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以下是含有金融大趨勢的搜尋結果,共185

  • 2019台灣P2P回顧 日生金、信用市集表現亮眼

    大陸爆發P2P倒閉潮風暴,歷經一整年未歇,可謂是屍橫遍野。風暴過後,回頭檢視台灣P2P現況,以較具代表性的二家平台信用市集及日生金來看。市場專家分析,信用市集顧名思義以借款人信用好壞為評估標準,也就是信貸,投資報酬率可達到15%。日生金則是需要有不動產作為抵押擔保品,投資報酬率在6~7%之間,相對其他業者,過於穩健保守,不過日生金目前仍是保持零違約率。

  • 《金融》2020全球大趨勢論壇:資本市場挑戰更趨嚴峻

    由國泰金(2882)與國際媒體《經濟學人》雜誌舉辦「The World in 2020全球大趨勢論壇」,《經濟學人》與國泰人壽資深副總經理王怡聰一致認為,美國經濟迄今緩步前行,大陸經濟持續放緩,而全球成長潛能降低、流動性氾濫扭曲資產價格、貧富不均衍生政治民粹、貨幣政策刺激手段逐漸窮盡等結構困境,讓資本市場挑戰更趨嚴峻。 \n 儘管標準普爾500指數今年漲幅逾25%,但企業獲利並未跟上,當前全球負利率債券佔比高達20%,股市反映的多是資金寬鬆下的本益比提升,美國企業庫藏股(shares buyback)規模已自高峰下滑,若獲利未跟上,股市多頭恐難以為繼。 \n \n 王怡聰指出,2020年將是顛簸的一年,大陸經濟持續放緩、美國大選增添金融市場不確定性下,投資上宜強調謹慎、更看重標的品質。美國就業市場與企業獲利,將是未來景氣風向主要的兩個觀察指標。以目前來看,美國失業率並未上升,就業市場仍然穩定,短時間仍然不至於太差。 \n 在全球長期低利時代,王怡聰建議資產配置則可以從下而上,挑選符合三大要素的投資標的,包括對於經濟週期低敏感度、寡占性事業,以及能持續創造穩定現金收益的企業。惟若股市估值偏高、缺乏合適的標的,亦可適時提高現金水位。 \n 至於為了刺激經濟,各國政府還會再出什麼招,王怡聰則認為,像是基礎建設、對抗暖化的綠色政策、數位化、因應新興產業並解決勞工技能錯配的人力資本培訓與5G等,都是值得未來持續關注的政策方向。 \n \n

  • 普惠金融指標 最快下月出爐

     金管會主委顧立雄12日指出,金管會金融科技政策有三大目標,一是讓金融業商業模式創新、普及性更高;二是純網銀發展要讓金融服務普及性提高;三是要建置普惠金融指標,預計最快2020年1月中出爐。 \n 顧立雄指出,目前正在建置普惠金融指標,要考慮金融科技發展是否反而讓金融服務不可及性更高,舉例來說,行動App發展如火如荼,但卻沒考慮到視障者的使用便利性,沒有照顧到金融服務的可及性。 \n 顧立雄指出,會有增訂「普惠金融指標」的想法,主要是台灣有143萬家中小企業,但能取得銀行放款的家數僅三成左右,因為這些企業規模小缺乏其他擔保信用評估,因此向傳統銀行借不到錢,應該學習國外銀行引進一些其他數位評鑑方式,讓信用指標更為多元 \n 顧立雄指出,過去「普惠金融」沒有KPI績效指標,目前想得到有中小企業放款或是一些創新服務可放入普惠金融,還有公平待客,因此已要求綜合規畫處向證期局、保險局、銀行局著手研究提出既有或未來具體跟普惠金融有關的指標,指標設立後再進行評比,也有可能是確立後作為以後一個年度的施政目標,進行鼓勵或評比的參考。 \n 針對普惠金融指標,金管會綜合計畫處長林志吉補充,至少有三大要項:一是可及性,讓每個族群都可以接觸到金融服務。 \n 二是實用性,不能只有分支機構,而是大家都會來用,要加強深度與使用頻率。 \n 三是品質,給客戶的商品是否為不需要、有誤解爭議。 \n 針對立委要求顧立雄舉出近幾年全球主要金融科技發展趨勢,顧立雄指出,就FinTech100大來看,智能理財、支付發展是大宗,進一步到保險是用區塊鏈技術、小額信貸也都在發展中。

  • 顧立雄擬設普惠金融指標 最快明年1月出爐

    顧立雄擬設普惠金融指標 最快明年1月出爐

    立委曾銘宗12日在財委會中質詢金管會的金融科技政策目標為何?金管會主委顧立雄指出有三大目標,一是讓金融業商業模式創新、普及性更高,二、純網銀發展也是讓金融服務普及性提高,三是要建置普惠金融指標。 \n顧立雄指出,目前正在建置普惠金融指標,要考慮金融科技發展是否反而讓金融服務不可及性更高,舉例來說,行動APP發展如火如荼,但卻沒考慮到視障者的使用便利性,沒有照顧到金融服務的可及性。 \n針對普惠金融指標,金管會綜合計畫處長林志吉補充,至少有三項,一、可及性,讓每個族群都可以接觸到金融服務、二、實用性,不只有分支機構,而是大家都會來用,加強深度與使用頻率、三是品質,給客戶的商品是否為不需要、有誤解爭議。 \n曾銘宗還出考題,要顧立雄舉出近幾年全球主要金融科技發展趨勢,顧立雄指出,就Fintech100大來看,智能理財、支付發展是大宗,進一步到保險是用區塊鏈技術、小額信貸都有在發展中。 \n曾銘宗認為,至少有四大趨勢:一、無現金社會慢慢來臨、二、區塊鏈大量運用、三、機器人與人工智慧、大數據的大量使用、四、生物辨識趨勢。

