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以下是含有詐貸案的搜尋結果,共276

  • 潤寅詐貸案未了 王音之逃亡前借2千萬不還今再遭起訴

    潤寅詐貸案未了 王音之逃亡前借2千萬不還今再遭起訴

    潤寅詐貸470億餘元,負責人王音之一審遭重判28年,全案目前在高等法院審理中。台北地檢署調查發現,王女在2019年潛逃出境前,另假借叫貨名義借款2000萬元不還,18日再依詐欺罪將她起訴。

  • 涉房貸人頭戶詐貸 金管會開鍘 兆豐銀遭罰千萬

     兆豐銀行因房貸人頭戶詐貸案,遭金管會罰千萬元。金管會8日宣布,兆豐銀行新店分行石姓行員在2015年7月至2019年12月間,配合代書引介的房貸案,放寬授信審查等標準,共有28戶房貸疑似人頭戶、共貸款3.5億元,目前有12戶已繳息不正常,由於違法期間長達四年六個月,且兆豐銀事先未能清查出來,因此罰鍰1千萬元。

  • 假交易詐貸10餘家銀行9.2億 知名牙材商一審重判15年

    假交易詐貸10餘家銀行9.2億 知名牙材商一審重判15年

    知名牙材設備代理商「珖億企業」負責人李建邦,被控透過假交易向10多家銀行、租賃公司詐貸9.2億餘元。台北地院審結,31日依違反銀行法等罪重判李應執行有期徒刑15年,並沒收未扣案犯罪所得1億1847萬餘元,可上訴。

  • 潤寅詐貸案 主嫌楊文虎、王音之夫婦延押2月

    潤寅詐貸案 主嫌楊文虎、王音之夫婦延押2月

    號稱「史上最大銀行詐貸案」的潤寅案,一審重判潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦徒刑26年、28年,案經上訴,高院認為夫婦倆涉犯重罪,有逃亡之虞,裁定自5月2日起裁押2個月。

  • 利用人頭買房低買高貸 新北警破銀行詐貸集團

    利用人頭買房低買高貸 新北警破銀行詐貸集團

    金姓女子組詐騙集團,派人假冒買家買房,利用屋主急於脫手心理,壓低房價完成買賣手續,再偽造買賣契約以高價向銀行詐貸,獲利數百萬元。事經賣方屋主女兒察看實價登錄,發現登錄價格與實際出售價格差距甚鉅,向檢警舉報,新北市刑警大隊日前逮捕金女及共犯等8人,依詐欺、偽造文書罪嫌送辦。

  • 匯豐銀內神通外鬼詐貸案 被告均認罪後交保

    匯豐銀內神通外鬼詐貸案 被告均認罪後交保

    均晟資產管理公司負責人蘇金城,與伯斯地產公司負責人溫聖憲,涉嫌勾結匯豐商銀某分行前房貸部經理楊秉錡,利用人頭戶以不實買賣契約等資料詐貸,同時炒房,台北地檢署指揮調查局搜索約談楊秉錡等人到案複訊後,諭令楊秉錡、溫聖憲、房仲宋定杰各以30萬元交保,蘇金城訊後請回。 \n據了解,楊秉錡、溫聖憲、房仲宋定杰等3人在檢察官複訊時都承認犯罪,本來以證人身分移送複訊的蘇金城,檢察官比對出他的犯罪事證,當庭轉列被告,訊後將蘇請回。 \n檢調發現,蘇金城、溫聖憲及宋定杰勾結楊秉錡,於2013、14年間,偽造人頭吳又怡、宋沛璇、林韋政、陳益賢等申貸人的任職公司、薪資收入、報稅單據、房屋買賣契約及貸款用的契約等資料,以人頭名義向匯豐銀行某分行進行全額或超額詐貸,藉此以低成本炒房牟利。到2016年間,蘇金城等人利用4筆不動產向匯豐銀行詐貸金額約達7600萬元,違反《銀行法》特別背信罪。

