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以下是含有防制洗錢與打擊資恐的搜尋結果,共53

  • 上海銀 APG評鑑績優獲表揚

    上海銀 APG評鑑績優獲表揚

     行政院洗錢防制辦公室日前舉行「洗錢防制評鑑發表暨表揚大會」,上海商業儲蓄銀行為代表我國接受APG評鑑的機構之一,因表現傑出,獲行政院院長蘇貞昌親頒「受評獎」肯定,由該行總經理陳善忠代表領獎。

  • 證券期貨資格筆試 24日前報名

     證券暨期貨市場發展基金會應市場需求,6月2日將分別於臺北、臺中、高雄舉辦「證券、投信投顧暨期貨從業人員資格測驗」、「企業內部控制、工商倫理測驗、資產證券化基本能力測驗」、「防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗」暨「金融市場常識與職業道德測驗」,即日起至4月24日報名截止。

  • 外籍移工沙盒實驗 納入洗錢防制、資恐

    「非金融業者」進入金融監理沙盒實驗也要納入洗錢防制、打擊資恐管理對象。金管會金融科技發展與創新中心副執行秘書胡則華21日表示,將上路的二家外籍移工小額跨境匯款創新實驗,雖然是非金融業者,但也要遵守洗錢防制與打擊資恐法規,此次預告14日後上路。

  • 又有國銀洗錢防制沒做好 金管會累計開罰近億元

    因洗錢防制有缺失國銀遭罰又添一樁!金管會銀行局副局長莊琇媛昨日指出,三信商銀因有一定金額以上通貨交易,未向法務部調查局申報,已違反洗防法,核處新台幣100萬元罰鍰。 \n \n為因應洗錢防制與打擊資恐,金管會從2016年到2018年9月底為止,包括銀行、保險與證券業開出的罰緩金額共8,916萬元,再加上三信商銀的100萬元就已達9,016萬元。 \n \n莊琇媛表示,三信商銀除了洗錢防制有缺失, 該行行員赴行外辦理客戶投資風險屬性評估,評估結果未經客戶確認,即逕行受理客戶下單申購金融商品,也已違反金融消費者保護法,核處新臺幣60萬元罰鍰。 \n \n金管會指出,三信商銀還有三項缺失核處糾正。一是該行內部規範未明定行員對於特殊客群(如高齡者)詢問或請求投資意見之應對處理方式,亦未建立抽查管理機制,內部規範尚有待強化之處。二、辦理不良授信資產評估,有未依規評估分類、評估分類錯誤情事,及對債權無法收回者尚未依規定辦理轉銷呆帳。三、辦理疑似洗錢交易辨識與查證作業、客戶審查及持續監控作業,核有缺失。

  • APG第三輪相互評鑑首週落幕 政院:持續爭取評鑑佳績

    行政院洗錢防制辦公室今日表示,亞太防制洗錢組織APG第三輪相互評鑑現地評鑑已於11月9日完成第一週評鑑作業。行政院洗錢防制辦公室表示,台灣在防制洗錢及打擊資恐,除有政府高層支持,並由公部門帶頭推動各項防制工作外,私部門更全力配合,以提高各部門遵法、監理及執法成效。本週各公私部門代表已使出全力展現台灣努力成果,希望獲得評鑑團認同,為台灣爭取評鑑佳績。 \n \n洗防辦表示,本週共邀集司法院、法務部、金管會、中央銀行、經濟部、內政部等37個以上相關權責機關,並邀請勤業眾信、資誠2家會計師事務所,及中國信託商業銀行、上海商銀、兆豐銀行及匯豐銀行等4家金融機構,另亦邀請銀行公會及中華民國金銀珠寶商業同業公會、台北市金銀珠寶商業同業公會3家公會等民間機構共同參與,總計已完成39場評鑑分組會議。 \n \n洗防辦指出,本週評鑑重點,主要針對我國在洗錢與資恐所作風險評估、各權責機關協調機制、國際互助合作方式、金融監理成效、防止法人遭濫用及實質受益權資訊取得、金融情報在洗錢及資恐的運用、洗錢犯罪及資恐起訴、犯罪所得沒收、防制恐怖分子及涉及大規模毀滅性武器擴散的個人與團體進行籌募及使用資金等全面深入了解,以期勾勒台灣在防制洗錢及打擊資恐的執行成果,同時並評估銀行業及銀樓業在防制洗錢及打擊資恐的防制措施所作的努力。

