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  • 中信2026新興優先順位債基金 12月16日 開募

     全球經濟成長速度放緩,主要國家央行為刺激經濟成長而調降利率,使得市場上負利率債券規模持續成長。然而,投資人對於收益的需求仍然存在。為了滿足投資人「波動少一點、收益確定點」的需求,中國信託投信推出「中國信託2026年到期新興優先順位債券證券投資信託基金」,11月27日已獲得主管機關核准募集,預計於12月16日正式開募。 \n 根據美銀美林與EPFR統計至2019/11/13,新興市場債券今年以來吸金規模已經來到357億美元,顯見在低利環境下,新興市場債券相對較高的收益,特別受到投資人簇擁。中國信託2026年到期新興優先順位債券證券投資信託基金經理人房旼表示,中美貿易戰對全球經濟的影響充滿不確定性,使得美國聯準會進行預防性降息,今年下半年連續調降三次利率。儘管聯準會年底前再降息一碼的機率不高,美國十年公債殖利率變動幅度預期不大,但全球主要央行貨幣政策相對寬鬆,利率相對低檔,突顯新興市場債券的投資價值。 \n 房旼表示,中國信託2026年到期新興優先順位債券證券投資信託基金除了將債券持有至到期,讓投資人在債券無違約狀況下,完整掌握新興市場債的高息收,價格波動相對較低。此外,投組內容以優先順位(主順位)債券為主,相較於次順位債及股票等資產,優先順位債券遭遇違約時,具有優先求償權利,提升投組防禦力。 \n 中國信託2026年到期新興優先順位債券證券投資信託基金為中國信託投信第三檔目標到期策略基金,基金共提供新台幣、人民幣與美元三大幣別,滿足投資人的多元幣別投資需求。投資標的部分主要為新興市場美元計價債券,債券天期均在6年以下,依據當前市況靈活配置於主權債與企業債。根據Moody‘s資料統計1995年至2019年10月,相對於已開發國家,新興市場企業債過去幾年違約率大幅降低。而相較於新興市場主權債,每單位承受風險低、存續期間較短,可望提供給投資人更優質的收益!

  • 一起「開箱」做公益 雲林家扶募物資

    一起「開箱」做公益 雲林家扶募物資

    雲林家扶中心12月8日將在虎尾國小舉辦歲末愛心遊園會,但物資與善款尚未籌募到,家扶基金會董事蕭文龍號召育達慈善會活動主委王寶秀、育達獅子會長陳秀美等,上午捐助15萬元,並與社工們一起「開箱」,籲請大家響應贊助民生物資,期讓受助家庭在歲末活動擁有滿滿幸福。 \n \n 雲林家扶中心主任廖志文指出,蕭文龍贊在高速公路西螺休息站附近T霸廣告「哪裡有需要,家扶就在那裡」,也成為時時家扶社工的使命,歲末活動是受助家庭歡聚同樂的園遊會,感謝育達慈善會、育達獅子會伸出援手。 \n \n除了善款,一行人也帶來許多資,陳秀美率夥伴一起「開箱」,一一拿出白米、麵條、沙拉油、衛生紙、清潔用品、素肉鬆、米捲點心等民生物資,還有1000元禮卷,盼望各界也可以一起響應。 \n \n蕭文龍表示,雲林家扶幫助1100戶弱勢家庭,除了募民生物資外,還要募集每戶1000元購物禮券,所需總經費高達260萬元,今年籌募較往年難度來得更艱困,目前僅募得約150萬活動經費。 \n \n廖志文指出,「幸福券永愛無窮」歲末冬暖園遊會12月8日在虎尾國小舉辦,有60個美食攤位挹注幸福能量,期待社會大眾贊助並捐贈民生物資,讓當天能「真人開箱」,傳遞給每戶受助家庭滿滿的幸福感,響應歲末冬暖電洽05-6323200雲林家扶中心。 \n \n

  • 富蘭克林華美投資級債ETF 開募

    富蘭克林華美投資級債ETF 開募

     2019年市場歷經幾波新高表現,投資者已多有居高思危意識,適時運用美國公債與美元投資級債高流動性、低波動、低相關性與低違約等特性,分散投資組合風險,持續核心布局,是未來投資組合建議的配置趨勢。 \n 富蘭克林華美投資級債券ETF傘型基金擬任經理人黃鈺民表示,全球ETF規模逐年增加,統計至去年底達4.7兆美元、美國占比約七成。因應市場震盪頻繁、資金尋求避風港,美國不僅為全球規模、流動性最佳債市,更是主要成熟國家中殖利率最高市場1.59%,抬升美國公債投資避險需求,更幫助強化資產配置防禦能力。 \n 黃鈺民表示,美國政府公債及投資等級美元公司債具有三低一高特性,包括低波動度、低違約風險、低度相關性以及高流動性,較適合成資產配置核心標的,美國1-3年短天期公債指數存續期間僅1.9年,自1999年以來公債單年度皆正報酬,過去十年年化報酬率1.2%。 \n 為提供更低波動的投資產品線,富蘭克林華美投信今將推出以新台幣計價「富蘭克林華美投資級債券ETF傘型基金」旗下兩檔子基金是「富蘭克林華美1至3年期美國政府公債ETF基金」及「富蘭克林華美10至25年期投資級美元公司債ETF基金」,短天期債為資金停泊優選、長天期公司債作資產配置核心,搭配指數化投資,有助提高資產配置組合效率。

