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国泰金(2882)10月税后净利194.4亿元,累计前10月税后净利达942.2亿元,每股盈余达6.16元。子公国泰世华银行、国泰产险及国泰投信累计税后净利续创同期新高,国泰证券累计税后净利创同期次高。
对于即将迈入退休阶段的投资人而言,资产配置的重点在于兼顾稳定收益与长期成长潜力。可採「核心+卫星」策略,例如以市值型ETF作为核心部位,确保投资组合具备分散与长期增值的基础,同时再以产业主题、债券ETF作为卫星配置,灵活调整市场变化,在稳健中掌握成长契机,打造兼具防御与报酬的退休投资蓝图。富邦投信建议,可选择市值型ETF,搭配单一国家、科技或非投资等级债等积极型卫星部位,再加上主动债ETF,打造现金流,全面提升退休资产的防御力与收益潜力。
虽然台股高息ETF今年来绩效落后市值型备感压力,但还是有绩效不错的,观察市面上高息ETF今年来含息绩效表现上,还是有表现不错的,有6檔绩效超过一成,其中群益半导体收益ETF(00927)今年来含息报酬23.31%,胜过大盘的21.12%,是唯一1檔打败大盘的台股高息ETF。
AI需求强劲带动,台股持续走高,也带动市值型ETF绩效走扬,统计18檔市值型ETF中,就有15檔近一个月绩效打败大盘的3.57%,规模前十大的市值型ETF近一个月含息报酬率全数红通通。
健保补充保费可能纳入股息课徵的新制,让许多长期投资台股、仰赖股息现金流的存股族备感焦虑,卫福部研拟重大改革,未来个人若一年领取股息超过2万元,就可能被课徵补充保费,财经专家「股鱼」提醒,若担心税负压力过重,不妨考虑将资金转向「海外ETF」。
在投资上,我个人是很忌讳「追高」,这是我从第一年开始投资以来,就很坚持的一件事。尤其是当你对自己的投资项目还没有这么熟悉时,追高就是一个妥妥的韭菜行为,标准的韭菜就是「追高杀低」。先不论报酬,不追高至少可以立于不成为韭菜。如果有一天,我要跟我的孩子说投资最重要的第一件事,我应该也会先说「不要追高」吧。
工商时报「壮大资产管理 迎向黄金年代」台北场论坛4日举行,邀请臺湾集中保管结算所董事长林丙辉、元大投信董事长刘宗圣、国泰投信董事长李伟正、阿尔发金融科技董事长杨琇惠、臺湾大学财务金融学系教授陈彦行进行精彩交叉论坛,对TISA(臺湾个人投资储蓄帐户)制度进行深入交流与讨论。
11月ETF除息秀登场。据统计,将于11月首周除息的股债ETF共计有9檔,全数皆为月配型,其中有6檔债券ETF,3檔为台股ETF,以预估年化配息率来看,群益优选非投等债(00953B)以7.71%居冠,而群益科技高息成长(00946)以6.82%为本波除息台股ETF的配息王。整体以公司来看,群益投信旗下三檔ETF 00953B、00985B、00946本次配息都符合市场预期,除息日都在同一天,有兴趣的投资人可把握11月4日最后买进日参与除息。
台股今(4)日早盘一度大涨最高触及28554点再创歷史盘中新高,受此激励,主动统一台股增长(00981A) 开高飞越16元关卡也持续新高。且不畏大盘盘中翻黑,00981A仍维持涨势,显示主动选股操作如遭遇市场波动大,相当程度能够逆势抗跌。
台股频创新高下,获利了结卖压显现,最新统计显示,台股ETF受益人数单周流失2.6万人,不过含积量高的市值型ETF人气逆势走强,主动式台股ETF也靠绩效持续维繫人气;债券ETF受益人数则持续减少,今年来多靠短债、非投资等级债撑住人气。
主动群益台湾强棒ETF(00982A)公告第2次配息资讯,根据群益投信官网最新配息公告,预估每股配发金额为0.334元。若以今(3)日收盘价14.84元推算,单次配息率约2.25%,预估年化配息率达9%。
台股ETF上周「3王」出炉!成长王元大台湾50(0050):规模周增516.57亿元最多;人气王元大台湾50(0050):受益人数周增29,509人位居第一;报酬王中信小资高价30(00894):股价周涨5.72%拿下冠军。上周10大受益人新增人气王前5名分别为元大台湾50(0050)、富邦科技(0052)、元大高股息(0056)、国泰台湾科技龙头(00881)、凯基台湾AI50(00952)。而群益台湾精选高息(00919)则被外资买超最凶,周买超金额2,166,263元,总计买超100,307.98张。
今年全球股市频频创高,台股也不例外,加上国内新型ETF上市助阵,整体投信基金规模也攀高峰,以个别投信公司来看,38家投信中有14家投信规模创下新高,前三季规模增加逾千亿元的元大、群益、富邦等大型投信都名列其中,若以增幅来看,统一投信则增加近3成居冠。
从韭菜到「存股老白」,身为数学教师、拥有4.8万粉丝IG「Ryan爸爸理财志」版主Ryan,早期并未重压科技股,也没锺情于各式各样的ETF,而是选择金融股、民生类股与环保个股起家。他靠着17年投资经验,不断学习、调整策略,近几年加大部位购入台积电、鸿海等强大护城河公司,规划出「加、减、乘、除」的高效存股公式,如今他年领息超过130万元。
台股29日收盘成功站稳2万8,推升台股ETF绩效续扬,68檔原型台股ETF中,单日涨势最强为主动群益台湾强棒ETF(00982A),单日上涨2.49%,展现出主动选股的强大优势。富邦科技(0052)单日涨幅也达2.26%,主要是台积电续写新高的贡献。
台股29日在权值股带领下开高走高,尤其台积电股价1,505元创新高带动成功站上28,000点关卡,也让拥有千万股民的台股ETF表现绩效长红,观察68檔原型台股ETF表现,以主动群益台湾强棒ETF(00982A)上涨2.49%表现居冠,成交量以元大台湾50(0050)6.4万张领先,展现出市值型与主动式在大盘震盪衝高下的优势。
辉达于最新开发者大会中宣布将与Oracle合作,为美国能源部打造七台超级电脑,并宣布投资芬兰科技公司Nokia 10亿美元,并正式启动与Palantir的AI技术堆迭合作,激励辉达股价28日暴涨近5%,连带推升台股挂牌的含辉ETF 29日股价跟着强势表态。
台股在AI题材趋动下累积已达26千金,为史上仅见,显示市场对具备高成长性与独特竞争力的龙头企业充满信心,也反映多头市场「强者更强」的态势。影响所及,成分股愈能聚焦这些个股的ETF,表现明显较佳,统计近半年台股ETF绩效表现,中信小资高价30(00894)因成分股囊括16檔千金股,受惠这波台股创高热潮,报酬率居台股原型ETF之冠。
近期大盘频创新高,台股ETF人气续旺。根据集保户股权分散至10月23日最新统计资料,台股ETF受益人数上周增加3万6930人,总人数至1144万9063人创歷史新高,今年以来增加122万3227人。台股ETF总受益人数上升至1144万人次,几乎已成国人投资标配。
元大投信荣获2025年《工商时报数位金融奖》六项大奖,包括两项金质奖与四项优质奖,全面涵盖创新、服务、公平待客、普惠与资安五大面向。元大投信以国民ETF元大台湾50(0050)为核心,展现如何透过数位科技降低投资门槛、扩大金融参与率,成功实践「让每一位投资人都能拥抱资本市场」的承诺。