455%表現居冠,其次依序為瀚亞高科技1147.3%、安聯台灣科技1020.5%,前三名基金成立來績效均超過1000%。 投信法人表示,資金行情未退,台股後市仍可期,現階段策略仍將著重選股,逢低拉回都是買點,而金融市場漲跌有時,加上個股波動大,建議投資人可以台股基金參與台股上漲契機。 群益店頭市場基金經理人吳胤良表示,台股波段低點以來,大盤指數指數已經漲升兩千點,進入高檔區間震盪,選股須尋找未來營運仍可成長的族群,大盤傳產、電子輪動也趨於健康,雖航運目前仍是資金焦點所在,但電子成交比重也趨於穩定,並未再有流失的狀況。 台灣近期隨受到國內疫情影響,但推估對內需產業影響較大,但台灣主要成長仍以外需為主,預估對整體企業獲利,與國內GDP產值影響有限。 由於台股企業獲利仍處於上修循環,且在疫苗已陸續到達下,後續疫情將可望獲得控制,市場資金仍相對充沛,台股將反映基本面持續呈現偏多向上格局。 群益中小型股基金經理人楊遠瀚表示,台股傳產仍由貨櫃、散裝族群領軍,主要是疫情仍未真正解除,仍有缺工缺櫃的問題,導致運價居高不下。 科技股雖然成交比重始終低於五成,整體上攻氣勢略顯不足,但從AMD在Computex提出Chiplet的展望,有利HPC高速運算未來的成長,帶動國內ABF族群率先領軍上攻,族群進而擴散到車用電子供應鏈,主要受惠歐美解封後對汽車的需求孔急。 另外,隨著Apple即將在9月發表新款iPhone,有利蘋果供應鏈股價上漲,整體而言,電子股的主要部隊半導體族群雖進入整理,但看好HPC、電動車、Apple概念等族群之長線發展。

  • 一般型台股基金績效耀眼 今年來十強 統一占一半

    今年來傳產股出頭天,台股各分類指數以運輸類股驚人漲幅196%居冠,其次是玻陶、鋼鐵及造紙類股有41%~51%漲幅,相對的,電子相關指數今年來累積漲幅都輸給加權指數15%。台股基金也以傳產與電子並重的一般股票型,績效最為耀眼,前十強交出了超過32%的好報酬。 績效排名第一的是統一黑馬基金54.66%,今年來保持獨占鰲頭的地位,領先第二名達14個百分點。值得一提的是,前十強基金裡,就有5檔是統一投信旗下,另外4檔是統一經建、統一龍馬、統一台灣動力、統一統信。 統一投信台股團隊今年來表現出色,與該公司長期注重基本面研究及精準選股操作有關。查看強勢基金5月月報的資產配置,以統一黑馬為例,前三大持股產業依序為:上市半導體占比近42%、上市電子零組件9%、上市航運8.6%。 若對照統一黑馬基金最大持股產業半導體類股今年來只漲12%,說明了操盤經理人主要是依靠挑對強勢個股,掌握住投資時點的節奏,因此締造出基金的好績效。 展望台股後市,統一投信台股團隊認為,因疫情引發的科技股瘋漲狂潮已過,傳產股也需留意景氣循環高峰,投資終究要回歸基本面,長期來看,半導體仍是產業發展的主流,受惠於大趨勢的AI、數據中心、電動車等,整個產業鏈帶來的新商機都是台灣廠商可以爭取到的市場。後疫情時代,個別公司強弱差異大,投資策略仍是以產業展望、企業競爭力及獲利能力等指標,為選股依歸。 中期來看,歐美重啟經濟活動,景氣復甦強勁,海外需求升溫,下半年最大利多是電子業績旺季效應,最重要的觀察指標,是美國聯準會何時針對縮減購債提出討論,可能引發市場波動。整體來看,台股進入基本面行情,指數高檔震盪階段,仍是類股快速輪動箱型格局,心態謹慎、積極選股為投資指引。 今年很多理財小白熱衷申購台股基金,其實除了在銀行或基金平台,也可以直接向基金公司開戶,成為「品牌專賣店」會員,往往比一般通路享有更好、優惠服務。

