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  • 國壽頂尖精英 邁阿密MDRT年會充電

     百萬圓桌協會(MDRT)被譽為壽險界的奧斯卡獎,每年的百萬圓桌年會都匯聚了來自世界各地的壽險菁英參與盛會。有別以往,2019年的年會首開先例,分為美國邁阿密及澳洲雪梨兩個地點舉辦。國泰人壽申請加入MDRT的會員合計975人,為台灣入會人數最多的壽險公司,其中參與邁阿密年會的則有342位同仁,公司由副總經理張照明帶隊,組成公司團,展開一段學習之旅。 \n MDRT每年的年會都有個核心主題,去年的主題是「轉介紹」,今年年會的核心價值偏重在「信念」與「時間管理」,引導會員深入探討從事保險業的意願,有別於一般保險論壇多偏重在技術層面的指導,較少精神層面的鼓舞與跨領域的思考,MDRT年會讓同仁們藉由參與認識來自四面八方的壽險菁英,找到志趣相投的朋友,擁抱相同的信念共同成長,這些都是吸引MDRT菁英每年參與年會的重要因素。 \n 四天的會議除了聆聽演講嘉賓激勵人心的分享外,國泰人壽更有兩位優秀的同仁獲選為MDRT大會的演講者(通訊處經理張肯維、推展處襄理郭青樺),以他們獨到的眼光、豐富的行銷經驗,無私地與來自世界各地的MDRT會員們分享創新的理念與實務,達到交流共學的目標。

  • 頂尖精英 出席邁阿密MDRT年會

    頂尖精英 出席邁阿密MDRT年會

     百萬圓桌協會(MDRT,Million Dollar Round Table)被譽為壽險界的奧斯卡獎,每年的百萬圓桌年會都匯聚了來自世界各地的壽險菁英參與盛會。有別以往,2019年的年會首開先例,分為美國邁阿密及澳洲雪梨兩個地點舉辦,讓過去受場地容量限制而向隅的菁英,有更多親臨現場感受的機會。國泰人壽申請加入MDRT的會員合計975人,為台灣入會人數最多的壽險公司,其中參與邁阿密年會的則有342位同仁,展開一段學習之旅。 \n 2019年百萬圓桌協會會員的入選資格,需達年度累積有效保費收入一定門檻,以及優良契約質,換言之,能成為百萬圓桌會員代表的就是金融服務業的頂尖菁英。 \n 而MDRT每年的年會都有個核心主題,去年的主題是「轉介紹」,今年年會的核心價值偏重在「信念」與「時間管理」,引導會員深入探討從事保險業的意願,有別於一般保險論壇多偏重在技術層面的指導,較少精神層面的鼓舞與跨領域的思考,MDRT年會讓同仁們藉由參與認識來自四面八方的壽險菁英,找到志趣相投的朋友,擁抱相同的信念共同成長,這些都是吸引MDRT菁英每年參與年會的重要因素。 \n 四天的會議除了聆聽演講嘉賓激勵人心的分享外,國泰人壽更有兩位優秀的同仁獲選為MDRT大會的演講者(通訊處經理張肯維、推展處襄理郭青樺),以他們獨到的眼光、豐富的行銷經驗,無私地與來自世界各地的MDRT會員們分享創新的理念與實務,達到交流共學的目標。 \n 這趟MDRT邁阿密學習之旅,菁英們不僅感受到振奮人心的主場會議(Main Platform),透過焦點會議(Focus Session)學到新的行銷技巧,從交流區(ConneXion Zone)的分享中學習實用的訣竅,這些都是寶貴的體驗。

  • 保險達人-永達保經業務區經理陳宗玉專業守護客戶資產 成就保險企業家夢想

    保險達人-永達保經業務區經理陳宗玉專業守護客戶資產 成就保險企業家夢想

     曾是證券公司超級業務員的陳宗玉,轉戰保險業才發現保險商品的意義與功能,投入永達保經才發現以專業成就保險企業家是可以成真的夢想。陳宗玉表示,透過永達保經的制度與平台,加上強調事業傳承的企業文化,只要努力做好自己,每個人都能在永達保經成就自己的保險事業。 \n 歷經證券業的市場起落,陳宗玉發現,即便自己多認真努力都不敵市場的波動,無法保證能為客戶留住資產,直到接觸永達保經,才發現原來透過專業資源的挹注,保險可以協助客戶做到資產傳承與保全,也才認知到保險多方面的價值與功能。 \n 也因為永達保經,陳宗玉認識了MDRT,過去在保險業大家印象中遙不可及的MDRT頭銜,在永達卻是一種企業文化,於是她在永達第一年就以此自許,更連續十年完成MDRT,成為終身會員,這在業界是一項殊榮。 \n 「永達保經的平台與制度,讓你只要努力做好自己,就可以成就夢想!」陳宗玉說,永達保經極早鎖定退休理財規劃領域,佔有領先市場的優勢,資源也相當豐富,且公司不吝於持續投入專業資源,讓樂於學習的她很快擁有可以面對客戶的專業,邊做邊學下,業績得以蒸蒸日上。 \n 陳宗玉雖強調專業,但她的細心熱情也是客戶不斷幫她引薦的主要原因。對於客戶的各項需求,她總是想盡辦法努力達成,從不以交易當作成功目的,這樣的誠摯與熱忱反而打動了許多客戶,讓他們更安心託付給她規劃。 \n 達成MDRT終身會員之後,接下來陳宗玉將朝保險企業家的目標邁進。永達保經重視人才的企業文化,也反映在帶領組織的傳承制度上,讓她有自信在拓展組織的下一個階段中,將自己的成功經驗有效傳承給團隊的成員,也能帶領更多人在永達的平台下展現自己。陳宗玉強調,永達保經的成功不是偶然,這樣完善的制度與平台,只要努力,就能在發展業績和組織獲得肯定與回饋,完成自己保險企業家的目標。

