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以下是含有關心客戶的搜尋結果,共78

  • 合庫挺客戶 紓困全力以赴

     為協助受新冠肺炎疫情影響之客戶度過難關,於政府頒布「嚴重特殊傳染性肺炎防治及紓困振興特別條例」後,合作金庫銀行董事長雷仲達隨即表示,合庫將善用全國最多的營業據點,擔任客戶最穩健可靠的資金窗口,對受疫情影響之企業與個人提供即時融資諮詢服務,務必力挺客戶度過難關。

  • 大數據抗疫 銀行多管齊下

     新冠肺炎疫情讓市場波動劇烈,國銀應用大數據找出客戶的即時需求。台新銀行指出,已結合大數據建立資料庫,掌握客戶往來行為、消費偏好等,即時提供需要的服務,中信銀則是應用大數據找出可能受影響的客戶,請理專主動聯繫關心,確保客戶能即時因應瞬息萬變的市場狀況。

  • 無車好賣 改推周邊商品

    無車好賣 改推周邊商品

     疫情連帶影響經濟,讓汽車銷不出去,各展示中心除積極拓展客源外,趁著疫情改賣其他產品,像是殺菌產品就相當熱銷,有業者順勢推出汽車紫外線殺菌系統,甚至販售罐裝光觸媒殺菌噴霧,讓消費者駕駛汽車外出時多一層安心與保障。

  • 華銀 辦資金匯回專法說明

    華銀 辦資金匯回專法說明

     「境外資金匯回管理運用及課稅條例」於8月15日上路,無論個人或營利事業在兩年內將境外資金匯回,就可享第一年8%、第二年10%優惠稅率,若進行實質投資更可退還半額稅款,對於國內企業或個人海外資金布局與調度將產生重大影響。 \n 華南銀行從客戶角度出發並配合政府政策推動,為了讓專屬客戶更清楚地掌握「境外資金匯回管理運用及課稅條例」之相關規範及潛在商機,協助客戶將資金順利匯回台灣進行投資與運用,華南銀行於9月9日、10日及12日分別於台北、台中及高雄舉辦三場「資金回台大利多,華銀為您搶先機」說明會,除了邀請外部專業顧問團隊針對「境外資金匯回管理運用及課稅條例」的租稅優惠重點詳細分析及解說外,華南銀行專業團隊亦針對客戶辦理資金匯回具體申請操作程序進行完整說明,並就境外資金匯回後所衍生之金融投資及產業投資需求,提出完整金融商品配套規劃與私募股權基金業務及後續建廠融資服務,以提供客戶一站購足之多元選擇。 \n 華南銀行境外資金匯回的第一場說明會於108年9月9日華南銀行總行國際會議廳隆重登場,當日有將近500名的貴賓共同出席本次活動,現場與會來賓反應相當熱烈,可以感受到其對專法之期待,接下來華南銀行還將分別於9月10日台中東海大學,以及9月12日高雄軟體園區舉辦兩場說明,邀請中南部客戶一同關心資金匯回專法之相關規範及商機,目前報名情況相當踴躍,所剩名額相當有限,惟仍歡迎具有資金匯回需求的個人與企業可以共襄盛舉。

  • 盜領客戶存款14年1.1億 華南銀女襄理與丈夫被訴

    盜領客戶存款14年1.1億 華南銀女襄理與丈夫被訴

    華南銀行新生分行襄理張女,涉嫌自2005年起,利用為客戶理財機會,偽填客戶取款條,挪用10多名客戶投資款,匯至丈夫翁男開設的「豐茂國際」公司,金額高達1.1億元,台北地檢署今依違反銀行法特別背信罪、刑法偽造文書罪嫌起訴張、翁2人,另「豐茂」登記責人、張女小叔余男因不負責資金調度,檢方認為罪證不足,予不起訴處分。 \n \n張女曾任華南銀行萬華分行存放款行員、理財專員,被同事奉為「土地婆」,最近調升新生銀行襄理,她從存放款轉戰理專,自稱靠她10多年來用聊天和雙腳走出的人脈,客戶都是萬華區的一等大戶,且當理專年年績效前3名。 \n \n華南銀行調查發現,客戶大多信任張女,將印章、存摺等都交給她保管,面對部分客戶提出問題,張以提供自己出具的對帳單解釋,加上這些客戶多未檢視總行提供擁有所有往來資料的綜合對帳單,才未發覺異樣,直到今年4月底銀行關心客戶資產適用優惠情形,發覺1名客戶資產減少,客戶回復並無轉移資金,才追出盜領之事。 \n \n據指出,張女得知東窗事發後,馬上將挪用的200萬元加上1萬元還給當事人,解釋是私人借貸,並向主管強調只犯下此案,但銀行追出10多人受害,還有人迄今不知遭盜領。 \n \n檢方調查,張女以理專建議投資為由,偽以客戶名義偽填取款條,以「螞蟻搬磚」挪用客戶投資款,投資小叔擔任登記負責人、丈夫為公司董事的「豐茂國際」,再挖東牆補西牆持續挪用長達10多年。華南銀初查張女涉案時間超過10年,挪用金額逾1億1098萬元,被害客戶至少10餘人,有1人被挪用上千萬元。 \n \n華南銀行5月7日緊急向北檢提告,檢方翌日傳喚張、翁、余3人,據了解,張女到案坦承過去10多年來,因為丈夫開公司周轉不靈,長期出現資金缺口,才會挪用客戶存款,但她有回補部分資金。

