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以下是含有金檢的搜尋結果,共864

  • 投資型保單專案金檢有缺失 安達人壽挨罰60萬

    投資型保單專案金檢有缺失 安達人壽挨罰60萬

    金管會保險局今天開出3張罰單,金管會在投資型保單專案金檢發現安達人壽違規,開罰新台幣60萬元;中信銀辦理保代業務,也因招攬後至送件前檢核機制不夠妥適,挨罰60萬元。

  • 九金融業者業務遭限 最慘三年未解

     金融業違規遭金管會開罰、限制業務,最慘者三年仍未恢復。金管會15日公布,目前仍有九家金融機構被限制部分業務,包括南山人壽、新光人壽、宏泰人壽、新光產險、國泰世華銀、永豐銀、統一投信、街口投信及瀚亞投信,被限制最久是宏泰人壽的不動產投資,從2019年7月底至今仍未開放,南山人壽不得開賣投資型保單本月17日將滿三年。

  • 不動產授信金檢六缺失 將移央行、銀行局處置

     金管會年初金檢不動產授信發現六大缺失,近期金檢報告將陸續移交中央銀行及銀行局處置。金管會主委黃天牧13日表示,過去兩年金管會或央行都採取職權上可採取的措施,現有不動產授信「相關制度夠,問題是去執行」,年底前金管會不會再推新的房市管制措施,但會要求不合規的金融機構調整。

  • 央行徹查 豪宅周轉金漏洞

    央行徹查 豪宅周轉金漏洞

     中央銀行「盯上」豪宅貸款,除了已有銀行因為豪宅貸款遭裁罰,金融圈人士透露,央行最新注意的是豪宅「周轉金」貸款,特別是豪宅周轉金貸款若是以才剛成交不久的豪宅為擔保品,很容易遭央行質疑「掛羊頭賣狗肉」,被打入違反豪宅放款成數規定的「黑名單」。

  • 防加密幣洗錢 跨國平台也要申報

     金管會要求加密貨幣交易所都需提交洗錢防制法令遵循聲明,到今年9月底新規定滿周年,近月的金檢行動後,再擴及至「營運涉及台灣」的業者,包括僅技術團隊在台灣、專作國際生意的交易平台,截至9月2日已有24家業者完成,近乎達成原先的目標,搭起台版洗錢防制網。

  • 金管會開罰趕進度 年內恐還有大案

     年底前金管會可能還有大罰單。金管會8日公布,截至8月底止,銀行、保險、證期三局共開出213張大罰單,共罰鍰1億5,422萬元,對應全年裁罰預算2億9,136億元,算是「進度落後」,近三年金管會罰鍰都逾3億元,等於才罰到一半,不少金檢重大缺失可能在年底前開罰。

  • 保險局夜開11單 重罰810萬

     新光人壽去年初以92.88億元標下開發金控南京東路舊總部,明顯欠妥,遭金管會糾正,發績效獎金給已不在職的前新壽董事長吳東進,被罰120萬元;中國人壽則因未確認高齡保戶投保合適性,被加重罰度,共罰240萬元。

  • 金管會前八月罰鍰1.54億 年底前恐有大案

    年底前金管會可能還有大罰單。金管會8日公布,截至8月底止,銀行、保險、證期三局共開出213張大罰單,共罰鍰1億5,422萬元,對應全年裁罰預算2億9,136億元,算是「進度落後」,近三年金管會罰鍰都逾3億元,等於才罰到一半,不少金檢重大缺失可能在年底前開罰。

  • 新壽高價買開發金總部 安達壽亂給佣金遭重罰

    新光人壽去年初以92.88億元標下開發金控南京東路舊總部,明顯欠妥,遭金管會糾正,發績效獎金給已不在職的前新壽董事長吳東進,被罰120萬元;安達人壽與台新銀、安泰銀及遠東銀行訂保單行銷契約,銀行理專勸誘客戶頻繁轉換投資型保單標的,安達人壽還給付銀行佣金,亦被重罰180萬元。

  • 保險海外跨業投資 門檻拉高

    保險海外跨業投資 門檻拉高

     保險業打國際盃門檻拉高。金管會6日宣布,將修正國外投資管理辦法,保險公司若要轉投資海外非保險本業的「保險相關事業」,即國外銀行、證券、信用卡公司、租賃等,資本適足率要求一律由200%拉高到250%,且若要轉投資海外銀行,必須再額外符合三條件,一是要是金控下保險公司、二是金控下有銀行、三是銀行要共同出資且出資金額等於或高於保險。