  • 前英國首相FinTech商業大使:金融科技掀整併潮 大咖未必全吃

    前英國首相FinTech商業大使:金融科技掀整併潮 大咖未必全吃

     銀行業和金融科技(FinTech)新創公司,正進入重大整併潮!前英國首相金融科技商業大使Alastair Lukies 29日指出,亞馬遜等科技巨鱷非常覬覦支付金流,傳統大型金融機構、國際卡組織也沒有坐以待斃,新創金融科技公司則挾極其創新的商業點子在茁壯,大家都想搶占新商機、新技術,彼此的微妙關係帶來全球整併潮,一場「完美風暴」正在形成。 \n Alastair Lukies指出,金融科技引導的未來金融服務,有兩個主流趨勢:一是會串起B2B2C的商業模式,把過往相互看不到的供應鏈、貿易交易、消費支付、普惠金融都納入生態系中;二是資安、信任、保證仍是金融服務必要的基本條件,任何創新發展仍要回到法規監理上,因此會經過許多的整併、融合,大大小小的併購(M&A)會不斷浮上檯面。 \n 但他也強調,大家都在搶未來趨勢的主導權,目前看的到的市場大咖,也不一定能全吃,所有金融科技發展歷程都是走一步、修正一步,「人人都有機會」。 \n Alastair Lukies來台參加2019台北金融科技展,並主講「未來金融服務」(The Future Beyond Fintech)。他勾勒金融業「未來」前,先說明科技巨鱷近十多年快速成長,主要是蘋果、谷歌、臉書、微軟、亞馬遜五家全球最大市值的科技業者,「一直在試著改變金融服務」,以他們累積迄今的「數兆流量」驚人能力,根本沒有傳統金融業能與之對抗。 \n 「傳統金融業者,有的就是強健的資本條件」,Alastair Lukies指出,大型金融機構擔心在未來市場失去地位,拿出大資本併購金融科技新創標的,包括萬事達卡組織等出手不手軟,這樣的趨勢將在2020年更為明顯。 \n Alastair Lukies表示自己擔任FinTech商業大使,就是和政府一起工作,能代表官方與商業界對話,也可說是首相政策團隊協助角色。他本身亦是新創公司Pollinate創辦人兼執行長,也握有投資新創的私募基金,據悉,此次台灣行也在金融科技展中,相中一個新創團隊進行媒合。 \n 此外,Alastair Lukies也在英國組織「金融科技聯盟」(Fintech Alliance),成立約六個月已有150個企業會員加入,屬於非營利性質,現在已和中國、香港、韓國、新加坡與澳洲建立合作關係。

  • 富邦金控打造「鈖鈦星樂園」 展現多元金融創新服務

    富邦金控打造「鈖鈦星樂園」 展現多元金融創新服務

    富邦金控致力推動金融創新,今年首度參與「FinTech Taipei 2019台北金融科技展」,旗下四大子公司台北富邦銀行、富邦人壽、富邦產險、富邦證券以「鈖鈦星樂園」為主題,打造多樣化的金融科技服務體驗區,讓民眾一站式瞭解更多富邦創新金融產品及服務,今天活動會場上邀請現場民眾參與互動體驗,深刻體驗各項創新科技的使用。 \n \n台北富邦銀行預定於明天上午11點30分,在主舞台區以「智能理財新趨勢,小錢也能投資大未來」為主題,分享最新金融理財趨勢ETF智能理財「奈米投」;北富銀的三大FinTech應用,包括信用卡實境體驗、全台第一個區塊鏈跨行支付工具「Bagel Pay」、全球ETF智能理財「奈米投」。 \n \n以生活化的場景、遊戲化的互動、現場辦卡即刻秒刷的效率,體驗創新金融科技帶來的高效與便捷,把原本冷冰冰的金融科技變得更有溫度、更好玩,充分體現「金融即生活,生活即金融」的美好。 \n \n富邦人壽領先業界打造生態圈APP「放個鹿 Fun group」,連結彼此生活的「社群揪團機制」能帶領用戶在健康、運動、旅遊等三大面向上參與活動;在業務員的數位實戰力上,亦打造數位工具「行動投保」,讓第一線的業務同仁給予客戶全方位整合商品資訊,而結合生物辨識技術的「手機e方便APP」,讓保戶的使用體驗更流暢。 \n \n富邦產險運用科技結合保險核心職能,開發多項數位智能服務,並特別在展場設置駕駛互動體驗區,民眾透過開車遊戲,體驗行車中可能碰到的風險及富邦產險「即刻理賠」優質服務;現場也展示以NLP技術建置之AI智能客服「富邦保哥」,加入航延險快捷理賠以及企業損防服務介紹。 \n \n富邦證券則規劃一系列的理財悍將闖關活動,讓社會大眾在玩樂中體驗富邦證券領先券商同業在信託平台提供的智能理財服務,並希望透過理財悍將2.0的服務,提供民眾適切的投資組合,小資族也可越級打怪、享受VIP等級的優質服務,輕鬆達成人生各階段的理財目標。

