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以下是含有非法集資的搜尋結果,共72

  • 陸銀保監會:上半年新立非法集資涉案達2204億人幣

    根據新浪財經報導,大陸銀保監會5日官網發布訊息指出,今年以來,各地有關部門持續整頓金融亂象,堅決打擊非法集資等非法金融活動,有效控制風險,統計上半年全國新立的非法集資案件共2,978件,較上年同期提升18.5%;總計涉案金額達到2,204.5億元人民幣,年增率為128.8%。

  • 陸非法集資 成金融控管大患 上半年涉案金額年增翻倍

     近年隨著互聯網及科技應用的普及,讓大陸在金融風險防控上面臨新挑戰。最新報告顯示,2019年上半年在大陸政府嚴打之下,2018年頻頻「爆雷」的P2P平台風險明顯下降,但利用網路與科技興起的非法集資卻成為金融控管大患,上半年非法集資涉案金額,年增達97.2%。

  • 騰訊最新報告 非法集資涉案金額年增97.2%

    第五屆互聯網安全領袖峰會(Cyber Security Summit,簡稱CSS 2019)的7月31日金融安全專場上,騰訊安全聯合第一財經發布《2019上半年科技金融安全報告》,其中顯示中高風險的P2P網貸平台降至45%,但非法集資涉案金額年增率97.2%;金融風控壓力升至千萬量級。

  • 中國新視野-加大力度打擊互聯網非法集資

     當前,大陸非法集資案件頻發,形勢較為複雜嚴峻。為此,應高度警惕借助互聯網外衣,打著金融創新、網路借貸等幌子的互聯網非法集資活動,同時,要體認到新時代非法集資的新形式、新問題,集合多方力量,採取各種手段整治互聯網非法集資。

  • 中國新視野-加大力度打擊互聯網非法集資

     當前,大陸非法集資案件高發,形勢較為複雜嚴峻。為此,應高度警惕借助互聯網外衣,打著金融創新、網路借貸等幌子的互聯網非法集資活動,同時,要認識到新時代非法集資的新形式,新問題,集合多方力量,採取各種手段整治互聯網非法集資。

  • 陸保險業傳開展非法集資風險排查

    上海證券報報導,為摸清非法集資風險底數,遏制案件高發態勢,大陸監管部門據報計劃於4月1日至6月30日,開展保險機構非法集資風險排查整治活動。

  • 定調為非法公開集資行為 陸7部委:ICO應立刻停止

     中國ICO(首次貨幣發行)市場迎來地震,媒體日前披露監管單位已盯上ICO,更有數家ICO平台陸續暫停業務。昨(4)日,中國人民銀行(人行)等中國7部委正式發布聲明,確認ICO本質為非法公開集資行為,呼籲各類ICO活動應當立即停止。 \n 人行官網昨發布公告,人行、網信辦、工信部、工商總局、銀監會、證監會、保監會等部委關於防範代幣發行融資風險的事項。當中明確指出,ICO等向投資者募集比特幣、以太幣等虛擬貨幣的活動,本質上是一種未經批准非法公開融資行為,涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。 \n 公告指出,各類ICO活動應當立刻停止,已完成ICO的組織、個人應當做出清退等安排,合理保護投資人權益、妥善處置風險。公告並稱,將加強ICO平台的管理,相關平台不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業務,不得為代幣或虛擬貨幣提供定價、訊息中介等服務。 \n 21世紀經濟報導指出,8月30日,中國互聯網金融協會已率先發布「關於對代幣發行融資開展清理整頓工作的通知」,要求各地相關單位依照中國互金整治辦的初步名單詳盡檢查ICO平台。 \n 有大型網路企業區塊鏈業務負責人對此表示,ICO平台基本都需要暫停業務,並盡快向當地監管部門進行存量業務彙報。據了解,上述ICO平台共計有60家,其中以廣東地區12家數量居首,北京和上海平台數量分別為6、8家。 \n ICO雖然近年在中國相當盛行,但由於背後操作需要高技術,加上缺少監管、相關法規尚不完善,相關潛在的風險、泡沫引起中國官方注意,許多ICO項目甚至顯露龐氏騙局雛形。有專家認為,ICO巧妙規避「證券法」和「處置非法集資條例」等法律的相關內容。 \n 財新網引述知情人士說法稱,人行相關人士研究大量的ICO白皮書後得出結論,有9成的ICO項目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙,真正募集資金用於項目投資的ICO,比率連1%都不到。

