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  • 賴清德拍板 非金融機構納洗錢防制 違者重罰100萬

    行政院長賴清德今(13)日拍板《洗錢防制法》修正案,將會計師、律師、銀樓業、不動產經紀業等,納入風險評估藉此強化內稽內控,若未配合建立制度,將重罰5~100萬元。 \n \n法務部次長蔡碧仲今於行政院會後記者會指出,為配合亞太防制洗錢組織(APG)11月來台評鑑,《洗錢防制法》修正案將內稽內控對象擴大至非金融機構,並增加裁罰機制,未配合建立制度之金融機構,處以50萬~1千萬元;非金融機構則處以5萬~100萬元。 \n \n同時賴揆也拍板《資恐防制法》修正案,蔡碧仲說,將被制裁對象的金融性制裁擴大,不論間接或直接利益都會被凍結,包含親友代為處理之財產,向國際標準看齊。

  • 洗錢防制法來臨 江育維:客戶來歷是關鍵

    洗錢防制法將會計師、律師事務所與不動產經紀業等列入風險查核範圍。勤業眾信稅務部副總經理江育維今(13)日受訪時指出,未來各行業首要關鍵在了解客戶來歷並做資訊調查,例如有客戶來找會計師,希望為自己的上千萬財產做財務規劃,「這時候就得了解客戶背景,以及這千萬元財產是怎麼來的。」 \n \n江育維表示,緊接在洗防法之後的就是我國CRS條款,預計明年1月上路、後年申報適用,金融機構從明年起就得做盡職審查義務。他認為,如會計師、律師本身都有公會規範還有職業上的自律準則,在自我規範上問題不大,但實務上最常面臨的是客戶不願提供資訊。 \n \n若客戶不願提供資料,江育維建議,可依照其6項指標如現居地址或通訊地址、電話、約定轉帳指示、被授權人之地址、轉信地址或代收郵件地址等,去逐步釐清客戶是否為外國稅務居民,在洗防法、CRS都能做初步的分類。

  • 占總招考職缺逾10% 金控大搶反洗錢、FinTech人才

     富邦金今年訂出合計招募逾7千人的徵才目標,因應洗錢防制與金融科技議題發燒,富邦金今年格外注意相關人才招募,以資訊人員和洗錢防制相關人力計算,其中資訊人員約40人,洗錢防制人員約10人。 \n 今年洗錢防制議題引起金融業重視,加上金融科技趨勢持續發展,金融業者都評估這是今年市場性需求頗高的職缺,據了解,包括中信銀、北富銀、國泰世華銀、彰銀對相關人員需求均占下半年總招考職缺的10%以上,包括彰銀資訊人員招考人次25人,占其總招考人數近25%,中信銀、國泰世華銀及北富銀則分別開出了70人、50人及40人次需求。 \n 富邦金下半年開始強化相關人力的招募。其中資訊人員要求大學以上、需具備與工作屬性相關程式語言技術、具銀行資訊相關工作經驗。洗錢防制人員則訂出大學以上、業界相關工作年資兩年以上、熟悉銀行業務或具洗錢防制相關證照的條件。因應富邦金控海外金融版圖持續擴大,今年北富銀也全新招募「國際組(法人金融)」。 \n 富邦人壽今年業務員通路預計徵才6千人,除提供新人完整養成訓練,並推出「新人定著暨效率獎勵專案」等系列新人獎勵專案,讓新人養成良好工作習慣、取得證照資格、建立銷售技能,進而提升產能、並成功發展及定著。 \n 新人一年內如達成各階段目標,除佣金及制度獎金,最高可加領18.5萬元獎勵金,並提供新人的增員者及輔導者額外獎勵。

  • 防制登革熱  嘉縣主動出擊開6張改善單

    防制登革熱 嘉縣主動出擊開6張改善單

    至12日止,全國登革熱已有112例,嘉縣自8月中發現兩起本土性登革熱個案後,就無新增病例,鑑於外縣市染疫個案住家附近都有菜園或果園,嘉義縣政府啟動跨局處聯合稽查行動,深入社區巷弄、菜園、農地、校園等高風險場域進行積水容器稽查,10日起連續3天開出6張改善通知單,衛生局也透露,如今13日沒有新增病例傳出,嘉縣登革熱疫情就算控制住。 \n \n縣府跨局處聯合稽查小組召集環保局、農業處、教育處、經濟發展處、鄉鎮市公所、衛生局所等單位,分別在溪口、民雄地區18處獲積水容器70個、陽性容器23個,包括果園、菜園查獲未加蓋的水桶內發現大量孑孓,社區髒亂點及空屋,甚至還在興建中的工廠都出現廢棄輪胎、保麗龍箱、儲水桶、廢棄的鍋子、甕、金爐及冰箱底盤已孳生病媒蚊幼蟲現象,除當場清除,也依法開立改善通知單,要求居民立即清除改善。 \n \n衛生局副局長蔡淑真說,雖然嘉縣自8月中無新增病例,但鑑於確診案個有傳染期,聯合稽查小組特別鎖定高風險場域進行稽查,對已開出改善通知單的民眾,衛生局最慢一周內會進行二次複查,呼籲民眾一定要徹底落實「巡、倒、清、刷」,主動巡視戶內外積水容器,將積水倒掉,不要的容器立即清除,留下器物也要刷洗以去除斑蚊蟲卵,妥善收拾或倒置,避免病媒蚊孳生。

