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以下是含有打擊資恐的搜尋結果,共52

  • 期交所 辦內控制度說明會

     臺灣期貨交易所指出,為協助期貨業者充分瞭解109年度期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度標準規範修正暨使期貨業者瞭解檢查機構查核防制洗錢及打擊資恐作業所見缺失態樣,俾利業者修正或強化相關措施,預定於8月4日起分別在臺北市、新竹市、臺中市、臺南市及高雄市等地舉辦12場「期貨商及證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範修正案暨防制洗錢及打擊資恐」宣導說明會。

  • 期交所 宣導說明會8月4日 登場

     臺灣期貨交易所將舉辦期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度暨防制洗錢及打擊資恐宣導說明會。期交所表示,預計從109年8月4日開始,於全國分區舉辦12場。 \n 期交所指出,為協助期貨業者充分瞭解109年度期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度標準規範修正暨使期貨業者瞭解檢查機構查核防制洗錢及打擊資恐作業所見缺失態樣,俾利業者修正或強化相關措施,預定於8月4日起,分別在臺北市、新竹市、臺中市、臺南市及高雄市等地舉辦12場「期貨商及證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範修正案暨防制洗錢及打擊資恐」宣導說明會。 \n 此次宣導說明會內容包括期貨商內部控制制度標準規範、證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範暨防制洗錢及打擊資恐相關議題等,內部控制制度標準規範涵蓋主管機關近期發布函令及期交所修訂規章,防制洗錢及打擊資恐議題,則涵蓋期貨業者面臨洗錢及資恐風險、防制洗錢及打擊資恐計畫運作及期貨業者防制洗錢、打擊資恐缺失樣態說明。 \n 其中,8月19日、8月20日、8月21日及8月24日分別於新竹市、臺中市、臺南市及高雄市舉辦4場宣導會,其餘8場次將於8月4日至8月20日間於臺北辦理,預計於7月30日起開始報名,詳細場次及報名資訊將於近日通知期貨商及期貨交易輔助人並公布於期交所網站。 \n 鑑於歷年來從業人員報名皆十分踴躍,期交所也提醒業者通知總、分公司相關人員應儘速至網站完成報名,另因應新冠肺炎防疫,請參加人員應全程配戴口罩並配合量測體溫。

  • 《期貨》期交所舉辦內控制度暨防制洗錢及打擊資恐說明會

    期交所將從109年8月4日開始,於全國分區舉辦今年度12場期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度暨防制洗錢及打擊資恐宣導說明會。 \n 期交所指出,為協助期貨業者充分瞭解109年度期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度標準規範修正暨使期貨業者瞭解檢查機構查核防制洗錢及打擊資恐作業所見缺失態樣,俾利業者修正或強化相關措施,預定於8月4日起分別在臺北市、新竹市、臺中市、臺南市及高雄市等地舉辦12場「期貨商及證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範修正案暨防制洗錢及打擊資恐」宣導說明會。 \n \n 此次宣導說明會內容包括期貨商內部控制制度標準規範、證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範暨防制洗錢及打擊資恐相關議題等,內部控制制度標準規範涵蓋主管機關近期發布之函令及期交所修訂之規章,防制洗錢及打擊資恐議題則涵蓋期貨業者面臨之洗錢及資恐風險、防制洗錢及打擊資恐計畫之運作及期貨業者防制洗錢、打擊資恐缺失樣態說明,其中8月19日、8月20日、8月21日及8月24日分別於新竹市、臺中市、臺南市及高雄市舉辦4場宣導會,其餘8場次將於8月4日至8月20日間於臺北辦理,預計於7月30日起開始報名,詳細場次及報名資訊將於近日通知期貨商及期貨交易輔助人並公布於期交所網站。 \n \n