  • 壽險業國際級盛會 新壽精英齊聚MDRT DAY

    壽險業國際級盛會 新壽精英齊聚MDRT DAY

     由MDRT台灣分會舉辦的壽險業年度盛事「2019 MDRT DAY國際學習日」,於日前假公務人力發展中心舉行,新光人壽近200位取得MDRT會員資格的超級業務員共同參與,與國際講師以及全台MDRT會員、COT及TOT分享經驗,透過聆聽演講嘉賓激勵人心的分享,學習全球精英的真知灼見,交流典範實務與創新理念,幫助彼此提升業務戰力,實現更高的成就。 \n MDRT是國際壽險業至高榮譽,入選的業務員必須一年有效佣金達9.6萬美元,同時有效保費達19.2萬美元以上,才有資格申請,全世界每年約2%的業務員達成,而參與該年度盛會的新壽業務員均為公司前1%的頂尖精英。新光人壽近年特別著重業務員的培養與持續學習,每年由公司統一規劃,提供成為MDRT會員的業務同仁MDRT DAY講座門票,鼓勵業務同仁申請MDRT會員認證並積極參與國際學習機會,期激勵同仁透過交流成功經驗不斷精進銷售能力,為客戶提供全面性的專業服務,進而達成團隊成功銷售目標。 \n 新壽提供業務員豐富的財經、稅務、保險研修課程及運作資源,積極與外部單位合作教育訓練,補助培訓費用並提供取得證照獎勵金,除MDRT之外,同時導入RFC加速養成財務顧問,106年起開辦「國際認證高級理財規劃顧問」課程,107年更取得授權成為CFP國際金融專業認證標準教育訓練機構,協助業務員持續提升理財規劃技能,成為國際專業認證人才,有助瞭解客戶需求缺口,提供專業服務,進一步有效提高個人業績產能。

  • 保險達人-魏瑞玉 用真誠、專業待客 成就事業最高榮耀

    保險達人-魏瑞玉 用真誠、專業待客 成就事業最高榮耀

     科技業轉戰壽險業的魏瑞玉,即使沒有任何壽險業的資歷,卻因深深認同永達保經深耕退休養老市場的策略與重視人才的企業文化,更因歷經金融海嘯讓客戶守住資產得以保全而更堅定這份使命感,多年來她用真誠與專業打動客戶的心,也成就了自己在壽險業的最高榮耀──MDRT終身會員! \n 本以為自己會是科技業公務員的魏瑞玉,原本即是永達保經的客戶,2005年因幫家人了解最低稅負制的相關法規,更深入了解保險的功能與價值,並可轉嫁人生風險,從此從客戶變成壽險顧問,讓自己在工作中找到真正的價值,守護了無數客戶的資產,也翻轉了自己的人生。 \n 魏瑞玉說,MDRT終身會員是全世界金融壽險菁英追求的最高榮耀,必須要有優良的業務品質和嚴謹的道德操守考核標準,在完成第二屆MDRT後,前輩一句「你想成為壽險業的流星~還是恆星」,繼而鎖定十屆MDRT終身會員並成為壽險業的恆星。 \n 而在這目標的驅使下,她重視客戶交付她的每一張保單,尤其歷經金融海嘯後看到自己的客戶資產得以保全,魏瑞玉從金融海嘯不但看到了危機、更激發她的使命感,客戶的一個微笑、一張訂單及一個對未來充滿安全感的眼神,都讓她充滿正能量與更加堅定走在發揚永達保經在退休養老市場的專業路上。 \n 展望未來,個人行銷領域已攀高峰的魏瑞玉,期許自己繼續厚植實力,希望能傳承永達保經以人為本的企業文化與深耕專業的精神,尤其在永達保經打開兩岸保險市場後,在兩岸的保險市場上栽培更多的保險菁英,也為更多的華人守護資產,做好完善的退休養老計劃。更期許更多菁英加入永達保經,一同共創高峰,讓這份愛的事業得以薪火相傳。

  • 宏泰人壽女力爆發 7女超業獲MDRT認證

     女性展現爆發力的現象出現在宏泰人壽,今年獲得MDRT百萬圓桌會員認證的業務主管,首次出現全由女性獨得。宏泰人壽直營業務部副總張秀娟表示,女性的細膩、善溝通特質,不僅容易與客戶拉近距離,更能觀察到客戶真正的需求,搭配宏泰人壽的專業培訓計畫,也因此今年共有七位女性業務主管,獲得有保險業奧斯卡美稱的MDRT百萬圓桌認證榮耀。 \n 七位女性業務主管中,總理通訊處經理吳秋君,已連續15次獲得MDRT會員,秉持會計專業及系統性建立客戶資料庫,提供客戶精準分析;南區直轄通訊處經理顏美玲透過誠心、勤勞的服務,逐步拓展客戶圈,服務的客戶甚至已擴及到第四代;展宏通訊處壽險顧問簡月娥,擅長客戶開發,透過易懂的數字觀念,快速了解客戶需求;護理師轉職的祥順通訊處經理謝淑貞,關心客戶在醫療保障的缺口,並熱心提供照護技巧諮詢建議,深獲信任。 \n 不僅在工作上展現專業,女性業務主管也重視生活的平衡。三福通訊處經理陳蕙蓉,因熱愛旅行而從事工時彈性的保險工作,爽朗熱情的個性獲客戶喜愛,每年客戶都揪她一起出國旅遊。 \n 而展宏通訊處經理蔡素端重視時間的管理,不僅善用午餐時間與客戶聯繫情感,更將時間分段精準完成客戶拜訪、文書作業等;笑容甜美的毅誠通訊處主任殷繪珊,以七年級生的熱情、活力,表現亮眼,還能享有彈性時間,從事喜愛的舞蹈活動。 \n 卓越壽險業務人才的培育,是宏泰人壽的關鍵發展策略,透過完善的教育訓練,幫助壽險顧問快速上手,提供客戶優質服務。

