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  • 定期定額扣三年 報酬逾六成

    定期定額扣三年 報酬逾六成

     在高齡化、少子化、長照安養等議題受到廣泛討論,越來越多國人開始關心退休理財規畫,今年由基富通證券推出好享退專案,吸引逾11萬投資人報名,熱烈程度超乎預期,群益投信建議,落實定期定額四大金律,退休理財將可事半功倍。 \n 群益投信表示,隨平均壽命延長,退休金準備越早開始越好,但現代人工作忙碌,往往無暇顧及或不知如何規畫,使得利用金存退休金成為主流,搭配好的機制提升理財效果,以定期定額長期穩定投入,及漲多停利、下跌不停扣等進階策略,循序漸進累積足夠退休資產,安心追求理想退休生活。 \n 群益投信私校退撫儲金經理人吳政澤指出,定期定額透過時間複利效果逐步累積退休資產,優勢在有紀律攤平投資成本,但若要維持20、30年定期定額不間斷,對人性是一大挑戰,有必要落實四大金律。首先,堅持扣長期,至少維持三年,根據經驗,正報酬機會可望達六成以上。 \n 其次是漲多要停利,當漲幅已超過停利目標,適時獲利了結、落袋為安,例如單一區域和單一新興國家股市波動相對大,應設定停利機制,若自2010年開始定期定額拉美股市基金,並於獲利15%時停利再續扣,至今年11月底停利次數為兩次,累積報酬率達14.97%,若都不停利,同期間累計報酬僅1.26%。 \n 吳政澤說明,其三為下跌不停扣,即使扣在相對高點,在下跌段也不停扣,攤平效果佳,當市場反彈,長期累積的單位數可望讓報酬加速逆轉勝。第四即逢低再加碼,當跌幅超過可承受範圍,不停扣且再加碼,有望提早創造轉歸為盈的機會。 \n 整體而言,吳政澤強調,定期定額概念結合上述四大金律,有望使投資人擁有更高效率的定期定額投資成果,退休金準備事半功倍,在執行上可搭配群益投信所推出的日日扣新機制,以更符合人性、更聰明的策略準備退休金。

  • 群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德:聰明退休理財策略 報酬穩

    群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德:聰明退休理財策略 報酬穩

     2019年全球金融市場投資氣氛變化多端,美國聯準會(Fed)轉鴿派立場,全球股債市同步攀揚,許多股市紛創新高,群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德認為,展望2020年可接續今年大漲,聰明退休理財的全球基金投資策略是「把downside控制好,upside要參與到,以穩健步伐達成報酬目標」。 \n 呂鴻德表示,今年以來創新高股市包括費城半導體指數、NASDAQ指數、S&P 500指數、道瓊工業指數、巴西、瑞士、印度、加拿大、紐西蘭等,觀察全球經濟條件和企業獲利仍然穩健,對股市表現仍為偏多看法。 \n 2020年趨勢還是落在美國、歐洲等成熟國家,美國更連任領頭羊,因美股屢創新高的動能,來自強勁獲利支撐,布局美股可搭配生技產業。 \n 新興股市中則是相對看好亞洲,呂鴻德指出,由新興國家前景穩定,且題材多元豐富,長期向上趨勢不變,建議關注包括台灣、印度、大陸、日本在內的亞股基金,可採定期定額或是分批逢低進場方式進行布局。 \n 展望2020年基金退休理財規畫,原則仍不變,即善用複利力量。呂鴻德解析,退休理財長期規劃首要條件是穩健因應市況產品,提高複利效果,其次是堅持長期有紀律的投資,更應趁年輕就開始,「只要坡道夠長,起始點的雪球再小,也都能滾出一個巨大的雪球」。 \n 影響複利效果有三大關鍵,即投入時間長短、投入金額大小、理財工具選擇。呂鴻德說明,例如想在65歲累積到1千萬元,25歲開始每月應投入5千元,選擇投資報酬率達6%的理財工具。如果想在65歲要累積到2千萬元,25歲開始每月則應投入1萬元。 \n 台灣較具規模退休基金中,私校退撫儲金是第一個公辦民營退休金制度,也是唯一退休自選平台。呂鴻德強調,儲金透過自主選擇、自主管理、自主提撥運作,至9月底止,各投資組合今年以來報酬率為保守型5.75%、穩健型11.62%、積極型13.65%,均繳出優異成績,這代表退休理財投資如藉由專業投資機構的協助,將可創造事半功倍之效。 \n 呂鴻德提醒,隨著全民退休投資的議題發酵,基金就是最適合用來做為退休理財長期規劃的工具之一。目前市場推出為退休理財量身打造的退休基金,有別於一般基金只強調報酬,退休組合傘型基金則是以強化風險控管與穩定收益,做為基金投資策略的雙核心,搭配的子基金更區分為穩極、穩健、保守等不同目標風險,更能有效幫助投資人依據自身的理財目標及風險屬性,打造最適合自己的退休理財規劃,圓一個樂活享退的夢。