  • 《金融》集保決派利3.75元 續推數位金融服務

    《金融》集保決派利3.75元 續推數位金融服務

    台灣集中保管結算所17日召開股東常會,通過2019年財報及盈餘分配案,決議配息3.5元、配股0.25元,合計派利3.75元。展望今年,集保除持續優化既有業務外,亦將積極透過大數據、區塊鏈、雲服務等資訊技術來推動數位金融服務,並加強資通安全維護。 \n \n集保2019年合併營收53.45億元,年增0.15%,惟受營業費用年增3.41%影響,營益率自53.45%降至51.93%。加上業外收益微減0.58%,歸屬母公司稅後淨利25.14億元,年減3.09%,每股盈餘(EPS)6.62元,低於前年6.83元。 \n \n集保多年來致力深耕多角化經營,業務已遍及證券、期貨、基金、固定收益等金融商品。在公司治理、平台經濟、國際化等服務方面,歷經多年努力也陸續開花結果,去年繳出大躍進成長佳績。 \n \n集保指出,「集保e存摺2.0」APP跨出既有證券存摺服務範疇,以單一數位軟體提供跨資產、跨帳戶的整合查詢服務,並將個別帳戶庫存資產餘額換算市值呈現,為業界首創的資產管理整合服務,截至6月10日止,「集保e存摺」已逾126萬戶完成安裝。 \n \n其次,集保優化商業本票登錄系統,提供加值服務、強化資安防禦能力,2019年全市場商業本票採電子登錄發行餘額約70%、年增達6成,使用家數更倍數成長,有效提高短期票券初級市場發行效率。 \n \n再者,集保旗下基富通執行的「好享退」全民退休自主投資實驗計畫,鼓勵國人採用定期定額降低市場投資風險,推出後深獲民眾認同、已有超過4萬人實際參與扣款,今年希望能延續熱度,使民眾的退休準備能更加完善。 \n \n公司治理方面,集保推出「公司投資人關係整合平台」,將ESG評分概念介紹給我國上市櫃公司,並於去年10月舉辦線上研討會,邀請上市櫃公司與研究機構直接對話,扮演接軌橋樑、提升台灣公司治理接軌國際。 \n \n平台經濟方面,集保建立各種公共平台,協助證券商、股務單位法令遵循及內控執行,並協助政府建立「防制洗錢及打擊資恐查詢系統」及「公司負責人及主要股東資訊申報平台」,促使我國去年在亞太防制洗錢組織第三輪實地相互評鑑中獲得最佳等級的「一般追蹤」。 \n \n此外,集保以大數據分析技術,設計互動式「票券市場」及「基金市場」監理系統,提供主管機關即時互動的監理資訊,有效發揮大數據綜效。國際化方面,集保董事長林修銘去年當選亞太地區集保組織(ACG)副主席,並代表ACG擔任世界集保組織董事會成員。 \n \n同時,集保響應政府新南向政策,去年11月與泰國集保、韓國集保公司合作舉辦首屆「投資人服務國際研討會」,邀集產業專家及ACG會員,分享創新多元的股東會服務,提升我國資本市場國際能見度。 \n \n集保董事長林修銘表示,集保是數據公司,更是資本市場公共資料中心。未來將透過跨界、跨業、跨境整合,運用核心業務能力重塑金融資料價值,打造數位創新生態系,並推動接軌國際,壯大台灣資本市場。

  • 遠東新 防資恐國際最高標準

     由於公司治理績效優異,遠東新世紀在台灣證券交易所發布的「第六屆公司治理評鑑」,從901家台灣上市公司的激烈競爭中脫穎而出,連續兩年獲得上市公司最優等的排名前5%名次;在「市值100億元以上非金融電子類」上市櫃公司中,也獲得最佳前10%評鑑結果。 \n 遠東新董事長徐旭東指出,在公司治理評鑑的優異成績,代表著遠東新不負各方利害關係人的期待,更重要的是展現遠東新長年滾動式的檢討與推進,以及不斷突破超越,並超前部署的決心。 \n 金管會發布的新版公司治理藍圖,將「強化公司治理評鑑效度」列為重點工作,並持續推動上市櫃公司治理健全發展;公司治理評鑑共區分四大構面,包括「維護股東權益及平等對待股東」、「強化董事會結構與運作」、「提升資訊透明度」及「落實企業社會責任」。 \n 遠東新指出,公司在四大評鑑構面都取得優異成績,並持續以高標準精進各項公司治理措施,包括增設公司治理主管,以專業和專責的角色,協助董事會進行議事決策、法令遵循,有效提升董事會運作效率。 \n 另外,在公司網站、年報及企業社會責任報告書中強化各項資訊揭露,包括公司治理業務執行情形、資訊安全風險管理架構、反貪腐政策、職業安全衛生政策、員工福利制度及各項環保議題等,不但以完整的量化數據呈現,也透過質化的揭露方式,與利害關係人進行充分溝通。 \n 同時,由於遠東新營運據點橫跨亞洲與美洲,貿易範圍更擴及全球。為有效管控貿易風險,依循國際共識,遠東新指出,已建立「預防資恐經濟制裁風險管控制度」,透過風險評估,訂定防制洗錢及打擊資恐計劃,降低國際貿易風險,採行國際治理的最高標準。 \n 除重視公司治理外,遠東新在企業社會責任也表現卓越,囊括國內外各大CSR獎項,包括,2019年榮獲全球企業永續獎、與台灣企業永續獎等八項大獎。並以傑出的循環經濟表現,成為全球企業永續獎首次頒發「績優案例獎-世界獎-特優」唯一獲獎企業。 \n 今年4月也獲得遠見CSR企業社會責任獎兩項殊榮,「實踐循環經濟追求永續成長」專案榮獲「傑出方案-環境友善組首獎」,整體永續績效則獲得「CSR大調查-傳統產業組楷模獎」。 \n 徐旭東表示,未來遠東新會持續將優異的管理實踐推展至各地營運據點,建立良好的公司治理制度,包括健全風險管理、履行永續發展、實現社會共融、因應氣候變遷、防制環境污染、促進利害關係人議合及提升資訊揭露透明度等面向,創造永續成長競爭力。