  • 客服、門市人員抗壓性要求高 前輩提醒要有面對人的熱誠

    「您好!」親切的招呼聲,是一般人對客服、門市人員最常見的印象,但現在企業追求多角化經營,對於客服、門市人員的工作範圍也越來越廣。在職場超過10年的資深賣場主管透露,沒有面對人的熱誠,請不要來這一行。 \n據勞動部台灣就業通統計,今年1至6月在公立就業服務機構求職求才概況,客服、門市人員的求職人數為2萬165人、企業開出求才人數5萬3,563人,求供倍數為2.66,代表每個求職者有2.66個旅遊、休閒工作機會,與去年同期相比,求才情況小減0.57%,兩年情況相當。 \n「客服、門市人員」包括客戶服務主管、客戶服務人員、產品售後服務、賣場主管/管理人員、賣場(人員/儲備幹部)、專櫃/門市(人員/儲備幹部)、售票/收銀人員以及連鎖店管理人員等專業人員。 \n陳小姐擔任賣場主管超過10年,她也曾在連鎖超商短暫擔任過店長,她表示,過去在連鎖超商工作時,一開始只是很簡單的結帳收銀,後來開始引進關東煮等熱食之後,工作量開始變得複雜。現在不只超商賣咖啡與熟食,超市也開始跟進、提供休憩空間,她說,「現在只要有店面的,都會想要多賣一點東西、希望每一個空間都能賺錢,這些負擔就會落在賣場、門市人員的身上」。 \n後來轉進賣場工作,陳小姐指出,在賣場跟在超商工作最相似的地方,就是要有主動關心客戶的需求,看到客戶在找尋商品,就算在補貨也要主動關心,還要跟同時段一起上班的同事保持好默契,注意結帳人龍、架上商品異動等,比想象中更需要團隊合作。 \n另外,在電信業擔任電話客服工作3年的王先生認為,從事這份工作,最需要注意的是如何排解負面壓力,有些人會大吃、有些人下班後會完全不喜歡講電話。他說,通常客戶會打電話進客服,心情一定超差,「我們就是第一線的受氣包」,但公司通常會定好流程,要求引導客戶依照這些流程來排除障礙,「客戶常沒耐心等待這些流程」。 \n「所以說話的語氣、話術變得非常重要。」王先生說,客戶通常不會知道你的專業是什麼,但他們會記得你的態度,所以先用好態度緩住客戶,再慢慢引導他,如果無法解決、必須要請後端工程師報修時,字字句句也要非常小心,免得再度引發客戶二度不滿。

  • 南山人壽三階段 助業務員升級

    南山人壽三階段 助業務員升級

     科技發展愈來愈快速,客戶需求日趨多元,保險業務員也必須與時俱進。參與南山人壽數位轉型的富群通訊處處經理翁筱筑指出,業務員轉型過程中「觀念溝通」最重要,她指出,各行各業都需要「創新」,它無法一步到位,有人先行、有人看到成果後才跟上,所以需要時間來慢慢優化、改變。 \n 翁筱筑指出,南山人壽很早就開始進行業務員銷售觀念的轉型,第一階段是從「商品行銷轉為需求行銷」,當時開始有金控,所有證券、銀行都開始做財富管理,公司也開始有新的財務需求分析系統、訓練、電子工具,這個階段打開很多業務員的可能性。 \n 她解釋,以前是自我判斷客戶幾歲、預算多少、可買多少商品,但轉成風險管理顧問時,商品不再是第一線,而是先為客戶做財務分析、根據關心的議題如家庭的責任保障,理想的退休生活、期望的教育品質著手,進而提供適合的商品作為解決方案,真的協助客戶解決問題,完成夢想、工作價值提升,「定位不同、市場就不同」,以前客戶只願用收入的10%買保險,現在為了增加保障、規劃退休願意投保更多。 \n 第二階段則是善用大數據。一開始同仁也是不習慣用大數據,不知道數據的價值,但後來開始看數據、分析客戶的男女比重、年齡分層、財管等級,做客戶分層管理,有了數據分析更好做後續服務,大家接受度就高。 \n 第三階段則是「樂活觀念」。以前規劃保險談的是「萬分之一的風險,身後事、疾病」,現在則是談如何健康活著,像外溢保單,希望客戶配戴裝置,愈健康、保費愈便宜,樂活享老。 \n 翁筱筑舉例,大家面對改變一開始都是抗拒,等到看到價值才會願意調整,「有些人是願意先相信後看到成果、但也有人要看到成果後才相信」,所以每次轉型,她都先從自身開始帶動團隊轉型,有更多的見證後,會有更多人跟上。 \n 這次南山轉換新境界系統,翁筱筑觀察近一年來,確實持續優化,「唯一不變的就是改變,改變是必然的」。數位轉型是必然的趨勢,公司也透過新系統工具協助業務員更有效率進行客層管理,幫助客戶檢視財務、家庭狀況,保障需求。此外,業務主管的增員管理上,藉由新系統,幫助業務員從接觸新人到登錄、訓練、考照等流程一目了然,協助業務主管掌握增員進度。 \n 翁筱筑強調,以前只要做好保險本業學習,業績就可不錯,現在環境變化快速下要「跨界學習」、「閱讀進修」。現在年輕人雖然創意多,但抗壓性較差,她建議透過業外學習,讓生命豐富度提高,與客戶亦師亦友,「數位時代還是要保有溫度」,才能提供更好的服務。

