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以下是含有跨國平衡組合基金的搜尋結果,共69

  • 跨國組合基金 震盪穩健投資首選

     受中美貿易紛爭、中東地緣政治緊張、新冠病毒疫情等等不確定性的影響,今年以來全球金融市場表現震盪,雖然新冠病毒疫情有趨緩態勢,美歐逐漸經濟解封,但穩健投資人還是要有風險控管意識;投信法人表示,在市場波動度也相對提升下,建議投資人不妨以跨國組合基金的多重資產布局特性來因應,達到進可攻、退可守的投資效果。

  • 美國政府債基金 避震性佳

     肺炎疫情仍未受控下,中美疫情、科技及金融戰緊張情勢升溫,消息面不定期增添市場波動,但全球央行超級寬鬆環境,有助發揮下檔支撐,留意體質較差國家或企業,面臨降評或違約風險,精選持債至上,投顧建議首選美國政府債基金(GNMA),具美國政府債信及聯準會買盤支持,面對市場波動環境提高防禦力。

  • 跨國組合平衡基金 穩健抗波動

     隨美歐肺炎疫情趨緩,擬逐步解封、重啟經濟活動,帶動市場氣氛回溫,近一月全球主要資產漲多跌少,但大小不確定性猶存,投資操作仍須謹慎,布局跨國組合平衡基金有助抗波動,觀察近一個月跨國組合平衡基金表現,繳出正報酬佳績,其中7檔漲幅超過5%,表現突出。

  • 跨國組合平衡基金 處變不驚

     新冠肺炎疫情3月以來在全球加速擴散,引發金融市場較高流動性資產承壓,美股S&P500單月跌幅逾13%,債市也同樣未倖免,主要央行全面推出財政及貨幣政策救市,但短期不確定性仍居高,投資操作仍首更風險意識,透過具多重資產特性的跨國組合平衡基金,以高效率投資策略,有利從容應對震盪環境。

  • Q2聚焦3D投資策略 攻守兼備

    Q2聚焦3D投資策略 攻守兼備

     新冠肺炎疫情續在全球肆虐,市場恐慌情緒未散,時序進入第二季,波動預料仍大,投信建議以重視風險分散( Diversification)的多重資產基金或跨國平衡基金,及精選收益(Dividend)的金融債、新興債、特別股、債券ETF強化收益力,逢低定期定額(Dollar cost averaging)成長潛力佳的台股、陸股反彈契機,兼顧風險、收益、成長三大策略。 \n 群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,全球經濟因疫情暫停滯,但尚未轉衰退,在主要國家財政與貨幣政策雙管齊下,企業破產疑慮低,但恐慌情緒效應,資產價格持續調整,疫情未明朗,第二季投資操作,首重風險控管意識。建議以多重資產策略來因應,透過跨市場、跨資產布局,平衡投資組合波動,掌握資產價格企穩反彈機會。 \n 台新全球多元資產組合基金經理人謝夢蘭指出,疫情不確定性下,基本面轉弱風險及股市波動度大增,第二季宜採多元資產配置因應。操作上考量股債比採各五成配置,股票可轉入較穩定的印市,債券可增加投資級公司債,跨國平衡基金操作則以組合型基金為佳,投資一檔等於間接擁有數百檔、甚至上千檔標的,分散風險效果佳。 \n 安本標準2026到期新興亞太債券基金基金經理人李艾倫認為,金融市場動盪,且進入低利環境,透過目標到期布局策略,聚焦低波動、低違約、高投資效率的一籃子亞債,也是大幅降低短期不確定性,同時鎖定目標收益的好選擇。 \n 群益投信ETF及指數投資部專業副總張菁惠強調,第二季投資操作穩健因應,布局公債、投資級債資產,不失為相對有利的工具,有利平衡投資組合波動。另債券ETF投資便利、低投資成本、投資組合透明等優點,同樣具配息機制,有利波動管理、資產配置、收益追求。