  • 防洗錢資恐 投信投顧嚴把關

     為協助落實執行防制洗錢及打擊資恐相關作業,依金管會要求訂定參考實務指引,在金管會同意備查之後,投信投顧公會已發文請各投信投顧事業對帳戶或交易監控,應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政策與程序,並利用資訊系統,輔助發現疑似洗錢、資恐或資助武擴交易。 \n 投信業者表示,近兩年父母要幫子女開戶時,實際作業因應洗錢防治早已趨嚴控管,而且在子女成年之後,若沒有親自重新填寫相關客戶背景評估表以及個資告知事項等相關文件,對子女交易戶只能讓其進行原有交易(如定期定額申購基金)及贖回,不能再作其他轉換及申購等交易。 \n 投信投顧公會日前在發文給各投信投顧業者的公文指出,所列相關例示做法「係提供投信投顧事業監控疑似洗錢、資恐或資助武擴交易之實務參考,非屬該公會制定之自律規範,不具有實質拘束力」。 \n 也就是僅供各投信投顧事業參酌,各家投信投顧事業得依本身業務特性、客群性質及交易特徵等,並參照投信投顧事業內部之洗錢及資恐風險評估或日常交易資訊等,發展契合投信投顧事業本身的監控參數化條件,以辨識出可能為洗錢、資恐或資助武擴的警示交易。 \n 投信投顧公會在公文指出,若辨識出之警示交易應就客戶個案情況判斷其合理性,並注意是否有非營利組織或慈善組織從事沒有合理經濟目的的金融交易,儘速完成是否為疑似洗錢、資恐或資助武擴交易檢視,及留存檢視紀錄。如認為有疑似洗錢或資恐交易,應依規定向法務部調查局申報。 \n 投信投顧公會說,考量投信投顧事業洗錢與資恐風險及業務規模,以風險基礎方法(RBA),視投信投顧事業風險胃納需要實施相關風險抵減措施,如重新辦理客戶風險評估、評估是否調整客戶投資單日申購買回額度、是否婉拒客戶建立業務關係等。 \n 如有超過投信投顧事業風險胃納範圍的個案,相關限制交易之風險抵減措施如調整客戶投資單日申購買回額度、婉拒客戶建立業務關係等,宜取得投信投顧事業高階管理階層同意。

  • 開曼列歐盟稅務黑名單 金融業面臨3大衝擊

    開曼列歐盟稅務黑名單 金融業面臨3大衝擊

     歐盟財政部長會議,將開曼群島列入歐盟稅務不合作黑名單,資誠指出,此將對金融業產生三大影響,不但強制申報跨境交易內容更複雜,恐影響銀行往來及資金移動,還將波及其投資報酬率,建議隨國際反避稅措施陸續實行,建議思考改轉向台灣、香港及新加坡等地設立私募股權基金。 \n 三大潛在影響,首先是「強制申報跨境交易內容更複雜」,資誠表示,較直接且立即的影響,應為根據新的歐盟強制性揭露制度,所有與歐盟會員國間的跨境交易皆須強制申報,最快將於2020年8月進行首次申報;且若跨境交易對象為歐盟黑名單所列國家,應申報的範圍將更為複雜。 \n 其次是「恐影響銀行往來及資金移動」,普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈指出,就金融機構執行防制洗錢及打擊資恐的角度而言,金融機構通常會以客戶的國籍或設立地是否遭歐盟列為稅務不合作黑名單,評估客戶是否可能有較高的逃稅風險。 \n 最後是「可能影響投資報酬率」資誠會計陳麗媛提醒,若開曼群島長期仍無法擺脫歐盟黑名單,對歐盟地區投資人而言,除前述申報義務外,其投資報酬率也可能受到影響,主因歐盟會員將從2021年1月1日起,被要求至少須對黑名單地區採取一種制裁措施。 \n 開曼群島政府已與歐盟官員聯繫,期盡快被排除在黑名單外。預期最快會是2020年10月下一次的歐盟財長會議。

  • 老行庫資訊系統更新 五層面先行

     老行庫積極規劃資訊系統更新,並鎖定行動化應用、AI智能、防制洗錢及打擊資恐、強化網路控管機制和資訊安全五大層面。以彰銀為例,2018年9月設立資訊安全中心,目前配置16人,主要負責規劃、監控及執行資訊安全管理作業。彰銀表示,隨資安防護設備及工具導入,今年10月再招募人才,預計完成報到後,該中心總人數達20人。 \n 此外,彰銀今年委託勤業眾信聯合會計師事務所、資誠企業管理顧問公司及安碁資訊公司等,辦理資安整體情形檢視、電腦系統資訊安全評估及資訊安全檢測作業;彰銀主管強調,隨著金融創新及數位金融的發展,資安的風險也隨著增加,將來資訊安全的方向及重點會放在雲端安全、OPEN API應用。 \n 第一銀行主管指出,資安專責單位規劃成立時,委請專業外部顧問,提供資訊安全單位成立發展策略、新單位組織架構、資訊安全維運架構及中長期發展規劃,另聘請資安領域業界專家帶領資安團隊,。 \n 一銀表示,資訊安全方向重點是在基礎防護上導入內外網隔離系統以強化銀行的內網安全及建立以情資為導向的防護架構,新產品/科技發展方面則由安全小組分別在四階段參與以確保安全品質。

