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以下是含有資產管理業的搜尋結果,共279

  • 低利時代 有錢人轉向另類投資

     BCG「2021年全球財富報告」分析高資產財管客群在2020年的新增財富中,「另類投資」部位大幅取代低收益債券,尤其實體的房地產部位達到235兆美元的歷史新高,其中又以亞洲富人持有占比最高。

  • 若2008年金融海嘯再現 數家壽險公司未能過關

    若2008年金融海嘯再現 數家壽險公司未能過關

    若2008年金融海嘯再現,恐有壽險公司財務告急。金管會10日公布保險業首次公版壓力測試結果,其中以金融海嘯時股債匯市變化的情境試算,將有「數家」壽險公司無法過關,保險局副局長王麗惠表示,已要求這些公司董事會提出財務改善計畫。

  • 《金融》資本市場熱 金融業Q1獲利倍增

    金管會公布金融業獲利最新統計,受惠資本市場熱絡帶動證券業獲利跳增,淨投資收益增加挹注銀行業及保險業獲利成長,使金融三業2021年首季稅前獲利達3176.3億元,較去年同期1575.9億元跳增近1.02倍。

  • 專家傳真-家業長青,永續傳承

     當今亞太地區富豪家族數量、累積資產價值皆多於以往,如何順利傳承家業也成為一大難題。根據凱捷管理顧問公司及瑞銀資料指出,截至2020年,前述資產總值已達22兆美元,其中45%以上將於未來五年內交給下一代。

  • 確切執行台灣洗防規範 虛擬通貨公聽會 7日召開

     金管會7日將邀虛擬通貨業者和法務部、台灣區塊鏈大聯盟代表,針對虛擬通貨子法草案舉行公聽會,目的是將虛擬通貨平台以及交易業務事業確切執行台灣洗錢防制各項規範。

  • 人行傳利用成方匯達 收購華融體系千億人民幣資產

    中國國企華融集團的債務困局有望迎來轉機。外媒引述知情人士透露,中國人民銀行正考慮通過所管理的企業收購華融體系內逾人民幣(下同)千億元的資產,幫助華融修復資產負債表,並回歸不良資產處置的主業。

  • 氣候峰會前夕 產業界推2大行動

     美國本周將舉辦全球氣候峰會,峰會召開前夕,產業界推兩大對抗氣候危機的行動,由品浩(PIMCO)為首的投資團體呼籲銀行業者訂定更嚴格的氣候目標,國際環保團體ClientEarth則提議,石油公司打廣告時比照菸草業者,需標示氣候健康警語。

  • 千禧數位寶寶 將成投資主力

     數位金融時代來臨,投資理財數位化已經是大勢所趨,國內資產管理業者如何在數位浪潮下搶占商機?投信投顧公會理事長張錫表示,千禧世代的「數位寶寶」將成為未來消費投資的主力,去年的疫情更加催化金融數位的發展,國內資產管理業者必須在商品和數位發展上符合新世代的需求,ETF、ESG等相關基金商品的快速崛起,以及爭取開戶和全權委託法令鬆綁,將是當務之急。

  • 華融爆危機 大陸銀保監籲放心

    華融爆危機 大陸銀保監籲放心

     有中國最大「壞帳銀行」之稱的中國華融資產,在前董事長賴小民因貪汙被處死後,開始接連爆發債務危機。由於未按時發布年度財報,其股票已在香港被停牌、債信評等展望遭降,導致該公司美元債遭大肆拋售,並跌至垃圾債水準,引發海外投資人對其可能破產的疑慮。但中國銀保監16日表示:「幾家資產管理公司(AMC)經營是穩定的,可以放心」。

  • 通膨再起 實質資產擁兩大長線亮點

    全球貿易量回升,推動基本金屬、石油等價格走揚。實質資產主要投資的產業包含:能源(含公用事業與能源)、商品原物料、基礎建設與房地產等,這些產業高度連結通膨,為大宗商品需求與價格上升主要受惠者之一。鋒裕匯理投信表示,面對景氣復甦與通膨增溫,實質資產重回市場焦點,基於兩大亮點推升產業多頭走勢,看旺後市行情。