  • 群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德:專業與信任,投資人最在意的事

     一般人談到投資,直覺連結到股票或期貨,卻常常陷入追高殺低,簡單來說,就是只重視如何攻擊,卻忽略防守的重要性,多頭市場滿載而歸,一旦碰到空頭市場,可能全軍覆沒,群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德認為,「專業與信任,永遠是投資人最在意的事」,隨著全民退休投資的議題發酵,專業機構提供的退休理財顧問服務相形重要。 \n 綜觀台灣比較具規模的退休基金中,私校退撫儲金是全台第一個公辦民營的退休金制度,也是唯一退休自選平台。 \n 呂鴻德表示,私校退撫儲金透過自主選擇、自主管理、自主提撥奠定成功關鍵,至今年9月底止,各投資組合今年以來報酬率為保守型5.75%、穩健型11.62%、積極型13.65%,三種投資組合均繳出優異成績,身為投資顧問的一員,他備感驕傲,因為這就是他「downside控制好,upside參與到」投資哲學的最佳佐證。 \n 談到退休理財,要想達到理想的退休目標,就不能不善加利用複利的力量。呂鴻德指出,以退休理財長期規劃來看,首要條件是要能找到穩健且能因應市況的產品來提高複利效果,其次為趁早投入長期有紀律的投資,而且退休投資一定要趁年輕開始,只要坡道夠長,起始點的雪球再小,也都能滾出一個巨大的雪球。 \n 其中影響複利效果的三大關鍵,一為投入時間的長短,二為投入金額的大小,三為理財工具的選擇。呂鴻德說明,如果投資人想在65歲累積到1千萬元,那麼在25歲開始,就應該每月投入5千元,並選擇投資報酬率可達6%的理財工具。如果想在65歲累積到2千萬元,那麼在25歲開始,就應該每月投入1萬元。 \n 呂鴻德強調,隨全民退休投資的議題發酵,投資人藉由專業投資機構的協助可更事半功倍,像基金就是最適合用來做為退休理財長期規劃的工具之一。 \n 目前市場推出為退休理財量身打造的退休基金,有別於一般基金只強調報酬,退休組合傘型基金則是以強化風險控管與穩定收益,做為基金投資策略的雙核心,三檔子基金分為穩極、穩健、保守三種不同目標風險,能有效幫助投資人依據自身的理財目標及風險屬性,打造最適合自己的退休理財規劃,圓一個樂活享退的夢。

  • 群益投信 再獲期貨鑽石獎肯定

    群益投信 再獲期貨鑽石獎肯定

     群益投信12日再度獲得由臺灣期貨交易所舉辦的第5屆期貨鑽石獎證券投資信託事業交易量成長鑽石獎第1名。今年來群益投信榮獲多項海、內外大獎肯定,旗下基金產品與研究團隊先後獲得傑出基金金鑽獎、香港財資雜誌基金獎、晨星暨Smart智富台灣基金獎、理柏台灣基金獎等大獎肯定,而由群益投信擔任專業投資顧問的私校退撫儲金自主投資計畫,也在今年再度獲得亞洲資產管理雜誌「最佳退休金計劃管理者獎」的肯定,顯示群益投信在投資管理和產品設計上的專業實力。 \n 群益投信總經理陳明輝表示,群益投信連續兩屆獲得期貨鑽石獎的殊榮,顯示群益投信投研團隊在不同投資工具上運用得宜,持續為投資人創造更佳的投資效益。群益投信希望成為投資人所信賴的基金管理公司,這條路雖任重道遠,但一路以來群益致力為投資人提供更完善的產品及服務。

  • 群益ETF理財 打造樂退生活

    群益ETF理財 打造樂退生活

     ETF在投資人資產配置上扮演的角色日益重要,其中債券ETF更是近年來退休理財長期投資的新寵,為了讓更多投資人了解債券ETF的魅力和和投資優勢,日前群益投信特別舉辦一場 「ETF大贏家,打造樂退生活」ETF退休理財講座,參與民眾十分踴躍,現場座無虛席。會中邀請了知名的財經作家股魚老師,和現場的聽眾分享ETF的投資理念以及股魚老師的ETF投資心法,而群益投信ETF及指數投資部專業副總張菁惠,也在現場跟大家分享,如何透過ETF來打造退休理財工具,讓活動現場聽眾受益良多。 \n 各類資產均有相對應之ETF,2017開始到現在,債券ETF產品百花齊放,統計到九月底,整體債券ETF規模突破兆元。ETF在投資人資產配置上扮演角色日益重要,原因在於ETF具備投資組合透明、進入門檻低、交易便利等優點,市場上ETF產品也不斷推陳出新,滿足投資人資產配置需求。。 \n 張菁惠表示,由於債券價格波動明顯比股票要低,適合追求穩健的長期資金進行投資,舉例來說,退休金承受不起太高波動,債券ETF投資一籃子債券,可分散風險,還擁有交易門檻低、買賣簡便及低成本等優勢。 \n 此外,債券ETF每季配息的模式,對於退休族群來說,也能創造現金流支應生活開支,有效協助投資人建構退休理財的核心。只要善用債券ETF的類型及特性,可以打造適合自己的債券ETF退休投資組合。 \n 據投信投顧公會統計截至9月底之績效,今年來績效排名前20名ETF,有6檔是群益ETF,其中代號00722B的群益15年IG電信債今年以來報酬率更是超過28%,ETF績效表現相對亮眼。