  • 彰銀 規劃建立資安戰情室

     彰銀統計,今年資安預算年增約五成,而在明年更將規劃分階段建立SOC(Security Operation Center,資安監控中心)戰情室及人工智慧自動化資安監控平台,全面監控及分析資訊安全事件內容,識別內外部威脅,以及時採取管控措施,提高整體資安防護能力。 \n 彰銀說,為針對網路犯罪事件進行適當審查,以備可能的可疑活動報告(SAR)申報,彰銀於2018年1月起即已將相關威脅情資,匯入資安事件與日誌管理系統(SIEM)進行關聯分析,並列為警示規則。 \n 為及早因應網路威脅及善盡管理人職責,未來彰銀會持續擴大資安情資蒐集及適時調整防制洗錢(AML)系統規則及功能,打擊不法犯罪,杜絕洗錢。 \n 彰銀現在開始編列2020年資訊相關預算,將著重於行動化應用、AI智能、防制洗錢及打擊資恐、強化網路控管機制及資訊安全等面向。

  • 上海銀 APG評鑑績優獲表揚

    上海銀 APG評鑑績優獲表揚

     行政院洗錢防制辦公室日前舉行「洗錢防制評鑑發表暨表揚大會」,上海商業儲蓄銀行為代表我國接受APG評鑑的機構之一,因表現傑出,獲行政院院長蘇貞昌親頒「受評獎」肯定,由該行總經理陳善忠代表領獎。 \n 上海商銀配合政府政策,並為符合國際防制洗錢的規範,建立嚴謹的防制洗錢制度,包含相關組織政策規定與系統建置等,同時也加強防治洗錢的教育訓練與宣傳,落實防制洗錢作業。 \n 該行總行已經設置「防制洗錢及打擊資恐委員會」以及「防制洗錢及打擊資恐中心」,同時於各營業單位均設置專職的「內控暨法遵主管」作為防制洗錢的第一道防線。 \n 此外,上海商銀也以補助的方式鼓勵行員取得防制洗錢相關專業證照,目前該行共有243人取得國際公認反洗錢師資格證書(CAMS);另外有1,111人通過台灣金融研訓院的防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗,成效卓著。 \n 上海商銀去年在APG評鑑時,利用平時執行防制洗錢與打擊資恐的實際成果案例,向評鑑團解說,獲得APG評鑑團主席極高的評價,評鑑期間APG評鑑人員也喬裝過路客至上海商銀忠孝分行進行實地測試,該行行員的回應及作業均符合國內外作業規範,也獲得高度的肯定,顯現該行行員訓練有素,並能落實於日常作業。上海商銀陳善忠總經理表示,該行能成為國家代表隊為國爭光,感到非常光榮,未來將持續提供客戶最好的服務品質,並善盡防制洗錢守門員的角色,讓我國金流透明,獲得世界好評。

  • 洗錢防制打擊資恐 期交所辦講座分享案例

     臺灣期貨交易所有鑑於洗錢防制作業是一項持續且需不斷精進工作,於日前舉辦防制洗錢及打擊資恐講座,邀請金融監督管理委員會檢查局曾科長明東擔任講師,對象為期貨商防制洗錢及打擊資恐專責人員、法令遵循人員、內部稽核人員及相關主管,講題為「防制洗錢及打擊資恐缺失案例分享」。目的在於使學員瞭解同業訂定及執行洗錢及資恐風險、防制洗錢及打擊資恐計畫相關缺失事項,俾利業者得以借鏡檢視所屬公司相關作業是否確實執行,課程吸引期貨商相關人員及主管共100多人參加。 \n 此次主講人對期貨證券業防制洗錢及打擊資恐業務具有豐富之實地檢查經驗,課程間除分析相關違規案例,並與學員熱絡討論未來可改進方向,學員間亦彼此交換所屬公司推動防制洗錢實際經驗或執行查核所發現不足之處。 \n 課程結束後,學員皆認為此次課程有助於檢視所屬公司是否確實執行洗錢及資恐風險評估,並依風險評估結果修訂、執行防制洗錢及打擊資恐計畫,有利於業者未來相關工作推動,並希望臺灣期貨交易所持續辦理相關課程或宣導說明會,以提升業者相關專業知識。 \n 期交所表示,自查核期貨商107年度洗錢及資恐風險評估、防制洗錢及打擊資恐計畫,業採取以風險基礎方法(RBA)查核機制,對期貨商依風險評級採行不同查核措施,期盼藉差異化管理機制,促使期貨業持續落實防制洗錢及打擊資恐作業。

  • 《期貨》防制洗錢、打擊資恐,期交所辦講座

    期交所有鑑於洗錢防制作業是一項持續且需不斷精進工作,目標是追求只有更好,特別於108年8月16日舉辦防制洗錢及打擊資恐講座,邀請金融監督管理委員會檢查局曾科長明東擔任講師,對象為期貨商防制洗錢及打擊資恐專責人員、法令遵循人員、內部稽核人員及相關主管,講題為「防制洗錢及打擊資恐缺失案例分享」。目的在於使學員瞭解同業訂定及執行洗錢及資恐風險、防制洗錢及打擊資恐計畫相關缺失事項,俾利業者得以借鏡檢視所屬公司相關作業是否確實執行,課程吸引期貨商相關人員及主管共100多人參加。 \n \n 本次主講人對期貨證券業防制洗錢及打擊資恐業務具有豐富之實地檢查經驗,課程間除分析相關違規案例,並與學員熱絡討論未來可改進方向,學員間亦彼此交換所屬公司推動防制洗錢實際經驗或執行查核所發現不足之處。課程結束後,學員皆認為此次課程有助於檢視所屬公司是否確實執行洗錢及資恐風險評估,並依風險評估結果修訂、執行防制洗錢及打擊資恐計畫,有利於業者未來相關工作推動,並希望臺灣期貨交易所持續辦理相關課程或宣導說明會,以提升業者相關專業知識。 \n 臺灣期貨交易所表示,自查核期貨商107年度洗錢及資恐風險評估、防制洗錢及打擊資恐計畫,業採取以風險基礎方法(RBA)查核機制,對期貨商依風險評級採行不同查核措施,期盼藉差異化管理機制,促使期貨業持續落實防制洗錢及打擊資恐作業。 \n \n