  • 保險達人-永達保經業務區經理王文雅:複製經驗 傳承文化 培育MDRT專家

    保險達人-永達保經業務區經理王文雅:複製經驗 傳承文化 培育MDRT專家

     去年在兩岸均獲得MDRT百萬圓桌會員殊榮的永達保經業務區經理王文雅,從保險的門外漢到成為培育兩岸保險人才的高手,除了因為永達保經專業的保險教育養成、自己樂於分享和傳承經驗的個性外,更重要的是,她始終認同保險事業和永達的企業文化,未來更將以培育更多的MDRT為下一階段的目標! \n 在踏入保險業之前,王文雅是經營小吃店的生意人,一次因緣際會下應邀到永達保經聆聽理財講座,驚覺退休規劃的重要,自己應該要把做生意賺到的錢好好的理財,更深深發現理財退休規劃是很多人都需要的,於是轉行踏入保險業,如今已經第13年。 \n 王文雅表示,永達保經的保險專業教育,對沒有保險銷售經驗和專業背景的人來說,是快速培養專業知識的最佳管道,只要自己肯學,即使沒有經驗,也可以很快吸收保險和退休理財相關的專業素養。因此她在進入永達不到一年的時間就達成第一屆的MDRT,並在今年完成MDRT終身會員的榮耀,也同時獲得中國之星CMF主管組鑽星獎以及IDA國際龍獎。 \n 隨著永達保經版圖拓展,王文雅也決定到對岸發展,將過去在台灣厚植的行銷經驗、專業知識,帶到保險市場才剛要起步的對岸。在大陸永達理從一個人到百人團隊;從區經理晉升到業務總監,這幾年從她在大陸永達理保經快速徵召以及成功培訓中國MDRT保險人才來看,確實印證了她用心傳承、複製經驗的方式是對的。 \n 王文雅認為,樂於分享是永達企業文化的特質,再加上透過MDRT導師制的經驗傳承,以及目前大陸市場許多從業人員對於MDRT這項國際認證積極追求的心態,讓她得以在個人行銷達到高峰之後,在帶領組織的領域找到自己保險事業的第二春,未來她也將積極培育兩岸保險人才,為兩岸更多的人民守護資產。

  • 宏泰人壽強化業務 19菁英入MDRT

     建立卓越的壽險業務人才,始終是宏泰人壽關鍵發展策略,在企業良好營運發展及全面後援支持下,2016年宏泰人壽共有19位績優業務主管,得到素有保險業奧斯卡美稱的MDRT百萬圓桌會員認證。 \n 深耕台灣22年的宏泰人壽,專注保險保障本質,落實在地經營管理,穩健行銷及人才培育,堅持履行對保戶的承諾。近年,不論在提升業務及擴大組織上,都呈現亮眼的成果。2016年新契約保費收入較前一年成長262%。RBC(資本適足率)維持在295%,直營業務人力及組數,均較去年同期成長134%。顯示宏泰人壽深耕踏實的企業經營,已獲大眾的肯定與支持。 \n 宏泰人壽重視保險人才培育,以各項優勢的增員方案推展、保險顧問人才培訓,持續延攬專業人才,給予公司從業夥伴一系列的培訓、產品與客戶的規劃結合,讓保險專業成為系統性的成長規劃。 \n 宏泰人壽表示,在該公司群策群力地增員下,其直營業務部隊產生良好的磁吸效應,組織人力成長亮眼,更進一步廣發英雄帖,展臂歡迎各界新秀及績優戰將,投入宏泰人壽閃亮鑽石團隊。

  • 永達保經表揚業務菁英

    永達保經表揚業務菁英

     永達保經3月31日在陽明山中山樓舉辦2017「永者無懼 達巔峰」業務表揚大會,展現該公司在台灣穩健發展實力,在台灣深耕17年的永達保經,2016年實收資本額新台幣9.82億元、累積有效契約保費達新台幣330億元、新契約保費收入達新台幣39億元、營業收入達27.81億元、百萬圓桌(MDRT)會員人數達成324位、13個月保單繼續率更傲視同業高達96.89%。 \n 永達保經不但業績逆勢成長,更於對岸站穩腳步,永達保經轉投資且持股達24.9%的大陸永達理保經,是一家全國性且綜合性的保險經紀公司。 \n 為佈建更寬廣的圓夢平台,永達將台灣成功的經驗及專業技術,結合對岸市場之特性與需求,大舉推動西進求賢計劃,2016年創造豐碩的經營成果,新契約保收入達人民幣8.2億元,主管人力達2,865人,MDRT會員人數已達成625位,13個月繼續率達95%,13個月人員定著率82%。 \n 永達理呈現快速成長,目前於對岸設有11家分公司及32個營業據點,分別位於北京、天津、山東、江蘇、上海、浙江、四川、廣東、深圳,2017年將增設湖北武漢、湖南長沙、河南鄭州、福建福州分公司。永達理亮眼的績效在大陸保險經紀市場已占有一席之地。 \n 永達2016全年度業績表現最亮眼的各組第一名超級菁英分別為:個人組陳翠芳、處經理組張文瀚、協理組韓孫珍華及組織發展成就獎黃素英。即將在今年公佈的MDRT會員人數永達共有324位達成,其中達成COT(3倍MDRT業績)者,共有陳翠芳、呂英立、石文仁、簡嘉慧等4位。

