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以下是含有被金管會的搜尋結果,共777

  • 財管2.0方案將上路 別踩兩紅線

     金管會的財管2.0方案預計在第二季上路,金融業者指出,此次金管會「大開善門」,但也同時劃出兩道「紅線」,其中除了仍堅持結構性債券等金融商品銷售不能以新台幣匯率作為連結標的,並新納入新台幣利率指標商品不能放入。

  • 2018年金檢出爐 國壽四缺失 被罰560萬

     2018年金檢結果出爐,國泰人壽遭金管會開罰。金管會18日公布,金檢國壽時發現四大類缺失,包括業務員不當勸誘保戶解約舊保單、借房貸及保單貸款來投保新保單,更有接受宮廟假投保真理財,且大陸分公司被暫停業務卻未及時通報金管會,四大缺失共被罰鍰560萬元及六項糾正,是國壽有史以上單次被開罰的最大罰單。

  • 南山副董被記過 惹毛金管會

     南山人壽又將成為「金融教材」。南山人壽15日公告要記副董事長尹崇堯及總經理許妙靜大過的公文已悄悄「消失」,因為保險局認為南山此舉未依公司章程及內控程序,不符公司治理,根本「無效」,已要求南山人壽在本周說明,金管會不排除再祭出新的南山條款。

  • 協助寺廟假投保真理財 國壽遭金管會開罰

    協助寺廟假投保真理財 國壽遭金管會開罰

    協助寺廟以投保壽險保單方式理財,壽險業模範生國泰人壽遭金管會開罰。金管會18日公布,金檢國壽時發現四大類缺失,包括業務員不當勸誘保戶解約舊保單、借房貸及保單貸款來投保新保單,更有接受宮廟假投保真理財,且大陸分公司被暫停業務卻未及時通報金管會,四大缺失共被罰鍰560萬元及6項糾正,是國壽有史以上單次被開罰的最大罰單。

  • 今年新增件數恐不如去年... 金融監理沙盒目前僅增一案

     2020年進金融監理沙盒案件數恐不如去年。金管會綜規處長林志吉13日公布,今年至今僅增加一件監理沙盒申請案,還是銀行申請的創新業務,正與銀行局討論,是否轉為「試辦」,即未必要進沙盒實驗。

  • 金融監理沙盒今年僅新增一申請案 恐轉試辦

    金融監理沙盒今年僅新增一申請案 恐轉試辦

    2020年進金融監理沙盒案件數恐不如去年。金管會綜規處長林志吉13日公布,今年至今僅增加一件監理沙盒申請案,還是銀行申請的創新業務,正與銀行局討論,是否轉為「試辦」,即未必要進沙盒實驗。

  • 金管會新增五大規定 保險經理人失德 3/1後將丟飯碗

     沒有犯罪前科、沒有從事不誠信或不正當行為,但沒有「良好品德」,在3月1日後一樣不能出任保險公司經理人。金管會強調,保險業負責人若具良好品德,對保險業形象及聲譽都有正面效益。也就是未來被「爆出」婚內出軌、棄養高齡父母、浮報高額交際費之類行為,還是可能不適合出任保險業高層,公司可能會被要求「調整」人事。

  • 涉案時間長達十年 彰銀理專A客戶6,300萬

     理專監守自盜又一起。彰銀30日傳出北台中分行不肖理專挪用客戶資金,金管會證實,該理專從2009年底至2019年6月監守自盜,涉案時間長達十年,涉案金額高達6,300萬元。金管會表示,目前已請彰銀陳述意見,將依照規定處理。

  • 防老婆兒女刷爆附卡 金管會給正卡人被通知權

    附卡刷爆了,正卡人卻不知道。由於2018年底時發生智庫學者的成年兒子,遭人誘導刷附卡500萬元後自殺,金管會與銀行公會研議後,即日起正卡持卡人可向銀行行使「被通知權」,即附卡每筆刷卡可用網站、APP推播通知;若要以電郵或簡訊通知,則是附卡單筆刷卡逾5千元、或國外網路刷卡逾5筆。