  • 洗錢防制再修法 非金融機構納入風險評估

     為拚11月新一輪洗錢防制評鑑,行政院會本周四(13日)將通過《洗錢防制法》修正案,擬將非金融機構比照金融業納入風險評估範圍,會計師、律師將首當其衝,舉凡非金融業(例律師)有處理公司併購案等洗錢相關業務,都須定期提交風險評估報告。 \n 為因應亞太防制洗錢組織(APG)11月來台評鑑,洗錢防制法二度修正,共修正7、8條,其中影響範圍最廣的就是非金融機構納入風險評估範圍,為避免成本增加疑慮,法務部將設定一套風險評估指引,依據機構規模大小而有不同作法。 \n 官員指出,此次修法最重要的是將非金融事業人員都納入防洗錢範疇,要求其所屬機構都應定期做風險評估,強化內稽內控機制,並且不侷限於教育訓練,將要求標準作業流程(SOP)等實際作法,至於多久繳交一次風險評估報告,將授權各個主管機關訂定子法。 \n 以律師為例,若所屬律師事務所有負責公司併購案等業務,就必須定期提交洗錢防制風險評估報告,藉此檢視該家律師事務所的風險評估狀況,若沒有處理洗錢防制相關業務,則不納入洗錢防制範疇。 \n 另周四也將一併通過《資恐防制法》修正案,據悉,此次修法重點,將制裁效力擴大,過去若被查獲對恐怖活動、組織、份子的資助行為,僅制裁其「直接」財產,現在要向國際標準看看齊,將「間接」財產也納入。 \n 換言之,未來修法通過後,被制裁者不僅名下直接財產將被凍結,經查獲人頭公司、信託或律師代管等財產,都將一併凍結,擴大制裁效力,嚇阻資恐行為。

  • 金融犯罪防制 GRC扮利器

     KPMG安侯建業顧問部財務風險管理服務副總經理薛崴立進一步分享GRC在金融犯罪防制的應用。他表示,金融犯罪的防制,是GRC很重要的一項課題,GRC對應的處理程序,包括了與金融犯罪防制相關風險的辨識、評估、監控與因應等措施,而在現行金融實務中,GRC所涵蓋的第二、三道防線,都有相對應工具,可以協助進行相關防制工作。 \n 薛崴立說,在金融犯罪相關的風險辨識上,金融業首先要定義何種風險行為會導致金融犯罪發生。傳統上,一些國際組織對風險分類方式(例如Basel的七大損失事件)與金融實務上的關係較少。此外,部分國際性銀行或顧問公司對風險的定義也過於高空,例如「不當的員工行為」、「政策規範不足」等風險,因此金融業應進行通盤檢視,以辨識出哪些可能的風險行為會導致金融犯罪發生,並將辨識成果整理成全公司共用的風險架構。 \n 薛崴立表示,這個架構必須定義明確、且與金融實務相關,例如「人員未經客戶同意使用客戶資料的風險」、「行員竊取庫存現金」等具體的風險,但風險架構到底需要定義到多細,則需視企業的資源與文化而定,畢竟越精細的風險行為分類,絕對會增加未來評估與監控的成本,此外,風險行為辨識得越多、或分類得越細,同樣也會增加該架構未來的管理與維護成本。 \n 在金融犯罪的風險評估方面,薛崴立說,仍可利用金融業行之有年的風控自評(RCSA)、法遵自評、法遵評核與自行查核等方式進行評估,這些工具與以往執行最大的不同點,在於未來不應再由評估單位自行決定題目,而是必須由共用的底層架構中,去針對辨識出來的風險,及相對應的控制措施,來執行自評或自查工作。 \n 法遵自評納入風險成分 \n 以法遵自評為例,薛崴立表示,過去的自評僅就各法條是否有宣導、是否納入手冊辦法、是否有口試、筆試或教育訓練等進行自評,這種作法完全沒有任何法遵「風險」成分在裡面,當然也完全無法瞄準金融犯罪相關的風險行為,去進行針對性的自我評估,因此這種自評方式必須改變。 \n 他認為,在以風險為導向的法遵自評裡,必須依據內外規要求,由底層架構中找出相關的風險,以及所對應的內控措施,並針對這些風險與控制去進行風險評估,以產生最終的風險值或曝險結果。若沿襲舊有的自評問卷架構,僅在最後自評結果中加入一個風險分數,此種作法完全不具意義。 \n 薛崴立說,風險評估完成後,GRC單位需進行監控,這包含指標與模型的監控,及第二與第三道防線的測試工作。他表示,台灣針對GRC領域鮮少有任何建模行為,但現代金融犯罪手法,往往不是只靠內控就能預防,這些案件僅從單一交易去看都沒問題,若集合多筆交易並透過計量分析技術,就能看出「行為」上不尋常。 \n 他舉例,保險理賠可能每一筆申請都是沒問題,但若把近期理賠案件透過計量模型(例如SNA技術)進行分析,就有可能發現某個業務員或某個醫生的行為是不合理,因此與他們有關的理賠案件,就必須列入灰名單並經人工審查。 \n 另一種監控方式是透過測試,薛崴立表示,金融業能防範金融犯罪的唯一武器就是內控,藉由風管、法遵、資安或稽核單位針對內控措施的測試,藉以監控這些為防堵金融犯罪所設計的控制措施是否得當。 \n 薛威立坦言,金融犯罪風險不能被完全清除,但一套完整GRC體制,將可幫助金融業降低所面臨風險,尤其現代的金融犯罪風險,多發生在未知之處,要應對這種情況,首先就得找出藏在暗處的未知風險,並對其威脅進行評估,才能去積極主動地監控並降低風險。

