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以下是含有降低波動風險的搜尋結果,共125

  • 9月規模續創新高 投信基金抗波動利器

     全球央行連番降息、貿易戰不確定性籠罩,引導資金持續轉進債券資產,推升9月投信基金規模續創新高,達3兆6,951億元。投信法人表示,全球低利與刺激政策環境不變,有助於避免景氣衰退,加速資金回流金融市場,但伴隨波動頻率、幅度提高,建議未來布局策略聚焦基本面提前落底或抗波動兩大類基金。

  • 全球金融市場多事之秋 「多元配置」掌握輪動先機

    全球金融市場進入多事之秋,中美貿易戰火延燒,迫使各國政府紛紛祭出救市政策,因為市場波動度加大,投資難度提高,市場資金偏向趨避,然在各類投資標的仍有獲利空間,因此,法人力薦「多元配置」掌握資產輪動先機。

  • 櫃買中心:平衡配置、分散風險 美債ETF最佳利器

    櫃買中心今(18)日表示,由於美中貿易戰短期內難以落幕,企業信心已受到嚴重影響,企業開始遞延資本支出計畫,全球經濟成長動能明顯降溫,景氣衰退風險也逐漸升高,根據紐約聯儲會建立的經濟衰退預測模型,2019年8月預估美國未來一年景氣衰退的機率提高至37.93%,已創下2009年金融海嘯以來新高。

  • 與風險性資產低相關或負相關 投資等級債抗跌

    貿易戰再駁火,隨中美又互相加徵懲罰性關稅,導致市場風險情緒轉差,美股上周大跌6%,不過,美國投資等級債逆勢抗跌小漲0.4%。投信法人表示,面對市場不確定性升高,建議納入投資等級債平衡波動風險。

  • 科創板漲幅大熱 多家觸及臨時停牌標準

     大陸科創板22日正式開市,首批25家公司集中掛牌啟動交易,第一天交易的漲勢驚人,也有多家企業已觸發臨時停牌條件,包含N安集較今日開盤價格漲幅達到30%觸發臨停,10分鐘後復牌又再度臨停,成為首檔向上觸及60%臨停線的科創板個股,最高漲幅超520%。 \n 據新浪財經指出,西部超導也同樣漲幅超337%,換手率達57%,觸發二次臨停;另包含華興源創、福光股份、容百科技、光峰科技、新光光電等多家企業也都觸及暫停交易標準。 \n 復旦大學金融研究院副教授羅忠州撰文指出,科創板的臨時停牌制度更類似於成熟市場普遍採用、針對個股的價格波動調節機制。從境外實務與學術研究來看,引入價格波動調節機制,可有效冷靜投資者情緒、緩和臨時性波動、降低市場風險。

  • 抗波動風險 安聯主打「智勇雙全」策略

    抗波動風險 安聯主打「智勇雙全」策略

    安聯人壽與安聯投信18日宣布攜手推出附身故保證型年金險保單,安聯投信海外投資首席許家豪表示,該保單連結的投資帳戶是委由安聯投信投資團隊負責,並且首度納入集團風險實驗室(Risklab),投資標的主要是全球股票、全球債券、全球高收益債、全球新興市場債(美元計價債),運用「智、勇、雙、全」四策略來控制投資組合的波動度。 \n安聯投信海外投資首席許家豪表示,過去的投資觀念是高風險、高報酬,但現在市場多變,進入了高風險、低報酬的年代,投資首重穩定下求收益,「先求不傷身再追求合理報酬。」 \n許家豪指出,隨著全球平均人口壽命的延長、國人對於長壽風險的低估,再加上低利率的大環境,都讓退休準備的壓力變得愈來愈大。因此在做退休準備上,觀念上一定要與投資理財的需求切開,兩者不能混為一談。 \n許家豪表示,投資理財可以因不同需求、階段性任務來做各種的規劃,但作為退休準備,因為是長期規劃,是要因應退休後的生活所需,所以這塊資產表現要相對穩健,不能受到市場起伏太多影響,控制資產的波動度相對要來得重要。 \n也就是說,退休資產配置策略上,應該要從風險配置的角度切入,以資產的風險表現來決定投資組合的配置,為的是要追求風險調整後的報酬,故配置上一定要以控波動為主要(最大)前提,如此才能追求長期投資組合的穩定性。 \n以金融海嘯期間為例,MSCI世界指數下跌期間長達16個月,但卻花了86個月才收復海嘯前的高點。這意味著,控風險對於投資組合的穩定性和恢復力扮演至關重要的角色。 \n策略上,該帳戶主要是運用「智、勇、雙、全」四策略來控制投資組合的波動度。首先,突破傳統,改以風險動能為配置依據,聯合搭配結合經濟基本面、市場技術面等資訊的量化訊號。以收智慧平衡之效。 \n其次,勇敢擁抱多元資產,同時掌握全球股票、全球債券、高收益債及新興市場債,兼顧收益與資本成長的各種機會,讓風險不過度集中。 \n在波動監控策略上,則以強化控制下檔波動度以及增鋪防護網的雙重控管機制來因應市場的變化。做法上,譬如:當市場下跌造成波動度增加時,基金則會透過資產調整方式,降低風險性資產因應,同時,我們也將每日監控個別資產自高點修正幅度,同時加掛資產防護網,當資產價格接近資產防護網時將逐步減碼部位;又或遇市場波動度拉高時,則以降低風險性資產比重因應。

