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隨著金融自由化,國人把錢存到海外、買海外債券、股票等金融商品已日趨普遍,國富統計這份存量數據告訴我們,台灣全體所持有的國外金融性資產在112年底已達新台幣92兆元,其中家庭部門也達14兆,海外金融性資產占比已逾四分之一。
金管會4日舉辦「2025年度證券商公平待客原則評核機制業務聯繫暨表揚會議」,玉山證券第四度獲評核成績前25%佳績,肯定玉山遵循法規及落實金融消費者保護的承諾,並再次成為公平待客原則評核績優金融機構之一。
金管會「現實世界資產(RWA)代幣化小組」已完成驗證技術可行性的期末實證報告。金管會創新處副處長施宜君表示,RWA代幣交易目前尚無明確的上路時程,國際上亦仍有效率、法規,以及市場信心等挑戰尚待解決,未來金管會的推動重點將聚焦法規調適、代幣交易平台建置及國際鏈結三大方向。其中,法規調適平台的RWA代幣化小組將於11月下旬召開第一次會議。
賴清德總統4日出席《工商時報》舉辦的「壯大資產,迎向黃金年代」台北論壇開幕式,他在致詞時,肯定台灣金融市場持續增長,股市突破新高,顯示台灣企業競爭力的提升。他指出,政府推動「三大面向」經濟發展策略,朝向智慧化、數位化發展,持續協助產業升級轉型,讓產業茁壯,而亞洲資產管理中心是國家級重大施政目標,期望將台灣資本市場,打造成亞洲那斯達克。
總統賴清德4日出席工商時報舉辦的「壯大資產管理 迎向黃金年代」台北場論壇開幕式致詞時,肯定台灣金融市場持續增長,股市突破新高,顯示台灣企業競爭力提升。他指出,政府推動「三大面向」經濟發展策略,朝向智慧化、數位化發展,持續協助產業升級轉型,讓產業茁壯。他說,政府成立亞洲資產管理中心,希望把豐沛資產留在台灣,「美國有Golden Age,台灣也應有自己的黃金年代。」
國營銀行加緊升級財管2.0腳步。據統計,臺灣銀行、土地銀行資產達億元以上的高資產客戶,合計超過千人,臺銀積極向金管會申辦高資產業務,土銀則預定於2026年第一季送件申請,兩銀行均表達前進亞資中心區的強烈企圖。
富豪財管進入戰國時代,擁有龐大客戶群的彰化銀行宣布,自10月20日正式開辦高資產財富管理業務(財管2.0),受理金融資產淨值億元級以上客戶申請成為高資產客戶,提供專屬顧問諮詢、金融商品及尊榮客戶權益等。同時,彰銀亦將遞件申請進駐亞洲資產管理中心高雄專區。
彰銀(2801)今(20)日宣布正式開辦「財管2.0」高資產財富管理業務,受理金融資產淨值逾億元客戶申請成為高資產客戶,提供專屬顧問諮詢、金融商品及尊榮客戶權益等,並將遞件申請進駐亞洲資產管理中心高雄專區,朝向「亞太優質的國際金融夥伴」願景穩健邁進。
決戰台灣頂級財富管理市場,星展銀行(台灣)16日宣布推出「星展頂級私人客戶」,鎖定資產總額達新台幣1億元以上的高資產客戶,提供從資產配置、財富傳承及尊榮禮遇的全方位服務,協助客戶拓展全球財富版圖,在台正式完成財富管理版圖的最高端布局。
永豐銀行8日發布獲金管會核准進駐高雄資產管理專區,由南高雄分行針對境內外高資產客戶,推出新型態金融業務服務。
全台高資產客戶逾萬人、資產管理總額年成長逾50%,成為銀行全力開發的新商機來源。有別過去以債券為資產大戶的主要配置,隨另類投資商品開放,銀行近期齊推多元化與差異化的投資商品與融資服務,涵蓋私募股權基金、結構型商品、保費融資及金融資產組合融資等工具。
