搜尋結果

以下是含有防制的搜尋結果,共989

  • 四腳錢勿亂跑 台商資金回流恐設專戶控管

    台商資金返台將祭「租稅特赦」,但恐須專款專戶控管。金管會主委顧立雄22日表示,台商資金返台政策未完全確定,但一定會符合國際防制洗錢相關規範,同時資金回流不能讓他「亂竄」,將規劃透過金融機構設專戶控管。 \n \n 綠營立委倡議「促進境外資金回國投資特別條例」,行政院也將跨部會討論,顧立雄說這分三大面向,一是租稅特赦部分,將由財政部主導規畫,二是防制洗錢部分,正值11月5日亞太防制洗錢組織(APG)將來台實地評鑑,對自願性租稅遵從(VTC)都會關注,所以強調台灣此政策仍未定案,但即便定案,也都會符合國際防制洗錢等相關準繩與規範。 \n \n 三是資金回流不能讓其在台灣亂竄,如去炒房等,因此會考慮設銀行專戶控管,且投資標的目前仍在跨部會規劃中。

  • 台商資金回流重三大面向 可能專戶管控「亂竄」

    立委提出要設「促進境外資金回國投資特別條例」,金管會主委顧立雄表示,這個議題有三大面向,包括租稅特赦、洗錢防制原則,以及資金回來後不能讓它「亂竄」。在亞太防制洗錢組織(APG)將來台評鑑之際,顧立雄強調,符合國際洗防原則是最重要的,另外也不排除設專戶管控資金「亂竄」。 \n \n顧立雄今(22)日到立法院財政委員會備詢,有立委提到「促進境外資金回國投資特別條例」,顧會中受訪時指出,台商資金回流議題,分三大面向,其一是租稅減免部分怎麼規劃,這由財政部主政。 \n \n第二,是要合乎APG和國際防制洗錢金融行動小組(FATF)綱領,顧立雄表示,有關自願性租稅遵從(VTC)計劃的都要符合APG和FATF相關原則,不能用境外資金議題規避洗防;他強調,目前政策還不具體,不過可以保證,未來政策定案,也完全不能排除洗錢防制的要求,一定會符合。 \n \n第三則是資金流向,顧立雄認為,台灣資金不缺,台商資金回來,不能讓其「亂竄」,而導引就要透過金融體系來控管,例如設專戶管控資金不是回來炒房等,這還要研議。顧立雄表示,至於要引導到哪方面投資,仍在跨部會討論階段。

  • 洗錢防制觀念 全民需知

     中華民國證券公會副組長戴春梅說,在2017年6月28日全新的洗錢防制法上路之後,跟證券和期貨市場最直接相關的議題,就是投資人在買賣證券之前的開戶程序,必須由券商進行資格審查,避免成為人頭帳戶,觸犯洗錢法令。 \n 2018年投資新趨勢系列講座高雄場,中華民國證券公會副組長戴春梅以「您需要了解的洗錢防制觀念」為題演講,她指出,近年來因為國際洗錢與資恐事件頻傳,我國從2007年以來,洗錢防制法規仍有不足之處,而且,今(2018)年11月將進行第三輪評鑑,加上國內人頭型犯罪型態、人肉運鈔、吸金案件、以及跨境電信詐欺案層出,為了斷絕罪犯金流、遏止犯罪發生、以及追查犯罪利得,全新的洗錢防制法在2017年6月28日全新上路。 \n 她說,洗錢防制法未來將可提升洗錢犯罪追訴的可能性、建立透明化金流軌跡、增強我國洗錢防制體制、以及強化國際合作,因此,國內投資人在開立證券、期貨或基金帳戶時,證券商、期貨商或投信投顧業者,必須根據洗錢防制法第5條規定,跟銀行一樣,須以風險為基礎,進行客戶審查及留存相關資料,並透過認識客戶的程序,了解有沒有被作為洗錢犯罪管道的風險。 \n 戴春梅表示,如果開立公司帳戶,必須提供公司登記證照、公司章程、董事會議紀錄等一般的公司證明文件,並提供該公司的實質受益人資料,所謂的實質受益人是指,對公司客戶具有最終有權或控制權的自然人,例如持有法人股份或資本超過25%,或是透過其它方式對法人行使控制權的自然人。

  • 在海上賣油給北韓 油商、船東違反資恐防制法30萬交保

    在海上賣油給北韓 油商、船東違反資恐防制法30萬交保

    從事海上販油溫姓油商今年4月間涉嫌以不實報單,於公油駁油給北韓,由於駁油對象今年3月被法務部公告為聯合國制裁對象,溫男及黃姓船東因違反資恐防制法各以30萬及3萬元交保,這也是高雄地檢署首度祭出資恐防制法。 \n \n在新竹從事海上販油47歲溫男,今年4月間透過紙上境外公司,與身兼油品仲介的台灣「上元堡輪」吳姓船東代表,以及黃姓船東接觸,事後以不實報單資料,名義上出口油品到菲律賓,卻是從高雄港運油到公海駁油給北韓的「白馬輪」。 \n \n檢調蒐證後,10月11日發動搜索,溫男於15日自行到案,辯稱不知駁油的對象是北韓,但檢方根據法務部今年3月底已公告受聯合國制裁的名單,認定溫男等3人違反資恐防制法,溫男聲押後法官裁定30萬元交保,黃男被檢方以3萬元交保,吳男請回。