  • 理財健診-多元配置 用年紀當債券比重

     安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪: \n 低利年代要幫自己編織退休防護網,勢必得靠著正確觀念,以及挑選適合投資工具,才有辦法過上幸福的退休人生。 \n 但究竟該怎麼準備退休金?一定要找到正確的投資方式與夥伴,才可以有效降低退休金投資的風險,除了要思考市場波動造成的短期風險外,除此之外,也要從長遠的角度,評估投資夥伴的穩定性。 \n 首先,由於全球金融市場基本上是十年一個大周期、三年一個小周期,在市場波動周期中,投資人難以精準預測每次修正幅度,需要長時間固定投資,才有辦法平衡高、低點的進場成本。 \n 其次,雞蛋不可放在同一籃子裡,適當配置多元資產有助控管風險。所以,如何從長期投資角度來做好資產配置很重要。 \n 許家豪建議,可求助於專業團隊。「投資產品的多元性」是第一個挑選標準,再來是要評估「投資團隊的穩定性」,確保可承受短期市場波動的能力。 \n 對於準備退休規劃的觀念上,市場上多存有兩個迷思:一是年輕不能買債、一是年長不能買股。其實,不管年長或年輕,有穩定債息的債券部位,以及能提供資本利得的股票部位,都應該要有。 \n 因此,在做法上,許家豪建議可參考用年紀當作債券配置比重,比如40歲,債券部位就建議放四成、股票放六成。當然隨著平均壽命的提高,為了不致於讓退休規劃資產太早過於保守,債券部位可衡量自身可承擔風險調整,並適時增加其他較積極部位。 \n 面對市場可能隨好壞消息持續震盪起伏,惟今年基本面溫和成長趨勢不變,美國企業獲利成長仍是先低後高的局勢,因此在評價面修正後可留意布局機會,建議投資人增加投資組合的抗震性,並可持有靈活調整的多元組合債,降低波動同時尋求收益機會。

  • 元大US高息特別股 今上市

     元大投信選擇標普美國高收益特別股指數作為標的指數,聚焦高收益評級與市值、交易量達一定標準的特別股,推出元大US高息特別股(00771),發行價格20元,於16日正式掛牌,按季配息,提供投資人簡化又可分散風險且享有息收的資產配置新選擇。 \n 元大投信表示,特別股表現與股、債低相關,經歷史回測有降低投資組合波動的效果。 \n 低利率環境下,具高殖利率及低價格波動特性的特別股一躍而為投資人寵兒,特別股股票與普通股股票同樣具交易便利特性,對於公司資產及盈餘分配權利優先於普通股,因預先約定股息率,投資人可預期現金流,波動幅度相對普通股為低。 \n 然特別股發行條件各異,是否累積配息,指定日期後由發行人收回或可轉換為普通股等,對於缺乏時間研究每檔特別股又想享有特別股股息的投資人而言,透過ETF投資一籃子標的相對簡便,又可以分散風險,是優先的選擇。 \n 元大投信研究團隊表示,面臨全球市場波動加劇,當重大事件發生時,傳統股債平衡投資可能已不足因應,若能加入特別股調配投資組合,有機會降低整體投資組合的波動性、提高報酬率回饋。 \n 證交所提醒,該檔ETF上市後買賣成交價格無升降幅度限制,並於證交所交易時間提供盤中估計淨值供投資人參考,盤中即時匯率波動將影響估計淨值,與次一營業日計算之實際淨值可能有誤差值風險。歷史績效回測雖顯示特別股有降低投資組合波動性效果,但不必然代表未來績效保證,投資前仍須詳閱基金公開說明書。

