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以下是含有鼎興詐貸案的搜尋結果,共75

  • 牙材商「珖億企業」詐貸9.2億 負責人夫婦等4人被訴

    知名牙材設備代理商「珖億企業」負責人李建邦,涉嫌與群鼎室內裝修公司、維德電腦等業者假交易,向10多家銀行、租賃公司詐貸9億2061萬多元。台北地檢署今依違反銀行法、商會法、刑法偽造文書罪起訴李建邦、裘振儀夫婦與群鼎、維德2公司登記負責人張景祥、古少禾共4人。 \n \n至於調查局懷疑,李建邦涉嫌勾結張姓、葉姓多名牙醫,偽造與牙醫診所間的不實買賣牙材契約書及統一發票,向銀行詐貸。檢方認為,葉姓、張姓等多名牙醫並不知情,罪證不足,全部不起訴。 \n \n檢方指出,本案是因鼎興牙材負責人何宗英向銀行詐貸爆發後,金融機構開始自我檢視是否有類似詐貸案,並減低放款額度,與珖億來往的銀行發現貸款有詭,陸續向檢調報案。 \n \n檢調查出,珖億企業成立於1997年,主力經營牙醫診所器材,包括診療椅、植牙機、X光機等。負責人李建邦在牙醫界有廣沛人脈。 \n \n起訴指出,李建邦自2013年12月至2016年10月間,與群鼎室內裝修公司、維德電腦等2家業者假交易,佯稱裝潢、買電腦等不實名義,並製作假契約,向和潤租賃及10多家銀行詐貸,金額超過9億2061萬元。 \n \n台北地檢署2017年指揮調查局台北市調查處,針對珖億與涉案牙醫發動12路搜索,約談珖億員工與涉案牙醫共11人,葉姓4名牙醫否認不法。檢方訊後以葉姓等4名牙醫師涉犯詐欺,各以3至60萬元不等交保,其餘7人請回。 \n \n檢方調查時,李建邦、裘振儀認罪,並坦承李是群鼎室內裝修公司實際負責人,但群鼎、維德2公司登記負責人張景祥、古少禾否認涉案,檢方不採信,今依法起訴4人。

  • 一位會計師揭開「銀行詐貸連環爆」的秘密

    一位會計師揭開「銀行詐貸連環爆」的秘密

    「建商勾結大眾銀行行員,3年來詐貸餘1億」、「鼎興偽造文書向華南銀行詐貸37億」、「慶富詐貸案九公股行庫恐損\t125億,最大苦主一銀損66億」,最近幾個月,銀行詐貸案連環爆,愈演愈烈,許多民眾忍不住質疑「銀行怎麼了」、「銀行螺絲鬆了」?會計師出身、台灣鑑識舞弊防治與鑑識協會理事長許順雄卻大膽直接點出,「銀行的螺絲從來沒有緊過」! \n \n許順雄表示,根據金管會8月數據統計,全體本國銀行存款餘額36.82兆元、放款餘額26.79兆元,存放款差額破10兆元(俗稱濫頭寸),史上頭一遭,打破歷史紀錄,他認為,這10兆爛頭寸,就是銀行現在最大的困境。 \n \n當銀行滿手的錢借不出去,會發生什麼問題?許順雄反過來簡單舉例,假設這10兆的錢順利借出去,利息算1%就好,整體獲利多達1千億,然而,正因為這10兆的錢放款放不出去、沒人要借,但存戶的利息還是得照付,為了賺錢,銀行只好狂衝業務(開源),不然就cost down(節流),太衝或太省都會出問題。 \n \n銀行如果太衝,就是「逼行員瘋狂做業績」,放款部就是趕快找人來借錢、利息愈砍愈低,或是核貸流程不如過去嚴格,若遇到有心人士挑唆,踩到紅線,很容易出包。 \n \n銀行獲利太低,會有什麼問題?許順雄以永豐金為例,永豐金的資產總額1700億,稅前盈餘95億,資產報酬率0.56%,一年利息收入大約賺276億,如果永豐借三寶50億,年利息收6%,一年可收到3億利息,佔永豐金整體年利息收入約1%左右,站在經營者的立場來看,算是很不錯的交易,「想拒絕這樣的買賣,都很違反人性」。 \n \n銀行為了賺錢,想辦法放貸,可以理解,不過,許順雄還是要講句公道話,他認為,銀行遇到真正最大的問題,在於「銀行的獲利結構有問題」,而這一點,「金管會負最大責任」。 \n \n許順雄指出,金管會的管理模式,向來只求「不出事」,幾十家國銀全部「統一化管理」,銀行經營不能有差異化,否則不好管,在此邏輯之下,銀行雖然有幾十家,但說到底,好像只分「公股」、「民營」兩家,而且商品、經營模式也都長得差不多,在一片紅海中廝殺,說銀行是艱困產業,一點也不錯。 \n \n在金融科技大浪潮來臨之際,如何讓銀行差異化管理、如何讓銀行多一些獲利經營管道,這些都考驗著金管會主委顧立雄的智慧。 \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n