  • 國泰奪雙料肯定

    國泰奪雙料肯定

     國泰投信不畏過去一年市場動盪,憑藉優異的團隊實力和績效,突破中美貿易戰重圍,分別以「國泰美國道瓊反1 ETF(00669R)」及「國泰全球積極組合基金」摘下第23屆傑出基金金鑽獎「股票ETF反向型(單日反向一倍)一年期獎」及「跨國投資組合型平衡型基金三年期獎」殊榮,卓越表現獲得評審團隊高度肯定。 \n 身為國內資產管理公司龍頭,國泰投信致力提供投資人多元化理財商品,在成熟的主動式基金管理經驗外,更看準投資趨勢佈局完善的ETF發展策略,國泰投信量化投資處副總經理鄭立誠表示,自2015年發行第一檔「國泰中國A50 ETF(00636)」後,積極延伸ETF產品觸角,從原股型、固定收益型、槓反型到主題型,產品發展兼具廣度和深度,截至2020年2月底,共發行32檔ETF,為台灣第二大ETF發行商。近期也發行全台第一檔以「防駭」為主題的國泰網路資安ETF(00875),於3月30日掛牌上市,領先業界開啟投資新藍海。 \n 國泰投信總經理張雍川表示,從「責任投資」和「責任商品」的角度出發,國泰投信高度重視風險管理流程和長期穩健報酬,用心管理投資人託付的資產。在產品設計上,無論是機構法人或一般投資人皆能兼顧,加上主被動式的均衡發展策略,總能開創符合市場需求的創新商品,並持續為資產管理業挹注源源不絕的動能。 \n 今年以來,國泰投信已獲得國內外基金評比機構共14項大獎殊榮,得獎項目涵蓋公司團隊、共同基金和ETF等,說明公司整體營運發展和產品績效皆並進向上。在產品布局之外,國泰投信也積極完善投資人教育服務,藉由說明會和講座的舉辦,分享商品交易策略、資產配置規劃和風險管理觀念的養成,更因應高齡社會趨勢,提供相關退休理財服務和試算平台,幫助民眾提前佈局準備,善盡資產管理業者職責,持續提供投資人優質的產品與服務。

  • 抗疫情亂流 跨國組合平衡基金穩健

     新冠肺炎疫情燒全球,又爆油價重挫夾擊,經濟前景蒙塵,全球股市崩跌,現階段投資操作首重資產配置,穩健布局透過跨國組合平衡基金因應,股債均衡配置,達到分散區域及資產風險,也符合國人偏好定期配息訴求,成為報酬與風險兼顧的最佳選擇。 \n 群益環球金綻雙喜基金經理人葉啟芳表示,現階段疫情發展和產油國間的溝通,仍是主導市場走勢的關鍵,對全球經濟的影響有待評估。但二事件非屬經濟基本面惡化所致,加上各國政府皆嚴陣以待防衝擊擴散,並輔以降息措施,或財政刺激政策,期對沖疫情帶來的負面影響,中長期無須過度悲觀看待。 \n 投資配置上,現階段適度加碼公債與投資級債等防禦性資產,有利降低投資組合波動。 \n 台新全球多元資產組合基金經理人謝夢蘭認為,肺炎疫情大作戰,各國政府推利多政策撐經濟,如人行的降準寬鬆及紓困方案,美國聯準會(Fed)急降息6碼,為2008年來首見,期增強市場信心。 \n 全球股市雖因降息刺激具反彈空間,但疫情不確定性仍高,為基本面轉弱風險,股市波動度也增加,搜資布局採多元資產配置因應,將是降低波動性及分散風險王道。 \n 謝夢蘭建議,現階段投資操作,考量短線波動大,股債比可各五成,股票轉入相對穩定的印度,債券增加投資等級公司債配置。跨國平衡基金操作以組合型基金為佳,可一次投資數十檔基金,等於間接擁有數百檔甚至上千檔投資標的,分散風險效果更佳。 \n 安本標準2026到期新興亞太債券基金基金經理人李艾倫指出,面對金融市場大動盪,且再度進入超低利環境,透過目標到期的布局策略,聚焦低波動、低違約、高投資效率的一籃子亞債,不僅可消去面臨短期許多不確定性,也有利鎖定目標收益,強化財富抗疫防禦力。

