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以下是含有高資產客戶的搜尋結果,共157

  • 台商跨境財富傳承 專家獻策

    台商跨境財富傳承 專家獻策

     在全球「共同申報準則」(CRS)、國內洗錢防制及資恐防制法等新規範的挑戰下,台商境外資金如何安全匯回,完成跨境財富傳承,成為企業或個人財稅規畫的顯學。因應這波境外資金返鄉潮,工商時報、中國信託銀行、資誠聯合會計師事務所共同啟動了台商教戰巡迴講座,舉辦一系列的「資金返鄉、佈局新思維」論壇,為台商獻策,台中場於11月8日開講。

  • 《金融股》群益證拚縮短交割時差,資產轉換T+0合約進沙盒

    群益金鼎證券(6005)宣布,「資產轉換T+0合約」已獲金管會准許進入金融監理沙盒實驗,預計在監理沙盒實驗1年,期望未來能提供客戶資產轉換「T+0天」的新商業服務模式,大幅縮短資金流時間差,協助客戶資產快速轉換並掌握投資機會。

  • 交易大躍進 免等交割48小時

    群益金鼎證券「資產轉換T+0合約」已獲金管會准許進入金融監理沙盒實驗,預計在監理沙盒實驗一年。期望在未來能提供客戶資產轉換「T+0天」的新商業服務模式,大幅縮短資金流時間差,協助客戶資產快速轉換並掌握投資機會。

  • 媲美星港財管方案 境外產品風險審慎評估

     近期金管會提出「媲美星港財富管理新方案」,擬將目前在境外金融中心(OBU)可銷售的商品,放寬至DBU(外匯指定銀行)銷售予國內高資產客戶。針對此法案,多家投信業者紛紛表示,原則上支持金管會新方案政策,但建議主管機關在鬆綁境外基金相關規定的同時,應兼顧本土投信事業發展,對於相關境外產品的投資風險也要審慎評估。

  • 衝刺手續費 行庫賣基金 鎖定平衡、債券型

     衝刺全年手續費,老行庫基金將鎖定波動度較低且具穩定息收的平衡型及債券型基金為核心配置,並於衛星資產配置股票型基金。保險部份將配合政府政策,推廣微型保險、小額終老保單、年金商品及健康保障型商品。

  • 《金融》花旗銀鞏固高資產客戶,外幣提領、信用卡回饋大放送

    花旗(台灣)銀行長期深耕高資產客戶,為了回應客戶差旅以及消費需求,花旗銀行宣布推出「花旗全球外幣通」(Citibank Global Wallet),客戶於海外提領14種貨幣現鈔或透過簽帳金融卡刷卡消費,享免手續費優惠。此外,花旗更將於明年推出Citi Prestige信用卡全新尊榮權益,2020年海內外單筆消費每新台幣30元即可享6點紅利回饋(可兌換2哩),亦即平均15元享1哩回饋,讓卡友可以快速累積紅利、輕鬆兌換逾60家航空公司機票。

  • KPMG:經濟實質、CRS 為近1年國際重大變革

    短短一年間,國際稅務環境產生大幅度的變動,包括英屬維京群島(BVI)及開曼群島(Cayman)在歐盟反避稅的要求下,已在2018年12月分別立法,自2019年起應符合在當地有從事實質經濟活動的要求。

  • 星展無限卡 滿足尊榮需求

     鎖定財富管理頂級客層,星展銀行(台灣)宣布推出市場首張具感應式刷卡功能的金屬信用卡-「星展豐盛尊耀無限卡」,每消費5元即可累積1點,點數終身有效。此外除了國際奢華飯店住宿升等、台灣指定飯店住宿、用餐禮遇外,卡友累積年消費滿額即回饋貴賓專屬遊艇社交饗宴及尊榮快速通關,滿足客戶在旅遊及社交往來的尊榮需求。

  • 《金融》星展銀推業界首張有感金屬卡,旅遊、社交享尊榮

    鎖定財富管理頂級客層,星展銀行(台灣)宣布推出市場首張具感應式刷卡功能的金屬信用卡「星展豐盛尊耀無限卡」,每消費5元即可累積1點,點數終身有效。此外除了國際奢華飯店住宿升等、台灣指定飯店住宿、用餐禮遇外,卡友累積年消費滿額即回饋貴賓專屬遊艇社交饗宴及尊榮快速通關,滿足客戶在旅遊及社交往來的尊榮需求。

  • 星展下重本! 「金屬做的」尊耀無限卡登台

    星展下重本! 「金屬做的」尊耀無限卡登台

    星展銀行(台灣)推出市場首張具感應式刷卡功能的金屬信用卡 - 「星展豐盛尊耀無限卡」,每消費5元即可累積1點,點數終身有效。除了國際奢華飯店住宿升等、台灣指定飯店住宿、用餐禮遇外,卡友累積年消費滿額即回饋貴賓專屬遊艇社交饗宴及尊榮快速通關,滿足在旅遊及社交的尊榮需求。