  • 美正式退出巴黎氣候協定

    美正式退出巴黎氣候協定

     川普又「退群」!美國國務院4日宣布,已正式通報聯合國,並啟動相關手續,退出應對全球暖化的減排框架《巴黎氣候協定》。 \n 美國國務卿蓬佩奧4日發布聲明指,由於協定「對美企造成不公平的經濟負擔」,故決定退出,未來美國將樹立「理想且務實的典範」,包括繼續研發再生能源,同時也會保留化石燃料的角色。 \n 川普先前不斷批評,巴黎協定限制了美國製造業發展,退出生效時間又恰逢下屆美國大選隔日,分析認為,川普希望藉由退出之舉鞏固石油、天然氣、煤炭產業基本盤的支持。 \n 英國國家廣播電台(BBC)引述國際與歐洲事務研究所去年底發布的報告稱,因美國是全球第2大碳排國,川普退出對巴黎協定造成「極大損害」,也為其他國家效仿退出的決定提供「道義和政治掩護」。 \n 正在大陸訪問的法國總統馬克洪聞訊表示,將與大陸國家主席習近平簽署協議,共同強調巴黎協定「不可逆」。 \n 《紐約時報》則報導,美國最終能否退出,仍取決於明年大選結果。若川普未連任,下任政府也可能改變路線。不過,美方提出退群要求後,就會被降級為「觀察員」,未來新任美國總統即使想重返協定,也未必有那麼容易。 \n 巴黎協定於2015年11月在《聯合國氣候變化框架公約》第21次締約方會議(COP21)中通過,共獲187個國家和地區簽署,協定長期目標是將地球升溫幅度控制在工業時代前水準最多2度的範圍。

  • 定期定額布局 群益投信:聚焦三法則

    定期定額布局 群益投信:聚焦三法則

    (群益投信表示,透過定期定額紀律機制及發揮時間價值,可累積複利效果。圖/群益投信提供) \n退休理財規畫成為國人關注目標,群益投信表示,擁有正確的退休理財觀念,加上定期定額紀律投資機制雙管齊下,將可以讓退休理財更靈活、更具投資效益,且根據定期定額不同期間,長期投資股市需有較大風險承受度;中期投資債市效益較明顯;短期投資股市則必須設定目標報酬率的三大法則。 \n群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出,金融市場長期多空洗禮,定期定額最需要的是「趁早開始」,並且設定目標,選擇合適的扣款金額,共同基金的好處是投資人可依據自身所處的年齡階段,靈活運用各類型基金的特性,來進行資產配置、提升投資效益。 \n群益投信私校退撫儲金經理人吳政澤指出,長期理財規劃需要的是「機制」,而不是「選吉日」,在股票型基金部分,他認為,可以依時間長短各取所需,長期鎖定成熟市場,較具時間效益,相對適合穩健型投資人,中短期布局新興市場為主,爆發力強,適合積極型的投資人,歸納投資心法為「遠交近功」、「短視盡利」。 \n吳政澤進一步解釋,「遠交近功」指的是投資全球、新興市場,把時間拉長,目標降低,而「短視盡利」則代表投資新興股市,適合採取將時間縮短,目標放大的投資策略。 \n吳政澤表示,固定收益型基金的投資心法為「以時間換取獲利空間」,回測科技泡沫以來,投資全球債、新興市場債等累積報酬率分別達31.51%、80.17%,都大幅優於近5年、近3年累積報酬率。 \n整體而言,穩健型投資人希望讓財富穩定增值,群益投信建議定期定額選擇中高波動市場,同樣需搭配加碼停利的進階策略;至於保守型投資人主要掌握財富保值的原則,所以可選擇低波動市場持續定期定額扣款不停利。 \n除了傳統定期定額外,群益投信推出日日扣的新機制,從每月1日到31日隨意選擇扣款日期,靈活投資,此外,還可以根據報酬率,設定低點加碼及逢高停利,讓定期定額優勢更加倍。