  • 獎聲不斷 國泰投信獲四大獎殊榮

    獎聲不斷 國泰投信獲四大獎殊榮

     2020年金融市場動盪起伏,國泰投信在大波動市場中憑著實力依舊維持優異表現,今(18)日第24屆傑出基金《金鑽獎》得獎名單公布,國泰投信一舉摘下四大獎,ETF基金獎中,國泰臺灣加權反1 ETF(00664R)、國泰5Y+新興債(00726B)分別獲得「股票ETF-反向型(單日反向一倍)」、「固定收益ETF-新興市場債券」大獎;海外基金獎中,國泰全球積極組合基金第四度勇奪「跨國投資組合型平衡型基金」大獎,國泰豐益債券組合基金也拿下「跨國投資組合型債券型基金」獎殊榮,共同基金及ETF表現備受肯定。

  • 投信投顧結盟保險業 成焦點

     投信投顧公會將在4日(周四)舉辦媒體春酒會,由理事長張錫為主的主要會員出席,重頭戲是公布2021年投信投顧業者在新的一年發展方向。 \n 近年來,投信投顧公會與基富通平台攜手力推的基金定期定額退休計畫,預期將擴大進行,甚至延伸至與保險業的合作為另一受關注的焦點。 \n 另外,投信投顧公會近年來並積極爭取的TISA個人投資帳戶免稅,以及勞退自提自選方案如何持續推動,擴大國內資產管理業的商機,也受到重視。 \n 台灣逐漸邁入高齡化社會,退休理財成為近年資產管理業者積極爭取的市場,有鑑於目前勞退自提率不到一成,投信投顧公會積極推動勞退自提自選方案,希望協助國內勞工完成退休計畫。另外,投信投顧公會近年來與基富通基金平台共同推動定期定額基金投資,已有一定的成果,預期將持續擴大推動。 \n 值得注意的是,上周台股收盤大跌且外資賣超金額創下新高紀錄,國際整體政經情勢引領外資的動向,並對台股走勢造成明顯的影響,資產管理業者如何看待最新的發展趨勢,也將成為本次會議另一個「意外」的話題。

  • 未來五年複合年成長率上看9.8% 另類投資 當紅炸子雞

    未來五年複合年成長率上看9.8% 另類投資 當紅炸子雞

     另類投資(Alternative Investments)過往難以打開台灣市場,但疫情期間該類資產脫離傳統資產(股、債及現金等)波動關聯,躋身主流國際商品,國際調研機構Preqin統計,至2020年6月已達11.45兆美元規模,未來五年的複合年成長率達9.8%。 \n 另類投資的運作方式多採非公開平台,又以私募基金等商品工具為多。投信投顧公會研究統計,截至2019底,台灣市場累積僅台幣400億元的私募基金資產,占台灣投顧投信業管理資產總規模僅0.5%。 \n 業者估計,隨著國際市場的改變,台灣也應會出現新的趨勢,其中,勞動基金已決定今年國外資產布局以另類投資為主,規劃委任業者投資金額約40億美元、折算新台幣1,100多億元,應有助於開拓台灣另類資產的投資機會。 \n 曼計量創辦人暨董事長林敬倫指出,新冠疫情危機導致美國金融市場大幅度波動,高曼實際於美國證券市場採用多元資產量化投資與極端風險趨避的投資模組,確實達到良好的風險控管與穩健的績效表現。 \n 高曼集團初期將視台灣市場需求引進多元化、具「另類投資」性質的境外基金產品,未來將與投信或信託業者合作,連結更多新型態的另類投資標的,包含創投基金、房地產、太陽能電廠等投資門檻較高的標的,提供專業投資者新興且高效率的投資新選項。 \n Preqin指出,另類投資的布局以超高淨資產客群(Utra high net Worth)、機構法人投資者為主,在疫情前的單一帳戶資產配置占比在10%以下,但「2020年另類投資展望報告」的研究結果發現,包括私銀財務顧問或超高淨資產客群個人,現在愈想將資產分配到多元管道,另類投資比例將增加到15%。Preqin研究團隊預估,另類投資資產管理規模兩年內會成長到14兆美元。