  • 永達長期推動MDRT 成效卓著

    永達長期推動MDRT 成效卓著

     永達保險經紀人公司近年來西進策略奏效,台灣及轉投資的大陸永達理保險經紀公司營運表現亮麗,經營績效雙雙成長,未來在永達推動百萬圓桌(MDRT)會員的企業文化效應帶動下,可望實現「華人保險第一品牌」的願景。 \n 保險是愛的事業,永達強調銷售「愛的保單」,引領保險從業人員以「愛」為出發點,經營保險事業,進而成為保險企業家。榮獲MDRT會員已成為國際公認專業與卓越品牌的象徵,永達至今已有43位連續10年進入MDRT會員資格,成為MDRT終身會員,創下台灣保險業空前紀錄。 \n 依據MDRT網站公布的2016年MDRT會員公司統計資料顯示,永達保經(Everpro Insurance Brokers Co Ltd-Taiwan)2016年MDRT會員數為219人,名列全球第四十二名,2016年台灣各大壽險公司,僅有八家公司入圍MDRT會員排名前一百名,永達位居第四名!目前2017年永達MDRT會員已達成161人,預計該年度將達成330人,顯示永達對於業務人員培育的重視及成果。 \n 永達保經秉持「誠信負責、穩健經營、關懷服務、利益共享」的理念,持續提供保戶最優質的服務,因此受到保戶的信賴與支持,永達保經2015年新契約保費收入達27億元,預期2016年新契約保費達30億元,累積有效契約達330億元,經營績效持續穩健成長,並在MDRT所塑造的絕佳品牌形象下,複製台灣成功經驗至大陸永達理,於兩岸發展產生正面共伴效應,也使永達保經在兩岸保險市場角色愈為穩固。 \n 永達保經大家長吳文永董事長表示,永達自創立起積極推動培育MDRT會員,初期同業均抱持懷疑及不看好的態度,但是永達認為對的事就要堅持,公司在業務人員訓練經費長期投入很多的成本與心力,也讓業務員各個成為行銷高手,建立專業品牌形象,透過永達事業平台不僅能累積財富,從而建立保險國際視野,永達企業版圖也因而逐漸茁壯。MDRT的推動創造了公司與業務代表雙贏局面,證明永達的堅持是對的,大陸永達理也正是憑藉著台灣永達保經所塑造的MDRT高品牌形象,得以在大陸市場受到保險公司的青睞而嶄露頭角。

  • MDRT會員

     MDRT係一國際性獨立協會,包含來自76個國家、470家人壽保險公司的四萬八千多位會員,均為世界一流的「人壽保險」和「理財服務」專業人士。MDRT會員資格是一項深受珍視的事業里程碑。它代表著成就及專業的認可。 \n 對許多人來說,MDRT打開了通往知識、激勵、專業精神之新世界大門。MDRT台灣分會的願景與使命:1.促進台灣壽險業的專業水平與世界頂尖接軌2.提升壽險從業人員的專業能力,讓台灣民眾享有更優質的理財規劃與服務品質3.致力提升台灣壽險從業人員達成MDRT資格。

  • 永達MDRT業務尖兵 攻陸有成

    永達MDRT業務尖兵 攻陸有成

     我國金管會於2014年著手推動「保險業競爭力提升方案」中,提到我國保險業應強化布局亞洲市場,建議保險業者可以發展國際保險業務(OIU)、尋找潛在市場及培育國際保險專業人才。對於尋找潛力市場,過去幾年,保險業紛紛聚焦中國大陸,除了台灣大型保險公司積極布局外,台灣大型保險經紀人公司也以西進作為成長新動力。 \n 研究指出,由於中國大陸與台灣無語言隔閡、人民收入成長快速及保險滲透度低等市場發展優勢,已是我國保險業最積極進軍國際市場的灘頭堡。不過,中國大陸保險監理制度及相關法令規定複雜,對前往設立的保險公司限制嚴格,反而,從事保險銷售服務的保險經紀人公司具有更大機會。 \n 中國大陸保險市場潛力有多大?根據中國大陸保監會今年初最新數據顯示,大陸已晉升世界第三大保險市場。大陸保費收入由2001年的1.3萬億元人民幣,成長至2015年的2.4萬億元人民幣,平均每年成長13.4%。永達保經董事長吳文永以永達轉投資的大陸永達理保經成長狀況說明,去年永達理完成3億人民幣保費收入,比前年成長2.83倍,他預估今年有可能達標8億人民幣,超越在台耕耘15年的永達。 \n 永達於5年前開始進軍中國大陸,去年更展現爆炸式成長,布局有成。不過,進軍大陸保險市場並不容易,吳文永當年觀察,大陸保險公司多達70家,要成功進軍大陸,連台灣規模最大的保險公司,都走得不順利,何況資本額才8千萬人民幣的永達理。 \n 事實上,布局大陸市場,吳文永15年前就開始籌畫。永達在創業初期,鼓勵業務代表爭取國際公信力品牌「百萬圓桌(MDRT)」資格,以強化業務代表實力,著手培養具國際性業務人才。吳文永說,成立初期在大陸,沒有人認識永達理,我們是用MDRT在徵員。深具遠見的吳文永,讓永達如今擁有43位MDRT終身會員,今年,兩岸業務人力共有近430位進入MDRT資格,持續保持MDRT密度最高的業務團隊。 \n 大陸永達理高素質業務人力,展現一張保單平均保費2.6萬人民幣、零理賠率13個月與25個月繼續率都超過96%的「量大質佳」保單銷售實力,讓中國大陸各大保險公司積極想與永達理展開合作,愛惜羽毛的永達,並不急著擴張,堅持人才到位再有據點的理念,以確保永達在台樹立的企業文化可以在對岸發酵,進而擴及亞洲華人市場。