  • 轟WTO縱容陸惡整 美揚言退群

     美國總統川普13日痛批,世界貿易組織(WTO)多年來一直「惡整」美國,如果情況再不改善,「必要時就會退出」。他還特別點名大陸,指對方利用「開發中國家」身分占盡好處,且陸方長年坐享美國資金和WTO的支持,卻一直抨擊美國,不會再容忍這樣的情況發生。 \n 指陸加入WTO是歷史錯誤 \n 川普造訪賓州殼牌石油公司(Shell Oil)工廠時發布演說稱,世貿組織「已惡整(screwing)我們很多年,這種事不會再發生了…我們會在必要時離開」。 \n 川普特別點名批評WTO在2001年准許大陸加入的條件。他認為,允許大陸加入是個歷史錯誤,因為陸方非但沒遵守WTO規範,還採取盜竊美國技術、操縱人民幣匯率等不公平手段,掠奪他國經濟,造成美國損失數百萬個工作機會以及數兆美元貿易逆差。 \n 川普說,WTO一直在利用美國,但現在WTO明白,如果再不公平對待美國,美國就不需要WTO了。他重申,大陸與印度等國都自稱是「發展中國家」,藉此「大占WTO便宜」,他不會再讓這種情況發生。 \n 美頻杯葛上訴機構任命 \n 川普還宣稱,之前美國在WTO輸了很多案子,但自他當選總統後,美國持續透過該組織的仲裁機構贏得更多案件。然而,據報導,以前美國在許多WTO仲裁案件中都是獲勝的一方,美國不斷要求改革WTO的同時,也自2017年以來不斷杯葛其上訴機構(Appellate Body)成員任命程序,藉此削弱其功能。目前上訴機構的7席法官任期將陸續屆滿,加上美國的杯葛,到年底上訴機構恐怕只剩1名法官,運作危機迫在眉睫。 \n 退出傷害將遠勝貿易戰 \n 彼德森國際經濟研究所(Peterson Institute for International Economics)貿易專家鮑恩分析,美削弱WTO的舉措已造成「永久傷害」,且有些傷害無法逆轉。 \n 過往川普也曾多次抨擊WTO是場「災難」、對待美國「不公平」,他認為華府沒必要遵守WTO規則,甚至揚言退出組織。 \n 分析指出,美國一旦退出1994年成立、擁有164個成員的WTO,對全球經濟的影響很可能遠超過陸美貿易戰,甚至可能改變二戰後的全球貿易體制。

  • 群益全民退休基金 打造好享退

     基富通好享退專案反應熱烈,總計有逾11萬人報名好享退專案,為讓趕在最後報名的民眾也能參加,基富通表示,民眾只需9月30日前完成基富通開戶及設定基金申購契約即可享有專案參與資格。民眾10月28日以前首次扣款成功,且連續扣款成功24個月,便可享免申購手續費及低經理費優惠。「好享退」專案內有安聯、國泰、群益投信(依筆劃)規劃九檔為國人退休準備量身訂做的產品,依照不同的風險承受度,或距離退休的時間,民眾都能簡單找到適合的標的,選定標的後只要透過長期且紀律的定期定額投資,就能開始落實退休準備。 \n 面臨高齡社會趨勢下,存退休金成功的關鍵在於越早開始和選對投資工具。另外,具信任度的專業投資顧問團隊也是非常重要。據了解,群益投信已經連續兩屆獲選擔任私校退撫儲金管理會的專業投資顧問,而且成績亮眼。儘管金融市場歷經像是聯準會升息、美中貿易戰等諸多挑戰,使得股債市都有波動劇烈,但在私校退撫儲金三種投資組合中,今年以來截至5月底,保守型為5.13%、穩健型為9.07%、積極型為10.04%,績效亮眼,也展現出群益投信專業投資顧問的操盤能力。而群益投信在「好享退」全民退休投資專案中,也參考私校退撫儲金的成功投資經驗,為投資人量身打造可作為退休準備的「群益全民退休組合傘型基金」,3檔子基金包含了保守、穩健、積極三種不同的目標風險,提供投資大眾在退休理財規劃上,更合乎需求的投資工具。 \n 群益投信表示,買基金存退休金時代來臨,根據調查,仍在工作年齡的台灣民眾實際用來儲備退休資金的工具,仍以現金及保險為主,基金將是下一個退休理財重要工具。退休理財組合基金就是最佳選擇。群益投信也推出日日扣的新機制,從每月1日到31日隨意選擇自己方便的扣款日期,靈活投資,此外,還可以根據報酬率,設定低點加碼及逢高減碼,讓定期定額優勢更加倍。

  • 群益全民退休基金 樂退好幫手

     在高齡化和少子化的社會趨勢影響下,帶動退休理財需求,也象徵全民退休理財時代來臨,由現任私校退撫投資顧問群益投信所推出的「群益全民退休組合傘型基金」於7月15日至19日募集。 \n 其三檔子基金為群益全民安穩樂退組合基金、群益全民優質樂退組合基金,以及群益全民成長樂退組合基金,目標風險類型依序為保守、穩健、積極,投資人只須依照自己的風險屬性和需求來選擇投資風格相對應的基金,便可享有由專業投資團隊所建立的投資組合,逐步累積退休資產,打造安心樂活的退休人生。 \n 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,有別於一般組合基金多以報酬率最大化為主要訴求,群益全民退休組合傘型基金的特色在於,以強化風險控管與穩定收益為投資核心,透過景氣預測模型確認景氣位置,並由群益投信獨家研發的風險情緒指標,進行市場風險的量化預警,同時,搭配投資團隊的質化決議,精選出報酬風格、波動特徵和風險水準都合乎需求的投資標的,藉此建構最適化的投資組合。 \n 此外,並依據市況波動調整資產配置比重,以期在承擔合理風險水準的前提下,達到其對應之投資目標,因此投資人不需要費心挑選標的或決定買賣時間點,就能達到退休金累積和風險控管雙重目的。