  • 專家傳真-監理沙盒制度上路 考驗金融科技原創性

     今年4月底開始施行的金融監理沙盒制度,目前已有數件申請案。據金融監督管理委委員會(下稱「金管會」),申請案涉及業務涵蓋小額信貸、網路借貸以及發行公司債等。 \n 有意進入沙盒實驗的業者,應依《金融科技發展與創新實驗條例》(下稱「實驗條例」)與相關子法的規定,於進入前妥善規劃實驗範圍、風險管理、洗錢防制等項目。 \n 申請人擬定實驗範圍時,應同時考量創新性以及事後變更可能性。 \n 創新性為進入沙盒的審查標準之一,如果申請案涉及的金融業務、科技以及經營模式與已通過主管機關核准的實驗案類同,或者申請案使用的科技已經在台灣公開,除非申請人是把技術應用在明顯不同於原先使用的領域,否則申請案很可能會因為欠缺創新性,而無法進入沙盒實驗。在規劃申請實驗範圍時,應避免把圓畫得太大,增加採到紅線的可能而被認定為不具創新性。 \n 另一方面,又要避免圓畫得太小以至於實驗階段綁手綁腳的窘境。進入沙盒後,申請人如果發現計畫執行上有窒礙難行之處而想要修改時,原則上皆須向金管會申請變更。然而,不是所有項目都可以申請變更,如果涉及到實驗案的本質,則可能遭金管會認定為重要事項而無法變更。 \n 根據實驗條例子法《金融科技創新實驗管理辦法》的規定,可能被認定為重要的事項例如:將核准實驗的金融業務由收受存款業務變更成收受儲值款項業務,或原本預期使用區塊鏈技術應用智能合約進行核保與理賠,而變更成應用AI搭配人工進行等。 \n 洗錢防制與打擊資恐義務並不在沙盒豁免的法規範圍內,申請人仍可能因未即時通報可疑交易而遭受罰款,並遭檢警調查而影響營運。虛擬貨幣與跨境匯款業者因涉及通貨的移轉,相對受到更高度的監管。例如先前即有提供跨境匯款服務的新創公司,因涉及地下匯兌而遭受檢警調查。 \n 個案上因不同金融業務所涉及洗錢防制措施有所差異,建議業者設計有關措施時,可參考主管機關就各金融行業訂定的洗錢防制內控要點與相關自律規範。 \n 業者進入沙盒實驗除了可以測試創新想法具體上是否可行,另外其技術因已在沙盒試驗而已有一定市場經驗,未來實際運行風險的可預測性較一般金融科技新創事業來的高,也因此增加引進投資的機會。 \n 離開沙盒後,業者仍須回歸高度監管的金融法規環境,尤其將面臨高額資金門檻限制與嚴格法令遵循義務,此對新創業者而言無疑將是另一大課題。(本文僅為作者個人意見,不代表事務所立場)

  • 洗錢評鑑今展開 蔡清祥:努力推動修法及執法

    亞太防制洗錢組織(APG)對台灣第3輪相互評鑑,今日正式登場,由亞太防制洗錢組織祕書處及美國、南韓等國代表9人評鑑團來台評鑑。行政院長賴清德在開幕式上表示,台灣在兆豐案後,全力改正不足,強調防制洗錢攸關國家整體金流秩序與國際聲譽,更讓台灣與國際接軌,國家、產業及民眾都會因洗錢防制工作的具體落實、阻絕不法金流,感受到金流秩序穩定的好處,也期勉台灣成為信譽評等優良的亞太地區典範。 \n \n法務部長蔡清祥則說,法務部是防制洗錢跟資恐的部會,努力做相關法律的修正及制定,洗錢防制法及資恐防制法上周已三讀通過修正,另協助推動公司法修正、配合修正刑法擴大沒收、制定國際司法互助法及財團法人法。 \n \n蔡清祥指出,執法方面,將著重毒品販運、貪汙、詐欺、組織犯罪、地下匯兌等不法行為。此外,必須提防國際恐怖組織利用台灣體系來募集資金或以我國成為籌劃恐怖攻擊中繼站,因此不能鬆懈,這光靠法務部不能完成,感謝金管會、內政部共同協力完成本次評鑑。 \n \n亞太防制洗錢組織(APG)對台灣第3輪相互評鑑,自今日起展開為期10天的評鑑,受評鑑的公部門在37個以上,包括司法院、法務部、金管會、中央銀行、經濟部、內政部等;私部門的金融機構、會計師、律師、不動產經紀業、會計師、非營利組織至少56個,共有近百家政府單位及民間機構。 \n \n第3輪相互評鑑受評內容廣泛,包括洗錢與資恐風險、國際合作、金融與非金融事業或人員主管機關監理與私部門執行防制洗錢及打擊資恐情形、防制法人及法律協議遭洗錢及資恐濫用與取得實質受益權資訊、洗錢及資恐資訊取得運用、洗錢犯罪活動調查與起訴、犯罪所得沒收、資恐活動的調查與起訴、防制恐怖分子組織濫用非營利組織、防制大規模毀滅性武器擴散等11項法制架構與實務執行成果。