  • 《金融》銀行強化洗錢防制,金管會:高風險地區均較嚴謹

    《金融》銀行強化洗錢防制,金管會:高風險地區均較嚴謹

    對於媒體報導銀行對中國大陸跨境匯款交易加強審查,金管會對此說明,金融機構針對國家風險評估報告(NRA)揭示的前5大犯罪所得流出入國家地區,均會較嚴謹評估防制洗錢資恐風險,綜合考量相關交易風險後才決議是否需加強審查,並非特別針對中國大陸。 \n \n銀行局副局長莊琇媛表示,為強化防制洗錢效能,國際標準要求各國應進行國家洗錢及資恐風險評估,並針對所辨識風險,採取適當抵減措施。而台灣的國家風險評估報告(NRA)已於5月2日發布,並揭露相關風險評估結果。 \n \n據NAR評估結果顯示,台灣犯罪所得流出的前5大國家地區,分別為中國大陸、香港、澳門、馬來西亞,菲律賓、印尼及越南3者並列第5。而犯罪所得流入的前5大國家地區,則分別為中國大陸、香港、澳門、越南及菲律賓。 \n \n而洗錢弱點辨識結果亦指出,台灣環境民主自由、地理位置上鄰近高風險與受關注國家、金融與經貿發展活絡頻繁、且民間消費現金使用程度高,均可能被濫用於洗錢活動。各產業部門活動往來的前5大國家地區,分別為香港、美國、日本、中國大陸、新加坡。 \n \n莊琇媛指出,金融機構針對上述地區的客戶資金往來,均會以較嚴謹措施評估抵減洗錢與資恐相關風險,但是否對個別交易強化審查,仍會綜合考量客戶背景及日常交易模式等因素,依據風險基礎原則執行相關管控措施,不代表上述地區所有資金往來都會加強審查。 \n \n莊琇媛強調,銀行審查客戶資金往來,主要考量相關交易風險,並非針對中國大陸。目前銀行針對異常交易或較高風險的客戶及業務,執行妥適對應管控措施時,若客戶配合完成客戶盡職審查、或對金流提出合理說明,並不會影響相關服務或交易進行。

  • 防制洗錢評鑑 郭明鑑:代表國家隊有信心

    亞太防制洗錢組織(APG)5日將來台進行評鑑,國家隊代表名單陸續出爐。國泰世華銀行董事長郭明鑑16日證實自家銀行是「國家隊」推薦名單,受評「當然有信心」,但就是要看APG是否接受此名單,另外兄弟公司國泰人壽亦是壽險組代表名單。 \n \n國泰世華銀受評時將由總經理李偉正率領法遵相關單位受評,郭明鑑亦表示,防制洗錢是全球性的,不會只針對某一國家,同時網路犯罪及金融詐騙日亦複雜,了解客戶亦是必要的。 \n \n至於美國貿易摩擦是否會造成金融風暴及金融機構損失?郭明鑑表示,這問題太大不是他能回答,但國泰金有密切注意相關波動及變化,尤其是一些新興國家幣值波動,但就他了解國泰人壽的投資對這些地方部位較少,至於國泰世華銀雖布局遍布東南亞及大陸、香港,投資風險僅限資本金,但目前放款步調仍是正常。

  • 洗錢防制評鑑 傳中信、國泰受評

     台灣接受洗錢防制第三輪相互評鑑,下月5日即將開始「實地評鑑」,目前傳出中信銀、國泰世華銀都將受評,對此,金管會表示,已向洗防辦遞出「建議受評名單」,即在各業中具顯著性、重要性及代表性的機構,但評鑑團仍未確定最後名單,且可能會現場增加受評機構。 \n 金融業者透露,現在傳出因為銀行是防制洗錢最重要的機構,因此銀行部分可能會有四到六家受評,若以重要性及代表性等來看,中信銀、國泰世華銀等大型民營銀行的確可能是金管會推薦名單,另外公股的兆豐銀行、台灣銀行、華南銀行與第一銀行等也可能入選,各家銀行目前都在積極打聽名單,以便及早準備。 \n 據了解,亞太洗錢防制組織(APG)的評鑑團預計11月5日開始,在台展開為期十天的實地評鑑,包括政府官員、檢察官、律師、會計師、銀行、壽險、證券、期貨、票券、信託、電子支付、信合社、農會、電子支付、不動產經紀、記帳士等,都會受評,一家單位可能為時一小時。 \n 這次是台灣第三次接受APG評鑑,但前二次多為檢視法規面,這次是新的受評方式,要看各國每一個單位如何落實防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的40建議,依據洗防辦公布的時程表,11月實地評鑑後會有初評結果出爐,明年3月還有面對面會議,台灣可提出新證據爭取加分,最後是APG會在7月會員大會公布台灣評鑑結果。 \n 金管會表示,最後會有11項評鑑結論,要看台灣是顯著遵守、中等或低等,再依評鑑最終結果分為一般追蹤名單、加強追蹤名單。若被分入加強追蹤,被發現有追蹤成效不彰的情形,就會再被轉入審查名單進行更強化的追蹤觀察,再不改善,就會有相應制裁。但只要轉入審查名單或制裁名單,都會影響國人及國內金融機構海外投資或海外業務,衝擊極大。 \n 金融機構目前都很「害怕」會有現場抽檢名單,即在既定受檢名單以外,評鑑團會有額外想看的單位,金管會表示,只要被抽中的單位應該可以多帶一些第一線的人員,全力協助受評,高層主管負責回答機構防制洗錢的文化,實際操作人員則負責回答落實情況。