  • 人行旗下金融時報: ICO屬非法集資 應儘快取締

     近期在全球快速崛起的ICO(首次貨幣發行),因衍生許多金融風險,已引起各國監管單位重點關注。中國人民銀行旗下的金融時報昨(1)日發文直指,ICO基本上就是「非法集資」,建議儘快取締。 \n 報導稱,光是今年上半年,中國大陸境內ICO專案累計融資規模約達26.16億元人民幣(下同),累計參加人次達10.5萬。由於參與ICO需用比特幣等虛擬貨幣來支付,ICO的火爆直接推動了比特幣等虛擬貨幣價格的新一輪暴漲。今年以來,比特幣價格逐步走高,從1枚6千多元一路飆升至3萬元左右。 \n 報導引述監管人士指出,ICO涉及非法公開發行證券,涉嫌為洗錢等犯罪行為提供管道,涉嫌非法吸收公眾存款、非法經營,建議強化ICO融資風險監管。 \n 近期市場傳出,中國證監會正向部分區塊鏈企業就ICO項目徵詢意見;另有陸媒報導,人行等部門近期召開了聯席會議,討論對ICO實施監管。對此,上述消息人士指出,ICO屬於交叉金融行為,由人行、證監會兩家單位聯合監管的效果會比較好。 \n 中國互聯網金融協會先前公布的「關於防範各類以ICO名義吸收投資相關風險的提示」,國內外部分機構採用各類誤導性宣傳手段,以ICO名義從事融資活動,相關金融活動未取得任何許可,其中涉嫌詐騙、非法證券、非法集資等行為。 \n 中國政法大學互聯網金融法律研究院教授李愛君解釋,基於區塊鏈技術,其中的虛擬貨幣或其內嵌代幣不是真實貨幣。但若虛擬貨幣、內嵌代幣可直接或間接自由轉換為法定貨幣,根據經濟活動的實質性,這種ICO涉嫌非法集資。

  • ICO非法集資 炒熱大媽新投機

    ICO非法集資 炒熱大媽新投機

     8月,一枚比特幣的價格已經突破3萬元(人民幣,下同)!而ICO(初始發行代幣融資)也成為一種火熱的投機,連社區大媽都參與其中。如今ICO之火已有灼傷之勢,ICO監管政策已是箭在弦上,日前一家ICO平台已宣布即日起主動暫停一切ICO業務,等待監管政策公布。 \n ICO(Initial Coin Offering)是模仿股票市場的IPO(Initial Public Offering)而來,不過認購的不是股權而是發起人發行的代幣。在平台發布白皮書進行法人說明會後,投資人對平台發行的代幣進行認購,以太坊被視為這一模式最成功的開創者,2014年7月24日,以太坊開始為期42天的眾籌,一枚比特幣可以換到2000個以太坊,以此籌集到約3萬1529枚比特幣,時價約1840萬美元。 \n 不專業散戶蜂擁而至 \n 瘋狂的背後,是眾多不專業的散戶蜂擁而至,他們甚至連比特幣和ICO是什麼都不太清楚。炒作代幣價格已經成為散戶投資者的危險遊戲。中麗基金戰略發展部總經理賀冠華指出,在參加一些行業會議時發現,一些ICO專案開始進入小區進行宣傳,而參與投資的是社區中的大媽。在法說會現場,對於技術和行業應用一概不懂的大媽只關心什麼時候能賣代幣,認購能夠打幾折。「人人都想著一夜暴富」。 \n 《21世紀經濟報道》報導,當前多數ICO已經具備了非法集資、傳銷的全部特徵。面對這個新興產物,世界各國態度不一,但多數主要經濟體傾向於認為ICO是一種類似於證券發行的行為,將其納入監管勢在必行。 \n 可迅速兌換法定貨幣 \n 雖然有人認為ICO只接受比特幣、以太坊等虛擬資產,只要這樣就不是在吸收公眾資金,不觸犯非法集資紅線。但在法律界以及金融界,持不同觀點的專家不在少數。 \n 中國政法大學互聯網金融法律研究院院長李愛君表示,應當根據金融活動的實質來判斷是否「吸收資金」。投入現金或法定貨幣並非「出資」的唯一形式。資金代表著交換價值。ICO募集到的雖然是虛擬資產,但實質上是募集了可用法定貨幣表示的、可以迅速兌換為法定貨幣的資金。 \n 李愛君認為,ICO依然是融資法律關係,無論通過網路還是區塊鏈融資,只是融資的管道不同,並未改變法律關係及其風險,金融發展史充分證明了公開融資無論採取什麼形式都無法改變資訊不對稱、道德風險及欺詐與集資等風險。