  • 台接受APG評鑑 賴揆籲公私部門持續精進 防制洗錢作為

    行政院長賴清德今天出席「亞太防制洗錢組織APG第三輪相互評鑑開幕式」時表示,即日起台灣將接受為期兩週的評鑑,他代表政府感謝評審團代表大衛•夏儂(David Shannon)對台灣的肯定,同時強調,此次評鑑只是起點,未來台灣將持續遵循「防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF)」及「亞太防制洗錢組織(APG)」相關規範,持續精進防制洗錢的各項作為,善盡責任、扮演國際防制洗錢的關鍵角色。 \n \n賴揆表示,台灣在1997年以創始會員國身份加入亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG),也是第一個通過洗錢防制專法的亞洲國家,始終遵循亞太防制洗錢組織各項規範和要求。台灣於2007年評鑑時列在一般追蹤名單,然而2014年第二輪相互評鑑結束後,因台灣部分金融機構海外分行的法遵問題,被列入過渡追蹤名單。 \n \n賴揆強調,近年來,台灣政府落實多項努力,首先是提升台灣金融單位作業準則,要求各金融單位主動通報事故,加強監理國際分行,並要求強化內部管控。政府也於去年3月成立「行政院洗錢防制辦公室」,由專責單位推動,並連結相關部會及民間力量共同進行洗錢防制。 \n \n賴揆指出,行政院也與立法院共同合作,通過數項重要法令,包括:修正「洗錢防制法」,擴大沒收範圍,同時課予銀樓業、律師、會計與地政士等非金融單位責任及義務共同防制洗錢;修正「公司法」共140餘條,以符合「亞太防制洗錢組織」規範及「防制洗錢金融行動工作組織」的40項建議,如取消無記名股票的舊規定,有助公司整體經營透明化。 \n \n賴揆表示,政府也修正「資恐防制法」,進一步防制國際恐怖組織犯罪,並修正「財團法人法」,課予政府及財團法人基金會責任。此外,修正「國際刑事司法互助法」,使台灣與國際刑警組織司法制度的協助互動更有制度。除法律外,台灣也將在教育面落實洗錢防制,希望自國小、國中開始教育,讓學生瞭解洗錢防制關乎台灣未來發展,更是台灣對國際的責任。 \n \n賴揆感謝評鑑委員赴台,並肯定評鑑團對國際秩序協助,同時感謝羅秉成政務委員督導、國家安全會執行委員邱太三協助、法務部、洗錢防制辦公室及相關部會1年多的努力,由政府37部會與民間56個團體,公私協力完善法制基礎、推動政策並提出行動方案,期盼評鑑圓滿成功。 \n \n政院洗錢防制辦公室表示,此次訪台的評鑑團一行共9人,由亞太防制洗錢組織秘書處及美國、南韓、印尼、巴基斯坦、泰國與埃及等國代表共同組成。受評的公部門包括司法院、法務部、金管會、中央銀行、經濟部、內政部等37個機關部門,以及金融機構、會計師、律師、不動產經紀業、會計師與非營利組織等超過56個私部門。 \n \n洗防辦說,第三輪相互評鑑的受評內容廣泛,包括洗錢與資恐風險、國際合作、金融與非金融事業或人員主管機關監理與私部門執行防制洗錢及打擊資恐情形、防制法人及法律協議遭洗錢及資恐濫用與取得實質受益權資訊、洗錢及資恐的資訊取得運用、洗錢犯罪活動調查與起訴、犯罪所得沒收、資恐活動的調查與起訴、防制恐怖份子組織濫用非營利組織、防制大規模毀滅性武器擴散等11項法制架構與實務執行成果。

  • APG防制洗錢評鑑開跑!金融業者投入數十倍資源「應考」

    亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑於今(5)日正式展開,金管會主委顧立雄於評鑑開幕式致詞中表示,金管會與金融業者公會和周邊單位,每年辦理數百場的教育訓練,累計發布超過70份的指引,金融業者皆投入數倍甚至數十倍資源,藉此讓防制洗錢和打擊資恐成為公、私部門的遵法文化。 \n \n顧立雄表示,行政院洗防辦與各部會在準備期間,完成國家風險評估、技術遵循及效能遵循等三份書面報告的交付,到各公、私部門間的合作,讓本次的實地評鑑作業的準備工作順利進行及完成。 \n \n顧立雄指出,隨著國際金融自由化程度日益提高,金融商品與新興科技的蓬勃發展,洗錢手法不斷翻新,國際間對防制洗錢議題的重視程度與日俱增。金管會也密切注意FATF發布的相關報告,包括發展虛擬資產之AML/CFT相關法規與監管指引、提升法人透明度與實質受益權資訊的可及性、推動公私部門對風險基礎方法的。理解與執行、支持金融科技(FinTech)與監管科技(RegTech)就數位身分辨識等科技發展等,並研議相應監理措施。 \n \n顧立雄表示,為統合防制洗錢及打擊資恐工作,金管會於2015年成立跨局處專案小組,也陸續和央行、財政部、經濟部、內政部警政署等部會建立或強化有關AML/CFT的聯繫、合作機制;在與私部門合作方面,金管會與各金融同業公會及周邊單位,每年辦理數百場的教育訓練,並累計發布超過70份的指引,金融業者在人力、資源的投入都比過去高出數倍甚至數十倍,同時反映在可疑交易申報數量及品質的提升。 \n \nAPG第三輪相互評鑑為期二周,距離2007年第二輪相互評鑑已有10年,這次評鑑團由APG秘書處及美國、南韓、印尼、巴基斯坦、泰國、埃及等國代表共9人組成,受評的公部門包括司法院、法務部、金管會、央行、經濟部、內政部等37個,私部門含金融機構、會計師、律師、不動產經紀業、會計師、非營利組織等56個以上。 \n \n而評鑑的內容,包括洗錢與資恐風險、國際合作、金融與非金融事業或人員主管機關監理部門與私部門執行防制洗錢及打擊資恐情形、防制法人及法律協議遭洗錢及資恐濫用與取得實質受益權資訊、洗錢及資恐的資訊取得運用、洗錢犯罪活動調查與起訴、犯罪所得沒收、資恐活動的調查與起訴、防制恐怖份子組織濫用非營利組織、防制大規模毀滅性武器擴散等11項法制架構與實務執行成果。