  • 顧立雄:金融業獲利有很好表現

    銀行公會6日舉辦會員代表大會,金管會主委顧立雄致詞指出,在金融業的共同努力下,金融業的獲利有很好表現,6月底全體銀行業資產61.9兆元及淨值3.9兆元,規模持續增高,且稅前盈餘已接近2,000億元,其中本國銀行稅前盈餘1,765.4億元,較去年同期增加152.5億元。 \n \n 另外,金管會在兼顧金融安定的前提下,也積極推展六大金融政策。 \n \n 一是研訂「獎勵本國銀行辦理新創重點產業放款方案」、二是配合國際防制洗錢及打擊資恐的決心,依資恐防制法及洗錢防制法訂定相關子法,並協助金融機構因應亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑,辦理逾150場次金融機構及金控之AML/CFT溝通會議,督促金融機構落實相關措施。 \n \n 三是推動電子化支付及行動支付的普及與發展,提出「電子化支付比率五年倍增計畫」,並請銀行公會協助就相關法規提出修正建議、四是訂定「銀行受理客戶以網路方式開立數位存款帳戶作業範本」,提供多元的儲蓄管道。 \n \n 五是修正「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」,強化一定資產規模以上銀行業為差異化的法遵風險管理及資訊安全控管等機制、六是與銀行公會共同舉辦「走入校園與社區金融知識宣導活動」。 \n \n 顧立雄表示,感謝銀行公會長期以來,作為主管機關與會員銀行之間的橋樑,積極協助政府推行各項金融政策,也感謝銀行公會在紐約、倫敦、香港等國際金融中心舉辦法遵座談會,讓當地主管機關對我國銀行重視法遵文化有深刻印象。

  • 都是洗錢防制害的!銀行推掉過路客  換外幣設上限

    都是洗錢防制害的!銀行推掉過路客 換外幣設上限

    都是洗錢防制害的!據了解,部分銀行對「非本行存款客戶」限制兌換外幣現金上限,有些銀行限制過路客每天只能兌換等值1千美元,主要外匯銀行兆豐銀行限制過路客每日只能換等值1萬美元。 \n \n亞太洗錢防制組織(APG)評鑑進入倒數計時階段,各銀行陸續對於外匯服務管制趨嚴。 \n \n國泰世華銀行公告,自9月3日起調整非本行存戶辦理各項存匯業務承作之限制與金額上限,買入或賣出外幣現鈔等值為1,000美元。 \n \n兆豐銀行則是自10月15日起「非本行存款客戶」申請外幣現鈔買入、賣出時,增列每日限額措施為等值1萬美元。 \n \n兆豐表示,除了對過路客採取外幣兌換限制,往來客戶若兌換超過1萬美元以上,也必須出具交易文件;實務上較常見到的是旅行社會在出團前,兌換較多外幣,未來旅行社兌換金額若超過1萬美元,要出具出團證明。 \n \n國內主要外幣現金兌換銀行為兆豐和台銀,這兩家銀行提供的外幣現金種類最多,且換匯價格也比其他民營銀行來得優惠許多,吸引不少旅遊人士前往臨櫃兌換外幣。 \n \n儘管兆豐已經開始公告兌換外幣設限措施,不過台銀表示,目前尚未對過路客採取兌換上限管制措施。 \n \n專家建議,民眾不妨多多利用ATM兌換外幣現鈔,若出國天數較長,需要大筆現鈔,建議還是找平時往來頻繁的存款銀行兌換。 \n

