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11月投信業出現變動,一是鋒裕匯理投信經金管會核准更名,11月1日起變更為「東方匯理投信」,二是野村投信機器人理財「理財農場」11月1日起終止服務,主要是服務規劃進行調整。
隨著美國重啟降息,市場信心獲得提振,全球股市普遍上漲。投信法人建議,未來資金行情將更為寬鬆,股債皆有表現機會,可布局多重資產型基金,掌握股債輪動行情。
近半年多頭牛市助攻,帶動投信海外各類型基金規模突破百億標的超過30檔,其中跨國平衡、多資產型基金在績效突出帶動下,規模增長表現不輸全球科技、美國股票等熱門基金標的。
隨著美國聯準會重啟降息,2025年全球市場正處於轉折點。不少投資人既渴望穩定現金流,又擔心錯失成長動能,股債配置的多重資產型基金順勢成為關注焦點。鋒裕匯理投信推出「鋒裕匯理全球多重資產成長收益基金」,採用全球視野、攻守兼備的「全球多重資產新攻略」,正符合投資人需求。
隨著美國聯準會重啟降息,2025年全球市場正處於轉折點。不少投資人既渴望穩定現金流,又擔心錯失成長動能,股債配置的多重資產型基金順勢成為關注焦點。鋒裕匯理投信推出「鋒裕匯理全球多重資產成長收益證券投資信託基金」,採用全球視野、攻守兼備的「全球多重資產新攻略」,正符合投資人需求。
全球經濟重新布局持續進行、短期和長期風險不斷增加、市場波動再度加劇,有鑑於此,鋒裕匯理投信與渣打銀行再度攜手合作,推出「鋒裕匯理CIO精選保守證券投資信託基金」,凝聚渣打集團首席投資辦公室的見解,與鋒裕匯理基金管理團隊的豐富經驗,打造「短債為主、跨界多元債種配置」的精選保守策略,協助投資人抗震守息。此基金已於8月1日展開募集,由渣打銀行擔任保管銀行。
新基金募集熱潮不斷,統計至8月底將募集的基金共計有五檔,當中兩檔為債券ETF,包括中信投信推出的國內首檔主動式非投資等級債ETF及群益投信推出的短天期債券ETF,另外台新投信聚焦全球龍頭成長股的主動式ETF也將登場及富邦投信以強調具黃金、比特幣資產的多重資產型基金、鋒裕匯理投信的組合型基金,整體來看,新基金聚焦穩健型但強化收益,產品多樣化。
台灣投信市場的聚光燈多半集中有發行ETF的台灣本土投信以及如安聯、摩根、貝萊德等外商大型業者上,但2024年有一批不靠ETF的外資投信公司,透過主動型基金操作策略與風險控管的精進,獲利逐年成長,展現經營韌性與潛力,成為市場中不可忽視的新勢力。
美國政府的對等關稅政策,引發全球股債市劇烈震盪,投資不確定提升,對均衡資產配置的需求亦隨之升溫。面對高度波動的金融市場,專家建議,應採取股債兼備、掌握機會的均衡配置策略,以降低單一市場風險,強化資產韌性。
近月全球股市因AI產業洗牌、川普再闢貿易戰線等變局,行情大洗三溫暖,美、台股近月翻黑,陸港股因DeepSeek崛起受惠大漲,跨國平衡型基金表現相對持穩,其中大陸平衡型基金表現最為突出。投信法人表示,面對多頭格局下的晴空亂流,建議可透過跨國平衡型基金為資產繫安全帶,並掌握各產業市場輪動投資機會。
金蛇年開工,對年終獎金及紅包也應啟動新年理財計畫。投信法人表示,積極型可投資表現可望強勁的像是美國、印度、亞股、生技海外基金,或本身較熟悉的台股基金;穩健型建議股債兼具的潛力收益多重資產資基金,金融市場總是有漲有跌,投資人難看清進出場時機,定期定額基金則是最簡單的平民投資術。
渣打銀行在2025年強勢推出CIO精選系列第二檔基金「鋒裕匯理CIO精選增長證券投資信託基金」,提供追求資本利得、潛在報酬機會的投資者動態掌握全球多元的收益機會。
2025年的投資市場充滿不確定性,如何以具效率的配置追求增長回報?跟隨資深專家團隊打造投資配置將是最適策略。Amundi鋒裕匯理與渣打銀行雙強聯手,於去(2024)年12月27日推出「鋒裕匯理CIO精選增長證券投資信託基金」,採股為主、債為輔配置,緊抓趨勢,透過主動管理被動式ETF優化投組效率,為多元投資開闢全新道路。
責任投資(Responsible Investment)成為全球投資機構的普遍潮流,Amundi鋒裕匯理ESG發展與倡議團隊主管Timothee JAULIN分析,以過去幾年來看,在銀行通路、平台、財富管理方面,全球的責任投資展現了巨大的吸引力,相關基金資產管理規模更是從2020年的1.781兆歐元,成長至2023年6月的7.827兆歐元,短短4年內倍數成長。
受惠於科技快速發展、工業產能優越、生物多樣性豐富,亞洲扮演全球追求永續未來的關鍵要角。Amundi鋒裕匯理亞洲區行政總裁王大智表示,亞洲綠色科技的蓬勃發展,彰顯了促進環境永續理念落實、亦能確保經濟韌性之投資需求的重要性。鋒裕匯理優先發展全力支援前述雙重目標的投資解決方案與服務,以推動亞洲區整體永續投資的穩健成長。
數位經濟發展加速、全球人口邁向老化及疫情催化醫療技術革新,加上方永續議題帶動,皆蘊藏足以翻動世界的變革力量。鋒裕匯理全球主題式股票投資副主管、數位化與科技革命主題主管Wesley Lebeau分析,鋒裕匯理創新趨勢多重資產證券投資信託基金具有「I.D.E.A」四大產業投資為主軸,搭配優質債券ETF和現金配置實現多元化,以變革力驅動獲利,精準掌握創新紅利之時,又能分散風險、穩渡波動。
展望2024全球經濟成長的主旋律,「通膨續降」將是主軸,聯準會降息預期、地緣政治緊張加劇、因應氣候風險的淨零轉型,更是重塑政經風貌與產業地景的主要變數。面對更多變的市場,如何強化資產韌性、迎戰全球經濟變局,是投資人的關鍵課題。
隨美國聯準會升息將告終,加上全球通膨放緩,主要國家央行可望適度放鬆貨幣政策,應有利債市投資。鋒裕匯理投信指出,2024年投資重點之一為:如何於當前利率環境下掌握投資先機、債現完美收益。另外,有鑑於全球「淨零承諾」大勢所趨,鋒裕匯理投信於1月8日推出全台第一檔基於《巴黎協定》限制全球氣溫升幅目標為原則、聚焦具「淨零承諾」企業的債券基金「鋒裕匯理全球淨零碳排企業債券證券投資信託基金」。
渣打銀行攜手全球前十大、歐洲最大資產管理公司旗下的鋒裕匯理投信,在2024年開春首推「鋒裕匯理CIO 精選收益證券投資信託基金 (以下稱「CIO 精選收益基金」)」,協助客戶動態掌握全球多元的收益機會。
金管會證期局表示,核准鋒裕匯理投信申報募集開放式組合型「鋒裕匯理CIO精選收益證券投資信託基金」,應於申報生效日起6個月內開始募集,自募集日起30天內,至少募足最低淨發行總面額新台幣3億元。