  • 《基金》薑是老的辣 12檔基金績效超猛

    台股站穩萬七大關之上,台股基金績效跟著水漲船高,老字號台股基金表現更是超群,根據統計,逾百檔台股基金中,成立超過20年且成立以來績效超過1000%的台股基金共有12檔,顯見老字號基金操盤團隊經歷多次台股多空循環,加上選股精準搭上台股長線成長的產業,因而創造出超額報酬。若從理財的角度來看,抱這些老字號基金的投報率甚至比房地產投資更賺,而且沒有政策「打炒房」風險。 統計顯示,2001年成立以來的台股基金中,報酬率前三強都由一般型台股基金拿下,分別是統一群天候2044%、群益馬拉松1864.9%、保德信高成長1800%,報酬率傲視群倫,顯示不論電子傳產皆可布局的台股基金,在經理人專業選股之下,報酬率往往能脫穎而出,而這三檔基金中,以保德信高成長基金的總受益人數最高,超過12600人。除了這三檔老字號基金,其他9檔台股基金成立至今的報酬率也在1020%至1370%不等。 以投資500萬元來看,投報率1000%計,放20年的資金已經躍升至5000萬元,較房地產獲利更好,且變現快。 保德信投信指出,台股是台灣投資人最熟悉的市場,加上去年下半年以來台股搭上全球景氣反彈行情,指數持續改寫新高,帶動台股基金投資熱度跟著升溫,而績效穩定維持前段班的老字號台股基金又特別受到投資人信賴,因此不論在總受益人數、定期定額人數、扣款金額等表現上,往往也能超越同類型基金平均值。 成立逾20年且績效超過1000%的台股基金包括:統一全天候、群益馬拉松、保德信高成長、群益店頭市場、統一黑馬、復華中小精選、統一奔騰、統一龍馬、元大2001、富邦長紅、瀚亞高科技、復華高成長。

  • 萬七行情 績效最強六檔台股基金 今年來賺超過三成

    台股本週上沖下洗,股民心情冷暖交雜,加權指數在震盪中,15日硬是登上萬七大關!投資人也關心哪些台股基金績效也跟著衝鋒有亮麗表現。統計投信所有類型台股基金今年來截至15日最新績效,有6檔基金賺逾三成,統一投信包辦前三名,表現最優異。 統一奔騰基金、統一黑馬基金分別是今年第一季科技型、一般股票型的冠軍,4月以來績效持續領先,今年累積有43.25%、41.75%高報酬率。統一中小基金則是中小型績效冠軍,今年來漲34.19%。 統一投信台股團隊表示,從全球晶圓代工龍頭法說會與財報顯示,由5G、高速運算、車用電子、物聯網等需求帶動半導體營運動能持續強勁,台灣電子產業涵蓋了相關上中下游供應鏈,整體產業長線可望受惠各種應用新商機的挹注。 投資方向上,持續看好5G供應鏈、人工智慧與高速運算、雲端資料中心、電動車相關;另搭配景氣循環股,例如供需吃緊的貨櫃航運,原物料報價上漲受惠股等。

  • 證券F4董總薪資 比院長級高

     金管會及所屬單位110年度預算評估報告出爐。據立法院預算中心報告顯示,證券周邊四大單位董、總的固定收入薪酬超過臺灣銀行董總二倍,已超標,且整體薪酬更逾「院長級」標準,然而,績效指標客觀性卻「有改進空間」,且「欠缺國際競爭力指標」。  就報告指出,「證券交易所、櫃檯買賣中心、期貨交易所及集中保管結算所」被市場視為證券期貨周邊單位F4,其董、總薪資都高得嚇人。證券交易所董事長、櫃買中心董事長與總經理、期交所董事長的「薪資加獎金」年薪都破800萬元,其中,櫃買中心董事長年薪最高,達837萬元,而四單位中年薪最低的集保總經理年薪也有620萬元,比「院長級」待遇還高。  據政務人員給與表來算,各院院長月俸9萬8,160元、公費23萬5,200元,計33萬3,360元,薪資及年終工作獎金以13.5個月計算,年薪約落在450萬元左右,但2019年度證券期貨周邊單位給付董事長及總經理之年薪介於「620萬元至837萬元」間,已超逾院長級待遇。  據金管會表示,依其「金融監督管理委員會派任或推薦至事業機構、財團法人及其轉投資事業之董事長、總經理薪資標準規範」規定,周邊單位董事長、總經理的固定收入(月支薪俸及主管加給)總額,以「臺銀董事長及總經理支領固定收入總額二倍」為支領上限,非固定收入(如房屋津貼、績效獎金或其他各項獎金等)總額,則以固定收入總額為支領上限,而F4董總的固定收入標準已高出臺灣銀行。  但立法院預算中心報告指出,證券期貨周邊單位董事長及總經理獎金幾近薪資,多以薪酬標準上限標準領取,但對照2019年度績效目標,99個目標中僅13個有目標值或時程表,餘為文字性目標,「客觀性尚有改進空間」。再者,核其績效指標情形,國際競爭力如量質比較、排名評比提升度等,皆未設定具體目標數值考核。主管機關宜綜合檢討績效指標及薪給標準,參據量質等國際競爭因素,使責酬相符。