  • 市議員批登革熱疫情「大失控」!中市府強調落實防制機制

    市議員批登革熱疫情「大失控」!中市府強調落實防制機制

    衛福部疾管署29日宣布,全台共有55例登革熱本土的確診個案,以台中25例最多! 市議員蘇柏興30日痛批說,台中現已超越新北成為全台灣案例最多城市;疫情從大里擴散到太平、東區等,市府的「防疫線」潰堤,如果「遍地開花式」擴散,連花博都會受到影響。 \n \n 台中市政府表示,市府持續落實各項登革熱防治機制,防治中心也密切開會,與中央保持聯繫,並有各專家進駐,全面防堵疫情擴散;目前已送出73例送檢,經疾管署確認有25例為確診病例,多來自大里區的開心農場、內新市場,屬同一波群聚感染,擁有良好控制區。 \n \n 市議員蘇柏興、李中、楊正中、張瀞分、李榮鴻、張廖乃綸、陳政顯、賴義鍠30日舉行記者會,呼籲市長林佳龍不要只忙選舉,不顧市民健康。蘇柏興說,台中大里東昇里「開心農場」從8月20日確診出登革熱病例,至今已經超過一周,但市府衛生局和環保局祭出噴藥等措施,並未控制疫情,反而愈演愈烈,顯見防疫措施大有問題。 \n \n 蘇柏興指出,前市長胡志強任內,登革熱有1、2例就很快控制住,林佳龍執政卻一發不可收拾,後果令人擔心。楊正中拿出手機,秀出市府發的宣傳指台中市的登革熱疫情不嚴重,如果散發不實謠言有罰責;痛批龍市府團隊淪為選舉機器,不管疫情,荒唐至極。 \n \n 「台中要辦花博,登革熱不控制,觀光客敢來嗎?」張瀞分說,市府花86億辦花博,到台北、宜蘭甚至跑到日本東京做宣傳,如果登革熱疫情擴散,花再多錢宣傳也白搭。廖乃綸議員指出,台中空汙沒做好,萬一登革熱又氾濫,林市長標榜台中是宜居城市將成空談。 \n \n 衛生局說,最近網路謠傳登革熱病例只要病毒造成全身出血,死亡率「達50~95%」,此為嚴重不實資訊,典型登革熱致死率低於1%,登革出血熱只要早期診斷並加以適當治療,死亡率也低於1%。依據傳染病防治法規定,散布傳染病疫情謠言恐有觸法疑慮。

  • 賴揆指示6都警局長查察賄選、防制暴力 確保年底九合一選舉順利完成

    行政院長賴清德今天主持「107年第4次治安會報」時表示,年底9合1選舉選務及維安工作的困難度高,為確保選舉順利完成,請中選會與內政部警政署密切協調聯繫,此外,賴揆也指示6都警察局長,年底選舉競爭激烈,務必要全力以赴,在地方要因地、因案制宜,不僅查察賄選,也要打擊組織犯罪、制止暴力,讓年底選舉公平舉行,順利完成。 \n \n內政部在治安會報中提報「警察機關打擊黑道幫派執行情形與策進」與「107年地方公職人員選舉治安維護整備工作報告」,法務部提報「107年地方公職人員選舉查察賄選及防制暴力工作報告」。 \n \n \n賴揆在聽取「警察機關打擊黑道幫派執行情形與策進」報告後表示,為防制幫派分子擾亂社會治安及介入年底地方選舉,請內政部掌握幫派介入選舉情資,落實辦理各項防制作為,並請台灣高等檢察署持續協調統合檢警打擊能量,持續防制幫派假藉政黨名義,或以暴力、賄選手段介入選舉。 \n \n \n賴揆在會中也宣示將打擊幫派犯罪列為今年下半年治安工作首要任務,建立並應用檢警情資、情蒐聯繫通報平台,以及反毒、查賄通報網,聚焦打擊幕後滋事者,使其儘速到案,以展現查賄防暴、淨化選舉之效,請相關部會與各級單位務必全力以赴。 \n \n \n針對「107年地方公職人員選舉治安維護整備工作報告」與「107年地方公職人員選舉查察賄選及防制暴力工作報告」,賴揆表示,面對各界對於杜絕賄選、選賢與能的高度期待,攸關我國民主政治長遠發展,檢、警、調、廉政、政風機關均應全力投入選舉查察工作。 \n \n \n賴揆強調,近日(8月27日至31日)為年底地方公職人員選舉候選人登記日,年底選舉激烈,選舉治安整肅工作必須做好萬全準備,請內政部警政署全力做好治安維護工作,並積極配合查察賄選相關事宜,確保選舉順利進行。