  • 居高思穩 多重資產可攻可守

    資金行情延續,及中美貿易談判正面機會高,第二季中美經濟居有較首季回升態勢,料風險性資產下檔仍有撐,但今年來股市高漲,主要央行轉鴿立場逐漸反應,短線市場來到高點,資產價格震盪難免,面對風險與機會兼具的環境,布局多重資產配置策略有利穩健因應。 \n群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,今年來市場重拾風險偏好,主但投資難度提高,多重資產配置策略仍是穩健操作上選,建議現階段股、債兼備配置,掌握不同資產及市場輪漲契機。資產配置上股市建議成長潛力市場,搭配低波動和高股息特別股,搭配債券的收益債、可轉債,成長性與收益兼具組合。 \n日盛全球高收益債券基金經理人劉文茵指出,美債殖利率近期雖反彈,但大幅上行機率相對低,3月美高收新發行量增加至266億美元,為去年3月以來新高,但仍低於2010年以來平均值,全年總發行量預估年減10%,技術面續支撐價格走勢。 \n台新優先順位資產抵押高收益債基金最近獲准成立,台新投信總經理葉柱均強調,具優先順位及擔保二大優勢的高收益債基金,可同時滿足追求較佳收益及降低波動風險訴求,資產防護力遠高於其他債種,提供更好的資產防護,可為長期投資首選標的。

  • 小資每月存5千 也能大樂退

     90後年輕人遲早也會面臨退休,該如何不成為下流老人,成為青壯族人口的遠慮之一。中國信託投信建議,小資族儘管每個月薪水有限,但退休規劃一定要早點起步,才能透過時間的累計,讓小小投資成為自己退休金穩健的支柱。假設90後青年每個月的薪水為3萬元,只要每月撥出5千到1萬元,透過定期定額的方式,就能開始為退休做準備。 \n 中國信託投信表示,2019年投資市場波動較大,經濟成長向上但趨緩。儘管年輕可承受的投資風險較大,但股債的配置仍非常重要,不可忽略。建議選擇「短年期高收益債」加上「趨勢主題基金」作為主要定期定額的標的,若行有餘力,還可搭配「ETF商品」進行區間操作,放大投資效益。 \n 中國信託智能運動基金經理人張晨瑋表示,現代人重視樂活,讓運動變成一種生活新型態,帶動相關產業商機。其中亦包含伴隨科技與網路技術的進步,對於運動產業所產生的變革以及新機會。因此除了投資於傳統運動產業的領頭公司外,也同時納入具爆發潛力的新興運動產業,例如:智慧穿戴裝置商機所建構的複合式產業。專家表示,這樣的主題型基金是在新興產業與穩定性高的成熟產業間靈活配置,可有效降低單一產業或國家或區域的波動風險。 \n 在債券配置上,中國信託全球短期高收益債券基金經理人蔡佳如表示,全球景氣來到末升段,企業盈餘持續成長,高收益債仍具吸引力。然而,公債殖利率近期呈區間震盪,因此建議投資人,可挑選存續期較短的高收益債券,避免影響收益。 \n 蔡佳如表示,短期高收益債相對利率敏感度較低,價格波動也因為接近到期日較小,對於投資人而言,將短高收列為投組的部分,可在承擔相同的波動風險下,有機會獲取更佳的回報。 \n 除了透過定期定額為退休做準備外,若搭配ETF商品進行區間操作,或許能讓資產成長速度稍快。中國信託投信表示,投資要選對趨勢,目前全球科技趨勢就是5G,全球經濟成長最快速的就是中國。趁著年輕,將部分資金投入中信中國50ETF當中,鎖定中國5G相關的科技企業。

