搜尋結果

以下是含有詐貸案的搜尋結果,共233

  • 社會10點檔》圖謀夫千萬保險 惡妻密室砍碎他頭顱詐保

    社會10點檔》圖謀夫千萬保險 惡妻密室砍碎他頭顱詐保

    高雄仁武區在2016年11月27日發生一起離奇命案。1名60歲的王姓鐵工廠老闆,被發現雙手遭綑綁,頭部被砍殺8刀,頭顱甚至碎裂,陳屍在自家工廠,歹徒手段凶殘,兇手看似與死者有極大恩怨,才會下如此重手,但警方偵查後卻苦無線索,直到一段監視錄影帶現蹤,案情直轉及下,竟然查出兇手就是死者結縭40年的妻子覬覦老公千萬保險金,竟設局迷昏老公後,將他殘忍殺害詐保,差點上演一齣完美的密室殺人案。

  • 潤寅案第2波偵結 查獲詐貸86億

    潤寅案第2波偵結 查獲詐貸86億

     台北地檢署偵辦潤寅詐貸案,4日第2波偵結。檢方再查出,潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦運用旗下5家公司,以不實買賣合約書、發票,與股票上市的福懋等多家公司主管進行663筆假交易,向土銀、上海商銀、中信銀3家銀行詐貸86億元,依違反銀行法等罪嫌,追加起訴楊文虎夫婦、福懋公司主管黃明堂等15人及潤寅等5家法人。

  • 潤寅再詐貸86億 建大捲入喊冤

     潤寅集團銀行詐貸案爆出「案外案」!楊文虎夫婦等15人,涉嫌向三家銀行詐貸86億餘元,被台北地檢署依商業會計法及偽造文書等罪嫌,追加起訴;其中,檢方還查出建大工業採購李宜珮,搭配佯稱所任職公司與潤寅集團有交易的假象。對此,建大表示,這是李宜珮個人行為,與公司無關。

  • 追潤寅贓款 檢調擬採陳致中模式

    追潤寅贓款 檢調擬採陳致中模式

     潤寅負責人楊文虎夫婦將大批詐貸資金,分別匯往美國及大陸等地購產,其中王音之將部分款項,購買美國房產,並登記在遭通緝的兒子楊昌衡名下,涉及跨境洗錢犯罪;檢調已透過司法互助請求美方協助,擬援引扁案「陳致中模式」,向美國法院聲請沒收房產,進而拍賣將贓款匯回台灣。

  • 潤寅案再查獲詐貸86億元 追加起訴楊文虎等15人

    潤寅案再查獲詐貸86億元 追加起訴楊文虎等15人

    台北地檢署偵辦潤寅386億元詐貸案,4日第二波偵結。檢方認為,潤寅負責人楊文虎、王音之夫婦運用潤寅集團旗下多家公司,以不實買賣合約書、發票,與股票上市的公司進行663筆假交易後,向土銀、上海商銀、中信銀3家進行詐貸86億元,依違反銀行法、商業會計法,偽造文書、證交法、背信罪嫌追加起訴楊文虎、王音之、福懋公司主管黃明堂共15人、潤寅5家公司。

  • 潤寅詐貸 檢將採扁案「陳致中模式」追在美犯罪所得

    潤寅詐貸 檢將採扁案「陳致中模式」追在美犯罪所得

    檢調偵辦潤寅詐貸472億元案,由於潤寅負責人楊文虎、王音之夫婦將大批詐貸資金,分別匯往美國及大陸等地購產,其中王音之將部分款項,購買美國紐約、加州等地房產,登記在因本案遭通緝的兒子楊昌衡名下,檢調認為涉及跨境洗錢犯罪,已透過司法互助,請求美國司法部及國土安全部協助,擬採取扁案「陳致中模式」,向美國法院聲請沒收房產,進而拍賣將贓款匯回台灣。