  • 群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人 呂鴻德重風控 掌握球移動的方向

     台灣比較具規模的退休基金包括新舊制勞退、國民年金、勞保、公保、私校退撫儲金等,不過其中私校退撫儲金是全台第一個公辦民營的退休金制度,也是唯一退休自選平台,私校退撫儲金透過自主選擇、自主管理、自主提撥奠定成功關鍵。 \n 統計至今年5月底止,各投資組合累積報酬率為保守型12.84%、穩健型38.57%、積極型35.76%績效亮眼。今年以來報酬率為保守型5.13%、穩健型9.07%、積極型10.04%,三種投資組合均繳出優異成績,幕後推手的群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德,及群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧,複製為退休組合基金的核心的操作策略。 \n 呂鴻德強調,「把downside控制好,upside要參與到,以穩健步伐達成報酬目標」,不只是他的人生座右銘,也是對投資哲學的註解。他認為,人生的任何事,做好風險控管是最重要的,這樣每一步才會走的踏實,如股神巴菲特曾說,「成功的投資,就像是好球員掌握的是下個球移動的方向,而不是上一個球的位置,下一個球移動的方向才是關鍵」。 \n 呂鴻德表示,多數人說到投資,直覺上仍想到股票或期貨,也常常追高殺低,簡單的說,就是只重視如何攻擊,卻忽略防守的重要性,多頭市場滿載而歸,一旦碰到空頭市場,可能全軍覆沒。 \n 「專業與信任,永遠是投資人最在意的事」他指出,隨著全民退休投資的議題發酵,專業機構所提供的退休理財顧問服務相形重要。私校退撫儲金是全台第一個公辦民營的退休金制度,也是唯一退休自選平台,私校退撫儲金透過自主選擇、自主管理、自主提撥奠定成功關鍵,三種投資組合均繳出優異成績,身為投資顧問一員也備感驕傲。 \n 談到投資心法,呂鴻德舉例說,一般投資人會認為,「這是一家好公司,就買這家股票吧」。但換成投資經理人,加入第二層思考後變成「這是一家好公司,但每個人都認為這家公司很好,所以這不是一家好公司,股價有高估疑慮,應該賣出」。又如「未來公司盈餘會下滑,應該賣出」,進入第二層思考,應再考量「若公司盈餘下跌幅度低於預期,出乎意料的驚喜會推升股價,所以買進」。 \n 簡單來說,唯有跳脫反射性思考,才能有贏過市場的機會。他強調,根據過去經驗,投資風險就是總體經濟、地緣政治、市場預期與群眾心理的綜合體,唯有透過量化的市場情緒指標與個人質化的判斷,相輔相成,才能長期締造佳績。 \n 對於操盤總計逾500億元規模的私校退撫儲金,呂鴻德更能體會,想要快樂迎接第二人生,不只要提前規劃讓經濟至少達成小康,身心靈更要維持健康。他說,因為人生就像是在空中不停拋接五個球的遊戲,五個球分別是工作、家庭、健康、朋友、心靈,不能讓任何一個球落地,投資也是如此。

  • 私校退撫投顧群益投信 推目標風險組合基金

    退休金準備是每個人都要面臨的重要課題,日前金管會主委顧立雄也表示,將每月定期定額投資基金,做為退休金規劃的一部份,並呼籲民眾應及早進行退休理財規劃,但投資商品百百種,對一般民眾在選擇和操作上不是件容易的事,藉專業投資團隊管理的共同基金,為可多善加利用的工具。 \n由現任私校退撫投資顧問群益投信所推出的「群益全民退休組合傘型基金」即將於7月15日開始募集,其三檔子基金為群益全民安穩樂退組合基金、群益全民優質樂退組合基金,及群益全民成長樂退組合基金,目標風險類型依序為保守、穩健、積極,皆提供新台幣和美元計價級別,投資人只須依照自己的風險屬性和需求來選擇投資風格相對應的基金,便可享有由專業投資團隊所建立的投資組合,逐步累積退休資產,打造安心樂活的退休人生。 \n群益投信表示,「群益全民退休組合傘型基金」以強化風險控管與穩定收益為投資核心,三檔子基金依目標風險可分為保守、穩健、積極,配置上皆採全球布局,透過投資團隊的專業質化判斷以及量化指標的輔助,在承擔合理風險水準的前提下,建立具效率的資產配置。組合基金的好處在於投資標的多元,不僅能掌握不同資產的投資契機,也具有風險分散的效果,對於以退休規劃這類以長期投資為目標的投資人而言,將是相當合適的理財工具。 \n群益投信自2017年起擔任台灣唯一退休基金自選投資平台-私校退撫儲金管理會的專業投資顧問,以類似組合基金的操作,區別保守型、穩健型、積極型三種投資組合。自2017年群益投信擔任顧問以來,截至今年5月底止,三個投資組合績效亮眼,保守型為5.43%、穩健型為14.39%、積極型為16.61%,表現出色。此外,在海外平衡組合基金和海外債券組合基金操作上也已累積超過十年投資經驗,是台灣極少數同時具備海外組合基金和目標風險產品實務經驗的資產管理機構,即將募集的「群益全民退休組合傘型基金」也將參考私校退撫儲金的成功經驗,協助投資大眾做好退休理財的準備。 \n 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出,退休理財對大部份投資人是一場長期耐力賽,途中都會面臨景氣更迭、市場波動起伏的挑戰,因此資產配置和風險控管更顯重要,而結合目標風險策略的組合基金便能同時滿足上述兩個條件,在既有的風險承擔水準下,可靈活調整投資組合內容,以達到進可攻、退可守的投資效果。 \n 再者,按積極、穩健、保守三種投資風格,以股債指數簡單示意來進行投資組合報酬風險比試算,即承擔每單位風險所換取之相對應報酬,自2009年1月以來至2019年5月,近十年的期間內,即使中間歷經金融市場數次多空趨勢交替,三種風格的投資組合均能達到報酬風險比超過1的效率投資,顯示目標風險組合基金作為退休理財核心配置是相當合適的選擇。