  • 亞洲可轉債 躍身績效大黑馬

     受惠於全球景氣復甦,無論境內基金或境外基金,今年來都是以和股票連動度較高的資產在績效上表現領先。在股票基金方面,境內基金以台灣科技稱冠,境外基金則是由陸股基金掄元;債券基金方面,無論境內或境外,都以高收益債或新興市場債的表現較領先,較特別的是受惠於股票資產價格上揚,境外可轉債基金在今年以來也成績效大黑馬。  根據統計,今年以來績效超過20%的境外基金,分布在中國、美國和日本等基金;但績效在10%以上的境外股票型基金多以陸股基金為主。至於境外債券基金,亞洲可轉債的表現一枝獨秀,其次是環球可轉債,再其次才是國人較熟悉的新興市場債與高收益債。可見在股票資產的帶動下,與股票連動度較高的債券種類自然也跟著受惠。  摩根投信產品策略部張瑜倫表示,今年全球景氣從去年的復甦邁向成長,儘管現在市場很關切美國公債殖利率攀升的壓力,但目前美國的就業市場尚未復原,且各國之間仍執行嚴格的入境管控,可見現階段的通膨反彈,並不足以影響到當前央行的利率政策,在這樣的環境下,風險性資產仍有表現空間,也造就了新興市場債、高收益債甚至可轉債的優異表現。  張瑜倫認為,無論是高收益債還是新興市場債,現在的殖利率水準其實已低於歷史平均,短期內利差收斂的空間有限,建議投資人對這兩種資產的布局,應該仍以收益為核心,並在股票市場面臨嚴重震盪時,以高收益債與新興市場債作為股票資產的替代品。

  • 真正的ESG 外銀首重影響力投資

     ESG(環境、社會、公司治理)議題在基金市場正夯,聲量、數量成長呈現直角上仰,外商銀行財富管理篩選出國際市場上ESG議題當中5%真正具有影響力者,分類為「影響力投資」(impact investment)。  法巴銀財富管理分析,目前國際市場對於每支股票、每檔基金的說明都附有ESG的分數,如果用1~10分做分門別類,評估內容包括:1、企業基本面,2、可符合未來之可持續發展,3、環保作為,能落到9~10的品項就可視為「影響力投資」。  瑞銀資產管理的氣候意識(Climate Aware)策略規模在2020年達到150億美元,帶給資管旗下聚焦永續投資的資產規模,增長逾倍至970億美元;此外,瑞銀財富管理已投入100%的永續投資組合,資產規模超過180億美元,其投資績效甚至超過類似的傳統資產。  瑞銀財富管理亞太區首席投資總監及投資總監辦公室主管陳敏蘭表示,隨著可持續投資工具箱進一步完善,對影響力投資和轉型趨勢的關注與日俱增。  瑞銀永續金融委員會主席兼集團首席執行官高級顧問Huw van Steenis指出,永續性已成為投資組合績效和韌性的關鍵驅動力,財管客戶不僅要尋求降低風險或排除某些股票基金,更要從能源轉型和其他永續主題中,發掘投資機會。  花旗(台灣)銀行財富策劃諮詢部資深副總裁曾慶瑞認為,氣候變遷加劇及疫情引爆的公衛危機,使得投資者愈來愈重視ESG投資;全球永續投資聯盟(GSIA)估計,2016年永續投資市場規模為22.9兆美元,2020年投資規模已超過40兆美元,且每兩年以10兆美元的速度成長,永續投資將成為疫後經濟的重塑力量。  「綠色」和ESG當中的環保議題直接相關,法國巴黎銀行財富管理看好部分「綠色」基礎金屬,例如銅、鎳、鋅和鋰,這些基礎金屬由於氣候變化和電氣化實現結構性增長。