  • 景氣降溫 資產擔保債抗震首選

    景氣降溫 資產擔保債抗震首選

     去年底以來,國際貨幣基金(IMF)已連續兩次調降2019年全球經濟成長率,主因在於中美貿易緊張局勢持續發酵,雖然雙方談判過程多空交雜,但不可否認地這仍是經濟前景面臨的一個主要風險之一。 \n 兆豐國際投信認為,在全球景氣不再持續擴張的同時,建議可在投資組合中放入些較保守型的固定收益商品當成核心資產,方能有效面對市場波動。 \n 兆豐國際丹麥資產擔保債券指數基金經理人周彥名表示,美國聯準會(Fed)在歷經三年的升息循環之後,自去年底的會後聲明讓市場感受到鴿派的風向,對於今年是否持續升息採取比較保留的看法。 \n 資料顯示,目前市場認為美國今年升息的機率較低,降息的機會倒是愈來愈大。在這樣的金融環境之下,擁有較高評級、較低風險的「資產擔保債」會是今年不錯的選擇。 \n 周彥名指出,資產擔保債對於台灣投資人可能比較陌生,但對於歐洲已有200年的歷史,在2008年金融海嘯的時候因其持續正常運作未受到次貸風暴影響而聲名大躁,在當年度甚至逆勢吸引國際避險資金進駐。 \n 兆豐國際丹麥資產擔保債券指數基金是全台第一檔投資在丹麥資產擔保債的基金,主要是以追蹤由丹麥Nordea指數公司所發行的「丹麥資產擔保債券指數」,目前指數中的成分債券都獲得S&P AAA評級,是風險相對低的產品。 \n 根據統計,丹麥資產擔保債券指數近一年年化波動度僅2.16%,遠低於美國高收益債的3.15%。舉例來說,美國高收益債券指數2018年第四季下跌超過5%,但2019年前兩個月就反彈6.26%,面臨市場這樣劇烈的波動,兆豐國際投信建議可以在投資組合放入丹麥資產擔保債,以降低波動並分散風險。

  • 高收債2.0 優高收面對波動雙守護

    金融市場波動放大,高收益債因高息收、低波動特性,買氣持續增溫,尤其是進化版的優先順位高收債,號稱是高收債2.0,在優先及擔保的雙優勢下,愈來愈受穩健布局資本保護的青睞,使得升級版高收益債,2009年以來,規模激增達六倍之普,目前總量體逾3,400億美元。 \n台新優先順位資產抵押高收益債券基金經理人邱奕仁表示,隨全球經濟成長放緩,預期市場波動將加大,資產下檔保護更重要。優先擔保高收益債為「風險降級」的「高收益債升級版」,具有效降低違約風險及資產守護,主要投資全球優先順位資產抵押債,高積息能力,及低波動率或存續期間,雙高雙低優勢,更有助對抗波動風險。 \n群益全球優先順位高收益債券基金經理人李運婷指出,面對不確定性挑戰,具高息低波動、存續期間短的全球優先順位高收益債,將是高收債更加穩健的選擇。尤其優高收布局發債企業,包括服務、零售、醫療保健、媒體、基礎工業、能源等多元化,有助降低傳統高收債易受能源價格波動衝擊,參與不同產業投資契機。

  • 市場波動免驚 多重資產穩穩賺

     中美貿易協商、英國脫歐等外在變數,及景氣下行風險,且通膨預期降低,美國聯準會(Fed)由鷹轉鴿更明顯,經驗顯示,升息循環走至末端,儘管景氣維持成長,股市未轉熊市,但諸多不確定性,將使全球股市波動度放大,投信建議,穩健投資布局可採多重資產配置,達到降低投資波動而持盈保泰。 \n 群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,市況風險與機會兼具,多重資產配置策略可以有效降低單一投資標的風險。 配置四大強資產,後市表現可期待,即中長期總報酬具成長潛力的成熟市場潛力股,搭配可轉債優勢,以及具有息收保護的收益資產,如高收債和特別股的高息優勢,達到抵禦波動並掌握收益來源,更能兼顧收益和資產增值契機。 \n 以2006年升息循環為例,當來到最後三次升息時,持有四大潛力資產組合,一個月平均表現為-0.24%,優於MSCI世界指數的-0.95%,三個月平均報酬0.76%,更遠勝MSCI世界指數的-1.06%。 \n 宏利資產管理亞洲區高級策略師羅卓夫指出,股債組合配置,在已開發市場,以美國企業較高股東權益報酬率,擁有結構性優勢,可以繼續穩占領先地位。而亞股在基本面較佳,以及內需刺激與寬鬆的貨幣政策之下,對資金吸引力強,看好中國大陸以及香港。 \n 固定收益則看好亞債,因為充分反映成長前景放緩,經濟增長預測出現差距,為利率、信貸和貨幣提供充裕的投資機會。 \n 安本標準投信投資長彭炫通認為,基於Fed升息腳步趨緩,中美貿易問題可望緩解,支撐風險性資產的表現。投資布局可以從企業現金流的資訊追求獲利機會,持續尋找強化投資分散的多元標的。 \n 其中,在股票部分,看好新興市場和日本股市,而在債券方面,則是以新興市場債和澳洲債券後市更有機會提供正向收益和報酬空間。