  • 保險達人-在37歲完成 美MDRT百萬圓桌終身會員

    保險達人-在37歲完成 美MDRT百萬圓桌終身會員

     還沒到不惑之年,李國豪已經完成美國MDRT百萬圓桌終身會員的殊榮,並在今年3月份以專業理財、投資、信託、稅務、財經講師的身分,完成人生中的500場講座,接下來他將複製永達保經在台灣的成功經驗,前進上海市場,再創人生事業另一高峰! \n 永達保經業務籌備處經理李國豪,在十多年前就已經擁有證券高級營業員的執照,原本打算投入證券投資市場,但深諳投資及財富管理市場的他,唯獨對風險事業領域不夠深入了解,加上本身想要挑戰業務性質的工作,於是主動投身保險業,不但選擇當時目標市場明確鎖定退休領域的永達保經,一做就是12年! \n 李國豪表示,永達保經的教育訓練的平台系統,讓他在退休、投資、理財及稅務的專業知識上,獲得相當大的滿足和幫助,自己從94年起擔任理財講座的專業講師至今,在97年起演講項目更增加財經、信託、投資、財富管理等,並在今年3月的深圳MDRT終身會員巡迴演講中,完成了生涯中第500場講座的里程碑! \n 李國豪將自己在永達完成美國MDRT百萬圓桌終身會員(10屆)的榮耀,歸功於永達保經的訓練平台及企業文化。他強調,這種共好的文化,對於年輕人來說,前輩們不藏私的經驗分享及傳承,透過這樣的訓練平台,造就了43位的MDRT百萬圓桌終身會員,而這些終身會員們的成就及經驗,就是公司最大的資產及資源,更是讓同業難以望其項背,再次印證「能力加努力,不如環境加機會!」這句話,也是業績持續衝高不墜的原因。 \n 對於擔心沒有人脈及專業能力,而不敢挑戰保險業務工作的年輕人,李國豪就是最好的典範。展望未來,李國豪認為,永達將台灣培育人才的成功經驗及訓練方法複製到對岸,對於現在想踏入保險業的人來說,是千載難逢的好機會。 \n 今年李國豪著眼於永達理將在大中華市場爆炸性地發展,並且扮演著兩岸壽險業領導先驅的角色,追隨董事長吳文永的策略藍圖及布局,前往上海發展,將把在台灣累積500場次以上的專業講師資歷,以及MDRT終身會員豐富的銷售經驗及心法,結合永達保經在訓練人才、銷售技巧、組織發展的系統平台,到對岸積極培育一群高素質的保險新貴及保險企業家,真正做到站穩大中華,放眼全世界!

  • 全球人壽 資產逾7,000億

     全球人壽直營業務通路於日前(2日)在舉辦「2015金球盃菁英表揚大會」,現場共有約1,200位業務菁英夥伴共襄盛舉。 \n 全球人壽總經理張永固於會中跟所有業務同仁分享了全球人壽在財務及業績表現均創造出卓越的成績,截至2014年底,全球人壽總資產超過7,000億餘元,風險資本適足比率也維持在300%以上的最高標準,達成預期目標。 \n 張永固也鼓勵全體業務同仁2015年繼續朝向「保險及退休規畫專家」邁進,全球人壽董事林文惠也特別蒞臨現場,並以台玻集團創辦人林玉嘉先生一生篤信並力行實踐的「一人一業、全力以赴」的經營信念與業務同仁分享共勉。今年大會以「相信‧改變」作為2015年的年度主題,最後由全球人壽業務長薛雪以大會主題「選擇相信‧擁抱改變」為主軸,勉勵業務同仁回歸保險本質,為更多家庭提供完善的保險規畫服務。 \n 綜觀全球人壽過去一年的表現在業績方面,直營業務通路2014年初年度實收保費(FYP)較去年同期成長42.6%,新契約年繳化保費(APE)也成長42.3%,締造出亮眼的成績單。而全球人壽業務同仁的表現也相當亮眼,在國際獎項方面,有167達成MDRT資格,其中包括7位COT(3倍MDRT資格)及1位TOT(6倍MDRT資格);而在金球盃的競賽,業務一部高達60位同仁達成金球盃資格,業務二部梅花俱樂部蟬聯200次以上之同仁也高達15位,屢創佳績。 \n 全球人壽2015金球盃菁英表揚大會除了頒獎表揚2014年績優業務同仁之外,更邀請到1984年洛磯山奧運舉重銅牌得主,同時也是金牌教練的蔡溫義先生蒞臨演講,蔡溫義先生表示,不論在舉重選手甚至教練生涯期間,相信及努力就是自己一生堅持的信念。

