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以下是含有aum的搜尋結果,共08

  • 銷售獎金將改採AUM... 基金池裡衝浪 明年將不復見

     理專帶著客戶在基金池裡衝進衝出的景況,明年將逐漸改善。金管會主委顧立雄19日與39家投信負責人座談,提醒年底前必須與銷售通路重新議約,從現有以基金銷售金額計酬的模式,改用一年平均基金規模(AUM)給予佣酬獎金,並且要杜絕以產品發表會、國內外研討會等各式名目,行獎勵之實。

  • 陸十大私人銀行 AUM逼近人民幣10兆元

    中國大陸出產「富翁」不是新聞,中國大陸銀行業經營專為富人服務的私人銀行業務,也跟著水漲船高,資產管理規模(AUM)年年創新高。「亞洲私人銀行家」調研機構(APB)今(24)日發布最新的陸銀前十家私銀資產管理規模,2018年底達到歷史新高的人民幣9.64兆元,首次逼近10兆元。 \n基於國際反避稅風潮,在境內發展私銀業務的銀行業,為客戶進行資產配置的主要市場也是在境內,在中國大陸經營私銀業務,為客戶管理的資產以人民幣部位為主。亞洲私人銀行家代表Sebastian Enberg表示,由於境內監管機構採取的措施,去年來陸銀也不再像過往一直在衝量,換得資產管理規模的強勁增長,如2014年~2018年的複合成長達21.3%,現在著重質量兼顧,但要作到國際水準和服務標準,仍需要時間和投入。 \n中國十大私人銀行的排名,第一名是招商銀行(CMB),此次也是招商銀在同一排名中連續第六年位居榜首,單一家私銀AUM就有2兆人民幣,第二名是中國銀行,以及工農建交4家大型銀行,唯有上海浦東發展銀行(SPDB)出現規模成長最快的新記錄,AUM年增幅達36.2%。. \n陸銀規模的發展速度,一如大陸的財富成長的不平均,前五大私銀所經手的資產最少都有人民幣上兆元,但排名第六至第十陸銀的私銀規模,就快速縮小至500億元至377億元之間。

  • 凱基投信T.E.A.M轉型建功 AUM規模突破千億

    凱基投信T.E.A.M轉型建功 AUM規模突破千億

    凱基投信自去年3月初啟動變革轉型計畫,這一年半以來,所管理的境內公募基金資產規模(AUM)呈現跳躍式成長;根據投信投顧公會6月底資料顯示,凱基投信公募基金資產規模達新台幣1,119億元,在境內基金的資產規模排名也首度進入前十名。 \n凱基投信是中華開發金控下的成員之一,為了鼓勵凱基投信邁入千億元管理資產規模的里程碑,中華開發金控以及凱基證券高階主管,包括開發金控董事長張家祝、總經理王銘陽、執行副總郭瑜玲、凱基證券副董事長Osama Salman Abbasi、總經理方維昌及其他證券協力單位的主管,日前都特別撥冗出席凱基投信所舉辦「慶祝資產管理規模邁入千億里程碑」的內部慶祝活動。 \n張家祝表示,相當高興看到凱基投信能夠成功地建立第一個千億里程碑,並期待凱基投信能不斷精進專業來滿足客戶的需求;王銘陽指出,凱基投信能夠在管理團隊的帶領下短期間內達到千億目標,讓他非常感動於大家戮力以赴積極努力的精神。 \n方維昌則說,除了欣喜看到凱基投信展現出高昂的鬥志與團隊合作的精神,也期許同仁未來應發展更多元化的產品線來滿足法人客戶與一般投資人的需求。 \n張慈恩分析指出,凱基投信能獲初步的成果,最主要是實踐 T.E.A.M(Together Everyone Achieves More)的軟實力,因為「一個人走得快,但一群人走得更久」;此外,引進的「專案管理」能力,進而使公司前、中、後台各部門的專業能力整合,讓凱基投信展現「短鏈」的即戰力,則是讓凱基投信資產管理規模邁入千億里程碑的重要硬實力。 \n 在新產品的規劃方面,張慈恩認為「企業存在的目的是為了能滿足客戶的需求,因此,客戶的需求在哪裡,凱基投信的產品及服務就會到哪裡。」放眼台灣,針對法人客戶與一般投資人對「資產配置」與「收益」的雙重需求,凱基投信除了在2018年初全力投入目標到期債基金及債券ETF基金的發行之外,自2019年下半年起,新產品規劃的重點在於滿足台灣一般投資人對不同種類的「收益型產品」的需求。繼固定收益產品、ETF基金的產品線,凱基投信也會在適當的時機推出股票型基金、私募基金,並爭取全委代操業務。 \n 張慈恩強調,凱基投信短時間寫下資產管理規模跳躍式成長的紀錄固然可喜,但一家企業的永續發展,則需要用「企業願景」與「企業文化」來召喚一群「志同道合」的人才一起奮鬥。凱基投信將不斷尋求「志同道合」的專業人士加入,共同打造凱基投信成為一家深得投資人信任的資產管理公司。