  • 防洗錢第三輪相互評鑑  洗防辦誓言:爭取最佳成績

    防洗錢第三輪相互評鑑 洗防辦誓言:爭取最佳成績

    「亞太防制洗錢組織」(Asia/Pacific Group on Money Laundering,APG)第三輪相互評鑑11月5日將在台舉行。在相互評鑑前,評鑑團安排會前會(Pre-ME),掌握台灣在今年上半年提交相關書面報告內容,以利11月的實地評鑑順利進行。行政院洗錢防制辦公室今天表示,將破釜沈舟為台灣爭取評鑑最佳成績。 \n \n洗防辦表示,會前會於8月28日到31日在香格里拉台北遠東國際大飯店舉行,洗防辦及20個部會、37個局、處、署的官員,共約300人接受APG評鑑團面訪。各部會已籌備1年餘,將努力爭取評鑑團的最佳印象,奠定11月現地評鑑的好基礎。 \n \n洗防辦指出,APG大陣仗安排我國第三輪評鑑團共9位評鑑員,分別來自澳洲、泰國、南韓、印尼、美國、巴基斯坦及孟加拉等不同國家,在金融、執法與資恐等領域都學有專精,經驗豐富。此次會前會將有6人與會,其中APG的Michelle Harwood於去年12月初曾來台進行模擬評鑑,對台灣全體總動員準備相互評鑑印象深刻。 \n \n洗防辦說,台灣以破釜沈舟的決心,籌備第三輪相互評鑑,並已動員公、私部門龐大人力,召開修法、執法與監理相互評鑑等上百場有關會議,參與人數超過上萬人,期望為台灣爭取評鑑最佳成績,齊心塑造金流透明、金融穩健的永續環境,為台灣重新爭取金流透明的國際信譽。

  • 《金融》ACG評鑑會前會,台近300人參與

    《金融》ACG評鑑會前會,台近300人參與

    行政院洗錢防制辦公室今(29)日表示,亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑將於11月5日在台登場,評鑑團自昨(28)日起連4天舉行事前準備會議(Pre-ME),台灣代表隊共約300人接受面訪,將努力爭取最佳印象,奠定11月現地評鑑的好基礎。 \n \n洗防辦說明,亞太防制洗錢組織評鑑團安排事前準備會議(Pre-ME),就我國上半年提交相關書面報告內容,藉由面訪掌握架構與制度,以利於11月實地評鑑順利進行。在第三輪評鑑的9位評鑑原中,此次會前會將有6人與會。 \n \n洗防辦指出,此次APG評鑑團成員分別來自澳洲、泰國、南韓、印尼、美國、巴基斯坦及孟加拉等國,在金融、執法與資恐等領域皆學有專精,經驗豐富。其中,Michelle Harwood去年12月初曾來台進行模擬評鑑,對台灣全體總動員準備相互評鑑印象深刻。 \n \n洗防辦表示,此次包括該辦公室及多達20個部會與37個局、處、署官員,共約300人接受APG評鑑團會前會面訪。台灣以破釜沈舟決心籌備第三輪相互評鑑,動員參與人數超過上萬名,期望為台灣爭取評鑑最佳成績,重新爭取金流透明的國際信譽。

  • 防制洗錢打擊資恐 中信金總動員

    防制洗錢打擊資恐 中信金總動員

     持續深化防制洗錢與打擊資恐之意識,中國信託金控昨日由董事長顏文隆偕同金控及銀行董事、獨立董事以及各子公司高階主管逾300人出席「防制洗錢與打擊資恐」教育訓練,將洗錢防制與打擊資恐導入企業文化。 \n 本次訓練著重美國聯邦法制與金融科技之反洗錢監理現況,協助所有與會主管因應科技創新時代來臨,及早養成接軌國際監理規範之必備能力及專業知識。 \n 行政院5月首次公告「國家洗錢及資恐風險評估報告」,讓銀行能瞭解本國主要面臨之洗錢及資恐威脅。因此,本次中信金控「防制洗錢與打擊資恐」教育訓練,特別邀請臺灣新北地方檢察署檢察官李秉錡,就常見的洗錢前置犯罪類型進行案例分析,深入說明銀行在洗錢防制之角色。 \n 此外,中信金控為強化對海外分支機構監理的國際視野,掌握金融科技特點,也安排國立交通大學科技法律研究所特聘教授林志潔博士,講授美國聯邦反洗錢法制重點及金融科技對洗錢防制工作的挑戰。 \n 中信金控近年來定期辦理教育訓練,內容主題包含洗錢防制及資恐防制相關法令、洗錢及資恐趨勢及案例、洗錢防制法對高階管理人員的要求及國家風險評估對金融機構之影響等,透過董事及高階主管的帶領,全力為今年11月即將到來的亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑做最好的準備。 \n 今年5月,中國信託銀行南部某分行客戶至分行辦理業務,因神色慌張不安,分行警衛細心探詢客戶需求,得知客戶欲將帳戶內金額全數匯出,心事重重的模樣讓警衛擔心客戶聽從詐騙集團之誘導,主動委請警方共同勸說,期間警衛不時安撫客戶的情緒,查證後證實此為詐騙集團之騙局。2018年至今,中國信託協助警方及調查局辦理反詐騙及防洗錢之案件累計已超過50件,為防制不法盡一分心力。