  • 富邦金控FinTech Taipei 打造「鈖鈦星樂園」

    富邦金控今年首度參與「FinTech Taipei 2019台北金融科技展」,旗下四大子公司台北富邦銀行、富邦人壽、富邦產險、富邦證券以「鈖鈦星樂園」為主題,打造多樣化的金融科技服務體驗區,讓民眾一站式瞭解更多富邦創新金融產品及服務,(29)日活動吸引許多民眾到場參與互動體驗。 \n預計(30)日上午11:30,台北富邦銀行也將在主舞台區以「智能理財新趨勢,小錢也能投資大未來」為主題,分享最新金融理財趨勢ETF智能理財「奈米投」! \n今年金融科技展北富銀分享三大FinTech應用,包括信用卡實境體驗、全台第一個區塊鏈跨行支付工具「Bagel Pay」、全球ETF智能理財「奈米投」。以生活化的場景、遊戲化的互動、現場辦卡即刻秒刷的效率,體驗創新金融科技帶來的高效與便捷,把原本冷冰冰的金融科技變得更有溫度、更好玩,充分體現「金融即生活,生活即金融」的美好。 \n富邦人壽為建構貼近客戶生活的互動生活圈,以強化數位體驗力,富邦人壽領先業界打造生態圈APP「放個鹿 Fun group」,連結彼此生活的「社群揪團機制」能帶領用戶在健康、運動、旅遊等三大面向上,共同創造話題、參與活動。此外,隨著數位科技推進,在業務員的數位實戰力上,亦打造數位工具「行動投保」,讓第一線的業務同仁給予客戶全方位整合商品資訊,打破時間與空間限制,及時回應民眾需求,而結合生物辨識技術的「手機e方便APP」,讓保戶的使用體驗更流暢,感受保戶服務的數位便捷力。 \n富邦產險運用科技結合保險核心職能,開發多項數位智能服務,並應用於客戶服務與理賠等實務層面。在本次科技展中除了將保險知識融入趣味遊戲,於現場展示AI智能客戶服務外,針對既有會員更祭出展覽限定好禮。 \n今年的科技展中,富邦證券規畫一系列的理財悍將闖關活動,就是要讓社會大眾在玩樂中體驗富邦證券領先券商同業在信託平台提供的智能理財服務。只要來富邦證券攤位,完成理財大會考遊戲,就可以獲得熱騰騰的爆米花及財神氣球,現場體驗富邦理財悍將平衡體感遊戲者,即可獲得限量演唱會手燈。

  • 期貨業唯一元大期貨再奪金彝獎三大獎項

    期貨業唯一元大期貨再奪金彝獎三大獎項

     第15屆金彝獎26日舉行頒獎典禮,元大期貨(6023)榮獲金彝獎三項大獎,不僅連續兩屆獲得傑出「金融創新」以及「期貨人才」獎,今年還獲得「人才培育獎」,顯示公司在人才培育及金融創新的表現獲得極大肯定。 \n 金彝獎是金融業的指標性獎項,橫跨證券、期貨、投信投顧業,而元大期貨是國內最大的期貨商,也擁有業界最大的營業團隊。元大期貨總經理周筱玲表示,培育期權產業人才是公司重要的使命,因應金融全球化與數位化的發展趨勢,國際及程式交易人才是現今培育的重點目標,因此公司每年編列員工教育訓練計畫預算,積極鼓勵同仁學習相關知識及參與培訓,讓元大期貨的人才成為多元與跨領域的專家。 \n 元大期貨因應全球化與數位金融發展的趨勢,透過學習型組織型態與「OneTeam」的企業核心價值,提升期貨產業人才競爭力。組織團隊除了具備期權專業知識外,公司也相當注重外文能力及程式語言的培養,透過系統化的教育訓練課程與參與海外論壇,精進組織人才多元專業能力,本屆獲獎更是對公司培養期權產業人才給予至高肯定,為整體金融市場的創新發展帶來新氣象。 \n 身為期貨業龍頭的元大期貨,堅信深耕人才培育是重要的創新動能,公司為台灣首家擁有金融商品發行權的槓桿交易商,依據市場需求不斷將商品推陳出新,今年推出的「元大牛熊權」,分別以台股、富櫃200指數為連結標的,主打千元小額交易門檻,拓展普惠金融,增加參與期權商品的投資者,不僅提升公司競爭力,也成為金融市場人才培育重要推手。