  • 阿里香港開募 市場冷處理

     港股年末大戲阿里巴巴百億美元集資案15日登場,但公開發行首日,市場反應卻較預期中冷淡,10家券商僅得到約54億港元的保證金額度,遠低於券商為阿里預留的逾800億港元。 \n 香港經濟日報整理15日阿里公開發行成績,綜合10家券商合計收到54港元保證金額度,相當公開發行部分僅超額認購近1.3倍。報導稱,阿里的響亮招牌使得香港6大券商為其預留820億港元的保證金額度,但顯然首日反應並不熱絡。 \n 對散戶而言,阿里定價太貴顯然是主因,以每股最高招股價188港元、每手100股計算,入場費就需要18,989港元。 \n 而在主流券商看來,阿里未如此前傳出的提供折讓使市場溫度再次降溫。報導引述耀才證券行政總裁許繹彬說法,公司15日獲得13億港元保證金認購,以阿里知名度而言算「雷聲大雨點小」,招股價未提供折讓屬主因。 \n 輝立證券企業融資經理陳英傑指出,公司首日獲得14億港元保證金認購額,以大型新股來說反應冷淡,應該是認購成本和招股價未折讓影響,但不排除散戶可能會在最後一天才紛紛到位。耀才、輝立分別為阿里預留300億港元、100億港元的保證金額度,與首日收穫的規模相比差距甚大。在保證金利息方面,耀才、輝立分別開出3.96%、3.88%等近4%的水平。 \n 有港股散戶指出,幾項外部因素也影響市場對阿里興趣缺缺,包括年內港股動盪下,許多散戶銀彈早已不足,且小米、騰訊系等大陸網路科技股表現不佳亦使部分投資人對阿里前景偏向悲觀。 \n 15日市場動態方面,阿里公開發行的消息並未帶動旗下小老弟,港股阿里概念股普遍收跌。但同業的大陸網路科技股則是普漲,美團保持強勢,騰訊、小米則穩住跌勢。阿里美股14日收盤則漲0.18%報182.8美元。不過阿里14日國際配售首日已經獲得足額認購,此次阿里國際發行占97.5%,公開發行占2.5%。公開發行將從15日一直進行至20日中午,散戶會否在截止前回心轉意也值得關注。 \n 另一方面,因為阿里赴港公開發行,港元利率近日水漲船高,不過情勢在15日略有分化。 \n 15日港元拆借利率終止全線升勢,1星期、2星期拆借利率分別升0.5個基點以及貶15.4個基點。14日升至約4個月來高位2.75%的港元1個月拆借利率,也在15日回落至約2.71%。

  • 《基金》聚焦5G四大商機,元大全球未來通訊ETF今開募

    元大全球未來通訊ETF(00861),今(10/28)起開募。今年被視為5G元年,各國陸續釋照、進入商轉,通訊技術結合各種應用服務,即將展開並進入我們生活。民眾陸續可以看到相關的基礎建設(如基地台布建)、手機換機潮、商業應用推出。根據過去2G、3G、4G發展歷程來看,通訊技術只會不斷創新更前,並結合AI、互聯網技術,逐漸發展落實智能城市,推進遠距醫療、自駕車等商機。看好未來通訊技術發展的投資人,透過規則化選股,只需一檔布局於全球通訊商機的元大全球未來通訊ETF,就能放眼全球、前進未來、掌握通訊科技趨勢。 \n \n 元大投信點出的5G四大商機,包括:一、基礎建設,初估基礎設施市場2026年,將達到337億美元。二、手機換機,4G手機都需升級。2019年5G手機平均單價約700美元。三、應用服務,5G服務首波力推高畫質影音,預估價值鏈可達1300億美元商機。四、創新商機,能源、製造、公共安全、醫療照護等,預估2023年帶來4000億美元營收。 \n \n