  • 期交所積極辦理講座 學員受益良多

    亞太防制洗錢組織(APG)108年6月28日發布我國接受防制洗錢及打擊資恐第三輪相互評鑑報告,成績列為最佳「一般追蹤等級」,雖然最終結果需108年8月22日APG於澳洲坎培拉召開之年會大會採認通過,但已是對包括期貨證券之金融業過去努力成果之肯定。 \n臺灣期貨交易所有鑑於洗錢防制作業是一項持續且需不斷精進工作,目標是追求只有更好,特別於108年8月16日舉辦防制洗錢及打擊資恐講座,邀請金融監督管理委員會檢查局曾科長明東擔任講師,對象為期貨商防制洗錢及打擊資恐專責人員、法令遵循人員、內部稽核人員及相關主管,講題為「防制洗錢及打擊資恐缺失案例分享」。 \n目的在於使學員瞭解同業訂定及執行洗錢及資恐風險、防制洗錢及打擊資恐計畫相關缺失事項,俾利業者得以借鏡檢視所屬公司相關作業是否確實執行,課程吸引期貨商相關人員及主管共100多人參加。 \n本次主講人對期貨證券業防制洗錢及打擊資恐業務具有豐富之實地檢查經驗,課程間除分析相關違規案例,並與學員熱絡討論未來可改進方向,學員間亦彼此交換所屬公司推動防制洗錢實際經驗或執行查核所發現不足之處。 \n課程結束後,學員皆認為此次課程有助於檢視所屬公司是否確實執行洗錢及資恐風險評估,並依風險評估結果修訂、執行防制洗錢及打擊資恐計畫,有利於業者未來相關工作推動,並希望臺灣期貨交易所持續辦理相關課程或宣導說明會,以提升業者相關專業知識。 \n臺灣期貨交易所表示,自查核期貨商107年度洗錢及資恐風險評估、防制洗錢及打擊資恐計畫,業採取以風險基礎方法(RBA)查核機制,對期貨商依風險評級採行不同查核措施,期盼藉差異化管理機制,促使期貨業持續落實防制洗錢及打擊資恐作業。

  • 《期貨》防制洗錢及打擊資恐,宣導說明會13日起跑

    期交所表示,將自6月13日開始,於全國分區舉辦今年度12場期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度暨防制洗錢及打擊資恐宣導說明會。期交所指出,為協助期貨業者充分瞭解108年度期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度標準規範修正暨為使期貨業者瞭解檢查機構查核防制洗錢及打擊資恐作業所見缺失態樣,俾利業者修正或強化相關措施,預定於6月13日起分別在臺北市、新竹市、臺中市、臺南市及高雄市等地辦理12場「期貨商及證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範」修正內容暨防制洗錢及打擊資恐相關議題宣導說明會。 \n \n 此次宣導說明會內容包括期貨商內部控制制度標準規範、證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範暨防制洗錢及打擊資恐相關議題等,內部控制制度標準規範涵蓋主管機關近期發布之函令及期交所修訂之規章,防制洗錢及打擊資恐議題則涵蓋期貨業者面臨之洗錢及資恐風險、防制洗錢及打擊資恐計畫之運作及期貨業者防制洗錢、打擊資恐缺失樣態說明,其中6月17日、6月18日、6月20日及6月21日分別於臺中市、臺南市、新竹市及高雄市舉辦4場宣導會,其餘8場次將於6月13日至6月28日期間於期交所6樓大會堂辦理,預計於6月10日起開始報名,詳細場次及報名資訊將於近日通知期貨商及期貨交易輔助人並公布於期交所網站。鑑於歷年來從業人員報名皆十分踴躍,期交所也提醒業者通知總、分公司相關人員應儘速至網站完成報名。 \n \n