  • 期貨業唯一 元大期貨再奪金彝獎三大獎項

    期貨業唯一 元大期貨再奪金彝獎三大獎項

    第15屆金彝獎26日舉行頒獎典禮,元大期貨(6023)榮獲金彝獎三項大獎,不僅連續兩屆獲得傑出「金融創新」以及「期貨人才」獎,今年還獲得「人才培育獎」,顯示公司在人才培育及金融創新方面表現獲得很大的肯定。 \n金彝獎是金融業的指標性獎項,橫跨證券、期貨、投信投顧業,而元大期貨是國內最大的期貨商,也擁有業界最大的營業團隊。元大期貨總經理周筱玲表示,培育期權產業人才是公司重要的使命,因應金融全球化與數位化的發展趨勢,國際及程式交易人才是現今培育的重點目標,因此公司每年編列員工教育訓練計畫預算,積極鼓勵同仁學習相關知識及參與培訓,讓元大期貨的人才成為多元與跨領域的專家。 \n元大期貨因應全球化與數位金融發展的趨勢,透過學習型組織型態與「OneTeam」的企業核心價值,提升期貨產業人才競爭力。組織團隊除了具備期權專業知識外,公司也相當注重外文能力及程式語言的培養,透過系統化的教育訓練課程與參與海外論壇,精進組織人才多元專業能力,本屆獲獎更是對公司培養期權產業人才給予至高的肯定,為整體金融市場的創新發展帶來新氣象。 \n身為期貨業龍頭的元大期貨,堅信深耕人才培育是重要的創新動能,公司為台灣首家擁有金融商品發行權的槓桿交易商,依據市場需求不斷將商品推陳出新,今年推出的「元大牛熊權」,分別以台股、富櫃200指數為連結標的,主打千元小額交易門檻,拓展普惠金融,增加參與期權商品的投資者,不僅提升公司競爭力,也成為金融市場人才培育重要推手。

  • 擁抱FinTech 期貨產業如虎添翼

     過去幾年,FinTech在台灣已有一定的進展,但台灣金融市場在FinTech領域仍有許多面向存在很大的發展性。政大國際產學聯盟營運長、金融科技研究中心主任王儷玲表示,現階段仍有許多未知領域等待摸索,這次論壇主題結合FinTech,透過國際經驗與趨勢、政策、研發、以及金融機構的參與,可以發掘期貨市場在FinTech的創新應用。 \n 王儷玲借鏡國際,大數據、AI、區塊鏈已被廣泛採用,包括優化產品、優化策略、優化使用流程、結算與清算、異常交易監控、風控與法遵等領域之運作效率,均有顯著提升。台灣最重要的面向,還是要回歸金融市場在固定收益產品的缺乏,這也是許多保險公司、機構法人及投資人所需要的工具。王儷玲表示在優化、創新產品部分,台灣還有很大的發展空間,包含投資工具、匯率避險工具的不足,並期待未來衍生性金融商品透過指數發展更多固定收益產品,透過FinTech發展更多相應的創新產品,解決產業痛點,也讓投資市場耳目一新。 \n 金管會金融科技發展與創新中心副執行祕書胡則華表示,FinTech的發展應該跳脫行業別的思維,以跨域、跨境、提升使用者的經驗上去著手,用發展產業鏈或生態系的想法去創新。面對國際上FinTech的快速發展,台灣也已經看到產業正在醞釀發展動能,國內金融機構已經開始與FinTech新創展開合作,相信整體綜效很快就會看到,但員工心態、整體流程都得調整。金融機構優勢是風控、內控及對金融市場運作熟悉,這些則是新創及科技公司的弱項。 \n 胡則華表示,金管會也扮演輔助角色,透過設立創新中心(溝通)、開辦監理沙盒(實驗)、成立創新園區(生態系)等,協助新創團隊及發展金融科技;對既有金融業則利用投資抵減、鼓勵申請專利及業務試辦、要求提撥特別盈餘公積作為員工轉型之用及放寬金融業投資金融科技業等措施,提升創新能量。 \n 元大期貨總經理周筱玲觀察FinTech在國外之所以能夠蓬勃發展,很重要的是從政府面到產業面整個生態鏈的配套是相對完善的,周筱玲以Facebook為例,許多現在成功的企業,過去都曾是1人公司,而透過政府完整的輔助與接頭,確實可以讓他們有機會被創投業者看見,進而創造更多的可能。 \n 群益期貨總經理李文柱表示,科技在進步,期待法規能與時俱進,目前期貨商業務員不能轉介外匯保證金業務,若能透過法規的鬆綁,加上積極發揮FinTech的功效,相信期貨業務應可更加蓬勃發展。 \n 政治大學金融科技研究中心副主任謝明華剖析,FinTech真正的本質是提供金融服務的品質,而其中兩個關鍵技術就是AI與區塊鏈。就像智慧型手機對人類生活帶來許多改變,AI與區塊鏈破壞式創新的特質,對於金融市場帶來許多改變,除了面臨許多挑戰,但也帶來許多好處,也為產業的未來打開一扇新視窗。 \n 反思交易所一路走來,經歷了電子化交易、全球交易法規鬆綁,臺灣期貨交易所副總經理周建隆表示,這其中有著許多的競合與轉型調整。身處FinTech不斷推陳出新的環境,有三個面向值得觀察,第一個是將FinTech當成一個商品,目前世界上最有名的就是Bitcoin futures。第二個是將FinTech當成服務或者平台,像是Mobile,目前也運用在課程學習等,或是AI surveillance,利用AI去建構監視系統。第三個則是將FinTech當作投資標的。 \n 酷奇科技執行長顧家祈以「AlphaGO」為例,肯定AI在期貨市場有其必要性,並明確地說AI並不會取代人類,但是不與AI合作的人,未來被淘汰的機率將會比較大,並指出人機合作才是未來發展的趨勢。 \n 政治大學金融大數據實驗室執行長林士貴表示,AI可以做到「智能客服」、「分析風險等級」、「精準行銷衍生性商品」等。在資產管理與風險控管方面,可以採用AI投資、預警,並建立風險模型、進行市場分析。從營運面切入,則可善用AI快速運算的能力,從大數據篩選有效數據,協助達到資本優化。