  • 柏瑞新興動態多重資產基金 開募

     金融市場邁入第四季,同樣還是陰晴不定,不過可以確定是,新興市場的經濟「顏值」一定會比成熟國家好看。根據國際貨幣基金(IMF)10月預估,發達國家2020年經濟成長率將下降至1.7%,而新興市場經濟體卻是加快到4.6%。柏瑞投信表示,今年來新興市場不論是製造業或服務業指數皆首次優於成熟市場,目前新興市場的資產價值相對成熟型國家具有較高的吸引力,現在進場正是時候。 \n 台新銀行個人金融事業總處副執行長林尚愷表示,隨著全球經濟不確定性升高,中美貿易戰可能導致財富重新分配,而當成熟國家陷入負利率環境泥沼,新興市場資產的價值卻被低估、且未來仍具有降息空間,投資潛力令人期待。因此接下來的投資策略,應該要選對市場並搭配好股債多重配置的投資組合,以新興股加上新興債,並輔以成熟國家公債作為下檔保護,彈性布局防禦性與風險性標的,以兼顧投組受益和風險,掌握左右逢源的理財契機。 \n 柏瑞新興動態多重資產基金經理人黃鈺惠表示,過去幾年新興市場股市的表現雖不如成熟市場,但在經濟基本面支撐下,新興市場股市正迎來周期性的補漲機會,而且股市評價仍相對便宜。 \n 在新興債市方面,隨著全球負利率債券規模越來越多,相較之下,殖利率相對高的新興債相當具有投資吸引力。此外,儘管中美貿易戰紛紛擾擾,但新興市場債未受明顯影響,而今年流入新興債的資金也明顯增加,預期資金流入的趨勢短期間內不會改變,可望為新興債市提供支撐。 \n 柏瑞新興動態多重資產基金經理人黃鈺惠指出,新興股債的資產個性不同,各有其投資優勢,可同時布局並採用「柏瑞新興動態多重資產配置」策略來投資。不過,柏瑞投信提醒,中美貿易戰的後續發展和新興國家的經濟與政治風險較大,投資人仍須留意,並需先衡量自身風險承受度,再做相關投資判斷及決策。至於該基金保管銀行為台新商業銀行,預計從10月24日展開募集。

  • 5G正夯 元大全球未來通訊ETF 10月28日 開募

     5G將創造12.3兆美元的全球經濟產值規模!根據國際專業機構分析,「5G」將形成四大趨勢,國際資產管理業者也爭相推出5G相關投資商品,台灣則以元大投信拔得頭籌,搶先推出國內首檔聚焦未來通訊5G營收主題ETF-「元大全球未來通訊ETF」,預計於10月28日至11月1日募集。 \n 全球最具權威的IT研究機構Gartner在最新科技趨勢報告中提及,未來的十大科技只會朝向透過合併多種趨勢的組合式效果,來創造新商機,並以突破式的創新不斷顛覆舊有趨勢。在日新月異的科技持續推出之下,可預見有三個核心關鍵技術AI(人工智慧)、IoT(物聯網)及5G。 \n 市場預期「5G」將在未來3年進入高成長期,台灣ETF最大發行商-元大投信看好5G商機,再度與全球創新指數先驅洲際交易所(ICE聯手合作,攜手打造「元大全球未來通訊ETF」(證券代號00861),為首檔聚焦未來通訊5G營收主題ETF,未推出在市場便已有高詢問度。 \n 法人也指出,國際間積極發展「5G」建設,全球各地也有許多資產管理業者搶先布局,推出5G相關投資商品,建議投資人可跟隨5G四大趨勢成形之際,趁早逢低布局、把握5G最佳投資機會。 \n 趨勢一、5G網路數據設備需求引爆 \n 根據麥肯錫的調查分析指出,有92%的營運商將在2022年之前,完成大規模5G布局。 \n 趨勢二、智慧手機及行動寬頻需求升級 \n 在技術的進步下,得以透過安裝新軟體來快速升級網路以支援5G服務,根據Ericsson Mobility Visualizer ,2024年5G相關服務將覆蓋全球近65%的人口,而行動門號用戶數也將達到88億,其中約95%是行動寬頻用戶。 \n 趨勢三、5G應用服務首重影音流量 \n Ericsson Mobility Visualizer 指出,2018 年到 2024 年間5G應用服務首推高畫質影音,行動數據流量將以每年30%速度成長,並以視訊流量為主,估計全球每台智慧手機每月數據流量於2024年將逼近20GB,遠高於2018年約5.5GB流量。 \n 趨勢四、創新服務迎接未來黃金十年 \n 根據MarketsandMarkets、IEK Consulting工業技術研究院數據顯示,5G基礎設施市場2020年至2026年的複合年增長率將為50.9%,在2023年技術市場則可達到1,054億美元商機。

  • 《基金》3大焦點,元大全球未來通訊ETF 28日開募

    隨著各國5G基礎建設陸續進行中,觀察近一年ICE FactSet全球未來通訊指數上漲達11.9%(2019年10年11日)優於美國科技股代表那斯達克綜合指數10.8%表現。ICE FactSet全球未來通訊指數掌握5G所著重的二大核心產業:一、架構5G的基礎建設。二、應用與服務的通訊服務。其選股範圍包含已開發市場與新興市場中國家,涵蓋了全球在未來通訊產業主題中之龍頭企業,為全球最具代表性的未來通訊指數。 \n \n 元大投信趨勢收成系列已有追蹤STOXX全球人工智慧指數的元大全球AI ETF(00762),再度推出元大全球未來通訊ETF,該系列特色在於借助FactSet資料庫,強調「精準」與「收成」,以細膩拆解企業營收方法,篩選出真正已在AI、未來通訊發展關鍵技術領域中營收達5成以上的企業。看好未來科技發展的投資人,在5G價值鏈生態體系即將啟航的時間點,透過主題式ETF:元大全球未來通訊ETF,相對便利與聚焦。 \n 元大全球未來通訊ETF(00861)即將在10月28到11月1日展開募集,強調具備「最純」、「最精準」、「最核心」三大焦點,追蹤ICE FactSet全球未來通訊指數,專注通訊產業新商機。一、最純:未來通訊供應鏈+未來通訊相關營收占比50%以上。二、最精準:在未來通訊相關30個行業聚焦兩大核心產業,基礎設施、通訊服務。三、最核心:通訊產業藍海中尋找利基企業,投資一檔ETF等於投資全球未來通訊頂級企業。 \n \n