  • 永慶房產2020全台新展店超過150店 永慶房屋成交市佔45%

    永慶房產2020全台新展店超過150店 永慶房屋成交市佔45%

    房仲第一品牌-永慶房產集團2020年績效紅不讓,年度總銷近7000億,全年新展超過150店,全台19縣市穩居店數市佔第一! 為落實防疫又能感謝同仁的付出,永慶「2020歲末聯歡」與「年度超越顛峰業績競賽頒獎典禮」由實體轉至線上,讓同仁歡樂與榮耀不減!2月9日由永慶房產集團董事長孫慶餘率高階主管群同上直播台,感謝同仁並送出千項尾牙好禮,最大獎為汽車一台,期許金牛年全員繼續落實「先誠實再成交」理念,提供透明資訊及優質服務,保障消費者權益,帶動業界持續提升,大家一起「犇幸福」! 年度總銷近7000億 永慶房屋成交市佔45% 除了集團績效長紅外,永慶房屋績效也再創新高,2020年總共替近1萬餘戶客戶圓滿成家,平均每天成交約40戶!2020年業績較2019年成長3成,成交件數也成長2成,成交市佔更一舉衝上45%!此外,永慶房屋在12月更創下十年來「單月業績」最高紀錄,大安區年度總銷更突破300億,平均一天成交3至4間房子,震撼業界! 孫慶餘董事長表示:「2020年是很不一樣的一年。感謝所有夥伴讓永慶在防疫與服務上皆超前部屬,提供消費者最好也最安全的服務!『贏得客戶長久信賴,比一次成交更重要!』永慶將持續保障消費者權益、支持居住正義,集團全員一心落實《先誠實再成交》的服務承諾!」 在疫情下永慶持續逆勢突圍,再次締造里程碑的關鍵因素,就是全集團領先政府腳步,推出成交行情揭露至門牌的《實價登錄3.0》,持續提供透明資訊,贏得消費者高度肯定與認同! 《實價登錄2.0》在2020年12月30日修法終三讀通過,而永慶在孫慶餘董事長的帶領下,早在2019年8月永慶房屋即宣示將成交行情揭露至門牌,至2020年6月更是全集團、全台一千多家門店全面落實! 陪伴在地 回饋社區鄰里 2020年參與2萬場活動 贊助萬頂帳篷 統計2020年,永慶集團與永慶慈善基金會參與或贊助了約2萬場活動、出借近萬頂帳篷,做社區鄰里最好的鄰居。而永慶房屋為協助社區商圈舉辦各式活動,還長期提供帳棚出借服務,方便活動舉辦。疫情期間,永慶的帳篷更是走到防疫最前線,提供許多活動主辦單位量體溫、保障參加者健康等防疫使用! 由永慶慈善基金會發起的「愛圓滿接力計畫」,善用永慶集團全台約1200家店深入社區、了解鄰里需求的特質與優勢,讓公益行動在全台遍地開花,2020年累積近5萬小時的服務時數,超過1萬人次一起響應!。 疫情下逆勢加薪 擴大徵才 全年履歷量與報到率成長4成 除了績效創新高,永慶在2020年持續善盡企業社會責任,疫情下零減薪、零無薪假、零裁員、福利不減,同時擴大招募,並在6月宣布逆勢加薪!在各項優勢徵才條件吸引下,2020年全年履歷量與報到率皆較2019年成長超過4成!2021永慶房產集團將持續擴大增才,預計招募5000人。 為了加速同仁在永慶早日五子登科的願景,永慶房屋也提供經紀人每人每年最高250萬的「幸福成家基金」,且在2021年第一周就宣布有超過400位同仁獲頒「幸福成家基金」!七年來累積發放已超過3億8千萬元,充分展現永慶對人才的重視! 「有幸福的員工,才有滿意的顧客」,永慶房屋為改善房仲業高工時的產業陋習,推動「彈性工作8小時」,同時,以優於業界的條件,提供第一線業務新人前九個月每月5萬元、更規劃不限年資、以能力為導向的月月晉升制度!此外,永慶也讓工作變好玩!打造全球唯一房仲業真人實境AI作業系統的「永慶大聯盟」,將工作轉化成闖關遊戲,不只有趣更有效率!

  • 再創新高 永慶房屋成交市占45%

    再創新高 永慶房屋成交市占45%

     房仲第一品牌永慶房產集團再次締造里程碑,去年總銷近7,000億,全年新展門市超過150店,全台19縣市穩居店數市占第一;永慶房屋績效也創新高,2020年業績較2019年成長三成,成交件數也成長二成,成交市占更一舉衝上45%。  永慶房產集團去年總共替近1萬戶客戶圓滿成家,平均每天成交約40戶;永慶房屋在12月更創下十年來「單月業績」最高紀錄,大安區年度總銷突破300億,平均一天成交三至四間房子。  永慶表示,「贏得客戶長久信賴,比一次成交更重要」,疫情下永慶持續締造里程碑的關鍵因素,就是全集團領先政府腳步,推出成交行情揭露至門牌的「實價登錄3.0」,「實價登錄2.0」則在去年12月30日修法三讀通過。  永慶在董事長孫慶餘的帶領下,早在2019年8月永慶房屋即宣示將成交行情揭露至門牌,至去年6月更是全集團、全台一千多家門店全面落實。  孫慶餘表示,2020年是很不一樣的一年,感謝所有夥伴讓永慶在防疫與服務上皆超前部屬,提供消費者最好也最安全的服務,永慶將持續保障消費者權益、支持居住正義,集團全員一心落實「先誠實再成交」的服務承諾。  永慶更在疫情下零減薪、零無薪假、零裁員,永慶表示,去年持續善盡企業社會責任、員工福利不減,同時擴大招募,去年6月就已宣布逆勢加薪,2021年第一周也宣布有超過400位同仁獲頒「幸福成家基金」,七年來累積發放已超過3.8億元,展現永慶對人才的重視。  在各項優勢徵才條件吸引下,2020全年履歷量與報到率皆較2019年成長超過四成,永慶房產集團今年將持續擴大增才,預計招募5,000人。  永慶房屋為改善房仲業高工時的產業陋習,推動「彈性工作8小時」,同時,以優於業界的條件,提供第一線業務新人前九個月每月5萬元,更規劃不限年資、以能力為導向的月月晉升制度,提供經紀人每人每年最高250萬的「幸福成家基金」;此外,永慶也打造全球唯一房仲業真人實境AI作業系統的「永慶大聯盟」,將工作轉化成闖關遊戲,讓工作不只有趣更有效率。  身為在地好鄰居的永慶房屋,為協助社區商圈舉辦各式活動,長期提供帳棚出借服務,方便活動舉辦。疫情期間,永慶帳篷更走到防疫最前線,提供許多活動主辦單位量額溫,保障參加者健康的防疫使用,去年永慶房屋與永慶慈善基金會共贊助近2萬場活動、出借近1萬頂帳篷,做社區最好的鄰居。  由永慶慈善基金會發起的「愛圓滿接力計畫」,善用房仲深入社區、了解鄰里需求的特質與優勢,讓公益行動在全台遍地開花,去年累積近5萬小時的服務時數,超過1萬人一起響應。  為落實防疫又能感謝同仁的付出,永慶「2020歲末聯歡」與「年度超越顛峰業績競賽頒獎典禮」由實體轉至線上,2月9日由永慶房產集團董事長孫慶餘率高階主管群同上直播台,感謝同仁並送出千項尾牙好禮,最大獎為汽車一台,期許金牛年全員繼續落實「先誠實再成交」理念,提供透明資訊及優質服務,保障消費者權益,帶動業界持續提升。

