搜尋結果
以下是含有金檢的搜尋結果，共830筆
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專案金檢人頭戶 揪9缺失
詐騙猖獗，警示帳戶3年成長為4倍。金管會針對人頭戶最多的10大銀行進行金檢，據知，專案金檢已經完成，並且揪出9大缺失，包含對於頻繁開戶，未經合理說明就放行、沒建立警示帳戶資料比對系統等。
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人頭戶最多10銀行 抓出9缺失
金管會已完成人頭戶最多的十大銀行專案金檢，檢查局27日透露，抓出這10家國銀九大缺失，其中10家銀行普遍都發生的缺失，即監控機制系統參數問題，因參數設定不符合實際情況，導致異常交易難透過系統即時預警。
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虛擬幣平台立法 金管會最快9個月拍板
台灣虛擬貨幣交易平台是否訂專法，最快9個月決定。金管會主委黃天牧27日首度鬆口表示，甫公布的指導原則並非監理「不沾鍋」，是需要時間觀察全球發展，今年底先成立VASP公會、訂出自律規範，金管會將觀察半年至一年，同步決定是否立專法或納入現有的法規管理。
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央行表態穩匯 緊盯20家外資
穩住新台幣匯率，中央銀行出招。據央行報告指出，新台幣匯率仍相對其他貨幣穩定，而近年國內匯市走勢仍多由外資進出主導，尤其頻繁進出的「20家外資」，約占全體外資的5成，資金鉅額且集中進出，主導股匯市表現，央行日前也針對多家外商實地金檢，持續緊盯外資對匯市的影響。
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上半年金檢 國銀列16項缺失
金管會上半年例行金檢報告出爐，其中針對國銀列出16項缺失，包含不當電銷、理專盜領、銀行對P2P客戶身份審查未確實等，對壽險列出8項缺失，其中與保戶較相關的，包含對高齡者保戶電訪中話術過於制式，與未了解客戶適合度就賣投資型保單。
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金管會揪國銀16缺失 理專挪用管控不足
金管會上半年例行金檢，發現本國銀行有16大缺失，其中不動產貸款有關的缺失就有3大態樣受到外界關注。包含個人購屋貸款等消費性貸款，沒有提供限制清償時間、無限制清償時間兩種方案給借款人選擇，不利消費者的權益保護。
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虛擬幣指導10方向出爐 未來不排除立專法
金管會9月底將發布虛擬貨幣指導原則，7日提前透露10大方向，同時，目前已有25家幣商完成洗錢防制法遵聲明，另有27家申請中，若未完成聲明將不得進行虛擬資產業務，違反可依洗防法最重罰鍰1,000萬元。金管會7日公聽會也表示，未來不排除設立專法。
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市場有狀況？傳啟動外銀大規模專案金檢 央行回應了
外媒報導央行對外商銀行啟動大規模金檢並鎖定遠匯業務，中央銀行說明，疫情期間，為了避免群聚，減少實地查核次數，如今疫後生活正常化，恢復實地查核，並非市場「有狀況」才啟動大規模專案金檢。
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幣安落地台灣有望？背後有這大目的！
比特幣兌美元價格在30,000～29,000元區間波動近兩個月時間，同一期間台股多空對殺，上、下震盪千點，加密業界推算比特幣30日波動率降至近五年來的最低點，據此認定「市場處於前所未有的穩定階段」。另一方面，亞洲起家的全球最大加密交易平台幣安（Binance）交易所，市場傳言，很可能透過遞交洗防聲明以合規身份落地台灣。市場穩定、搭配國際品牌和合規身份，看似是不錯的安排。
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金管會開史上最高金額罰單
又有一金控大股東因參與金控經營遭金管會重罰。銀行局副局長林志吉10日宣布，中信金控在在過去1年7個月內，固定邀請不具負責人身份的大股東參與60次會議，不符公司治理，對中信金和中信銀行開罰3,000萬元，中信金董事長顏文隆、副董事長陳國世分別被停職6個月及1年，中信金總經理陳佳文3個月內月薪減3成，專委張明田今年年薪減5成。