  • 期交所宣導說明 下周一起報名

    期交所預計從108年6月13日開始,於全國分區舉辦今年度12場期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度暨防制洗錢及打擊資恐宣導說明會。 \n期交所指出,為協助期貨業者充分瞭解108年度期貨商及期貨交易輔助人內部控制制度標準規範修正暨為使期貨業者瞭解檢查機構查核防制洗錢及打擊資恐作業所見缺失態樣,俾利業者修正或強化相關措施,預定於6月13日起分別在臺北市、新竹市、臺中市、臺南市及高雄市等地辦理12場「期貨商及證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範」修正內容暨防制洗錢及打擊資恐相關議題宣導說明會。 \n此次宣導說明會內容包括期貨商內部控制制度標準規範、證券商經營期貨交易輔助業務內部控制制度標準規範暨防制洗錢及打擊資恐相關議題等,內部控制制度標準規範涵蓋主管機關近期發布之函令及期交所修訂之規章,防制洗錢及打擊資恐議題則涵蓋期貨業者面臨之洗錢及資恐風險、防制洗錢及打擊資恐計畫之運作及期貨業者防制洗錢、打擊資恐缺失樣態說明。 \n其中6月17日、6月18日、6月20日及6月21日分別於臺中市、臺南市、新竹市及高雄市舉辦4場宣導會,其餘8場次將於6月13日至6月28日期間於期交所6樓大會堂辦理,預計於6月10日起開始報名,詳細場次及報名資訊將於近日通知期貨商及期貨交易輔助人並公布於期交所網站。鑑於歷年來從業人員報名皆十分踴躍,期交所也提醒業者通知總、分公司相關人員應儘速至網站完成報名。

  • 「亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑」展開 我努力準備盼獲佳績

    行政院洗錢防制辦公室今天表示,歷經多年努力與準備,「亞太防制洗錢組織」(APG)第三輪相互評鑑5日在華南銀行總行國際會議廳展開。為衝刺評鑑佳績,台灣已修正防制洗錢及打擊資恐相關法規,加強金融監理及不法金流追查,私部門亦強化其相關內控及防制措施,台灣的努力與進步已讓評鑑員留下深刻印象。 \n \n洗防辦表示,評鑑首日由資誠及勤業眾信會計師事務所,透過會計師查核角度了解國內相關產業在防制洗錢及打擊資恐的準備概況,並藉由對兆豐銀行及匯豐銀行的評鑑,了解金融機構執行洗錢防制及打擊資恐執行情形。此外,評鑑員為評估我國協調打擊洗錢、資恐及資助武擴措施執行成效及風險評估方式,邀集相關金融及執法權責機關共同說明。 \n \n洗防辦指出,昨日法務部調查局洗錢防制處針對我國權責機關運用金融情報辦理洗錢及資恐調查情形進行說明,並就如何防制資助恐怖主義及資助大規模毀滅性武器擴散的籌募、使用資金及非營利組織有無遭濫用情形與相關權責機關進行了解。

  • 專家傳真-打擊資恐 徒法不能自行!

     繼去年底國人被舉報運油到北韓後,法務部在今年初才首次依「資恐防制法」規定邀集相關機構召開「資恐防制審議會」,基於國際合作及聯合國決議認有必要,於會中通過特定個人和2境外法人為制裁名單,本月初,又傳出台北地檢署對今年初被南韓舉報長期運送柴油前往北韓的我國業者進行搜索和偵訊,就部分國人未顧及國家聲譽及利益而屢踩紅線,實在令人遺憾。 \n 在即將接受亞太防制洗錢組織相互評鑑之際,運油到北韓的事件頻傳,評鑑人員可能會想了解我國如何對運送業者及船隻為管理,如何監控船隻是否運送物品到聯合國安全理事會決議、歐盟或美國對其為貿易禁運或經濟制裁的國家或地區,或當客戶有上述貨品運送需求時,金融機構及指定之非金融事業或人員是否明瞭應採取何種作為,並要求受評鑑人員說明如何落實於日常作業中。 \n 現行資恐防制法主要係依據FATF 40項建議中的第六項及第七項關於防制資恐及武器擴散建議制定,只針對有關決議案所指定制裁之個人、法人或團體的資金或資產為凍結。 \n 除依第六條基於人權保障或保護善意第三人的目的,須酌留必要的財物或財產上利益外,依第七條規定,任何人不得對受指定制裁之個人、法人或團體的金融帳戶、通貨或其他支付工具,為提款、匯款、轉帳、付款、交付或轉讓。然由於涉及資金移轉的媒介並不只限於金融帳戶、通貨或其他支付工具,其他金融商品 (如保險)或服務亦有可能或提供協助,故在此次資恐防制法修法時,建議修正第七條第一項加入第四款,明定金融機構及指定之非金融事業或人員不得向受指定制裁之個人、法人或團體提供任何金融商品或服務,以杜絕任何可能的資恐金流。 \n 另一方面,為配合國際防止毀滅性武器擴散,我國早已頒布貿易法第13條和「戰略性高科技貨品輸出入管理辦法」等貿易控管規定,對於戰略性高科技貨品之輸出入及流向加強管理,經濟部國貿局網站上即有輸往北韓/伊朗敏感貨品清單,及輸出管制貨品清單和管制交易對象名單,供利業者篩選和查詢。 \n 經濟部國貿局除在去年9月依貿易法第5條規定公告實施貿易禁運,全面禁止台灣與北韓雙邊輸出入貿易外,為因應美國於今年5月8日宣布退出全面聯合行動計畫 (Joint Comprehensive Plan of Action, JCPOA) 協議,恢復對伊朗制裁,也在5月18日公告,凡涉入違反美國相關制裁項目或規定者將無法透過臺伊清算機制取款,並提醒廠商與伊朗交易仍需注意美國相關禁令,避免誤觸遭美方制裁影響自身權益。 \n 以上與貿易有關的資恐防制規定,並未與現行資恐防制法做一整合,對金融機構及指定之非金融事業或人員而言,恐因為不熟悉貿易法相關規定,導致有協助客戶與禁止往來國家或地區為交易,而未能立即採取通報及控管的情形。 \n 綜上所述,為求完備我國打擊資恐的法令,並落實打擊資恐活動,順利通過相互評鑑,建議在此次資恐防制法修訂時,對受指定制裁之個人、法人或團體或有違反貿易法第13條之情形,就法令面做一統整。 \n 最後,為避免運油到北韓之事件重複發生,除相關主管機關須對高風險業者加強監控外,國人對涉外交易之客戶和與其往來交易人,亦須進行盡職調查。 \n 例如,必須確認客戶和與其往來交易人是否為管制交易對象名單之人,其所在地是否為聯合國安全理事會決議、歐盟和美國的貿易禁運或經濟制裁的國家或地區,如有涉及該等國家或地區,對客戶和與其往來交易人應進行黑名單篩選,了解貨物的本質為何,是否為相關國家輸出管制貨品清單上之物品,並確認往來交易 (如商品或技術層級) 是否有符合客戶和與其往來交易人的營業目的,及交易模式 (含付款方式) 是否有符合國際貿易常規等。若是美國貿易禁運的國家或地區,更須確認交易環節中是否有牽涉美國金融機構,及交易是否以美金報計價等。打擊資恐,徒法不能自行!