  • 《金融》APG相互評鑑開跑,賴清德:盼台成洗錢防制要角

    《金融》APG相互評鑑開跑,賴清德:盼台成洗錢防制要角

    亞太防制洗錢組織(APG)今(5)日起在台展開第三輪相互評鑑,行政院長賴清德出席開幕式致詞時,除勉勵受評單位未來2周全力以赴、爭取最高榮譽,並表示此次評鑑不是終點、而是起點,未來將持續精進防制洗錢作為,盼使台灣能在國際防制洗錢中扮演關鍵角色。 \n \nAPG第三次相互評鑑距離2007年第二次評鑑已逾10年。此次評鑑團共9人,由APG秘書處及美國、南韓、印尼、巴基斯坦、泰國、埃及等國代表共同組成。受評單位包括37個公部門及56個民間單位。受評內容亦相關廣泛,包括11項法制架構與實務執行結果。 \n \n賴清德致詞時表示,為建立透明金流秩序、落實法遵文化,政府近年來已陸續完成刑法沒收新制、洗錢防制法、資恐防制法、國際刑事司法互助法、公司法、財團法人法的修定及制定,社團法人法亦在立院審查中。 \n \n在強化防制洗錢體制方面,行政院洗防辦成立後積極協調各公私部門,落實相關法制及政策執行。賴清德表示,台灣在兆豐銀遭美重罰後全力改正不足,近年努力亦有長足進步,對於公私部門為洗錢防制及打擊資恐付出的努力與貢獻,給予高度肯定。 \n \n賴清德強調,防制洗錢攸關國家整體金流秩序與國際聲譽,需要全體國人共同持續努力,除要爭取評鑑好成績,更讓台灣與國際接軌,國家、產業及民眾都會感受到金流秩序穩定的好處,期勉台灣成為信譽評等優良的亞太地區典範。 \n \n行政院洗錢防制辦公室表示,台灣籌備第三輪相互評鑑,從健全法制、金融監理、有效執法、強化協調等方面進行全面深入準備,將帶領公私部門全力衝刺,讓評鑑團認同台灣推動洗錢防制的努力,以全力爭取我國最高榮譽。 \n

  • 專家傳真-洗錢防制與打擊資恐 任重而道遠

    專家傳真-洗錢防制與打擊資恐 任重而道遠

     為求台灣的洗防反恐制度能與世界接軌,降低成為洗錢和資恐溫床的風險,及通過今年11月亞太防制洗錢組織的相互評鑑,避免被評為洗錢防制打擊資恐有缺失而須加強追蹤,造成國家企業人民的重大損失,公私部門無不卯足全力完備相關法令、進行相關風險評估,及建立風險控管機制。在開過無數各類大小型會議,舉辦過不計其數的教育訓練,動員所有可利用的人力物力,我國防制洗錢打擊資恐的機制,已達一定水平與規模。 \n 在此過程中,政府機關、金融機構及指定之非金融事業或人員,重新學習了國際洗防反恐標準、建立重視洗防反恐的觀念,並完成了首次國家風險評估。從今年8月底選出受評鑑對象,到11月的實地評鑑前,將進入最後衝刺的準備階段,為了國家的榮譽及利益,相關單位和人員所承受的壓力,不可謂不大矣。 \n 或有觀望是否會被選為受評鑑對象,或有認為在今年年底評鑑過後警報即會解除,但須意識到,相關洗防與反恐的國際標準已納入我國法令,且參酌法務部7月19日公告的洗錢防制法修正草案,金融機構和指定之非金融事業或人員,應依洗錢及資恐風險及業務規模建立洗錢防制內部控制與稽核制度,加上金管會要求強化法遵功能,將防制洗錢及打擊資恐列為監理重點,並提高裁罰強度,業者切莫掉以輕心。 \n 目前實務上面臨到最大的困難與挑戰是,如何取得和驗證認識客戶(包括實質受益人) 所需的資料,如何將抽象的法令要求和難懂的風險管理概念,融入業者的日常運作中,如何能充分掌握業者所面臨的洗錢威脅和本身弱點,並與今年5月2日行政院發布的國家洗錢資恐風險作連結,及如何能完整闡述就其所面臨威脅而產生的風險和其弱點,已依FATF 40項建議,採取辨識、評估、抵減和控管等作為。 \n 首先,本次公司法修正,未將國際規範的實質受益人定義入法,錯失我國提升交易透明度和洗防功能的大好機會,也為年底相互評鑑能否順利通過埋下了不確定的因子。目前業者進行洗錢防制客戶盡職調查,只能請客戶提供相關訊息,透過各類徵信管道(如聯徵中心、關貿、財金中心)或公開訊息(如財報、網路或公開資訊觀測站),從交易面和金流面找出幕後實質受益人,並於必要時依規定向調查局通報。 \n 當長期等待能透過公司法修正獲得實質受益人資訊的希望落空,若在本次洗錢防制法修正時,能明文要求與金融機構及指定之非金融事業或人員交易之人,有義務提出法令要求客戶盡職調查的資訊與文件,以供辨識與驗證,並提高法源位階,明定金融機構等在未獲得足夠資訊佐證前,得拒絕交易(此為交易人未履行義務時的唯一法律效果),並以此對國人加強宣導,對金融機構等業者而言,就洗防工作之推動,應有所助益。 \n 其次,就如何落實洗防風險管理,風險管理首重辨識、其後為評估、抵減和控管。辨識風險的方法不外乎政策法規分析法、問卷/制式表格法、流程圖分析法、財務報表分析法、實地查核法(與實際操作人員面談)、審閱紀錄與檔案或求助專家法等。就各類風險(客戶、地域、商品/服務、交易、通路) 的辨識,以上述方法交互彈性使用,才能精確地找出真正風險,再按風險高低設計有效的抵減措施,規避或移轉剩餘風險。 \n 此外,為提高洗防反恐風險辨識和評估的正確性,相關資料庫(database) 的建立必須能將資料(data) 在特定參數設定下,即時或定期轉換成具有攸關性和品質之資訊(information),以量化後的數據作為風險抵減、控管、說明和申報的依據。 \n 最後,提醒相關單位及人員在從事風險管理時,應避免見樹不見林,除以科學的方式找出管理風險外,亦須從人性出發,學習分析洗錢資恐者的目的、手法和利益所在,在有限的資源中,以最有效率的方式,降低國家、社會和企業風險,追求永續的發展。洗錢防制與打擊資恐,任重而道遠。