  • 《金融》一銀:全面性強化洗錢防制,無針對性嚴查

    《金融》一銀:全面性強化洗錢防制,無針對性嚴查

    針對藍營立委批評泛公股銀行嚴審台商兩岸金流,具高度針對性,第一金(2892)旗下一銀發布聲明澄清,因與中國大陸加計港澳的跨行匯款交易金額占比近4成,故檢視筆數相對較多,但強調僅要求具可疑表徵的案件提供交易文件,未特別對中國大陸或台商嚴格審查。 \n \n一銀表示,因應防制洗錢及打擊資恐國際趨勢,以及亞太防制洗錢組織(APG)11月將來台進行第三輪相互評鑑,為符合相關法規並接軌國際,一銀針對防制洗錢及打擊資恐系統功能進行優化、新增部分相關強化措施。 \n \n而在日常業務作業上,一銀澄清,對於客戶經常性、正常性的交易,僅做系統例行交易檢視,並未要求交易文件,針對有可疑交易表徵的案件,才會徵取相關交易文件與憑證作為查核,並未要求所有交易均提供文件。 \n \n一銀指出,根據過往經驗,該行與中國大陸跨境匯款交易金額占比約2成,加計港澳合計則接近4成,故對中國大陸跨境匯款交易檢視筆數亦相對較多,強調為全面性進行防制洗錢及打擊資恐相關作業與強化措施,並非特別針對中國大陸或台商進行嚴格審查。

  • 每年超過1萬台人死於日菸 民團批:日本霸凌!

    每年超過1萬台人死於日菸 民團批:日本霸凌!

    傑太日菸本月初被踢爆竄改菸盒日期,卻僅遭罰3萬元,引發熱議。董氏基金會今(11日)指出,台南市政府並未盡到地方父母官的責任,呼籲立委吳焜裕將《菸害防制法》列入議程,儘早修法。醫界菸害防制聯盟痛批日本霸凌,不僅欺負慰安婦,也以菸品殘害國人,造成每年超過1萬台灣人死於日菸的慘象。 \n \n「台南市政府給了那麼一大塊土地,當初說得振振有詞的反菸不反商,等到傑太日菸變造煙盒日期時,卻只罰3萬塊錢!」董氏基金會執行長姚思遠抨擊,3萬塊等於不到30條七星菸,台南市政府卻說已盡地方父母官的責任。《菸害防制法》已有11年未修,姚思遠呼籲勿讓台灣的底線繼續沈淪。 \n \n日本在台灣享有最大的菸品市場,佔40%以上,而每年死於菸害的民眾中,日菸的致死數就佔了3分之1。醫界菸害防制聯盟發起人溫啟邦表示,民眾每月花數千元買菸,政府卻給菸商折扣、退菸稅、支付健保費,放任菸商對民眾的屠殺。 \n \n根據世界衛生組織(WHO)首推的菸害防制政策,菸品容器應印製85%的警示圖文,並採素面包裝。反觀他國,如印度、泰國、香港等,菸盒上的警示圖文面積都介於80-90%,台灣卻僅有35%,相對「溫和」。姚思遠表示,曾看過菸盒上印著美女微笑,露出髒牙的畫面,若未仔細看還以為只是吃東西弄髒牙齒,警示效果極低。 \n \n消基會董事長遊開雄表示,我國的菸盒警示在全球排名倒數第6,目前英國、愛爾蘭、法國、挪威等國家已陸續實施素面包裝。台灣拒菸聯盟倡議,將警示圖文面積擴大致85%,並採用素面包裝。另倡議禁止新興菸品及加味菸、將適菸年齡提高至20歲、禁止菸商干擾公衛及菸害防制政策、實施室內公共場所全面禁菸。 \n \n吳焜裕今(11日)接收陳情書,對菸害防制聯盟的理念表達認同。他表示,本會期較短,加上選舉導致預算有困難,但仍會盡力協助將《菸害防制法》列入議程。