  • 富邦人壽優利人生保險/壽險 應萬變

    富邦人壽優利人生保險/壽險 應萬變

     投資就像一場棋局,需要步步為營,縱觀今年全球市場變化,各種不確定性不斷浮現,市場也因為這些不確定性因素而跟著上下起伏,難以判斷。富邦人壽觀察,台灣長期的低利率環境,加上快速高齡化的社會,通貨膨脹將是長期投資理財及退休規畫需要考量的重點之一,因此與台北富邦銀行合作推出「富邦人壽優利人生變額年金保險/變額壽險」,連結新台幣計價「月得意月提解全權委託投資帳戶」並委託全台第一大「投資型保單全權委託帳戶之投資管理公司」聯博投信管理帳戶資產,以五大優勢為客戶尋求穩健收益。

  • 銀行數位金融 聚焦年輕族群

     擁有龐大客群的傳統行庫,基於開發網路、年輕族群的新企圖,導入機器人理財同時,持續著重與理財專員相輔相成,達成人機協作效果。一方面機器人理財開發網路及年輕客群,另一方面,理財人員透過機器人理財系統服務客戶,產出客製化投資組合及再平衡建議,提供諮詢式的專業顧問服務。

  • 導引錢潮長期管理 銀行搶攻家族傳承大餅

     金管會規範《境外資金匯回金融投資管理運用辦法》,訂出可投資範圍如股票等有價證券、保險商品與債券類商品等八大項目,期待占總額25%的財富管理資金,能經由銀行及資產管理的協助,成為台灣社會的傳承財富,讓回流資金在台灣市場落腳。

  • 新光金爭資金回台商機 李紀珠領軍

     爭取海外資金回流商機,新光金控副董事長李紀珠將親自出馬。李紀珠29日表示,從年初就開始規劃,要以全金控平台爭取台商回台投資與境外資金回流的商機,目前正在積極檢視各子公司高資產客戶、大戶及證券曾承銷的客戶,先拉到新光銀開立信託帳戶等,超級大戶部分不排除由李紀珠親自出馬,陪同團隊去拜訪。

  • 北富銀 獲《財資》雜誌評選台灣最佳私人銀行

    為推動高端客群服務升級,台北富邦銀行自去年起打造全新私人銀行品牌「富御恆傳」,透過獨特的「生態圈」客戶關係經營模式提供客戶完整的全方位金融服務方案,自今年以來,資產管理規模大幅成長,近日更榮獲國際權威媒體《財資(The Asset)》雜誌評選為「2019台灣最佳私人銀行(Best Private Bank)」,顯示北富銀厚積薄發的專業實力已贏得客戶與國際間一致認同,成為高資產客戶最佳的金融夥伴選擇。

  • 英國保誠人壽「六代勝外幣終身壽險」資產傳承最佳的選擇

    在現今經濟環境不穩定的時代,如何將自己的資產做更有效的配置與安排,甚至世代相傳,也是許多人關心的話題。觀察古今中外,鮮少有財富傳承世代的佳話,美國的洛克斐勒家族是少數能夠財富傳承六代的傳奇家族,打破了富不過三代的魔咒,一般民眾要如何才能有效的達到資產傳承同時又兼顧保障呢? \n英國保誠人壽與公勝保經強強聯手於年初以「保誠人壽一路勝外幣終身保險」雙金雙紅搶市後,受到許多保戶支持,目前更針對高資產客戶,以壽險保障加上資產傳承的概念,推出「保誠人壽六代勝外幣終身壽險」,提供客戶在擁有壽險保障之餘,資產傳承及退休規劃上得力的理財選項,還提供保險給付選擇權,讓客戶的資產代代相傳、傳承六代。 \n富傳六代的概念係指第一代與第二代透過現有的資產,以年幼的第三代為要/被保險人購買「保誠人壽六代勝外幣終身壽險」,經過保單長期的分紅增額,使保單之壽險保障逐年累積,要保人於保險期間指定第四代或第五代為身故受益人,當第三代身故時,累積的總保險金額將依據保險金給付選擇權分期定額給付,便可以讓第四代或第五代受益人受到照顧,若第四代或五代受益人於受領期間身故,則可以由其第五代或第六代受益人支領未受領的保險金餘額,便可達到資產傳承之目的。