  • 安本標準360動態入息基金 10/4開募

    安本標準360動態入息基金 10/4開募

     談及投資,一般投資人印象無非是買股票或者債券,但金融環境的改變,在資金行情的引導下,股票與債券相關性上升,這也造成想兼顧收益下分散風險更趨不易。而隨著地緣政治風險與不確定性層出不窮,市場走勢不明朗,盤整期間大幅增加,獲利難度同步提升。投資人也需要更穩健的投資策略來應對市場,安本標準360動態入息組合基金10月4日開募,基金經理人劉向晴建議,可透過新型態的多重資產布局,更能達到多元分散、提升收益的效果。 \n 金融危機後,利率探底,股市、債市等傳統資本市場工具的收益也走低,近年來大型投資機構紛紛尋求差異化投資機會,除了股票、債券之外,也逐步納入另類投資,構成新形態的多重資產配置。 \n 劉向晴分析,另類投資範圍廣泛,舉凡基礎建設、再生能源、巨型物流中心等,均是投資範疇,與股債關聯性低,且各自的漲跌因子皆不相同,彼此表現獨立。將另類投資納入資產配置,並且與股債比例平均分配,風險分散效果更佳。 \n 多重資產配置想要有卓越表現,如何達到?劉向晴認為,必須掌握3大關鍵:全面配置、動態調整、多元入息。首先是多重資產布局以達到分散風險效果,除了涵蓋股市、債市,亦可加入非傳統股債之外的另類投資以達到全面配置。 \n 安本標準360動態入息組合基金投資工具涵蓋股票、債券、另類投資,全方位動態配置掌握360度投資機會。二是因應市場變化,進行動態調整配置:面臨市場波動劇烈或盤整之際,若能有效動態調整投資組合,更能隨漲抗跌。 \n 三是結合不同收益來源,獲得多元入息機會:除了大家所熟知的股票的股利、債券的債息,另類投資的收益及選擇權策略的權利金收入皆可創造全新收益,以追求真正多元化的收益來源。 \n 劉向晴指出,投資人不妨採用多重資產投資的方式,適度納入另類投資以達到各資產類別間的全面配置,適當搭配選擇權策略。

  • 群益全球策略收益金融債基金 開募

     美中貿易紛爭未解加上經濟成長放緩、通膨壓力仍低下,透過貨幣政策刺激經濟,成為顯學。 \n 國際清算銀行資料顯示,全球38個主要央行,今年來已降息超過30次,其中聯準會今年來已降息2碼,是金融海嘯後再度出現降息動作,歐洲央行則持續實施負利率,在今年11月重啟量化寬鬆政策。全球央行實施寬鬆政策推動市場資金流動性轉佳,不過市場同時面臨政經不確定性的干擾,資產配置的投資標的更需優化、升級,更要講求低波動、高殖利率等優勢,有鑑於此,群益投信推出「群益全球策略收益金融債券基金」,不僅可幫助投資人降低投資組合波動,更不會錯過獲取固定收益和資本利得的契機。 \n 「群益全球策略收益金融債券基金」於10月1日開始募集,基金募集上限為新台幣200億元,將發行新台幣、美元、人民幣三種計價幣別,並有配息、不配息、前收型、後收型各種級別供投資人選擇,由第一商業銀行擔任基金保管機構,兼顧收益與風險管理,滿足投資人的需求。 \n 此外,該基金風險等級為RR2,以風險掌控為出發、追求相對好的報酬率,以大家最熟悉的成熟國家金融債為主軸,發債機構皆為投資級評等,希望兼顧風險與收益,也就是享收益、低波動,是一檔可幫投資人退休金鍍金的優質標的。 \n 群益全球策略收益金融債券基金經理人徐建華表示,統計1998年以來,Fed經歷四次降息循環,其中2000年及2008年分別是網路泡沫化及金融海嘯造成經濟衰退,但金融次順位在降息期間,除金融海嘯外,皆為上漲表現,甚至在2000年經濟衰退時,仍逆勢上揚,顯示金融次順位債分散風險的表現,此外,降息亦可降低企業還款壓力,銀行發生呆帳機率下降,金融機構發生違約機率亦下降。 \n 金融海嘯後,歐美央行為刺激經濟,紛紛實施量化寬鬆政策,在低利及資金充沛的環境下,具備較高利率、擁有投資等級金融次順位債吸引資金關注,在歐美央行實施量化寬鬆政策期間皆為上漲走勢。 \n 群益投信表示,全球央行實施寬鬆政策推動市場資金流動性轉佳,也正式迎來睽違十年的全球同步放寬政策,央行降息潮的刺激之下,全球負利率債券規模持續擴大,已來到16兆美元,創下歷史新高,促使大量追求收益的資金,轉往收益性相對較佳且較為安全的標的,具備較高利率、擁有投資等級金融次順位債將會是全球央行持續降息下的好選擇。