  • 目標風險組合基金 樂退首選

    目標風險組合基金 樂退首選

     根據內政部統計,國人平均壽命80.4歲,高於全球平均水準,在壽命延長下,財務上更需做好規劃才能安心樂退,但民眾基於無暇顧及或不知如何進行,共同基金為可多加善用工具,投信建議,將組合基金作為核心配置,視自身風險承受度和年齡階段選擇保守、穩健或積極的投資風格,循序漸進的累積退休資產。 \n 私校退撫儲金顧問群益投信表示,退休理財首重資產配置和風險控管,搭配長期紀律投資,才能有效達成理財目標,由於組合基金能降低投資人挑選基金的複雜性,資產配置具備彈性,風險亦較為分散,是相當適合做為長期退休理財的核心配備。該公司多年旗下海外組合基金操作經驗,2017年起擔任私校退撫儲金管理會的專業投資顧問,其投資邏輯近似組合基金操作,分別有保守型、穩健型和積極型三種投資風格的組合。 \n 群益投信指出,擔任私校退撫儲金顧問以來,至今年5月底,三個組合的報酬率分別為5.43%、14.39%和16.61%,表現亮眼,為業界少數同時具有組合基金和目標風險類型產品操作經驗的資產管理公司。另將於7月15日募集的「群益全民退休組合傘型基金」,也是參考私校退撫儲金的成功經驗,提供社會大眾適合用於退休規劃的理財工具。 \n 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧強調,以退休擁有1,000萬元為目標,年利率6%試算,25歲開始投資,每月僅需投入5,000元,若從35歲開始,每月須有近萬元投入,即愈早開始退休理財,負擔便愈輕。採用目標風險組合基金來進行退休規劃的好處在於,能掌握全球多元資產投資契機,目標風險的設計則為固定風險承擔水準,面對市況變化時,投資組合將靈活調整至相對應的風險水準,因此,無須費心調整部位,非常適合用於長期退休理財的投資方式。

  • 群益擁抱大樂退講座爆滿

    群益擁抱大樂退講座爆滿

     為推廣全民退休理財,群益投信日前在台北、高雄舉辦「擁抱大樂退」基金退休理財講座,活動現場滿座,相關退休理財相關諮詢也獲得與會民眾熱烈迴響。群益投信是國內前三大的基金公司,也是國內唯一退休自選平台—私校退撫儲金的投資顧問,績效優異,是國內退休投資的首選領導品牌。 \n 藉由講座活動與民眾分享退休理財工具及方法,希望讓大家可以輕鬆理財、快樂退休,活動圓滿落幕,群益投信未來持續將退休理財服務擴及全民。 \n 群益投信表示,退休理財組合基金是最佳選擇,因為基金投資金額具備高度彈性,故適合做為退休規劃工具,投資人初期可憑藉目前收入水準評估投入金額,未來再隨著年齡及收入的增長,逐步放大投入金額,生活品質不受影響。此外,由於自動理財機制的流行,除了傳統的定期定額之外,群益投信也推出日日扣的新機制,讓大家從每月1日到31日隨意選擇自己方便的扣款日期,靈活投資,此外,還可以根據報酬率,設定低點加碼及逢高減碼,讓定期定額優勢更加倍。 \n 群益投信一直以來在退休理財領域持續推展相關諮詢與服務,目前也是國內唯一退休自選平台—私校退撫儲金的投資顧問,自2017年擔任私校自主投資計畫顧問後,群益投信隨即提出管理機制優化的建議,希望藉此強化不同投資組合的穩定度及因應市況的能力。私校退撫儲金績效截至5月31日止,今年以來保守型累積績效為5.13%、穩健型組合為9.07%、積極型組合為10.04%,均繳出優異成績,也證明群益投信有能力提供有效靈活因應市況的專業投資規劃與建議。