  • 鼎興詐貸案 華銀高層等被訴

    鼎興詐貸案 華銀高層等被訴

     涉嫌詐貸37億元的知名牙材廠鼎興貿易負責人何宗英,被控利用與華南銀高層姻親關係,以不足擔保品向華南銀、台灣工銀租賃貸款,違反關係人授信,致兩家金融機構產生呆帳6億餘元。台北地檢署7日依違反銀行法追加起訴何宗英、帳房江美玉、華南銀代總經理賴明佑、工銀租賃董事長許明郭共18人。 \n 華南銀行昨日發布重訊,強調華銀將密切注意案情發展,並配合司法調查;華銀母公司華南金則強調,因還未收到起訴書,尚無法就起訴內容回應。 \n 王道銀行則表示,台灣工銀租賃是王道銀行子公司,台灣工銀租賃與王道銀行皆非鼎興之利害關係人,此詐貸案為遭受詐騙,並非利害關係人交易,將待收到起訴書後,盡快就內容討論如何協助相關同仁釐清事實真相。但此事件為子公司遭詐貸,對王道銀行營運並無任何影響。 \n 檢方痛批華南銀代總經理賴明佑、華南銀法遵兼法務部主管陳俊宏兩人否認犯行,惡性重大,請求從重量刑。另行員黃仲平因轉為汙點證人,檢方請求從輕量刑。 \n 至於永豐銀對鼎興違反關係人授信部分,前永豐銀董事何宗達、揭發永豐金控弊案的「吹哨人」前永豐銀總經理張晉源等人,曾遭檢方諭令交保,檢方仍在調查中。 \n 檢方指出,71歲的何宗英與永豐、華南金高層何政廷和林明成為連襟,他繼承父業經營鼎興貿易。2008年鼎興集團資金出現缺口,何宗英即與財務主管江美玉、總經理張譽瀚共謀向銀行與租賃公司詐貸。 \n 賴明佑等人明知何宗英是林明成連襟,屬利害關係人卻未依規定授信放款,審核不實護航何宗英憑不實支票核貸,至今年6月鼎興仍積欠華南銀5億4,341萬多元。其中,行員黃仲平收受30萬元佣金,法遵陳俊宏則在檢方調查時,教唆行員凌宏亮作偽證。 \n 另鼎興去年以與三總等不實合約,向工銀租賃申貸2筆共1.5億多元,未確實審核,致工銀租賃1億20萬元呆帳。華泰商銀協理盧政忠因承辦鼎興貸款案關係,收受鼎興免費植牙,獲取21萬8,810元不法利益。

  • 獵雷艦國造 聯貸銀行踩地雷

    獵雷艦國造 聯貸銀行踩地雷

     建造6艘獵雷艦變成業者詐貸案?政府積極推動國艦國造、都市更新等政策,積極鼓勵國銀衝刺相關放款,甚至還推出相關鼓勵措施,長遠來看,政府推動新興產業,協助台灣產業轉型,出發點是好的,但相關主管機關追求政策績效的結果,是否反而造成國銀授信盲點,值得深思。 \n 重點產業 公銀難拒 \n 慶富造船聯貸案,是為了響應政府國艦國造政策,用以保衛台灣海域安全,可避免港口被水雷封鎖造成經濟癱瘓及人民生命財產的威脅,並藉由承攬該標案帶動相關產業發展、促進地方就業機會,厚植國防工業的造艦量能,因此,從聯貸擴大至自貸,10家參貸行清一色是公股。 \n 對公股行庫而言,大老闆就是政府,沒有不支持的道理。政府相關推廣重點產業「再不願意,也要加入」,幾乎沒有說不的可能性。但是政策產業是不是就沒有風險?答案當然是不一定。再看這次慶富參加的是政府標案,後續都可能出現詐貸風險,顯示對銀行放款來說,政策不應凌駕在風控和徵信之上。 \n 風險控管 不可馬虎 \n 就算是政府推動的產業政策,銀行放款都還是要回歸到徵授信準則,徹底做好風險控管,畢竟銀行吸收大眾存款,如果一而再踩雷,屆時損失究竟由誰來負責?公股行庫更不能僅會配合政策、看到政府標案「就高潮」,否則遲早會出事。 \n 尤其近年景氣不好,詐貸案層出不窮,諸如鼎興牙醫材、三寶、房貸詐騙,這些人士多擁有良好政經界人脈,除貸款人其心可誅,銀行的馬虎行事是讓不肖人士有機可趁的主因,看在小老百姓貸款錙銖必較眼裡,實不是滋味。 \n 便宜行事 自掘錢坑 \n 像這次慶富涉偽造文書向多家銀行詐貸,銀行欠缺求證,最後是靠人檢舉、檢調介入調查,才發現是詐貸,顯然銀行徵信機制近乎失靈。 \n 徵信有必然的原則,絕不是政府推動的政策產業或是拿到政府標案就代表沒問題,如果銀行只把徵信工作交給政府,便宜行事的後果,就是吞下更多壞帳,成了另個錢坑。