  • 防制洗錢打擊資恐 中信金總動員

    防制洗錢打擊資恐 中信金總動員

     持續深化防制洗錢與打擊資恐之意識,中國信託金控昨日由董事長顏文隆偕同金控及銀行董事、獨立董事以及各子公司高階主管逾300人出席「防制洗錢與打擊資恐」教育訓練,將洗錢防制與打擊資恐導入企業文化。 \n 本次訓練著重美國聯邦法制與金融科技之反洗錢監理現況,協助所有與會主管因應科技創新時代來臨,及早養成接軌國際監理規範之必備能力及專業知識。 \n 行政院5月首次公告「國家洗錢及資恐風險評估報告」,讓銀行能瞭解本國主要面臨之洗錢及資恐威脅。因此,本次中信金控「防制洗錢與打擊資恐」教育訓練,特別邀請臺灣新北地方檢察署檢察官李秉錡,就常見的洗錢前置犯罪類型進行案例分析,深入說明銀行在洗錢防制之角色。 \n 此外,中信金控為強化對海外分支機構監理的國際視野,掌握金融科技特點,也安排國立交通大學科技法律研究所特聘教授林志潔博士,講授美國聯邦反洗錢法制重點及金融科技對洗錢防制工作的挑戰。 \n 中信金控近年來定期辦理教育訓練,內容主題包含洗錢防制及資恐防制相關法令、洗錢及資恐趨勢及案例、洗錢防制法對高階管理人員的要求及國家風險評估對金融機構之影響等,透過董事及高階主管的帶領,全力為今年11月即將到來的亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑做最好的準備。 \n 今年5月,中國信託銀行南部某分行客戶至分行辦理業務,因神色慌張不安,分行警衛細心探詢客戶需求,得知客戶欲將帳戶內金額全數匯出,心事重重的模樣讓警衛擔心客戶聽從詐騙集團之誘導,主動委請警方共同勸說,期間警衛不時安撫客戶的情緒,查證後證實此為詐騙集團之騙局。2018年至今,中國信託協助警方及調查局辦理反詐騙及防洗錢之案件累計已超過50件,為防制不法盡一分心力。