  • 《基金》群益全民退休組合傘型基金,准募

    金管會證期局表示,核准群益投信申報募集「群益全民退休組合傘型證券投資信託基金」,旗下包括3檔子基金,應於申報生效日起6個月內開始募集,自募集日起30天內,至少募足最低淨發行總面額新台幣1億元。 \n \n3檔子基金為「群益全民成長樂退組合證券投資信託基金」、「群益全民優質樂退組合證券投資信託基金」及「群益全民安穩樂退組合證券投資信託基金」,分別由華銀、合庫、華銀擔任保管機構,總面額各新台幣200億元,其中新台幣、外幣級別各等值新台幣100億元。 \n \n證期局表示,此基金原則上自成立日起3個營業日後,至少應投資於5個以上子基金,且各子基金最高投資上限不得超過基金淨值的30%。自成立日起6個月後,投資於本國子基金及外國子基金的總金額,應達基金淨值的70%。 \n \n此外,投資於本國及外國子基金中屬「股票型基金及股票型ETF」總金額占基金淨值比重,「群益全民成長樂退組合證券投資信託基金」應介於30~80%,「群益全民優質樂退組合證券投資信託基金」應介於20~60%,「群益全民安穩樂退組合證券投資信託基金」應低於20%。

  • 嘉義大學遴選委員爭議 校長澄清:資訊不符

    嘉義大學教師會質疑校長遴選委員人事爭議,對此嘉義大學校長艾群回應,時任遴選委員都是一時之選,而在近期召開的校務會議上,教師會不服校方以行政程序阻擋提案,此案即是他們認為程序不符合而自行撤案,諸多指控與資訊不符。 \n \n嘉義大學教師會臉書社團近期有貼文指出,校長艾群在2017年通過校長遴選並就任後,人事團隊布局沒有做到利益迴避,其中將一同競選校長的2名候選人,即應用化學系教授古國龍、生科院院長朱紀實,分別延攬擔任教務長與副校長。 \n \n貼文也揭露,當時擔任教師代表的7名遴選委員,其中6人獲邀擔任主管,包含:教育學院院長黃月純、學術副校長劉榮義、教評會委員陳碧秀、行政副校長黃光亮及主任秘書吳思敬。 \n \n艾群表示,黃月純當時已是院長、陳碧秀沒當主管,第一次公告只有他一人報名,依法要二人參選才能進行遴選。遴選委員都是院選出的一時之選,校長選才時很自然就由委員中選。 \n \n艾群也提到,教師延退是管理學院所提及,第一次沒過,資料不符合,提第二次才通過,主因在於陳碧秀老師教授的課程沒其他老師能教,因此系上託她續教。 \n \n艾群進一步澄清,「教師會不服校方以行政程序阻擋提案」,此案是他們程序不符合而自行撤案。」

  • 《基金》私校退撫儲金績效靚,群益投信退休理財有一套

    群益投信自接手私校退撫儲金自主投資計畫以來,私校退撫儲金連續拿下國際3座退休基金大獎。群益投信表示,身為私校退撫儲金管理會的專業投資顧問與有榮焉之外,這更是對群益投信在穩健收益產品專業操盤能力上的最佳肯定。績效截至5月31日止,今年以來的私校退撫儲金自主投資計畫績效保守型累積績效為5.13%、穩健型組合為9.07%、積極型組合為10.04%,均繳出優異成績,也證明群益投信有能力提供有效靈活因應市況的專業投資規劃與建議。 \n \n 群益投信董事長賴政昇表示,退休對許多人而言感覺還很遙遠,但若想做好退休準備就該及早開始,並且持之以恆不輕易間斷,此外,風險控管更是退休理財的首要條件,選擇著重風險控管的理財產品,可望讓獲利的穩定性及時間複利效果皆連帶提升,才能有效掌握退休理財的核心精神。 \n 群益投信在退休理財領域推展上一向不遺餘力,目前除了是私校自主投資計畫的現任顧問外,也榮獲由集保結算所與基富通證券執行的「好享退」全民退休投資專案的參與投信業者之一,顯示出群益投信在退休理財領域深獲肯定。 \n \n