  • 珖億牙材詐貸8.6億 4牙醫交保

    再爆牙材商詐貸案!知名牙材設備代理商珖億企業負責人李建邦,涉嫌勾結多名牙醫向銀行詐貸8億6000萬元。台北地檢署今指揮調查局台北市調查處,針對珖億與涉案牙醫發動12路搜索,約談珖億員工與涉案牙醫共11人,訊後命葉姓等4名牙醫師以涉犯詐欺,各以3至60萬元不等交保。 \n \n4名到案牙醫否認與李建邦合謀詐貸,辯稱僅是債務關係。但承辦檢察官訊後,仍認為葉姓等4名牙醫師涉嫌詐欺,命交保候傳,其餘7人請回。 \n \n檢方指出,鼎興牙材商詐貸案爆發是因為負責人何宗英周轉不力,支票陸續跳票才遭盯上。而鼎興案曝光後,金融機構開始自我檢視是否有類似詐貸案,並減低放款額度,與珖億來往的銀行發現貸款有詭,陸續向檢調報案。 \n \n檢調查出,珖億企業成立於1997年,主力經營牙醫診所器材,包括診療椅、植牙機、X光機等。負責人李建邦在牙醫界有廣沛人脈。 \n \n2014年至2016年間,李建邦涉嫌向多名牙醫購買支票,在無實際交易情形下,偽造與牙醫診所間的不實買賣牙材契約書及統一發票,連同醫師背書開立支票作為擔保,向銀行詐貸。 \n \n初估10餘家銀行、租賃公司受騙,不法金額高達8.6億元。檢方已先行傳訊多名銀行授信人員,今則鎖定涉嫌偽造文書、詐貸的多名牙醫執行搜索。

  • 鼎興牙材詐貸案 負責人何宗英獲交保

    醫療材料商鼎興貿易負責人何宗英,被控持偽造文件向永豐銀等金融事業詐貸,案經北檢起訴移送北院審理遭裁定羈押,何宗英日前聲請具保停押,台北地方法院審理後,合議庭昨(22)日裁定何宗英交保300萬元,並附帶書面保;限制出境、出海與限制住居。 \n \n檢調去年7月底展開偵辦行動,搜索鼎興、何宗英住家等6處,約談5名被告,檢察官查出,何宗英以紙上公司與多家診所作假交易,再持偽造證件向永豐銀等13家銀行、6家民間融資公司貸款,詐貸37億元,訊後被依違反銀行法等罪嫌聲押禁見獲准。 \n \n案發後,金管會曾對與何宗英有姻親關係的永豐銀、華南銀人士以違反利害關係人交易、內部授信流程有缺失的理由,各別開罰1000萬、800萬,檢調則陸續約談永豐銀、華南銀以及核貸款項給鼎興的台灣工銀租賃等金融界高層釐清案情。 \n \n檢調後來查出,何宗英是永豐銀行董事何宗達的姨丈,雙方屬關係人交易,不過,永豐銀放貸時卻疏於審查,致何宗達捲入詐貸案,偵查中被檢察官諭令200萬元交保。去年11月28日檢方偵結全案,移送台北地院審理,何宗英被裁定羈押,全案從偵查到審理,迄昨日何獲准交保,結束羈押10個多月日子,才重獲自由。