  • 《金融》AI金融科技聯盟成軍,3部曲培育台灣人才

    《金融》AI金融科技聯盟成軍,3部曲培育台灣人才

    因應人工智慧(AI)為金融產業帶來爆炸式創新革命與新契機,由台大、政大、北商大、北大、高科大、東吳等6校組成,攜手普匯金融科技「AI金融科技聯盟」今(30)日誓師成立,宣布將透過三部曲產學結盟,培育台灣AI金融科技人才。 \n \nAI金融科技聯盟指出,人工智慧(AI)改變人們生活形態,與金融科技(FinTech)的結合雖為傳統金融帶來巨大衝擊,卻為人類日常生活帶來更多便利。AI金融科技發展適逢趨勢潮流起飛,台灣絕對不能缺席。 \n \n因此,包括台大、政大、北商大、北大、高科大、東吳等6所大學,在新光銀、上海銀、遠銀、凱基銀及康和證等金融機構熱情贊助下,與獲金管會輔導、金總加持的普匯金融科技首發產學結盟合作,透過成立「AI金融科技聯盟」,盼整合專業技術、實務資源與經驗。 \n \n為培育台灣AI金融科技人才,「AI金融科技聯盟」宣布成立三部曲。首部曲為12月20日舉辦「全國大專院校AI金融科技創新創意大賽」,鼓勵青年學子積極參與金融科技發展,提供最佳年輕創意舞台。 \n \n二部曲為串起「產學合作交流」,透過實務金融合作,讓師生深度參與研發過程,以開發更多具創新效率、更安全的金融服務環境。三部曲則持續透過各種創新創意競賽互動、深度多方產學合作,藉由實務操作「培育台灣金融科技人才,衍生企業商機」,邁向世界舞台。

  • 金融債低波動+勝率高 穩健投資利器

     中美貿易談判、英國脫歐大限、中東緊張情勢的不確定性,影響投資情緒,資產價格波動大,現階段穩健收益資產需求仍高,當中金融次順位債長期趨勢向上、波動度低、收益水準接近高息債,且近十年報酬率達一成、正報酬機率達九成,有利做為投資組合核心部位,兼顧降低波動並獲取收益。 \n 群益全球策略收益金融債券基金經理人徐建華表示,觀察近十年主要債券表現,金融次順位債年化報酬率10.34%,與高收債相當,優於全球公債、投資級債和新興債,正報酬機率勝率更高達九成,優於其他債券。 \n 台新中國政策金融債券5年期以上ETF基金經理人游欣穎指出,大陸金融債主要持有人為本國銀行,都屬於投資戰略必備長期持有人,資產規模不易受金融事件影響而大幅波動,且波動率僅3~5%,但收益率3.5~3.7%,與美國公債利差擴大,更具吸引力。 \n 安本標準投信投資長彭炫通強調,地緣政治風險隱憂多,全球經濟成長緩慢,央行發揮更多寬鬆支撐,降息有利收益、長期持有或利差型資產,利於持有高收益債,其中新興高收債以亞高收債相對看好。 \n 宏利投資管理亞洲定息產品部首席投資總監彭德信分析,全球市況以亞債相對具投資機會,因新興亞洲經濟體相對有足夠寬鬆空間,提供本幣債有利環境。且亞洲與已開發債市間利差擴大,更激勵亞債的吸引力,特別是亞高收債。 \n 日盛全球高收益債券基金經理人謝奕騰認為,今年全球高收債市表現亮眼,雖然中美貿易戰後續不確定性仍高,目前以中性偏多看待。因主要央行政策偏鴿,利好風險資產表現,高收益債違約率下降,預料主要央行持續降息,第四季仍看好全球高收益債表現。

  • 開放銀行 國際潮流不可擋

    開放銀行 國際潮流不可擋

     金融創新教父Brett King於2018年提出金融將進化到Bank4.0,在人工智慧(AI)、區塊鏈、物聯網等數位科技突飛猛進發展下,誰能先取得創新應用,將在下一輪創新服務模式中最先取得客戶信任。 \n 金管會副主委張傳章24日出席由本報與華南銀行共同主辦的「2019開放銀行峰會」時指出,國內開放銀行進度採三階段進行,第一階段,將從本月開放,第二、三階段,已請銀行公會規劃具體時程。 \n 張傳章說,金管會自2015年起推動「打造數位化金融環境3.0」,已開放銀行既有客戶得於線上辦理存款、授信、信用卡、財富管理、共同行銷等多項服務,並依銀行業務需要,陸續新增相關開放項目,並持續開放,像是數位存款帳戶開放更多項目、電信認證等,就是希望在風險可控管、消費者權益受保障的前提下,持續鼓勵金融機構利用科技、結合創新,發展多元線上金融服務。 \n 「開放銀行是國際的潮流跟趨勢,大數據應用也愈來愈重要、愈來愈普遍,像是證券、保險、電商、b2b、健康醫療,都可以思考跟銀行介接,創造更大價值。」財政部次長阮清華也鼓勵公股行庫可以與第三方業者合作,跟上全球潮流。他強調,金融環境中,唯一不變的就是改變,經營金融業非常不容易,行庫也力爭上游,未來財政部也會配合政策,積極推動開放銀行,成為金管會的得力助手之一。 \n 華南金控暨華南銀行董事長張雲鵬說,華南銀行早在幾年前就藉由跨業合作,創造新的商業模式,與目前國際間的OPEN BANKING趨勢不謀而合。另外,華南銀行積極布局開放銀行的發展,成立「OPEN BANKING研究小組」,並擔任國內「開放API研究暨發展委員會」及「研究諮詢小組」成員之一。除了參與銀行公會研擬制定標準化API,並於2019年6月,為首波協同財金公司完成第一階段「公開資訊類」API連通測試的金融機構。 \n 華南銀行也主動與金管會及金融總會推動的Fintech Space金融科技創新園區合作,2018年9月就成為「FinTech Space」第一批企業實驗室的企業成員,首波推出「開放帳戶(Open Account)」實驗計畫,作為金融科技創新基地「FinTech Space」企業實驗室的開放銀行先驅主題,並找到幾家金融科技合作夥伴一同參與實驗,預計今年就會有落地的實驗成果。

