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以下是含有資產翻倍速度最快的搜尋結果,共05

  • 理財健診-配息型基金 由息入手資產翻倍快

     第一金全球大四喜收益 組合基金經理人劉蓓珊: \n 公務員一直是多數人稱羨的鐵飯碗,有個穩定的工作,接下來要展開美滿幸福的人生,更是喜上加喜。現在提早做好財務規劃,用時間來創造複利的價值,絕對是一項正確的決定。 \n 從玉君的來信中提到,成家後打算購買一間房子,因為手上有200萬元,如果加上男朋友的積蓄,買房的頭期款不成問題,而且兩人都有好工作,平時過過小日子、不奢華浪費,每月薪水應付後續的房貸,應該仍有餘裕儲蓄或投資理財。 \n 理財的方法中,玉君偏好穩定利息收入,所以對於配息型的基金感興趣。事實上,配息型基金近10年來深受國人喜愛,整體基金規模也從427億元,膨脹6倍,現在已經達到2,660億元。不只規模成長,績效表現同樣可圈可點,近1年、3年和5年平均都繳出正報酬,分別達9.14%、5.85%和15.95%。 \n 配息型基金受到喜愛的原因不外乎:由息入手,資產翻倍速度最快,長期報酬也相當可觀。 \n 以高收益債券為例,2000年以來平均每年配息率8.48%,如果投資人將利息再投入,形成複利效果,經過8.5年,帳戶資產有機會增加一倍。股票方面,同樣挑選具有配息功能的REITs或高股息股票,以過去17年平均配息率5.15%和4.66%為基礎,大約14~16年可望實現資產翻倍目標。 \n 但是這類基金並非沒有風險,隨著股、債市的波動,基金淨值也會受到影響。只是因為有債券利息、股票股利作為彌補,再加上,只要能夠做好適當的資產配置、避險保護措施,通常波動度相對較低、本金回復時間也較短。 \n 畢竟,「以息為本」,再衝非難事!無論投資人是積極型、穩健型或保守型的投資人,都應該投資配息型基金。積極型可以2成資金布局配息型基金,8成投資一般股票型基金。穩健型建議4成配息基金、6成股票。保守型8成配息基金、2成股票。 \n 衡量目前全球政經環境,配息型基金可挑選:高收益債券、新興市場債、高股息或REITs,或一次涵蓋這四類資產的組合型基金,解決操作的難題。再搭配攻擊性強的產業趨勢或創新型基金,如:機器人、FinTech金融科技等,達到進可攻、退可守的理財目標。

  • 退休理財術-近平 主息 基金 幫你存退休金

     年金改革如火如荼,從勞保到各類退撫金的財務狀況紛紛亮起紅燈,法人分析,若想要存到千萬元退休金,只要越早開始,選擇正確的投資工具,就有機會達陣。 \n 保德信策略成長ETF組合基金經理人歐陽渭棠指出,若投資人預訂65歲退休,透過年報酬率10%標的定期定額,從30歲起跑,每月投資1,460元,就有可能在退休時達到500萬元;如果要攢到1,000萬元退休金,每月定期定額不到3,000元就有機會達陣;如果您40歲起步,要累積到千萬退休金,則每月需投資8,050元。 \n 不少人心中都有退休憧憬,透過投資理財,我們可以一步步實現夢想藍圖,除了有恆心,更需要對的基金。 \n 歐陽渭棠透露,世界上多數機構法人在規劃資產時,追求的並非永遠抓到漲最多的資產,而是掌握最大的勝率;換句話說,為退休做理財規劃時,不能只設定「目標報酬」,更要留心風險管理,重視「風險調整後的報酬率」,借鏡這一套機構法人的操作心法,成長,就能多一點安心。 \n 歐陽渭棠表示,退休,真的離我們沒那麼遙遠,現在應以短、中、長期策略應戰,透過多元資產基金,相對省事;首先,可回溯全球金融資產的歷史表現,由專家精選標的,打造具效率的長期策略,對於穩健偏積極的投資人,建議可配置股票50%、債券35%,搭配商品、REITs、流動性工具15%,這樣一個攻守兼備的核心配置,不但可以避免大起大落,在震盪期間也可獲得較好的下檔保護。 \n 第一金全球大四喜收益組合基金經理人劉蓓珊表示,無論是千禧世代、X世代、黃金世代或退休世代,一致的共同目標就是找到長期提供現金流的投資工具或策略。至於怎麼做對投資,劉蓓珊認為,重點在於:選對標的、做對配置與做好保護。 \n 選對標的:根據研究,由息入手、資產翻倍速度最快,長期報酬也最為可觀。以高收益債券為例,過去16年,平均年配息率8.48%,如果投資人將配息再滾入,經過8.5年的複利效果,資產有機會增加一倍。因此,不妨以配息型基金做為核心資產,除高收益債之外,高股息、REITs等,都是不錯的選項。 \n 做對配置:投資的目的在追求資產膨脹,首要就是穩固收益,其次才是追求資本利得。策略上,應該視個人風險承受度,配置60~70%資金在高配息型資產,30~40%布局在具有增值機會的股票、REITs、商品原物料等風險性資產。 \n 做好保護:金融市場陰晴不定,最難避免的就是如2008年金融海嘯一樣的系統性風險,但是如果能夠透過電腦系統的計算,評估市場風險變化,適時適度採取對應的避險措施,即可在空頭時降低曝險部位、多頭時增加參與率,提高勝算。