  • 多年來頭一遭!南山人壽被降評

     南山人壽2012年受評以來首度被降評。中華信用評等21日宣布調降南山人壽與其子公司南山產物的長期發行體信用評等與財務實力評等,自「twAA+」調降為「twAA」,但同時解除評等的「信用觀察負向」狀態,展望改為「穩定」。

  • 杜英宗 轉讓南山人壽3千萬股

     南山人壽股權出現小小變動。南山人壽17日公告,其遭到金管會停職二年的南山人壽董事長杜英宗,將轉讓3千萬股南山人壽股票,給宋明峰、宋妍儀及宋慧玲三位自然人共1千萬股,另外2千萬股則是轉給元新投資,南山人壽表示,此為杜英宗個人財務操作,不便置喙。

  • 停職賣股 南山董座杜英宗轉讓三千萬股

    停職賣股 南山董座杜英宗轉讓三千萬股

    南山人壽股權出現小小變動。南山人壽17日公告,其遭到金管會停職二年的南山人壽董事長杜英宗,將轉讓三千萬股南山人壽股票,給宋明峰、宋妍儀及宋慧玲三位自然人,共一千萬股,另外二千萬股則是轉給元新投資,南山人壽表示,此為杜英宗個人財務操作,不便置喙。

  • 金管會出招 利變保單被鎖喉

     利變保單三大緊箍咒來了。金管會16日公布新的利變保單應注意事項,要求壽險業建立宣告利率平穩機制、每月宣告利率會議要檢視合約服務邊際(CSM)不得為負;利變區隔帳戶超過準備金的部分,以20%稅率完稅後要提列20%的特別盈餘公積,等於壽險公司賣愈多利變保單,配息能力愈低。

  • 內閣全獲留任 顧立雄:沒被徵詢其他新位置

    總統蔡英文勝選連任後,行政院昨召開臨時會提出內閣總辭,已獲蔡英文「全員慰留」,金管會今(14)日舉行新春記者會,金管會主委顧立雄被問到內閣人事時,僅說「現在狀況是我獲得留任」,之後更否認有被徵詢「新位置」。

  • 街口「託付寶」再次開戰 金管會回:違法上路最嚴重撤照

    街口執行長胡亦嘉又和金管會開戰了!街口支付要開辦台版餘額寶的「託付寶」,由於廣告宣稱「可享有1.5%年化收益率」,遭金管會關切。胡今(7)日親自來拜會證期局、銀行局,並承諾將來會合法辦理服務,金管會表示,除了廣告不能保證收益外,如果未經金管會點頭就辦相關業務,最嚴重可處撤照。

  • 刊登廣告再踩金管會紅線! 街口投信急撇清

    刊登廣告再踩金管會紅線! 街口投信急撇清

    街口最新強打的「託付寶」廣告標榜「可享有比銀行定存更好的1.5%年收益」又踩紅線!金管會證期局3日指出,雖然現已開放電支機構可代扣款「台幣計價」投信基金,但相關投信投顧公會自律規範3日才核備完成,各投信還要各自修約才能上路,再者,投信對於電支平台基金廣告、促銷活動要核閱,若是有違法地方依法可對投信開罰。

  • 尹崇堯接南山人壽副董 進入接班順位

    被金管會以「資歷太淺」為由,駁回代理董事長人事案的南山人壽董事尹崇堯,已確定循三商美邦人壽、全球人壽模式,先接任副董事長一職,培養參與決策的資歷,尹崇堯同時也接下南山人壽投審會主委暨主席、公平待客委員會召集人的職務。

  • 金管會新年理財大禮 開放高資產客群7+1商品服務

    金管會新年理財大禮 開放高資產客群7+1商品服務

    2020年到,金管會趕在跨年前一刻公布「媲美星港」財富管理新方案,為了國內的高資產客群、因應全球資金佈局而調整的國外資金等,推出三大策略、19項開放措施。高資產客群將在今年措施陸續上路後,有新的7商品、1服務規劃理財運用。