  • 保險達人-不只是業務 還當客戶的家人

     從進口貿易小企業主轉行12年以來,屢次締造佳績的永達保險經紀人區經理林秀俐強調,行銷無特殊心法,就是打從心裡把客戶當家人,「經營客戶不只是表面寒暄,而要經營到客戶的心坎裡去!」。 \n 林秀俐指出,因為市場上的競爭者太多,連銀行都可以賣保單了,如果只是做一個「業務員」是沒有競爭力的,要做出與理財專員差異化的服務,才能讓客戶心服口服,也才會有源源不斷的客源。「12年來我總是問自己:到底自己是在做業績還是在幫助人?」林秀俐笑說,乍聽下也許覺得很矯情,其實這正是成功的關鍵。 \n 舉例來說,曾有一位客戶帶著大學剛畢業的姪子來找她規劃保險,當時林秀俐並不因為是小保單而輕忽,而是把他當成自己的姪子來對待,苦口婆心勸這位社會新鮮人,為了未來退休生活不管錢再少都一定要存下來,不要隨便揮霍。 \n 「後來這位年輕人聽勸,每月存一千元,一年也存下1萬2千元,是我成交客戶中少數的小額保單,後來這張保單卻意外地為我帶來一位需要規劃退休保險的新客戶,也成交了一張年繳保費30萬元的保單,主要的因素全都是因為打從心底想幫助這位年輕人。」林秀俐感恩道。 \n 事實上,林秀俐在一開始踏入保險業時就對業務制度、MDRT沒什麼概念,也不是以鉅額保單為目標,她總是抱著「我要跟愈多人分享保險的好處」的觀念而傻傻地做,沒想到最後卻達到了3倍MDRT,且蟬連130個月永達Ever Pro榮譽會的超級會員。 \n 「真誠待人就會帶來好結果。」林秀俐認為。以她成交最大的保單:年繳保費600萬元為例,就是以誠打動人,「高端客戶身邊會有很多業務員,也會很理性,客戶自己就會有很多專業資訊,心中也會有一把度量尺,最後能勝出全靠真誠的心來感動客戶。」林秀俐表示。 \n 她希望將自身的經驗,複製100個、1,000個林秀俐,並將保險事業擴展到對岸市場。當然,再怎麼成功的人,過程中仍會遇到挫折。林秀俐也曾被氣哭過,但她總是告訴自己,前方有兩條路,一條是繼續哭然後放棄,老到最後才悔不當初;另一條是放下今日的挫折、擦乾眼淚、明天太陽依舊會出來,讓自己繼續主宰自己的人生!

  • 保險達人-變身好教練 富貴永傳承

     11年前曾任會計的邵春華,沒有業務經驗也還不夠了解保險,更沒有人脈和背景,所以必須更加強自己的專業,從開拓陌生市場開始,憑藉著永達的平台及教育訓練,竟然連續蟬連十屆MDRT終身會員且創下連續77個月EVER PRO(20年期保單、保費至少16萬)的紀錄。 \n 邵春華經理說,專業和服務是持續創造好業績的不二法門!「放棄的人不曾贏過,贏過的人不曾放棄」則是她的座右銘,可見她對工作的堅持和熱忱。 \n 面對台灣少子化、高齡化老得快及民眾財富縮水的現狀,邵春華認為,透過正確的保險商品都可以有解決的方案。而保險行銷人員的挑戰是多元化競爭通路崛起,民眾投保管道不再侷限於單一通路,行銷人員必須提升自我價值、專業能力及服務熱忱,才可能勝出。 \n 更重要的是,找出自己的市場定位,強化可以提供給客戶的價值。 \n 邵春華說,有定位才有地位,挾永達保經平台提供的優勢,特別專注於退休規畫及資產重置的市場,透過不斷學習進修,與準保戶分析總體經濟、財經趨勢及稅法,尤其向保戶分析在資產配置可能面臨的風險,以及如何透過正確的保險工具提出稅務管理、資產保全、繼承規畫的解決方案,對已成交保戶持續做財經與稅務的售後服務,就是她經營保險業的成功祕訣。 \n 永達保經已邁進第二個十年,逐漸樹立退休規畫與資產重置的專業品牌,在業界與民眾的口碑越來越響亮。 \n 而邵春華經理在去年順利完成連續十屆MDRT(美國百萬圓桌會員)終身會員的國際榮譽之後,也已將保險視為專業與志業而非討生活的職業,自己的下一個十年,她將傾全力幫助更多年輕人到永達完成自己的夢想,培訓更多優秀的後進,讓專業服務不間斷,富貴永傳承。 \n 邵春華說,十年行銷一場空,十年組織大富翁,接下來善用永達平台,全力發展組織,希望自己從好球員變為好教練,最佳演員成為最佳導演,除了持續保持每年MDRT的榮譽外,並將以複製MDRT「成功吸引成功」的法則建立優質的組織團隊,對夥伴的生活品質與生命價值,有更積極且正面的影響力。