  • 洗錢防制 期交所教戰

    洗錢防制 期交所教戰

     臺灣期貨交易所於9月下旬舉辦防制洗錢及打擊資恐講座,特別邀請金融監督管理委員會國際業務處王科長湘衡以洗錢防制國際評鑑實務為題講演,目的使期貨業者瞭解倘若被遴選為亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering,簡稱APG)第三輪相互評鑑受評鑑機構時,評鑑過程中應注意重點、如何應對及準備資料。王科長為APG國際評鑑員、我國106年及107參與APG第20屆及21屆年會代表團成員,曾參與對帛琉洗錢防制實地評鑑,具對金融機構實地評鑑之豐富經驗。課程吸引專營期貨商及專營期貨經理事業之董事長、總經理及防制洗錢及打擊資恐業務相關人員共60餘人參加。 \n 臺灣期貨交易所黃總經理炳鈞表示,APG第三輪評鑑結果良窳,將直接影響我國資金匯出入效率、金融機構在海外業務、外國對資金來我國投資控管程度,間接影響我國國際聲譽與地位。

  • 國銀打著洗錢防制來洗劫民眾?顧立雄這麼說

    國銀打著洗錢防制來洗劫民眾?顧立雄這麼說

    立委徐永明今日在財委會質詢金管會主委顧立雄,許多銀行打著洗錢防制之名調漲外匯手續費25%到36%,包括一銀、合庫、彰銀、台企銀、兆豐、台銀、華南都被點名,另外還有民眾調閱信用卡帳單也被收高額費用,顧立雄表示,會去了解合理性。 \n \n顧立雄今赴立法院進行業務報告,報告中強調要加強金融消費者權益保護、落實公平待客原則,徐永明指出,現在許多銀行藉洗錢防制之名進行洗劫民眾之實,外匯手續費的郵電費調漲25%到36%,就調閱信用卡帳單銀行也漫天喊價,每次每月要收100元,一年調閱六次就要600元,但調閱信用卡帳單應該是基本權利,為何要收錢?根本沒有公平待客原則。顧立雄回應,會去了解合理性。 \n \n銀行局局長邱淑貞指出,銀行為了因應洗錢防制上,在設備上的投入有增加,就銀行局了解,許多銀行在手續費上的確有調整,但已要求他們「充分揭露」。

  • 防制空汙 空拍機及紅外線熱顯像儀 暗夜逮烏賊工廠

    防制空汙 空拍機及紅外線熱顯像儀 暗夜逮烏賊工廠

    空氣汙染危害人體健康,南投縣環保局為遏止違法排放,運用空拍機搭載紅外線熱顯像儀,暗夜偵測汙染源一目了然,提升夜間稽查效率,日前,在南崗工業區查獲1家塑膠工廠逕行排放汙染氣體,立即要求停工! \n \n 環保局長方信雄指出,空拍機搭載紅外線熱顯像儀,偵測氣體濃度變化,可讓稽查人員快速、精確找到空氣汙染源,並藉由空拍作業擴大監控範圍,確保汙染熱區周邊居民的生活品質;紅外線熱顯像儀偵測工廠違法排放時,可將熱資訊瞬間視覺化,並以溫度差異的輻射能量,轉換為電訊號顯示影像,確認工廠有沒有違法排放。 \n \n 日前,環保人員在南崗工業區進行夜間空中稽查,發現1家膠帶製造工廠,在製程操作時未經有效收集處理,即逕行違法排放,違反空汙法,立即裁處10萬元以上罰鍰,並要求立即停工,改善後才能重新作業。 \n  \n 方信雄表示,以往夜間稽查工廠,常因視線不佳而影響效率,但近年來,稽查人員運用紅外線熱顯像儀於稽查,已可掌握大部分工廠有無偷排情形,今年更使用空拍機結合熱顯像儀,全面掌握工廠排放現況,業者切勿心存僥倖,必須依法操作並且妥善保養設備,定期檢視運作情形;如果查獲違法排放,將依法嚴懲,絕不寬貸!