  • 《金融》基金銷售獎金,擬明年底前改採AUM計算

    《金融》基金銷售獎金,擬明年底前改採AUM計算

    金管會為改善基金規模常「忽胖忽瘦」狀況,推動修改銷售機構計算銷售獎勵金的基礎,邀集銀行、信託、投信投顧公會與銀行、投信投顧公司研商,針對將計算基礎由「銷售額」改為「基金規模」(AUM)的調整方向,獲得與會者高度共識。 \n \n金管會指出,與會相關公會及業者,均同意以AUM作為計算銷售獎勵金的調整方向,至於約定費率、獎勵期間等,則依市場機制由雙方議定,並作成原則上於2019年底前完成重新議約的決議。 \n \n金管會表示,國內投信公司及境外基金總代理人支付給銷售機構的通路報酬,包括銷售獎勵金等項目,按現行實務狀況,銷售獎勵金是業者在銷售機構推廣活動期內的「銷售金額」,所支付的一次性銷售佣金。 \n \n金管會指出,現行以銷售額計算銷售獎勵金,容易使銷售機構著重創造高銷售額,鼓勵投資者提前贖回先前投資基金、轉為購買新募基金,導致基金規模「忽胖忽瘦」、影響基金報酬率,可能產生銷售機構與投資人間的利益衝突。 \n \n而此次擬將計算基礎調整以AUM計算,則是以銷售機構推廣活動期間客戶之基金存量計算,可鼓勵銷售機構銷售適合投資人需求的基金,並重視基金穩定獲利。而投資人長期持有基金、降低基金周轉率,亦有助基金業者增加基金操作彈性,以提升基金績效。 \n \n金管會表示,此措施可提供投資人更優質的基金服務與投資收益,以創造投資人、資產管理業者以及銷售通路三贏。而會中是討論資產管理業者支付給銷售機構的銷售獎勵金計算方式,與銷售機構向投資人收取的「手續費」無關。 \n \n

  • 凱基投信組英雄聯盟 3年拚AUM增10倍

    開發金控旗下凱基投信新管理團隊成形,在證券、投信業界皆有20多年實務經驗的專業經理人張慈恩與高子敬,已在2018年農曆年後正式加入凱基投信,擔任副董事長與總經理之職。新團隊也訂出目標,3年內基金管理規模(AUM)將從去年底80多億元跳躍式成長10倍至800億元,相當具有挑戰性。 \n \n張慈恩表示,全球製造業正在進行「短鏈」革命,太長的供應鏈已追趕不上市場需求。基金管理業者最重要的任務就是要能即時提供滿足投資人需求的產品線,以及創新、貼心的服務。 \n \n實際上,凱基投信今年初已就集團旗下中國人壽量身訂作並成功募集第1檔「凱基六年到期新興市場債券基金」之外,第2檔可預期的固定收益產品也將在2018年下半年推出;至於能收到多重收益的「多重資產基金」,也是規畫中的新產品。 \n \n張慈恩指出,凱基投信計畫在2018至2020年間,每年都將推出3檔新基金,種類涵括「收益產品」及「ETF基金」以滿足台灣投資人與法人客戶的需求。 \n凱基投信也計畫在2018年第4季針對法人客戶推出更客製化的ETF系列基金,以滿足法人客戶快速有效完成資產配置的需求。 \n \n此外,凱基投信亦將借力集團內各國內外事業體的資源,接受法人客戶對國內及國外資產操作的委託,提供客製化的產品與投資方案。 \n \n高子敬指出,現在台灣投信市場已經走到了「4.0」時代,也就是重視「客戶力」的時代,必須要知道客戶的需求變化,並迅速推出符合客戶需求的客制化產品。 \n \n實際上,台灣境內加上境外基金市場規模超過6兆,而壽險公司的資產管理規模有超過10兆,而中國人壽去年下半年開始納入開發金控,資產管理需求相當殷切,自然是凱基投信當前最重要且首要服務的客戶。