  • 匯豐銀經理內神通外鬼 炒房又詐貸7600萬遭搜索約談

    匯豐銀經理內神通外鬼 炒房又詐貸7600萬遭搜索約談

    均晟資產管理公司負責人蘇金城,與伯斯地產公司負責人溫聖憲,涉嫌勾結匯豐商銀某分行前房貸部經理楊秉錡,利用人頭戶以不實買賣契約等資料詐貸,同時炒房,台北地檢署檢察官林俊廷指揮台北市調查處兵分8路進行搜索,並將蘇金城等9人約談到案,晚間移送北檢複訊。 \n檢調發現,蘇金城是均晟資產管理公司負責人,同時也是住商不動產的房仲經紀人,張雪菁是蘇金城的妻子;溫聖憲是伯斯地產公司負責人,同時在百分百不動產經紀公司擔任房仲經紀人,宋定杰則是溫聖憲的同事;楊秉錡是匯豐台灣商銀某分行的前房貸部經理。 \n蘇金城、溫聖憲勾結楊秉錡,於2013、14年間,偽造人頭吳又怡、宋沛璇、林韋政、陳益賢等申貸人的任職公司、薪資收入、報稅單據、房屋買賣契約及貸款用的契約等資料,以人頭名義向匯豐銀行某分行進行全額或超額詐貸,藉此以低成本炒房牟利。到2016年間,蘇金城等人利用4筆不動產向匯豐銀行詐貸金額約達7600萬元。 \n全案朝涉犯銀行法第125條之2的特別背信罪嫌偵辦。

  • 詐貸470億 楊文虎夫婦共判54年

    詐貸470億 楊文虎夫婦共判54年

     號稱「史上最大詐貸案」的潤寅案,檢調將逃亡海外的負責人楊文虎、王音之夫婦逮捕回台受審,台北地方法院昨日審結,認定倆夫婦共向12家銀行詐貸470億多元,仍有43億多元未歸還,依詐欺銀行等罪,將王女判刑28年,併科罰金6.5億;楊男判刑26年,併科罰金6億。 \n 同案被告楊文虎夫婦的女兒楊宇晨,遭依滅證及洗錢罪判刑3年4月;轉任律師的前台北地院法官黃呈熹也涉案,北院認定他共同犯湮滅、隱匿刑事證據罪及洗錢罪,將他判刑3年2月,併科罰金120萬元。 \n 未還款項達43億 \n 檢方指控,楊文虎夫婦從2012年起到2019年,透過業務經理聯繫上市及上櫃公司出面向銀行貸款,再由會計作帳,假藉出售紡織用紗名義,製作不實交易發票、提貨單據等向銀行申貸。 \n 楊文虎夫婦擔任負責人的潤寅集團旗下4家公司,用不實的買賣合約、統一發票等文件向星展、玉山等12家,申辦國內外應收帳款融資及外銷放款銀行貸款,共470億964萬2849元。其中雖經楊文虎夫婦為遮掩犯行而陸續償還,但仍有未還款項43億4300萬9752元。 \n 後來楊文虎夫婦逃亡海外,造成銀行鉅額呆帳,美國以非法居留、洗錢疑慮為由逮捕夫婦二人,先後將楊、女遣返回台受審,羈押至今。 \n 罰金可以勞役折抵 \n 檢方起訴後,北院今年10月19日一口氣傳喚142名當事人出庭,並連續2天在法院大禮堂審理,這也是2007年北院審理力霸掏空案後,再次在大禮堂開庭。 \n 北院昨日審結,斥責楊文虎等人對金融秩序及產業經濟,犯罪情節重大,楊文虎依詐欺銀行12罪及洗錢罪判刑26年,併科罰金6億元,王音之犯罪情節較重,判刑28年,併科罰金6億5000萬元。2人併科罰金如果繳不出,可以易服最高3年的勞役折抵。 \n 潤寅集團旗下潤寅、潤琦、易京揚、頤兆4家公司,因負責人執行業務違反銀行法特別詐欺罪,各被判罰金5億元、2億元、3億5000萬元、1億元。全案可上訴。