  • 潤寅案開庭》王音之扛下詐貸犯行 稱丈夫不知情

    潤寅案開庭》王音之扛下詐貸犯行 稱丈夫不知情

    潤寅詐貸案,台北地檢署依違反銀行法等罪起訴負責人楊文虎、王音之夫婦等人。王音之本月8日自美國被押解返台後遭羈押禁見,台北地院今首度提她開庭,她一口擔下所有詐貸犯行,稱楊文虎並不知情。 \n \n王音之承認詐貸,知道提單、重覆押匯等文件都是假的,她雖然不清楚帳房林奕如細節是怎麼操作,因為她也不知道怎麼作,但確實是她指示造假。 \n \n王音之說,配合造假的廠商如蕭良政、印度Global Trade Well公司等,都是長年的生意夥伴,知道潤寅公司有困難,也知道她曾經倒過,因此她開口求助時,他們都會一起討論怎麼配合。 \n \n王音之並稱,楊文虎並不知道造假文件的事情,都是他指示員工做的,楊也從來沒有問她,這間公司她做了40年,也不會跟楊報告細節。 \n \n另外,王音之否認洗錢犯行,合議庭預計下午繼續開庭,再針對洗錢部分釐清她的辯詞。 \n \n檢方起訴指出,潤寅自2010年8月起勾結福懋等上市公司經理人製造假交易,向國內9家銀行詐貸,直到去年周轉不靈,公司倒閉,楊文虎夫婦才逃亡海外,夫婦倆離開前,另涉嫌指示林奕如及女兒楊宇晨等人在台滅證、洗錢。

  • 國銀動作篇2 潤寅詐貸案 銀行學不會的科技教訓

    國銀動作篇2 潤寅詐貸案 銀行學不會的科技教訓

     台灣銀行業歷年來爆發無數次大小壞帳地雷,當事銀行機構在事後多少有作出改善動作、強化審核機制,但在全球科技創新商業銀行作業流程的今天,不少台灣銀行業仍沒學會善用金融科技,反而還在走老路,投入更多人力、增加更多的公文照會,背後主要因素是內部的IT系統已被「補丁」強化到超過負荷,這種情況又以公股行庫較嚴重。 \n 以潤寅詐貸案為例,九家本國銀行因此吃下386億元壞帳,金管會為此提報的專案報告,懲處各銀行的焦點在授信及存匯作業缺失,並建議各家就應收帳款融資/承購業務,採行通案強化措施,金管會也鼓勵金融機構考量加入中小企業融資服務平台,以精進銀行徵信、授信與貸後管理上制度面與銀行執行面的專業效能。 \n 捲入此案的銀行業在案發之後,彷如驚弓之鳥的授信單位,要求所有商業銀行客戶的應收帳款,都需要經過法院公證,另一方面,銀行對於每件企業融資申請案也都要求照會。索羅思法律事務所律師吳立瑋對此不解的質疑,「難道連美國蘋果公司開出來的應收帳款,都要在台灣先公證,國銀才要放行」? \n 金融主管指出,傳統商業銀行作業流程因「潤寅教訓」而改變,已長期累積良好交易紀錄、財務體質健全的企業客戶一定會不高興,甚至因為不願配合新作法而莫名其妙被要求撤件,「這已危及客戶關係穩定維繫」。 \n 至於中小企業融資服務平台,金管會認為,可以藉此取得企業營運資訊作為貸款評估的參考,也因介接了財政部財政資訊中心的發票驗證服務,有利於金融機構貸後管理及查核交易的真實性。但是,潤寅案還涉及境外多國、跨產業的國際貿易,這類詐欺防堵有多困難,就反映它有多重要。 \n 吳立瑋說,連國際應收帳款承購聯盟(FCI)已將此列為年度工作重點,倡議透過區塊鏈、金融科技等新創技術簡化文件、降低詐欺風險。 \n 只是,創新科技的導入對本國銀行老舊的IT系統相對吃力,某泛公股卸任董座即點出問題,指過去40年銀行一直用「補丁」的方式強化系統更新,內部串接都已是大工程。