  • 跨國組合平衡基金 防疫保利

     新冠肺炎疫情持續擴散各國,加上油價暴跌,雙重效應打擊,全球主要股市均陷入劇烈震盪,金融市場不確定性居高不下,投資操作的風險意識飆升,基於布局防疫,投信建議採多重資產特性的跨國組合平衡基金因應,達到降波動、穩收益。 \n 日盛目標收益組合基金經理人林邦傑表示,短線市場極度恐慌情緒因不確定性而居高,但這波跳崖式下跌,後續待市場氣氛緩和,也預期極有可能噴發式反彈。後續建議靜待各國政府貨幣及財政政策表態,能達到安撫信心潰散效果,避免恐慌情緒延燒。 \n 布局策略上,可挑選聚焦新興債與高收益債,同時搭載投資級債等避險資產的組合平衡型基金,達到兼顧收益力與防禦力,機會與風險控管兼顧的投資效果。 \n 群益環球金綻雙喜基金經理人葉啟芳指出,在市場波動度提升、資產輪動極為快速且利率仍偏低的環境下,投資本來就應重視資產配置,加上國人偏好定期拿到現金配息,在面對金融市場的波動震盪,股債的資產配置需要更加靈活有彈性,報酬與風險兼顧原則的配息型組合平衡基金,將是最佳選擇。 \n 安本標準360多重資產收益基金經理人劉向晴認為,全球主要央行紛紛祭出降息救市,以防止經濟衰退,債券價格跟著水漲船高,應對市場波動加大,透過多重資產布局,將更有利於降低風險、提高收益,包括股票、債券和另類投資的多重資產平衡布局,有助於達到多元分散的效果。 \n 林邦傑強調,疫情告終應是早晚的事,對市場不確定干擾因素將逐步消化。油價因涉及資產、金融、地緣的多方結構,對金融市場撼動不下於疫情,但最終也還是要重回談判桌,將油價拉回正常水準;這更凸顯組合平衡型基金,為當前投資組合最佳核心部位,於市場攻防難測時爭取最佳勝率。

  • 震盪加劇 多元布局抗疫保平安

     新冠肺炎疫情在全球蔓延,近期金融市場震盪加劇,VIX指數竄升,反映市場對於疫情失控的恐慌。投信法人指出,全球政經不確定性仍高,也因此在投資操作上更需要有風險意識,建議投資人可採多重資產基金因應。 \n 群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,投資人可進一步挑選投資標的聚焦於以美股為首之長期投資潛力佳的成熟國家股和可轉債、息收水準雙強之特別股和高收益債,同時也搭載評等優異的公債、投資級債等避險資產的多重資產基金,以達到成長機會、收益掌握、風險控管兼顧的投資效果。 \n 徐煒庠指出,透過潛力資產追報酬、避險資產穩風險、高息資產擁息收並同時助漲抗跌,能有效平衡機會風險,不失為現階段市場前景未卜的因應策略。 \n 日盛目標收益組合基金經理人林邦傑表示,新冠肺炎疫情讓近期的全球股市出現了較大的震盪,並非經濟基本面出現變化下修,根據Goldman sachs估算,疫情擴散將導致美國第一季的GDP成長率較原先預測下滑0.4個百分點,但第二季將反彈0.3~0.4個百分點,全年經濟成長率僅將微幅下滑0.05個百分點,建議投資人以跨國組合平衡基金的多元分散布局特性,達到進可攻、退可守的投資效益。 \n 第一金全球AI人工智慧基金經理人陳世杰表示,今年挾著5G開台商轉,將讓AI如虎添翼。因為「AI+5G」技術結合,能夠幫助AI更完整、巧妙結合軟、硬體資源,預期各種智慧工廠、精準醫療、金融科技、智慧家庭、物聯網等應用將遍地開花,為全球各行各業驅動出數十兆美元的商業產值。 \n 觀察去年來各AI相關指數表現,漲幅介於28~45%,都超越美股S&P 500指數,顯見挑選到對的產業,站在風口上,股價容易起飛。 \n 宏利投信指出,預期全球利率將維持低水準,在尋求優於全球公司債券市場收益率的需求持續下,2020年特別股的投資環境看來將相對有利。 \n 安本標準投信投資長彭炫通指出,在當前環境下,投資者應採取審慎而多元化的策略,擺脫傳統股債配置的框架。舉例來說,新興市場當地貨幣主權債長期前景亮麗,此外,也建議增持美國抗通膨債券TIPS、澳洲債券及日圓,有助在市場波動升溫之際分散風險。