  • 保誠人壽助攻 儲蓄孩子競爭力

    保誠人壽助攻 儲蓄孩子競爭力

     英國保誠人壽,與渣打國際商業銀行(以下稱「渣打銀行」)共同舉辦客戶講座,8月22日於實體客戶講座同步透過雙方FB官方粉絲專頁舉行直播,邀請知名藝人艾力克斯現身說法,以其自身海外求學及養育一雙兒女的經驗,與客戶分享教育規畫、及送孩子出國留學在心理層面及經濟層面的前置作業,獲現場客戶以及線上關注粉絲們熱烈迴響。 \n 關心子女教育議題向來不遺餘力的英國保誠人壽,每年會針對子女教育議題進行調查,以了解國人所關心的教育內容並分析。同時,會搭配時事舉辦客戶講座。今年,英國保誠人壽與渣打銀行特別舉辦子女教育講座,邀知名藝人艾力克斯,於北、中、南共計七場講座中分享切身經驗,有別以往,於台北場創新以線上同步直播,突破場地限制,讓更多粉絲可參與,透過FB官方粉絲專頁,即時經驗交流。 \n 從英國保誠人壽的「子女培育大調查」中發現,高達68.6%的受訪者認為相較其他各類支出,子女教育基金的準備最不容削減,有近五成(47.7%)受訪者表示優先考慮安排孩子「出國遊學或留學」並會資助相關費用;關於這方面,艾力克斯也在講座中分享他準備子女教育基金的觀念與做法。艾力克斯計畫在孩子高中時就送他們出國,他很清楚在國外念書的花費大,因此他非常重視相關的財務準備,從孩子一出生就開始規畫,他說,過去理財都以短期為考量,有了小孩後,開始規畫長期的理財目標,理財工具的選擇,也轉向相對較為穩定的商品,如保險。

  • 海運承攬業 瞄準客製化服務

     因應數位時代,馬士基積極做全方位的轉型,全球大型貨櫃船公司也都在努力發展附加價值,並關注馬士基的改革成效。海空運承攬業是否會被取代?中菲行執行長林天送指出,市場有些新進的數位平台,公司一直持續密切觀察中,能滿足客人的需求才是有價值的服務,掌握最合適的價格與適當的服務,才是致勝關鍵。 \n 林天送指出,有一家大型製造業就透露,現在已經發展到工業4.0,但是大部分客戶因成本考量認為1.5-2.0就夠了,因此,最重要的是認清客戶要的什麼,有些時效性的貨載,客戶要的是如何在最短時間送達,但也有客戶更關心便宜的運費,不在乎如何轉運或繞運。 \n 台驊國際總經理萬心寧指出,馬士基的整合策略,對經營傳統單一貨代業務的公司一定會造成衝擊,台驊很早就看到這個趨勢,10多年前就從貨代轉型為綜合性物流,且走精緻化、客制化策略,還從B2B走向B2B2C模式,這都是航商角色無法取代,台驊的優勢是輕資產,受景氣衝擊較小,而且可以彈性因應景氣變化。 \n 整體而言,航商發展綜合性物流是趨勢,但對於國際承攬物流業未必不利,像馬士基走大量標準化產品,其他如電商或是小訂單量的市場,還是需要像台驊這樣的企業。 \n 捷迅總經理孫鋼銀說,馬士基轉型為航運物流綜合企業,提供端到端服務,對於市場當然會有一定的衝擊,不過物流市場裡還是有很多發貨貨主和收貨方有客制化的需求,馬士基衝擊的是偏向僅單純做海運承攬的業者,而非有能力提供物流解決方案與客製化服務的業者。

  • 洗錢防制說明會 民眾最想知道七件事

    為了強化金融機構與民眾溝通,以利洗錢防制順利執行,金管會在北中南東、離島等辦了五場說明會,吸引上千名眾參加。金管會銀行局副局長黃光熙23日指出,民眾最關心的就是給銀行資料會不會用來行銷、如果不給銀行資料帳戶會被凍結嗎?等七大問題。 \n黃光熙表示,2019年3月起金管會請銀行公會及金融研訓院,陸續在台中、台南、台北、花蓮及澎湖舉辦「洗防RBA,好評又便民—銀行執行洗錢防制作業說明會」,對象主要是銀行客戶(自然人、獨資商號及中小企業)還有銀行、信合社、郵局代表、洗防辦、法務部、內政部警政署刑事警察局及金管會等代表。 \n黃光熙表示,各場說明會民眾可以直接提問、了解洗錢防制反詐騙,讓民眾更了解銀行實務措施背後的原因及相關規定的立意,場場反應都相當熱烈。金管會彙整民眾提問,最常見的七大問題。 \n其中許多人關心:如果客戶不配合銀行提供資料,銀行可以凍結客戶資產嗎?銀行局表示,不能隨意凍結,若是銀行較不熟悉的客戶,會視不配合的項目來凍結,必要時銀行會限制電子交易、高風險交易,要求客戶要臨櫃交易。 \n銀行向民眾索取的資料是否會用於行銷?銀行局表示,不會,因依個資法規定,若要用於行銷,必須事先經客戶同意,民眾也可以在提供銀行資料上註明只用於身份認證。 \n另外,民眾提問,為什麼銀行要詢問客戶職業、年收入、資金來源與交易目的等資料?銀行局表示,依金融機構洗錢防制辦法規定,銀行有義務要去了解客戶,對客戶身分做盡職審查,以便依不同的客戶屬性,作風險分級。 \n為什麼去銀行辦事要出示身分證明文件?銀行局表示,有些狀況是不用提供身分證,例如3萬元以下無摺存款就不需要身分證等。 \n為什麼銀行要求公司提供設立章程及股東名冊資料?銀行局表示,主要是想進一步了解法人股東背後的實質受益人。 \n另外,客戶已經與銀行往來很久了,為什麼銀行還要求更新資料?銀行局表示,對於高風險客戶,依規定必須要定期更新,至少一年一次,銀行可以採更嚴格作法。 \n民眾也想知道,防制洗錢與一般民眾有何關係?銀行局表示,洗錢防制已是國際趨勢,而且若做不好,會嚴重影響國際評比,將造成我國金融活動受到影響,全民都受害。