  • 導正基金銷售 AUM列深耕、躍進帝王條款

     為導正銀行等銷售機構以衝刺基金銷售量,增加財管手續費收入,金管會28日宣布,在境外基金深耕計畫及國內投信躍進計畫中,增加基金規模(AUM)的帝王條款,即投信若與銷售單位簽約,是以AUM作為獎勵金計算基礎,即算「超大貢獻」。 \n 國內投信台股基金規模一直無法有效成長,追根究柢,投信認為是銀行等銷售單位的理專為了業績獎金,鼓勵客戶把基金當股票,賺了一點就贖回,轉買其他基金,造成績效好的基金反而被贖回最多,規模無法壯大,也無法計算中長期投資績效。 \n 先前投信業者曾建議銀行銷售基金,應從現行基金申購量作為獎金計算基礎,改為半年AUM做為計算獎金方式,例如現在是用銷售100萬元的基金來計酬,建議改為半年內,客戶若都一直保持投資100萬元的基金,即可拿到獎金;但銀行反應計算困難,此案胎死腹中。 \n 昨日金管會公布最新的境外基金深耕計畫及國內投信的躍進計畫,即每年可讓境外基金業者及國內投信依相關指標,申請優惠措施,今年指標新增AUM條款,作為具體貢獻條款。 \n 如境外基金若在今年6月前有跟銷售單位訂約,改以AUM作為銷售獎勵金計算基礎,或根本不付獎勵金的部分,其一年平均基金規模占其整體銷售基構一年平均基金規模70%以上,即可視為達成三大面向的其中一面向。 \n 國內投信亦有相同條款,可直接獲得新的優惠措施,證期局即希望透過此規定,導正國內基金的銷售方式,鼓勵投資人中長期投資,也有助基金規模穩定成長;這項規定雖明年可適用,但目前國內基金並無人採AUM計算銷售獎金,因此金管會期待業者明年上半年更改銷售契約,後年即可適用優惠。 \n 另外,則是鼓勵境外基金業者投資國內投信的基金,這項標準過去一直無境外基金達成,因此今年也調整門檻,刪除每年必須成長10%的規定,即境外基金業者只要能投資國內投信的基金達40億元,即算達標。

  • 私銀業務驚人 瑞銀財管 亞太AUM破3,000億美元

    私銀業務驚人 瑞銀財管 亞太AUM破3,000億美元

     瑞銀集團9日表示,瑞銀財富管理部門在亞太區的總投資資產從2016首季的2,660億瑞士法郎,成長至2017首季的3,110億瑞士法郎,換算即期匯率接近3,110億美元,瑞銀財富管理亞太區主管許健洲(Edmund Koh)表示,瑞銀成為亞太區第一家總投資資產超過3,000億瑞士法郎的財富管理機構。私人銀行業務雖然潛力龐大,瑞銀、法巴銀、星展銀等跨國機構的客戶服務方法,出現極大的變化。 \n 瑞銀最新發布財報,亞太區調整後的稅前獲利年成長率超過30%,許健洲強調,即便許多數據都相當亮麗,亞洲仍舊是瑞銀業績持續成長的區域之一,計畫透過對大陸、日本和台灣,加上亞太區財富管理中心的香港和新加坡,繼續鞏固瑞銀在區域內的成長。 \n Asian Private Banker統計,亞洲私銀市場業務規模超過1.6兆美元,這還不包括大陸境內市場,瑞銀財管AUM占近三分之一;2016年億萬富豪報告統計也可以看出,亞洲市場內約有460名億萬富翁,預計在未來20年內將把2.1兆美元的財富移轉給他們的下一代,龐大潛在市場吸引全球跨國金融機構湧進來,瑞銀仍穩坐亞太私銀業的龍頭寶座。 \n 瑞銀表示,瑞銀在亞洲的許多財富管理客戶均為事業有成的企業家,他們需要全球銀行提供領先的財富管理服務,同時也必須有能力提供複雜企業交易的諮詢與執行,最新建議這些客戶成立「家族辦公室」,一方面方便未來進行財富的世代轉移,亦能維繫家族企業與年輕一代的關係,瑞銀財管為此斥資出版家族辦公室指南,向主要客戶說明可能的潛在障礙,確保財富成功傳承以及家族財富在每一代人手中,不斷增長。

  • 國銀賣基金 擬依AUM發佣金

     國銀財富管理部門賣基金,今年將有重大業務方向調整。業界人士透露,由於金管會不樂見投信基金規模大起大落,多家投信業者已著手透過投信公會,提出佣金制度的新辦法,將以往一次給付的作法,改為以一年內的AUM(該基金在該銀行的存續規模)作為發放佣金的基礎。 \n 行庫主管表示,影響所及,未來投信業者發行基金時給銀行的手續費,也將從過往一次給付,改為依照銀行對該基金的AUM未來一年內維持狀況,分次給予。 \n 據了解,不少大型行庫高層已開始著手準備,以免理專或財富管理中高階主管過往的銷售模式調整不過來,除了恐將導致手續費收入大縮水;另方面,若不符合主管機關所鼓勵的新基金管理模式,一個不小心還將招致主管機關要求檢討。 \n 針對主管機關的要求,銀行業者指出,主要有兩大原因,一來避免理專的佣金一次給付,容易造成理專把客戶過於頻繁「帶進帶出」,不斷轉換對基金的投資,損客戶權益;再者是如此一來基金無法「養大」,甚至基金操盤人,經常有面臨「贖回壓力」困擾,導致由於憂心發生「流動性」問題,兩項缺點都不利國內基金發展。因此金管會才希望投信或基金管理公司,修改佣金辦法來讓銀行通路銷售模式轉型。

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