  • 王音之今遣返 檢將啟用防疫偵查庭

    王音之今遣返 檢將啟用防疫偵查庭

     潤寅386億多元詐貸案主嫌王音之在美國被捕,將在今(8)日清晨遣返回台,拼齊詐貸案最後一塊拼圖。包括王音之丈夫楊文虎在內的其他被告,都把責任推給王音之,讓王的角色比其他共犯都要吃重,台北地檢署將在訊問後向台北地院聲請羈押禁見。這是台美間司法互助的再一次成功案例。 \n 由於王音之是從洛杉磯押返,雖然北檢掌握情資她沒有其他旅遊史,因加州也有新冠肺炎確診,甚至死亡病例,北檢不敢掉以輕心,將啟用設有隔離防護設備的偵查庭,並訊問王文音在美的接觸史。 \n 調查局國際事務處與美國國土安全調查署駐港辦公室合作,透過情資分享成功掌握楊文虎夫婦在美動向,去年12月12日在洛杉磯由美國移民及海關執法局(ICE)執行逮捕楊氏夫婦,先將楊遣返;王音之因持B2觀光簽證,1月23日出席移民聽證會遭裁定遣返後,搭乘華航CI07班機,預計今(8)日清晨5點20分抵台歸案。 \n 潤寅集團負責人楊文虎夫婦,2011年1月到去年5月間,長期偽造不實的應收帳款,向星展等9家銀行詐貸386億餘元,是近十年規模最大銀行詐貸案,調查局北機站偵辦後,查出案情曲折,連水果行老闆都成行賄白手套,偵辦過程更爆發律師指示潤寅員工滅證的情事。楊文虎夫婦去年6月1日潛逃,北檢8月21日發布通緝,全案今年1月9日偵結,起訴36名被告。

  • 潤寅詐貸案王音之押解回台 她說:「感謝上帝讓我回到台灣」

    潤寅詐貸案王音之押解回台 她說:「感謝上帝讓我回到台灣」

    \n今年1月21日調查局與美國移民及海關執法局(ICE)成功聯手,將潤寅集團詐貸案主嫌楊文虎緝捕回台後,在今(8)日凌晨5時許,調查局再度將楊嫌妻子王音之自美國洛杉磯成功緝返台灣,王音之面對媒體提問僅表示「感謝上帝安排,讓我回到台灣」,隨即遭押解至台北地檢署歸案,檢方訊後將可能向法院聲請羈押。 \n楊文虎、王音之夫婦同為潤寅集團負責人,兩人在2011年1月到2019年5月間,長期偽造不實應收帳款,並向星展銀行等9間金融機構詐貸近386億元,涉嫌《違反銀行法》、《洗錢防制法》、《商業會計法》,經調查局北部地區機動工作站移送,楊氏夫婦被具體求處30年徒刑後,隨即逃往美國,繼楊文虎在今年1月被押回台後,王音之也在今天押解回台。 \n王音之在美國執法人員押解下,搭乘華航CI07班機,於今日清晨抵台,並隨即由調查人員帶回台北地檢署歸案,面對媒體提問,王女僅表示「感謝上帝安排,讓我回到台灣。」據了解,檢方仍在訊問中,稍晚將聲請羈押王音之。 \n更多 CTWANT 報導 \n \n

  • 潤寅詐貸案主嫌王音之  法院裁定收押禁見

    潤寅詐貸案主嫌王音之 法院裁定收押禁見

    檢調偵辦潤寅詐貸386億元案,繼今年1月21日緝返潤寅負責人楊文虎回台後,8日清晨再將楊妻王音之自美國洛杉磯緝返回台,她表示「感謝上帝安排,讓我回到台灣」,隨即被押解台北地檢署歸案,檢方訊後,以王女涉嫌銀行法重罪,有逃亡、串滅證之虞,8日傍晚向台北地院聲請羈押禁見,北院深夜裁准。 \n \n北院指出,檢察官認被告王音之共同涉犯修正前銀行法第125 條之3 第1 項詐欺銀行罪、商業會計法第71條第1 款會計憑證不實罪、刑法第339 條第1 項詐欺取財罪、刑法第216 、215 、210 條行使業務登載不實文書及偽造私文書等罪嫌,聲請羈押。 \n \n北院經訊問王音之,並綜合卷內事證後,認王女涉犯銀行法等多項罪嫌,犯罪嫌疑重大,且王女曾有逃亡、滅證之舉,尚有證人或潛在共犯尚未到案,如不予羈押無法防免被告逃亡、勾串、滅證之可能性,而有羈押之必要,裁定自羈押並禁止接見、通信。