  • 兆豐證券獲金管會肯定 評選公平待客評核證券商第二名

    兆豐證券今(15)日表示,金管會今年公布首次金融業公平待客評核結果,在證券業中兆豐證券榮獲第二名;兆豐證券以誠信服務為核心價值,提供客戶優質理財服務、提升顧客滿意度,使命成為投資人心目中優質公股券商的理想品牌。 \n兆豐證券早在民國105年就已成立跨部門公平待客工作小組,指定高階主管依據董事通過之「公平待客原則之政策及策略」負責推動相關事務,並定期向董事會呈報工作成效;而董事會除了關注業務發展外,也非常重視公平待客工作的落實情形,特別關心弱勢客戶在投資金融商品時的風險承受程度,在會議中多次詢問對於投資人保護的細節,更要求兆豐證券應審慎進行對弱勢客戶的投資風險屬性評估,務求落實對弱勢客戶的保護。 \n兆豐證券在各項業務的執行上都能體現公平待客的精神,如對信託財富管理業務客戶明確訂定資產減損通知的原則,因應投資人透過多樣化的管道詢問關於開戶、交易及軟體使用等相關權益問題,兆豐證券均秉持「公平待客」原則,除在現有的客服中心於一般上班時段服務之外,更善用金融科技(FinTech),整合金融資訊及AI人工智慧,於LINE@官方帳號中,支援投資人以應答方式由聊天機器人協助解決各項難題,真正做到7×24小時無間斷的公平待客服務。 \n另外,在即將改版的「兆豐權壘打」權證官網中新增兆豐權證「價量專區」功能,清楚揭露即時兆豐權證價格,提供投資人快速掌握量價狀況,一個更加完善、優質的權證投資平台。在兆豐結構型商品相關交易規範中,也訂立了訂約公平誠信原則,在KYP(認識商品)、KYC(認識客戶)機制上,結構型商品交易均建置有商品服務適合度流程,以維護金融消費者權益。 \n兆豐證券在面臨激烈競爭環境下,發展業務時仍以客戶權益優先、設身處地為客戶著想,方能在本次公平待客原則評核結果獲得主管機關肯定。面對未來更多元業務,兆豐證券深信唯有以客戶為本,提供超乎預期的優質服務,才是證券業長久經營的關鍵。

  • 涉盜領客戶1.5億 北檢聲請延押張秀米夫婦

    涉盜領客戶1.5億 北檢聲請延押張秀米夫婦

    華南銀行新生分行襄理張秀米,涉嫌自2005年起,利用為客戶理財機會,偽填客戶取款條,挪用10多名客戶投資款,匯至丈夫翁明鈞及小叔余明滄合開的「豐茂國際」公司,金額高達1.5億元,張、翁遭北檢聲押獲准,檢方因張、翁犯罪時間長達10多年,作案細節仍待釐清,有繼續羈押必要,向北院聲請延押2個月,北院本周將開庭決定2人是否延押。 \n \n張秀米曾任華南銀行萬華分行存放款行員、理財專員,被同事奉為「土地婆」,最近調升新生銀行襄理,她從存放款轉戰理專,自稱靠她10多年來用聊天和雙腳走出的人脈,客戶都是萬華區的一等大戶,且當理專年年績效前3名。 \n \n銀行調查發現,客戶大多信任張女,將印章、存摺等都交給她保管,面對部分客戶提出問題,張以提供自己出具的對帳單解釋,加上這些客戶多未檢視總行提供擁有所有往來資料的綜合對帳單,才未發覺異樣,直到今年4月底銀行關心客戶資產適用優惠情形,發覺1名客戶資產減少,客戶回復並無轉移資金,才追出盜領之事。 \n \n據指出,張女得知東窗事發後,馬上將挪用的200萬元加上1萬元還給當事人,解釋是私人借貸,並向主管強調只犯下此案,但銀行追出10多人受害,還有人迄今不知遭盜領。 \n \n據了解,張女以理專建議投資為由,偽以客戶名義偽填取款條,以「螞蟻搬磚」挪用客戶投資款,投資小叔擔任負責人、丈夫為公司董事的「豐茂國際」,再挖東牆補西牆持續挪用長達10多年。華南銀初查張女涉案時間超過10年,挪用金額逾1.5億元,被害客戶至少10餘人,有1人被挪用上千萬元。 \n \n華南銀行5月7日緊急向北檢提告,檢方翌日傳喚張、翁、余3人,據了解,張女到案坦承過去10多年來,因為丈夫與小叔開公司周轉不靈,長期出現資金缺口,才會挪用客戶共約1億5000萬元存款,但她有回補部分資金。另翁、余2人則否認涉案。 \n \n檢方訊後,原諭令張女3人交保,但3人籌不出保釋金,檢方改聲押3人,其中張女及丈夫翁男遭法院裁押,余男則獲請回。 \n \n檢方因張、翁2人的羈押期限將在本周屆滿,但因仍有事證待查證,2人有繼續羈押必要,因此向北院聲請延押。