  • 群益全球策略收益金融債基金 明開募

    群益全球策略收益金融債基金 明開募

     台灣投資人對債券基金一直青睞有加,在市場同時面臨政經不確定性的干擾下,投資標的更需優化、升級,低波動、高殖利率等優勢的金融次順位債,不僅有助降低投資組合波動,更不會錯過獲取固定收益和資本利得的契機。有鑑於此,群益投信推出的「群益全球策略收益金融債券基金」已獲准募集,將於10月1日開始募集,基金募集上限為新台幣200億元,將發行新台幣、美元、人民幣三種計價幣別,並有配息、不配息、前收型、後收型各種級別供投資人選擇,由第一商業銀行擔任基金保管機構,兼顧收益與風險管理,滿足投資人的需求。 \n 群益投信表示,金融債中的金融次順位債大多是大品牌金融機構所發行之次順位債券,因償債順序關係,其殖利率接近高息債券,但信用評等多為投資等級,且波動度接近一般金融債,金融業由於具備核准特許經營的特性,違約機率較低,過去37年平均違約率相較其他產業較低,符合在低利時代,追求收益又不想承擔違約風險的另類選擇。現階段,把錢存銀行在低利環境下,不一定能夠對抗通膨,錢可能越存越薄,在波動與收益的兩端,是否有折衷的方法,能夠兼顧波動及收益,因此,殖利率較高且具備債券性質的金融次順位債便為成為最強候選。

  • 一銀攜手群益 金融債基金 10月1日 開募

    一銀攜手群益 金融債基金 10月1日 開募

     看好金融債券市場的投資契機,市場上許多投信也陸續發行相關基金,銀行通路也同樣看好此類型基金。日前群益投信與第一銀行舉辦「群益全球策略收益金融債券基金」說明會,群益投信表示,投資要懂得掌握市場投資趨勢,當股市產生較大波動時,債市往往能成為資金停泊的避風港,因債券價格波動明顯較股票低,適合追求穩健的長期資金進行投資,故市場對於固定收益型產品需求依舊不減。 \n 金融次順位債結合了低違約率與高殖利率的優勢,打造出抗震、抗跌的優質資產,面對近期波動加大的市場,金融次順位債抗跌的特性,不失為一個資金停泊的好去處。 \n 現在抓住這個投資趨勢,於10月1日募集的「群益全球策略收益金融債券基金」,相信可以為投資人創造最佳的投資機會。 \n 群益投信總經理陳明輝指出,群益投信是私校退撫儲金的顧問,因為績效表現優異,接連在2017、2018年為私校退撫儲金拿下3座國際退休基金大獎,退休金操作除了追求績效表現外,更重視風險的控管,可見群益投信在風險控管的努力已獲得信賴與肯定。 \n 近來投資市場波動劇烈,投資方向更難掌握,金融次順位債可以創造較穩定息收且波動較小。這次與一銀合作的「群益全球策略收益金融債券基金」,風險等級為RR2,以風險掌控為出發、追求相對好的報酬率,以大家最熟悉的成熟國家金融債為主軸。 \n 群益全球策略收益金融債券基金經理人徐建華強調,金融次順位債殖利率水準遠優於一般投資等級主順位債,在高息與優良財務體質的保護下形成指數長期走勢向上的格局,長期報酬表現亮眼,同時具備高效益、高息收與高評等三位一體的核心資產優勢,是投資人可多留意的穩健投資。

  • 《基金》凱基投信「斜槓組合」基金16日開募

    凱基投信總經理高子敬表示,多重資產基金產品設計已經從1.0來到了3.0,也就是既要避風險又要能有高息收。透過多元資產搭配,將有助於降低整體投資組合波動。「凱基收益成長多重資產基金」廣納4種主要收益來源,包括美國成長股股息、美國投資等級債券債息、美國高收益債券債息及掩護性買權權利金,以多重收益來源建構優質核心配置,可有效提高投資勝率,這也是具備「斜槓思維」所打造出的收益方程式。該基金將在9月16日開始募集。 \n \n 根據統計,過去一年主要資產的年化波動度皆較過去3年來得高,其中,中國股票過去3年波動度約19.6%,直到過去一年波動度已拉升至25.99%;在債券市場部分,過去一年波動度最高的為14.54%美國可轉債,其次是美國高收益債的6.42%,顯示受到市場多空因素相互交錯,無論是股市或債市,其波動程度皆影響甚劇。 \n 凱基收益成長多重資產基金經理人李奇潭表示,若是想讓投資事半功倍,應該依賴多重收益來源,投資成長股、投資等級債券、高收益債券及掩護性買權等4大資產的「斜槓組合」,提供投資人比純股票更高的收益表現與較低的下跌風險,以及相對於純債券更具吸引力的成長機會。 \n 觀察「斜槓組合」的4大資產收益表現,李奇潭分析,股票部位主要是聚焦資本利得與股息收入,收益率或有2%至3%,納入掩護性買權增加權利金收入後,收益率或可高達8%至10%不等;高收益債券部位除了賺取資本利得外,也可提供較高的債息收入,或有6%至8%的收益率水準;投資等級債券部位主要提供低波動、高夏普值的資產防護力,同時可能享有3%至5%收益率的債息收入,能降低整體投資組合風險。 \n 凱基投信表示,廣納多元收益來源的「斜槓」投資組合,因組合中內含股票股息、債券債息及掩護性買權權利金,在報酬表現上,充分展現跟漲抗跌的能力。若以回測值資料來看,統計1999年6月至2019年6月,過去20年以來,收益成長策略於美國S&P500指數股票上漲季度中參與63%的漲幅,而在股票下跌季度中,收益成長策略則僅參與34%的跌幅。 \n 為鼓勵長投,凱基收益成長多重資產基金提供「斜槓手續費」,可選擇前收型後後收型,後收型(N級別)即持有基金超過3年,遞延手續費為0,並且不收取分銷費用。 \n \n