  • 《基金》不追富流感,首選債券型ETF、跨國組合平衡基金

    受中國新冠狀病毒疫情影響,近期全球股市出現較大的上下沖洗震盪,不過這並非經濟基本面出現惡化,且在企業獲利成長態勢未變下,仍為股市提供重要支撐,因此後續仍有表現契機,只是短期市場波動度也相對提升。穩當的投資人不追富流感(Affluenza),投信建議債券型ETF或跨國組合平衡基金,可作為震盪下穩健的投資首選。 \n \n 中信投信固定收益投資科主管張勝原表示,債券ETF提供配息,且配息來源不來自於本金,除了協助投資人享受到相對穩定的收益外,投資標的以跨國優質企業為主,讓投資人簡單成為龍頭企業的投資人。他以台股市場唯二檔月配息債券ETF中信高評級公司債(00772B)與中信優先金融債(00773B)為例,中信高評級債投資範圍包含亞馬遜、微軟、Apple等一籃子優質企業,特色為信評較佳、與股市相關性低,適合長期配置。而中信優先金融債的標的為投資等級以上的優先順位金融債,讓投資人一手掌握如摩根大通、高勝、巴克萊等大型投資銀行,相較金融股具分散性與稅負優勢,適合做存債工具。 \n 群益環球金綻雙喜基金經理人葉啟芳表示,高於平均的經濟成長與偏低的通膨環境,有利風險性資產(包括股票與信用債)表現,加上全球企業獲利普遍性改善,建議投資比重股債均衡,未來除非經濟和企業基本面意外惡化,再進行較大幅度調整股債比。目前看來企業全年EPS受疫情影響仍不明顯,整體來看風險性資產仍有表現機會,但現階段市場面臨諸多不確定性,建議穩健型投資人不妨採取多元配置的投資策略,一來分散投資風險,有效控制投資組合波動度,二來也增加投資組合彈性,把握不同資產上漲契機,提升投資效率。 \n \n

  • 跨國組合平衡基金 可攻可守

     中美貿易談判持續進展,主要央行採寬鬆貨幣政策,帶動風險性資產表現,近期美股創歷史新高,主要股市也來到波段高位,因應居高思危及地緣政治雜音仍在,牽動市場投資情緒,現階段透過跨國組合平衡基金因應,多重資產配置,掌握機會與風險並存的穩健配置。 \n 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,市場投資情緒隨消息面快速變化,波動風險未除,資產配置風險控管更重要,尤其退休理財長期投資,透過採取目標風險策略組合基金因應,有利降低標的與時點複雜性,承擔合理的風險水準,隨市況靈活調配,達到對應投資目標。 \n 日盛目標收益組合基金經理人林邦傑認為,中美貿易仍搖擺,美歐貨幣政策寬鬆,短期內經濟衰退風險有限,有利信用債表現,然利差已處於相對低檔抑制資本利得空間,亞高收債投資價值浮現,建議透過組合基金多重資產分散布局因應。 \n 安本標準360多重資產收益基金經理人劉向晴指出,愈來愈多數據顯示,許多區域經濟出現放緩跡象,出口和製造業首當其衝,未來衰退風險仍在,現階段布局建議重視防禦性組合,因應市場錯位帶來的機會,採多元分散股、債券、另類投資,更有利平衡風險。 \n 台新全球多元資產組合基金經理人謝夢蘭分析,大環境發展趨正面,有利金融市場後續表現,當前股債比配置可採六比四,股票布局美國成長股及新興股市,債券看好具高息收、低波動優勢的優先擔保高收益債。 \n 群益環球金綻雙喜基金經理人葉啟芳強調,政經趨勢未明朗,資產波動難免,建議落實配置、產業趨勢、精選標的及風險控管,以利穩中求勝,股市操作策略維持美股等成熟市場部位,債市考量美債殖利率區間內盤整,採防禦型和息收型均衡配置。