  • 保險海外投資門檻拉高 非金控不得投資銀行

    保險業打國際盃門檻拉高。金管會6日宣布,將修正國外投資管理辦法,保險公司若要轉投資海外非保險本業的「保險相關事業」,即國外銀行、證券、信用卡公司等,資本適足率要求一律由200%拉高到250%,且若要轉投資海外銀行,必須再額外符合三條件,一是金控下壽險公司、且金控下有銀行、銀行要共同出資且出資金額高於壽險。

  • 理專不當銷售 永豐銀遭罰1,800萬

     金管會1日宣布,經檢舉及金檢發現永豐銀勸誘客戶融資買理財商品、辦理房貸時搭售房貸壽險,以及不當銷售保單等三大缺失,開罰1,800萬元,且永豐銀總經理莊銘福停職三個月、總行通路最高主管歐陽子能停職六個月,同時停止新承作委託投資海外債券及自行房貸壽險各六個月,停賣壽險保單一個月,改善經金管會認可後,才得重新辦理。

  • 《金融》7大缺失 永豐銀挨罰1800萬

    金管會公布最新裁罰案,指出在接獲檢舉並進行金檢後,發現永豐銀有不當勸誘客戶借錢投資、房貸業務不當搭售房貸壽險等7大缺失,對此重罰永豐銀1800萬並予以糾正,並勒令總經理莊銘福停職3個月,總行通路業務最高督導主管歐陽子能停職6個月。

  • 交易監控淪為形式 金流偷渡破口

     國銀的洗錢防制,以交易監控從「實質」淪為「形式」,最容易被突破。銀行高層指出,有些銀行不注意,只要交易金額低於銀行所設定的門檻,甚至一天數十筆鉅額交易就這樣被放行過關,跨國詐騙集團在台灣的窗口、人頭戶,也因此更有瞞天過海的機會。

  • 詐騙氾濫 洗錢防制螺絲鬆了

    詐騙氾濫 洗錢防制螺絲鬆了

     台灣詐騙氾濫,尤其是國人遭詐騙去柬埔寨遭凌虐、甚至進行器官交易,已使各界對於台灣詐騙氾濫的關注升到最高點,對此金融業高層直言,整頓銀行金流的時刻到了,再不出手,恐怕有銀行業者淪為詐騙集團的金流供應者,旗下客戶為人頭戶卻不自知,無疑開了洗錢防制的大漏洞。

  • 台灣詐騙氾濫 金融業高層:整頓銀行金流的時刻到了

    台灣詐騙氾濫,尤其是台人遭詐騙去柬埔寨遭到凌虐、甚至進行器官交易,已使各界對於台灣詐騙氾濫的關注升到最高點,對此金融業高層直言,整頓銀行金流的時刻到了,再不整頓,恐怕有銀行業者淪為詐騙集團的金流供應者,旗下客戶為人頭戶卻不自知,無疑開了洗錢防制的大漏洞。

  • 港商CTL未在期限內完成持股處分 日盛金大股東 再被罰1,200萬

     未在一年內賣掉19.09%的日盛金股票,港商大股東再被罰。金管會4日宣布,香港商Capital Target Limited(CTL)未依金管會2021年5月27日裁處,在一年內處分其持有超過5%的日盛金控股份,再開罰1,200萬元罰鍰。

  • 內控不當 開發金吃三罰單

     大股東過度涉入日常經營,開發金控吃三張罰單。金管會2日一口氣公布對開發金、開發金子公司中國人壽與凱基證開罰,共2,840萬元,六位高階經理人被以管理不當的疏失開罰,開發金董事長張家祝與凱基證總經理方維昌被停職六個月。至於開發金總經理龐德明與中壽總經理黃淑芬月薪各被減30%,凱基證董事長許道義月薪被減20%、中壽董事長譚碩倫月薪減10%,都是為期三個月。

  • 《金融》大股東干政等內控缺失 開發金遭重罰2840萬

    金管會對開發金進行金檢時,發現大股東辜仲瑩等人有過度涉入日常經營狀況,認為公司治理欠佳且有礙健全經營,對開發金及旗下凱基證、中壽合計重罰2840萬元,6名董事長及總經理均遭裁罰,2名遭停職、4名遭減薪處分。

  • 開發金大股東干政 中壽被罰600萬董總降薪

    開發金控大股東介入中國人壽新大樓設計、不動產租約,中國人壽被重罰。金管會保險局2日宣布,在對開發金控金檢時,發現中壽將業務、營運績效、員工薪資等資料報給辜姓大股東、邱某、余某等人,依保險法對中壽開罰新台幣600萬元並糾正;且令中壽調降董事長譚碩倫月薪10%,為期3個月,以及調降總經理黃淑芬月薪30%,為期3個月。

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