  • 鎖定非法集資 陸全面掃蕩

    鎖定非法集資 陸全面掃蕩

     借錢與集資行為要小心了!大陸官方將在5月到7月做風險清查大掃蕩,諮詢管理公司、第三方支付、眾籌平台等網路金融行業,以及電商、房地產、甚至養老機構等都在徹查範圍內。 \n 由大陸最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農業部、商務部、中國人民銀行、工商總局、銀監會、證監會、保監會等14個部會25日舉行「處置非法集資部際聯席會議」,這種「排場」顯示這次行動的「層級」不同凡響。 \n 據先前證監會的風險清查和現場檢查,發現多起私募基金涉嫌非法集資事件,涉案規模從幾千萬元到數十億元人民幣,主要分布在北京、上海、浙江、湖北、深圳等地區。 \n 聯席會議辦公室表示,將組織各省市區政府展開涉嫌非法集資風險專項清查活動,對投資諮詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資仲介機構,網路借貸平台、第三方支付、眾籌平台等網路金融行業,私募股權投資、電子商務、租賃、房地產、地方交易場所等行業及關聯企業,各類涉農互助合作組織、養老機搆、民辦院校等重點領域、主體,展開全面風險清查。

  • 高院審政治獻金案 馬英九告陳敏鳳輸了

    前總統馬英九不滿遭指收非法政治獻金,向媒體工作者陳敏鳳求償。台灣高等法院今天判馬英九敗訴,陳敏鳳免賠,全案仍可上訴。 \n 案件源於陳敏鳳於民國104年間,在美麗島電子報撰文,指多名科技業大亨在96年餐會,集資捐政治獻金新台幣2億元給馬英九。 \n 馬英九不滿遭指收非法政治獻金,對陳敏鳳提告求償1000萬元,並要求登報道歉。 1060329 \n

  • 陸經濟犯罪多 非法集資案一年近萬件

    中國大陸非法集資案件頻發,當地最高人民檢察院公訴廳廳長陳國慶表示,去年檢察機關公訴部門共受理非法集資案件9500餘件。 \n 上述案件中,非法吸收公眾存款案有8200餘件、集資詐騙案1200餘件。 \n 大陸近年非法集資的亂象,可從P2P網路借貸平台氾濫、投資公司創造各類衍生性金融產品等現象看出。其中,2014年到2015年底間「e租寶」非法集資案人民幣598億元(約新台幣2717億元)、涉及逾115萬投資人最為龐大。 \n 有鑒於非法集資已從城市蔓延到農村,今年2月公布的「(中共)中央一號文件」也首次提出要嚴厲打擊農村非法集資和金融詐騙。 \n 中新社報導,針對涉眾型經濟犯罪多發的情況,陳國慶在接受訪談時表示,檢察機關要把防範金融風險放在更加重要位置,嚴懲非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型經濟犯罪以及洗錢、地下錢莊、網路傳銷等犯罪。1060301 \n