  • 保險達人-用保險創造樂活人生

     才剛和20年前買保單的數十名客戶走了趟北地俄羅斯之旅的永達保經協理李秋蓮說:「從事保險業,不但改變了我的人生,更讓我更肯定自己的價值,現在還讓我和這些客戶兼好友一起樂活的體驗退休生活,當初選擇踏入永達來打造自己的保險事業是自己最幸運的抉擇,我也希望不斷傳承這份愛與幸福的事業。」 在保險業23年的李秋蓮,之前擔任工廠主任會計長達6年,轉換到保險業,過去工廠的8成員工都因為相信她的專業和熱忱向她買保險;她也曾自組過經紀人公司,有更豐富的保險行銷經驗,後來才轉戰永達保經,開始自己保險事業的全盛時期。目前帶領近110名壽險菁英的團隊。 \n 連續20年拿下MDRT的李秋蓮,早已榮獲美國壽險百萬圓桌MDRT終身會員資格,連續20年的紀錄也幾乎是國內唯一,可見李秋蓮多重視自己在專業上的投資。李秋蓮說,「MDRT是促使我不斷學習與進步的動力,透過MDRT我了解到保險可以不只是保險,所以我從保險規畫走向全面性的理財規畫,不斷地進修稅務規畫、財產規畫、風險管理等,進而考取相關證照。」 \n 歷經近幾年金融市場的大變動,李秋蓮業績未受影響,也照樣持續拓展組織團隊,就是因為永達主攻退休理財保險市場的基調正確,加上她「專業」上的優勢,吸引人才願意跟著她,進而吸引更多的客戶透過保險來做退休理財和租稅規畫。 \n 李秋蓮表示,退休理財保險市場在台灣還算處女地,永達保經的優勢在於比市場早10年看到這塊商機,投注大量資源在教育訓練上,且成為市場的前瞻者,給客戶最專業的信賴。例如5年前大家都在推美元保單的時候,只有永達的壽險顧問抓對美元趨勢,評估美元即將走跌的趨勢等待相對安全合理的匯價時,才大舉引領客戶買入美元保單資產;而國內在搶購美元保單的同時,永達已經先看到強勢人民幣的趨勢,並計畫為佈局大陸市場做準備。 \n 夠信任的專業不僅要能提供給客戶,李秋蓮也提供給她旗下組織的每位成員。她認為,在目前民眾越來越重視銷售理財商品專業度環境下,投資在壽險顧問的專業培訓是必要且不能間斷的,所以除了不斷充實自己,她定期提供壽險顧問有關退休理財、經濟金融趨勢、資產信託保全、租稅規畫等課程。 \n 她說,在培養成功的財務顧問過程中,除了篩選適任的人才外,她更重視品格操守,其實只要肯學習、有熱忱,在永達保經圓夢絕非難事。李秋蓮的志願是培育人才打造退休圓滿、建立保險企業家的風範。

  • 保險達人-用同理心服務客戶

     從事保險領域已有11年的時間,永達保經處經理歐碧芬連續榮獲10屆國際性MDRT的榮耀,對於擁有這項過人的成就,她謙稱這一路走來,受到很多人的幫助,為了證明自己的能力,用心、用力積極開發市場並深耕客戶,對於未來,她抱持感恩的心,「希望能培養出更多的MDRT,讓大家都能獲得財富與時間的自由」。 \n MDRT即為「百萬圓桌協會」,是國際壽險業界最高的榮耀,每年達成率僅有2%,而連續兩年達成的人數更低於1%。 \n 歐碧芬指出,未踏入保險領域之前,從事營養食品的銷售工作,後因緣際會轉到保險業,起初動機只是希望追求更高的收入,當深入瞭解之後,體悟退休規劃與資產配置的觀念非常重要,決心要分享給週遭的朋友與客戶,讓每個人都能擁有正確與適合的保險規劃,及早為退休人生做好準備。 \n 「保險是關懷人的事業、是溝通觀念的事業」,她表示,這一路走來不放棄每一次分享正確保險理財觀念的機會,雖遠比單純賣出一件商品困難許多,但每完成一次的溝通並獲得認同後,倍感欣慰又幫助了一個人完成退休規劃的夢想。 \n 歐碧芬分析,自己能夠常常獲得青睞,很大原因是「同理心」,讓客戶喜歡、信任,甚至覺得與你聊天得到很大幫助,這樣「客戶」其實無形中就已經變成「朋友」。 \n 不可否認,一開始從事保險事業,陌生開發是重要的環節,因此歐碧芬認為,一個好的業務員,基本條件得要有勇氣、膽識,即便專業知識不足,但這些都能藉由後天訓練提升,是否有企圖心才會是一大關鍵。 \n 歐碧芬強調,「成功要素在於持續」,她一直把這句話當作座右銘,也與其他人分享。她以自己為例子,剛開始根本不懂MDRT對業務員的意義,可是因為惶恐自己做得不夠好,不如其他表現優異的同仁,所以訂下目標和自己賽跑,嚴格要求一次比一次更好,絕對不輕易放棄。 \n 雖然已經獲得連續10屆MDRT的榮耀,但現在的歐碧芬,依舊持續自我競賽,並充實各方面能力的提升,而且不斷尋找更多優秀的菁英份子,希望複製成功經驗。 \n 她感恩,過去受到很多人的幫助與鼓勵,因此抱持回饋的心,為自己訂下明確的目標,要培養出更多的MDRT,讓身邊其他的人,都能財富自由,進而創造幸福美滿的人生。