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金檢「查察賄選及暴力督導小組」揭牌 宣示查賄、反賄之決心
為辦理2024年第16任總統副總統及第11屆立法委員選舉查察工作，金門地檢署成立「查察賄選及暴力督導小組」，並於昨(17)日與全國各地方檢察署同步揭牌運作，確實執行「阻絕境外勢力」、「斷絕賭盤效應」、「杜絕假訊息干擾」三項策略，藉以達成「嚴查不法、肅本清源」的選舉查察核心宗旨。
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《金融》金檢3缺失 宏泰人壽挨罰220萬元
金管會公布最新裁罰案，對宏泰人壽進行一般金檢時，發現有保單應電訪未電訪、未經董事會訂定外匯風險管理限額即從事對中國大陸投資等3疏失，依違反保險法及洗錢防制法規定裁罰220萬元。
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金檢揪出三大缺失 宏泰人壽挨罰220萬元
金管會保險局今（5日）公布，在一般金檢時發現宏泰人壽買大陸地區股票未經董事會訂定外匯風險管理限額，與保單有應電訪未電訪的情況，開罰220萬元。
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金融三業上半年吃罰單已破億 年增逾六成！
金管會29日公布今年上半年對銀行、保險、證券業與上市櫃公司的裁罰已達1億877.5萬元，比去年6,748萬多了六成！截至6月29日止，就案件量來看，證期局最多，今年上半年就開罰108張單、罰鍰2,548萬元，但若以金額來看，銀行局下手最重，案件量僅13件但裁罰金額3,879.5萬元，是三局中最高，保險局今年上半年則開罰20張單、金額3,450萬元，三局裁罰量距今年的3.13億元預算高標達成率只有三成而已。
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詐團最愛前十大銀行遭鎖定！金管會打詐要求金檢
為強化對於人頭帳戶、網路銀行與虛擬帳號的金融監理作為，金管會表示，已於今年5月至7月間，對於去年「投資詐欺案件使用人頭帳戶各金融機構占比」前10名金融機構，辦理防詐風控機制檢視專案檢查，預計9月底前提出書面報告。
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詐團最愛10家銀行金檢 啟動
立法院財委會4月中通過臨時提案，要求金管會對人頭戶最多十大銀行進行專案金檢，金管會25日表示，專案金檢5月已啟動，預計7月金檢完畢，最快9月底前金檢報告出爐，金檢重點有四大項，包含人頭戶偵測機制與是否落實警示帳戶聯防等。
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鎖定警示戶前10大銀行 金管會啟動金檢9月底前提書面報告
為強化對於人頭帳戶、網路銀行與虛擬帳號的金融監理作為，金管會表示，今年5月至7月間，對於去年「投資詐欺案件使用人頭帳戶各金融機構占比」前10名金融機構辦理防詐風控機制檢視專案檢查，預計9月底前提出書面報告。
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央行對豪宅下重手 行庫祭切結書限貸令
央行上周在8大地區，祭出第二戶購屋貸款限縮7成管制，近日在通函給銀行的問答集中更明確要求，購買豪宅（高價宅）增貸或轉貸者，貸款人應簽切結書，資金不可再流入不動產；同時對第2戶加強確認，銀行撥貸前要再確認是否有擔保品貸款，避免貸款戶「一次買兩屋」，利用貸款時間差的灰色地帶鑽漏洞。
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法律觀點－雷曼兄弟在台灣？
借貸平台im.b因無法按期償還債息而爆違約，據媒體報導該平台主持人已向承辦檢察官坦承平台中後期早已無真實債權作為基底，都以後金補前金的方式還息，這種龐式騙局的吸金，自然毫無例外的走上槓桿失衡、讓投資人血本無歸的命運。
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投資反向ETF大虧 三商美邦人壽遭重罰480萬元
三商美邦人壽因2020年新冠肺炎疫情時要保護淨值，投資台灣50反1大虧，金管會今認為，三商壽這項投資在決策前評估、決策過程、執行管理、檢討停損等作業程序接連出現重大缺失，重罰480萬元。因當初投資決策人員總經理、投資長已離職，金管會要求三商壽做處置，可註記、永不錄用。