  • 殺雞儆猴 重打藍資永豐金 綠逼金融業輸誠

    殺雞儆猴 重打藍資永豐金 綠逼金融業輸誠

     台北地檢署偵辦永豐金控公司涉嫌違法放貸關係人案,出重手將永豐金董事長何壽川等3名被告羈押禁見,其實如此大動作,外界指是蔡政府藉此打藍營資本金控公司以立威,同時整肅發條鬆動的金管會,全面替換「英系人馬」掌控金融大局。 \n \n 永豐金控董座何壽川、廖怡愍及張金榜委任的6位律師,花了4個多小時閱卷,影印了9600多頁的卷證筆錄,光是影印費用就近2萬元,歷經7小時的法庭攻防,還是沒辦法換來3位老闆的自由,何壽川等3名被告,被台北地方法院裁定羈押禁見。 \n \n 「民進黨再度執政本就想清洗金融版圖,永豐金藍營資金色彩鮮明,又頻頻出包,難怪被重辦。」一位資深財金界人士說。 \n \n 重打永豐金,另一方面也是打給金管會看。政黨輪替後,金管會主委換上丁克華,但是兆豐金洗錢案及樂陞案的處理,顯然高層並不滿意,只當了4個月的短命主委就走馬換將,由李瑞倉接任。 \n \n 永豐金從2011年起就出包連連,金管會的金融檢查竟然不能有效地主動發掘,案發後也只是行政裁罰,沒有告發移送,造成金融亂象,永豐金的財務報表中對於負債支出,都是以附注方式表現,會計師竟然簽核,金管會沒有細究,尤其是永豐金2015年的營業活動淨現金流入還有387億元,今年竟是負414億元,到底公司是不是遭到掏空?金管會似乎也沒有追查,這些都呈現出金管會發條鬆動。 \n \n 此外,永豐金的獨立董事薛琦,過去當過經建會副主委,政務委員、證券交易所董事長,對於上市公司的諸多法令應該相當嫻熟,對於永豐金出包的違法情事,包括鼎興牙材詐貸31億元、三寶建設超貸案、香港輝山乳業融資虧損、引進陸資股市下單,難道都不知情? \n \n 雖然永豐金控發出澄清聲明,指公司的獨立董事對相關案件在2017年1月至5月的歷次董事會、審計委員會及薪酬委員會上提出積極改進建言,但是金管會是不是礙於薛琦跟現任代理董事長邱正雄都是金融界大老而放水,不免引起蔡政府疑慮。 \n \n 李瑞倉長時間在高雄,擔任過高雄市政府祕書長,從高雄銀行董事長接任金管會主委,算是花媽陳菊的人馬,但李瑞倉以下的金管會,離實質全盤掌控仍有距離,很有可能藉著永豐金案,金管會的績效不彰清洗換血,由綠營屬意的口袋人選進一步控制金融版圖。 \n \n 蔡政府重手嚴打永豐金,羈押何壽川,不但可以威嚇藍營金主從而讓國民黨更加窘困,還能釋放訊息讓其他金控公司「知所進退」,遏止金融業西進欲望,緊縮TRF亂象,還能夠在金管業務換上自己的御林軍,可以說是一舉數得。 \n \n \n(欲知後續詳情,請看最新出刊2053期時報周刊) \n \n \n \n更多精采內容,詳見最新出刊2053期《時報周刊》,一套雙本特價69元。本刊夏日好康多多等你來拿。 \n \n1、即日起至「博客來網路書局」購買2053期雜誌,只需優惠價99元,就能拿到限量「渡邊直美展 Naomi’s Party in TAIPEI」門票1張(價值250元),數量有限,送完為止。 \n \n2、過刊一樣爽爽送,凡於「博客來網路書局」購買過刊的2052期雜誌,僅需優惠價199元,即贈送「Visakha精油胡桃顆粒去角質」1罐(精油香味隨機出貨,價值680元),數量有限,送完為止。 \n \n本刊與旺德電通合作,推出「Happy旺生活」活動,凡訂閱雜誌1年期(新訂戶2,997元、續訂戶2,830元),即享以下好禮7擇1免費送。(A)全聯福利中心禮券500元。(B)歐頓ELTAC 電動冰淇淋機(市價1,680元)。(C)歐頓ELTAC 8吋空氣循環扇(市價900元)。(D)聲寶 光觸媒吸入式捕蚊燈(市價1,400元)。(E) WONDER 隨行杯果汁機(市價799元)。(F)《愛女生》雜誌一年。(G)《時報周刊》雜誌8期。 \n \n時周「新官網」粉墨登場,更貼近社會時事脈動,給您不一樣的感受。 \n \n \n \n訂《時報周刊》半年,送橘子工坊兩件組1550元,限量優惠中請洽讀者服務專線:0800-000-668。

  • 《金融》永豐金弊案處分,金管會:今對外說明

    永豐金(2890)近期弊案連環爆,隨著檢調16日起針對違法放貸三寶集團案大動作調查,金管會亦發布消息表示,針對永豐金相關案件的行政處理程序已告一段落,將按既定期程,在今(19)日業務會報後對外說明。 \n \n永豐金因董事長何壽川遭北檢羈押禁見,代理董事長邱正雄緊急接棒,昨(18)日下午召開記者會說明。對於邱正雄就永豐金在公司治理、法令遵循、風險管理等各方面提出改革決心,以及各項具體改善規畫的作法,金管會對此表示肯定。 \n \n金管會表示,對於檢調單位對永豐金違法放貸案的努力表示敬佩,並將持續配合偵辦進度提供相關協助。至於外界關切的相關案件行政處理進度,金管會表示,相關行政程序已告一段落,將依既定期程,於今(19)日業務會報後對外說明。 \n \n金管會指出,依照金管會公布的相關財務、業務資訊顯示,永豐金整體財務及營運均屬正常,未來會持續督促該金控董事會落實各項改善計畫。 \n \n永豐金近期接連涉入鼎興詐貸案、違法放貸三寶集團、輝山乳業股票融資踩雷、陸資投資台股等弊案。針對鼎興詐貸案及違法放貸三寶集團案,金管會已以未落實建立、執行內控及稽核制度等多項缺失,合計重罰永豐金2000萬元。 \n \n對於相關案件於經營管理所生爭議,永豐金5月25日宣布總經理暨財務長、永豐銀董事長游國治向董事會請辭以示負責,多名高階經理人已自請處分,董事長何壽川代表董事會向全體股東、客戶及同仁致歉,並宣示徹底改革決心。