  • 史上最大潤寅詐貸案 法官精算總額共470億964萬2849元

    史上最大潤寅詐貸案 法官精算總額共470億964萬2849元

    潤寅集團之實際負責人楊文虎、王音之,向星展銀行、元大銀行、玉山銀行、等12家申辦國內外應收帳款融資及外銷放款,詐得款項經法官計算後共470億964萬2849元,其中部分雖經王音之等為遮掩犯行而陸續償還,滯欠未還款項合計仍達43億4300萬9752元。 \n \n北院指出,楊文虎夫婦用不實之買賣合約、統一發票等文件,並由配合的廠商職員共同以不實詐術向12家銀行貸款,其中部分雖經楊文虎、王音之等為遮掩犯行而陸續償還,但仍有未還款項逾43億元,且2人另涉洗錢等罪。 \n \n合議庭斥責楊文虎等人對金融秩序及產業經濟,犯罪情節重大,楊文虎依詐欺銀行12罪及洗錢罪判刑26年,併科罰金6億元,王音之犯罪情節較重判刑28年,併科罰金6億5000萬元,罰金如易服勞役,以罰金總額與3年之日數比例折算。

  • 5年遇4桶屍!冤魂託夢「紅橋水聲3棵樹」他一陣暈 下秒驚見裝屍汽油桶

    5年遇4桶屍!冤魂託夢「紅橋水聲3棵樹」他一陣暈 下秒驚見裝屍汽油桶

    \n震驚社會的「雙桶屍案」主嫌徐德益涉嫌於2017年、2019年,殘殺年僅16歲的蔡姓少女及54歲黃姓土地掮客,並將屍體灌強酸、封水泥,手段極為凶殘,日前遭法院裁定收押禁見。事實上,2015年也曾發生轟動一時的「中橫桶屍案」,巧合的是,當時前往現場起獲桶屍的警官,竟然就是這次桶屍案的主辦人潘智強。 \n據了解,徐德益2017年間疑因財務糾紛,竟狠心殺害手下的徐姓女友,並倒入強酸溶屍,灌水泥後封桶,再運回豐原老家旁的舊工廠放置;事隔2年,徐嫌因涉及土地詐貸案,懷疑54歲黃男做出對他不利的供詞,遂夥同手下將對方活活打死,隨後以相同手法處理屍體,之後再將藏屍桶載往苗栗山區丟棄。 \n雙桶屍案曝光後,外界不禁聯想起2015年的「中橫桶屍案」,當時男子楊鴻儒聽聞陳姓友人提及同居女友財力豐厚,遂萌生殺害朋友、將女方據為己有之心,隨後趁著2人出遊時下藥,再把陳男塞入鐵桶密封,載到中橫公路棄屍;事後,楊男和一名賴姓男子因賭博發生糾紛,便利用同樣手法將賴男殺害棄屍。 \n \n《ETtoday新聞雲》報導,警方偵辦中橫桶屍案時,一度找不到線索陷入瓶頸,但時任刑事局偵七大隊副隊長的潘智強,仍靠著對破案的執著苦尋跡證,最後終於在中橫公路找到死者遺體,成功破案;事隔5年,潘智強轉任中部打擊犯罪中心偵六大隊第一隊隊長,竟又成為這次雙桶屍案的主辦警官。 \n報導指出,警方當年帶著楊嫌到中橫119公里處找尋屍桶,來回搜索了10多趟都遍尋不著,一度束手無策,此時專案小組突然接到家屬電話,指賴男向孫女託夢「過一座紅色的橋再進入隧道,聽到水聲看到3棵樹,我就在那邊」;不久後,警方經過一處紅橋,潘智強頓時一陣暈眩,隨即下車察看,果然赫見3顆小樹圍著汽油桶,順利尋獲被害者遺體。 \n更多 CTWANT 報導 \n \n