  • 獲利吸睛 富邦金國泰金 年終不手軟

    獲利吸睛 富邦金國泰金 年終不手軟

     果然是「金飯碗」,2020年稅後大賺近909億元的富邦金控,以及獲利758億元的國泰金控都將發出「牛年大紅包」,犒賞績優及績效達標的員工,兩大金控都表示,年終獎金總金額或整體水準絕對「優於去年」。  2020年初時富邦金表示,平均年終獎金有6~7個月的水準,要視員工績效及各子公司KPI(關鍵績效指標)訂出不同的發放水準;連續兩年獲利創歷史新高的國泰金,員工月薪加上年終獎金,一定有14個月以上,再視各公司及各員工表現,表現好的個人,年終獎金可以高達12~18個月的月薪水準。  新光金表示,2020年獲利比2019年略有衰退,但子公司多達成年初設定的KPI及策略目標,如子公司間交叉行銷或共同行銷績效、申請金融專利數、創新指標等,因此,本年年終亦會比之前發的多。  2020年國內15家金控稅後獲利逾3,790億元,比前一年多賺290億元,成長近8.3%,但主要是有壽險子公司或證券子公司的金控集團,獲利大幅增加,銀行為主體的金控業者,因利息收入減少,又碰上海外及國內授信出現新逾放,導致國銀獲利減少480多億元,影響了年終獎金的發放,換句話說,擁有壽險、證券子公司的金融集團,員工年終可能較前一年多,銀行為主體者的員工將持平。  公股行庫部分,指標大行兆豐銀的年終預估6.5~7個月,第一銀行與合庫銀行也有近六個月,而一銀2021年升等晉級調薪的平均幅度約2.3~2.5%。華銀則在5.6~6.6個月之間,此外,不隸屬金控的彰銀與台企銀,預估分別有四個月和三個多月的年終獎金。  台新金指出,2020年因疫情衝擊,年終獎金約與上一年度「相當」,依績效平均有6~7個月,最佳者可超過12個月。薪資調整則是依員工績效及市場薪資水準等因素,定期辦理,近年來每年月約在3~5%,表現優異的員工更可高達15%,2021年預計維持相同的運作標準。  兩大壽險金控2020年獲利主要來自富邦人壽及國泰人壽,富邦人壽去年稅後賺610億元,國壽則有525.4億元,都創歷史新高,因此兩大金控發出的年終獎金預估會提高,其中壽險及證券子公司表現績優的員工,可拿到創新高的年終獎金,銀行子公司則持平。另外,中信金控因海外放款踩雷,只表示,這次年終獎金會依獲利水準及績效差異化來發放。

  • 美國基金重押科技股及加密貨幣 績效亮眼 

    新冠疫情攪亂全球市場,但基金追蹤機構晨星(Morningstar)資料顯示,今年幾檔績效卓著的美國共同基金及ETF,卻因重押科技股和加密通貨而表現亮眼,反觀押注能源股的基金績效最差。 今年對規模21.3兆美元的共同基金和4.4兆美元的ETF是一大挑戰,美股3月受疫情衝擊崩盤,之後又絕地反攻大漲超過60%。另方面聯準會為穩住金融市場採行空前寬鬆,利率維持低檔之下,債券殖利率今年大半時間盤旋在歷史低點附近。 整體來說,投資人錢進風險資產都有所回報。晨星資料指出,今年績效最佳的基金Grayscale以太坊信託(Grayscale Ethereum Trust),持有僅次於比特幣的全球第2大加密通貨以太幣,今年截至12月9日為止暴漲333.7%。 數位資產管理公司CoinShares指出,該檔基金大漲,多虧了散戶大舉投資虛擬貨幣,助加密通貨基金資產總額從2019年底的25.7億美元,衝高到創紀錄的150億美元。 科技股則是另一個受惠於疫情的大贏家,防疫之故許多人改成居家上班,靠視訊電話做生意及在線上下單訂貨。 蒙特婁銀行旗下的MicroSectors FANG+ 3X Leveraged ETN及MicroSectors FANG+ 2X Leveraged ETN這兩檔基金,利用槓桿專門投資臉書等尖牙股(FANG),今年來投報率分別為301.9%、201.9%,是2020年迄至12月9日以來,表現次佳及第三佳的基金。 晨星表示,績效排名前十大的美國股票基金,幾乎都有投資組合集中的現象。它們持股不超過50檔,部分例子還顯示,將逾1成的資產投資單一股票。 美股大盤走多之下,如此重押某些類股的策略確實有助獲利,多個資產類別逼近歷史高點,標普500指數從3月中的谷底反彈超過65%。 相形之下,押多油氣類股的基金表現最差,疫情重創經濟連帶打趴能源需求下,美國原油期貨4月赫見負值,為史上頭一遭。 