  • 永豐金放貸弊案 檢調約談何壽川23人

    (16:02更新)永豐金控爆發違法放貸案!檢調懷疑,永豐金控負責人何壽川等多名高層,涉嫌自2009年10月起,以永豐金海外孫公司Grand Capital違法放貸予三寶建設董事長李俊傑的境外紙上公司J&R公司50多億元,涉嫌違反證交法背信罪。台北地檢署今指揮調查局北機站兵分13路搜索何壽川住處及辦公室,並約談何壽川23人到案。 \n \n 檢調懷疑,三寶建設董事長李俊傑,涉嫌以境外的私人紙上投資公司J&R Trading Co.LTD(J&R),向永豐金旗下的永豐金租貸公司海外孫公司GC租賃(Grand Capital)借貸。而永豐金控高層明知J&R公司並無實際營運,仍自2009年10月起違法放貸J&R新台幣50餘億元。 \n \n 但檢調發現,永豐金明知J&R向GC租賃貸款,不僅未提供財報、資金使用者另有他人、且在未提供足額擔保情況下,永豐金還逐年增貸,放貸過程相當異常。 \n \n 檢調查出,李俊傑是永豐金董事長何壽川妻子張杏如所成立的華山文創公司董事,與永豐金高層關係密切。李2002年間在薩摩亞註冊J&R Trading Co公司,股本僅20萬美元,但這家公司卻能長期向永豐金海外孫公司GC租賃。 \n \n 檢調發現,J&R公司光是2016年3月,借款部位高達74.3億元,無擔保高達73.6億元,去年底總額雖大降至43億元,但幾乎全都是無擔保部位。J&R是被外界戲稱為是與集團無交叉持股、無營運、無報表的「三無公司」,卻仍以寬鬆的核貸條件取得貸款。 \n \n 北機站去年偵辦鼎興牙材詐貸案,查出鼎興負責人何宗英與醫療院所簽訂假交易契約,向華南、永豐等13家銀行及融資公司詐貸至少43億元,由於何宗英與永豐銀有關係人交易,因此約談永豐銀前董事長何宗達父親、永豐金董事長何壽川堂弟何政等人到案。 \n \n 金管會針對鼎興授信案,2016年對永豐銀裁罰1000萬。今年4月對永豐金進行專案金檢,發現永豐金對三寶建設貸款有諸多缺失,裁罰永豐金1000萬元。

  • 鼎興詐貸案 何宗英延長羈押2個月

    醫療器材商「鼎興貿易」負責人何宗英,因涉詐貸案遭起訴。日前羈押期將屆滿,何宗英盼能交保照顧母親與妻子,但法院認為何有逃亡及滅證之虞,裁定今天起延長羈押2個月。 \n 台北地檢署調查,何宗英涉嫌在民國97年至去年7月間,涉嫌偽造公司不實合約、發票,以融資貸款為名向13家銀行、6家民間公司詐貸,共得手新台幣37億7488萬7400元,並向法院聲押禁見獲准。 \n 北檢於去年11月依違反銀行法、詐欺、偽造文書、商業會計法,對何宗英提起公訴,也認為何推諉責任、惡性重大,建請法官量處最重刑20年。 \n 台北地方法院召開接押庭,並從扣案的何宗英手札中,發現記載著「動產藏起來才可保住、保險箱要更名,海外資產、銀行帳戶也要處理」等資料,加上本案涉案人員眾多,也是重大經濟犯罪等,認為有繼續羈押的必要。 \n 日前何宗英的羈押期間將屆滿,北院開庭;何宗英及其律師說,何宗英高齡72歲,身體老化患有心臟病、高血壓等,家中還有90多歲的母親,許久未能與她見面、吃飯,配偶也罹患癌症進行化療中,「希望在有限時間內與她們一起生活」。 \n 何宗英與其律師也說,整個家庭的財產被扣押,以自己的年紀到國外根本無法自立生活,更不會潛逃,因此以限制住居、出海、出境,就足以降低其逃亡可能性,他也不是實際操盤者,對於犯罪細節無法提供明確答案,所以不會與其他人有勾串或湮滅、變造偽造的可能,此部分羈押原因已消滅。 \n 北院法官調查,檢察官在偵查過程中,僅就何宗英及鼎興集團旗下公司的不動產或帳戶,進行扣押處分,並非就何的親人所有財產進行扣押;何宗英涉犯銀行法部分屬最輕本刑3年以上的有期徒刑,也不能排除日後會指使共犯或員工處分證據資料或其他未經發掘的資產,仍有逃亡及串證或滅證之虞。 \n 北院法官也認為,法務部矯正署台北看守所有定期派駐醫師看診、開立處方用藥,何宗英的生理檢驗結果正常。 \n 依據上述相關情形,北院裁定何宗英自2月28日起延長羈押2個月。1060228 \n