  • 高波動成常態 跨國組合基金穩穩賺

     進入2019下半年,回顧今年初全球主要股市反彈強勁,部分股市更再創歷史新高,不過在5月中美貿易戰火再起之下,主要股市多進入整理期,市場波動加劇。 \n 投信法人表示,隨著中美貿易爭端料演變為持久戰,加以全球經濟成長趨緩,在市況前景未明下,高波動已為市場常態,因此在長期投資,特別是退休準備上,更需穩健應對,建議投資人不妨選擇以長期投資表現出色的跨國組合基金作為核心配置。 \n 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,隨著全球金融市場進入高波動的新常態,因此選擇合適的資產將會是投資重大關鍵,對於一般投資人而言難度不低,加上同時還須評估投資時間點,操作上更顯不易,因此建議退休理財準備的投資人,可將跨國組合基金作為投資組合核心,以達資產配置和風險分散的效果。 \n 根據統計,過去十年間市場雖歷經大小風險性事件,不過跨國組合平衡基金在近三年平均報酬率為7.84%、近五年為9.77%,近十年達49.46%。 \n 林宗慧指出,組合基金的好處在於投資標的多元,能帶來風險分散效果,同時也能因應市況調整各資產配置比重,在不同景氣階段和資產輪動的環境下,掌握投資契機,對於投資人而言,也毋須費心挑選投資標的。

  • 高波動 退休組合基金穩建應對

     隨著2019上半年畫下句點,儘管年初全球主要股市反彈強勁,部分股市更再創歷史新高,不過在5月中美貿易戰火再起之下,主要股市多進入整理期,市場波動加劇。投信法人表示,隨著中美貿易爭端料演變為持久戰,加以全球經濟成長趨緩,在市況前景未明之下,高波動已為市場常態,因此在長期投資,特別是退休準備上,更需穩健應對,建議投資人不妨選擇以長期投資表現出色的跨國組合基金作為核心配置。 \n 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,退休理財準備的投資人,可將跨國組合基金作為投資組合核心,以達資產配置和風險分散的效果,根據統計,過去十年間市場雖歷經大小風險性事件的影響,不過跨國組合平衡基金在近三年平均報酬率為7.84%、近五年為9.77%,近十年達49.46%,中長期投資成果表現出色。 \n 林宗慧指出,組合基金的好處在於投資標的多元,能帶來風險分散效果,同時也能因應市況調整各資產配置比重,在不同景氣階段和資產輪動的環境下,掌握投資契機,在組合基金的挑選上,針對波動度及報酬率目標也會有不同考量,可分為保守、穩健、積極三種不同目標風險類型。 \n 第一金全球大四喜收益組合基金經理人呂彥慧表示,基本面而言,上半年經濟仍面臨打底考驗,加上傳統淡季因素,市場期望不高。其次,美國態度偏鴿,引導10年期美債殖利率走平,資金流向信用債市場,投資人可均衡配置收益型與趨勢成長型基金。 \n 安本標準360多重資產收益基金經理人劉向晴指出,在整體波動大幅增加的市場環境下,投資組合涵蓋股票債券及與總經事件連動性較低的的另類投資,能更有效分散風險降低波動,並提供多元收益來源。 \n 宏利資產管理資產配置團隊宏觀經濟策略部分析,雖然貨幣政策明顯有利延長金髮女孩經濟環境,即經濟增長較高、通膨相對偏低,但仍要保持警惕,不能漠視市場的風險,特別是地緣政治因素持續構成重大的尾端風險,預計今年將會是市況反覆的一年,保持靈活和迅速反應仍是投資後市的關鍵。