  • 全民理財 群益投信量身打造大樂退

     全民退休理財意識抬頭,群益投信一直以來在退休理財領域持續推展相關諮詢與服務,除了是現任唯一退休自主投資平台-私校退撫儲金的顧問外,日前也積極參加由集保結算所、投信投顧公會、證基會、基富通證券在台北信義新光香堤廣場舉辦的「全民樂活輕鬆享退理財博覽會」,現場攤位的退休理財相關諮詢獲得民眾熱烈迴響。 \n 群益投信擁抱大樂退攤位活動期間人潮滿滿,金管會顧立雄主委也親臨攤位指導,除了重申全民退休理財的重要外,也與群益投信賴政昇董事長、陳明輝總經理以及現場同仁合影留念。「全民樂活輕鬆享退理財博覽會」活動圓滿落幕,群益投信未來持續將退休理財服務擴及全民。 \n 群益投信董事長賴政昇表示,退休對許多人而言感覺還很遙遠,但若想做好退休準備就該及早開始,並且持之以恆不輕易間斷,此外,風險控管更是退休理財的首要條件,選擇著重風險控管的理財產品,可望讓獲利的穩定性及時間複利效果皆連帶提升,才能有效掌握退休理財的核心精神。群益投信在退休理財領域推展上一向不遺餘力,目前除了是私校自主投資計畫的現任顧問外,也榮獲由集保結算所與基富通證券執行的「好享退」全民退休投資專案的參與投信業者之一,日後將參考私校退撫儲金操作經驗,為參加本專案的投資人,量身打造可供退休準備的基金。 \n 群益投信總經理陳明輝指出,自2017年擔任私校自主投資計畫顧問後,群益投信隨即提出管理機制優化的建議,希望藉此強化不同投資組合的穩定度及因應市況的能力。自接手以來私校退撫儲金自主投資計畫也接連拿下國際3座退休基金大獎,身為私校退撫儲金管理會的專業投資顧問與有榮焉之外,這更是對群益投信在穩健收益產品專業操盤能力上的最佳肯定。績效截至4月30日止,今年以來三種投資組合報酬率分別為保守型5.36%、穩健型10.99%、積極型14.27%,均繳出優異成績,也證明群益投信有能力提供有效靈活因應市況的專業投資規劃與建議。

  • 陸俄同挺伊朗 批美退群危險

     在大陸和俄羅斯公佈的兩項聯合聲明中,加強當代全球戰略穩定的聯合聲明可以視為北京與莫斯科合作對抗美國的最突出的文件。直指雙方認識到當前國際安全環境面臨嚴峻挑戰,決心深化戰略互信,加強戰略協作,堅定維護全球和地區戰略穩定。 \n 聲明首先不點名譴責了美國發動的貿易戰,表示「中俄雙方認為,個別國家出於自身地緣政治甚至商業利益考慮,按照自身需要破壞現行軍控和防止大規模殺傷性武器擴散體系的行為十分危險」。 \n 在軍恐領域,聲明中也強調雙方將強化核不擴散體系,積極推進核裁軍、核不擴散、和平利用核能三大支柱。「認為美方對伊朗實施單邊制裁不可接受」。將堅持無條件落實伊朗核問題全面協作。合力推動多邊主義,堅持共同維護鞏固來之不易的防擴散和軍控領域國際機制體系。雙方呼籲國際社會予以支援,並對旨在破壞軍控、裁軍及防擴散現行協定體系的行為後果進行妥善評估。這意味著兩國聯合正面對華盛頓退出伊核協議提出挑戰。

  • 勞退210億本周大買股

     24日勞退基金委外代操資金撥款210億元予七家投信,且銜命於本周五前布局完畢。法人解讀,台股周線已三連黑,累計5月以來指數大跌639點,外資賣超上市櫃股票1,352億元,政策護盤心切,本周指數力守10,200點半年線意味濃。 \n 勞退基金107-2年度委外代操資金此次撥款210億元。共有統一、野村、群益、安聯、國泰、施羅德及復華等七家受託代操,預估起碼九成以上資金要自上星期五24日起入市,並於這個星期五即31日前布局完畢,投資人有機會順勢操作搶賺一波。 \n 這次委託期間為五年期,並以證交所公告近五年平均殖利率4.24%為基準,加計2個百分點為收益目標,年度期望報酬率上看6.24%。法人指出,政策護盤,七大投信近200億元銀彈將會鎖定成長型權值股及高現金殖利率二大族群做加碼。 \n 法人表示,本周除了中美貿易戰的逆風外,台股仍將面臨包括MSCI權重於28日收盤後調整及月底摩台期結算等因素,此時,釋出勞退基金210億元銀彈進場力抗外資賣超,彰顯政策偏多護盤心態濃厚。 \n 法人指出,本次護盤基金意圖守穩10,200點半年線,在中美貿易戰火續延燒下,成長型權值股及高現金殖利率股是法人最佳避風港,包括台積電、台塑四寶及中華電等為進可攻退可守標的,且根據統計,目前上市櫃公司現金殖利率逾6%以上者共計有340家,股市被遺忘的明珠大增。 \n 第一金投顧董事長陳奕光表示,台股盤勢要以跌止跌,美中貿易談判沒有明確日期及具體內容,仍然削弱企業營運能見度,以中國、歐洲以及台灣等最新月份PMI初值都呈現向下,全球經濟走弱風險仍在,權值股台積電在230元止跌回穩,如能站回年線,將有利於盤勢進一步回穩。 \n 日盛投顧協理鐘國忠指出,儘管中美貿易變數仍在,但以本波新台幣連續走貶到31.5,有利於外銷出口產業的業績,現階段操作,可留意高現金殖利率、越南概念、新增MSCI成分股等。 \n

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