  • 永慶房屋服務業大評鑑 七連霸

    永慶房屋服務業大評鑑 七連霸

     永慶房屋在「工商時報2019臺灣服務業大評鑑」頒獎典禮上成最大贏家,一口氣拿下四大獎項肯定。其中,永慶房屋連續七年勇奪「臺灣服務業大評鑑-連鎖房仲第一名」,更是房仲第一且唯一。 \n 此外,斥資上億、全球唯一的「i+智慧創新體驗館」,獲頒「科技創新服務」特別獎,集團旗下的永慶不動產,連續三年拿下第二名佳績,永慶房屋板橋新站店林睿緯的優質服務,也獲得「服務尖兵」的肯定。 \n 從創辦人暨董事長孫慶餘成立永慶房屋開始,就不斷透過制度與文化的建立,落實「先誠實.再成交」的信念;堅持不炒房、不賺差價,提供實實在在的資訊與服務,以實踐消費者心中最深切期待,成為一個值得「信賴」的房仲品牌。 \n 值得一提的是,儘管房仲業看似傳統產業,但永慶長期洞察消費者購售屋需求的演變,掌握科技趨勢,並善用科技工具優化服務流程,讓服務緊貼客戶需求,不僅提升客戶服務體驗,也提升了房仲經紀人的服務效率,其服務力、創新力更是各大獎項的常勝軍。 \n 在頒獎典禮上,永慶房產集團業務總經理葉凌棋致詞時表示,擁有完善的服務SOP還不夠,永慶將它落實成企業與員工的DNA,員工真心認同「先誠實.再成交」服務理念,傳遞的服務才能有靈魂。贏得客戶的長久信賴與一次成交更重要,唯有將所知道的資訊,主動誠實的告知客戶,將選擇權交給客戶,才是永續經營的王道。 \n 主辦單位工商時報進一步指出,永慶房屋服務再次獲獎的原因,來自於面面俱到的服務品質,從環境整潔到經紀人的熱情且禮貌態度,到洽談時詳細確認需求,搭配電腦篩選物件,並展示實景看屋功能。帶看前,積極關心客戶的交通問題及如廁需求;帶看時,耐心聆聽、詳盡解說。最後在離開物件前更確實檢查,關閉門窗、電源,才親切送客,還不忘提供保障文件。 \n 葉凌棋表示,永慶身為領導品牌更以身作則,運用完善制度保障消費者權益,如提供完整、無法刪除的實價登錄成交行情,以及六大安心保障等服務。此次永慶房屋板橋新站店林睿緯獲「服務尖兵」的肯定,也代表永慶服務DNA確實深入第一線,並獲得消費者認同和肯定。 \n 為進一步深化客戶服務與社區關係經營,永慶房屋在雙北地區將大舉招募200位服務專員,協助經紀人深度經營客戶及服務社區,工時8小時,採三班制(9點、10點、13點上班),不僅沒有業績壓力,也沒有接案責任,就能享有月薪3.6萬元,依表現還有季獎金,上班地點則依居住地優先分發。

  • 華銀襄理螞蟻搬磚 盜客戶1.5億

    華銀襄理螞蟻搬磚 盜客戶1.5億

     華南銀行新生分行襄理張秀米,涉嫌自2005年起,利用為客戶理財機會,偽填客戶取款條,挪用10多名客戶投資款,匯至丈夫翁明鈞及小叔余明滄合開的「豐茂國際」公司,金額高達1.5億元,直到客戶上月察覺遭盜領,華南銀行7日向北檢提告,檢方昨傳喚張等3人,張坦承挪用。因覓保無著,改聲押3人。 \n 「土地婆」夫妻被聲押 \n 華銀指出,張女已被調離原有工作職位,待調查結束後會做處置,未來將持續加強落實內控措施。 \n 張秀米曾任華南銀行萬華分行存放款行員、理財專員,被同事奉為「土地婆」,最近調升新生銀行襄理,她從存放款轉戰理專,自稱靠她10多年來用聊天和雙腳走出的人脈,客戶都是萬華區的一等大戶,且當理專年年績效前3名。 \n 銀行調查發現,客戶大多信任張女,將印章、存摺等都交給她保管,面對部分客戶提出問題,張以提供自己出具的對帳單解釋,加上這些客戶多未檢視總行提供擁有所有往來資料的綜合對帳單,才未發覺異樣,直到今年4月底銀行關心客戶資產適用優惠情形,發覺1名客戶資產減少,客戶回復並無轉移資金,才追出盜領之事。 \n 據指出,張女得知東窗事發後,馬上將挪用的200萬元加上1萬元還給當事人,解釋是私人借貸,並向主管強調只犯下此案,但銀行追出10多人受害,還有人迄今不知遭盜領。 \n 轉投資小叔公司虧空 \n 據了解,張女以理專建議投資為由,偽以客戶名義偽填取款條,以「螞蟻搬磚」挪用客戶投資款,投資小叔擔任負責人、丈夫為公司董事的「豐茂國際」,再挖東牆補西牆持續挪用長達10多年。華南銀初查張女涉案時間超過10年,挪用金額逾1.5億元,被害客戶至少10餘人,有1人被挪用上千萬元。 \n 據了解,張女到案坦承過去10多年來,因為丈夫與小叔開公司周轉不靈,長期出現資金缺口,才會挪用客戶共約1億5000萬元存款,但她有回補部分資金。另翁、余2人則否認涉案。 \n 檢方認為,依《洗錢防制法》規定,銀行只要金額超過50萬的匯款,都要通報調查局,但華南銀行竟然長達14年不知張女挪用客戶款項,認為華南銀行內控已出現重大疏失,銀行內部是否有共犯涉案,將與金管會銀行局一起釐清。