  • 突破世代危機 大四喜大樂退

    財政部資料統計,台灣前10%的有錢人,持有45%財富,而且最富有的5%和最貧困的5%,年所得差距超過110倍,凸顯了貧富差距拉大的事實。隨著中產階級的逐漸消失,M型化社會浮現,貧困問題已經成為25~60歲以上各世代都關心的話題。 \n \n 第一金全球大四喜收益組合基金經理人劉蓓珊表示,全球化與資本市場的交互衝擊,是貧富差距拉大的因素,尤其是經濟高成長的輝煌時代結束,轉向低利率、高通膨的環境,國人的實質薪資長期停滯,情況更加嚴重。過去,可以採用定存的懶人理財法創造收益,現在物價年年漲,懶人理財恐怕不再適用。 \n \n 然而,人越活越老,錢不能越來越少。無論是千禧世代、X世代、黃金世代或退休世代,一致的共同目標就是找到長期提供現金流的投資工具或策略。至於怎麼做對投資?劉蓓珊認為,重點在於:選對標的、做對配置與做好保護。 \n \n 選對標的:根據研究,由息入手、資產翻倍速度最快,長期報酬也最為可觀。以高收益債券為例,過去16年,平均年配息率8.48%,如果投資人將配息再滾入,經過8.5年的複利效果,資產有機會增加一倍。因此,不妨以配息型基金做為核心資產,除高收益債之外,高股息、REITs等,都是不錯的選項。 \n \n 做對配置:投資的目的在追求資產膨脹,首要就是穩固收益,其次才是追求資本利得。策略上,應該視個人風險承受度,配置60~70%資金在高配息型資產,30~40%布局在具有增值機會的股票、REITs、商品原物料等風險性資產。 \n \n 做好保護:金融市場陰晴不定,最難避免的就是如2008年金融海嘯一樣的系統性風險,但是如果能夠透過電腦系統的計算,評估市場風險變化,適時適度採取對應的避險措施,即可在空頭時降低曝險部位、多頭時增加參與率,提高勝算。

  • 以息為本衝翻倍 高配息受寵愛

    以息為本衝翻倍 高配息受寵愛

     國人投資理財越來越偏好高配息型資產,根據晨星資訊統計,國內投信發行的配息型基金規模,近10年來膨脹6倍,規模占比由2%爆增到12%,而且,無論近1年、3年、5年平均都繳出正報酬的好成績。第一金投信指出,由息入手,資產翻倍速度最快,長期報酬也最為可觀,因此配息型基金具有不可或缺的價值。 \n 截至去年底為止,國內投信發行的配息型基金規模達到2660億元左右,若與10年前的427億元相較,膨脹了六倍,換算年複合成長率約20%,占總基金資產規模比重12%。不僅規模成長,從績效上觀察,近1年、3年和5年的平均報酬率分別為9.14%、5.85%和15.95%,表現同樣可圈可點。 \n 第一金全球大四喜收益組合基金經理人劉蓓珊表示,國人對配息型資產的好感度逐年上升,主要理由是:由息入手,資產翻倍速度最快,長期報酬也最為可觀。以高收益債券為例,2000年以來平均每年配息率8.48%,如果投資人將利息再投入,形成複利效果,經過8.5年後,帳戶資產即有機會增加一倍。

  • 高配息資產人氣旺 10年翻6倍

    國人投資理財越來越偏好高配息型資產,晨星資訊(Morningstar)統計,國內投信發行的配息型基金規模,近10年來膨脹6倍,規模占比由2%爆增到12%,而且,無論近1年、3年、5年平均都繳出正報酬的好成績。第一金投信指出,由息入手,資產翻倍速度最快,長期報酬也最為可觀,因此配息型基金具有不可或缺的價值。 \n \n 截至去年底為止,國內投信發行的配息型基金規模達到2,660億元左右,若與10年前的427億元相較,膨脹了六倍,換算年複合成長率約20%,占總基金資產規模比重12%。不僅規模成長,從績效上觀察,近1年、3年和5年的平均報酬率分別為9.14%、5.85%和15.95%,表現同樣可圈可點。 \n \n 第一金全球大四喜收益組合基金經理人劉蓓珊表示,國人對配息型資產的好感度逐年上升,主要理由是:由息入手,資產翻倍速度最快,長期報酬也最為可觀。以高收益債券為例,2000年以來平均每年配息率8.48%,如果投資人將利息再投入,形成複利效果,經過8.5年後,帳戶資產即有機會增加一倍。 \n \n 如果是投資在股票市場,同樣挑選具有配息功能的REITs或高股息股票,以過去17年平均配息率5.15%和4.66%為基礎,大約14~16年可望實現資產翻倍的目標。然而,如果單純投資在一般型全球股票,平均股息殖利率只有2.37%,那麼資產翻倍時間可能需要30年以上之久。 \n \n 劉蓓珊指出,通常股票的潛在資本利得空間大過債券,相對地,隱含波動率也高。如果能夠在投資組合中,同時納入配息型資產,平時可收取利息、經濟情勢大好時還可賺取資本增值的空間,以縮短復元時間、拉高勝算。因此,配息型基金不僅適合穩健型與保守型的投資人,積極型的投資人更應該優先配置。畢竟,「以息為本,再衝非難事」!

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