  • 升息尾聲市場波動大 多重資產穩健前行

    中美貿易協商、英國脫歐等外在變數,及景氣下行風險,且通膨預期降低,美國聯準會(Fed)由鷹轉鴿的更明顯,歷史經驗顯示,升息循環走至末端,儘管景氣維持成長,股市未轉熊市,但諸多不確定性,仍將使全球股市波動度放大,投信建議,穩健投資布局可採多重資產配置,達到降低投資波動而持盈保泰。 \n群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,市況風險與機會兼具,多重資產配置策略可有效降低單一投資標的風險。配置四大強資產,後市表現可期待,即中長期總報酬具成長潛力的成熟市場潛力股,搭配可轉債優勢,以及具有息收保護的收益資產,如高收債和特別股的高息優勢,達到抵禦波動並掌握收益來源,更能兼顧收益和資產增值契機。 \n以2006年升息循環為例,當來到最後3次升息時,持有四大潛力資產組合,一個月平均表現為-0.24%,優於MSCI世界指數的-0.95%,三個月平均報酬0.76%,更遠勝MSCI世界指數的-1.06%。

  • 多重資產基金 規模連五月飆高

    多重資產基金 規模連五月飆高

     全球金融市場在中美股市領漲下不斷走高,資金卻湧入多元配置的多重資產基金,1月基金規模衝上420億元,並已連續五個月創下新高,看來歷經去年第四季的震撼教育後,投資人不再一味追高,反而選擇攻守兼具的多重資產基金來度過波動加劇的景氣高原期。 \n 保德信策略成長ETF組合基金經理人歐陽渭棠表示,中美貿易談判進展順利,市場對於雙方達成協議樂觀其成,帶動風險偏好大幅回升,全球股市頻頻走高,股票型基金動能回溫的同時,多重資產基金青睞度更勝一籌,從1月多重資產基金規模月增9.1%,超越股票型基金的6.7%可見。 \n 歐陽渭棠指出,全球景氣降溫已成定局,資金並未全面轉進固定收益型基金,而是透過多重資產基金來降低波動風險、掌握漲升契機,顯示投資人對於風險性資產仍具信心,去年以來多重資產基金累計淨申購達278.4億元,反觀固定收益型基金卻累計淨贖回達8.9億元。 \n 群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,3月前若中美能就貿易爭端達成協議,全球經濟及股市將回歸基本面。不過貿易戰等外在變數還是牽動著投資氛圍,在這樣不確定的時期,能夠抗震跟漲的商品便相當適合在這個機會風險並存的時期介入,透過股、債、匯多元資產布局方式,將更有助於分散投資組恆風險,掌握不同市場輪漲契機。 \n 從盈餘面觀察,2018年美國企業盈餘年增二成,但美股卻下跌6%,今年預估盈餘年增率仍可達8~10%,企業獲利持續成長,超跌的股價可望持續補漲。整體而言,股市評價面已修正,經濟仍維持強勁,由於單壓美股所面臨的波動風險較大,若是將美高收、可轉債及特別股納入投資組合,可以有效降低投資組合的波動度。 \n 投信法人強調,目前看來,中美貿易紛爭有解,美國聯準會不再縮表,維繫熾熱投資氣氛,支持股市多頭氣焰,但以經驗來看,景氣循環進入高原期後,金融市場震盪加劇難以避免,尤其基本面趨緩,股市大幅走高後的回檔壓力不小,建議以廣泛佈局在各類資產的多重資產基金來參與股票資產的漲勢,同時藉由債券及REITs等資產強化抗震力。