  • 利可安保經行銷總監柯靜辰:保經平台滿足客戶多元需求

     曾在國內保險公司有近20年豐富資歷的柯靜辰,基於滿足客戶多元需求的目的,去年轉戰利可安保經公司擔行銷總監,透過保經平台加上壽險顧問的專業,有效地幫高資產族群客戶做好財富傳承與資產配置的規劃,讓保險除了保障之外的功能徹底發揮! \n 從事保險事業多年的柯靜辰,相當認同保險對於家庭保障的重要性。她認為「做保險最重要的不是銷售話術,而是如何幫助大家,因為沒有人知道下一秒會發生甚麼事,而我們的職業就是在幫助大家導正保險的觀念。」隨著國人日益重視保險保障功能之外,柯靜辰發現保險對於資產配置也有一定的作用,且需要更專業的訓練才能幫助客戶。 \n 轉戰利可安保經之後的柯靜辰表示,相較過去只能提供給客戶單一家保險公司的商品,保經公司平台上各類商品其實對壽險顧問是更大的挑戰,也將是未來保險市場銷售上的新趨勢。「單一保險公司的商品已經難以滿足客戶多方面的需求,因為除了壽險、醫療險,很多高資產客戶同時有資產傳承的需求,尤其同類的商品中還須為客戶挑選出最適合客戶的商品,這些都考驗著壽險顧問的專業。」 \n 憑藉著多年在保險市場的豐富資歷與專業,柯靜辰在保經公司的平台上得以接觸多家保險公司的商品,其中她對於AIA友邦人壽的商品印象深刻。柯靜辰說,「AIA友邦人壽的商品因為很容易讓我的客戶產生共鳴,於是引起我的注意,認真探究之後發現AIA友邦人壽在保單設計上確實特別用心,尤其針對國人在保險和資產傳承上的需求,再加上豁免保費、身故保險金可以選擇分期定期保險金給付等商品設計,讓許多高資產族群的需求透過一張保單就能被滿足。」 \n 柯靜辰以「友邦人壽三富人生美元利率變動型終身壽險」為例指出,這張保單不但提供了高保額的壽險保障,針對身故保險金還可以選擇分期定期保險金的給付同時顧及了許多高資產族群最關心的確保家人保障及資產傳承問題,解決了他們對身故後,資產可否真正庇護心愛家人的擔憂,讓很多客戶更安心的讓她來做保險保障的規劃。 \n 另外,柯靜辰強調,不論買任何保險,有些客戶會擔心因為意外而使保障中斷,進而影響到原本規劃給家人的保障,因此這張保單就設計契約有效期間且在繳費期間內致成第1~6級失能者,豁免失能後本契約繳費期間屆滿前之各期應繳保費(不含其他附約),讓保障繼續有效;而若隨著人生階段家庭責任變重,則可以在結婚、生子等重要人生時刻或是保單每屆滿5年的保單週年日前後三十日內申請提高保額。柯靜辰認為,從保單商品的設計不難看出AIA友邦人壽對於台灣保險市場的用心,因為特別針對國人設計多附加功能的保險商品,就可看出這家百年保險集團對於在地市場的深入了解,因此可以多方滿足客戶的需求。 \n 柯靜辰認為,未來高資產族群透過保險規劃轉嫁風險並達成資產保全與傳承需求將越來越高,這部分也唯有透過壽險顧問的專業與優質的保險商品配置才可望給客戶最完善的規劃,因此預期未來保經平台的發展將因市場需求越來越大,而壽險顧問的專業也將備受挑戰,且唯有具有競爭力的保單才可望出線,成為保經壽險顧問的推薦首選。

  • 今周刊第13屆評鑑 元富證獲財管評鑑5大獎

    今周刊第13屆評鑑 元富證獲財管評鑑5大獎

     元富證券24日奪《今周刊》第十三屆財富管理銀行暨證券評鑑證券組五大獎項,其中在「最佳財富管理券商獎」勇奪優等,「最佳風控獎」也是第一名;總經理李明輝表示,元富證券有完整全方位信託平台,並致力拓展新業務,同時整合大財管平台,讓客戶一個帳戶即可管理所有資產,真正做到一站式服務(one-stop-shop service)。 \n 元富證券近年來投入財富管理,此次已是連續第五年獲該財管評鑑獎項,今年奪下表彰券商在財富管理業務整體佈局傑出表現的「最佳財富管理券商獎」優等,另獲得「最佳風控獎」第一名、「最佳客戶滿意獎」第二名、「最佳銀色友善獎」第二名、「最佳永續發展獎」第二名。 \n 李明輝表示,元富證近年來積極發展財富管理業務,擁有相當完整的全方位信託平台,並致力於拓展證券商新種業務,同時整合大財管平台,使信託平台也能承作海外股票、海外債等商品,客戶無需準備兩套資金,也省下出入金成本。最方便的是,客戶一個帳戶就可看到財富管理所有的資產,真正做到一站式服務。 \n 同時,為提供客戶更全方位的服務,元富證券為首家獲准辦理台外幣即期外匯、以及以信託方式經營全權委託投資業務的券商,可強化證券商財富管理業務完整性,並能依照客戶需求提供不同資產管理運用之靈活度,大大提升客戶對元富證券整體之滿意度。 \n 元富證券還提供客戶多元的理財商品,如基金、海外股票、債券、結構型商品及保險等,在客戶服務上,分別提供客製化、多元化的資產配置服務,對於高資產客戶,組成專家團隊給予完整的諮詢與規劃;對一般投資理財客群,由訓練有素的理專及理財顧問(FC)共同維護。針對小資族群,則推出多樣的WEB及APP等數位平台服務,以滿足不同族群的理財需要。