  • 中大型台股基金 攻高可期

    中大型台股基金 攻高可期

     台股站上「萬四」且頻創新高,激勵台股基金績效吸晴,統計成立滿一年以上、規模超過20億元的台股一般型基金共15檔,在指數頻創新高之際,有九檔淨值創高,其中五檔近一個月報酬率超過12%,主要以中大型基金表現相對突出,隨台股再創高,後續仍受惠資金效應,基金績效再攻高可期。  日盛上選基金經理人張亞瑋表示,外資今年前十個月大舉賣超,但台股仍續衝高檔,吸引外資11月開始陸續回流,當月累計買超金額超過1,090億元,也使台股漲幅達9.38%。因預估2020年EPS年增率為3%,至2021年EPS年增率可望大幅成長達15%,不少電子及傳產皆可望有雙位數成長,企業獲利躍進,台股表現仍可期待。  群益長安基金經理人王耀龍分析,台灣受疫情影響較小,政府紓困及刺激經濟政策,使電子出口續暢旺,投資機構上修預估值,預期2021年經濟成長將回到疫情前水準。  王耀龍表示,尤其市場資金充沛,有利台股表現,但短線漲多下,可能面臨技術修正,疫苗成效及海外疫情有待觀察,市場波動或許仍大,布局建議選股為主,看好中長期成長趨明確的5G、AI、HPC、電動車、物聯網等。  富蘭克林華美第一富基金經理人周書玄認為,台股後續續看好高速運算、人工智慧、半導體、車用電子等,隨疫苗第四季與2021年第一季陸續上市並施打,先前受疫情衝擊的消費、觀光、旅遊與航空等產業,可望漸漸解封,逐季恢復正常運作,股價跌落谷底產業,未來展望不看淡。

  • 環保大趨勢 ESG基金績效靚

    環保大趨勢 ESG基金績效靚

     環保是趨勢,ESG相關題材持續升溫,使得相關基金淨申購和績效都可以看得見。根據晨星資料,國內核備基金有149檔基金獲得晨星永續五顆地球的殊榮,代表基金選股對於永續的重視,其中淨銷售排名前20名的基金,平均11月淨銷量高達2.26億美元,展現ESG基金的吸金實力;此外,這些基金今年來績效前十名投資報酬率都超過15%。  其中百達環境機會11月在全球淨銷售量高達7億美元,展現驚人的吸金力;截至12月5日為止,法巴能源轉型股票基金C(歐元)年來報酬率近130%、統一新亞洲科技能源基金績效達50%,同樣更具吸睛力。  百達投顧指出,在投資市場中,投資方出現明顯用腳投票的現象,資金大幅度流入ESG相關題材,除相關產業本身受惠保護環境的趨勢外,環境政策持續推出,也成為吸引資金流入的理由,預期這樣的趨勢將可延續較長一段時間。  近期環境機會策略表現優於整體股市,貢獻最大的部分是再生能源,其中風力和太陽能股得益於拜登勝出美國總統大選以及選舉後美國政府對綠色科技提出的相關措施。  過去幾個月,繼美國新任總統拜登的能源政策為環保能源注入強心針之後,英國也於11月底宣布政府120億英鎊、私部門360億英鎊的「綠色產業革命」計畫,加速英國經濟進入零碳排放時代。過去幾個月已有中國、日本、韓國、歐盟相繼宣布其環保能源政策,美國與英國兩大主要經濟體加入,將促進環保能源產業加速發展。  富蘭克林投顧表示,愈來愈多跡象顯示全球都在積極推動乾淨能源,包括大陸國務院今年4月初擴大對電動車的補貼,歐盟有綠色新政(Green Deal)都可看出歐盟成員國將轉型為低碳經濟的決心,預估氣候變遷相關公司2020~2030年獲利平均年增率達9%,有望帶動股價長期表現。  百達投顧指出,全球對於環保能源的關注與政策規劃在今年出現明顯轉折,使得綠建築、電動車、再生能源等泛環保能源題材普遍受惠,投資者可留意相關長期商機。