  • 元大投信財資最佳ETF發行公司 三連霸

     香港財資雜誌公布最新得獎名單,元大投信連續三年獲得「亞洲最佳ETF發行公司」、「台灣最佳ETF發行公司」雙獎項,也數度獲選「台灣最佳資產管理公司」,今年還以元大ETF-AI 智能投資平台獲得編輯三星大獎,說明元大投信在ETF產品卓越表現,在國內外資產管理業都受到注意。 \n 元大投信長期對接國際金融趨勢潮流,致力國內ETF創新商品研發,指數化教育推廣與法令推動,與主管機關攜手合作,推出國內第一檔股票、債券、商品、外匯型ETF,更推出槓桿型、反向型ETF,以及融合主動智慧的SmartBeta系列產品,達成元大投信成為全方位投資理財方案提供者目標,並開啟國人以多元金融工具、多種報酬型態,進行短期交易、資產配置、長期退休規劃的可能性。 \n 元大投信成功發行多檔指標基金產品,全方位拓展指數化產品服務及市場,旗下基金產品總受益人數達46萬人次,管理資產規模突破新台幣5千億元,雄踞國內投信業者之冠,也是引領國內ETF市場發展茁壯的重要推手。 \n 元大投信持續深耕指數化投資領域,開拓指數投資新的想法與做法,今年更擴展指數化投資客戶族群,將國內最受歡迎的兩檔ETF,即元大台灣卓越50ETF、元大台灣高股息ETF進行「ETF基金化」,分別推出元大台灣卓越50ETF連結基金、元大台灣高股息ETF連結基金,讓銀行族、基金族能以常見的申購基金管道與通路來參與ETF。 \n 藉由「ETF基金化」,元大投信希望更多民眾能由多元管道參與ETF,希望將指數投資進一步推廣至民眾退休計畫中。 \n 建議投資人可以先參考元大ETF─AI智能投資平台提供的知識教育專欄、關鍵數據、投資策略、投資組合等服務,規劃適合自己的專屬客製化投資組合,打造退休理財計畫。並再進一步借助元大投信「薪資理財」服務,管理每月收入支出以及投資共同基金、ETF連結基金的理財計劃,整合生活理財與投資理財,方便有效率。

  • 元大期 連五年蟬聯The Asset國際大獎

    元大期(6023)近日榮獲國際知名期刊《財資雜誌》(The Asset)肯定,獲得「最佳期貨商(BEST DERIVATIVES BROKER)」的企業,且是台灣期貨業唯一一家連續五年獲得此殊榮。 \n此外,元大期貨近期也獲得由證券、期貨主管機關共同舉辦,號稱期貨界奧斯卡金彝獎的「金融創新」、「人才培育」以及「期貨人才」三項大獎,顯示元大期貨深耕國內外期貨市場有成,不論在跨境營運佈局、創新業務投入及智能人才培育的推展,都深獲各項大獎肯定。 \n元大期貨總經理周筱玲表示,元大為全台第一家取得槓桿交易商牌照的期貨商,以用戶需求為導向進行創新金融商品的研發,一路發行了外幣保證金、結構型商品、股權選擇權等多項金融商品,成功將期貨金融版圖拓展至店頭市場衍生性金融商品。 \n同時,以打造金融產業的智能生態鏈為主軸,致力於推動創新金融商品與服務,包含線上線下課程串流、雲端策略平台、智能領航顧問會員等多項線上服務功能,搭配自行研發行動下單系統,打造一站式金融服務,滿足投資人最佳化交易體驗。 \n元大期貨出色的營運成果、多元的智能服務、創新的金融商品是本次獲得主辦單位《The Asset》國際雜誌肯定的關鍵,面對數位匯流的趨勢,元大期貨透過智能生態鏈的建立,降低大眾進入期權市場的門檻。 \n此外,為響應主管機關9月底將發行的富櫃200指數期貨,元大期貨也領先全台獨家推出「牛熊權」商品,透過連結台股、富櫃200等不同指數標的,並以千元資金入手的低交易門檻,搭配全台巡迴實體講座、實戰教學,讓更多年輕小資族群進入期貨市場,為創新與公司業務成長持續注入活水。