  • 機會風險並存 布局組合平衡基金因應

    2019年多頭行情持續,股債市表現出色,但市場風險波動猶存,仍面臨諸多不確定性挑戰,利率期貨反應聯準會(Fed)這輪升息迴圈已結束,升息進入尾聲階段,市場波動度可能加大,全球景氣並未反轉向下,預料應是充滿變數與機會的一年,更要側重波動管理及分散風險,投信建議採多重資產配置因應。 \n \n日盛目標收益組合基金經理人林邦傑表示,全球央行態度轉趨鴿派、中美貿易談判持續進展,及美國財報不如預期悲觀,多數資產延續漲勢,但面對漲多拉回修正難免。資產布局方面,在Fed態度轉趨鴿派、近期美國經濟資料多不如預期下,抑制美元指數上行空間,隨大陸刺激政策成效逐漸顯現,新興貨幣有望持續反彈,新興市場資產,尤其係新興市場當地貨幣債券可關注。 \n \n群益金選報酬平衡基金經理人鄭秉倫指出,隨市場陸續反應經濟成長放緩的事實,且基本面仍維持擴張不變,仍有利風險性資產表現,面對機會與風險並存,採多元靈活配置,廣泛布局降低波動度,收益來源包括股息、債息、REITs股利等,提供穩定且持續收益,應是現階段追求穩健報酬合適策略。

  • 富邦人壽x北富銀x貝萊德 3強聯手 用科技打造退休富利人生

     對於忙碌的上班族來說,退休是件令人期待又害怕的事,期待退休後擁有的自由時間,卻又擔心退休後失去薪資收入而淪落為下流老人。根據國發會統計,台灣的扶養比到民國129年將達到67.6%,也就是每2位青壯年要扶養1個老人,富邦人壽表示,為避免造成下一代承重的扶養壓力,建議以「穩定的現金流」來維持退休後的生活水準,遂與貝萊德投信合作,於台北富邦銀行銷售,三強合推台幣計價「富邦人壽富利人生變額年金保險」與美元計價「富邦人壽外幣計價富利人生變額年金保險」類全委保單(以下稱「富利人生」),以「專家理財,法人服務」、「階梯提解,穩定金流」、「身故保證,資產保全」為訴求,適合風險承受度相對較低的屆退族及退休族,退休後也有機會月月擁有現金收入。 \n 隨美中貿易戰影響,全球市場波動加大,對於想透過投資累積退休金,但缺少專業知識,又深怕買在高點的民眾,富邦人壽推出台幣與美元計價「富利人生」兩張身故保證的類全委保單,具備以下三大特色: \n 特色一 \n 專家理財 \n 法人服務 \n 貝萊德投信表示,每日監控全委帳戶,有助降低帳戶年化波動度,風險就可控制,有助於長期資產增值,讓小額投資人輕鬆享有法人級的代操服務。 \n 特色二 \n 階梯提解 \n 穩定金流 \n 因應台灣投資人喜歡每月領息,「富利人生」商品設計具有「類月退俸」的精神,每月提解約年化提解率4.05%~5.19%以支應生活所需費用,方便生活規畫。 \n 特色三 \n 身故保證 \n 資產保全 \n 投資市場瞬息萬變,稍有不慎,可能使得身故時的保單帳戶價值低於投保時所繳的保費,故「富利人生」再升級,提供最長到被保險人95歲的身故保本機制,可依需求設定何時開始領年金,若於年金累積期間身故,將啟動最低身故保本機制,至少返還所繳保費(假設無匯差),且無須扣掉已領取的每月提解資產,達到資產保全的效果。 \n 除此之外,追求穩定,控制波動風險也很重要。然而,市場瞬息萬變,如何能夠動態控制波動風險呢?貝萊德獨創一套風險控管指標,結合傳統與現代的分析工具,除了透過傳統VIX波動指數及各類資產報酬變化等歷史數據進行分析外,更加入領先業界的大數據科技,掌握即時資訊,隨時監控當下市場多空情緒,動態調整投資組合配置,更有機會降低波動風險。 \n 大數據資料庫是如何控制風險的呢?貝萊德自行開發領先業界的大數據科技,收集、管理並分析多重資料來源,包括各大企業法說會錄音檔以及知名財經媒體資訊,如:華爾街日報、道瓊通訊社資訊等,將訊息轉換成訊號,並和歷史進行比對,評估出目前的市場情緒,更有機會優先掌握投資機會或發現可疑風險,及早進行布局或調整配置。 \n 波動風險控制了,持續成長也很重要。投資獲利要成長,除了需要專業團隊專職管理外,降低成本也很重要。富邦人壽富利人生這張保單下,委託貝萊德代操的享倍利月提解全權委託投資帳戶,100%運用ETF來建構投資組合,具有交易費用低、投資範圍廣、投資效率高、透明度高等優勢,又能降低主動式操作的人為選股偏誤。在投資標的的選擇上,也少不了引領未來世界潮流的新式主題,如機器人與自動化生產、數位化產業、創新醫療產業、及老齡人口產業等,幫助投資人掌握獲利先機。 \n 退休投資的重要性不分國界,根據貝萊德年度全球投資人意向調查顯示,退休儲蓄仍為全球投資人最主要的投資目標之一。 \n 然而,對繁忙的上班族來說,投資彷彿是門深奧的學問,找到一個值得信賴的專業團隊來管理資產應該是多數人所期待的。