  • 前十大熱門股債基金 幾乎全都賺

    前十大熱門股債基金 幾乎全都賺

     新冠疫情讓全球各大央行今年大幅釋出資金,使得風險資產價格4月以來持續反彈,基金投資人也積極搶進股票及債券基金,根據統計,國人今年來淨申購境外股債基金前十名,除了能源基金外,全都賺。  依境外基金資訊觀測站資料、大拇哥投顧統計,今年前十月熱賣前十大境外股票基金中,3檔科技基金─安聯AI人智慧、摩根美國科技以及貝萊德科技基金前11月績效都逾70%,其中安聯AI人工智慧基金更超過90%,基金表現更佳。  在前十大熱門股票基金中,唯二檔負報酬即貝萊德世界能源基金及施羅德環球能源基金,至11月30日止,兩檔淨值仍下跌了28%、負35%,但是二檔能源基金每個月幾乎都呈現淨申購,即使能源基金淨值波動大,法人表示,有些投資人還是有辦法在震盪之間仍賺到錢。  至於前十大人氣最旺的債券基金今年來原幣別計價績效都是正報酬率,前十一月份績效最突出的境外債券基金分別富達美元債券基金(美元)、NN(L)投資級公司債基金(美元)以及施羅德歐元企業債券(歐元),富達、NN、PIMCO及 摩根各有兩檔債券基金躋進前十大熱門債券基金排行榜,由於PIMCO旗下有數檔基金都熱賣,也使PIMCO已連續三季創下國內基金淨流入的第一名。  法人表示,若以原幣別計價,有不少境外債基金績效雖不差,但今年新台幣大升值,轉換成新台幣之後,以新台幣計價後,績效明顯縮水,當新台幣近期仍看升之際,投資人在投資境外債券,對於債券基金的以及幣別的選擇則要多思量。  對於未來債券基金布局,目前多數法人都建議以風險債基金為主,如高收益債、新興市場債或者多元債券基金等,只能多承擔一些風險,否則在低利時代,較難賺到收益。

  • NBI生技指數月漲一成 生技醫療基金績效 紅不讓

     受惠於美大選底定後的不確定性降低,加上疫苗消息利多,風險性資產大幅走揚,法人表示,由於生技醫療產業短期有利多,長期具多頭趨勢,股價續漲動能無虞。NBI生技指數過去一個月漲幅超過一成,生技醫療基金績效也跟漲。  百達投顧表示,隨著第二次疫情再度席捲成熟國家,股票價格震盪劇烈,在北半球的冬季開始下,飽受疾病困擾的國家中,嚴格封鎖的可能性愈來愈大。目前為止,看來這些措施似乎不會像春天那樣嚴厲,但仍應留意相關訊息對市場的影響。因此,健康照護產業是當前防禦產業最具吸引力者,該產業除本身長期具有的防禦特質外,成長潛力相較於公用事業等其他防禦產業出色。  長期而言,隨著世界變老,人口結構的變化帶來了更多與年齡有關的疾病的挑戰。因此,在老齡化社會中,人們長壽且維持健康是遏制醫療保健支出增長的關鍵。  安聯投信認為,有效疫苗的加速開發有助強化民眾對生活回復正常的信心,進而加強經濟活動,帶動2021年全球經濟繼續復甦。策略上,布局新冠疫苗與新藥開發時程明確、醫療儀器相關、前在產品具分散性的個股;適度調節新藥進度落後、財報與展望不佳的個股。  另外,持續看好新冠疫苗開發相關類股、能見度高的癌症開發類股以及具轉機題材等個股;而整體產業表現回穩,觀察疫苗推出以及美國健保政策的方向。  百達投顧表示,從科學創新和醫學研究的進步正在帶來更好、更有效的護理標準。  富蘭克林證券投顧建議,投資應向長線成長趨勢正向產業靠攏,而生技醫療產業受惠人口高齡化的中長線趨勢,投資人可採取逢回分批加碼或以大額定期定額方式布局生技股票基金。

  • 蘇喊勞保不會倒 蔣萬安斥空話

    蘇喊勞保不會倒 蔣萬安斥空話

     勞金局投資組長爆發弊案,勞金局管理基金績效受矚目。國民黨立委蔣萬安昨日爆出勞保基金潛藏負債已破10兆,應盡快提出改革期程。行政院長蘇貞昌回應「政府沒倒,勞保就不會倒」。  蔣萬安指出,勞保基金在2017年首次出現短絀、逆差,至今已短絀800多億,潛藏債務超過10兆,在最近一次,2018年所作精算報告,勞保基金恐在2026年破產,勞保年改方案何時提出?  蔣問年改方案何時提出  蘇貞昌說,政府不倒,勞保就不會倒,政府一定會負最後給付責任。勞動部長許銘春回應,正在傾聽各界意見。  蔣萬安表示,根據經合組織所做「勞保基金針對確定給付制退休金計畫的基金提存比率」調查,在揭露14國中,美國提存比接近70%、英國近90%,其他歐洲國家約100%,但截至2017年底,台灣僅7.16%。  蔣萬安說,蘇貞昌一再說政府負擔最後責任,都只是空話,勞保改革方案究竟何時提出?蘇貞昌說,改革牽涉各層面甚多,要穩妥前進。蔣萬安批「在立院還在講空話」。  蘇揆回不用這樣喊時間  他批評,明年不敢承諾,那後年提得出來嗎?蘇貞昌回應「我不用這樣喊時間啦。」蔣萬安表示「你連具體期程都不敢承諾,也不清楚內容方向。」  蔣萬安說,勞動部之前說今年年底會提出,行政院馬上否認,現在質問何時提案,也不敢承諾,根本在唬弄所有勞工。  此外,勞動部勞動基金運用局昨天公布10月及11月截至上周五為止的勞動基金運用成效,提及10月份受到新冠肺炎、美國總統大選、匯率影響,勞動基金10月單月虧損達約441億元,但11月受到疫苗研發進度、美國總統大選底定,激勵金融市場回溫,截至11月27日為止,勞動基金在11月就賺約2300億。  勞動基金績效遠遜大盤  有分析師表示,以基金4.45兆規模推出,勞動基金累計前11月的表現,報酬率約4.1%,與台股大盤自今年以來、近15%的上揚表現相較,勞動基金的績效「落後有點多」。  但勞動基金運用局副局長劉麗茹表示,勞動基金近5年平均收益率3.49%、收益數達7176億元,若僅比對今年國內股票收益,截至今年10月底為止,國內股票收益率達8.3%,其中自營達13.31%、委外達5.03%,均優於同期台股大盤收益率的4.58%。  退撫基金昨天也公布,11月全球股市全面上揚,退撫基金績效也大幅回升,截至11月底,初估退撫基金獲利超過300億。