  • 灌強酸封水泥 大叔少女淪桶屍

    灌強酸封水泥 大叔少女淪桶屍

     以男子徐德益為首的土地詐貸集團,3年來分別疑因懷疑旗下成員侵吞贓款、與掮客買賣糾紛,涉嫌持刀、開槍殺害16歲少女與54歲中年男子,再仿如黑道極刑,灌強酸、封水泥裝進塑膠桶棄屍。檢警日前接獲線報偵辦,上周在苗栗與台中搜出2具桶屍,初步查出應是已報失蹤的2人,但屍體腐蝕面目全非,仍須採集DNA鑑識身分;檢警逮捕徐等8嫌,6人收押。 \n 首腦出獄後仍續犯刑案 \n 34歲徐德益,2008年吸收其他20歲左右年輕人,於台中豐原籌組飛車強盜集團,曾戴頭套行搶,犯案過程快速熟練,被形容像飛虎隊做案,被判刑10年6月。假釋出獄後,不知悔改,又陸續犯下其他刑案。 \n 警方調查,近年從事土地開發的徐,與當年飛車強盜一樣,找來許多年輕成員,私下做詐貸不法勾當。其中當時年僅16歲的少女,與其22歲王姓男友同為該集團成員;少女疑被徐懷疑,偷竊集團約300萬贓款,徐與當時也未成年的陳姓妻子,聯手持刀、剪殺了少女,並澆淋強酸、水泥封屍裝進藍色廚餘桶。 \n 案發地點在少女新竹租屋處,其男友全程目睹殺人過程,卻無力也不敢阻止,事後被徐要脅封口,警方日前也將王列為共犯逮捕。蔡姓少女在2017年6月被家人通報失蹤人口,但檢警研判,她在當年5月已遇害。 \n 死者難辨識需比對DNA \n 另1桶屍死者黃男是土地掮客,老家南投,但在台中與徐合作買賣土地,去年他疑因徐嫌集團1件詐貸2000萬元的買賣糾紛案出庭,徐懷疑被他出賣,糾集小弟擄走黃,載往台中山區狗場毒打並槍殺,同樣強酸水泥封屍,裝桶載到苗栗山區埋屍,事後家人遍尋不著報案。 \n 2起離奇失蹤案,最初都因沒具體線索而石沉大海。然而,月前檢警接獲祕密線報,指證徐等人涉嫌殺人棄屍,因過程描述清楚,連棄屍地點的印象都相符,檢警抽絲剝繭,上周順利在苗栗山區發第1具,以及現已遷移3次,如今在豐原的第2具桶屍。 \n 檢警火速於花蓮拘提徐與陳姓妻子,連日再逮6名共犯到案;其中徐等6嫌收押,其妻則收容。據了解,徐坦承犯案,2起命案殺機都跟金錢有關,詳細金額卻不願吐實。他指出2名死者身分,但因家人無法辨識,仍要透過骨髓DNA鑑識比對,全案由台中檢警擴大偵辦。

  • 憂證詞不利!強酸桶屍受害男 出庭前慘遭打死

    憂證詞不利!強酸桶屍受害男 出庭前慘遭打死

    這起發生在中部相當驚悚的桶屍案,兩名死者分別是16歲少女、以及54歲的黃姓男子,據悉少女欠討債集團不到1萬元;而黃男則是在一起2690萬土地詐貸案,提供關鍵證據,出庭前慘遭滅口,兩人被殺害後埋屍鐵桶,再用強酸溶屍,手法非常兇殘。 \n根據當時判決書,2018年徐姓主嫌透過林男、張男認識來自彰化何姓父子,得知何父有一塊土地,徐姓主嫌表示可以幫忙辦理貸款,何姓父子不疑有他,交出土地所有權狀、印鑑證明、印鑑章、存摺,但徐姓主嫌根本沒有拿去貸款,反而偽造何父簽名,過戶到林男、張男名下,設定土地抵押權後,再移轉到一名楊姓女子名下,詐貸2690萬元。 \n隔年2019年,案情出現逆轉,遭殺害的黃男表示可以轉為證人,並提供與徐姓主嫌、張男的對話,但徐姓主嫌始終未承認犯行,隨後被警方通緝。沒想到黃男的證據會扭轉局勢,徐姓主嫌憂黃男證詞對自己不利,因此抓走黃男,將人活活打死,之後淋酸封屍。 \n刑事局中部犯罪打擊中心日前接獲情資,犯罪集團其中一位成員因良心不安,而向警方透露內情,警方隨即在台中山區、與苗栗銅鑼山區,挖出兩具桶屍,該犯罪集團因金錢糾紛而痛下毒手,手段兇殘、駭人聽聞,詳細犯罪原因仍待警方進一步釐清。 \n \n