  • 《基金》富邦三年到期亞洲美元債,9月30日開募

    富邦投信將於9月30日開募集邦三年到期亞洲美元債券基金,該基金主要布局於亞洲美元債券,期初規劃投資等級債券比重逾75%、整體基金平均存續期間將控制在2-3年,且投資標的主要以跨國企業/世界500大企業、產業龍頭企業及政府國企相關為主。 \n 該基金經理人黃詩紋表示,亞洲債整體波動性相對較穩定,投資亞債主要考量亞洲主權債信佳、殖利率相對高、違約率低、財政體質佳且具政經政策題材,將是布局首選。富邦三年到期亞洲美元債券基金具備『G.O.L.D』4大基金特色,包括Growth(穩健成長)、Optimal(最適配置)、Limit Risk(風險可控)及Diversified(多元布局)。 \n \n Growth(穩健成長)是指該基金為買入後以持有至到期為目標,不需追高殺低,也不需煩惱進出場時機點,追求穩健增長的債券基金;Optimal(最適配置)則是該基金為期初配置投組標的75%以上為投資等級,且流動性佳之最適配置的債券基金;Limit Risk(風險可控)則表示該基金挑選一籃子債券投資組合,於持有期間,團隊主動追蹤監測,逐日檢視信用風險,流動性維護及擬定再投資策略,有效控制風險;Diversified(多元布局)是代表該基金為一檔配置在主權債、國營及龍頭企業,產業布局多元分散,同時兼顧風險與收益的商品。 \n 黃詩紋指出,7月FED會後聲明如預期降息1碼,短期美中貿易談判暫無明確結果,預期爭議或將維持一段時間,加上近期英國脫歐疑慮及全球經濟增速放緩,基於外圍市場風險的不確定性升溫影響下,FED年內(或於12月)仍有再次降息的可能。基於市場干擾因子仍在,加上FED降息機會猶存,市場將提高對債市的避險需求。 \n \n

  • 永豐美國息收ETF 9/10開募

     永豐投信建議,風險疑慮較高的投資人,若判斷美國降息節奏持續,可優先考慮買進長天期美國公債ETF;對資金行情樂觀的投資人,美股後市可望受惠降息資金行情,則以把握美國500大ETF為優先;而中立型投資人,若對持續降息節奏相對遲疑,此時長短債利率倒掛,則是把握短天期美國公債收益率的較佳時機。 \n 永豐投信自今年第二季推出第一檔「永豐全球息收債券ETF傘型基金」後,第三季再度推出「永豐美國息收ETF傘型基金」,分別將目前市場上最熱門的ETF產品持續涵蓋納入。 \n 除了原有的美元公司債、美元金融債與中國政策金融債ETF等,這次再推出受惠美國降息風潮標的,包括美國市場最大、最優的標的,如高信評的美國公債,與市值最大的美國500大企業,三檔ETF為:永豐1-3年美國公債(證券代號:00856B)、永豐20年美國公債(證券代號:00857B)及永豐美國500大(證券代號:00858)等,自9月10日起開始募集,公債產品為投資人增加避險投資管道,股票產品則能參與美國成長行情,建構優質投資防線,並擁資產配置核心標的全新選擇。 \n 年初至今,美股與美國公債仍有不錯表現,然金融市場動盪大,單純持有股票資產追求收益同時,也必須承受風險相對提升壓力,投資組合中加入公債配置,能有效控制投資風險。