  • 《經濟》強化空污防制,賴清德:加速子法修訂

    行政院長賴清德昨(21)日主持第19次「加速投資台灣專案會議」,指出空氣污染防制法修正通過後,許多工作尚須配合子法修正才能推動,請環保署後續加速修訂相關子法,並加強進度管控與溝通宣傳,以利地方主管機關執行及業者遵循。 \n \n賴清德會中聽取環保署「空氣污染防制行動方案檢討」報告,表示空氣、太陽和水是生命3要素,空氣品質攸關民眾健康、為民眾關心的切身議題,政府責無旁貸、必須全力解決,請各部會群策群力,持續落實空氣污染防制方案,一起改善台灣空污問題。 \n \n賴清德要求各部會務必慎重其事、落實執行各項空污防制行動方案措施,並請各部會首長及地方政府加強對外溝通說明相關政策,應避免造成不必要的誤解,務請將正確訊息傳達給社會大眾,以期政策推動更為順利。 \n \n環保署表示,經密集邀集相關部會研議協商後,去年12月21日提出「空氣污染防制行動方案」,提出2019年空污紅害減半、2030年新購公務車輛及公共運輸大巴士全面電動化、2035年新售機車全面電動化、2040年新售汽車全面電動化等具體推動目標。 \n \n環保署指出,「空氣污染防制法」修正條文已於8月公布實施,主要修正重點包括加強空氣品質維護管理、提升固定污染源管制力道、增加移動污染源管制措施、加重罰則、建立不法利益追繳,以及鼓勵員工檢舉不法等,以有效防制空氣污染、維護國民健康。

  • 洗錢防制評鑑11月上陣 兩大公會攜手應戰

    洗錢防制評鑑11月上陣 兩大公會攜手應戰

    亞太防制洗錢組(APG)將於今年11月5日至16日對台灣進行第3輪的相互評鑑,銀行公會與信託公會今(21)日攜手協助國銀備戰,共同舉辦國際研討會邀請國際金融機構防制洗錢專門講師來台,還針對防制洗錢實務及APG評鑑提供「考古題」給國銀分享。 \n \n 銀行局組長蔡明宏致詞時指出,金融業的洗錢防制簡單來說就是要做好RBA(進行風險評估及採行風險基礎方法)及CDD(客戶盡職審查),明確訂定防制洗錢及打擊資恐的控管措施並持續有效的執行,將洗錢防制工作內化為金融業的重要任務。 \n \n 信託公會秘書長呂蕙容致詞時表示,今年我國已發布了國家洗錢及資恐風險評估報告,對銀行業和信託業來說,這份報告的意義在於瞭解我們行業的固有風險,認識容易被犯罪利用的高威脅業務,並據此把相關的客戶、產品、地域及服務管道等項目納入評估控管,對可疑表徵與樣態及時辨識並提出警示。 \n \n 呂蕙容進一步說明,儘管國內信託業在國家風險評估報告中列為低風險行業,然而在信託架構下的實質受益人辨識、資金來源審查,甚至公益信託的防制洗錢,以及金融機構在面對多層次法人控股企業的實質受益人辨識等,仍需從實務作業累積經驗。信託公會辦理研討會引進國際經驗,期許業者在應對APG關於信託業防制洗錢的作業,更能妥適的回應與掌握,爭取評鑑佳績。 \n \n 與會講師余力平在分享APG評鑑經驗時強調,金融機構對自我的理解和評估非常重要,包含自我風險與抵減措施強弱項的認識、可以識別和處理更高風險客戶/業務關係/交易/產品/國家的措施、確定違規行為的性質和採取的補救措施、防制失敗的例子等。 \n \n此外針對金融機構防制洗錢的遵守情形及有效性的證據,包括提交可疑交易報告數量及具有關聯價值數量的比例、提交報告前分析可疑交易所花費的平均時間、因客戶審查資訊不完整而被拒絕的比例等,都是過往評鑑問答的參考題目

  • 馬路隨機「揩油」詐騙  男子重施故計遭逮

    馬路隨機「揩油」詐騙 男子重施故計遭逮

    北市信義警分局本月初接獲民眾報案指稱,有一名男子騎車在路上隨機攔阻汽車駕駛,以借錢加油的名行進行詐騙,分局通報員警加強防制,15日上午7時許,員警在執行交通疏導勤務時,發現54歲黃姓男子又故技重施,遂上前盤查。詢後,全案依詐欺罪嫌移送法辦。 \n \n民眾表示,之前在基隆路及信義路口等,發現一名男子騎乘機車,利用上下班尖峰時段駕駛人停等紅燈之際,隨機流竄於車道中敲打他人車窗,宣稱機車急需加油,但忘卻攜帶錢包,求助汽車駕駛給予協助,部分被害人掏錢交付後離去。 \n \n分局獲報後,立即全面通報各所、隊員警執勤時,落實防制這類不法行為,員警上午發現洪男食髓知味重施故計,遂立即上前攔阻,並初步勘查洪男騎乘的機車,發現油量充足,僅是儀表板故障,警詢時洪男矢口否認不法犯行,辯稱是在問路,但被害人指證歷歷,讓他無從狡辯。