  • 勞動基金預告 11月大賺2,300億

    勞動基金預告 11月大賺2,300億

     勞動、國保及退撫三大政府基金10月再出現546億元虧損,累計前十月虧415億元,收益率負1.01%;為了穩定勞工及公務員軍心,勞動基金運用局及退撫基金管委會罕見提前發布11月大賺,勞動基金11月到27日止已回沖大賺2,300億元,退撫基金11月也賺約314億元。  整體勞動基金10月單月虧損高達441.2億元,累計前10月因而轉盈餘為虧損418.8億元,收益率負0.98%,勞動基金底下共有六個基金,其中,新舊制勞退基金10月單月再虧損362.6億元,合計前10月虧損465.9億元,收益率負1.37%,等於是前10月金虧損418.8億元,全都來自於新舊勞退虧損465.9億元的「貢獻」。  此外,退撫基金1日公布10月單月也虧損69.62億元,累計前10月也轉為虧損14.49億元,收益率負0.25%。  勞金局指出,10月受新冠疫情影響,國外股債及另類投資市場均下跌,加上美元今年來相對台幣跌3.9%,導致基金短期績效受波及,而11月因疫苗研發進度激勵市場回溫,初估11月至27日止,獲利約2,300億元。且勞動基金近5年多(104~109年10月)平均收益率為3.49%,收益數達7,176億元,長期績效穩健。  勞金局表示,勞動基金的投資運用採多元配置,均衡布局在國內、外不同種類金融商品,其中,在國內股票投資方面,109年截至10月底止,收益率為8.3%(自營13.31%、委外5.03%),優於同期台股大盤收益率4.58%。  退撫基金管委會也公布,11月受惠於美國總統大選結束,政治不確定性減少,以及新冠肺炎疫苗及藥物研發出現正面進展,資金轉進風險性資產,全球股市全面上揚,退撫基金績效大幅回升,截至11月底,初估獲利超過300億元。  退撫基金表示,10月因歐美新冠肺炎疫情反覆,加上美國總統大選前的不確定因素,市場觀望轉趨下跌,致10月收益呈負數,主因國外委託經營表現不佳影響,惟國內自營股票及國內委託經營績效持續保持良好。

  • 軍公教免驚 退撫基金今年至11月底獲利逾300億

    軍公教免驚 退撫基金今年至11月底獲利逾300億

    勞動基金爆出弊案,讓政府基金經營績效備受質疑,退撫基金今天公布,今年11月全球股市全面上揚,退撫基金績效也大幅回升,截至今年11月底,初估退撫基金獲利已超過新台幣300億元。 退撫基金指出,今年10月因歐美新冠肺炎疫情反覆,加上美國總統大選前的不確定因素,市場觀望轉趨下跌,導致退撫基金10月底的收益數較9月底下滑,主要是受國外委託經營表現不佳影響,但國內自營股票及國內委託經營的績效則持續保持良好。 今年11月受惠於美國總統大選結束,政治不確定性減少,以及新冠肺炎疫苗及藥物研發出現正面進展,資金轉進風險性資產,全球股市全面上揚,退撫基金績效大幅回升,截至今年11月底,初估獲利超過300億元。 對於未來的投資環境,退撫基金表示,全球寬鬆的資金環境支撐股市表現,但仍須留意包括:新冠肺炎疫情發展、主要經濟體經貿政策、全球央行貨幣政策等情事之變化。 因此,退撫基金管理會將適時調整資產配置,並偏重於基本面展望較佳、能見度較高的投資標的,以建構穩健之投資組合,維持基金長期收益之穩定。 此外,在勞動基金爆發弊案後,為防止退撫基金也發生類似情況,銓敘部長周志宏表示,近期將全面進行專案查核,未來每年查核比例也將從現行14%提高至20%,以防止可能出現的漏洞。

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