  • 信託理財五大趨勢 信託公會一次露

    近年國內金融業面臨許多挑戰及機會,大都與科技進步及客戶對於金融商品之消費方式改變有關,信託公會呂蕙容秘書長觀察,就信託業而言,目前信託理財上已看到五大趨勢,銀行業者可好好把握。 \n一、機器人理財夯。從2017年7月金管會核定「投信投顧公會證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」,明確訂定自動化投資顧問服務(Robo-Advisor),開啟機器人理財元年後,信託業也開始積極推出智能投資,人機互動的投資模式,目前已有中國信託、台北富邦、台新、國泰世華及王道銀行等陸續推出相關智能理財的信託商品。 \n二、由高端私人客戶擴及到普羅大眾,由於科技的進步,細緻化金融服務可以普及到一般民眾,過去由高端私人客戶才可享受的細緻化金融服務,例如量身定做的客製化商品,或可由客戶自由選擇彈性調整的信託商品,也可由小額投資的一般民眾取得服務。 \n三則是由客戶指定到受託人裁量運用,過去信託理財的金融商品,大多為由客戶指定投資標的,受託人無運用決定權的金融商品,但對於缺乏金融專業的弱勢民眾,反而造成難以抉擇的困擾。未來透過智能理財「再平衡(Rebalance)」功能,由信託業依據自動化的監督來調整投資人投資組合的配置,可以充分達到協助民眾理財的功能。 \n四、由實體通路到虛擬通路,過去民眾辦理信託,絕大多數都必須透過業者的實體分行辦理,2019年7月金管會宣布3家純網銀獲得設立許可,純網銀所有的服務都是網路化,直接在線上做定存、買基金、貸款等理財服務,可以省略客戶親至實體通路的時間。 \n五、由個人理財到家族理財,過去金融業所提供之理財服務多是純粹以個人或家庭理財為考量,但對於某些頂級家族客戶來說,考量的範圍不僅僅是投資而已,例如家族企業的經營調度和繼承、家族成員的資產分配、慈善項目的支出和整個家族內部所衍生的各項事務等,都是家族理財所需考量的範圍,這也為信託業者帶來新的服務商機。 \n呂蕙容指出,從去年開始的中美貿易戰,引發產業供應鏈重新調整與企業資金布局大移動,到今年8月15日施行之境外資金匯回專法,在此國際金融情勢丕變之際,信託理財也迎來企業引資回台的難得商機,綜觀上述信託理財的趨勢與發展,業者可以好好利用手中的資源規畫相關業務,帶動市場創新及相關產業發展,發揮鯰魚效應,並落實普惠金融。 \n信託理財趨勢5大現況1.由傳統金融商品到智能理財近年來隨著金融科技(FinTech)發展,透過演算法提供投資人投資組合建議的自動化智能理財服務逐漸興起。2.由高端私人客戶擴及到普羅大眾由於科技的進步,使得過去較為高昂的人工作業成本下降,因此信託業可以較低的費用提供相關服務,使得更多中低資產客戶也能享受高品質的理財服務。3.由客戶指定到受託人裁量運用隨著金融科技的發展,透過電腦程式的設計,可授權受託人自動調整投資人的組合配置。4.由實體通路到虛擬通路由於網路的普及,利用線上購買基金或其他金融商品等情形日形普遍,甚至已有純網銀的開辦。5.由個人理財到家族理財對於某些頂級家族客戶,可透過家族信託來規畫管理家族財富,並以家族為單位做整體考量。

  • ETN投資新趨勢座談會 熱烈報名中

    ETN投資新趨勢座談會 熱烈報名中

     台灣證券商新世代來臨,富邦、元大、群益金鼎、凱基、統一、永豐金、元富、兆豐、華南永昌九大券商於4月30日發行首批十檔ETN正式掛牌,具有投資成本低、價值透明度高之特性,未來擴展將向國際看齊,可望成為最吸金的新金融商品。 \n 為豐富國內金融商品種類,提供投資人多元選擇,工商時報與證交所共同舉辦【2019台股大未來 ETN投資新趨勢座談會】,本活動將於6月19日(周三)19:00~21:30在TICC台北國際會議中心101CD登場。大會邀請到財經專家阮慕驊、富邦證券金融市場督導吳仁傑資深副總、元大證券金融交易部部門主管許翠珊資深協理與會主講,分別從市場面、通路面、產品面等面向切入,一同探討ETN特色風險與交易方式、了解與ETF不同處,幫助更多投資人認識ETN。報名請上https://2019etn.ctee.com.tw/。 \n ETN首波發行券商包括元大證券、凱基證券、富邦證券、永豐金證券、群益金鼎證券、兆豐證券、華南永昌證券、元富證券、統一證券等9家;首波發行指數成分股涵蓋陸股A50、高股息、電子、存股、蘋果供應鏈等概念,可望吸引不同族群的投資人。 \n 近年來ETN、ETF等指數化商品因交易方便、管理費低、能參與全球市場等特性,在歐美及亞洲市場快速崛起。台灣首波發行的ETN多數連結台股,是投資人最熟悉的市場,預期衍生的避險、交易等需求將帶來台股新動能。誠摯邀投資先進、社會大眾共同參與,深入了解2019年投資新機會,台股致富新選擇。