  • 2012永達保經再攀高峰

     ■黃全興 \n 去(2011)年在全球籠罩歐債陰影、經濟前景不明之際,永達保險經紀人公司經營績效依舊亮麗,創下營業收入29.74億元佳績,新契約保費收入新台幣約33億元,較2010年的31億元成長,2011年EPS4.5元,並累積275億元的有效契約保費,13個月保單繼續率高達95.13%,繳出一張漂亮成績單。 \n 過去11年來,永達MDRT百萬圓桌會員人數皆位居台灣保險業排行前3名,持續蟬聯台灣保經業界第一名,2011年達成MDRT會員人數共192位。 \n 2012年,永達將以精英組織,深耕服務來提高客戶滿意度與保單繼續率,預估將達成38億元的20年期新契約保費收入,32.32億元的營業收入,13個月繼續率96%,1,420位主管人力以及300位MDRT會員。在永達,平均每三位業務同仁就有一位是MDRT,遠超過MDRT國際組織統計數字,全球壽險從業人員每100人僅有一位達成MDRT會員。 \n 洞悉市場需求 深耕退休理財保險 \n 2011年的歐債危機,至今仍舊餘波盪漾,據學者專家研究發現,國家在人民的退休規劃上太好了出了問題,應是主要因素之一。 \n 10年前,永達洞燭機先鎖定退休保險市場為行銷主軸,主推長年期保險商品,為客戶規劃最有利的保障與資產配置,銷售台幣計價增額終身壽險,具有保本、保息、增值的產品組合;一年半前更順應市場潮流,增加以美元計價的增額壽險,也成為這兩年各保險公司矚目推廣的商品。 \n 歷經景氣蕭條以及幾次的金融風暴的影響,短年期商品成為近年保險業的銷售主力。但永達不隨波逐流,仍一以貫之經營退休保險市場,也帶動了公司成長動能。 \n 專業及服務優勢屹立保險市場 \n 永達保經吳文永董事長認為,目前的保險市場,各保險公司推出的商品同質性偏高,難有獨家商品優勢,業務員的「專業及服務優勢」,才是屹立市場的關鍵。永達卓越的營運表現、平均產值優於全國保險業水準及歷年來皆維持高保單繼續率,正顯示其業務團隊之專業及服務優勢贏得客戶高度肯定。 \n 吳文永說,永達重視業務員訓練及管理,在員工即股東的理念下,業務員每天晨會訓練參與率高達70%以上,主管級更接近100%。永達不惜成本建置全國首創業務活動量輔導系統,公司每年平均投資每一位業務人員教育訓練經費高達4萬5千元,在保險界可謂數一數二。永達保經更重視服務品質,第一家設立保經業界客戶專屬的服務部門,為客戶提供保單售後電話確認服務。 \n 展望未來穩步發展大陸市場 \n 台灣保險市場趨於穩定,大陸市場發展空間明顯寬廣,是台灣保險人才的一條出路。吳文永董事長期盼政府早日鬆綁相關法令,並在ECFA架構下,希望爭取到優於CEPA的條件,以利台灣保險公司及保險經代業於大陸發展;不過,目前的大陸市場仍存在經營成本高、人才培訓不易、如何爭取大陸保險公司簽約、經營模式也必須因地制宜調整等多項問題,因此,永達採取穩紮穩打的策略,等待時機發展大陸市場。 \n 展望未來,永達將持續為客戶創造最安心、最安全的資產配置,創造更高的客戶滿意度。除此,為因應未來在台灣監理機關支持下的跨國通路經營,需要更多的業務主管人才,2012年永達將擴大中高階業務精英組織。

  • 保險達人-耐心+毅力 打動菁英客戶

     「要做,就做最好的」,這句話形容永達保經李貽臻經理再貼切不過,不論是選擇工作環境、選擇客戶或是經營客戶模式,李貽臻總是不斷挑戰自我,期許自身業績每年都能寫下新紀錄。 \n 耕耘保險業15年的李貽臻,從進入保險業的時刻起,就很清楚自己要的是什麼,「我決心耕耘金字塔頂端客戶,因為具有挑戰性且成就感。」 \n 金字塔頂端客戶最大的特色就是:不輕易暴露自身財產、交由他人處理,因此無論挑選房地產、車輛業務員,這批菁英客戶只相信友人介紹「有誠信、有背景、有能力」的專屬頂尖業務員,李貽臻決心要成為這類業務員之一。 \n 從事保險業前李貽臻曾在與菁英客戶往來密切的珠寶業任職,多年累積的高資產人脈,奠定她踏入這群客戶最好的基礎,但耕耘一段時間後發現,能夠提供多少的附加價值給客戶,也很重要。 \n 「所謂的附加價值,就是在專業的保險知識之外,創造出其他符合客戶需求的服務內容?」李貽臻指出想成為菁英客戶的保險業務員,業務員本身得具備許多長才及多元的人脈,讓客戶把你當成生活顧問,才有機會與客戶進行保單規劃建議。 \n 此外,虛心學習、耐心等待也很重要。李貽臻常掛在嘴上的一句話就是,「客戶不需要,不代表永遠不需要」,李貽臻解釋,當有機會為客戶介紹保單、提供財務規劃時,就不要放棄,也許當下客戶不會接受,但只要規劃內容對客戶有實質的幫助,就有機會勝出,獲得客戶考慮的機會。 \n 李貽臻舉例,有一位客戶持續接觸八年後才終於決定向她購買保單,證明耐心與毅力是成功的必要條件。 \n 也因此,在進入永達保經前,李貽臻就已是MDRT終身會員,進入永達保經第一個月,李貽臻就完成兩倍MDRT,三個月完成三倍MDRT,榮登當月盟主盃寶座。 \n 李貽臻建議同樣想耕耘菁英客戶的同業,除了掌握以上要點外,也要訓練自己,在最短時間內幫助客戶解決問題,並要盡心盡力,加上以同理心面對客戶,隨時站在客戶的角度想事情。更重要的是,要不斷超越、挑戰自己,才能看到更棒的一片天空。

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