  • 專家傳真-洗錢防制與打擊資恐 任重而道遠

    專家傳真-洗錢防制與打擊資恐 任重而道遠

     為求台灣的洗防反恐制度能與世界接軌,降低成為洗錢和資恐溫床的風險,及通過今年11月亞太防制洗錢組織的相互評鑑,避免被評為洗錢防制打擊資恐有缺失而須加強追蹤,造成國家企業人民的重大損失,公私部門無不卯足全力完備相關法令、進行相關風險評估,及建立風險控管機制。在開過無數各類大小型會議,舉辦過不計其數的教育訓練,動員所有可利用的人力物力,我國防制洗錢打擊資恐的機制,已達一定水平與規模。 \n 在此過程中,政府機關、金融機構及指定之非金融事業或人員,重新學習了國際洗防反恐標準、建立重視洗防反恐的觀念,並完成了首次國家風險評估。從今年8月底選出受評鑑對象,到11月的實地評鑑前,將進入最後衝刺的準備階段,為了國家的榮譽及利益,相關單位和人員所承受的壓力,不可謂不大矣。 \n 或有觀望是否會被選為受評鑑對象,或有認為在今年年底評鑑過後警報即會解除,但須意識到,相關洗防與反恐的國際標準已納入我國法令,且參酌法務部7月19日公告的洗錢防制法修正草案,金融機構和指定之非金融事業或人員,應依洗錢及資恐風險及業務規模建立洗錢防制內部控制與稽核制度,加上金管會要求強化法遵功能,將防制洗錢及打擊資恐列為監理重點,並提高裁罰強度,業者切莫掉以輕心。 \n 目前實務上面臨到最大的困難與挑戰是,如何取得和驗證認識客戶(包括實質受益人) 所需的資料,如何將抽象的法令要求和難懂的風險管理概念,融入業者的日常運作中,如何能充分掌握業者所面臨的洗錢威脅和本身弱點,並與今年5月2日行政院發布的國家洗錢資恐風險作連結,及如何能完整闡述就其所面臨威脅而產生的風險和其弱點,已依FATF 40項建議,採取辨識、評估、抵減和控管等作為。 \n 首先,本次公司法修正,未將國際規範的實質受益人定義入法,錯失我國提升交易透明度和洗防功能的大好機會,也為年底相互評鑑能否順利通過埋下了不確定的因子。目前業者進行洗錢防制客戶盡職調查,只能請客戶提供相關訊息,透過各類徵信管道(如聯徵中心、關貿、財金中心)或公開訊息(如財報、網路或公開資訊觀測站),從交易面和金流面找出幕後實質受益人,並於必要時依規定向調查局通報。 \n 當長期等待能透過公司法修正獲得實質受益人資訊的希望落空,若在本次洗錢防制法修正時,能明文要求與金融機構及指定之非金融事業或人員交易之人,有義務提出法令要求客戶盡職調查的資訊與文件,以供辨識與驗證,並提高法源位階,明定金融機構等在未獲得足夠資訊佐證前,得拒絕交易(此為交易人未履行義務時的唯一法律效果),並以此對國人加強宣導,對金融機構等業者而言,就洗防工作之推動,應有所助益。 \n 其次,就如何落實洗防風險管理,風險管理首重辨識、其後為評估、抵減和控管。辨識風險的方法不外乎政策法規分析法、問卷/制式表格法、流程圖分析法、財務報表分析法、實地查核法(與實際操作人員面談)、審閱紀錄與檔案或求助專家法等。就各類風險(客戶、地域、商品/服務、交易、通路) 的辨識,以上述方法交互彈性使用,才能精確地找出真正風險,再按風險高低設計有效的抵減措施,規避或移轉剩餘風險。 \n 此外,為提高洗防反恐風險辨識和評估的正確性,相關資料庫(database) 的建立必須能將資料(data) 在特定參數設定下,即時或定期轉換成具有攸關性和品質之資訊(information),以量化後的數據作為風險抵減、控管、說明和申報的依據。 \n 最後,提醒相關單位及人員在從事風險管理時,應避免見樹不見林,除以科學的方式找出管理風險外,亦須從人性出發,學習分析洗錢資恐者的目的、手法和利益所在,在有限的資源中,以最有效率的方式,降低國家、社會和企業風險,追求永續的發展。洗錢防制與打擊資恐,任重而道遠。