  • 來去高雄發大財 南屋北賣

    來去高雄發大財 南屋北賣

     看旺高雄,興富發將一舉推出總銷逾200億的8大案,南屋北賣!高雄市長韓國瑜喊出要讓高雄貨出得去、錢進得來,高雄發大財;興富發同樣看好高雄發展,精銳盡出搶市,喊出「到高雄、住豪宅、買辦公、發大財」,為方便台北客南下看屋,不僅在豪宅案內設置招待所,免費招待住宿,讓客戶「近距離感受」外,對想看屋同時遊覽景點者,也貼心提供專車服務。 \n 高雄房市異軍突起,財政部日前公布3月的稅收統計,反映房市交易景氣的契稅件數上,高雄市年增件數冠全台,達2087件、增幅24%,遙遙領先2、3名的台中4.4%、台南2.4%。 \n 高市交易熱 年增2087件 \n 即使近月來總統大選話題紛擾,這股氣勢仍銳不可擋!六都公布4月買賣移轉棟數,高雄年增幅度高達48.2%,硬是將第2、3名台南的31.6%、桃園的27.3%遠遠拋在後頭。永慶房屋業管部經理謝志傑表示,九合一大選後,韓流帶動的購屋熱潮持續發酵,不僅自住客群看屋積極,也吸引投資族進場購屋。 \n 早在4年前便大舉在高雄購地的興富發集團,近期一口氣集結住宅及商辦8大個案,推出「好時機發大財系列」南屋北賣。興富發總裁鄭欽天指出,經營房地產須了解在什麼時機,在哪裡,蓋什麼房子、賣給誰、賣多少錢?興富發1年交屋4000戶,最關心、也最瞭解客戶要什麼。 \n 瞭解客戶 1年交屋4000戶 \n 興富發總裁特助苗青德指出,九合一大選後,從旗下個案成交狀況可看出,北部客群成長1至3成,令他印象深刻的是,一位台北客買了後,又介紹20餘位友人購買同案,其中不乏一舉買下2至3戶者。看好這股北部客南下購屋需求,興富發整合「文化潤隆」、「藝術城堡」、「民生臻愛」、「美樹大悦」、「華人匯」、「凱越香榭」、「國王I號院」,及以「高雄CBD」等推出專案,服務想在高雄置產的北部客群。 \n 免費住宿 專車看屋旅遊 \n 這8大案各擁不同利基,如豪宅案有的坐擁中都生態園區等大公園,有的鄰近文化中心等核心文教區,商辦案「高雄CBD」更位處高雄商辦最密集的中心點。為方便北部客南下看屋,興富發特別在「國王I號院」與「藝術城堡」等豪案設置多間招待所,客戶若有時間停留1至2個晚上,除享免費住宿外,還可安排車輛進行看屋及市區旅遊行程。