  • 偽裝大陸國有銀行 2嫌詐18億存款

    中國大陸南京市一家假銀行,偽裝成大陸國有銀行詐騙,吸收存款逾人民幣4億元(約新台幣18億元),2名主犯被判有期徒刑9年與9年半。 \n 英國廣播公司(BBC)中文網報導,一名曾姓與一名何姓被告設立這家假銀行,包括店門面及內部被裝修成與大陸國有銀行相似,有身穿制服的「銀行職員」以及偽造存款單,不過並沒有經過大陸國家有關部門的批准手續。 \n 南京市中級人民法院指,對曾、何二人分別判處有期徒刑9年和9年半。 \n 人民日報報導,這家假銀行原註冊為「盟信農村經濟信息專業合作社」,在2012年登記成立,業務範圍是為成員提供農業生產經營相關的經濟資訊諮詢,並沒有吸收公眾存款的資格。 \n 不過,兩名被告以支付10%至15%貼息為誘惑,透過合作社對外吸收存款。 \n 報導引述一名曾經在該信用社上班的人士指,員工經被告人引導,不對客戶明確說明該社的業務性質。 \n 報導引述南京中院刑事二庭副庭長張松濤表示,「近5年以來,南京全市法院受理的非法集資刑事案件數呈現持續上升的態勢,年平均增幅63.79%」,非法集資者往往採用合法交易的形式掩蓋非法集資的目的。1060106 \n

  • 涉嫌集資詐騙 北京檢方起訴e租寶

    北京市人民檢察院第一分院日前以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪等,對安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司及被告人丁寧、王之煥等人提起公訴。 \n 綜合新華社、北京商報等陸媒報導,這宗P2P(Peer-to-Peer Lending;社交借貸)網貸詐騙案涉及90餘萬人、人民幣580餘億元(約新台幣2668餘億元),截至案發未兌付金額約380億元。 \n 報導表示,檢察機關依法審查,2014年6月至2015年12月間,安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司及丁寧等人違反國家法律規定,利用其控制的多家公司在其建立的「e租寶」「芝麻金融」網路平台發布虛假的融資租賃債權及個人債權項目。 \n 另外,丁寧等人以承諾還本付息為誘餌,透過媒體等途徑向社會宣傳,非法吸收公眾資金累計逾人民幣762億元,扣除重複投資部分後,非法吸收資金共計598億餘元。一直到案發,集資款未兌付共計逾380億元。 \n 北京商報之前報導,中國大陸公安機關已凍結涉案資金逾百億元,查封、扣押涉案現金折合人民幣約3億元及房產、珠寶、股權、車輛、直升機、辦公用品等涉案財物。 \n 報導稱,e租寶案發的2015年是大陸P2P非法集資風險最嚴重的一年。 \n 大陸財新網之前報導,截至2015年11月30日,3464家被監測的P2P借貸平台,問題平台約占46%,涉及的投資人數約為15.7萬人,涉及貸款餘額為82.7億元。1051216 \n

  • 金鹿財行當天財富涉非法集資 警方偵查

    中國大陸「金鹿財行」及「當天財富」兩家融資平台涉嫌非法集資,近來遭上海警方立案偵查,並對相關負責人依法採取強制措施。 \n 大陸澎湃新聞今天報導,上海警方調查發現,「金鹿財行」及「當天財富」在未取得合法資格情況下,對外公開宣傳,並承諾10%左右固定年化收益率,面向社會不特定公眾募集資金,涉嫌非法吸收公眾存款罪。 \n 報導說,警方已對「金鹿財行」及「當天財富」立案偵查,並對相關責任人依法採取強制措施。警方將最大限度追繳涉案資產。 \n 「快鹿集團」2016年4月6日已公告併購「金鹿財行」及「當天財富」。警方表示,將會同有關部門敦促「快鹿集團」切實履行企業主體責任。1050913 \n