  • 摩根資產管理亞太區首席市場策略師許長泰 放手管理學 培養團隊

    摩根資產管理亞太區首席市場策略師許長泰 放手管理學 培養團隊

     摩根資產管理全球研究資源豐富、產品線完整,資產管理規模達1.9兆美元,居全球金融業領先地位,服務對象涵蓋個人投資者、投資顧問、機構投資者,旗下投資專家遍布世界各地,亞太區首席市場策略師暨常務董事許長泰正是專家之一,不只對市場洞見過人,並以其獨到的「放手管理學」培養優秀團隊。 \n 許長泰駐於香港,從事金融行業20年、加入摩根資產管理也已有八年時間,加入摩根之前,先前曾任渣打銀行駐新加坡亞洲研究部總監,負責為公司與企業客戶分析亞洲經濟及金融發展。現於摩根資產管理負責制定並向亞洲區財務顧問與客戶傳播市場、經濟與投資觀點,每年往來區域內各主要客戶處,擅長以深入淺出方式解釋經濟與金融議題。 \n 許長泰加入摩根資產管理,其實有一相當有意思的轉折點。許長泰過往任職外資銀行時,主要進行經濟分析,曾想過有沒有可能把經濟分析的脈絡與研究觀點,與資產配置做妥善結合,幫助更多有需要的機構法人或一般投資人,因此,當摩根資產管理有新的職業機會時,「沒有考慮太多就上陣了」許長泰笑說。 \n 現被市場視為投資寶典之一、由摩根資產管理每季推出的「市場洞察計畫」,實際上許多年前就在美國持續運作,許長泰加入摩根,主要任務是在亞洲把此計畫開枝散葉,將美國的運作方式搬來亞洲,不過,從中他也發現,亞洲市場與美國有很大不一樣,例如:美國較依賴電話會議,亞洲客戶則較需要面對面拜訪等,要考量不同市場的需求,就必須要有堅強的團隊,很多是不一定是單靠一個人就能辦到。 \n 許長泰帶領區域團隊,面對瞬息多變的市場,許長泰不但不緊迫盯人、以自己意見為主,反而採「放手管理學」,讓團隊的每一個人為自己負責的市場做主,當團隊成員有需要許長泰幫忙的地方,可以尋求他的協助,然終究希望成員能最活用自己的策略、研究觀點,獨當一面。 \n 他回憶,會相信團隊成員、並運用給予最大發展空間與自主性的策略,這與自身的職涯發展過程很有關係,當許長泰在外資銀行工作時,自第一年以後,他的主管大部分時間都與他有地理上的差距,許長泰培養獨當一面能力,便用同樣方法來培養團隊。 \n 許長泰舉例,這就好像連鎖總部與加盟主間的關係,許長泰身為亞太區首席市場策略師,如同連鎖總部,其他市場如:台灣、新加坡、大陸等同事形同加盟主,畢竟同事對自己各自負責研究的市場最熟悉,既然都是經驗豐富的研究人員,應該有更大的空間與客戶交流。 \n 正因為許長泰管理核心策略是不過度干預,因此,當新冠肺炎改變了人們生活,商務活動受阻,使他無法像過去頻繁出差各地見客戶時,同事反而很能迅速習慣獨自與客戶接觸,分析金融市場觀點。