  • 《基金》「群益全球策略收益金融債券基金」10月1日開募

    群益投信推出的「群益全球策略收益金融債券基金」獲准募集,將於10月1日開始募集,基金募集上限為新台幣200億元,將發行新台幣、美元、人民幣三種計價幣別,並有配息、不配息、前收型、後收型各種級別供投資人選擇,由第一商業銀行擔任基金保管機構,兼顧收益與風險管理,滿足投資人的需求。 \n \n 群益投信表示,銀行業是擁有由各國政府核准的特許經營,讓這個行業能有權利收取投資人存款並進行放貸已獲得利潤,是個地位特殊的寡占產業,許多產業比較起來相對不容易倒閉,投資金融業便是很多人的投資選擇,透過投資股票參與銀行獲利獲取股息,但是金融股如同其他行業一樣,遇上產業的逆風,股價仍會波動,仍有可能賺了股息賠了價差,但把錢存銀行在低利環境下,不一定能夠對抗通膨,錢可能越存越薄,在波動與收益的兩端,是否有折衷的方法,能夠兼顧波動及收益,因此,殖利率較高且具備債券性質的金融次順位債便為成為最強候選。 \n 群益全球策略收益金融債券基金經理人徐建華表示,金融次順位債大多是大品牌金融機構所發行之次順位債券,因償債順序關係,其殖利率接近高息債券,但信用評等多為投資等級,且波動度接近一般金融債,金融業由於具備核准特許經營的特性,違約機率較低,過去37年平均違約率相較其他產業較低,在2018年受到貿易戰等利空因素所導致動盪一年中,金融機構及保險業的違約率皆低於長期平均,其中保險業更出現零違約的紀錄,符合在低利時代,追求收益又不想承擔違約風險的另類選擇。 \n \n

  • 《基金》富邦發行三年到期亞洲美元債券基金,9月30日開募

    即使中美貿易疑慮尚未解除及國際政治因素尚未落幕等,但在亞洲國家受惠官方題材利多及擴張財政加持下,預期亞洲經濟仍將維持高成長。富邦投信將於9月30日至10月5日募集富邦三年到期亞洲美元債券基金,該基金主要布局於亞洲美元債券,鎖定短天期具高殖利率及流動性佳的標的,是一檔買入後持有至到期,不需追高殺低,追求穩健成長的債券基金,特別適合長線布局的投資人。 \n \n 富邦三年到期亞洲美元債券基金經理人黃詩紋表示,近幾年亞洲國家致力財政結構調整,包括整頓租稅結構、限制公共支出及改革退休金等社會支出措施,透過財政體質改善將有助債市穩定。因此,在亞洲經濟成長相對穩定、財政體質轉好、美國FED降息預期升溫、且亞洲國家通膨溫和支撐貨幣政策寬鬆論調等利多帶動下,預期亞洲債券市場將維持強勁表現。 \n 黃詩紋進一步指出,投資債市可掌握以下幾個關鍵點。FED今年7月底降息1碼,市場預期年內仍有降息可能,歷史經驗顯示,美國升息循環進入後期或降息階段,美國公債長短期利差走揚,有助債市表現,此時反而提供債市進場好時點。其次,在資金追捧下債市成新寵,儘管市況震盪,然債市資金流穩定增長,今年上半年的固定收益合計資金淨流入達2089億美元,反觀全球股票則呈現資金淨流出。在波動加劇下,國內發行之目標到期債基金規模更是逐月攀升,成為資金避風港。 \n 黃詩紋建議想布局債市的投資人,可考慮以亞債入手,全球資金充沛,超低利環境下,追求收益仍是投資主軸,而亞債高殖利率優勢超誘人,與同類型其他區域收益率比,相對吸晴。富邦三年到期亞洲美元債券基金配置之亞債擁有高利率優勢,且信評展望相對穩定,加上持有至到期的期間僅3年,是投資組合不可或缺的好標的。 \n \n

  • 《基金》「統一全球智聯網AIoT基金」23日開募

    美國與中國從貿易戰打到科技戰,過程中突顯了兩大強國在發展5G領域的競賽,任一方都有取得領先權、主導權的必勝意志。5G之所以重要,因其高速傳輸與低延遲特性,正是串聯人工智慧(AI)與物聯網(IoT)的關鍵技術,而AIoT就是未來科技智慧新世代的代名詞,統一投信將發行一檔布局全球的新基金「統一全球智聯網AIoT基金」,是國內首檔聚焦於AIoT商機的股票基金,預定23日展開募集。 \n \n 統一全球智聯網AIoT基金擬任經理人林鴻益表示,AIoT(Artificial Intelligence of Things,智聯網),是AI與IoT的深度結合與應用。AIoT可幫助企業減少成本、提升效率、發掘新商機、甚至可以幫助企業發展出新的營運模式,應用的產業無所不包。目前主要應用領域為製造業的智慧工廠,以及生活中的智慧家居、自駕車、智慧零售、智慧醫療等。 \n 林鴻益指出,全球科技的發展大趨勢,正在進入智慧生活新世代,AIoT勢必成為最熱門的科技應用顯學,重塑產業價值鏈,帶動AI演算、量子電腦、雲端服務、邊緣運算、5G網路等相關技術領域創新發展,引領第四波科技創新,蘊藏無限新商機。 \n 根據市場研究機構TBR預估,受惠發展AIoT所需的雲端服務、IT服務、ICT(訊息和通信技術)基礎設施和連接等業務蓬勃發展,商業IoT市場自2019年至2024年的年均複合增長率達24.8%,屆時整體營收將增長至1.4兆美元。 \n 針對美中爭霸的紛亂局勢,部份投資人擔心拖累5G與AI發展進度。林鴻益表示,美中之爭或許會造成產業發展過程的小亂流,但「趨勢不會改變,只是版塊挪移」,因此,投資AIoT以全球布局角度最佳,且最好有龐大的專業投資研究團隊,可以快速掌握投資變局,靈活調整投資組合。 \n 目前美國在AI、雲端等領域領先中國;在IoT領域目前還沒有明顯的領導者。至於在連接AI與IoT中間扮演關鍵角色的5G,中國則佔據領先地位。統一全球智聯網AIoT基金選股主要聚焦於提供及導入AIoT之相關企業,將會視產業聚落發展成型的進度、成熟度,在各個國家及產業中,挑選最具領導力與競爭力的公司。 \n \n