永豐銀行「高資產客戶新財管方案」8月正式上線,跨入財富管理2.0時代、打造專屬私人銀行品牌。
永豐銀行「高資產客戶新財管方案」8月正式上線,跨入財富管理2.0時代、打造專屬私人銀行品牌。即日起針對可投資資產淨值及保險商品價值達新臺幣1億元以上客戶,提供符合國際級系統規格的私人銀行服務及多元金融商品,首波推出不受信用評等限制的外國債券,成為高資產客戶投資新選項。
為因應金融科技創新,協助金融科技業者辦理金融創新實驗案落地以及實踐普惠金融,主管機關開放證券商經營自行買賣特定外國債券業務,證券商與投資人交易外國債券,可以不足債券發行辦法所載最小交易面額來辦理。一般而言,債券交易金額較高,散戶投資人參與不易,但債券為固定收益商品,投資人可有穩定的債息收入,持有至到期並可收回投資本金,適合希望穩定收息的投資人,透過本項業務開放,投資人小金額也可參與債券投資,可望降低投資人投資海外債券門檻,有助於促進普惠金融。
因應金融科技創新,協助金融科技業者辦理金融創新實驗案落地以及實踐普惠金融,開放證券商經營自行買賣特定外國債券業務,證券商與投資人交易外國債券,可以不足債券發行辦法所載最小交易面額來辦理,櫃買中心為配合主管機關本項業務開放,已訂定相關業務管理辦法,於今年8月7日公告實施。
彰銀(2801)近日獲准開辦「財管2.0」高資產財富管理業務,將致力深化對高資產客戶的全方位金融服務,以穩健經營與勇於創新精神全面推動高資產業務發展,並積極籌備申請進駐亞洲資產管理中心高雄專區,支持金管會推動台灣成為亞洲資產管理中心的願景。
中華民國證券商業同業公會會員大會將在7月30日召開,並進行第10屆理監事改選,這也是證券圈今年最重要的一場選舉。本次理事長選舉上演「雙龍搶珠」,現任理事長暨元富證券董事長陳俊宏與凱基證券副董事長糜以雍再一次交鋒。 陳俊宏與糜以雍在證券業皆積累多年經驗,熟稔台股發展歷史,隨著近投資人對台股參與程度大幅提升,除了重視交易及法規制度之外,相關資安防詐、接軌國際等議題也日益重要,期盼以公會總舵手角色扮演溝通橋梁,深化產業競爭力。
國泰金(2882)旗下國泰世華銀行獲金管會核准進駐高雄資產管理專區,為首波參與專區業務的民營銀行之一,並領先市場開設專區分行。國泰世華銀行也舉辦「聚勢亞灣 引領資產管理新動能」論壇,國泰世華私人銀行執行長暨高資產業務負責人傅伯昇指出,本次論壇不僅展現國泰世華積極呼應專區政策,更體現國泰世華在資產規模、策略佈局、國際接軌,以及在地創新服務的全面升級;此次進軍高雄資產管理專區,也將新推出以投資半導體及AI產業為主的私募股權基金。
金管會積極推動資產管理中心政策,期盼吸引外資來台。然而,如何從根本活化台灣本土民間財富,強化國人的資產管理習慣,使其有效「動起來」,新光金控暨新光人壽董事長魏寶生在接受專訪時指出,可從大眾理財市場、家族辦公室,以及開放壽險業資金運用、讓資金回流等三面向,活化國人財富,同時吸引更多國際資金來台投資。
穆迪(Moody’s)發布最新評級報告,確認國泰人壽與富邦人壽的保險財務實力評級(IFSR)均為A3,國泰金與富邦金的長期發行人評級則為Baa1,並對上述實體維持「穩定展望」,惟留意新台幣升值或股市波動加劇,仍可能對其資本與獲利能力構成壓力。