  • 證券期貨營業員資格 筆試測驗受理報名

     證券暨期貨市場發展基金會應市場需求,將分別於臺北、臺中、高雄舉辦「證券、投信投顧暨期貨從業人員資格測驗」、「企業內部控制、工商倫理測驗」、「債券人員與股務人員專業能力測驗」、「防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗」暨「金融市場常識與職業道德測驗」,即日起至7月23日報名,9月2日考試。 \n 證基會表示,該會受相關公會委託辦理之證券期貨從業人員資格測驗,多屬執業必備之證照測驗,為進入金融業之基本門檻,因此通過測驗,應可為個人競爭力加分,提高職場優勢。另本季新增主辦「防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗」以提昇金融從業人員對防制洗錢的專業認知。 \n 除資格筆試測驗外,9月2日考試當日證基會亦同時辦理金融證照共同科目金融市場常識與職業道德測驗,欲報名該項測驗之考生,可至證基會網站(www.sfi.org.tw)免費下載題庫準備應試,並直接於該網站金融常識與職業道德測驗專區線上報名。如有測驗相關問題,洽詢電話:(02)2357-4388。

  • 期貨公會 洗錢防制專題研討會

    期貨公會 洗錢防制專題研討會

    \n \n \n \n期貨公會為因應今(107)年11月接受亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑,並強化期貨業對防制洗錢及打擊資恐之重視與瞭解,進而型塑期貨業防制洗錢文化,於5月25日舉辦「洗錢防制專題研討會」,公會理事、監事及期貨業董事長、總經理與高階主管人員共126人參加,並獲得熱烈迴響。 \n \n \n \n期貨公會糜理事長於致詞時表示今年底APG來台灣進行實地評鑑,評鑑結果相當重要,對國際金融發展及經貿往來效率影響很大,期貨公會特別舉辦「防制洗錢」專題研討會,邀請資誠聯合會計師事務所紀淑梅會計師進行專題演講,希望各公司董事長、總經理等高階主管重視並支持對防制洗錢及打擊資恐相關作業,為順利通過評鑑及提升洗錢防制及打擊資恐效能而努力。當天主管機關派員蒞臨指導,期貨管理組羅科長表示防制洗錢及打擊資恐工作需要長期努力,凝聚共識並投入人力物力,以型塑期貨業防制洗錢文化。 \n \n \n \n資誠聯合會計師事務所紀淑梅會計師專題演講首先介紹國際防制洗錢/打擊資恐(AML/CFT)之法遵趨勢為瞭解風險所在、重視預防措施,美國與臺灣法遵文化差異在於美國法令遵循重視程序論,法令遵循是全公司由上而下各部門所有人的責任,臺灣法令遵循是結果論於業務進行後再看是否合乎規定。各公司須了解AML/CFT主要規範要求、APG國際評鑑要項以及AML/CFT的四大支柱(獨立法遵人員、內控制度-政策-程序-控制、持續性的員工教育訓練、第三方獨立驗證)及三道防線(掌管風險、監督風險、提供獨立確認)之遵循重點。 \n \n \n \n \n紀會計師接著說明進行帳戶交易持續監控時需以風險為基礎建置合理有效之參數設定、金額門檻及建置並測試管控系統以達到即時且正確地偵測識別出疑似洗錢及資恐交易,對於警示訊息產生後之後續處理流程(是否將疑似洗錢交易申報法務部調查局之評估與核准)之紀錄予以保存。最後紀會計師以國際實地相互評鑑、美國與臺灣主管機關金融檢查缺失案例及AML/CFT各項作業常見缺失,以實例來說明金融機構應如何落實執行及應有的因應措施。 \n \n \n \n \n \n