  • 慶富造巡防艇詐兆豐銀1億4千多萬 18日開庭

    慶富造巡防艇詐兆豐銀1億4千多萬 18日開庭

    高雄慶富造船公司7年前承包海巡署28艘「巡防救難艇」購建案,涉嫌以不實發票向兆豐銀行詐貸1億4475萬元,最後也僅交船13艘,去年2月判賠16億元。總裁陳慶男因詐貸遭高雄地檢署依銀行法起訴,18日開庭。 \n陳慶男因獵雷艦詐貸63億元遭判25年、基隆海科館詐貸3億3800萬案判7年10月,仍在羈押中。 \n2013年4月慶富以37億4200萬元價格標得海巡署28艘100噸級「巡防救難艇」購建案,同年7月完成簽約後向兆豐銀行簽訂綜合授信契約書,內含「購料借款」額度9億1360萬元、「委任保證」8億7768萬元,可動用總額度12億元。 \n2016年3月慶富出現資金缺口,陳慶男指示特助兼下游廠商陳全雄配合製作不實合約書,開立不實發票給慶富,慶富再藉此向兆豐銀行請款。兆豐向慶富查證採購用途,承辦人員都稱用於巡防艇建造,成功詐得款項。 \n檢調查出,2017年1月陳慶男找來其他下游廠商開會,以償還積欠工程款為由,要求其他廠商配合開立假發票。部分廠商配合之下,慶富再度向兆豐銀行詐得款項。 \n檢方查出,陳慶男等人總計詐得1億4475萬多元,陳慶男承認缺資金周轉才找下游包商共犯,依銀行法相關罪嫌起訴。慶富最後只交船13艘給海巡署,2017年11月遭解約,2019年2月士林地院判賠16億元,可上訴。

  • 銀行局:方悅詐貸案 16家國銀踩雷12.25億

     針對老牌服飾集團方悅服飾相關企業涉嫌詐貸案,銀行局副局長黃光熙29日指出,銀行局掌握目前有16家銀行對方悅總貸款餘額為12.25億元新台幣,純信用授信(無擔保)為5.64億元,無擔保率為46%,最大債權行貸款餘額約2億元,今年4、5月時開始出現逾期放款,各銀行已增提呆帳準備、打銷呆帳、並進行各項債權保全措施。 \n 黃光熙指出,此案授信類別不同於潤寅詐貸案,潤寅案向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」,但方悅是以「營運週轉金、進口融資」的方式向銀行貸款。 \n 銀行局官員進一步解釋,所謂「詐貸」就是以不實資料向銀行申貸,方悅貸款主要是用於營運周轉金,銀行依據該公司每月、每年銷貨量去算購料金,給予核貸額度,但方悅以是不實的發票提供給銀行;潤寅則是以應收帳款融資,照理說有銷貨才有應收帳款,但潤寅給銀行不實的銷貨資訊,兩者都是詐貸,只是授信類別不同。 \n 銀行局官員表示,依規定,當銀行發生逾放達1千萬美元以上,或是媒體報導足以影響信譽等情況,銀行就必須做重大偶發事件申報,但目前還沒有收到銀行通報,現在消息已見報,近日應該就會收到各家通報。