  • 立委提開放加熱菸 董氏:執法不利與菸害防制別混談

    立委提開放加熱菸 董氏:執法不利與菸害防制別混談

    許多民眾出國購買加熱式菸品,回國後因定位不明遭到海關查扣,引發權責亂象。無黨籍立委趙正宇日前展開連署提案,欲透過修正《菸害防制法》,將加熱式菸品列為「其他菸品」管理。董氏基金會對此回應,勿將執法不利與菸害防制問題混為一談,為菸商開大門、走大路。 \n \n董氏基金會執行長姚思遠表示,加熱式菸品屬新興菸品,仍未經科學完整檢視其危害程度。目前《菸害防制法》對於「其他菸品」的管制最為寬鬆,若將加熱式菸品歸類於此,恐為菸商開大門、走大路,威脅國人健康。 \n \n董氏基金會表示,傳統紙菸盛行後,造成每年700萬人死於菸害。10年前電子煙上市,因定位模糊、各國法律空窗,加上新穎外觀,創造龐大商機。而各國政府忙於應付電子煙之際,菸商又於2014年底推出模仿3C產品包裝的「加熱非燃燒菸品」,讓各國政府疲於奔命。 \n \n台北榮總家庭醫學部醫師賴志冠表示,加熱式菸品由菸草製成,研究顯示其釋出的尼古丁與揮發性有機物如乙醛、乙酮、丙酮等,濃度接近傳統紙菸,仍具致癌風險。雖然有害物質的暴露減少,但不等於對健康的危害也會降低。 \n \n董氏基金會表示,目前政院版及台灣拒菸聯盟版的「菸害防制法修正草案」,一致朝向「禁止電子煙、加熱式菸品等新興菸品」,兩版本都已完成一讀。 \n \n姚思遠強調,目前澳門、泰國、新加坡、澳洲皆全面禁止電子煙及加熱式菸品,香港則正發動「全面禁止電子煙及其他新菸草產品」聯署。而第一個出產加熱式菸品的美國,至今仍未核准開放。他呼籲台灣政府勿在菸商壓力下,因無知而貿然開放加熱式菸品。 \n \n對此,台灣電子煙產業發展協會秘書長王郁揚表示,泰國日前正考慮講電子煙合法化。而澳洲各省管理方式不一,新南威爾省的雪梨就能使用無尼古丁電子煙。至於香港,政府從6月開始就表態,規管電子煙、加熱菸是最務實的做法。王郁揚認為,台灣應參考更多先進國家的作法,開放此類菸草減害產品,並嚴格禁止未成年民眾使用。

  • 台中空品改善 今年1至9月PM2.5與紫爆天數創8年同期新低

    台中空品改善 今年1至9月PM2.5與紫爆天數創8年同期新低

    根據行政院環保署空品監測站最新數據顯示,今年1至9月PM2.5平均值每立方米19微克,相較去年同期20.5微克更為進步;紫爆日數方面;台中市政府延用嚴格舊標準計算,今年1至9月累計12天,較去年同期少6天,兩大指標也雙雙創下近8年新低紀錄。 \n \n 台中市政府環保局長白智榮表示,目前已進入秋冬空汙好發季節,但台中空氣品質仍持續展現改善成效,9月份空氣品質月均值17.4微克,與去年同期21.4微克改善4微克,顯示市府推動中的各項空汙防制策略已有成效。 \n \n 白智榮說,市府同步管制固定、移動、逸散等3大汙染源。固定汙染源方面,首創生煤管制自治條例,大砍台中火力發電廠500萬噸生煤許可量,杜絕火力全開可能性,也促使中火必須調整生煤用量,以符合市府規定;市府持續推動企業燃油鍋爐汰換為天然氣,此舉可讓PM2.5和硫氧化物排放趨近於零,因成效良好,中央也採納為全國空汙防制策略之一,推廣至其他縣市實施。 \n \n 針對移動汙染源,市府補助汰換老舊二行程機車及柴油車,減少通勤及運輸過程中所產生的近距離排放汙染;逸散汙染部分,則跨局處力推「環保祭祀」,並加強輔導餐飲油煙及營建工地汙染改善,感謝各機關企業、寺廟跟市民朋友的努力,有越來越多人響應空汙減量運動,自主進行汙染改善工程、一爐一香、道路洗掃認養、空品淨化區認養。 \n \n 白智榮表示,受境內外汙染物、東北季風、中央山脈背風面等因素影響,未來仍可能發生空品不良情況,環保局會密切掌握,若環保署台中市各監測站任一站有任一指標汙染物達橘色等級以上,即啟動全市防制措施。 \n \n 白智榮強調,空品不良時,市府防制措施包括:固定汙染源需依照規定自主降載或減排、高汙染汽機車排放管制、裸露地查核、營建工地、餐飲業油煙、道路洗掃及河川揚塵等查核防制措施。另外,針對中火、中龍鋼鐵、正隆紙廠等大型固定汙染源,也協調配合降載減少排放。