  • 《基金》「群益全方位收益傘型基金」將於10月1日開募

    台灣投資人對債券基金一直青睞有加,在市場同時面臨政經不確定性的干擾下,投資標的更需優化、升級,低波動、高殖利率等優勢的債券商品,不僅有助降低投資組合波動,更不會錯過獲取固定收益和資本利得的契機。今年台股掛牌的債券ETF,寫下掛牌以來最風光的一年,而投信銷售的債券型基金今年也是買氣不墜。 \n \n 群益投信推出的「群益全方位收益傘型基金」將於10月1日開始募集,該傘型基金旗下有三檔子基金,分別為群益全球策略收益金融債券基金、群益1-5年期投資等級公司債ETF基金(簡稱:群益1-5年IG債)、群益0-1年期美國政府債券ETF基金(簡稱:群益0-1年美債)。該傘型基金特色為長、短債皆有,主、被動兼具,是現階段低利率時代,收益率投資為王的投資環境下最佳收益投資選擇。 \n 群益投信表示,市場變幻莫測,若不幸遇到系統性風險發生,股市產生較大波動時,債市往往能成為資金停泊的避風港。受到全球主要央行態度轉為鴿派及貿易戰不確定性影響,避險需求增加,全球負利率債券市值來到13兆美元,創下紀錄新高,面臨不確定性猶存的金融市場環境,具有利差且波動較低的債券,將會吸引資金關注。在市場處於高檔之下,任何風吹草動或不確定因子都容易引發市場波動,建議穩健型投資人不妨將具評等和收益優勢的債券納入資產配置中,不僅有助降低投資組合波動,還能享有利息收入的保護效果,在市況震盪下為投資組合提供更佳的防禦能力。 \n 群益全方位收益傘型基金經理人徐建華指出,投資「債券」也需汰弱留強、加以優化,在進入經濟緩成長、金融市場高波動的低利時代,具有穩健特性及收益優勢的投資商品將不可或缺。整體來看,現階段貨幣環境仍相對寬鬆,市場對於收益型產品需求依舊不減,由於債券價格波動明顯比股票要低,適合追求穩健的長期資金進行投資,舉例來說,退休金承受不起太高波動,而債券ETF投資一籃子債券,不但可分散風險,還擁有交易門檻低、買賣簡便及低成本等優勢。此外,債券配息的模式,對於退休族群來說,也能創造現金流支應生活開支,有效協助投資人建構退休理財的核心。 \n \n

  • 宏利機動到期新興債 8/28開募

     8月中旬美國兩年期和十年期公債殖利率曲線自2007年6月以來首次出現倒掛,引起市場對美國經濟前景衰退的疑慮,加上美國總統川普持續對聯準會施壓,使得市場進一步擔憂8月初美國聯準會做出自2008年以來首次降息的決議,恐將是一連串降息行動的開端。 \n 經濟衰退疑慮加上國際間貿易關係緊張與地緣政治風險持續升高,市場波動程度更加劇烈,投資要有穩定獲利變得更加不容易。特別是利率走低的環境下,有明確收益的目標到期債券基金愈趨獲得追求收益資金的青睞。 \n 宏利投信指出,目標到期債券基金其中一個最大特色,就是其債券組合的存續期會隨時間推移而降低,直至最後歸零。 \n 亦即目標到期債券基金對於利率變化的敏感度亦會愈來愈低,在接近到期時債券價格會回歸其面值,幾乎不受利率變動所影響,收益部份則依然可以維持;在利率可能走低帶動各類金融資產收益率下滑的趨勢下,目標到期債券基金相對具有防禦優勢。 \n 而為滿足投資人的多元資金運用需求,目標到期基金亦持續推陳出新。宏利投信指出,近期已獲金管會核准,並將於8月28日展開募集的「宏利四到六年機動到期新興市場債券基金,即設有靈活出場機制;基金投資年限為六年,在基金成立滿四年與滿五年時,各設有一次提前結算機會,提供投資人更靈活的現金流運用選擇。 \n 該基金主要聚焦於風險調整後報酬率較佳的新興市場債券,可為投資組合貢獻正面效果,投資等級債券與高收益債券的投資比重預計在六比四左右的水準,由元大銀行保管及銷售。

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