  • 期貨公會將於5月25-26日舉辦「洗錢防制」專題研討會

    \n \n \n \n \n因應臺灣今(107)年11月接受亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑,並強化期貨業對防制洗錢及打擊資恐之重視、瞭解及執行防制洗錢的有效性,期貨公會將於今年5月25-26日舉辦「洗錢防制」專題研討會,邀請期貨業董事長、總經理,以及期貨公會理事、監事等高階主管人員參加。 \n \n \n \n期貨公會表示希望藉由強化期貨業董事長、總經理等高階主管人員對防制洗錢及打擊資恐的重視與瞭解,進而型塑期貨業防制洗錢文化,特別舉辦「洗錢防制」專題研討會,邀請資誠聯合會計師事務所紀淑梅會計師擔任主講人,介紹防制洗錢/打擊資恐(AML/CFT)國際及臺灣法遵趨勢以及法遵文化差異、辨認及了解臺灣與美國AML/CFT主要規範要求以及如何建置有效的法遵制度、APG國際評鑑要項以及AML/CFT的四大支柱及三道防線之遵循重點,透過實務及缺失範例介紹以議題討論演練,思考因應策略並了解AML/CFT之重點與趨勢,本次研討會已有118人報名參加,報名情形相當踴躍。 \n \n \n \n \n為積極準備因應APG第三輪相互評鑑及協助期貨業者及從業人員落實執行防制洗錢及打擊資恐相關作業,期貨公會已成立防制洗錢工作小組,由糜以雍理事長親自擔任召集人,各專營期貨業者之防制洗錢專責主管為小組成員,透過小組會議交流業者之實務做法,就期貨業遵循防制洗錢所面臨之各項疑義及困難,尋求最適解決方案。此外期貨公會並持續辦理各項防制洗錢相關教育宣導活動,依職務權責分別安排在職訓練課程、專題研討會或說明會,除將於5月舉辦之「洗錢防制」專題研討會外,107年已辦理在職訓練課程12場、3場洗錢防制/打擊資恐法令解析及案例說明會、國家風險評估初步結論說明會等,參加人數達1,300人。期貨公會藉由向高階管理人員、相關主管、第一線從業人員,從上而下,透過對於不同對象說明與交流等方式,建立期貨業完整的防制洗錢觀念。 \n \n \n \n \n除了對期貨業負責人及從業人員外,並擴大宣導層面至交易人端,以期建立交易人正確的防制洗錢觀念,避免被利用於洗錢之不法行為,提昇交易人配合業者進行客戶審查作業。期貨公會已於官網建置「防制洗錢專區」,可至官網專區查詢相關法規、文宣及活動訊息。 \n \n \n \n \n \n \n

  • 《金融》台洗錢風險評估,8類型犯罪具非常高度威脅

    《金融》台洗錢風險評估,8類型犯罪具非常高度威脅

    行政院今(2)日會同洗錢防制辦公室、法務部及金管會,公布首部國家洗錢及資恐風險評估評估報告,院長賴清德指出,台灣具洗錢非常高度威脅的犯罪,包括毒品販運、詐欺、組織犯罪、貪污、走私、證券犯罪、第三方洗錢、稅務犯罪等8大類型,高度威脅的犯罪則為智慧財產犯罪。 \n \n較易被利用於洗錢、資恐的產業部門,包括非常高弱點的國銀及國際金融業務分行(OBU),高度弱點則包括國際證券業務分公司(OSU)、外銀在台分行、郵政機構、券商、國際保險業務分公司(OIU)、銀樓業、會計師、律師、不動產經紀業、農業金融機構、壽險公司、證券投信業等。 \n \n在資訊透明度不足部分,公司組織以非公開發行公司的股份有限公司及有限公司風險較高;信託則以境外信託風險較高。資恐威脅方面,台灣屬於低度風險,非營利組織以人民團體、全國性宗教財團法人、社會福利慈善類財團法人等3類型,具潛在資恐低度風險。 \n \n行政院指出,去年11月舉辦的誓師大會上,已展現支持做好評鑑工作的決心,並一同宣示「金流透明、世界好評」。隨著評鑑籌備進入186天倒數計時,今日的發表會是我國接軌國際,將防制洗錢及打擊資恐體制提升為以風險為本的最佳體現。 \n \n行政院表示,公私部門將以此報告為基礎,以風險高低來分配資源並訂定優先順序,有效採行抵減洗錢、資恐風險措施,使台灣在法制、監理及執法等面向有更長足進步,以達到國際防制洗錢及打擊資恐的標準。 \n \n面對國際社會越來越重視「反洗錢」、「反貪腐」、「反避稅」的聲浪,政府已啟動共同申報準則(CRS),將於明年元旦實施。國際刑事司法互助法已於4月10日完成三讀,另外公司法、財團法人法草案亦積極推動立、修法。 \n \n行政院表示,此次發表會除展現政府攜手產業,共同強化防制洗錢與打擊資恐的決心,同時也呼籲全民響應,提升洗錢防制的能量,共同塑造更透明、更有秩序的金融環境,也期盼能在今年底的國際評鑑爭取最佳的成績,讓台灣成為亞太地區防制洗錢的新典範。 \n \n