  • 觸犯非法集資 陸P2P負責人 判無期徒刑

     中國大陸P2P(網路個人借貸)平台風險連環爆,大陸法院對相關公司負責人的判罰也愈來愈重。浙江P2P平台銀坊金融負責人蔡錦聰近日遭判處無期徒刑、剝奪政治權利終身,並沒收個人所有財產,是目前P2P領域最重的判罰,引發業界關注。 \n 互聯網金融於5、6年前開始在大陸蓬勃發展,P2P產業也在當時孕育而生。與其他互聯網金融領域一樣,中國政府初期對P2P採取開放的態度,希望藉此解決中小企業和個人融資困難的問題,不過也由於缺乏完善監管機制,P2P平台成為許多非法集資和詐騙的孳生之地。 \n 大陸P2P行業最火熱時曾超過3,500家,但去年以來,隨著地方債和企業債務問題不斷惡化,P2P平台惡性倒閉的案例不斷增加。其中,以今年初e租寶詐騙案最受矚目。大陸公安在2月偵破e租寶網路借貸平台詐騙案,負責人丁寧等21人被捕,90萬投資人遭詐騙金額達500億人民幣(下同)。 \n 每日經濟新聞昨(5)日報導,銀坊金融於2013年10月成立,但隔年10月,該公司負責人蔡錦聰突然失聯,多名債權人前往杭州公安部門報案。去年2月14日,蔡錦聰因涉嫌「非法吸收公眾存款罪」遭逮捕,同年11月,相關檢察單位向法院提起公訴。 \n 今年6月30日,法院判決書顯示,蔡錦聰最終遭判罪名更高的「集資詐騙罪」,處無期徒刑並剝奪公眾權利終身。 \n 報導指出,經司法審計,2013年11月至案發這段期間,蔡錦聰以銀坊金融公司名義,向1,900多人非法集資超過2億元,造成1,200名被害人實際損失約8,880萬元。 \n 大陸法律界人士表示,過去該罪名最高可判處死刑,但刑法修訂後已經取消,這表示「無期徒刑」已經是對集資詐騙罪的最高判罰。 \n 網貸天眼統計顯示,今年上半年新增問題平台671家,年增6成。蔡錦聰的判例,再度引發業界對於P2P監管的討論,實際上,今年以來各地監管已逐步收緊,包括北京、廣州、上海等地,皆頒布網路金融專項整治措施。

  • 大陸經濟犯罪勢盛 去年破獲20.7萬件

    大陸經濟犯罪勢盛 去年破獲20.7萬件

    中國大陸經濟犯罪目前處於高發態勢,以非法集資、金融詐騙、證券期貨領域等居多,大陸當局去年即破獲20.7萬相關案件。 \n \n據大陸官媒新華社報導,大陸今天展開2016年全國公安機關打擊和防範經濟犯罪宣傳日,以「防範風險」為主題揭露多種犯罪手法與社會危害。重點圍繞非法集資、傳銷等涉眾型經濟犯罪,以及假幣、銀行卡詐騙、侵犯知識產權等。 \n \n報導稱,大陸的非法集資與涉眾型經濟犯罪成爆發態勢,特點為人員眾多、地區廣泛、涉案金額巨大。此外,信用卡管理與信用卡詐騙案有6.3萬多起,上升達40%。去年各類型經濟犯罪案共破獲有20.7萬件,涉及金額達470多億人民幣,約超過新台幣2350億元。 \n \n大陸公安當局表示,破獲經濟犯罪的直接貢獻,是挽回經濟損失。下一步將也繼續保持嚴打高壓態勢。 \n