  • 死不悔改! 非法吸金代操期貨15億 交保隔天竟繼續洗錢

    死不悔改! 非法吸金代操期貨15億 交保隔天竟繼續洗錢

    享悅財務顧問股份有限公司負責人涉嫌非法吸金高達8千萬元,並經營地下期貨,代操期貨交易保證金15億元,新北地檢署27日傳喚主嫌約談,訊後將楊男限制住居、合夥人魯姓女友、操盤手文女均以100萬元交保,不料其中有成員才剛獲交保,竟又涉嫌轉帳1000萬元,檢方獲報後已啟動洗錢防制機制,緊急扣押成功。 \n \n檢方調查,主嫌楊男原經營挑替創意設計公司,以每年可得最高利息48%、每口8萬3千元為誘因,再以「勝率極高、高額獲利」為噱頭,吸引民眾投資。 \n \n之後楊男繼續成立享悅財務顧問股份有限公司,鼓吹民眾投資期貨,承諾下線人員可獲得些許佣金,讓投資者先「試試水溫」,一年之後再把錢和利息歸還,透過朋友拉朋友的方式,吸引不少投資客上門。 \n \n直到去年五月,受害者拿不回頭資金才得知被騙,楊男和魯女分家,繼續跟25歲文女、王性操盤手等人經營地下期貨,自2015年11月至今年5月,短短一年半,代操期貨交易保證金金額約15億元,初估非法吸金共8千萬逾元。 \n \n新北地檢署26日上午指揮法務部調查局新北市調查處偵辦,查扣登記在文女名下的限量車款賓利GT SPEED、保時捷各一輛,訊後除了主嫌楊男限制住居外,其餘5名共犯皆陸續獲交保。 \n \n不料其中成員才剛獲交保,隔天馬上就想從期貨交易保證金轉帳1000萬元,所幸營業員察覺有異,立即啟動洗錢防制機制,檢察官得知後緊急扣押1000萬元,成功攔阻不法資金移轉。

  • 《味道》製作人遭酒駕撞死 辛曉琪攻蛋前代言酒駕防制

    《味道》製作人遭酒駕撞死 辛曉琪攻蛋前代言酒駕防制

    出道31年的歌手辛曉琪,29日將在台北小巨蛋舉辦《人生若只如初見》演唱會,在攻蛋前夕,辛曉琪受臺灣酒駕防制社會關懷協會之邀,擔任酒駕防制公益宣導大使,更是首位代言藝人。 \n辛曉琪的成名曲、演唱最多次的《味道》,其實藏著一段酒駕悲劇,令她至今痛徹心扉。 \n \n辛曉琪回憶,1995年《味道》發片時,她正在馬來西亞舉行記者會,卻突然接到公司通知,最好的工作夥伴,也是《味道》的製作人楊明煌,下班回到家門口前,被酒駕的汽車高速撞擊,不幸傷重離世,這消息讓她當場崩潰,在後台哭了一個多小時。 \n \n辛曉琪表示,楊明煌在華語樂壇佔有舉足輕重的地位,舉凡她的《味道》、《 說謊的女人》,王菲的《迷》、《天空》,那英的《為你朝思暮想》、《白天不懂夜的黑》,林慧萍的《無情弦》、《走在陽光裡》,黃舒駿的《馬不停蹄的憂傷》、《雁渡寒潭》,張清芳的《加州陽光》、《總以為錯的是你》,周慧敏的《流言》、《盡在不言中》,蔡琴的《新感情舊回憶》等等,皆為楊明煌膾炙人口之作品。卻在1995年3月16日晚上,一場酒駕車禍,奪去最有才華音樂人楊明煌的一生。 \n \n經歷工作夥伴被酒駕身亡的傷痛與遺憾,協會邀請辛曉琪擔任酒駕防制公益宣導大使時,她立即允諾全力支持,並在演場會緊鑼密鼓籌備過程中,特地撥空拍攝公益宣導片。 \n \n臺灣酒駕防制社會關懷協會理事長陳敏香,同時也為不幸被酒駕身亡的台大醫師曾御慈的母親,特地到拍攝現場向辛曉琪致意時,辛曉琪眼眶立刻泛紅,因為見到這位被酒駕而失去女兒的母親,她的心情宛如回到23年前製作人楊明煌被酒駕離世的那個時空,感到無比心痛與不捨。 \n \n辛曉琪偷偷拭去了眼淚,向陳敏香加油打氣:「對於理事長的堅強,內心非常敬佩與感動,能夠投入防酒駕公益宣導,更是義不容辭。」並特地寫下:「珍惜生命 ,請勿酒駕」呼籲國人,為酒駕防制共同努力。 \n \n陳敏香感謝辛曉琪的拋磚引玉,也企盼帶動更多人投入酒駕防制宣導,也呼籲國人,關懷身邊所有的親友,酒前酒後都不開車,更要協助同桌飲酒的夥伴,安全回家。 \n \n辛曉琪防酒駕公益宣導短片為30秒版與完整版(3分09秒),可上臺灣酒駕防制社會關懷協會官網與粉絲團瀏覽並分享。自10月01日起也將在中華電信MOD同步播出。 \n \n★中時電子報關心您:飲酒過量,有礙健康! \n★中時電子報提醒您:酒後不開車,安全有保障