  • 《金融》鼎興詐貸懲處第2波,一銀、王道銀挨罰200萬元

    知名牙材廠商鼎興貿易去年7月底爆發詐貸案,共向14家銀行及3家租賃子公司詐貸高達36億元。金管會去年11月對缺失較嚴重的永豐銀、華南銀重罰1000萬元、800萬元,此次公布第二波懲處,對第一銀行及王道銀行各開罰200萬元、並予以糾正。 \n \n銀行局主秘陳妍沂表示,此次針對第一銀行及王道銀行開罰,主要由於旗下租賃事業對鼎興放款的損失金額較高。第一銀行旗下一銀租賃自2001年與鼎興往來,遭詐貸損失達1.5億元;王道銀行旗下台灣工銀租賃自2012年與鼎興往來,遭詐貸損失亦達9600萬元。 \n \n陳妍沂指出,第一銀行及王道銀行旗下租賃公司辦理鼎興融資業務徵審作業,均有未妥適建立或未確實執行內控的缺失。第一銀行及王道銀行身為母公司,對子公司亦有落實執行內控的義務,由於監督及管理未臻完善,因此首度對所屬金控或銀行做出裁罰。 \n \n至於後續是否還會有第三波懲處?陳妍沂表示,共有14家銀行及3家租賃子公司遭鼎興詐貸,但除了華南、永豐、一銀及王道4家遭懲處的銀行外,其他業者的損失金額及缺失情況均較小。

  • 鼎興詐貸案 女帳房虛設錢莊坑老闆 求刑25年

     台北地檢署偵辦牙材商鼎興貿易詐貸37億元案,日前起訴負責人何宗英並求刑20年。但檢方查出,鼎興大帳房江美玉不僅協助何詐貸,還與胞妹江美蘭虛設虛擬地下錢莊放款給鼎興,收取年息720%重利,掏空鼎興2億,21日依違反《銀行法》、詐欺、背信等罪起訴江氏姊妹,並對江美玉求刑25年。 \n 檢方痛批,江美玉虛擬債權人放高利貸予鼎興集團,使鼎興深陷財務黑洞,再夥同何宗英向銀行詐貸,獲利上億,讓澳洲的兒女衣食無虞,卻債留公司讓鼎興財務惡化終至倒閉,犯後毫無悔意,因此求處重刑。 \n 起訴指出,江美玉原任鼎興財務主管,深獲何宗英信賴。江美玉見鼎興資本雄厚而起貪念,2008年起與胞妹虛擬「金馬企業」等地下錢莊金主名義,並在何宗英不知情情況下,擅自決定以年息720%向虛擬錢莊借款。 \n 江美玉安排兒女、媳婦等人帳戶充作地下金主帳戶放款予鼎興,更以「調整TIN前期損益」科目虛增債權,讓鼎興財務日益惡化,江再主導以鼎興名義詐貸,掏空高達2億976萬。 \n 江美玉以親友名義購買高額保險洗錢,並將犯罪所得匯往子女在澳洲開立的銀行帳戶。 \n 今年7月,鼎興跳票,江美玉隨即走避澳洲,因居留期限到期,10月被迫回台灣遭逮捕羈押至今。 \n 檢調為防江美玉脫產,查扣江美玉、江美蘭、江美玉子媳銀行帳戶、北市房產等總值逾1億6000萬,檢調另將透過司法互助管道,查扣江家人在澳洲的不法財產。

  • 鼎興詐貸案 女帳房遭求刑25年

     台北地檢署偵辦牙材商鼎興貿易詐貸37億元案,日前起訴負責人何宗英並求刑20年。但檢方查出,鼎興大帳房江美玉不僅協助何詐貸,還與胞妹江美蘭虛設虛擬地下錢莊放款給鼎興,收取年息720%重利,掏空鼎興2億,21日依違反《銀行法》、詐欺、背信等罪起訴江氏姊妹,並對江美玉求刑25年。 \n 檢方痛批,江美玉虛擬債權人放高利貸予鼎興集團,使鼎興深陷財務黑洞,再夥同何宗英向銀行詐貸獲利上億,讓兒女衣食無虞,卻債留公司讓鼎興財務惡化終至倒閉,犯後毫無悔意,因此求處重刑。 \n 起訴指出,江美玉原任鼎興財務主管,深獲何宗英信賴。江美玉見鼎興資本雄厚而起貪念,2008年起與胞妹虛擬「金馬企業」等地下錢莊金主名義,並在何宗英不知情情況下,擅自決定以年息720%向虛擬錢莊借款。 \n 江美玉安排兒女、媳婦等人帳戶充作地下金主帳戶放款予鼎興,更以「調整TIN前期損益」科目虛增債權,讓鼎興財務日益惡化,江再主導以鼎興名義詐貸,掏空高達2億976萬元。 \n 江美玉以親友名義購買高額保險洗錢,並將犯罪所得匯往子女在澳洲開立的銀行帳戶。今年7月,鼎興跳票,江隨即走避澳洲,因居留期限到期,10月被迫回台遭逮捕羈押至今。 \n 檢調為防江美玉脫產,查扣江美玉、江美蘭、江美玉子媳銀行帳戶、北市房產等總值逾1億6,000萬元,檢調另將透過司法互助管道,查扣江家人在澳洲的不法財產。