  • 非法集資猖獗 陸官方重拳出擊

    非法集資猖獗 陸官方重拳出擊

     大陸的非法集資猖獗,大陸公安部27日在一項內部會議中定調,互聯網金融已成為高危險領域,而27日由大陸國家發改委、銀監會、公安部、中國人民銀行等14個部委召開聯席會議,今年1季度立案數就達2300起,涉案金額逾億,會中決議在下半年展開全國非法集資風險專項整治活動。分析人士指出,14部委聯手出擊,力度將屬空前。 \n 不過,14部委聯手重拳整治互聯網金融,也讓大陸國務院總理李克強上任力登高力倡的互聯網金融創新,受到挫折,是否牽動國務院扶植互聯網金融創新政策力度,值得觀察。 \n 涉案數量、金額 飆新高 \n 根據上述聯席會議釋出的資料指出,2015年大陸的非法集資新發案件數量、涉案金額、受害人數均較2014年分別大幅飆升71%、57%、120%,三項指標均創下歷年新高。 \n 與會官員指出,就目前已掌握的案件來看,民間投融資仲介機構、P2P網路借貸、農民合作社、房地產、私募基金等均是非法集資重災區。特別是以e租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億(人民幣,下同),涉及幾十萬人,波及大陸絕大部分省分,規模之大,膨脹速度之快前所未有。 \n 此外,與會的大陸公安部也在會中指出,大陸的非法集資立案數量已由過去一年兩、三千起大幅攀升至上萬起,光是今年第1季,相關立案數就已高達2300餘起,涉案金額超過億元的案件明顯增多,而互聯網金融已成為高危領域。 \n 民間借貸 將立法監管 \n 與會官員指出,為了防範風險加速蔓延,上述聯席會議決定於下半年展開全國非法集資風險專項整治活動,對民間投資理財、P2P網路借貸、農民合作社、房地產、私募基金等重點領域和民辦教育、地方交易所、相互保險等風險點進行全面排查,摸清風險底線,依法分類處置,妥善化解風險。 \n 人行在會議中則指出,目前大陸的民間借貸長期游離於正規金融框架之外,而缺乏法律規範和有效監管則是非法集資案件多發的重要原因之一,尤其投資理財類非法集資案件占全部新發案件總數的30%以上。因此,人行要求應儘快出台《非存款類放貸組織條例》,以加強對非存款類放貸組織及其放貸業務的監督管理,有效防範民間借貸領域非法集資活動。

  • 非法集資風險整治行動 陸將在下半年開展

    中國證券網27日報導,大陸處置非法集資聯席會議14個成員單位,今日召開防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會,相關負責人在座談會上提到,部際聯席會議將於5~7月,持續開展全國性涉嫌非法集資廣告資訊、資訊排查清理活動,並將在下半年進行全國非法集資風險專項整治行動。

  • 陸大型非法集資詐騙案激增 網金問題多

    中國大陸近年發生e租寶、泛亞等牽連廣大的非法集資詐騙事件,大陸公安部今天表示,非法集資立案數由過去一年2000到3000起,大幅攀升至上萬起,涉案金額逾人民幣1億元的案件明顯增多。 \n 和訊網報導,大陸公安部今天在一場有關防範非法集資的座談會上表示,今年第1季的非法集資立案數就達2300多起。 \n 其中,網路金融算是高危險領域,除了以網路借貸和電子商務名義詐財,犯罪模式也「網路化」,透過網路來宣傳推廣導致牽涉地域廣,甚至作案伺服器和資金涉及境外。 \n 此外,打著網路金融、股權投資、旅遊、養老、境外上市等旗號的新型案件也增多。 \n 大陸公安部說,非法集資犯罪活動往往假借國家或區域的金融發展政策,虛構投資專案或理財產品,編造投資前景,以高利為誘餌,向社會公眾非法集資。 \n 大陸網路借貸e租寶在2015年底被調查,據新華社報導,e租寶非法吸金人民幣500多億元(新台幣逾2500億元),牽涉人數達90多萬。泛亞有色金屬交易所有限公司也因發生擠兌,今年3月底被調查認定非法吸收公眾存款。 \n 為了整頓管理相關亂象,上海等多個城市今年1月已經暫停網路金融公司註冊。1050427 \n

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