  • 勇奪新世代金融傳播獎

    勇奪新世代金融傳播獎

     第二屆新世代金融傳播獎4日頒獎,工商時報以「金融大趨勢─台式開放銀行Open Banking會是什麼味」獲獎,由工商時報社長陳國瑋帶領得獎團隊一同領獎。新世代金融基金會董事長陳冲表示,「開放銀行」是個趨勢,應讓更多民眾了解,而且全文進行深度探討,因此獲得評審青睞。 \n 陳冲表示,許多媒體只著重政治新聞,但對於下一代真正重要議題的新聞都沒人關心,所以要辦新聞獎,鼓勵媒體用通俗的語言表達出專業的內容,讓民眾了解;今年報名新世代金融傳播獎的件數沒有減少,但因為水準都很不錯,代表新聞媒體在做金融新聞時也有進步,所以決定增加得獎名額。 \n 中天新聞台本次也以中天調查報告「AI大時代」獲獎,陳冲認為,AI確實是一個趨勢,在很多產業都有用到,但綜觀全球都是金融業對AI投資最多,Google的開發者大會每年都會有主題,從2017年主題裡開始出現AI,今年更是不分主題,每個子題都是AI,「AI不等於金融,但金融業不能不重視AI」。 \n 今年陳冲還特別邀請到前檢查局副局長葉淑媛擔任主持人。葉淑媛表示,媒體對金融發展扮演很重要的角色,因為金融知識的普及要靠媒體讓社會大眾更了解,此次有25件作品參賽,經過專家賢達評審,最後六件入選,給予不分名次的獎勵。 \n 工商時報本次得獎團隊包括金融理財中心記者陳碧芬、彭禎伶、黃惠聆、魏喬怡和孫彬訓。

  • ETN投資新趨勢座談會 報名

    ETN投資新趨勢座談會 報名

     2019年4月30日首批ETN掛牌上市,可望成為最吸金的新金融商品。指數投資證券(Exchange Traded Note, ETN)由券商發行、具有到期日的有價證券,追蹤標的指數表現,買賣方式就像買股票一樣,可透過現有的證券帳戶買賣,交易的成本相對低,交易稅與ETF相同。 \n 為豐富國內金融商品種類,提供投資人多元選擇,工商時報與證交所共同舉辦【2019台股大未來 ETN投資新趨勢座談會】,本活動將於6月19日(周三)19:00~21:30在TICC台北國際會議中心101CD登場。大會邀請到財經專家阮慕驊擔任主持人,以及多位證券專家主講,分別從市場面、通路面、產品面等面向切入,一同探討ETN特色風險與交易方式、了解與ETF不同之處,幫助更多投資人認識ETN。活動報名請上https://2019etn.ctee.com.tw/。 \n ETN首波發行券商包括元大證券、凱基證券、富邦證券、永豐金證券、群益金鼎證券、兆豐證券、華南永昌證券、元富證券、統一證券等9家;首波發行指數成分股涵蓋陸股A50、高股息、電子、存股、蘋果供應鏈等概念,可望吸引不同族群的投資人。 \n 近年來ETN、ETF等指數化商品因交易方便、管理費低、能參與全球市場等特性,在歐美及亞洲市場快速崛起。台灣首波發行的ETN多數連結台股,是投資人最熟悉的市場,預期衍生的避險、交易等需求將帶來台股新動能。誠摯邀請投資先進、社會大眾共同參與,一同深入了解2019年投資新機會,台股致富新選擇。

  • 工商時報榮獲第二屆新世代金融傳播獎

    第二屆新世代金融傳播獎28日揭曉,本報金融新聞中心以「金融大趨勢-台式『開放銀行』Open Banking 會是什麼味」獲獎,主辦單位肯定本報發揮公共服務精神,深入重要金融財經科技議題,進行優質報導。 \n得獎專題闡述「開放銀行」Open Banking,從國際潮流進入台灣的現況,報導分為四個面向:解析議題影響力之主文,政策面、產業面、國際案例,均為本新聞中心第一線記者實地採訪,包含國外個案採訪。由本報記者群陳碧芬、彭禎伶、魏喬怡、孫彬訓、黃惠聆共同完成。 \n負責本次專題報導規畫的陳碧芬表示,「限於報紙版面不若雜誌或網媒,我們在確保新聞深度的同時,文句精要適切,不用過多形容詞,公正陳述受訪者的意見,並為部會決策者提出建設性建言。」 \n開放銀行議題自去(2018)年中,經由外國公協會來台公開說明,國人才開始接觸到這個國際議題,工商時報自當時起,在新聞採訪、社論、專家觀點、業者反映暨回饋、政策建言等,持續追蹤報導,廣納各方意見,提醒重視使用者個人權益等,在今年3月以全版專題報導此議題,目的不在為此議題提出結論,而是要以領導輿論的立場,喚醒政府、社會共同前瞻此一議題。 \n本報在此專題強調,「開放」主宰未來政經社會已是全球趨勢,不會因為台灣跟不上它而不存在,實際上ICT(資通訊)是經濟強項的台灣,是有實力在這議題上與國際共同前進,銀行業因掌握金流關鍵,與全球網絡更不能脫節,從「開放銀行」來探討台灣社會對於未來趨勢的準備,有其「痛點」的衝擊效力! \n此次共計有6件獲獎作品,包括影音及平面媒體兩大類,主辦單位財團法人新世代金融基金會表示,這是對具有Inform、Innovate、Inspire的媒體作品,給予肯定及鼓勵。

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