  • 口條菜卻敲大單 保險天后成功秘訣

    口條菜卻敲大單 保險天后成功秘訣

    從平凡上班族到年收入逾千萬元的保險天后,曾是新光人壽連續七年冠軍「業績王」的蔡佩樺,近期又被選為下一任「百萬圓桌會(MDRT)全球總會長」,即將成為MDRT近百年歷史第一位華人面孔的掌旗者。 \n \n這位個頭嬌小、說起話來卻鏗鏘有力的壽險女王,是如何在全球七萬多名會員中脫穎而出? \n \n「自1927年成立至今,92年來,MDRT全球總會的要角都是白人臉孔,看似平凡的Peggy(蔡佩樺)卻能在2014年出任MDRT大中華區主席,又被內定出任2022年的全球總會長,說是保險從業人員的台灣之光也不為過!」說話的徐鴻欽是保德信人壽首席壽險顧問,也是現任MDRT台灣分會會長。 \n \n他說,要在MDRT獲得肯定,年收千萬元的穩定業績只是基本,更重要的,是要展現「幫助所有從業人員共同成長」的利他企圖心。 \n \n從「利他」的思考出發,再反饋為自己的穩定業績,這樣的過程,本就是蔡佩樺進入壽險業以來一貫不變的方程式。 \n \n在回憶壽險人生起點時,蔡佩樺用「很內向的普通人」定調自己,此前從沒想過,有朝一日會成為必須常與人「搏感情」的業務人員。 \n \n專科畢業後,她先在《中華日報》負責編輯工作,隨後進入新壽擔任內勤,期間因為生了一場大病,讓她第一次意識到「保險之於人生」的真實意義,「想讓更多人真正享受到保險的好處!」這個想法,讓她自請轉調業務工作。 \n \n老家在雲林的蔡佩樺不諱言,家裡「重男輕女」的觀念根深柢固,起初家人都不贊成她「拋頭露面拉保險」,擔任音樂老師的父親,甚至對她高聲斥責。 \n \n「爸爸說,寧願女兒每天窩在家裡睡覺,也不讓我出去拉保險,丟臉啦!」只是蔡佩樺從沒想過要放棄,從一開始挨家挨戶發傳單、掃街拜訪做起,即使被拒絕,也一貫抱持笑臉。 \n \n比別人多想一層 她敲下醫師客戶大單 \n \n暢銷書《業務之神的態度》曾提到:「銷售沒有既定的公式……,讓客戶安心,就一定能成交。」如今年收入逾千萬元的蔡佩樺也說,自己沒有太多訣竅或「成交必殺技」,業務生涯從一而終的關鍵,就是讓對方感到安心,「這也不是刻意營造的,你究竟是真心想幫助對方,或別有目的,老實說,客戶可以感受得到。」 \n \n她回憶第一筆成交的大額保單,客戶是醫師。 \n \n在接觸過程中,這位醫師不太搭理她,但這段時間的不斷寒暄問候,至少達到了兩個效果:首先,留下印象;其次,留下的是「就算不跟她買保單,她也會繼續關心我」的印象。 \n \n於是,當機會來臨,蔡佩樺終於也拿到了「參賽入場券」。 \n \n三個月後,醫師因繼承大筆遺產而有節稅需求,致電蔡佩樺,要她與其他兩名壽險同業到府解說。只有一小時空檔的醫師,給他們每人二十分鐘提出解決方案。 \n \n「這位醫師客戶事後跟我說,當時,雖然覺得我的口條有點『菜』,但比起其他業務,我是唯一有幫他想到未來醫療照護需求的人,因此相信我的思考比別人更周全。」蔡佩樺說,雙方簽約後,那位醫師的太太頗有微詞,認為蔡佩樺終究太菜,「但我並沒有因為搞定這筆大額保單,就減少與對方的聯繫關切。」 \n \n在交流過程中,蔡佩樺也逐漸體會到一個影響她至深的溝通技巧: \n \n「當一個畫下句點的人。」 \n \n你要設法讓對方能有足夠時間把所有問題與困擾說完,有滔滔不絕的意願,絕不能顯露沒有耐心、沒有時間的態度,不能讓客戶主動停止話題。 \n \n後來,醫師娘因病需要處理保險理賠,雖然這並非蔡佩樺的業務範圍,但她主動關心協助,最後不但獲得醫師娘的感謝,醫師娘還為她介紹許多優質客戶。這也是蔡佩樺逐漸打開業務範圍的關鍵,「面對每位客戶,真切理解對方的需求與困擾,然後想盡辦法透過保險工具為他解決問題。」一次一次,成功模式不斷複製。 \n \n

  • 歐德傢俱、優渥實木 雙獲服務天使獎肯定

    歐德傢俱、優渥實木 雙獲服務天使獎肯定

     台灣連鎖暨加盟協會舉辦的2019服務天使獎成績揭曉,歐德傢俱嘉義店設計師侯伊貞、優渥實木信義店家居顧問周楹家,雙雙榮獲年度服務天使獎」的肯定。 \n 「沒有第一線的優良服務人員,就難以有成功的連鎖品牌」,台灣連鎖暨加盟協會為獎勵連鎖業績優服務人員長期的貢獻,每年舉辦服務天使獎,公開表揚基層績優服務人員。今年共有29家企業55位績優服務人員獲獎。 \n 侯伊貞設計師,處處以客戶的角度思考,展現出用心,讓人揪甘心,曾經為幫助一對預算有限的年輕夫妻完成夢想宅,感受到客戶對她的信任,無酬與客戶一起DIY,整理完工後的環境,幫助年輕夫妻在預算內完成人生的第一間房,帶給他們一個舒適的生活環境,做的總是比期待還多。 \n 把客戶當家人般關心的優渥家居顧問周楹家,也是掏心掏肺的為客戶付出。逢年過節會去子女長年在國外、70歲客戶王媽媽家送禮寒暄,讓年長客戶感到溫馨。經常利用休假不辭辛苦主動協助客戶後續的監工等細節,讓客戶無後顧之憂。 \n 「客戶的聲音,是天使的聲音。」歐德集團秉持「生活從想法開始」的理念,將客戶的權益作為第一考量,努力為客戶締造環保健康「來自德國的高品質生活」;優渥實木以使用人的觀點出發,生產自然健康的實木傢俱,提供最貼心、符合空間使用的傢俱,實現客戶對家庭的承諾。歐德集團All in Order,幫助每一個家庭都能享有最美好居家環境。