  • 機會風險並存多重資產穩中求勝

    主要經濟預測機構陸續下修2019年全球經濟成長率,但整體仍呈現增長態勢,維持平均3%水準,代表基本面有撐,風險性資產仍有表現契機,但市場持續面對不確定性挑戰,穩健型布局仍應採多重資產配置,包括成熟國家潛力股及可轉債,並組合抗震的高收債和特別股,掌握機會與風險並存局勢。 \n \n群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,全球經濟和企業獲利保持成長,就業市場持穩,消費展望樂觀,加上市場於成長將趨緩逐漸反應,修正後評價面更合理,仍看好風險性資產表現。看好具獲利成長性、估值修復能力佳的成熟市場潛力股配置價值,還有兼具股債特性、資本利得的可轉債。 \n \n在機會與風險兼具的環境下,徐煒庠建議,投資組合除追求成長性外,更講求收益、抗震能力,高收債和特別股都具高息優勢,適度配置有助強化投資組合波動抵禦能力,除有助降低單一資產投資風險,更能顧及收益和資產增值契機。

  • 多重資產配置 抗震跟漲優選

     全球金融市場歷經2018年第四季波動修正後,投資價值已浮現,2019年權益型資產表現值得期待,但需慎選資產的品質,投信建議採多重資產配置策略,降低單一投資標的風險,並進一步精選高度開發市場潛力股和可轉債,及具收益優勢的高收益債和特別股,同時達到風險控管、成長、收益兼顧的效果。 \n 群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,觀察10年與2年期美債殖利率利差仍為正數,經濟轉衰退言之過早,且VIX恐慌指標回落,顯示市場利空已相當程度反應,及美國可能暫停升息、人行放水降準,金融緊縮壓力舒緩,有利金融業為主的特別股表現。 \n 目前單壓美股面臨波動風險較大,將美高收、可轉債及特別股納入投資組合,有效降低波動風險,股市止跌回升後也可跟上漲幅。 \n 富蘭克林華美多重資產收益基金經理人王棋正指出,全球資金2018年12月在風險性資產續修正,市況震盪續推升多重資產類別基金規模,連續五個月正成長。主要央行未正式暫停利率正常化,市場大幅區間整理可能未除,多重資產類別基金有其配置重要性,透過各類型資產部位適時調整,有助投資表現盡可能維持平穩,為攻守皆宜的布局。 \n 宏利新興市場債券基金經理人鍾美君認為,新興市場基本面成長動能仍在,隨著越來越多國家獲納入新興市場指數,債市發行量持續上揚,可選擇標的愈來愈多元,風險分散效果較佳,主要投資新興債的目標到期債券基金,則更能管控利率風險並因應波動,追求固定收益優勢。 \n 安本標準投信強調,美國聯準會升息腳步趨緩,有助高收益與新興債表現,美元強勢趨勢減緩,使得2019年新興債更具吸引力,尤其高殖利率優勢,平均殖利率達7.66%以上的前緣市場債,更適合追求收益的重點布局。

  • 潛力收益多重資產 抗震、跟漲雙效合一

    全球金融市場歷經2018年第四季波動修正後,投資價值已浮現,2019年權益型資產表現值得期待,但需慎選資產的品質,投信建議採多重資產配置策略,降低單一投資標風險,並進一步精選高度開發市場潛力股和可轉債,及具收益優勢的高收益債和特別股,同時達到風險控管、成長、收益兼顧的效果。 \n \n群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,觀察10年與2年期美債殖利率利差仍為正數,經濟轉衰退言之過早,且VIX恐慌指標回落,顯示市場利空已相當程度反應,及美國可能暫停升息、人行放水降準,金融緊縮壓力舒緩,有利金融業為主的特別股表現。 \n \n徐煒庠強調,避免單壓美股面臨波動風險較大,將美高收、可轉債及特別股納入投資組合,有效降低波動風險,股市止跌回升後也可跟上漲幅。

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