  • 僅剩歐洲分行最後一塊拚圖 兆豐洗錢防制 年底全球串連

     兆豐銀推進洗錢防制再造工程馬不停蹄,繼美國、亞洲地區海外分行完成全球統一標準的「全球洗錢防制系統」介接之後,據了解兆豐銀已進入最後的第三階段,將在今年底之前完成對歐洲包括倫敦、巴黎、阿姆斯特丹等三家分行的洗錢防制系統介接。 \n 而時值歐盟推出的GDPR(General Data Protection Regulation)全面上路,兆豐銀高層對此表示,在推動歐洲3家分行比照兆豐總行及美國、亞洲等海外分行建置同樣標準規格的洗錢防制系統時,也會一併檢視兆豐銀所布建的總行及全體海外分行一體適用的洗錢防制全球化系統,是否和GDPR的所有規範相容,對此兆豐銀總行已責成上述三家歐洲分行進行評估。 \n 據了解,兆豐銀對於歐洲3家分行與「全球洗錢防制系統」的介接相當重視,包括結合相關單位組成專案小組推展該計畫,鎖定找出目前3家歐洲分行在洗錢防制、法遵的規定,和兆豐銀已制定的「全球洗錢防制系統」規格,有哪些差異及如何進行調整。 \n 兆豐銀在2016年8月紐約分行遭NYDFS重罰後,兆豐銀在紐約當地獨立法遵顧問及獨立監督人的建議下,已打造全新洗錢防制系統,及訂定全球性的防制洗錢目標和政策,且上述執行洗錢防制的新方法、規格,不僅適用紐約4家美國分行,連同兆豐銀總行,乃至於其他地區的海外分行,都一體適用。 \n 兆豐銀內部則根據客戶、獲利佔比、業務屬性等三大類來計算各海外分行的相關風險係數,並作為分階段執行的依據,希望最終目標能作到兆豐銀國內及海外全體分行,都能以同一套符合國際最新趨勢的管理規格來執行洗錢防制,讓全體海外分行都能與兆豐所制定的「全球防制洗錢目標和政策」接軌,現在位列第三階段執行的歐洲三分行,可說是兆豐銀完成「全球洗錢防制系統」布建的「最後一塊拚圖」。

  • 本土登革熱襲台!漁港防制「巡、倒、清、刷」

    本土登革熱襲台!漁港防制「巡、倒、清、刷」

    本土登革熱全台拉警報!除雙北高雄外,嘉義縣也有確定病例!特別現在正值暑假,居家環境清潔不可不慎!除社區、農村、漁港都需謹記四大訣竅「巡、倒、清、刷」的方式,疾管署提醒,登革熱是全台都有可能發生的傳染病,民眾要有防蚊警戒。 \n \n防治登革熱,漁港總動員,新北市政府漁業及漁港事業管理處為防堵登革熱疫情,於本月8日由各漁港管理員就本市轄管28處漁港進行巡查,並通知漁會及漁民注意漁港範圍及魚市內的環境衛生。 \n \n \n漁業處表示,防治登革熱,不是一天兩天的事,只要發現有積水容器就一定要將水倒光,並將容器予以倒置,不必要的容器直接丟棄,港域內水溝部分也請漁會協助疏清,期徹底消滅病媒蚊孳生;同時也請各區漁會通知漁民,須多加注意自家及漁船上儲水容器的清理及水溝等環境清潔。 \n \n並請漁民遵守清除孳生源四大訣竅「巡、倒、清、刷」的方式,徹底將病媒蚊阻絕於漁港之外;除此之外,針對觀光遊憩興盛的淡水漁人碼頭及富基魚市,也在8日完成水溝清理與藥劑噴灑,使病媒蚊沒有生存空間無所遁形,讓民眾放心到漁港觀光遊憩。

  • 展現決心 鼓山分局舉辦查察賄選防制暴力座談會

    展現決心 鼓山分局舉辦查察賄選防制暴力座談會

    為端正選風,高雄地檢署與高巿警鼓山分局6日舉辦「107年地方公職人員選舉查察賄選及防制暴力座談會」,由分局長葉錫山說明查賄、防制暴力介入選舉的決心,雄檢主任檢察官洪瑞芬也率檢察官朱振飛就檢警全面布建防制賄選等相關措施交換意見。 \n \n葉錫山說,賄選常見型態有6種,包括現金買票、招待旅遊、致贈禮品、舉辦餐會、幽靈人口及暴力介入選舉。警察機關因應做法包括查察賄選及反賄選宣導,查賄部分主要以掃蕩地下賭盤及防制暴力介入。 \n \n洪瑞芬強調,檢方對於賄選情資提供者的身分保護非常嚴密,賄選獎金發放以來,從沒有身分走漏情事發生,各檢舉人也都能順利領到檢舉獎金。 \n \n鼓山分局為展現查賄決心,已舉辦多場治安座談會,要讓民眾知道「黑金」不是真金,而是會造成選舉不公,政治不清廉,民眾只有不賣票,且勇於檢舉買票劣行,才能維護選舉公平環境。

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