  • 《國際金融》安聯保險獲准 中國成立首個全資公司

    德國保險和金融集團安聯(Allianz)周四指出,已獲得中國監管機關准許,將在中國設立首個全外資的保險資產管理公司。 \n 德國保險業一直希望進軍中國市場。一個月前中國和歐洲簽訂投資協定,要促進歐中之間的企業交流,現在中國銀行保險監督管理委員會(CBIRC)也開了綠燈。 \n 目前中國已經廣爛第開放其金融部門,在美中關係緊張之際,也加緊吸引其他國家的投資。 \n 安聯保險資產管理公司在在北京設立,將遵守集團長期投資方法,在當地建立一專業投資管理團隊,安聯在聲明中指出。 \n \n 安聯將透過中國子公司安聯(中國)保險控股,成立該北京新公司,安聯(中國)保險控股也握有安聯的「中國生命保險公司」51%股權。 \n 此外,安聯也在中國營運有財產保險業務。集團的兩家資產管理公司:安聯環球投資和PIMCO也都在中國有子公司。 \n \n

  • 防「跟單」子公司 金管會要金控建防火牆

     金管會近來專案檢查時,發現有金控公司的人因職務之便,會知悉子公司擬交易個股的資訊,進而「跟單」,金管會要求金控要比照「保險業資產管理自律規範」的規定,建置防火牆,也就是金控要防範與子公司有利益衝突、不當交易,對於這些會得知子公司交易訊息的人要納入控管。 \n 銀行局副局長黃光熙26日指出,近來對金融機構辦理「國內股權商品投資利益衝突防範作業」的專案檢查時,發現金控旗下子公司在做國內股權商品投資案時,會定期向金控呈報操作交易情形,呈報的內容包括交易個股的「交易標的」、「交易買賣方向」及「交易價格」等相關資訊。 \n 黃光熙指出,現行金控公司雖然已有訂定防止利益衝突的原則性規範,各子公司亦有訂定相關原則性規範,但為強化金控公司對防範利益衝突或不當交易之控管,避免跟單交易等不當行為,金管會要求,未來金控需有具體的控管程序及稽核機制。 \n 金管會已於近日函請金控公司參考「保險業資產管理自律規範第6條及第7條之1」的相關規定,來建立利益衝突或不當交易防範的具體控管程序及稽核機制,要將金控公司因執行業務知悉子公司國內股權商品投資交易相關內容之人員併納入控管,另外,也要求本項機制亦應納入自行查核與稽核項目。

  • 工商社論》金融業正迎向氣候變遷風險管理的新時代!

    工商社論》金融業正迎向氣候變遷風險管理的新時代!