  • 潤寅詐貸主嫌王音之押解歸案 北檢訊後聲押禁見

    潤寅詐貸主嫌王音之押解歸案 北檢訊後聲押禁見

    檢調偵辦潤寅詐貸386億元案,繼今年1月21日緝返潤寅負責人楊文虎回台後,8日清晨再將楊妻王音之自美國洛杉磯緝返回台,她表示「感謝上帝安排,讓我回到台灣」,隨即被押解台北地檢署歸案,檢方訊後,以王女涉嫌銀行法重罪,有逃亡、串滅證之虞,8日傍晚向台北地院聲請羈押禁見。 \n \n由於王音之是從洛杉磯押返,雖然北檢掌握情資她沒有其他旅遊史,因加州也有新冠肺炎確診,甚至死亡病例,北檢不敢掉以輕心,將啟用設有隔離防護設備的偵查庭,並訊問王文音在美的接觸史。 \n \n王音之在美方執法人員押解下,搭乘華航CI07班機,於8日清晨5時20分抵達桃園國際機場。調查局人員在所有旅客下機後,登機告知王音之當事人權益事項後,將其上銬帶出,王音之穿著黑色外套,戴著口罩,被記者問到此刻心情時表示,「感謝上帝安排,讓我回到台灣」。另外,被問到會不會想念家中小孩時,則低調反問「你說呢」,隨即被押解到台北地檢署歸案。 \n \n調查局指出,楊文虎、王音之夫婦於2011年1月至2019年5月間,長期偽造不實應收帳款,據以向星展銀行等9家金融機構詐貸386億餘元,去年6月1日潛逃出境,去年8月遭北檢通緝,北檢今年1月起訴2人,並求刑30年,全案經美國國土安全調查署駐港辦公室與調查局國際事務處共同合作,去年在洛杉磯逮捕2人。 \n \n調查局表示,王音之因持B2觀光簽證,須經出席移民聽證會,遭移民法庭裁定才能遣返,調查局在裁定確定後,馬上與美國移民及海關執法局再度聯手,以最快速度從美國洛杉磯再將王音之緝捕返台。

  • 詐貸386億 潤寅案董娘王音之8日押解回台!

    詐貸386億 潤寅案董娘王音之8日押解回台!

    涉嫌潤寅詐貸案楊文虎、王音之夫婦,繼楊1月21日被押返台後,法務部調查局目前已準備押解王音之回台,預計搭乘華航CI07班機,8日清晨5點20分抵台。 \n \n檢調偵辦潤寅集團勾結上市公司福懋、新纖、大宇、中纖、南亞、泰豐經理人假交易,涉嫌向合庫等9家銀行詐貸386億多元,造成銀行84億多元呆帳案,台北地檢署一月初偵查終結,依違反銀行法起訴潤寅負責人楊文虎、王音之夫婦及女兒楊宇晨、福懋董事黃明堂、律師黃呈熹等36人;具體求處楊文虎夫婦30年徒刑。楊文虎夫婦與兒子楊昌衡3人,因另涉詐欺罪遭通緝。