  • 「金融業防制洗錢暨打擊資恐誓師大會」今召開

    2018年可以說是台灣金融界的「大考年」,因為亞太防制洗錢組織(APG)將在今年年底來台評鑑台灣的洗錢防制成果。在全球化的效應下,洗錢防制已是各國高度重視的重大課題。台灣金融服務業聯合總會與各大金融公會20日召開「金融業防制洗錢暨打擊資恐誓師大會」。 \n \n台灣早在1996年就通過亞洲第一部洗錢防制專法,隔年1997年更加入亞太防制洗錢組織成為創始會員國,2001年接受APG第一輪的相互評鑑,成效良好。在全球金融扮演起積極參與角色,但隨著國際金融自由化及全球化趨勢,以及金融商品與網路科技的蓬勃發展,洗錢手法亦不斷翻新,如何防止罪犯透過我國金融體系洗錢,確保我國金融市場受國際信賴,保障國內合法商業活動,強化防制洗錢已成為不可忽視的課題。 \n \n行政院於2017年3月成立「行政院洗錢防制辦公室」,統籌國家洗錢防制的整體工作。 面對國際洗錢防制的趨勢,金管會積極與金融機構密切研討洗錢防制的相關對策,九大公會則與從業人員歸納研擬新的洗錢防制具體作為。 \n \n近三年下來,已累積舉辦300多場次的洗錢防制宣導活動,金管會及九大公會也運用影片、廣播、海報等文宣品,在各媒體通路強 化對民眾的宣導。 \n \n此外,在金管會指導下,金融總會成立「金融服務業教育公益基金」,與證交所、研訓院、保發中心、會計研究基金會、證基會一起合作,針對學生、原住民、新住民與一般大眾宣導,透過生動活潑的影片、創意影片徵件競賽、系列講座等活動,將洗錢防制觀念,向下紮根。 \n \n法務部調查局統計,金融機構疑似洗錢交易報告件數,四年來逾五萬多件,有效遏止人頭戶,並協助警察及檢調單位於稅務犯罪、 金融違法案件、毒品詐欺等重大犯罪之偵查,對社會治安之維護發揮關鍵性力量。

  • 《店頭市場》櫃買打擊洗錢及資恐宣導,迴響熱烈

    為強化證券商防制洗錢及打擊資恐業務執行能力,櫃檯買賣中心與證券商公會共同舉辦「證券商防制洗錢及打擊資恐實務說明會」,對證券商負責防制洗錢及打擊資恐業務相關人員說明實務執行上的常見缺失,以及國內、外曾發生的洗錢案例分享,總計有超過200位證券商從業人員熱烈參與。 \n \n 證期局主任秘書簡宏明接著說明今年APG評鑑的重要性,強調證券商所營業務為防制洗錢及打擊資恐不可或缺的一環,也是主管機關未來監理的重點事項。如對於防制洗錢及打擊資恐業務仍有認知落差者,也希望藉由宣導說明會提升證券商業務的執行;櫃買中心副總經理黃炳鈞則期勉與會業者,對於防制洗錢及打擊資恐業務仍須持續精進,全力準備今年11月APG的評鑑,也希望主辦單位精心安排的講師與課程,能有助於提升證券商的執行成效。 \n 台灣在86年即加入APG,也是創始會員國之一,但最近幾次評鑑成績都不甚理想,在去年底雖脫離了追蹤名單的行列,但今年第四季APG的第三輪評鑑才是最重要的關鍵,為協助業者因應及落實防制洗錢及打擊資恐的規範,證券商公會於102年底成立「強化防制洗錢及打擊資助恐怖主義機制工作小組」,協助業者處理執行防制洗錢及打擊資恐所遇到的困難並建議主管機關適度調整相關法規,積極扮演主管機關與證券業者針對防制洗錢及打擊資恐議題的溝通橋樑。未來的工作重點包括持續辦理宣導並透過證券商的管道及其他宣導場合加強對一般投資人防制洗錢及打擊資恐觀念的宣導、研議訂定證券商防制洗錢及打擊資恐最佳實務守則、委請學者、專家做「疑似洗錢或資恐交易態樣系統監控的研究」等,希望能協助證券同業落實防制洗錢及打擊資恐的相關規定。 \n 金管會檢查局科長曾明東以「證券業AML/CFT查核個案」為題,講解證券商執行反洗錢及反資恐業務的重點事項,曾科長開始先介紹APG評鑑方法之效能評鑑,建議證券商之防制洗錢及打擊資恐風險評估應採風險基礎方法進行,辨識證券商固有風險,依其風險等級採取與風險相稱之抵減措施,並確認最後之殘餘風險是證券商可以承受的風險胃納量之內,接著,曾科長分享查核個案中有關內控、風險評估、客戶審查、帳戶及交易持續監控之缺失,提醒業者可注意改善之處,最後,曾科長強調證券商應重新審視可疑交易之申報及控管流程以落實執行申報。 \n 士林地方法院檢察署主任檢察官邱智宏則就「證券商防制洗錢及打擊資恐專題」,講述目前防制洗錢及打擊資恐議題重要趨勢,邱檢察官開始以近期銀行的受罰事件,分析國際反洗錢反資恐之發展趨勢,接著介紹APG評鑑流程及評鑑結果對我國的重要影響,並宣導我國新洗錢防制法已擴大前置犯罪之範圍且提高洗錢罪之刑責。最後他以數件國內外知名案例,詳述洗錢流程及後續判決結果,並呼籲在座從業人員應注意交易對象是否符合前述紅旗警示措施,及時通報可疑案件,落實風險控管。 \n \n