     比特幣魅力無法擋!儘管歐洲央行(ECB)總裁拉加德示警要列入投機資產監管,英國金融行為監管局(FCA)也提醒加密貨幣投資人可能會賠掉所有的錢,但顯然無法澆熄比特幣多頭氣焰,14日又重返4萬美元大關。 \n 投資人當然樂不可支,只是,在歡愉的背後,又有多少人知道,各地比特幣挖礦所耗費掉的電力,早已超過太陽能板所產生的電力。我們真的很難想像,挖礦帶來的碳足跡,竟然多到都不知如何計算了。 \n 近幾年地球暖化效應加劇,不僅使全球各地氣候異常、天災頻傳,更讓多個國際組織開始採取行動,設法改善地球暖化效應以及氣候變遷惡化的速度。由於和氣候變遷相關的風險控管已蔚為國際風潮,那麼,與產業金流息息相關的金融業,勢需雙管齊下,從授信、投資面儘早重新布局,否則未來經營風險恐難預測。 \n 當前各界最重視的ESG議題裡,是由環境永續、社會責任、公司治理等三個部份組成,其中環境永續裡最核心的議題,就是對氣候變遷風險的因應及管理,而關注ESG議題的金管會主委黃天牧,也早就已經注意到這股勢不可擋的國際趨勢,甚且他先前在多場座談會上,就已公開提點金融業者,務必及早進行氣候變遷相關風險控管。 \n 其中,黃天牧還提及到相應而來的「資產價值轉變」。他表示,當今碳排放量問題已愈來愈受國際矚目,高碳排放的產業,未來在環保法規所受到的限制將日益增多,甚至會影響它的營運及獲利;做為授信端的銀行業,對於這類公司必須多加關注,畢竟,它未來的資產價值恐怕和過去大相逕庭,銀行業必須隨時檢視授信品質、掌握其資產價值的最新變化,並預先管理。 \n 其實,國內金融業已漸漸注意到這一股正在轉變的氛圍,包括國泰世華、中信、玉山、北富銀、台新、永豐、元大、一銀等銀行,都已完成授信案的「赤道原則」簽署,成為全球赤道原則協會的會員銀行。對於簽署赤道原則的銀行來說,一則宣示把環境永續的精神落實在授信政策中,二則,也可加速與重視環境永續的國際金融市場,完成「無縫接軌」。 \n 國銀除了簽署赤道原則外,海外分行最多的兆豐銀,也已啟動海外分行對於授信案的氣候變遷風險評估,並由倫敦分行打頭陣。從兆豐銀倫敦分行開始採用新的氣候變遷風險管理來評估授信案的例子,就可以想見英國、歐洲的監理機關對該議題重視的程度;例如英國央行早在2019年4月就公開發布監理聲明,要求英國的保險機構及銀行,應該強化管理氣候變遷帶來金融風險,並擬定戰略性策略。 \n 此外,如聯合國在2015年通過了「2030永續發展目標」,2016年「巴黎協定」生效,這是會員國共同通過的氣候協議,要共同合作來遏阻全球暖化趨勢;接著在2019年9月,聯合國更進一步的要求會員國,應改革國際貿易和貨幣體系的規則,協助所有國家──特別是發展中國家──來進行必要的大規模投資,使其經濟能「脫碳」。 \n 在這些新的國際社會準則出爐之後,身負企業金流重責的金融業者,未來無論是授信或是投資方向,一定都會受到影響,也因此,歐洲央行即在2020年的9月25日,就在其發布的「氣候及環境風險指南」,明確提示該指南將為歐洲央行對歐洲金融業在氣候變遷風險因應的監理期待,更清楚看見國際監理機關已經明示,金融業者不僅不能自外於這個行列,反而應更積極扮演導正企業經營策略往環境永續方向調整的角色。 \n 「氣候正義」不能只是口號而已。多年來,全球化石燃料產業(石油、煤、天然氣等)靠著每年龐大的鉅額補助,造就了工業化國家的富裕生活,但碳排放急劇增加所造成的溫室效應,卻讓地球生態付出慘痛的付價。難道,我們還要繼續漠視這種不公平的事情存在嗎? \n 站在時代的巨輪上,我們看到的是,投資或授信給關心氣候變遷的企業已是國際金融業的趨勢,國內金融業也面臨一個為授信資產重新布局的轉折點,誰能夠與時俱進、為未來的資產品質加分,就能在趨勢的浪頭中,持續乘風破浪、再創巔峰。期盼國內聚集最多金融菁英的銀行體系,能夠及時起而行,迎向氣候變遷風險管理的新時代!