  • 調查局駐外法秘再立大功 遣返潤寅詐貸案主嫌王音之

    調查局駐外法秘再立大功 遣返潤寅詐貸案主嫌王音之

    \n \n臺美司法互助再下一城!繼今年1月21日成功緝返楊文虎回臺後,調查局與美國移民及海關執法局(ICE)再度聯手,於7日晚間自美國洛杉磯再將其妻王音之緝返臺,解送臺北地方檢察署歸案。 \n \n楊文虎及王音之夫婦是貿易商潤寅集團負責人,於2011年1月至2019年5月間,夫婦二人長期偽造不實應收帳款,據以向星展銀行等九家金融機構詐貸新臺幣386億餘元,涉嫌違反銀行法、洗錢防制法及商業會計法,經調查局北部地區機動工作站偵辦移送。楊氏夫婦於2019年6月1日潛逃出境,臺北地方檢察署於同年8月21日發布通緝。 \n \n美國國土安全調查署(HSI)駐港辦公室與調查局國際事務處共同合作,透過情資分享成功,掌握楊氏夫妻在美動向,2019年12月12日在洛杉磯由ICE執行逮捕楊氏夫婦。臺美雙方為免夜長夢多,於年前1月21日先將楊嫌遣返臺,解送臺北地檢署,經法院裁定收押禁見。其妻王音之因持B2觀光簽證,需於1月23日出席移民聽證會,同遭移民法庭裁定遣返。經調查局駐美法務秘書協調ICE,定於美西時間3月6日復派2名押解官遣返王音之,預定於8日清晨5時20分抵達桃園國際機場

  • 潤寅詐貸案 「滅證軍師」辯只給法律意見

    潤寅詐貸案 「滅證軍師」辯只給法律意見

    台北地院審理潤寅詐貸案,今天下午傳喚協助洗錢的千金楊宇晨的「小王」王威程,及涉嫌擔任「滅證軍師」的前法官黃呈熹律師等人,2人均否認犯罪,辯稱最初都不知道潤寅詐貸,直到結束營業後才知情,黃並強調只給予法律意見,「並沒有要淌渾水」。 \n \n檢方起訴指出,潤寅負責人楊文虎、王音之出境後,指示楊宇晨在台善後,王威程涉嫌協助楊宇晨存放600萬元贓款至銀行保險箱;楊文虎夫婦並支付1250萬元律師費,由黃呈熹指導潤寅員工洗錢、串證、滅證。 \n \n王威程表示,他和楊宇晨一起提領的款項,都是楊的私人積蓄,楊女曾提及家裡要破產,因母親拿她名義作擔保,接到很多催債電話及簡訊,但不知道潤寅詐貸一事,詐貸新聞7月在曝光,但他們早在5月就提錢,根本不是替潤寅洗錢。 \n \n王威程並說,他並不知道存入保險箱的實際金額,600萬元是調查官要他說的,聲請勘驗偵訊時光碟釐清此事。法官當庭裁准,諭知本月25日開庭時勘驗。 \n \n黃呈熹則說,起訴書所述與事實有很大出入,王音之去年4月找他當顧問,是要他幫忙找金主、與銀行協商延後清償貸款,1250萬元就是「包三審」的律師費,他當下告知一定要有擔保品或保證人,所以兩人後續在LINE上才會討論保證人契約一事,他當下根本不知道潤寅詐貸,否則LINE對話內容就不會是這樣。 \n \n黃呈熹強調,楊文虎、王音之根本沒有指示他協助洗錢、滅證,而是王的胞弟王振賢、潤寅帳房林奕如5月間到事務所找他,並告知有些文件不實,希望他幫忙渡過檢調偵查,因擔心「口無遮攔」的王音之說出去,想先安排夫婦倆離開,以便銷毀資料。 \n \n黃說,他後來有居中聯絡資訊公司來幫忙處理電腦,但沒有受誰指示,也沒有指示誰洗錢、滅證,他直到去年6月3日潤寅結束營運,與林奕如等人討論後才知悉詐貸一事,但也只是知道而已,並沒有打算淌這個渾水,只有給予一些法律意見。