  • 群益證財管評鑑 獲「最佳財富增值獎」

    群益證財管評鑑 獲「最佳財富增值獎」

    \n群益金鼎證券今(24)日獲頒今周刊第十三屆財富管理銀行暨證券評鑑大獎的「最佳財富增值獎」獎項,公司指出,證明精緻化服務得到客戶認同,無論是在投研團隊提供的專業市場資訊,審核商品的嚴謹程度,風險控管的積極落實,以及量身訂作專屬的資產配置,都希望能以最專業和用心的服務,為客戶創造高附加價值的理財服務。 \n群益金鼎證以成為「最會幫客戶賺錢的公司」為目標,透過投研團隊提供的專業市場資訊,資訊部門所開發的各項智能理財APP、風險控管的積極落實,以及為客戶量身訂作專屬的資產配置,希望以高附加價值的財富管理服務為核心,提升客戶體驗的新興智能科技為輔,在股市交易量低迷的時代,重新建立新世代之客戶網絡,最終實現為客戶資產持盈保泰的理想。 \n近年來,智能理財風潮由歐美吹向亞洲地區,除了年輕族群早已是網路世代,即使是熟齡族群,手機也不只是接聽電話的工具,而是打發時間、維繫親友感情甚至從中獲取新知的最大利器。因此針對熟齡族群,也是財富管理的最大客群。日益增加的智能理財需求,發展出結合財富管理與金融科技的工具,來符合客戶需求,成為各大金融機構的重要發展目標。 \n此外,群益證近年積極進行金融科技改革。從結合人工智慧及大數據分析的Goodi理財機器人,到擁有自我學習能力的群益[email protected],希望透過簡單的指尖操作,提供投資人能在任何時間,透過數位金融服務輕鬆獲得最新金融資訊。 \n 群益證表示,財富管理是條長遠的路,群益財富管理的核心價值為「人機一體」,市場快速變動時,業務即時提供專家團隊的分析建議,讓客戶掌握市場變化,當客戶無暇關注市場甚至開戶時,將適時提供對應資訊服務,滿足客戶需求,面對財富管理的戰國時代,群益雖是後起追兵,但有絕對的信心及優勢,實現為客戶賺錢的理想。

  • 安永:FinTech使用率 未來三年成長18%

     安永(EY)會計師事務所指出,未來三年內,金融產業評估客戶採用FinTech(金融科技)比率將從38%增加到45%、成長率約18%,使用產品主要是機器人投資顧問或個人理財APP,預期56歲以上客戶接受度有望顯著提升。 \n 安永日前發布《2019年全球財富管理研究報告》表示,除了金融科技使用比率上升外,財富管理市場規模也將提高,但使用財富管理服務的客戶預計有34%將在三年內更換合作機構。 \n 研究報告指出,近幾年FinTech趨勢已現,如2016年時僅有20%客戶喜好用APP進行財富管理。但是到了2019年,已有41%使用APP作為財富管理的主要管道。 \n 安永預估,在理財APP與智慧手機趨勢下,戰後嬰兒潮世代(56~75歲)使用FinTech的比率可望再成長10%。 \n 不過,新興的金融科技趨勢雖挖掘出更多的財富管理需求,但也代表消費者有更多選擇,未必要仰賴過去的財富管理機構。 \n 安永報告顯示,近一半的財富管理客戶受訪者(46%)認為這些機構收費有不公平現象。如果以VIP等級的高資產淨值客戶(投資額超過30萬美元)而言,不滿意度甚至高達66%。因此,過去三年內有33%的客戶選擇更換財富管理機構。 \n 安永審計服務部執業會計師謝勝安指出,客戶不滿意情況其實在亞太區非常明顯,尤其以中國大陸為大宗。因為當地有新興FinTech工具後,民眾使用習慣也隨之改變。 \n 55%受訪客戶希望財富管理機構提供更多透明度、客觀和確定性的付款方式。謝勝安表示,我國市場雖提供各類靈活的財富管理方案,但客戶更在意的仍是投資績效,金融科技僅是輔助。

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