  • 鼎興案 江美玉爆老闆婚外情求交保 仍羈押禁見

    鼎興詐貸37億多元案,在押財務主管江美玉藉身為鼎興重臣,知負責人何宗英不管事,利用「兩面手法」搬錢,一方面以何的名義指示公司員工向銀行詐貸,再透過旗下紙上公司充當「地下錢莊」,借款鼎興收重利,最後將上億元不法所得匯往澳洲,檢方昨日起訴,今(22)日移審台北地院。坐輪椅出庭的江美玉,下午在法官開庭時否認犯罪指控,說渾身是病,請求交保,還爆料何宗英有婚外情,兩次「仙人跳」虧空公款20幾億元,法官認為她有逃亡、串證之虞,諭知羈押禁見。 \n \n台北地檢署偵查鼎興詐貸案,上月28日起訴鼎興負責人何宗英等17人,何移審北院被法官裁定羈押但不禁見,檢方昨天追加起訴江美玉,求刑25年,今(22)日移送北院分案審理。 \n \n江美玉在法官開庭時大爆料,指何宗英與公司的林姓女秘書有曖昧關係,很怕老婆知道。還說何宗英共遇上2次「仙人跳」,前後虧空公司公款20幾億元,卻騙老婆說是操作外匯失敗,否認與何宗英共犯詐貸案。 \n江女說,她在看守所時常跌跤,活動都要靠護腰支撐,起居十分不便利,更說十幾年來都在中國醫藥大學附設醫院看病、拿藥,有重度憂鬱症,也有甲狀腺癌,「全身都是病痛」,在押期間血壓一度飆到225、231,希望能獲交保。 \n \n公訴檢察官則主張,在江美玉偵查羈押期間,一直有關注她的健康,台北看守所的報告,都說江女狀況良好,「一出庭就稱病」。檢察官還說,江女將犯罪所得買了2億元保單,今年5月出境前將保單全數解約,有逃亡的高度可能性,且一兒一女、父親都在澳洲定居,建議法官羈押江美玉。 \n \n庭訊結束,法官認為江美玉犯罪情節重大,家人和財產都在國外,顯有高度逃亡的可能性,且其詞和共犯有異,也有勾串之虞,裁定羈押禁見。

  • 鼎興詐貸案 北檢起訴會計主管江美玉姊妹2人

    檢調偵辦「鼎興牙材商」詐貸37億案,日前已將鼎興負責人何宗英起訴,今早進行第二波偵結,再將目前在押的鼎興會計主管江美玉依涉違《銀行法》起訴,一併起訴的還有江美玉的妹妹江美蘭。 \n \n至於涉嫌違法放貸的永豐銀、華南銀等銀行主管、承辦人,北檢仍在偵查,近日將第三波偵結。 \n \n檢調調查,鼎興公司負責人何宗英涉嫌從2013年起至今年7月間,利用旗下宗哲8家公司,與10多家醫療院所製造不實交易契約,並附上假發票、診所或醫師開立的支票,向永豐、華南13家銀行和6家融資公司共詐貸37億。 \n \n但江美玉在檢調今年7月發動前即出國,滯留澳洲,直至10月25日才返國,遭檢方聲押獲准迄今。江女的羈押期限將在本周屆滿,因此北檢今天偵結。 \n \n據悉,江美玉應訊時否認犯行,反咬一切都遵循何宗英的指示,她是被誣陷的,但檢調對2人說詞存疑,經掌握確認犯罪證據,今提起公訴。

  • 鼎興詐貸案 大帳房江美玉遭起訴

    台北地檢署偵辦牙材商鼎興詐貸案,日前起訴鼎興負責人何宗英,今天又依涉違銀行法,起訴鼎興大帳房江美玉。 \n 北檢調查,何宗英涉嫌在民國97年至今年7月間,涉嫌偽造公司不實合約、發票,以融資貸款為名向13家銀行、6家民間公司詐貸,一共得手新台幣37億7488萬7400元。 \n 北檢在上個月底,依違反銀行法、詐欺、偽造文書、商業會計法,對何宗英提起公訴,建請法官量處最重刑20年。 \n 北檢今天進行第二波偵結,起訴在押的江美玉;據悉,江美玉應訊時否認犯行,也說她是被誣陷的、清白的。此外,北檢今天也一併起訴江美玉的姊妹。1051221 \n