  • 專家傳真-洗錢防制與打擊資恐 任重而道遠

    專家傳真-洗錢防制與打擊資恐 任重而道遠

     為求台灣的洗防反恐制度能與世界接軌,降低成為洗錢和資恐溫床的風險,及通過今年11月亞太防制洗錢組織的相互評鑑,避免被評為洗錢防制打擊資恐有缺失而須加強追蹤,造成國家企業人民的重大損失,公私部門無不卯足全力完備相關法令、進行相關風險評估,及建立風險控管機制。在開過無數各類大小型會議,舉辦過不計其數的教育訓練,動員所有可利用的人力物力,我國防制洗錢打擊資恐的機制,已達一定水平與規模。 \n 在此過程中,政府機關、金融機構及指定之非金融事業或人員,重新學習了國際洗防反恐標準、建立重視洗防反恐的觀念,並完成了首次國家風險評估。從今年8月底選出受評鑑對象,到11月的實地評鑑前,將進入最後衝刺的準備階段,為了國家的榮譽及利益,相關單位和人員所承受的壓力,不可謂不大矣。 \n 或有觀望是否會被選為受評鑑對象,或有認為在今年年底評鑑過後警報即會解除,但須意識到,相關洗防與反恐的國際標準已納入我國法令,且參酌法務部7月19日公告的洗錢防制法修正草案,金融機構和指定之非金融事業或人員,應依洗錢及資恐風險及業務規模建立洗錢防制內部控制與稽核制度,加上金管會要求強化法遵功能,將防制洗錢及打擊資恐列為監理重點,並提高裁罰強度,業者切莫掉以輕心。 \n 目前實務上面臨到最大的困難與挑戰是,如何取得和驗證認識客戶(包括實質受益人) 所需的資料,如何將抽象的法令要求和難懂的風險管理概念,融入業者的日常運作中,如何能充分掌握業者所面臨的洗錢威脅和本身弱點,並與今年5月2日行政院發布的國家洗錢資恐風險作連結,及如何能完整闡述就其所面臨威脅而產生的風險和其弱點,已依FATF 40項建議,採取辨識、評估、抵減和控管等作為。 \n 首先,本次公司法修正,未將國際規範的實質受益人定義入法,錯失我國提升交易透明度和洗防功能的大好機會,也為年底相互評鑑能否順利通過埋下了不確定的因子。目前業者進行洗錢防制客戶盡職調查,只能請客戶提供相關訊息,透過各類徵信管道(如聯徵中心、關貿、財金中心)或公開訊息(如財報、網路或公開資訊觀測站),從交易面和金流面找出幕後實質受益人,並於必要時依規定向調查局通報。 \n 當長期等待能透過公司法修正獲得實質受益人資訊的希望落空,若在本次洗錢防制法修正時,能明文要求與金融機構及指定之非金融事業或人員交易之人,有義務提出法令要求客戶盡職調查的資訊與文件,以供辨識與驗證,並提高法源位階,明定金融機構等在未獲得足夠資訊佐證前,得拒絕交易(此為交易人未履行義務時的唯一法律效果),並以此對國人加強宣導,對金融機構等業者而言,就洗防工作之推動,應有所助益。 \n 其次,就如何落實洗防風險管理,風險管理首重辨識、其後為評估、抵減和控管。辨識風險的方法不外乎政策法規分析法、問卷/制式表格法、流程圖分析法、財務報表分析法、實地查核法(與實際操作人員面談)、審閱紀錄與檔案或求助專家法等。就各類風險(客戶、地域、商品/服務、交易、通路) 的辨識,以上述方法交互彈性使用,才能精確地找出真正風險,再按風險高低設計有效的抵減措施,規避或移轉剩餘風險。 \n 此外,為提高洗防反恐風險辨識和評估的正確性,相關資料庫(database) 的建立必須能將資料(data) 在特定參數設定下,即時或定期轉換成具有攸關性和品質之資訊(information),以量化後的數據作為風險抵減、控管、說明和申報的依據。 \n 最後,提醒相關單位及人員在從事風險管理時,應避免見樹不見林,除以科學的方式找出管理風險外,亦須從人性出發,學習分析洗錢資恐者的目的、手法和利益所在,在有限的資源中,以最有效率的方式,降低國家、社會和企業風險,追求永續的發展。洗錢防制與打擊資恐,任重而道遠。

  • 《金融》防制洗錢,集保資料庫成利器

    《金融》防制洗錢,集保資料庫成利器

    因應亞太洗錢防制組織(APG)將對我國進行第三輪實地評鑑,協助政府建構符合國際標準的防制洗錢名單查詢資料庫,集保結算所建置的防制洗錢及打擊資恐查詢系統,自2016年4月上線以來,目前已有1251家金融機構加入使用,非金融事業更高達5051家。 \n \n集保表示,此查詢系統原本僅開放給證券、票券、期貨商、證金事業、投信投顧等集保參加人使用,但為配合法務部資源共享政策,去年起已陸續開放予洗錢防制法規範應辦理洗錢防制作業的其他金融及指定非金融事業使用。 \n \n因此,包括信合社、保險業、信用卡、融資性租賃公司、電子票證、電子支付等金融機構,以及律師、會計師、地政士、銀樓業等非金融事業或人員,目前均開放可申請使用集保建置的防制洗錢名單資料庫。 \n \n目前防制洗錢名單資料庫內容經擴充後,已含各類名單逾200萬筆,其中中文資料約4萬多筆,使用單位可線上即時查詢系統提供的制裁名單(黑名單)、國內外擔任重要政治人物職務人士(PEPs)及其家屬及親密關係人(RCAs)及負面新聞等資料。 \n \n集保指出,自去年11月20日擴大開放使用單位範圍後,截至今年4月底止,防制洗錢名單資料庫累積的線上即時查詢筆數已超過105萬筆。 \n \n除了充實資料庫內容外,為方便各類型使用單位使用,集保亦調整原憑證登入的使用方式,改以帳號密碼方式登入,免除部分金融機構及非金融事業或人員沒有適當憑證可使用的困難。 \n \n此外,針對原使用參加人,集保主動將其客戶資料與系統名單資料庫進行全面比對,每周就新開戶客戶名單、或系統名單資料庫的異動資料定期進行交叉比對,提供使用參加人全面性服務。 \n \n另外,考量其他使用單位全面或定期的比對需求,集保亦再增加整批上傳功能,使用單位可依其實際需要,上傳一定筆數的客戶資料進行比對,可大幅節省其逐筆輸入的作業時間。 \n \n集保董事長林修銘表示,由集保整合提供市場服務、建置一套標準化的防制洗錢名單資料庫暨比對查詢系統,不僅解決使用單位需各自投入成本建立資料庫系統的問題,也方便各使用單位遵循洗錢防制相關法令,符合主管機關要求。 \n \n

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