  • 觀念平台-投資界最大的根本性變化:責任投資

     近年來,投資業在對待責任投資的方式上發生了根本變化。現在需要的是真正的透明度,以及認識到以環境、社會責任和企業治理(ESG)為重點的投資(例如ESG基金)並不是一種同質化商品。全球的ESG投資都面臨一個普遍的問題:當投資者聽到ESG時,他們每個人聽到的東西都不一樣。 \n ESG不該是一個放諸四海皆準的通用方法。它的要素也不應該在各項投資中等量呈現。相關問題的醞釀形成不是一兩天,而問題解決起來也很花時間。一個多元化的投資組合,不僅可能需要氣候方面的專業知識,同時也需要治理方面的獨立專業知識。 \n ESG可以帶來很多東西,包括風險管理、績效以及對現實世界的影響。投資者需要的,不是風景秀麗的風車照片。他們需要透明度,才能知道是否物有所值,才能區別不同的策略,並像考量投資風險一樣,還要讓ESG符合他們的投資組合需求。 \n 僅僅在幾年前,責任投資還被認為是一種小眾投資方式,且僅限於歐洲。有些人認為它有損信賴義務,還有許多人不看好它的投資回報。 \n 如今時代變了。全球各地的投資者—無論是機構還是個人,現在都開始關注資產負債表以外的問題。大環境也在加速這個趨勢。例如最近英國就宣佈發行首批綠色主權債券的計劃,並要求企業披露氣候風險,以邁向淨零碳排放經濟。 \n 在第三方管理的金融資產持續成長下,大家越來越把投資管理業者視為一股變革力量,能有助於保護環境、提升多元與共融性、促進社會平等與機會、實施適切的治理,以確保公司長期穩健經營。面向ESG投資配置的快速增加,其實並不令人意外。 \n 普華永道(PwC)最近的報告指出,2025年ESG資產將佔歐洲基金資產的57%,並稱這是自ETF問世以來 「投資界最大的根本性變化」,讓非財務標準與財務指標能平起平坐。 \n 我們今天在ESG投資上,絕不能重蹈當年被動投資激增的覆轍。秘櫃式指數化投資(Closet indexing)就暴露了透明度不足的問題,削弱了投資者的信任。在永續金融需求增長之際,投資者再次面臨如何從擺脫雜音的挑戰。 \n 目前的解決方法和當年一樣,就是提高透明度,從個別客戶的需求出發。基金經理可以提供適合每一位投資者的ESG標準,但投資者需要明確他們的ESG相關信念。它是如何提高績效表現的?是如何產生影響的?它又是如何在投資過程中執行的? \n 我們必須確保不會把ESG納入投資策略的競賽,變成一場逐底(向下)競爭,那樣一來,ESG會變得更著重向投資人行銷,而非識別投資人的多樣化需求和利益。真正負責任的投資,講求的是多元,而不是分歧;是講求參與而不是排斥;是講求影響和結果,而不僅是產品;同時也是講求超越大盤,而不是跟隨大盤。 \n 投資公司必須積極主動,按照其聲稱擁護的ESG目標進行投票,並定期報告結果,後者做起來並不容易。目前資產管理業面臨重要課題之一,就是缺乏一致的方針和定義讓市場參與者可以檢視包括碳權(carbon credits)、ESG基金和綠色債券等市場。 \n 在我們最近於亞洲舉辦的一場活動中,香港證券及期貨事務監察委員會國際事務和可持續金融主管Christine Kung表示,由於各家標準不一,要將公司ESG資訊披露納入傳統的監管文件和框架非常困難。 \n 投資者在決策時,缺乏可比性與一致性的資訊披露,也沒有全球一致的定義和分類法可供依循,明顯是一大挑戰。好消息是,監管機構已開始正視這些挑戰。 \n 由氣候相關財務揭露工作小組(TCFD)制定規則,是一個好的開始,但投資者接受這些規則的速度很慢。資產管理業者顯然可以在此時發揮功能,向客戶宣傳這些規則的用處,並在投資中證明它們的功效。 \n 鑒於這些議題的複雜性,投資業無法僅憑一己之力解決全球性的問題。由投資管理業整合ESG是重要的一步,但這還不夠。我們還需要與其他的政府、非政府組織與其他投資者合作,尋找調度與投資資金的新途徑,並與業內同行一起努力扮演推動變革的角色。