  • 潤寅詐貸案 北院提審楊文虎楊宇晨

    潤寅詐貸案 北院提審楊文虎楊宇晨

    潤寅詐貸案台北地院19日首次開庭,提審羈押中的負責人楊文虎、女兒楊宇晨。

  • 海科館BOT案 陳慶男判6年10月

    海科館BOT案 陳慶男判6年10月

     涉及獵雷艦詐貸案遭判重刑的慶富集團負責人陳慶男,另在海科館BOT工程案,以不實資料向5家聯貸銀行詐貸3億3800萬,高雄地院15日宣判,依偽造文書、銀行法詐詐欺等三罪,判他有期徒刑6年10月,併科罰金2000萬;同案被告慶富專案工程師梁耕華,判刑5年6月、建築師許銘陽判刑1年9月、建築師夏雯霖、彭信蒼各判刑2年,建築事務所協理郭一昌獲判無罪。可上訴。 \n 擔任慶富集團子公司慶陽海洋公司董事長的陳慶男,2015年指示不知情財務人員,將1億5000萬自慶富造船及另家公司帳戶,轉入慶陽海洋公司帳戶,充作增資股款及申貸所需自籌款,並向聯貸銀行詐得授信額度2億元後,再將1億5000萬匯回,涉嫌偽造文書、違反公司法等。 \n 陳慶男又以慶富造船名義,簽訂海科館生態展示館維生系統等分包契約,明知工程進度落後,卻3次指示梁耕華製作不實工程進度圖和不實工程進度證明書,隨後又找3名建築師在不實工程進度證明書上用印,再由會計人員持相關文件,向聯貸銀行申請核撥授信額度,共詐得3億3800萬。

  • 潤寅百億詐貸案 子公司名下台中豪宅遭法拍求償

    潤寅百億詐貸案 子公司名下台中豪宅遭法拍求償

    老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻,涉嫌長年偽造不實交易文件,以應收帳款融資向九家銀行騙走高達386億元,創下史上銀行詐貸最高金額,其子公司資產位於台中西屯區的樓中樓豪宅「鄉林皇居」遭國稅局查封並法拍求償,一拍底價6000萬,將於3月6日開標。 \n \n根據台中地院公告,位於台中西屯區豪宅社區「鄉林皇居」16以及17層的樓中樓遭法拍,總底價為6000萬元,總坪數約146.28坪,含三車位,拆算車位換算單價,每坪約44.18萬元,拍定後點交;查封原因為給付票款強制執行,該持有人為潤琦實業負責人陸敬瀛,是為潤寅負責人楊文虎旗下員工。 \n \n潤寅屬於紡紗業,為進出口貿易商,資本額3.29億元,代表人為楊文虎,成立迄今已近39年,公司主要營業產品為工業化纖,包括紡織用紗、工業用紗、化纖原料等,潤寅從事貿易已有25年以上,客戶來自世界各地,且與多家紡織上市上櫃公司如福懋、台化、中纖、遠紡、南亞有長期業務往來之合作。 \n \n潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻,涉嫌長年偽造不實交易文件,以應收帳款融資向銀行騙走高達386億元,包括王道銀、台企銀等13家銀行受害,創下史上銀行詐貸最高金額,日前被檢方具體求刑30年,如今夫婦兩人已潛逃國外,潤琦實業為該旗下關係企業。 \n \n寬頻房訊發言人徐華辰表示,「鄉林皇居」位於西屯七期,屋齡9年,規劃80坪以上大坪數產品,共四棟、規劃總戶數高達442戶,觀察該社區實價資料,每坪均價約為28萬元,中高樓層頂多31萬元,法拍物件遠高於市價行情,估計要到4拍後才有機會拍出。 \n \n文章出自富比士地產王