  • 高波動成常態 退休理財選「它」最合適

     隨著2019上半年畫下句點,儘管年初全球主要股市反彈強勁,部分股市更再創歷史新高,不過在5月中美貿易戰火再起之下,主要股市多進入整理期,市場波動加劇。投信法人表示,隨著中美貿易爭端料演變為持久戰,加以全球經濟成長趨緩,在市況前景未明之下,高波動已為市場常態,因此在長期投資,特別是退休準備上,更需穩健應對,建議投資人不妨選擇以長期投資表現出色的跨國組合基金作為核心配置。 \n 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,退休理財準備的投資人,可將跨國組合基金作為投資組合核心,以達資產配置和風險分散的效果,根據統計,過去十年間市場雖歷經大小風險性事件的影響,不過跨國組合平衡基金在近三年平均報酬率為7.84%、近五年為9.77%,近十年達49.46%,中長期投資成果表現出色。 \n 林宗慧指出,組合基金的好處在於投資標的多元,能帶來風險分散效果,同時也能因應市況調整各資產配置比重,在不同景氣階段和資產輪動的環境下,掌握投資契機,在組合基金的挑選上,針對波動度及報酬率目標也會有不同考量,可分為保守、穩健、積極三種不同目標風險類型,投資人可依市況和自身風險承受度,選擇適合的產品。

  • 中美吵不停 跨國組合平衡基金穩穩賺

     中美貿易爭端再起,全球金融市場再陷動盪,VIX指數狂飆逾40%的四個月高位,投資情緒轉謹慎,修正與震盪難免,後續因大環境基本面條件未改變,貿易議題全面惡化機會不大,多空交錯下,建議穩健布局跨國組合平衡基金因應,達至分散投資風險,適度控制投資組合波動度,且不錯過後續市場反彈行情。 \n 群益環球金綻雙喜基金經理人葉啟芳表示,市場短期修正,但股價推升基本因素未改變,經濟數據止穩,下半年的年增率料改善向上,加上美歐資金環境溫和寬鬆,後續具加碼空間。風險性資產後市表現未看淡,因應中美談判過程中的不確定性干擾,可採多元資產策略,分散布局股債資產,降低單一資產或單一區域投資風險,掌握不同市場輪漲契機,及透過收益部位獲得息收保護,兼顧報酬和波動管理。 \n 日盛目標收益組合基金經理人林邦傑指出,美國經濟基本面漸入佳境,非農就業優於預期,失業率創50年新低,停止升息及9月停止縮表,市場資金仍鬆,有助股市持續走升。 \n 歐元區經濟也可望反彈,朝向溫和增長,資金流動性趨寬鬆,現階段風險性資產預期仍有較佳表現。 \n 宏利環球巨龍增長基金經理人謝企剛認為,中美不太可能全面爆發貿易戰,但無論進行任何類型的貿易談判,過程將會相當漫長,波動的市況可能會持續。萬一貿易局勢惡化,大陸將調低增值稅和社保繳費率,並推出更多振興措施以刺激國內消費,舒緩關稅增加所帶來的經濟影響,布局策略可選擇基本面穩健產業。