  • 《金融》方悅服飾涉詐貸 16銀踩雷逾12億元

    老牌服飾集團方悅服飾與關係企業涉嫌向銀行詐貸,被視為潤寅案翻版。金管會對此表示,截至9月底尚有16家銀行對方悅及相關企業放款,總放款餘額為12.25億元,其中5.64億元、約46%為無擔保放款,其餘54%有擔保放款,各銀行已運用各種方式來保全債權。 \n \n檢調指出,方悅集團負責人王橞瀴涉嫌自2012~2017年間,虛設17家境外公司充當上下游廠商,以不實發票等單據製造虛偽三角循環貿易,再由密謀勾結的勤勤會計師事務所會計師林淑玲出具不實年度財務簽證報告,向25家銀行詐貸逾80億元。 \n \n銀行局副局長黃光熙表示,根據銀行局掌握,截至9月底仍有16家銀行對方悅服飾及關係企業放款,總放款餘額為12.25億元,最大債權銀行放款2億元。其中,無擔保的純信用放款5.64億元、約占46%,其餘的6.61億元為有擔保品放款、占54%。 \n \n黃光熙指出,方悅集團在今年4~5月間出現逾期還款情形,各家銀行對此陸續增提、打消備抵呆帳,並採取申請假扣押、拍賣抵押物方式等保全債權,希望將可能損失降到最低。至於遭詐貸銀行的最大可能損失,目前讓無法預估判斷。 \n \n黃光熙表示,方悅集團是以營運周轉金、進口融資名義向銀行申請貸款,與潤寅案以應收帳款申請貸款的類別不同。金管會官員進一步指出,兩者提供給銀行核貸的資料不同,但均是提供不實資料文件給銀行,性質上均屬詐貸。

  • 方悅詐貸案 銀行局:16家國銀踩雷12.25億

    方悅詐貸案 銀行局:16家國銀踩雷12.25億

    \n國銀又被詐貸!老牌服飾集團方悅服飾相關企業涉嫌詐貸案,銀行局副局長黃光熙29日指出,銀行局掌握目前有16家銀行對方悅放款,總貸款餘額為12.25億元新台幣,純信用授信(無擔保)為5.64億元,無擔率為46%,最大債權行約貸2億元,2020年4、5月時開始出現逾期放款,各銀行已增提呆帳準備、打銷呆帳、並進行各項債權保全措施。 \n黃光熙指出,此案授信類別不同於潤寅詐貸案,潤寅案向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」,但方悅是以「營運週轉金、進口融資」的方式向銀行貸款。 \n銀行局官員進一步解釋,所謂「詐貸」就是以不實資料向銀行申貸,方悅主要是用營運週轉金來申貸,銀行依據該公司每月、每年銷貨量去算購料金,給予核貸額度,但方悅以是不實的發票提供給銀行;而潤寅則是以應收帳款融資,本來有銷貨才有應收帳款,但潤寅給銀行不實的銷貨資訊,兩者都是詐貸,只是授信類別不同。 \n銀行局官員表示,當發生逾放達1,000萬美元以上,或是媒體報導足以影響信譽等情況,銀行就必須做重大偶發事件申報,但目前還沒有收到銀行通報,現在消息已見報,近日應該就會收到各家通報。

  • 方悅集團詐貸案 王道銀行澄清未受詐貸損失

    方悅集團詐貸案 王道銀行澄清未受詐貸損失

    針對檢調偵辦方悅、方富服飾詐貸25家銀行80億元案,王道銀行29日強調方悅集團曾於2015年至2017年間與王道銀行有貸款往來,但方悅集團已於2017年還清款項,王道銀行並與方悅集團結束往來,澄清王道銀行並未遭詐貸損失, \n王道銀行29日聲明澄清,「新聞報導方悅服飾、方富服飾詐貸25家銀行80億元一案,當中提及王道銀行,謹此澄清:王道銀行並非遭受詐貸損失銀行之一。方悅集團於2015-2017年間與王道銀行確有小額貸款往來,但方悅集團已於2017年初還清所有款項,後續王道銀行已結束和其往來;故目前王道銀行於方悅集團並無任何授信額度,亦從未遭受其任何詐貸損失。」