  • 公司法因應洗錢防制之修正

     國際洗錢防制組織「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)在2012年針對洗錢防治發布了40項建議,其中第24項略為:各國就其註冊登記之法人的基本資訊及實質受益權資訊,應有機制加以記錄、留存、確保正確並及時更新,權責機關應有必要權力能及時取得上開資訊,且應明文禁止發行無記名股票、將無記名股票轉為有註冊登記之股票,及/或採行其他可確保無記名股票免於濫用為洗錢手段之機制。本次《公司法》也因應洗錢防制,參酌FATF建議為修改,簡單介紹如下: \n 一、新增資訊申報責任 \n 本次修法新增第22條之1,規定公司應申報內部人之特定資訊,但符合一定條件之公司不適用。根據經濟部《公司法第二十二條之一資料申報及管理辦法》草案,「符合一定條件之公司」目前是指國營事業及公開發行公司,其中公開發行公司是因為依照證券交易法第25條,本來就需要向主管機關申報並公告內部人之特定資訊。因此,受到本條新增規定影響的主要為非公開發行公司,其因應修法需要準備並留意的規定如下: \n 1.申報資訊:董事、監察人、經理人及持股超過10%股東資訊的姓名或名稱、國籍、出生或設立登記的年月日、身分證件號碼(統一編號)、持股數或出資額,及其他主管機關指定之事項。又,有限公司不執行業務的股東相當於本條的監察人,經理人則指辦妥公司登記之經理人。 \n 2.申報時間:每年1月1日至1月31日間申報截至前一年度12月31日止之定期及每當發生變動後15日內為申報。 \n 3.申報方式:公司應以電子方式,使用經中央主管機關認可之電子簽章或身分識別方式,並依規定之軟體、格式、類型及方式傳送電子文件。上傳資訊不對外公開,僅為配合洗錢防制,且其處理及利用亦將加以限制。 \n 4.定期查核:主管機關將定期查核,以確保資訊之正確性及及時性。 \n 5.罰責:如未申報或申報不實,經限期改正仍未改正,可處以罰鍰5萬元至50萬元,再未改正,則按次可再罰50萬元至500萬元,裁處情形將於資訊平臺上按次註記。又違反情節重大時,主管機關可廢止公司登記。 \n 二、廢除無記名股票制度 \n 實務上已甚少有公司發行無記名股票,且無記名股票欠缺資訊透明度,易生遭濫用為洗錢手段之弊,故本次修法廢除無記名股票制度,自修法施行日起,公司不得再發行無記名股票。而因無須再區別記名與無記名股票,《公司法》原來關於無記名股票之規定,亦一併刪除。本次修法也有配套規定保護目前持有無記名股票之股東權益,但為配合防制洗錢所需,同時規定於無記名股東行使其股東權益時,公司應將無記名股票轉為記名式,以逐步減少其流通。 \n 三、結語 \n 本次《公司法》修正有關洗錢防制之修法,使我國之公司制度逐步朝向法人資訊透明化之趨勢邁進,雖資訊申報並未要求公司揭露至最終實質受益自然人,但《洗錢法制法》及相關辦法(例如:金融機構防制洗錢辦法)已明定金融機構及指定之非金融事業或人員應進行認識及確認客戶身份的程序(Know Your Client),其中即包括對於實質受益人之審查。因此,以整體法制來看,應可認為本次修法有助於提升亞太防制洗錢組織對我國的洗錢防制制度評鑑結果。 \n (本系列結束)

  • 金管會洗錢防制開罰 元大人壽遭罰110萬元

    金管會保險局25日因洗錢防制等缺失,對元大人壽祭出110萬元罰款,原因包括未確實列高風險客戶、未完善對客戶身份的持續審查、保險業務系統缺失、電話行銷業務以誇大且易誤導的話術招攬,以及自有不動產開發建設案的程序缺失等,元大人壽在洗防缺失上遭處50萬元,其他項目罰60萬元。 \n \n保險局表示,元大人壽在辦理防制洗錢及打擊資恐作業上,對應該評分為高風險的客戶,沒有確實列為高風險;以及在辦理對客戶身分的持續審查作業中,得知客戶身分與背景資訊有重大變動時,沒有對已存在的往來關係進行審查並留存紀錄,已違反《金融機構防制洗錢辦法》第5條第1款第3目。 \n \n此外,保險局指出,元大人壽並沒有訂定法令規章變動管理的作業程序,也沒有落實審核及執行定期追蹤法規更新作業,導至有部分內部規範沒有即時、或尚未配合法令規章修訂,與《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第32條第3項規定不符;並且,對稽核部查核所發現的缺失及所提改善建議,並未檢討現有作業控管的妥適性,及法遵管理制度的有效性。 \n \n而在辦理電話行銷業務方面,保險局認為元大人壽有以誇大且易誤導的話術招攬業務,沒有明確告知保險契約重要內容的情況;壽險及投資型保險業務系統查詢作業上,並未留存資訊系統歷史查詢紀錄,和辦理定期抽核使用者操作情形。 \n \n在自有不動產案部分,保險局表示,元大人壽於為興建自用辦公大樓提供綜合企劃及營建營理服務一案,未考量服務品質等因素,僅以報價作為決策參考,有欠妥當;保險局同時認為,元大人壽在自有土地開發建設案的成本及效益評估作業上並未審慎辦理。 \n \n保險局指出,由於上述原因,元大人壽已違反《洗錢防制法》第7條第5項,與《保險法》第171條之1第4項、第149條第1項,共處110萬元罰款和6項糾正。 \n \n元大人壽表示,截至目前為止尚未收到金管會所寄出之裁決書,待收到裁決書後,將審慎檢視相關內容並依法改善。元大人壽強調,未來仍將全力遵循相關法規,以完善公司治理並維護消費者權益。 \n \n除了元大人壽之外,富邦人壽也遭金管會針對壽險業土地或不動產開發,有違《保險法》第149條第1項,處以糾正。保險局認為,富邦人壽購買臺北市信義區A8百貨大樓,因內部規範沒有明訂不動產承購意向書簽訂的’授權層級,而將意向書以歸屬保密協定為由,依分層負責權限,由投資長核決,不動產投資內控作業不妥當,恐有礙健全經營。

  • 恆生永續公司法專欄3-洗錢防制條款無實質效益!