  • 貿易戰紛爭再起 跨國組合平衡基金穩

    中美貿易爭端再起,全球金融市場再陷動盪,VIX指數狂飆逾40%的4個月高位,投資情緒轉謹慎,修正與震盪難免,後續因大環境基本面條件未改變,貿易議題全面惡化機會不大,多空交錯下,建議穩健布局跨國組合平衡基金因應,達至分散投資風險,適度控制投資組合波動度,且不錯過後續市場反彈行情。 \n群益環球金綻雙喜基金經理人葉啟芳表示,市場短期修正,但股價推升基本因素未改變,經濟數據止穩,下半年的年增率料改善向上,加上美歐資金環境溫和寬鬆,後續具加碼空間。風險性資產後市表現未看淡,因應中美談判過程中的不確定性干擾,可採多元資產策略,分散布局股債資產,降低單一資產或單一區域投資風險,掌握不同市場輪漲契機,及透過收益部位獲得息收保護,兼顧報酬和波動管理。 \n市場別來看,葉啟芳分析,預期今年新興市場有望擺脫近年來落後成熟市場窘境,以亞洲股市相對值得留意,成熟股市中性看待。債市續看好高收益債表現,主因是市場資金環境寬鬆下,加上具息收優勢,仍可望吸引資金配置。

  • 2019年震盪延續 穩健布局多重資產優

    經歷2018年全球金融市場大震盪後,2019年包括歐美央行貨幣政策動向、全球貿易關係變化、歐洲及地緣政治議題等,仍牽動市場投資情緒,波動恐將成常態,新的一年投資應更重視資產配置,追求報酬需先做好波動控制,才能達成投資組合長期增值,投信建議布局多重資產型基金或跨國組合平衡基金因應。 \n \n群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,2019年新興市場企業獲利預期13.4%雙位數成長率,顯示全球股市仍有企業營運基本面支撐。但不確定性環伺、風險指標上升的環境下,市場仍波動難免,不妨採取多重資產配置策略,降低單一投資標的風險,精選資本利得潛力股與可轉債,及具收益優勢的高收益債與特別股,達到風險控管、成長、收益三者兼顧的投資效果。 \n \n富蘭克林華美新世界股票基金經理人左思軒指出,景氣降溫、流動性收縮與政治不確定性等利空使股市波動有增無減,市場尚未穩定前,產業呈現輪動的機會較大,建議彈性配置全球股票型基金度過市場波動期。只要恐慌情緒消散、回歸基本面後,修正後的股市更具投資價值,建議靜待中長期買點浮現加碼機會。

  • 2018年波動劇烈 2019年穩健布局多重資產

    回顧2018年金融市場表現,受到美中貿易爭端多空反覆、市場對聯準會升息態度的臆測、經濟成長動能趨緩等因素影響,使得金融市場震盪加劇,統計顯示,2018年全球主要股市自高點拉回至12月27日平均跌幅16.93%,最高也有拉回超過3成,展望2019年預期波動將成常態,投信法人建議,投資本就應重視資產配置,當市場波動成為常態,在追求投資報酬之餘,亦要能控制波動度,才是投資組合長期增值的關鍵,因此建議穩健型投資人不妨適度配置多重資產型基金或跨國組合平衡基金。 \n \n群益投信表示,以現階段的環境來看,升息環境短期應不會改變,投資最怕得了收益卻賠了資本利得。2018年市場波動劇烈,2019年在投資操作上更需著重波動管理,儘管現階段全球景氣擴張態勢未變,風險性資產仍有表現機會,但考量市場同時也面臨諸多不確定性,包括歐美央行貨幣政策動向調整、全球貿易關係變化、歐洲及地緣政治議題等等,建議穩健型投資人不妨適度配置多重資產型基金或跨國組合平衡基金。 \n \n群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,2019年新興市場企業獲利預期有13.4%的雙位數成長率,顯示全球股市依舊有企業營運的基本面支撐,惟在不確定性環伺、風險指標上升的環境下,市場仍波動難免,投資操作建議不妨採取多重資產配置策略,降低單一投資標的風險,並可再進一步精選資本利得潛力之高度開發市場潛力股和可轉債,以及具收益優勢的高收益債和特別股,達到風險控管、成長、收益三者兼顧的投資效果。 \n \n群益環球金綻雙喜基金經理人葉啟芳指出,在當前全球景氣仍未出現衰退訊號、企業獲利仍持穩之下,風險性資產仍有表現機會,惟操作上仍需持續關注美中貿易爭端進展、主要央行貨幣政策動向、地緣政治議題等等,因此透過股、債、匯多元資產布局方式,將更有助於分散投資組恆風險,掌握不同市場輪漲契機,同時也能透過收益部位獲得息收保護,以兼顧報酬和波動管理,穩健投資。