  • 潤寅案翻版 方富負責人詐貸80億

    潤寅案翻版 方富負責人詐貸80億

     知名成衣加工業者「方富服飾」、「方悅服飾」負責人王橞瀴,涉嫌虛設17家境外公司進行假交易,並勾結會計師出具不實會計簽證,6年內共向25家金融機構詐貸逾80億元,涉嫌違反《銀行法》及《商業會計法》,犯行如同「潤寅詐貸案」翻版;檢調昨搜索、約談王等5人到案,漏夜訊問。 \n 依據方富及方悅2家公司官網資料指出,位在北市中山區的2家公司,以成衣加工製造為主要營運項目,主要市場為國內各大百貨專櫃的少男及少女服飾,從設計、作樣至生產完成後,再賣給各大品牌專櫃販售。 \n 檢調查出,王橞瀴自1999年、2000年以9000萬、8000萬資本分別成立方悅、方富服飾公司,從事成衣加工,因急需資金,遂自2012至2017年間,陸續虛設17家境外公司,並將其中的13家充作下游客戶、4家則充作上游,製作不實交易發票及裝箱單等單據,製造虛偽三角循環貿易假象,藉此美化營業額。 \n 王女再勾結林姓會計師,美化年度財報,藉由會計師出具不實的年度財務簽證報告,共向臺銀、彰銀、第一銀、王道銀行等25家金融機構,陸續詐貸逾80億元,資金用於支應公司營運,犯行如同「潤寅案」翻版。 \n 最近王女因無力償還龐大本息,加上疫情影響營運,自知難逃法網,在被害金融機構發現前,日前主動向檢調自首,犯行才曝光,檢調蒐證後昨展開偵辦。

  • 涉詐貸25家銀行80億 成衣商及會計師遭約談

     知名成衣加工業者「方富服飾」、「方悅服飾」負責人王橞瀴,涉嫌虛設17家境外公司進行假交易,並勾結林姓會計師出具不實會計簽證,六年內共向台銀、一銀、王道、彰化銀行等25家金融機構詐貸逾80億元,涉嫌違反銀行法及商業會計法,犯行如同「潤寅詐貸案」翻版;台北地檢署28日指揮台北市調查處搜索公司,並約談王女、林女共五人到案。 \n 檢調調查,王橞瀴自1999年、2000年以9,000萬元、8,000萬元分別成立方悅、方富服飾公司,從事成衣加工,因急需資金,遂自2012~2017年間,陸續虛設17家境外公司,王女並將其中的13家充作下游客戶、四家則充作上游,製作不實交易發票及裝箱單等單據,製造虛偽三角循環貿易假象,藉此美化營業額。王女再勾結林姓會計師,美化年度財報,藉由會計師出具不實的年度財務簽證報告,共向台灣銀行、彰化銀行、第一銀行、王道銀行等25家金融機構,陸續詐貸逾80億元,資金用於支應公司營運。 \n 對此銀行主管澄清,80億元應該是虛偽的整體交易金額,並非銀行放貸餘額,因為實際上的金額並無外傳這麼多,而各家銀行皆為自貸,並無聯貸案。另外,此案絕非潤寅案翻版,因為銀行早已提出因應,且相關人員並無逃到海外。 \n 第一銀行統計,方悅服飾、方富服飾相關共有三家公司向一銀貸款,現在的放款餘額為1.23億元,並有兩家公司設定擔保品約8,000萬元,位於中山北路二段,另一家公司無擔保品,但放款條件較嚴格,預計一銀的最大損失為數千萬元;由於方悅服飾、方富服飾相關公司5月時繳息開始不正常,一銀早就啟動保全程序,現在並已經針對公司、保證人提出假扣押。 \n 彰銀則是8月時就因為方悅服飾跳票,其中有40%的存款擔保品,8月已提呆打掉5,000多萬元。台銀表示,放款部位僅2億多元,是自貸案,從今年初這家公司就有財務危機,台銀已提列了八成備呆。 \n 王道銀則強調,方悅集團於2015~2017年間與王道確有小額貸款往來,但方悅集團已於2017年初還清所有款項,後續王道已結束和其往來,目前王道於方悅集團並無任何授信額度,也從未遭受其任何詐貸損失。兆豐銀也表示方悅部位2019年已提前全部收回。土銀的部位大約1億多,多有擔保品及信保。

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