  • 大數據應用 見人說人話

     中信銀多年累積的大數據,已讓中信銀的服務更能客製化,做到「見人說人話」!中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠指出,客戶不管使用哪種數位通路(ATM/APP/網銀),所有往來紀錄都被完整的紀錄,這些大數據資料庫,對於客戶行為與潛在需求的了解極有幫助,目前已有7大應用。 \n 楊淑惠表示,中國信託多年來為了瞭解客戶通路使用的習慣及流程,建置了完整的數位軌跡紀錄資訊,可掌握客戶的痛點與需求,可分為7大應用。舉例來說,像是「數位通路客戶體驗」客戶使用網銀時若在同一個畫面停留、重複造訪或是未完成表單的填寫等,線上客服可及時的詢問客戶是否需要協助,或當下可主動提供客戶所需的資訊。 \n 「線上鑑價服務」i適貸部分,楊淑惠表示,像是GIS地理資訊與政府公開資訊的結合,可建構房屋智能鑑價模型,告訴客戶房屋座落地附近的交通、嫌惡設施或繁華的程度,大幅提升房屋鑑價的準確度,同時,結合數位科技的應用,線上鑑價,提升效率及客戶體驗。 \n 楊淑惠表示,應用跨通路的決策引擎,結合客戶最新的行為及需求偏好預測,可讓客戶在各通路上可以即時收到個人化的服務及產品推薦;同時,若客戶在網銀上面臨或反映的問題,當客戶進線客服時,客服會關心是否已經獲得相關的解答,讓客戶於中國信託全部通路均能有一致性個人化的服務。 \n 至於「適時適地行銷服務(LBS)」,她舉例說,客戶習慣假日於信義區吃晚餐,當客戶到附近時,可以提供當時附近的餐廳優惠給客戶參考。 \n 「ATM詐欺預防」則是中信銀應用AI影像辨識功能,協助辨別正在使用ATM的客戶是否有被詐欺的可能(戴著安全帽或正在用手機操作ATM),及時提醒客戶詐欺的預防。「智能投資」則是運用最新科技及演算法,發展最適的投資組合,並根據市場最新動態,即時調整投資組合,讓客戶不用擔心市場的波動,也可以投資。

  • 臺企銀 合併臺企保代、產代

     財政部規劃公股事業機構積極檢視子公司,臺灣企銀開第一槍。臺企銀董事會決議通過,將把子公司臺企保代及臺企產代併入臺灣企銀,預計明年6月底前完成,這樣一年將可節省6千多萬元的營業稅。 \n 臺企銀指出,至於創投子公司近期才成立,相當積極運作,未來可以期待獲利;租賃子公司則是經過整頓調整後,現在已經開始賺錢。 \n 臺企銀主管指出,臺企保代及臺企產代均為臺企銀百分之百持有的子公司,併購目的為整合運用資源、並發揮經營綜效,對未來合併後每股淨值及每股盈餘應有正面的效益,合併基準日暫定為2019年4月1日。 \n 另一方面,臺企銀積極鎖定高端客戶的理財服務,除了給予商品建議,資產健檢、資產傳承規劃及稅務規劃也是此類客戶所重視的項目,今年臺企銀因而增加投資研究團隊陣容,藉投研小組的專業市場判斷及分析,在適當時機給予投資建議。 \n 臺企銀指出,為服務高端客戶,理財專員除須具備基本金融專業知識外,對於稅務規劃、資產配置規劃及資產傳承等課題亦是訓練的重點,因此,在每年的教育訓練上,提供高資產族群關心的議題及時事,以增進與高端客戶的互動及話題,並給予相關規劃建議。 \n 另外,臺企銀外聘專業講師分享長期經營客戶關係的秘訣及剖析高資產人士所面臨的稅務議題,提供詳盡的稅務規劃建議與策略等,並同時提醒理財專員應以客戶的權益為優先,以保全客戶資產並盡力擴大資產規模為主要目標。

  • 期貨鑽石獎獲獎機構專訪 國泰證 IB交易量成長第一名

    期貨鑽石獎獲獎機構專訪 國泰證 IB交易量成長第一名

     國泰證券今年於期交所舉辦「第四屆期貨鑽石獎」首次拿下「期貨交易輔助人(IB)交易量成長鑽石獎」第一名,國泰證券發言人暨通路事業處資深副總陳俊昇表示,感謝期交所不遺餘力引進多樣化國外期貨商品,為投資人提供更多元的商品平台。 \n 國泰證券做為綜合型券商,秉持著高度金融專業,在瞬息萬變的國際金融局勢下,協助客戶掌握投資契機,為客戶資產提供有效屏障,進而達到長期投資資產穩定增長的目標。 \n 陳俊昇表示,期交所積極推出原油期貨以及其他國外指數期貨新商品,並持續開拓交易結算制度革新及資訊系統效能提升,為健全國內期貨市場貢獻顯著心力。而期貨具備「避險增益」與「價格發現」兩大功能,也為國泰證券此次能在「期貨交易輔助人交易量成長鑽石獎」出線的重要因素。 \n 國泰證券積極耕耘數位客戶,客戶超過九成比重為電子交易下單,因應數位化浪潮,國泰證券百分之百持股的子公司國泰期貨為提升客戶的投資體驗,近年來用心分析客群的屬性及交易偏好,並持續開發更完善便利且符合投資人需求的「超音樹交易平台」,提供多帳戶下單、快捷鍵切換、特殊下單設定等優化功能。 \n 陳俊昇補充,對於客戶最關心的成交回報及帳務功能,「超音樹交易平台」採逐筆逐列方式呈現交易資料,所有平倉在倉部位僅須在一頁之內即可快速瀏覽,更可將相關資訊匯出成表單,方便客戶管理投資績效。

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