  • 潤寅詐貸百億 遭法拍子公司名下台中豪宅求償

    潤寅詐貸百億 遭法拍子公司名下台中豪宅求償

    老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻,涉嫌長年偽造不實交易文件,以應收帳款融資向九家銀行騙走高達386億元,創下史上銀行詐貸最高金額,其子公司資產位於台中西屯區的樓中樓豪宅「鄉林皇居」遭國稅局查封並法拍求償,一拍底價6000萬,將於3月6日開標。 \n \n根據台中地院公告,位於台中西屯區豪宅社區「鄉林皇居」16以及17層的樓中樓遭法拍,總底價為6000萬元,總坪數約146.28坪,含三車位,拆算車位換算單價,每坪約44.18萬元,拍定後點交;查封原因為給付票款強制執行,該持有人為潤琦實業負責人陸敬瀛,是為潤寅負責人楊文虎旗下員工。 \n \n潤寅屬於紡紗業,為進出口貿易商,資本額3.29億元,代表人為楊文虎,成立迄今已近39年,公司主要營業產品為工業化纖,包括紡織用紗、工業用紗、化纖原料等,潤寅從事貿易已有25年以上,客戶來自世界各地,且與多家紡織上市上櫃公司如福懋、台化、中纖、遠紡、南亞有長期業務往來之合作。 \n \n潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻,涉嫌長年偽造不實交易文件,以應收帳款融資向銀行騙走高達386億元,包括王道銀、台企銀等13家銀行受害,創下史上銀行詐貸最高金額,日前被檢方具體求刑30年,如今夫婦兩人已潛逃國外,潤琦實業為該旗下關係企業。 \n \n寬頻房訊發言人徐華辰表示,「鄉林皇居」位於西屯七期,屋齡9年,規劃80坪以上大坪數產品,共四棟、規劃總戶數高達442戶,觀察該社區實價資料,每坪均價約為28萬元,中高樓層頂多31萬元,法拍物件遠高於市價行情,估計要到4拍後才有機會拍出。 \n \n(文章出自富比士地產王)

  • 史上最高額詐貸案》潤寅如何騙走九家銀行386億?

    史上最高額詐貸案》潤寅如何騙走九家銀行386億?

    楊文虎夫妻主導的潤寅詐貸案,日前被檢方求刑30年,也暴露出國內應收帳款融資,仍有很大的漏洞可鑽。 \n老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻,涉嫌長年偽造不實交易文件,以應收帳款融資向九家銀行騙走高達386億元,創下史上銀行詐貸最高金額,日前被檢方具體求刑30年。 \n隨著調查揭露犯罪手法,也讓外界發現台灣企金融資制度漏洞不少,並建議參考日本作法,建立銀行間企業融資貸放實質登記制,以及落實企業徵信,才能避免錯誤再度發生。 \n關鍵一: \n製作不實買賣合約書 \n潤寅向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」,通常是賣方銷貨給買方(例如本案買方為上市公司福懋)後,銀行確認雙方的實質交易單子後,先付錢給賣方,日後買方再將貨款付給銀行,等於是賣方為了資金融通,以未來可收到的帳款,先向銀行融資。 \n其實潤寅密謀詐貸早在10年前即開始,自2010年8月起,楊文虎夫妻就指示員工林奕如偽造不實的買賣合約書、統一發票及出貨單等文件,慢慢製造假業績;並自13年4月起,利用偽造的海運提單(屬有價證券),開立不實的買賣合約書、統一發票、Commercial Invoice(商業發票)、海運提單等文件,陸續向星展、元大、台灣企銀、王道、一銀、合庫、華南、玉山及兆豐九家銀行,申辦國內外應收帳款融資及外銷放款。 \n關鍵二: \n與上市櫃公司人員配合造假 \n看似平常的應收帳款融資能輕易向銀行融通貸款,主要是銀行與銀行之間並無法聯合徵信,使潤寅得以用同一套造假資料,用不同公司名義,不斷地向不同銀行融通;尤其潤寅假造的交易對象又是知名上市公司,更容易取信銀行。而能夠假造得逞,在於楊文虎夫妻長期以現金及高級水果禮盒,賄賂國內多家上市公司經理或資深員工,配合向銀行不實照會。 \n其中,福懋前副總黃明堂便被指透過接待銀行人員訪廠、收受債權轉讓存證信函、回覆確認交易內容等方式,佯裝任職的各家公司或其子公司,與潤寅集團有交易的假象,使銀行核准動撥貸款。不僅如此,潤寅也疑佯裝以廠商名義還款,以及買通外國人士協助還款,致銀行持續受騙。 \n更多內容,請參閱最新一期《今周刊》(第1205-1206期) \n

回到頁首發表意見