  • 財管2.0 國銀加薪6.5%搶高端理專

    財管2.0 國銀加薪6.5%搶高端理專

     金管會推動財富管理2.0「媲美星港財富管理新方案」,國銀的財富管理2.0也進入新的戰國時代,掀起搶才大作戰。兆豐銀除高薪挖角外,內部員工報考CFP(國際認證高級理財規畫顧問),不但補助考試費,還給萬元獎金。華銀則只要考取就加薪3000元,一銀也擬跟進。 \n 公股銀解釋,CFP是國際財富管理規畫的專業認證,經過國際理財規畫顧問協會總會規範,須完成專業教育訓練240個小時,並且取得AFP(理財規畫顧問認證)資格後才可以參加CFP的證照考試,並且要具有3年的理財規畫經驗。 \n 銷售高檔新金融商品 \n 兆豐金旗下的兆豐銀、兆豐證首批獲得金管會核准辦理高資產客戶新財管2.0執照,已在搶才上有大動作。兆豐銀先在外商資產管理公司挖角3位財富管理人才,職位是副理級以上。另鼓勵員工考CFP,除了補助考試費用,還會有超過萬元的獎金補助。 \n 華銀鼓勵員工考取CFP薪資可以加3000元;一銀也研擬,行員如果順利取得證照,薪資可加數千元以上;合庫則是攬才時,如果具有CFP證照員工,就可比一般理專薪資還要多。經計算,有CFP證照者,公股銀加薪幅度約6.5%以上。 \n 公股銀行高層表示,未來財富管理2.0之後,銀行業會建置專業的管理團隊服務資產億元以上的高資產客戶,也會申請辦理新金融商品銷售,而這些新金融商品除了CFP的理財顧問有能力規畫之外,一般理專難以駕馭。 \n 考過CFP證照者代表其具備理財規畫、風險保險規畫、稅務規畫、投資規畫、退休金與財產規畫、全方位理財規畫等6項金融專業。 \n 攬才規模達百人以上 \n 據了解,目前員工有CFP與AFP證照百人以上的公股銀只有兆豐銀行與華南銀行,因此有些公股銀希望培育或者向外攬才規模達百人以上,以因應財富管理2.0的需求。 \n 台灣理財顧問認證協會統計,到2020年底,全台取得CFP認證人數達到3086人,2020年成長幅度大約是31.71%。

  • ETF規模 2年暴增1.35倍

     相較2018年底國內整體ETF規模7,232億元、總計122檔,統計至2020年12月底,國內整體ETF規模暴衝突破1.7兆元,總檔數達198檔,近兩年來國內ETF規模成長逾1.35倍。雖然2020年成長幅度不若2019年,但隨著資產管理業者將退休議題結合ETF、以及持續募集ESG等主題式ETF,預期2021年整體ETF可望持續穩定成長。 \n 根據統計,國內ETF基金規模2015年底時僅有2,016億元,2016年起開始緩步增加至2,586億,2017年才突破3,000億,隨後的2018、2019年開始明顯增加,這兩年規模均以「倍」速跳增,基金檔數也跟著快速增加。在基期愈墊愈高影響下,去年整體ETF增幅小步前進,規模全年成長2%,不過資產管理業者表示,國人對ETF基金投資認同度逐漸提高,ETF可望穩健成長。 \n 資產管理業者表示,退休理財的熱潮是推升國內ETF整體規模的功臣之一。由於債券ETF有交易便利、分散風險、投資組合透明、交易成本低廉等好處,加上有國人偏好的配息機制,目前在台掛牌的債券ETF多採季配息機制,越來越多民眾藉此打造退休後的現金流。另外,主題式ETF紛紛接棒推出,持續為國內ETF市場注入活水,更提供國人在資產配置上更多選擇,都是ETF投資熱潮不退的原因。 \n 目前已提出申請的新基金募集中,包括國泰、群益、永豐、中信、富邦等投信業者,預先在2020年底送件申請募集ETF基金,基金主要聚焦在新興市場主權債、ESG永續高股息、美國科技、越南等市場,可以預見2021年首季ETF基金市場即將振翅揚起,輔以2020年績效最為出色的主題式ETF,ETF熱度將持續推升。

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