  • 永豐投信:跨國組合平衡基金 穩健配置優選

     全球金融市場因面臨美國期中選舉結果的政治不確定性,加上聯準會偏鷹派的談話,與IMF下調今、明年全球經濟成長率,反映貿易戰與信貸收緊可能使得世界經濟成長動能減緩,造成全球風險性資產賣壓湧現,市場震盪劇烈,投資人增持低波動資產意願提升,投信投顧公會資料顯示,今年以來境內跨國投資組合平衡型基金規模增加121.31億元,成長14.26%,整體規模逼近千億大關達971.74億元。 \n 永豐投信指出,過去一個月裡,美10年期公債殖利率持續在3.10%~3.24%的高檔區間,信用債因風險偏好下降,利差擴大,價格均呈現下跌,投資級債跌幅較小,可轉債則跌幅較重;VIX指數一度突破25,全球股市震盪,主因加速走高的公債殖利率、貿易戰擔憂、地緣政治風險、美國期中選舉疑慮、義大利財政預算等不確定性,全球市場賣壓湧現。 \n 政經面觀察,月初美國期中選舉結果如民調顯示共和、民主黨分治參眾兩院,美國聯準會FOMC亦維持利率不變,重申漸進升息步調,市場預期12月升息機率仍高,據CME FedWatch聯邦利率期貨升息機率顯示,12月聯準會再升息一碼可能性為72.3%(截至2018/11/14)。 \n 永豐全球多元入息基金經理人鄭鼎芝表示,隨著期中選舉底定及市場提前反應美國升息持續,市場焦點將回歸經濟基本面,據FactSet數據預估Q3企業獲利年增率為25.2%,目前9成企業公佈Q3財報,後續持續政府財政和貿易政策方向,金融市場在恐慌性拋售重跌後信心仍待恢復,加上消息面反覆,風險與估值的重新衡量將使市場波動加大、持續震盪,資產輪動快速,投資布局上建議仍以控制風險、多元資產的穩健配置較為理想。

  • 退休投資配置 3階段大不同

     共同基金好處是投資人可依據自身所處的年齡階段,靈活運用各類型基金的特性,來進行資產配置、提升投資效益。 \n 群益投信舉例指出,若預計在65歲退休,往前推30年的時間來進行退休理財規劃,大致上依年齡層可劃分為3個階段,分別為35至45歲的青年期、45至55歲的壯年期以及55至65歲的中年期。在35至45歲的階段,由於距離退休還有一段時間,還具備一定的市場風險承受度,建議可考慮較積極的投資組合,在股票型基金上可有較高的配置比重,建議風險性資產和收益型資產可採7:3的方式來配置。 \n 當年紀邁入55至65歲的中年期時,在此階段的投資人風險承受度可能相對先前較低,因此建議可採穩健平衡的投資策略,降低股票型基金比重,提升跨國組合平衡型基金、股票入息基金和債券型基金等具有收益概念,以及持盈保泰的保本型基金的資產比重,兼顧風險與報酬。 \n 群益環球金綻雙喜基金經理人葉啟芳指出,全球金融市場的高波動度成為常態,在政治經濟充滿不確定和動盪的年代裡,投資人要冷靜觀察變化、保持彈性,才能伺機而動,市場動盪想要達到收益多重,完整的股債資產配置可不能少。 \n 近期金融市場受到美中貿易衝突的影響而表現震盪,後續仍需視美中針對貿易議題的協商狀況,因此短期震盪難免,不過回歸全球基本面來看,目前景氣仍未反轉,企業獲利狀況亦維持增長態勢,因此風險性資產仍有表現契機,惟現階段市場面臨諸多不確定性,因此建議穩健型投資人不妨以多元資產配置策略來因應。 \n 群益2028REVERSO美元保本基金經理人李運婷表示,保本型基金特色在本金投入債券,到期可獲得本金和利息收入。

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