  • 台灣去年總保費收入達3.57兆元 創歷史新高

    保發中心今晚舉辦「2018年保險業高階主管暨人資訓練主管聯誼會」;保發中心董事長桂先農致詞時表示,保險業去年表現亮眼,總保費收入達3.57兆元,再創歷史新高。 \n \n桂先農表示,我國保險業近年來持續穩定成長,成長率皆優於我國經濟成長率,壽險業去年保費收入達到3.42兆元,比前年增加2869億元,成長率達9.2%;產險業去年保費收入達到1567億元,比前年增加108億元,成長率為7.4%,自留保費收入達到1182億元,自留比率達到71%,這些數據皆創歷史新高。 \n \n因應今年底的防制洗錢評鑑,保發中心將陸續與國內外相關機構合作辦理防制洗錢教育訓練,預計辦理「防制洗錢及打擊資恐專業人員測驗」,以強化從業人員防制洗錢知識,增強我國國際信譽及評等。

  • 《店頭市場》防制洗錢及打擊資恐說明會9日登場

    櫃檯買賣中心「107年證券商高階主管防制洗錢及打擊資恐宣導說明會」將於3月9日登場。 \n 櫃買中心表示,我國將於107年接受亞太地區洗錢防制組織APG的相互評鑑,櫃買中心特別舉辦本次研討會,邀請行政院洗錢防制辦公室主任暨法務部政務次長蔡碧仲就「國內外防制洗錢及打擊資恐政策之推動」專題進行演講,並邀請金融監督管理委員會證券期貨局長官,與業者宣導說明「型塑證券商防制洗錢及打擊資恐之企業文化」,希望藉此提升證券商董事長、總經理及副總經理以上高階主管人員對防制洗錢及打擊資恐的觀念與重視,進而形塑以防制洗錢及打擊資恐為首的企業文化,才是落實防制洗錢及打擊資恐的重要基礎。 \n \n 為配合政府推動防制洗錢及打擊資恐政策,並提升證券商對防制洗錢及打擊資恐的風險意識及執行能力,櫃買中心將於今年持續舉辦防制洗錢及打擊資恐宣導說明會,其中「證券商高階主管防制洗錢及打擊資恐宣導說明會」將於3月9日登場,本場次邀請參加的對象為證券商之董事長、總經理或副總經理以上人員。 \n 此外,櫃買中心表示,計畫未來與證券商業同業公會針對防制洗錢及打擊資恐專責人員及主管共同舉辦宣導說明會,擴大宣導層面,並講授相關實務案例,以落實證券商防制洗錢及打擊資恐業務之執行。 \n \n

  • 櫃買中心防制洗錢及打擊資恐宣導 3月9日登場

    櫃買中心為配合政府推動防制洗錢及打擊資恐政策,並提升證券商對防制洗錢及打擊資恐的風險意識及執行能力,將於今(107)年持續舉辦防制洗錢及打擊資恐宣導說明會,其中「證券商高階主管防制洗錢及打擊資恐宣導說明會」將於3月9日登場,本場次邀請參加的對象為證券商之董事長、總經理或副總經理以上人員。 \n櫃買中心表示,我國將於107年接受亞太地區洗錢防制組織APG的相互評鑑,櫃買中心特別舉辦本次研討會,邀請行政院洗錢防制辦公室主任暨法務部政務次長蔡碧仲就「國內外防制洗錢及打擊資恐政策之推動」專題進行演講,並邀請金融監督管理委員會證券期貨局長官,與業者宣導說明「型塑證券商防制洗錢及打擊資恐之企業文化」,希望藉此提升證券商董事長、總經理及副總經理以上高階主管人員對防制洗錢及打擊資恐的觀念與重視,進而形塑以防制洗錢及打擊資恐為首的企業文化,才是落實防制洗錢及打擊資恐的重要基礎。 \n此外,櫃買中心表示,計劃未來與證券商業同業公會針對防制洗錢及打擊資恐專責人員及主管共同舉辦宣導說明會,擴大宣導層面,並講授相關實務案例,以落實證券商防制洗錢及打擊資恐業務之執行。 \n

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