  • 理專加南山 金管會今年罰鍰比去年多收億元

    銀行理專監守自盜,加上南山人壽資訊系統境界之亂,讓金管會今年罰鍰收入增加1億元,金管會26日公布,今年至今銀行局罰鍰收入已達8,430萬元,保險局則有1億3,560萬元,證期局對證券業及公開發行公司開罰的罰鍰共8,132萬元,三局合計3億122萬元,比去年多1億897萬元,創下歷年新高。 \n金管會強調,這些罰鍰最後都是繳給國庫,並不是由金管會運用。而罰鍰是為了讓金融機構警惕,如銀行理專監守自盜的問題,今年已公布理專十誡,要求各銀行強化理專管理、強制休假及代班制度,未來若銀行沒有落實,即會再加重處罰,且在銀行法、保險法等修正後,最高罰鍰已拉高到3千萬到5千萬元,未來累犯或情節嚴重的金融機構,罰鍰恐都是千萬元計算。 \n今年因為理專監守自盜,已有8家銀行被罰鍰5,100萬元,尚有玉山銀行、永豐銀行也被發現理專挪用客戶資金案,但金管會尚未開罰。 \n保險局今年則是有南山人壽新資訊系統境界上線引發亂象、更改收費員制度損及客戶權益、投資部門人員在Line群組報明牌及金檢缺等案,光南山人壽一家今年就被罰4,860萬元,堪稱今年金融業接金管會罰單的最大苦主。 \n據金管會統計,銀行局今年罰鍰案共23件,罰鍰金額共8,430萬元,比起去年24件、共罰4,816萬元,罰鍰金額加75%,但件數反而減少1件,代表每案罰鍰金額亦比去年增加,即銀行今年拿的都是大罰單。 \n保險局今年則有66件罰鍰案,共罰1億3,560萬元,與去年43件罰鍰案,共罰7,520萬元相比,金額增加80%以上,亦是今年金管會三局中,罰鍰金額收入最多的一局。 \n證期局今年則有286件,共罰8,132萬元,去年則是有239件,罰鍰金額6,889萬元,金額增加18%,證期局主要多是上市櫃公司的資訊公開、財報公布未及時等疏失,單件多是24萬元上下,是各局罰鍰案件數最多的一局。

  • 揪金控藏鏡人明年7月上路 最重罰千萬!

    金管會出招,金控背後「藏鏡人」2020年7月後將全都露!為力推金控家族持股透明化,銀行局於2019年12月25日將正式發布金融機構大股東申報注意事項,要求國內金融機構大股東在向金管會申報持股時,必須揭露其背後之「實質受益人」或「最終控制權人」,為了讓各家有調整時間,給予半年緩衝期,預計2020年7月1日正式上路。 \n金管會主委顧立雄上任後的重要政策就是讓金控「去家族化」,力推金控、銀行股權透明化行動,儘管現在金融機構為了防制洗錢都已經有股權透明化的監理原則,但未來金管會要更清楚知道,誰是「實質受益人」或「最終控制權人」,金控、銀行向金管會申報的表格中都必須列入。 \n銀行局指出,2020年7月1日正式上路後,若有未申報或申請的持股,將無表決權,且會被金管會要求限期處分,並依銀行法128條第三項開罰200萬~1,000萬元不等罰鍰。 \n銀行局指出,此次有三大修正重點。一是主要參考金融機構防制洗錢辦法,增訂同一人、同一關係人或第三人為法人時,將實質受益人或最終控制權人列入申報範圍。 \n第二是新增除外不需申報的第三方法人身份,從三類增加至七類。除了國內外政府機關及公營事業機構外,新增一、國外掛牌的上市櫃公司及其子公司;二為我金融機構管理之投資工具,如境內基金;三是境外但已符合洗錢防制打擊資恐組織監理標準一致的投資工具。 \n三是為了讓大股東安心申報,銀行局指出此次還增加「股權、控制權結構圖,作為監理使用,無須同時副知提供予金融機構。」也就是大股東申報純作為金管會監理之用,金融機構不會知道。

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