  • 詐銀行又詐老闆 鼎興牙材商大帳房遭求刑25年

    台北地檢署偵辦「鼎興牙材商」詐貸37億案,11月底起訴鼎興負責人何宗英、求刑20年,今早進行第二波偵結,將目前在押的鼎興會計主管江美玉依涉違《銀行法》起訴,並求刑25年,一併起訴的還有江美玉的妹妹江美蘭。 \n \n檢方查出,江美玉除了與何宗英共同向銀行詐貸,還與胞妹虛設幽靈地下錢莊,以集團資金仍有缺口為由,鼓吹何宗英向幽靈地下錢莊借貸,收取重利近億元,不法所得匯往澳洲。 \n \n至於涉嫌違法放貸的永豐銀、華南銀等銀行主管、承辦人,北檢仍在偵查,近日將第三波偵結。

  • 《金融》永豐金再涉超貸疑雲,金管會:調查中

    永豐金(2890)續旗下永豐銀因鼎興詐貸案缺失遭重罰1000萬元後,旗下租賃孫公司再遭檢舉涉嫌對三寶集團超貸。金管會對此表示確實接獲檢舉函,檢查局已對永豐金進行金檢,目前正釐清相關資料,調查是否確有疏失中,會依法依規盡快處理。 \n \n周刊報導指出,永豐金內部員工日前向金管會檢舉,指永豐金對三寶建設董事長李俊傑的私人投資公司J&R借貸超過41億元,其中20.45億元為無擔保。同時也列舉11項疑點,質疑三寶集團透過三寶建設及J&R向永豐金借貸,整體擔保率僅29.5%等不合理狀況。 \n \n銀行局副局長呂蕙容對此表示,確有收到對永豐金的檢舉案,但檢舉內容是否屬實,仍有待進一步調查瞭解。檢查局副局長葉淑媛表示,永豐金是以旗下租賃子公司轉投資的海外公司對J&R借貸,已對永豐金進行金檢,由於仍在釐清調查中,尚不便對個案多做說明。 \n \n知名牙材廠商鼎興貿易7月底爆發詐貸案,永豐金旗下永豐銀由於未妥善建立利害關係人資料確認機制、未落實查核等,在內控與核貸授信方面均有明顯疏失,已遭金管會重罰1000萬元。

  • 借票助鼎興詐貸37億 12牙醫遭起訴

    台北地檢署今偵結鼎興集團詐貸案部分案情,除依銀行法起訴負責人何宗英並求刑20年,另起訴12名牙醫師,並以牙醫師犯後態度不佳,對造成金融秩序紊亂不以為意,請求量處適當之刑。 \n \n北檢指出,何宗英等17人涉犯銀行法以詐術使銀行交付財物罪、刑法詐欺罪、偽造私文書、商業會計法,其中何宗英對鼎興集團負最終營運責任,竟因彌補資金缺口,詐欺銀行322次、得款37億7488萬7400元,嚴重衝擊社會經濟秩序、破壞金融體制,犯後多所狡辯,對貸款流向交代不清、推諉責任,惡性重大,具體求刑20年。 \n \n檢察官起訴12名出借何宗英集團支票的牙醫師,包括吉欣牙醫診所醫師王吉清、誠良牙醫診所醫師王誠良、百傑牙醫診所醫師謝維毓、壢新醫院牙科部醫師王宏仁、聖保祿醫院牙科部醫師吳勁翼、若瑟醫院牙科部醫師郭明忠、賴勝治、曹玉慧、張國俊,幸福牙醫診所醫師鄭俊國、板橋誠品牙醫診所醫師廖克文、全美牙醫診所醫師阮議賢。 \n \n起訴指出,王吉清等人貪圖高額借票報酬或圖得鼎興提供的不實交易發票報稅或受人情請託,簽發超過其等清償能力的支票,借票總金額達3億5211億元,甚至配合在不實合約上簽名,使銀行誤信鼎興與牙醫診所有交易事實,且鼎興提供有良好社經地位的牙醫師所簽發或背書的支票而同意放款。 \n \n檢察官認為,12名牙醫師為詐貸案中不可或缺的角色,犯後竟不思悔悟,對其等引發之紊亂金融秩序猶如同借票當時不以為意,犯後態度不佳,依銀行法幫助以詐術使銀行交付財物及幫助詐欺罪起訴,請求量處適當之刑。

  • 鼎興詐貸案偵結 何宗英遭求刑20年

    知名醫療器材商「鼎興貿易」負責人何宗英,涉嫌以紙上公司進行假交易,並向多家銀行詐貸新台幣37億元。台北地檢署今天偵結將他起訴,認為何推諉責任、惡性重大,具體求刑20年。1051128 \n

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