     本次修正公司法,聲稱為了:「配合洗錢防制政策,協助建置完善洗錢防制體制,強化洗錢防制作為,增加法人(公司)之透明度」,增訂「公司應每年定期將董事、監察人、經理人及持有已發行股份總數或資本總額超過百分之十之股東之姓名或名稱、國籍、出生年月日或設立登記之年月日、身分證明文件號碼、持股數或出資額及其他中央主管機關指定之事項,以電子方式申報至中央主管機關建置或指定之資訊平臺;其有變動者,並應於變動後十五日內為之」。 \n 惟上開規定,筆者認為對洗錢防制之實質效益並不大。 \n 舉例而言,上市之台灣紙業公司獨立董事劉宛鑫,另外登記擔任五家公司董事長,其投資架構如圖: \n 如圖所示,由英屬維京群島商僅僅出資500,000元設立「翰雲公司」,居然成為「控股公司」,分別投資明志企業公司284,550,180元、安網投資公司258,343,810元、吉網投資公司260,343,810元、泰網投資公司233,343,810元,合計1,036,581,610元:資本額僅僅50萬元的「控股公司」居然可以轉投資10億元…如果這樣不是投資神跡?什麼才是投資神跡? \n 在這樣的投資神跡架構下,「控股公司」翰雲公司以及四家被投資公司:明志企業公司、安網投資公司、吉網投資公司、泰網投資公司,其董監架構清一色為:董事長劉宛鑫、董事吳策明、董事郭席揚、監察人尤其偉(所有董監均沒有登記出資);請問這高達10億元資金的來源是什麼?這10億元資金的去向(投資標的)又是什麼?實在是令人太好奇了。 \n 另外,有一件很有趣的事:上開劉宛鑫(台灣紙業公司獨立董事)擔任董事長之明志企業公司,與台灣紙業公司之兩家法人股東(均派代表人當選台灣紙業公司董事):明志玻璃公司(董事長戴頌雯,董事余美玲、為戴誠志之妻、現任台紙公司董事長,董事戴誠志、亦為台灣紙業公司持股19.58%大股東,監察人戴頌偉)以及泰加實業公司(董事長戴頌雯,董事余美玲,董事戴誠志,監察人戴頌偉),三家公司登記在台北市南京東路的地址居然是一模一樣的。 \n 因此,如果沒有一個機制要公司申報說明這樣的投資神跡架構之資金來源以及流程的話,那麼,僅僅要求公司申報內部人的持股資訊,就想要「建置完善洗錢防制體制」,可能是不切實際的奢侈夢想。(本文作者為恆生永續集團會計師 )

  • 鄭茂錫籲政府落實空污防制

    鄭茂錫籲政府落實空污防制

     據綜合外電報導指出,美國911恐攻事件發生至今已17年,當時紐約世貿雙塔因兩架飛機衝撞引發大火倒塌,造成近3千人喪生。現場救災人員和附近民眾因吸入大樓倒塌氣爆引發的毒煙和有毒微粒,至今仍有許多人陸續因壯年罹癌而早逝。 \n 早在2016年美國CNN報導就指出CDC(美國疾病控制與預防中心)確認的911罹癌病例在2013年1月到2016年1月期間,平均每年增加1,525人,2016年6月更高達到約5,441人。911事件導致約3.2萬人有哮喘等呼吸器官及消化器官疾病,英國《衛報》最新報導指出,至少有15名當時曾在紐約世貿雙塔附近工作的男子,被診斷出罹患乳癌。至2017年仍不斷有新病例傳出,與911相關的癌症至今可能突破1萬例。 \n 台灣室內空氣品質協會理事長鄭茂錫表示,空氣汙染是看不見的殺手。前美國總統歐巴馬在2011年簽署的《Zadroga 9/11健康與補償法案》,編列43億美元給7萬救難人員和生還者,接受免費癌症等診治及長期追蹤。鄭茂錫呼籲,政府如同人民家長,希望政府能夠真正從政策面落實空污防制,加速公告第三批納管的機關單位,及依「空氣品質管理法」自動連續監測系統即時公告規定,依法執行實施政府公權力,實現對社會大眾的承諾,讓全國人民都能享有更安全的「呼吸權」,放心在室內外呼吸到潔淨的空氣。

回到頁首發表意見